臺灣臺南地方法院114年度金訴字第1724號刑事判決

編號

證據名稱

待證事實

1

被告韓幸國於偵查中之供述

固坦承於上開時、地，有將上開中信銀行帳戶之存摺封面提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，及依對方指示轉帳帳戶內不明款項等事實，惟矢口否認有何詐欺及洗錢等犯行，辯稱：我不太記得確定時間，只記得是去年，那天在LINE上有一位女子加我好友，對方打電話給我並問我在幹什麼，我說我在做網拍，還說現在生意很不好，她就說她要幫助我，她要先借我500元帶我去玩一個股票的平台，之後我在該平台有贏1,000元，我就請她將那1,000元轉入該中信銀行帳戶，500元就一直放在該平台，過兩天我覺得不太對勁我就去報案，然後我就沒有與對方聯繫了，對方當時有說按照她的指示操作可以賺1萬元，但其實我只有賺到1,000元，此外，上開3萬4,300元這筆錢是我轉出的，因為對方跟我說叫我將這些錢先放在中信銀行帳戶內，先寄放在我這邊，當時我覺得我是不是遇到詐騙了，所以我就趕快叫對方給我一個帳戶，趕快將錢轉出去，我覺得這件事我也是被對方騙了等語。

2

另案被告陳秋美於警詢及偵查中之供述

供稱：我有中度身心障礙，且我什麼都不知道，我也不知道有誰匯款到我的中信銀行帳戶，但我的中信銀行帳戶雖然都會放在我的身邊，不過被告跟我拿的時候我都會拿給他，提款卡密碼也是我跟他說的，但他沒有跟我說借帳戶的用途等語。

3

證人即輔佐人 韓莉娜 於偵查中之證述

證稱：在警局做完筆錄後，我有回去問我弟即被告，他說中信銀行的本子在他那裡，我問他說你怎麼會做這種事情，那是詐騙集團嗎？這樣會害到媽媽，他只有說他有在玩遊戲，那是他的朋友轉錢給他的等語。

4

告訴人邱建南於警詢時之指訴及其提供之與詐欺集團成員對話紀錄暨轉帳明細翻拍畫面資料

證明告訴人邱建南遭不詳詐欺集團成員以附表所示之方式詐騙後陷於錯誤，因而依指示於附表所示之時間，匯款附表所示之款項至附表所示之帳戶內，而受有財物上損失等事實。

5

臺南市政府警察局新營分局114年3月17日南市警營偵字第1140168803號回函暨所附之員警職務報告、受(處)理案件證明單

證明被告係於事發後十餘天即113年10月15日中午12時2分許，始前往臺南市政府警察局新營分局鹽水分駐所報案，且因其當時未能提供相關遭詐騙之對話紀錄，警方依規定僅製作證明單等事實，足徵被告於偵查中所辯：我去鹽水分駐所報案時有提供給警方看，對話紀錄警方有照相等語，顯屬虛妄之言。

6

另案被告 張楠昌 所有之國泰銀行帳戶開戶基本資料暨交易明細表、另案被告陳秋美所有之上開中信銀行帳戶開戶基本資料暨交易明細表

證明告訴人遭詐騙後，分別於附表所示之時間，將附表所示之款項匯入附表所示之帳戶內，且前開款項旋遭被告以附表所示之方式轉匯一空等事實。

二、被告韓幸國固以前詞置辯。然查：

(一)被告於本署偵查中全然無法提出任何對話紀錄或相關書面資料，以佐其確係因在網路上「玩股票平台」，因而方遭詐上開中信銀行帳戶資料及依對方指示轉帳帳戶內不明款項，而非係出賣、出租、無正當理由提供金融帳戶資料容任他人恣意使用及擔任詐欺集團隱匿詐欺取財所得之角色，僅空言辯稱：後來我的手機有當機，我重新設定後，全部對話紀錄都不見了等語，則被告既提不出任何因「玩股票」方提供上開中信帳戶資料予對方及轉帳帳戶內匯入款項之證據資料以實其說，加以其竟選擇在113年10月15日中午12時2分許以「被害人身分」報案前，就急忙將上開對話紀錄全部刪除一空，則其上開所辯在一個平台玩股票之經過，是否確與實情相符乙節，已非無疑。

(二)縱認被告上開所辯係因在一個平台玩股票方提供上開中信銀行帳戶予他人，且不知帳戶內不明款項係被害人所匯，只是依照對方指示轉匯到指定帳戶內乙事確屬為真，惟被告與收受上開中信銀行帳戶資料之對方素不相識，且對於對方之真實姓名年籍資料、聯繫方式及任職公司等均不詳，僅係對方「主動」、「隨機」在通訊軟體LINE上加被告為好友，該人旋即主動表明要「幫助」被告賺錢，足見被告與對方間顯無任何「信任基礎或情誼」可言，何以被告僅會聽信對方在LINE中之片言隻語，就在未經任何簡易查證，且完全不詢問對方所屬公司為何，及請其提出證件資料以供檢視、查核之情況下，即貿然、盲目地聽從對方指示，提供中信銀行帳戶暨轉帳帳戶內不明款項予對方，況對方明明與被告素不相識，豈會突然要提供資金予被告投資股票並帶被告一起投資獲利之理？基此，誠難謂被告於上開提供中信銀行帳戶暨轉帳帳戶內款項過程中，全然未發現任何違常之處。遑論被告在轉帳中信銀行帳戶內3萬4,300元款項予對方前，顯已察覺對方之說詞有異，懷疑其可能係遭遇詐騙，何以被告還要急忙將帳戶內之款項轉匯一空，而非選擇及時報警，由警方及銀行處理帳戶內不明款項，此舉亦著實令人費解？職是，實難認被告斯時對於係替他人從事掩飾及隱匿詐欺取財犯罪所得之「隱密工作」乙事，全然一無所悉。

(三)末佐以近年來以各類不實電話內容而詐欺取財之犯罪類型層出不窮，該等犯罪，多數均係利用他人帳戶作為詐欺所得財物之出入帳戶，業經媒體廣為披載。是依一般人通常之知識、智能及經驗，均已詳知向陌生人購買、承租或以其他方法取得帳戶者，多係欲藉該帳戶取得不法犯罪所得，且隱匿帳戶內資金之實際取得人之身分，以逃避追查。本件被告既為成年人，高職肄業，有從事臨時工之經驗，依其人生歷練、社會閱歷，以及所受教育程度觀之，應可預見上開犯罪結果，益徵被告上開所陳：之前因為槍砲案件我很長時間在監獄服刑，我跟社會有脫節，一些資訊我不是很清楚等語，無不啟人疑竇。綜上，被告於偵查中所辯之詞，礙難採憑，其上開所為顯已該當詐欺及洗錢之主客觀構成要件，要屬無訛。

三、核被告韓幸國所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財及違反洗錢防制法第2條第1款而犯同法第19條第1項後段之一般洗錢等罪嫌。又被告與真實姓名年籍不詳之其他詐欺集團成員間，就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。再被告以一行為同時觸犯一般洗錢及詐欺取財罪，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重處斷。至被告於偵查中自承尚有獲取1,000元獲利部分，顯屬未扣案之犯罪所得，請依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定，宣告沒收之，如全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。

四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。

　　此　致

臺灣臺南地方法院

中　　華　　民　　國　114　　年　　4　　月　　30　　日

　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　黃　淑　妤

本件正本證明與原本無異

中　　華　　民　　國　114　　年　　5　　月　　2　　日

　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　施　建　丞

附錄本案所犯法條全文

中華民國刑法第339條

（普通詐欺罪）

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之

物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以

下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第2條

本法所稱洗錢，指下列行為：

一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。

二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒

　　收或追徵。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。

洗錢防制法第19條

有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒

刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益

未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新

臺幣5千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

附表：