裁判字號： 臺灣 高等法院臺中分院91年上訴字第2010號刑事判決
裁判日期：民國91年09月27日
裁判案由：常業詐欺
臺灣高等法院臺中分院刑事判決九十一年度上訴字第二０一０號
上訴人臺灣臺中地方法院檢察署檢察官上訴人即被告乙○○選任辯護人吳瑞堯上訴人即被告 甲辛 ○上訴人即被告甲天○被告Ｙ○○被告ｉ○○
甲乙○ｘ○○ｄ○○被告ｙ○○右上訴人因被告違反常業詐欺案件，不服臺灣臺中地方法院九十一年度訴字第八八四號中華民國九十一年九月二十七日第一審判決（起訴案號：臺灣臺中地方法院檢察署九十年度偵字第二一六八七號，併辦案號：臺灣臺中地方法院檢察署九十一年度偵字第四四五二號），提起上訴，本院判決如左：
主文原判決撤銷。
乙○○、甲辛○、Ｙ○○、ｉ○○、甲乙○、ｘ○○、ｄ○○、甲天○、ｙ○○共同以意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付為常業，乙○○、甲辛○各處有期徒刑肆年，甲天○處有期徒刑貳年，Ｙ○○、甲乙○、ｘ○○、ｄ○○、ｙ○○各處有期徒刑壹年拾月，ｉ○○處有期徒刑壹年肆月；ｉ○○緩刑貳年。
扣案如附表一（一）編號一【除如附表二編號八、十六、十七、二七及二九者外】及如附表一（三）編號一所示之物，均沒收。
事實
一、乙○○與甲辛○共同基於以意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付之常業犯意聯絡，自民國（下同）九十年四月四日起，共組貸款詐欺集團，由乙○○負責承租房屋，並在聯合報及自由時報等分類廣告欄刊登「夫妻經營、簡易信貸」等字樣之廣告招攬急需貸款之客戶，且提供資金予甲辛○，由甲辛○負責購買行動電話機具，並向綽號「 宋仔 」之成年人（姓名及年籍均不詳）購買郵局、銀行人頭帳戶及俗稱「王八卡」之行動電話晶片卡等物作為詐騙工具，而將在報紙上刊登之聯絡電話轉接至前揭購得之行動電話機具及門號上，再由甲辛○以每月新台幣（下同）三萬元不等之薪資代價聘僱員工，由該等共同具有常業詐欺犯意聯絡之員工負責接聽電話、抄錄貸款客戶資料及告以貸款客戶其等之電話號碼供匯款等聯絡事宜所用等事宜，待欲貸款之不特定人撥打前揭報紙上刊登之聯絡電話與甲辛○等人接洽時，則先由該等員工以假冒之名義自稱為農會或公司代辦放款之專員，向該等不特定人詐稱辦理貸款須繳手續費、保證金、公證費或保險費等名目並抄錄貸款人資料，再由甲辛○佯裝為放款部經理，要求欲辦理貸款之客戶依其指定之人頭帳號匯入手續費、保證金、公證費或保險費等款項，共同以此方式致使欲辦理貸款之人陷於錯誤，誤以甲辛○等人確能代辦貸款，將前揭所稱名目金額匯入甲辛○等人指定之存款帳號，而詐取財物，嗣欲貸款之客戶將錢匯入甲辛○指定之帳戶後，再由甲辛○、乙○○或其等以每月薪資二萬五千元或每次提領可獲一千五百元不等之代價所僱用之提款人，持前揭人頭帳戶之金融卡或存摺及印章，至郵局、銀行提款機或郵局提領現金，領得之款項除給付薪資予部分員工外，餘款則由乙○○及甲辛○二人朋分花用，乙○○、甲辛○及其等所聘僱之員工則均恃此以營生，並均以之為常業。乙○○及甲辛○（甲辛○未參與同年七月十一日起至同年月三十日止之詐欺行為，理由容後論述）即共同依此詐騙方式，先於九十年四月四日起聘僱共同具有前揭常業詐欺犯意聯絡，假冒「吳先生」、「 陳先生 」、「陳專員」、「黃先生」、「蔡先生」、「 沈秀蘭 」、「 王美玲 」、「林小姐」、「 林育英 」、「黃小姐」、「 黃雅惠 」、「 胡美蘭 」、「 陳琪惠 」、「 吳俊傑 」、「 吳專員 」、「李先生」、「林先生」、「 張雅君 」、「 陳志明 」、「許小姐」、「 林雅惠 」、「 洪文璋 」及「甲丁○」等名義之成年人負責接聽電話與欲貸款之客戶應對及抄錄貸款人資料等事宜，並分別告以如附表四所示之電話號碼供貸款客戶連絡之用，致使如附表四所示之被害人等欲貸款之不特定人先後於如附表四所示之時日撥打如附表四所示之電話與甲辛○及前開「吳先生」等員工聯繫，而先後陸續依甲辛○及該等人員之指示，分別在如附表四所示之時間匯入如附表四所示作為手續費、保證金、公證費或保險費等名目之金額至如附表四所示之匯款戶名及帳號中，而共同詐得前揭如附表四所示之款項。乙○○及甲辛○復承前揭同一之常業詐欺犯意聯絡，由甲辛○先後自同年九月中旬起再陸續僱用知情而具有前揭常業詐欺犯意聯絡之員工甲乙○（九十年九月中旬受僱，自稱「沈秀蘭」）、ｘ○○（九十年十月初受僱，自稱「 陳國宏 」）、甲天○（九十年十月中旬受僱，自稱「 曾美芳 」）、Ｙ○○（九十年十月底受僱，自稱「 王玉玲 」）、ｄ○○（九十年十一月初受僱，自稱「 周志偉 」）、ｉ○○（九十年十一月十九日受僱）及綽號「 小玲 」之成年女子（同年九月間受僱約一星期後離職，假冒之名義不詳）擔任接聽電話及抄錄貸款人資料之事宜，由員工ｙ○○（九十年十月二十二日受僱）負責提領詐欺所得之款項，共同在乙○○於同年十月十五日所承租位於台中市○○路二０九號五樓之房屋內，以前揭同一之詐欺方法，誘騙如附表四所示欲辦貸款之不特定人撥打如附表四所示之電話與該等人員聯絡後，先後於如附表四所示之時間匯入如附表四所示之款項於該等帳號，其後再由ｙ○○提領前揭款項，其等則共同以此方式詐取前揭財物，並均恃此營生，並均以之為常業。嗣於九十年十一月二十日下午二時許，乙○○至台中市○○路與黎明路交岔路口欲領取甲辛○另行購買之行動電話王八卡時，為警當場查獲，再由乙○○帶員警於同日下午二時四十分許，在台中市○○路二０九號五樓之六查獲甲辛○、甲乙○、ｘ○○、ｄ○○、ｉ○○、甲天○、Ｙ○○及ｙ○○等人，而分別於附表一所示之時、地，扣得如附表一所示之物，始查悉上情。
二、案經臺中市警察局第六分局報請臺灣臺中地方法院檢察署檢察官偵查起訴及臺中市警察局第六分局報請臺灣臺中地方法院檢察署檢察官移送併案審理。
理由
一、訊據被告乙○○固坦認其確曾代被告甲辛○承租位於台中市○○路之房屋，並於代為前往台中市○○路與黎明路交岔口領取物品時為警查獲等情不諱，而被告甲辛○亦坦承其確曾陸續於前揭時日僱用被告甲乙○等人接聽電話，並陸續自九十年八月間起聘僱員工從事如附表四所示之詐欺取財犯行等語在卷，另被告甲乙○、ｘ○○、ｄ○○、ｉ○○、甲天○及Ｙ○○均供承其等係向被告甲辛○應徵接聽電話、與貸款人應對及抄錄貸款人資料等工作，並均看過詐欺手冊等語不諱，被告ｙ○○亦坦認其有受僱提款等事實不諱，且互核相符，並有證人即郵政儲金簿之所有人、使用人 沈琳峰 、 李俊德 、 李俊雄 及 黃永順 等人於警詢中證述詳實，復有房屋租賃契約書、郵政國內匯款單、聯合報及自由時報等分類廣告、以局號帳號查詢客戶基本資料及照片二十八幀附卷足參，且有如附表一所示之物品扣案可稽。惟被告乙○○仍矢口否認其知悉並參與被告甲辛○等人從事如附表四所示之詐欺取財犯行云云；而被告甲辛○則否認其另曾與被告乙○○共同從事如附表四編號三所示之詐欺犯行，辯稱：九十年四月間起至同年八月間之前其家中有喪事，且同年七月十一日即進入臺灣彰化看守所觀察、勒戒，不可能為前揭詐欺取財之行為云云；另被告Ｙ○○、甲天○則辯稱其等不知工作性質，尚非常業犯云云；而被告ｙ○○則係辯稱：其僅受僱於辦貸款之公司，負責提款工作，被告甲辛○曾交付一本詐騙手冊，然其僅看到一句即將手冊丟掉，不知係受僱於詐騙集團云云。經查：
（一）被告甲辛○於原審九十一年九月六日審理中及本院九十二年二月十二日調查中均供稱：「扣案之貸款資料均放置在辦公室抽屜內，由我負責保管。」等語（見原審卷一八四頁、本院卷第九七頁），又該扣案之貸款人名冊中第三四頁（記載：貸款人 張宣證 ，九十年七月四日申請，陳志明代辦，電話０二─00000000號）、第三五頁（記載：貸款人 依寶駿 ，九十年六月十九日申請， 賴志明 代辦，電話０二─00000000號）、第三六頁（記載：貸款人黃朝藩，九十年七月十二日申請，陳志明代辦，電話０二─00000000號）、第三七頁（貸款人 刁淑芬 ，九十年六月十五日申請，賴志明代辦，電話０二─00000000號）、第三十八頁至第五十五頁（委託辦理貸款之時間分別自九十年六月十八日起至七月十一日止不等）、第二三六頁（貸款人陳春波，九十年七月十三日，陳志明代辦，電話０二─00000000號）及第二三七頁（貸款人 孫孝仁 ，九十年六月八日，陳代辦。）復分別載明前揭事項，有該貸款人資料扣案足稽，自可見被告甲辛○早於九十年六月間即曾僱用「陳志明」、「賴志明」等人登錄代辦人資料而以同一詐騙方式詐財甚明。是以，當堪認被告甲辛○於警詢、偵查及本院審理中辯稱其自九十年八月間起始從事前揭詐騙行為云云，已非足採，而應以被告乙○○於警詢中陳稱其與被告甲辛○自九十年四月上旬起即以上開詐騙方式向欲貸款之客戶詐財，其間因被告甲辛○入看守所而暫停，迄至被告甲辛○出所後再承租房屋從事詐騙行為等語（見偵查卷第二二頁反面），方與事實相符。
（二）再者，被告甲辛○雖另以九十年四月間其家中有喪事，九十年七月間並曾進入看守所執行觀察、勒戒處分，九十年八月之前不可能從事前揭詐騙行為等情置辯，而經本院查詢被告甲辛○之在監在押資料之結果，確足見被告甲辛○曾於九十年七月十一日起至同年月三十日止，進入臺灣彰化看守所附設勒戒處所觀察、勒戒，迄至同年十一月二十一日始再入臺灣臺中看守所附設勒戒處所觀察、勒戒，有被告甲辛○之在監在押資料附卷足參，益徵被告乙○○於警詢時陳稱其等自四月上旬起即為詐財行為，其間曾因被告甲辛○入看守所而暫停等情，核與事實相符，而被告甲辛○辯稱其於七月十一日起至同年月三十日止其間尚無從與被告乙○○共同為詐騙行為等語，確係屬實。然而，縱另認被告甲辛○辯稱九十年四月間其家中有喪事等情屬實，惟此既無從證明被告甲辛○無法從事前開詐騙行為，則被告甲辛○執此置辯，當非有據。此外，被告甲辛○雖辯稱九十年八月間起始購入如附表三編號三所示「 張心怡 」之郵政儲金帳戶使用，前未曾使用該帳戶，張心怡之帳戶前可能遭其他詐騙集團使用云云；惟查，扣案由甲辛○保管之「張心怡」郵政儲金簿乃係九十年五月十六日開戶，開戶後自同年六月十五日起即陸續有入戶匯款，其間雖曾陸續有提領現金之情，然迄至同年九月三日列印儲金簿為止，其內存款自始未曾遭提領殆盡，有「張心怡」之郵政存款儲金簿扣案足參，當顯見該帳戶自開戶後即由被告甲辛○持續使用中，前未曾供其他人詐騙使用，而如附表四編號三所示寅○○等被害人亦係依甲辛○等人之指示匯款入張心怡之前揭帳戶無疑，否則該帳戶內之金額於轉賣之際，應遭提領為零，方符常理，是益徵被告甲辛○辯稱其未曾於九十年八月前使用前揭帳戶詐財云云，實非足取。又觀諸在前開由被告乙○○所承租，供被告甲辛○等人從事詐財行為之處所內所查扣之詐騙說服手冊共六本，其中最小本之筆記本內乃載有：「沈琳峰、 陳珮潔 、蔡 楊慧琴 、 胡安靜 、施國偉、黃永順、 朱信榮 、 許秀英 、 陳三吉 、張心怡及 陳文杉 之郵局存摺局號及帳號）」之資料，且將黃永順等人之前揭資料劃除等情，另扣案之報紙刊登稿紙中第五頁亦載明「夫妻經營、簡便信貸」等字樣之情，分別有詐騙手冊、「沈琳峰」、「陳珮潔」、「張心怡」、「黃永順」及「胡美蘭」等人之郵政儲金簿、印章及報紙刊登稿紙一冊等扣案足參，而核與如附表四所示被害人所指之匯款帳戶資料及提出之報紙廣告資料均全然相符，自益證被告甲辛○及被告乙○○等人前於九十年四月間起即陸續使用「黃永順」等人之郵政存摺帳號詐財，而如附表四編號三之被害人確均係受被告乙○○及甲辛○所詐騙者無訛，是被告甲辛○辯稱其未曾於九十年八月之前與被告乙○○等人共同詐騙如附表四編號三所示之被害人云云，委無足取。
（三）至被告乙○○事後雖於原審審理中改稱其僅係借款二十萬元予被告甲辛○，且為警查獲時不知被告甲辛○要其代領者為何物云云，並與被告甲辛○於原審審理時所陳情節相符。然查，被告乙○○既於警詢、原審及本院九十二年二月十二日調查時自承：「為警查獲時，我是要去領王八卡，於暫居地查扣之「胡美蘭」之郵政儲金簿及印章、「黃永順」之郵政儲金簿等物均為我所有。」及「為警查獲時，我僅知係要拿一包東西，裡面裝一些卡片，台中市○○路上址係我之暫居地，被告甲辛○不曾去過。」等語（見偵查卷第二０反面、二二頁、原審卷第一二八－一二九、一六一頁、本院卷第九七頁），自已堪認前揭物品確係被告乙○○所有，且被告乙○○知悉其所欲代領之物為行動電話之王八卡甚明。又查，如附表四編號三所示被害人所指「黃永順」、「胡美蘭」等人之匯款帳戶帳號，既與被告乙○○所執前開「黃永順」及「胡美蘭」之郵政儲金帳號完全相符，此有國內郵政匯款執據在卷足證，並有「黃永順」及「胡美蘭」之郵政儲金簿及胡美蘭之印章等物扣案足憑，足徵被告乙○○於警詢中陳稱其與被告甲辛○乃自九十年四月間起即曾商議並以前揭帳戶從事詐騙行為，九十年八月間另由其出資購買行動電話及郵政儲金簿等詐騙工具等語（見偵查卷第二二－二三頁），確與事實相符。蓋以被告乙○○若未參與如附表四編號三所示之詐財情事，豈可能適巧持有被害人受指定匯款之「黃永順」及「胡美蘭」等人之郵政存款存摺及提領前開存摺詐欺金額所須「胡美蘭」之印章，且該黃永順之存款儲金簿復何以與被告甲辛○所有詐騙手冊中抄錄之黃永順郵局帳號完全相符。綜上，已足見被告乙○○不僅乃與被告甲辛○商議僱用被告ｉ○○等人自九十年八月間起詐騙如附表四編號一、二所示之被害人，且確自九十年四月間起即以聘僱「陳志明」等人、購買黃永順及胡美蘭等人頭郵政儲金簿等同一方式，詐騙如附表四編號三所示被害人之行為無疑，亦即被告乙○○事後辯稱其完全不知上情，亦未參與如附表四所示之詐財行為云云，實非足取，而應以被告乙○○於警詢時之自白為可採。
（四）再觀諸如附表四編號三所示之被害人既於匯入「黃永順」及「胡美蘭」之帳戶外，尚同時依指定匯款入「朱信榮」、「張心怡」（參見被害人天○○、施珮瑜部分）、「 李慧如 」（參見被害人亥○○部分）、「陳三吉」及「朱信榮」（參見被害人ｂ○○部分）等人之郵政存款帳戶，且迄至九十年九月二十四日，被害人甲地○猶曾依自稱「江經理」者（即被告甲辛○）之指示匯款至前開同一「張心怡」之郵局帳戶內，此據被害人天○○等人於警詢時指述甚詳，復有國內郵政匯款執據在卷可稽，且有「張心怡」之郵政儲金簿扣案足稽，自可見被告乙○○乃與被告甲辛○同時使用前開「朱信榮」、「張心怡」等人之郵政儲金帳戶，並以如附表四所示之電話、假冒之名義共同從事詐財行為，至為卓明。是而，當以被告乙○○於警詢時所言為真，被告乙○○事後於偵查中辯稱九十年四月間尚未從事前揭詐騙行為，迄至同年九月間，被告甲辛○提到詐騙方式，其始於九月間代為租房子為之等情，以及於原審及本院審理中改稱其僅借款二十萬元予甲辛○，並代為承租房屋及支付租金，行動電話非其所購，其雖曾詢問借款何用，然甲辛○乃告以要週轉，並未告知上情，為警查獲當日係甲辛○要還借款，不知甲辛○委其代為領取者為何物云云，均係事後矯飾卸責之詞，委無足取。此外，被告乙○○於警詢中供稱：「其負責以每星期五千元之代價刊登廣告於聯合報及自由時報上，除專員之月薪三萬元與紅利，以及ｙ○○提領之代價（每提領一次一千五百元）外，其餘所得均由其與甲辛○朋分，詐騙所得多用以購買存摺等物或存入其帳戶。」等語（見偵查卷第二三頁），亦與被告甲辛○於警詢中所陳情節相符（見偵查卷第二六頁反面），而本院九十二年三月五日及同年月十九日調查時訊問證人即台中市警察局第六分局員警子○○及丑○○，其等均證述：製作警訊筆錄當時，被告乙○○及甲辛○均係出於自由意志下供述等語，子○○並供証稱「當時製作乙○○警訊筆錄，是他出於自由意志下所述，他當時意識清醒，且將他與甲辛○成立詐欺集團之經過，由他負責承租房屋、購買人頭帳戶、行動電話、並與甲辛○共同經營、登廣告，僱用員工，詐騙被害人的手續費及保證金，由他們兩人來分配利潤，他們對於犯罪事實講的很清楚，沒有逼他承認的事實，因為查扣證物很多，如果他自己沒有講該事實，上開犯罪事實就無從製作筆錄。」丑○○並供稱「（見本院卷第一一０、一一一、一三０頁），又參諸被告乙○○及甲辛○對犯
案細節及過程供述詳盡，顯係陳述親身所經歷，核與本件扣案證物及上開認定之事實相符，是被告乙○○及甲辛○均辯稱警訊筆錄當時所言不實在云云，顯係畏罪飾卸之詞，不足採信。是被告乙○○確有提供資金購買帳戶等物，並負責承租房屋、刊登報紙供被告甲辛○等人為詐騙行為，且詐欺所得乃由被告甲辛○與被告乙○○平分花用，而被告乙○○及甲辛○事後改稱前揭帳戶等物係被告甲辛○向被告乙○○借款私自購得，被告乙○○不知前揭詐騙情事云云，均非可採。
（五）又被告Ｙ○○、ｉ○○、甲乙○、ｘ○○、ｄ○○、甲天○等人供稱其等分別自九十年九月間起受被告甲辛○僱用而從事前開接聽電話及抄錄資料之行為，其等每人除以前開名義對外陳稱外，尚無委以其他名義與貸款人聯繫等語，既核與被告甲辛○自始陳稱其自九十年九月間起始陸續僱用被告Ｙ○○等人及自同年九月間起僱用一名綽號「小玲」之成年女子負責從事接聽電話與欲貸款之客戶應對及抄錄貸款人資料之事宜，並聘僱被告ｙ○○負責提領詐欺款項等情相符，復有如附表四編號一、二所示之被害人指述甚詳，且有貸款人名冊扣案可證，足見九十年四月間起至同年八月間止，被告乙○○及甲辛○另有聘僱對外陳稱為「陳志明」及「賴志明」等數人為前開接聽電話與抄錄資料之行為，被告Ｙ○○等人尚無參與該階段之詐欺犯行。再查，如附表四編號三所示被害人係依指定匯款入如附表四編號三所示之郵局帳戶等情，既據該等被害人於警詢時指述甚詳，復有黃永順、胡美蘭及張心怡等郵政儲金簿明細、國內郵政匯款執據及報紙刊登稿紙、自由時報與聯合報分類廣告等存卷可參，而前揭被害人確均係受被告乙○○等人共同詐財者等情，復如前述，則依如附表四編號三所示被害人指陳之聯絡者及扣案之貸款人資料觀之，應堪認九十年四月四日起至同年十月十五日被告乙○○及甲辛○等人另行承租臺中市○○路之前揭房屋組成詐欺集團其間，另有與假冒「吳先生」、「陳先生」、「陳專員」、「黃先生」、「蔡先生」、「沈秀蘭」、「王美玲」、「林小姐」、「林育英」、「黃小姐」、「黃雅惠」、「胡美蘭」、「陳琪惠」、「吳俊傑」、「吳專員」、「李先生」、「林先生」、「張雅君」、「陳志明」、「許小姐」、「林雅惠」及「甲丁○」等人名義之成年人共同從事如附表四所示被害人所指之詐欺取財行為（被告甲辛○未參與同年七月十一日起至三十日止之部分）。
（六）另外，被告ｙ○○雖於原審及本院審理時辯稱其乃於為警查獲時始知悉被告甲辛○等人從事前揭詐騙行為，其僅依被告甲辛○之指示提領現金，全然不知上情云云，並與被告甲辛○所陳情節相符。然查，被告ｙ○○於警詢陳稱：「我有接過電話，但未與對方交談即將電話交予公司小姐接聽，但負責人甲辛○有叫我與被害人交談時按照詐騙手冊上所寫的字唸。」等語（見偵查卷第三一頁），於偵查中供稱：「其自九十年十月二十二日起加入（約工作一個月），係向被告甲辛○應徵，其負責領錢，每月二萬五千元之薪資，表現好包含獎金可領到三萬元，‧‧我有聽他們之間談話過程‧‧，有時一天領三、四次，一次領一至二萬元，我只看到其中內容『對不起，我沒有空』，其他我就沒有看，把手冊丟掉了。」等語（見偵查卷第一二０、一四八－一四九頁），並於本院九十二年二月十二日調查時供稱：「有受僱甲辛○去提款，他交給我手冊，看一次就丟掉，我只負責提款而已。」等語（見本院卷第九八頁），自堪認被告ｙ○○雖僅負責提領款項之行為，然其確實知悉被告甲辛○等人從事詐騙行為，且其所提領之款項乃係詐欺所得無疑，是被告ｙ○○辯稱上情，顯非足取，而被告甲辛○於偵查中及原審審理中稱被告ｙ○○不知其等從事詐財行為云云，乃係迴護被告ｙ○○之詞，非可作為有利被告ｙ○○之證據。況且被告ｙ○○既自承其看過詐騙手冊之部分內容，且曾聽聞其餘被告與客戶之談話內容等情在卷，並於原審九十一年五月十七日審理中陳稱：「平常大部分都待在公司之客廳，上班時間是早上十點左右至下午四點左右，甲辛○有拿詐騙手冊給我。」等語（見原審卷第一０一－一０二頁），又被告ｙ○○上班處所（台中市○○路二０九號五樓）之辦公桌均緊鄰而無隔間，牆壁上並貼有「日日進財、橫財就手」等字樣，有現場照片及現場圖（見偵查卷第七九頁）為證，則以被告ｙ○○在上址工作約一個月，復長時間待在辦公室等上情觀之，焉有不知其餘被告所為乃係假冒代辦貸款之名而為詐騙錢財行為之理，是被告ｙ○○雖僅負責提領詐騙之所得，然其既知悉上情，自與被告甲辛○等人間就前揭詐欺取財之行為，具有犯意之聯絡及行為之分擔。
（七）至被告Ｙ○○及甲天○雖辯稱其等不知工作性質，亦非常業犯云云；惟按刑法上所謂常業犯，係指反覆以同種類行為為目的之社會活動之職業性犯罪而言，亦即恃犯罪所得以維生，至於犯罪時間長短、所得多寡、是否恃此為唯一謀生職業，均非所問。而查，本件被告Ｙ○○及甲天○既均於警詢及檢察官偵查中陳稱看過詐騙手冊，且知悉其等乃從事詐騙行為，因找不到工作始為之等語在卷，又其等受僱之期間均非短暫，且在前揭公司內接聽電話，對外以假冒之名義與貸款人應對及抄錄貸款人資料，亦具有反覆實施性，當堪認被告Ｙ○○及甲天○不僅均知悉上情而謊稱將代辦貸款事宜以從事詐欺取財之行為，且均係恃此犯行所得營生無疑，而其等以上情置辯，均非可取。
（八）綜上所述，被告乙○○、甲辛○、ｙ○○、Ｙ○○及甲天○等人上開所辯，顯係事後矯飾卸責之詞，均非可採。本案事證至臻明確，被告等人之上開犯行，均堪予認定。
二、查被告乙○○及甲辛○乃自九十年四月初起至九十年十一月二十日遭警查獲為止，陸續以在聯合報等報紙上刊登貸款廣告，誘使需款孔急之被害人與被告甲辛○及Ｙ○○等員工聯絡，並依其等之指示，將手續費等名目之費用匯入其等指定之帳戶內，該期間長達半年之久，復陸續購買王八卡及人頭帳戶等物作為犯罪之用，且被告Ｙ○○、ｙ○○等員工均有詐騙手冊，其等於知悉係以詐騙錢財為其工作內容後，均長時間待在上址反覆為詐騙手段或負責提領詐欺所得等行為迄至為警查獲止，是其等顯均有打算長期經營此業為務，並恃此營生之意。是核被告乙○○、甲辛○、甲乙○、ｘ○○、ｄ○○、ｉ○○、甲天○、Ｙ○○及ｙ○○等九人所為，均係犯刑法第三百四十條之常業詐欺罪。被告乙○○、甲辛○、綽號「宋仔」之成年人、假冒「吳先生」、「陳先生」、「陳專員」、「黃先生」、「蔡先生」、「沈秀蘭」、「王美玲」、「林小姐」、「林育英」、「黃小姐」、「黃雅惠」、「胡美蘭」、「陳琪惠」、「吳俊傑」、「吳專員」、「李先生」、「林先生」、「張雅君」、「陳志明」、「許小姐」、「林雅惠」、「洪文璋」及「甲丁○」等名義之成年人、甲乙○、ｘ○○、ｄ○○、ｉ○○、甲天○、Ｙ○○、ｙ○○及綽號「小玲」之成年人（分別自其等受僱之時日起算）等人間，具有犯意聯絡與行為分擔，均為共同正犯。至移送併案審理部分，既與公訴人已起訴部分之犯罪事實，分別屬同一事實（如附表四編號一所示部分）及具有常業犯之裁判上一罪關係，自為起訴效力所及，本院當應併予審理，附此敘明。
原審認被告罪證明確，予以論罪科刑，固非無見，惟查原審對被告九人量刑過輕，且對被告Ｙ○○、甲乙○、ｘ○○、ｄ○○及ｙ○○等人宣告緩刑，並未能達到警惕之效果，尚有未洽。是被告乙○○、甲辛○上訴人意旨否認犯罪，被告甲天○指摘量刑過重，均無理由，應與駁回。而檢察官上訴意旨據此指摘原判決不當，則為有理由，應由本院將原判決撤銷改判。爰審酌被告乙○○及甲辛○二人均不思以正途賺取所需，竟共同謀議而為前揭詐騙手段，其等詐騙之時間長達半年之久，其間僱用共犯詐欺行為之員工人數甚多，而受其等詐財之人數多達上百人，所詐得之金額至少高達數百萬元，致生之危害至鉅，嚴重破壞社會金融秩序，惡性非淺，又被告乙○○於本院審理時矯飾犯行，而被告甲辛○自始僅承認部分犯罪事實及其等之素行、犯罪後試圖卸責，顯不知悔悟之態度等一切情狀；而被告Ｙ○○、ｉ○○、甲乙○、ｘ○○、ｄ○○、甲天○及ｙ○○等人雖僅係受僱之員工，00000000000動機、手段、所生之危害及犯罪後之態度等一切情狀，分別量處如主文第二項所示之刑，以示懲儆。末查被告ｉ○○前未曾受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣臺中地方法院檢察署刑案資料查註紀錄表附卷可按，其坦承參與前揭犯罪事實，尚具悔意，且僅於九十年十一月十九日受僱一日即被查獲，犯罪情節較輕，經此教訓，當知警惕戒慎而無再犯之虞，本院綜核各情，認其所受上開宣告之刑，以暫不執行為適當，爰併予宣告被告ｉ○○緩刑貳年，用啟自新。又扣案如附表一（一）編號一、（三）編號一所示之物，除如附表二所示之行動電話機具及晶片卡等物中註明為「被告甲乙○、Ｙ○○、ｘ○○、ｄ○○及ｉ○○私有」（即如附表二編號八、十六、十七、二七及二九）者，因尚屬無證據證明係供被告等人犯罪所用之物，非得予以沒收外，其餘既均為被告等人所共有，且供本件犯罪所用之物，業據被告乙○○於警詢中及被告甲辛○、Ｙ○○等人於警詢、偵查及本院審理中供述甚詳，爰依刑法第三十八條第一項第二款之規定宣告沒收。至扣案如附表一（一）編號二、（二）、（三）編號二所示之物，均係被告乙○○或甲辛○私有，已據被告乙○○及甲辛○迭次於警詢及本院審理中陳稱在卷，又附表三編號十至十五亦屬私人所有，復尚查無其他積極證據足資證明乃供被告等人前揭犯罪所用之物，爰不另為沒收之諭知，附此敘明。
三、至移送併案審理意旨另以：被告乙○○、甲辛○、甲乙○、ｘ○○、ｄ○○、ｉ○○、甲天○、Ｙ○○及ｙ○○等人共組詐欺集團，顯係以組織犯罪為目的，因認其等另涉有組織犯罪條例罪嫌云云。惟按該條例所稱犯罪組織，依該條例第二條規定，係指三人以上，有內部管理結構以犯罪為宗旨，或以其成員從事犯罪活動，且有集團性，常習性，及脅迫性或暴力性之組織而言。而查本件被告為右揭常業詐欺犯行，既係基於共同犯意之聯絡，而其等之詐欺犯罪行為，並不具脅迫性，自核與該條例第二條之犯罪組織係具集團性，常習性，及脅迫性或暴力性而言之規定有間，尚難成立該罪責，顯與本件公訴人起訴部分未具事實上一罪或牽連犯、想像競合犯等裁判上一罪之關係，當應由檢察官另行處理，附此敘明。
據上論結，應依刑事訴訟法第三百六十九條第一項前段、第三百六十四條、第二百九十九條第一項前段，刑法第二十八條、第三百四十條、第七十四條第一款、第三十八條第一項第二款，判決如主文。
本案經檢察官甲黃○到庭執行職務。
中華民國九十二年四月十五日
臺灣高等法院臺中分院刑事第四庭
審判長法官
法官法官右正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後十日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後十日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。
附表一：
（一）九十年十一月二十日下午二時四十分許，在臺中市○○路二０九號五樓，扣得【編號一：行動電話機具（含晶片卡二十四張）共二十九支（即附表二所示）、郵局存摺七本及金融卡七張（即如附表三所示之陳珮潔、沈琳峰、張心怡、胡安靜、 吳忠儒 、 蔡楊慧琴 及 林政毅 等人名義之儲金簿及金融卡）、租賃契約書一本、印章六枚（陳珮潔、 吳宗儒 、林政毅、胡安靜、沈琳峰、蔡楊慧琴等人名義者）、詐騙說服手冊六本、放款利率對照表一本、貸款人貸款資料一冊共八十五張、報紙刊登稿紙一冊共四十五張】、【編號二：ｉ○○名義之郵政儲金簿一本及金融卡一張（即如附表三編號十一）、安泰銀行金融卡一張（甲辛○）、安泰銀行信用卡一張（甲辛○）、泛亞銀行存摺一本（ 簡富姿 ）、乙○○所有之四萬三千九百五十元及甲辛○所有之一萬九千八百元】等物。
（二）九十年十一月二十日下午三時十分許，在臺中市○○路三七一號三樓之八被告甲辛○之住處，扣得印章二枚（甲辛○、乙○○）、金融卡四張（慶豐銀行、台新銀行、華南銀行及郵局）、郵局存摺一本（ 黃琮璜 ）、安泰銀行存摺一本、面額十萬元之支票一張及空白支票四十六張（安泰銀行）、翡翠項鍊一條、戒子一只及六萬五千元等物。
（三）九十年十一月二十日下午三時五十分許，在臺中市○○路一九二號五樓之六被告乙○○之暫居處所，扣得【編號一：「胡美蘭」及「黃永順」之郵政存款儲金簿各一本（即如附表三編號八、九所示之「黃永順」及「胡美蘭」之郵政儲金簿）、胡美蘭之印章一枚】、【編號二：乙○○之郵局存款儲金簿共二本、華南銀行存摺一本（戶名：乙○○）、聯邦銀行存摺一本（戶名：乙○○）及台新銀行存摺一本（戶名：乙○○）】等物。
附表二：
編號品名號碼或序號使用人數量（支）
一摩拖羅拉牌手機0000000000乙○○壹
二摩拖羅拉牌手機0000000000甲辛○壹
三摩拖羅拉牌手機0000000000甲辛○壹
四摩拖羅拉牌手機0000000000甲辛○壹
五摩拖羅拉牌手機0000000000甲乙○壹
六摩拖羅拉牌手機0000000000甲乙○壹
七摩拖羅拉牌手機000000000000000甲乙○壹（無晶片）
八三星牌手機0000000000甲乙○壹（甲乙○私有）
九明諅牌手機0000000000甲天○壹
十摩拖羅拉牌手機0000000000甲天○壹
十一摩拖羅拉牌手機0000000000甲天○壹
十二摩拖羅拉牌手機0000000000甲天○壹
十三摩拖羅拉牌手機0000000000Ｙ○○壹
十四摩拖羅拉牌手機0000000000Ｙ○○壹
十五摩拖羅拉牌手機0000000000Ｙ○○壹
十六諾基亞牌手機0000000000Ｙ○○壹（Ｙ○○私有）
十七諾基亞牌手機0000000000ｘ○○壹（ｘ○○私有）
十八摩拖羅拉牌手機0000000000ｘ○○壹
十九摩拖羅拉牌手機000000000000000ｘ○○壹（無晶片）
二十摩拖羅拉牌手機000000000000000ｙ○○壹（無晶片）
二一摩拖羅拉牌手機000000000000000ｙ○○壹（無晶片）
二二摩拖羅拉牌手機0000000000ｙ○○壹（ｙ○○與甲辛○聯繫用）
二三SAGEM手機0000000000ｙ○○壹
二四摩拖羅拉牌手機0000000000ｄ○○壹
二五摩拖羅拉牌手機0000000000ｄ○○壹
二六摩拖羅拉牌手機0000000000ｄ○○壹
二七摩拖羅拉牌手機0000000000ｄ○○壹（ｄ○○私有）
二八摩拖羅拉牌手機0000000000ｉ○○壹
二九摩拖羅拉牌手機0000000000ｉ○○壹（ｉ○○私有）附表三：
編號品名及帳號戶名數量（本）
一郵政儲金簿00000000000000陳珮潔壹（含金融卡一張）
二郵政儲金簿00000000000000沈琳峰壹（含金融卡一張）
三郵政儲金簿00000000000000張心怡壹（含金融卡一張）
四郵政儲金簿00000000000000胡安靜壹（含金融卡一張）
五郵政儲金簿00000000000000吳忠儒壹（含金融卡一張）
六郵政儲金簿00000000000000蔡楊慧琴壹（含金融卡一張）
七郵政儲金簿00000000000000林政毅壹
八郵政儲金簿00000000000000黃永順壹
九郵政儲金簿00000000000000胡美蘭壹
十泛亞銀行儲金簿000000000000簡富姿壹（Ｙ○○私有）
十一郵政儲金簿00000000000000ｉ○○壹（含金融卡一張）
十二郵局儲金簿00000000000000黃琮璜壹（甲辛○私有）
十三安泰銀行存摺0000000000000甲辛○壹（甲辛○私有）
十四安泰銀行金融卡00000000000000000張（甲辛○私有）
十五安泰銀行信用卡00000000000000000張（甲辛○私有）附表四：
（編號一）被害人被害時間撥打電話假冒之名義匯款時間金額匯款戶名及帳號巳○○90.11.0000-00000000沈秀蘭90.11.0000000陳珮潔
0000000000江經理000000-00000000Ｉ○○90.11.0000-00000000王玉玲90.11.0000000陳珮潔
陳先生000000-00000000（編號二：移送併案審理部分，九十一年度偵字第四四五二號）被害人被害時間撥打電話假冒之名義匯款時間金額匯款戶名及帳號戌○○90.08.0000-00000000甲丁○90.08.0000000 莊正彬
000000-00000000Ｋ○○90.09.0000-00000000沈秀蘭90.09.0000000 謝文欽
000000-00000000ｑ○○90.10.0000-00000000沈秀蘭90.10.0000000 蔡東洲
000000-00000000甲申○90.08.0000-00000000黃小姐90.08.000000000胡安靜
000000-00000000
施偉國 000000-00000000甲巳○90.08.30江經理90.08.00000000胡安靜
000000-00000000
施偉國000000-00000000甲Ｋ○90.08.31黃小姐90.08.0000000胡安靜
000000-00000000甲○○90.09.12洪文璋90.09.123300胡安靜
00000000000000甲壬○90.09.14林先生90.09.0000000胡安靜
000000-00000000甲Ｅ○90.09.0000-00000000沈秀蘭90.09.0000000胡安靜
000000-00000000甲地○90.09.0000-0000000江經理90.09.0000000張心怡
000000-0000000000丁○○90.10.0000-00000000王玉玲90.10.185000沈琳峰
000000-00000000甲癸○90.10.0000-00000000王玉玲90.10.00000000沈琳峰
000000-00000000玄○○90.11.0000-00000000王小姐90.11.0000000沈琳峰
000000-00000000ｊ○○90.10.000000-000000王玉玲90.10.000000000沈琳峰
000000-00000000
蔡楊慧琴000000-00000000 蔡明昌 90.10.0000-00000000沈秀蘭90.10.0000000沈琳峰
000000-00000000甲Ｄ○90.10.0000-00000000沈秀蘭90.10.0000000沈琳峰
000000-00000000甲Ｃ○90.10.0000-00000000沈秀蘭90.10.0000000沈琳峰
000000-00000000甲戌○90.10.0000-00000000沈秀蘭90.10.0000000沈琳峰
000000-00000000甲Ｉ○90.10.0000-00000000沈秀蘭90.10.318000沈琳峰
000000-00000000甲玄○90.10.0000-00000000沈秀蘭90.10.0000000沈琳峰
000000-00000000未○○90.11.0000-00000000沈秀蘭90.11.0000000沈琳峰
000000-00000000戊○○90.10.0000-00000000曾美芳90.10.259125沈琳峰
000000-00000000Ｚ○○90.10.0000-00000000曾美芳90.10.0000000沈琳峰
000000-00000000地○○90.10.0000-00000000曾美芳90.10.0000000沈琳峰
000000-00000000ｕ○○90.10.0000-00000000陳先生90.10.0000000沈琳峰
000000-00000000Ｅ○○90.11.0000-00000000甲丁○90.11.0000000沈琳峰
000000-00000000卯○○90.10.12周志偉90.10.0000000沈琳峰
000000-00000000
蔡楊慧琴000000-00000000ｖ○○90.09.0000-00000000李經理90.09.00000000蔡楊慧琴
000000-00000000甲Ｌ○90.10.09吳先生90.10.0000000蔡楊慧琴
000000-00000000甲Ｆ○90.10.000000-000000曾美芳90.10.00000000蔡楊慧琴
000000-00000000Ｔ○○90.10.0000-0000000 王慧雯 90.10.0000000蔡楊慧琴
000000-00000000甲宙○90.10.0000-00000000沈秀蘭90.10.0000000蔡楊慧琴
000000-00000000Ｎ○○90.10.0000-00000000沈秀蘭90.10.0000000蔡楊慧琴
000000-00000000Ｇ○○90.10.0000-00000000沈秀蘭90.10.0000000蔡楊慧琴
000000-00000000ｏ○○90.11.0000-00000000沈秀蘭90.11.00000000 陳佩潔
000000-00000000甲亥○90.11.0000-00000000沈秀蘭90.11.00000000陳佩潔
000000-00000000甲庚○90.11.0000-00000000沈秀蘭90.11.0000000陳佩潔
000000-00000000Ｕ○○90.11.0000-00000000曾美芳90.11.0000000陳佩潔
000000-00000000（編號三）被害人被害時間撥打電話假冒之名義匯款時間金額匯款戶名及帳號Ｏ○○90.04.0000-00000000吳先生90.04.00000000黃永順
000000-00000000宇○○90.04.17吳先生90.04.00000000黃永順
000000-00000000甲Ｊ○90.04.20吳先生90.04.202000黃永順
000000-00000000壬○○90.04.0000-00000000陳先生90.04.0000000黃永順
000000-00000000ｋ○○90.06.01陳先生90.06.0000000黃永順
000000-00000000甲午○90.04.20陳專員90.04.203000黃永順
000000-00000000辰○○90.04.0000-00000000黃先生90.04.133000黃永順
000000-00000000ａ○○90.04.0000-00000000黃先生90.04.276000黃永順
000000-00000000ｐ○○90.04.0000-00000000蔡先生90.04.0000000黃永順
000000-00000000Ｂ○○90.04.0000-00000000蔡先生90.04.243000黃永順
000000-00000000甲酉○90.05.0000-00000000蔡先生90.05.0000000黃永順
000000-00000000Ｓ○○90.05.0000-00000000蔡先生90.05.00000000黃永順
000000-00000000Ｖ○○90.04.0000-00000000沈秀蘭90.04.203000黃永順
000000-00000000Ｃ○○90.06.0000-00000000王美玲90.06.0000000黃永順
000000-00000000甲辰○90.04.12林小姐90.04.0000000黃永順
000000-00000000甲宇○90.04.25林育英90.04.0000000黃永順
000000-00000000己○○90.06.08黃小姐90.06.0000000黃永順
000000-00000000Ｆ○○90.06.12黃小姐90.06.00000000黃永順
000000-00000000Ａ○○90.05.24黃小姐90.05.00000000胡美蘭
000000-00000000
黃永順000000-00000000ｇ○○90.05.25黃小姐90.05.00000000胡美蘭
000000-00000000
黃永順000000-00000000天○○90.06.13黃雅惠90.06.0000000黃永順
000000-00000000
朱信榮000000-00000000
張心怡000000-0000000000Ｊ○○90.05.0000-00000000王美玲90.05.0000000胡美蘭
000000-00000000
黃永順000000-00000000
張心怡000000-0000000000亥○○90.05.0000-00000000王美玲90.05.0000000胡美蘭
000000-00000000
李慧如000000-00000000Ｌ○○90.05.0000-00000000王美玲90.05.0000000胡美蘭
000000-00000000
朱信榮000000-00000000
張心怡000000-0000000000ｎ○○90.06.0000-00000000王美玲90.06.00000000朱信榮
000000-00000000
張心怡000000-0000000000Ｍ○○90.04.000000-00000胡美蘭90.04.0000000胡美蘭
000000-00000000
朱信榮000000-00000000甲丑○90.05.0000-00000000陳琪惠90.05.00000000胡美蘭
000000-00000000
黃永順000000-00000000
張心怡000000-0000000000ｂ○○90.05.0000-00000000吳俊傑90.05.000000000胡美蘭
000000-00000000
陳三吉000000-00000000
朱信榮000000-00000000甲Ａ○90.05.0000-00000000王美玲90.05.0000000胡美蘭
000000-00000000癸○○90.05.0000-00000000王美玲90.05.0000000胡美蘭
000000-00000000甲丙○90.05.0000-00000000王美玲90.05.219500胡美蘭
000000-00000000ｔ○○90.05.0000-00000000王美玲90.05.0000000胡美蘭
000000-00000000甲丁○90.05.10吳專員90.05.0000000胡美蘭
000000-00000000ｌ○○90.05.22吳專員90.05.223000胡美蘭
000000-00000000庚○○90.05.16吳先生90.05.0000000胡美蘭
000000-00000000ｆ○○90.05.2590.05.253000胡美蘭
000000-00000000ｚ○○90.05.14李先生90.05.149000胡美蘭
000000-00000000ｅ○○90.05.15林先生90.05.0000000胡美蘭
000000-00000000甲子○90.05.000000-00000胡美蘭90.05.153000胡美蘭
000000-00000000申○○90.05.0000-00000000張雅君90.05.0000000胡美蘭
000000-00000000Ｒ○○90.06.05黃小姐90.06.053000胡美蘭
000000-00000000Ｐ○○90.06.06陳先生90.06.063000胡美蘭
000000-00000000甲戊○90.06.0000-00000000沈秀蘭90.06.133000許秀英
000000-00000000寅○○90.06.1290.06.0000000許秀英
000000-00000000
張心怡000000-0000000000Ｈ○90.06.0000-00000000王美玲90.06.206000張心怡
000000-0000000000Ｘ○○90.07.0000-00000000王美玲90.07.0000000張心怡
000000-0000000000甲卯○90.06.0000-00000000蔡先生90.06.269250張心怡
000000-0000000000ｈ○○90.07.0000-00000000蔡先生90.07.0000000張心怡
000000-0000000000甲未○90.06.0000-0000000黃雅惠90.06.0000000張心怡
000000-0000000000甲寅○90.06.28黃雅惠90.06.0000000張心怡
000000-0000000000午○○90.07.12黃小姐90.07.0000000張心怡
000000-0000000000甲甲○90.07.26黃小姐90.07.0000000張心怡
000000-0000000000ｒ○○90.06.28陳專員90.06.0000000張心怡
000000-0000000000ｍ○○90.07.0000-00000000陳志明90.07.0000000張心怡
000000-0000000000宙○○90.07.24許小姐90.07.00000000張心怡
000000-0000000000黃○○90.06.0000-00000000王美玲90.06.0000000朱信榮
000000-00000000甲Ｈ○90.06.0000-00000000王美玲90.06.0000000朱信榮
000000-00000000辛○○90.06.0000-00000000王美玲90.06.0000000朱信榮
000000-00000000甲Ｇ○90.06.14林小姐90.06.148000朱信榮
000000-00000000ｓ○○90.06.27林雅惠90.06.0000000朱信榮
000000-00000000丙○○90.06.20黃雅惠90.06.0000000朱信榮
000000-00000000Ｗ○○90.07.02黃小姐90.07.0000000朱信榮
000000-00000000ｗ○○90.07.06黃雅惠90.07.0000000張心怡
000000-0000000000
朱信榮000000-00000000Ｄ○○90.07.03甲丁○90.07.00000000張心怡
000000-0000000000
朱信榮000000-00000000甲己○90.06.0000-00000000王美玲90.06.0000000陳三吉
000000-00000000Ｑ○○90.06.0000-00000000王美玲90.06.183000陳三吉
000000-00000000酉○○90.06.26黃小姐90.06.0000000陳三吉
000000-00000000ｃ○○90.06.05林小姐90.06.0000000陳三吉
000000-00000000
黃永順000000-00000000甲Ｂ○90.06.08林小姐90.06.0000000 張維翰
00000000000000
陳三吉000000-00000000附錄法條：
刑法第三百四十條以犯第三百三十九條之罪為常業者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科五萬元以下罰金。