臺灣彰化地方法院98年度易字第358號刑事判決

裁判字號：臺灣彰化地方法院98年易字第358號刑事判決

裁判日期：民國98年08月13日

裁判案由：重利

臺灣彰化地方法院刑事判決98年度易字第358號公訴人臺灣彰化地方法院檢察署檢察官被告巳○○上列被告因重利案件，經檢察官提起公訴（97年度偵字第9749、10469、11089號），本院判決如下：
主文巳○○犯如附表一所示之重利罪，各處如附表一所示之刑（含主刑、從刑）。主刑部分應執行有期徒刑貳年陸月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
被訴如附表三所示部分均無罪。
事實
一、巳○○基於乘人急迫而貸放金錢，以取得與原本顯不相當重利之犯意，乘附表一所示之借款人因附表一所示因素經濟狀況不佳，需錢孔急，而於附表一所示之時間、地點，由附表一所示之借款人提供附表一所示之物品作為借款之擔保後，各借予附表一所示之借款人如附表一所示之金額，並以附表一所示方式向各被害人收取與原本顯不相當之重利。嗣於民國97年10月17日下午1時30分許，經警持本院所核發之搜索票，至巳○○位於臺中市○○區○○路○○○號11樓之2之居所執行搜索，扣得如附表二所示之物，查悉上情。
二、案經彰化縣警察局移送臺灣彰化地方法院檢察署檢察官偵查起訴。
理由
壹、證據能力部分
一、按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項固定有明文，惟被告以外之人於審判外之陳述，雖不符合同法第159條之1至第159條之4規定，但經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據，當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，此觀同法第159條之5規定即明。查本判決後開引用各該被告巳○○以外之人於審判外之陳述（包含書面陳述），固皆屬傳聞證據，惟當事人雖知上開證據資料為傳聞證據，仍於本院準備程序及審判期日中對各該證據資料均表示同意或無意見而不予爭執，且迄至言詞辯論終結前亦未再聲明異議，本院審酌上開證據資料製作時之情況尚無違法不當等瑕疵，且與本案具有關連性，認為以之作為證據應屬適當，揆諸前開規定，爰逕依刑事訴訟法第159條之5規定，認前揭證據資料均具有證據能力。
二、本案其餘非供述證據，當事人均同意全部證據之證據能力，本院審酌該等證據作成及取得之程式均無違法之處，是後述所引用證據之證據能力均無疑義，合先敘明。
貳、有罪部分
一、訊據被告巳○○固坦承有附表一編號一至十四、十七至二三所示重利犯行，並坦承有借款予附表一編號十五、十六所示被害人辰○○，並收取利息之行為，惟辯稱：伊借款予辰○○，係將2筆款項合併計算每期利息1萬5000元云云。經查：
㈠附表一編號一至十四、十七至二三所示重利犯行，及被告確
有於附表一編號十五、十六所示時間、地點借款予被害人辰○○各5萬元並收取利息之行為，業經被告於警詢、偵訊及本院審理時坦承不諱，核與證人即附表一編號一至十四、十七至二三所示之被害人、證人 黃宗誠 、 簡進忠 之證述相符，並有現場照片7張、監視器翻拍照片3張、贓物認領保管單及附表二編號一至三五所示之物可資佐證，足認被告自白與事實相符。
㈡被告雖以上揭情詞置辯，惟被害人辰○○係在附表一所示時
間、地點，先後向被告借款各5萬元，實拿各4萬元，利息為10天1期各1萬元，迄被告為警查獲時止，被害人辰○○已繳納2期各2萬元之利息，其與被告並無怨隙等情，迭經證人即被害人辰○○於警詢、偵訊時證述明確（見97年度偵字第9749號卷第55、59頁），經核證人辰○○前後所述，就借款利息為每5萬元本金10天利息1萬元乙節，始終證述不移，衡諸常人借貸款項，所在意者乃實際取得之金額，就該金額當記憶甚詳，且嗣後逐期繳納利息，對利息款項亦當記憶深刻，證人辰○○既證述其向被告借款2次實際取得之金額各為4萬元，該4萬元係本金5萬元經預扣第1期利息之金額等語，顯然其向被告借款之利息為1期1萬元，要無疑義，且證人辰○○於偵訊時已經具結擔保其證言之真實性，其與被告並無怨隙，自無可能甘冒承擔偽證罪責之風險，任意誣指被告，其證述堪予採信；被告此部分辯解與證人證述內容相違，不足採信。
㈢綜上，本案事證明確，被告如附表一所示各次重利犯行均堪認定，應依法論科。
二、論罪科刑之理由㈠按重利行為於借款後雖收取多期利息，然時地密切接近，侵
害同一法益，數次收取利息行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續施行，屬接續犯，僅成立一個重利罪。另按刑法第344條之重利罪屬結果犯，該罪之成立以行為人取得與原本顯不相當之重利結果為前提。而「取得」與原本顯不相當之重利，係指行為人已由借貸人一方獲得該顯不相當之重利者而言，至取得利息之時期究於借貸時同時扣取或按日按月交付、已取得利息之多寡及次數，皆非所問。查被告貸予如附表一所示之借款人金錢，且已收取利息，已如前述，則被告即已取得與原本顯不相當之重利，而為刑法第344條重利罪之既遂犯，至於借款之原本是否已回收，則與本罪之既遂無涉。
㈡核被告所為如附表一所示各次犯行，均係犯刑法第344條重
利罪。被告對如附表一所示各借款人逐期收取與原本顯不相當之重利，係於密切接近之時間、地點實施，侵害同一財產法益，其就各借款人同一筆借款逐期收取利息，乃一重利行為之數舉動接續進行，為接續犯。
㈢按重利犯罪之性質，在社會生活常態上或為零星偶一為之，
或長期不間斷的反覆為之，均有其可能性，自難認立法者於制定刑罰法律之初，已認知重利行為必屬具反覆性之犯罪，且有意藉由法條中客觀構成要件之行為要素，涵括上開具有反覆實施特性之數個犯罪行為。況實務上最高法院歷來僅將專以觸犯該等法條之罪，為其日常生活之職業者之常業犯，認為其性質上屬多數行為之集合犯，在法律上將之擬制為一罪（即學理上稱之實質上一罪）（最高法院92年度臺上字5115號判決、92年度臺上字第4959號判決、93年度臺上字第3609號判決、94年度臺上字第4567號判決）；而本次刑法修正既依據「刑罰公平原則」之考量，刪除有關連續犯之規定，並將含有連續犯性質之常業犯一併全數刪除（參見刑法修正草案總說明），則再以集合犯之概念評價多數重利之行為，即有不當。因此，多次重利犯罪之行為，當無論以「接續犯」或「集合犯」之餘地，此時則應回歸一般刑法上行為單、複數之認定，而予論罪科刑，較稱妥適。本案被告所為如附表一所示各次重利犯行，前後收取重利之時間並非全然同一，行為各自獨立，容係乘各被害人經濟窘迫之際，見機基於各別犯意而為之，所侵害之法益亦非屬同一，自應予分論併罰。
㈣爰審酌被告之平日素行，及正值壯年，不思以正當方式賺取
所需，反利用他人急迫而亟需用錢之際，收取高額利息，藉此牟利，無視於借款人每每因無力負擔高利貸之重利或鋌而走險犯罪或輕生尋短，製造社會問題，對借款人自身及其家庭與社會致生之危害匪淺，暨考量被告尚未以暴力手段催討債務，犯後坦認大部分犯罪，及業已與借款人戌○○、丑○○、辰○○、丁○○、甲○○、庚○○、己○○、亥○○、酉○○、卯○○、丙○○、未○○、寅○○、子○○等人達成和解，有和解書25份在卷為憑，犯後態度尚可，暨審酌其犯罪動機、生活狀況、智識程度等一切情狀，分別量處如附表一主文欄所示之刑，及均諭知易科罰金之折算標準，並定其應執行刑及諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。
㈤扣案如附表二編號一至十七所示之物，均係被告所有，供其
為本罪犯罪用或預備用之物（詳如附表二備註欄所載），業經被告於警詢、偵訊及本院審理時供承在卷，爰依刑法第38條第1項第2款規定分別宣告沒收如附表一主文欄所示；其中附表二編號一至十五所示之物，雖無法特定被告係用以為何次重利犯行，惟至少可確定係供其為最後一次重利犯行所用或預備之用，爰在附表一編號十六所示重利犯行主文項下宣告沒收，附此說明。至扣案如附表二編號十八至三五所示之物，均係供作借款質押之用，被告取得上開物品，無非充作擔保證明之用，若附表一所示各借款人嗣後依約定返還借款完竣，被告仍須將該等充為借款質押之物品返還，難認係被告犯罪所得之物並為被告所有，又均非屬違禁物，核與沒收之要件不符，爰均不予宣告沒收之（最高法院92年度臺上字第2923號判決意旨參見）。另扣案如附表二編號三六至五十所示之物，並無證據足資證明與被告所為上開重利犯行有何關連，亦非屬違禁物，爰不另為沒收之諭知，併予敘明。
叁、無罪部分
一、公訴意旨略以：被告巳○○基於乘他人急迫或無經驗貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利之各別犯意，先後以傳送貸款簡訊之方式招徠借款者，俟附表三所示之借款人接獲簡訊後，因急需用錢且境況急迫，以電話與巳○○聯絡借款，巳○○乃於附表三所示時間、地點，要求附表三所示借款人以簽發本票、支票以供擔保，或質押車輛、身分證件或汽車行車執照俾供保障，分別貸款予各該借款人，並收取與原本顯不相當之重利。因認被告上開部分亦均涉犯刑法第344條之重利罪嫌。
二、按犯罪事實，應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實。又不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第
154條、第301條第1項分別定有明文。又按認定犯罪事實所憑之證據，雖不以直接證據為限，間接證據亦包括在內，然而無論直接證據或間接證據，其為訴訟上之證明，須於通常一般人均不致有所懷疑，而得確信其為真實之程度者，始得據為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理之懷疑存在時，即難遽採為不利被告之認定（最高法院76年臺上字第4986號判例要旨參照）。
三、訊據被告堅決否認有何上開重利犯行，辯稱：伊已忘記究竟借款予壬○○幾次，且伊僅貸款予申○○1次，並無附表三編號二所示另2次貸款8萬元並收取重利之行為等語。經查：
㈠壬○○部分（即附表三編號一所示部分）：
證人即被害人壬○○於警詢時固證稱：其於97年6月間在臺中縣 烏日鄉 高鐵站附近向被告借款，第1次借款10萬元，4天期收取利息3000元等語（見彰警刑偵四字第0970062828號卷第24頁），惟於偵訊時改稱：97年6、7月時拿支票向被告周轉，剛開始係借款10萬元，被告沒有算利息，後因手上支票尚未到期，又向被告借款10萬元，該次亦未預扣利息，第2次借款後4、5日，伊再向被告借10萬元，再交付1張面額10萬元之支票予被告，亦未預扣利息；被告就上開借款計算利息為1萬8000元，伊已陸續還被告8萬5000元，因被告表示欠那麼久，多少算點利息，所以現在尚欠14萬餘元等語（見97年度偵字第9749號卷第102頁）。觀諸證人壬○○上開偵訊證述，其向被告借款之次數似有3次，皆未預扣利息，證人雖已交付1萬8000元之利息，惟上開利息究係何筆借款之利息、利息係以何種方式計算，均屬未明，又與其警詢所述迥然相異，誠難僅以證人壬○○上開證述，即認被告有收取與原本顯不相當之重利。另參酌被告於偵訊時係供稱：壬○○一開始係借款20萬元，所支付之1萬4000元利息係數月利息之合計等語；又其於本院準備程序時陳稱：「他（指壬○○）每月利息加本金還我大約快2萬元，月初他有錢進來我就去跟他收錢，他有多餘的錢就會多還我，正常的話是每月要還2萬多元給我，利息部分4000多元，他有錢就會給我。借款20萬元部分，借款時我便預扣1萬2000元利息，每月還1次利息4000，再還2萬元本金，壬○○已經還1萬8000元利息。」（見本院卷第16頁），果如被告所述，其向證人壬○○收取之利息為每月4000元，則年利率僅為24%（計算式：4000×12÷200000＝0.24），能否謂之為與原本顯不相當之重利，亦有可疑。此外，依卷存證據亦尚不足認被告確有此部分重利犯行；又證人壬○○於本院審理時經傳拘無著，有本院送達證書及拘提報告附卷為憑，亦無從依證人壬○○證言釐清此部分事實。
㈡申○○部分（即附表三編號二所示部分）：
查證人申○○於警詢時係證稱：伊於97年8月初，因需現金週轉，乃打電話向地下錢莊洽詢借款事宜，與自稱「林先生」之被告約在臺中市○○路郵局前，共借款8萬元，但須預扣1期利息9600元，實拿7萬400元等語（彰警刑偵四字第0970058068號卷第7頁）。依證人申○○上揭證述，僅足認定被告確有貸款予證人申○○乙次，並接續收取重利之行為，要屬明確，且此部分業經論罪科刑如附表一編號五所示；此外，依卷存證據尚不足證被告另有貸款予申○○2次並收取重利之行為。
四、綜上，公訴人所舉證據，尚不足以證明被告有上開重利犯行，復查無其他證據足以證明被告有公訴人所指上開重利犯行，自屬不能證明被告犯罪，應就上開部分均為被告無罪之諭知。
據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項、第301條第1項前段，刑法第344條、第51條第5款、第41條第1項前段、第38條第1項第2款，刑法施行法第1條之1，判決如主文。
本案經檢察官蔡曉崙到庭執行職務。
中華民國98年8月13日
刑事第一庭審判長法官余仕明
法官陳銘壎法官楊舒嵐以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後10日內，向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由;其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中華民國98年8月13日
書記官陳如玲附表一：
┌─┬─┬────┬───┬─────┬────────┬──────┬─┬────────┐│編│借│借款時間│借款及│借款金額│利息金額、支付利│借款人借款時│所│主文││號│款│及原因│付息地│（新臺幣）│息方式、付息期數│提供之擔保物│犯││││人││點├─────┤及迄日│品│罪│││││││年利率│││名││├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│一│林│97年7月│臺中縣│8萬元│以每期2萬2000元│①面額8萬元│刑│巳○○乘他人急迫│││詠│間，急需│龍井鄉││，每10日1期之方│本票2張│法│貸以金錢，而取得│││鴻│現金周轉│新興路│年利率1004│式收取利息。除借│②車牌號碼00│第│與原本顯不相當之│││││55巷1│%│款時預扣第1期利│32-HV號車│3│重利，處有期徒刑│││││之1號││息外，嗣並收取利│輛行車執照│4│肆月，如易科罰金│││││││息共計7萬餘元。│③本票7張，│4│，以新臺幣壹仟元││││││││共70萬元│條│折算壹日。扣案如││││││││④車牌號碼00│重│附表二編號十五至││││││││18-HN自用│利│十七所示之物沒收││││││││小客貨車│罪│。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│二│林│97年8月│雲林縣│2萬元│以每期3000元，每│①面額2萬元│同│巳○○乘他人急迫│││秋│間某日，│崙背鄉││10日1期之方式收│本票1張│上│貸以金錢，而取得│││霞│急需現金│ 中山路 │年利率548%│取利息。借款時預│②庚○○身分││與原本顯不相當之││││支付家庭│文昌巷││扣第1期利息3000│證││重利，處有期徒刑││││開銷│39號││元及手續費1000元│││貳月，如易科罰金│││││││，嗣並收取2期利│││，以新臺幣壹仟元│││││││息共6000元， 林秋 │││折算壹日。扣案如│││││││霞於借款日後30日│││附表二編號十六、│││││││將本金清償完畢。│││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│三│莊│97年8月│位於臺│10萬元│以每期1萬2000元│①面額10萬元│同│巳○○乘他人急迫│││清│6日，急│中市西│（已清償本│，每10日1期之方│本票2張│上│貸以金錢，而取得│││涼│需現金支│區貴河│金2萬元）│式收取利息。除借│②健保卡、身││與原本顯不相當之││││付家庭開│街之莊││款時預扣第1期利│分證││重利，處有期徒刑││││銷│清涼配│年利率438%│息外，嗣並收取10│││叁月，如易科罰金│││││偶住處││期利息共12萬元。│││，以新臺幣壹仟元││││││││││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│四│徐│97年8月│臺中縣│10萬元│以每期4000元，每│①面額4萬元│同│巳○○乘他人急迫│││文│8日，因│烏日鄉│（已清償本│10日1期之方式收│本票2張│上│貸以金錢，而取得│││松│積欠債務│光華街│金6萬2000│取利息，已收取2│②面額2萬元││與原本顯不相當之││││急需處理│1之1號│元）│期利息共8000元。│本票1張││重利，處有期徒刑││││││││③戶籍謄本2││叁月，如易科罰金││││││年利率146%││張││，以新臺幣壹仟元││││││││││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│五│蔡│97年8月│臺中市│8萬元│以每期9600元，每│面額8萬元本│同│巳○○乘他人急迫│││瓊│上旬某日│向上路││10日1期之方式收│票2張│上│貸以金錢，而取得│││香│，公司經│郵局前│年利率438%│取利息。除借款時│││與原本顯不相當之││││營問題急│││預扣第1期利息96│││重利，處有期徒刑││││需資金周│││00元外，嗣並收取│││叁月，如易科罰金││││轉│││3期利息共計2萬│││，以新臺幣壹仟元│││││││8800元。│││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│六│葉│97年8月│臺中縣│10萬元│以每期8000元，每│面額5萬元本│同│巳○○乘他人急迫│││阿│18日，急│龍井鄉│（已清償30│10日1期之方式收│票2張│上│貸以金錢，而取得│││樹│需現金支│遊園南│00元本金）│取利息。除借款時│││與原本顯不相當之││││付家庭開│路319││預扣第1期利息外│││重利，處有期徒刑││││銷│巷59號│年利率292%│，嗣並收取7期利│││叁月，如易科罰金│││││││息共計5萬6000元│││，以新臺幣壹仟元│││││││。│││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十四至││││││││││十六所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│七│李│97年8月│彰化縣│35000元│以每期5500元，每│①面額3萬500│同│巳○○乘他人急迫│││子│中旬某日│溪湖交││10日1期之方式收│0元本票2張│上│貸以金錢，而取得│││仁│，因投資│流道附│年利率574%│取利息。除借款時│②丁○○身分││與原本顯不相當之││││股票失利│近某便││預扣第1期利息外│證││重利，處有期徒刑││││急需現金│利商店││，嗣並收取4期利│││貳月，如易科罰金││││週轉│││息共計2萬2000元│││，以新臺幣壹仟元│││││││。│││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│八│林│97年9月│臺中市│5萬元│以每期6000元，每│面額5萬元本│同│巳○○乘他人急迫│││春│26日，經│北屯區││10日1期之方式收│票2張│上│貸以金錢，而取得│││琳│營海產買│中清路│年利率438%│取利息。除借款時│││與原本顯不相當之││││賣生意急│虎一巷││預扣第1期利息60│││重利，處有期徒刑││││需現金周│28號││00元及收取手續費│││貳月，如易科罰金││││轉│││1000元外，嗣並收│││，以新臺幣壹仟元│││││││取7期利息共計4│││折算壹日。扣案如│││││││萬2000元。│││附表二編號十五至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│九│謝│97年8月│臺中縣│3萬元│以每期2400元，每│①面額3萬元│同│巳○○乘他人急迫│││家│15日，經│大雅鄉││10日1期之方式收│本票2張、│上│貸以金錢，而取得│││慶│營生意急│大林路│年利率292%│取利息。除借款時│4萬元本票││與原本顯不相當之││││需現金周│61號前││預扣第1期利息外│1張││重利，處有期徒刑││││轉│││，嗣並收取1期利│②戌○○身分││貳月，如易科罰金│││││││息2400元。│證││，以新臺幣壹仟元││││││││③戶籍謄本影││折算壹日。扣案如││││││││本││附表二編號十六至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┤│├────────┤│十│謝│97年9月│同上│2萬元│以每期1600元，每│││巳○○乘他人急迫│││家│5日，經│││10日1期之方式收│││貸以金錢，而取得│││慶│營生意急││年利率292%│取利息。除借款時│││與原本顯不相當之││││需現金周│││預扣第1期利息外│││重利，處有期徒刑││││轉│││，未再收取利息。│││貳月，如易科罰金│││││││（起訴書誤載與上│││，以新臺幣壹仟元│││││││筆合計每期4000元│││折算壹日。扣案如│││││││，支付1期利息共│││附表二編號十六至│││││││4000元）│││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│十│張│97年8月│臺中縣│5萬元│以每期7500元，每│①面額5萬元│同│巳○○乘他人急迫││一│萬│16日，經│太平市││月1期之方式收取│本票2張│上│貸以金錢，而取得│││連│營之公司│新福路│年利率180%│利息。除於借款時│②丑○○身分││與原本顯不相當之││││急需現金│21號││預扣第1期利息75│證││重利，處有期徒刑││││周轉│││00元及手續費1000│③車牌號碼00││貳月，如易科罰金│││││││元共8500元外，其│06-TY號自││，以新臺幣壹仟元│││││││後並未收取利息。│用小客車行││折算壹日。扣案如│││││││（起訴書誤載利息│車執照││附表二編號十六至│││││││每月9000元）│││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│十│鄭│97年8月│臺中市│2萬元（已│以每期2000元，每│①面額2萬元│同│巳○○乘他人急迫││二│木│間某日，│南區復│清償完畢）│10日1期之方式收│本票1張│上│貸以金錢，而取得│││霖│急需現金│興路、││取利息。除借款時│②酉○○身分││與原本顯不相當之││││支付生活│大慶街│年利率365%│預扣第1期利息外│證││重利，處有期徒刑││││開銷│口││，嗣並收取3期利│││貳月，如易科罰金│││││││息共6000元，於97│││，以新臺幣壹仟元│││││││年9月間清償本金│││折算壹日。扣案如│││││││及利息完畢。│││附表二編號十三、││││││││││十六所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│十│李│97年9月│雲林縣│3萬元│以每期3600元，每│①面額3萬元│同│巳○○乘他人急迫││三│台│上旬某日│斗六市│（已清償本│10日1期之方式收│本票2張│上│貸以金錢，而取得│││發│，急需現│府文路│金1萬元）│取利息。除借款時│② 李台生 汽車││與原本顯不相當之││││金繳納房│34號││預扣第1期利息外│駕駛執照││重利，處有期徒刑││││屋貸款│前│年利率438%│，嗣並收取5期利│③戊○○雲林││貳月，如易科罰金│││││││息共1萬8000元。│縣衛生局識││，以新臺幣壹仟元││││││││別證││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五所││││││││││示之物沒收。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│十│何│97年9月│臺中市│2萬元│以每期3000元，每│①面額4萬元│同│巳○○乘他人急迫││四│裕│5日，急│西屯區││10日1期之方式收│本票1張│上│貸以金錢，而取得│││凱│需現金支│中港路│年利率548%│取利息。除借款時│②乙○○身分││與原本顯不相當之││││付家庭開│1段293││預扣第1期利息外│證││重利，處有期徒刑││││銷│號││，嗣並收取7期利│││貳月，如易科罰金│││││││息共2萬元。│││，以新臺幣壹仟元││││││││││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│十│陳│97年9月│嘉義縣│5萬元│以每期1萬元，每│面額5萬元支│同│巳○○乘他人急迫││五│清│13日，經│布袋鎮││10日1期之方式收│票1張│上│貸以金錢，而取得│││典│營養殖生│某全國│年利率730%│取利息。除借款時│││與原本顯不相當之││││意急需現│加油站││預扣第1期利息外│││重利，處有期徒刑││││金周轉│前││，嗣並收取3期利│││叁月，如易科罰金│││││││息共3萬元。│││，以新臺幣壹仟元││││││││││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│十│陳│97年10月│同上│5萬元│以每期1萬元，每│面額5萬元支│同│巳○○乘他人急迫││六│清│間，經營│││10日1期之方式收│票1張│上│貸以金錢，而取得│││典│養殖生意││年利率730%│取利息。除借款時│││與原本顯不相當之││││急需現金│││預扣第1期利息外│││重利，處有期徒刑││││周轉│││，嗣並收取4期利│││叁月，如易科罰金│││││││息共4萬元。│││，以新臺幣壹仟元││││││││││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號一至十││││││││││七所示之物沒收。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│十│廖│97年9月│雲林縣│10萬元│以每期1萬元，每│面額10萬元本│同│巳○○乘他人急迫││七│鳳│中旬某日│二崙鄉││15日1期之方式收│票2張│上│貸以金錢，而取得│││藝│，經營生│復興村│年利率243%│取利息。除第1次│││與原本顯不相當之││││意急需現│隆興11││借款時預扣第1期│││重利，處有期徒刑││││金周轉│號旁││利息外，嗣並支付│││叁月，如易科罰金│││││││1期利息共1萬元│││，以新臺幣壹仟元│││││││。│││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│十│宋│97年9月│南投縣│8萬元│以每期9600元，每│8萬元支票1│同│巳○○乘他人急迫││八│淑│下旬某日│草屯鎮││15日1期之方式收│張│上│貸以金錢，而取得│││靜│，投資股│草屯郵│年利率292%│取利息，於借款時│││與原本顯不相當之││││票失利急│局前││預扣第1期利息96│││重利，處有期徒刑││││需現金周│││00元，嗣後未再收│││叁月，如易科罰金││││轉│││取利息。│││，以新臺幣壹仟元││││││││││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五所││││││││││示之物沒收。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│十│顏│97年8月│臺中縣│10萬元│以每期8500元，每│無│同│巳○○乘他人急迫││九│貽│或9月間│清水鎮│（本金已全│10日1期之方式收││上│貸以金錢，而取得│││勝│某日，經│三民路│部清償完畢│取利息，於借款時│││與原本顯不相當之││││營海產買│3段300│）│預扣第1期利息85│││重利，處有期徒刑││││賣生意急│號對面││00元，嗣後亥○○│││叁月，如易科罰金││││需現金周││年利率310%│即將本金清償完畢│││，以新臺幣壹仟元││││轉│││，未再收取利息。│││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│二│顏│97年10月│同上│10萬元│以每期8500元，每│10萬元支票1│同│巳○○乘他人急迫││十│貽│上旬某日│││10日1期之方式收│張│上│貸以金錢，而取得│││勝│，經營海││年利率310%│取利息。除借款時│││與原本顯不相當之││││產買賣生│││預扣第1期利息外│││重利，處有期徒刑││││意急需現│││，嗣並收取1期利│││叁月，如易科罰金││││金周轉│││息8500元。│││，以新臺幣壹仟元││││││││││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五至││││││││││十七所示之物沒收││││││││││。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│二│温│97年9月│雲林縣│3萬元│以每期6000元，每│①面額3萬元│同│巳○○乘他人急迫││一│美│23日，急│斗南鎮││10日1期之方式收│本票2張│上│貸以金錢，而取得│││惠│需現金支│守成街│年利率730%│取利息。除借款時│②甲○○身分││與原本顯不相當之││││付家庭開│138號││預扣第1期利息外│證││重利，處有期徒刑││││銷│││，嗣並收取2期利│││貳月，如易科罰金│││││││息共1萬2000元。│││，以新臺幣壹仟元││││││││││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五所││││││││││示之物沒收。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│二│梁│97年9月│桃園縣│5萬元│以每期7000元，每│①面額5萬元│同│巳○○乘他人急迫││二│嘉│底，經營│中壢市││10日1期之方式收│本票2張│上│貸以金錢，而取得│││麟│餐飲店急│中正路│年利率511%│取利息。除借款時│②寅○○健保││與原本顯不相當之││││需現金周│382號││預扣第1期利息外│卡││重利，處有期徒刑││││轉│││，嗣並收取2期利│││貳月，如易科罰金│││││││息共1萬3000元。│││，以新臺幣壹仟元││││││││││折算壹日。扣案如││││││││││附表二編號十五所││││││││││示之物沒收。│├─┼─┼────┼───┼─────┼────────┼──────┼─┼────────┤│二│洪│97年9月│臺中市│6萬元│以每期9000元，每│①6萬元本票│同│巳○○乘他人急迫││三│健│下旬某日│中港路││10日1期之方式收│2張│上│貸以金錢，而取得│││榜│，急需現│1段│年利率548%│取利息。除借款時│②身分證││與原本顯不相當之││││金周轉│383號││預扣第1期利息外│③戶籍謄本││重利，處有期徒刑│││││前││，嗣並收取2期利│││叁月，如易科罰金│││││││息共1萬8000元。│││，以新臺幣壹仟元││││││││││折算壹日。。扣案││││││││││如附表二編號十五││││││││││至十七所示之物沒││││││││││收。│└─┴─┴────┴───┴─────┴────────┴──────┴─┴────────┘附表二：
┌──┬────────────┬─────┬─────────────┐│編號│扣案物品│數量│備註│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│一│現金│新臺幣3萬│供被告為本案重利犯行所用之││││6400元│資金│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二│MOTOROLA牌手機（序號：35│1支│被告巳○○所有，供本案犯罪│││0000000000000，含門號09││所用之物│││00-000000號SIM卡1張）│││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三│MOTOROLA牌手機（序號：35│1支│被告巳○○所有，供本案犯罪│││0000000000000，含門號09││所用之物│││00-000000號SIM卡1張）│││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四│MOTOROLA牌手機（序號：35│1支│被告巳○○所有，供本案犯罪│││0000000000000，含門號09││所用之物│││00-000000號SIM卡1張）│││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│五│MOTOROLA牌手機（序號：35│1支│被告巳○○所有，供本案犯罪│││0000000000000號，不含SI││所用之物│││M卡）│││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│六│NOKIA牌手機（序號已歸零│1支│被告巳○○所有，供本案犯罪│││）││所用之物│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│七│SAMSUNG牌手機（序號均已│4支│被告巳○○所有，供本案犯罪│││歸零，均無SIM卡）││所用之物│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│八│ASUS牌筆記型電腦│1臺│被告巳○○所有，供本案犯罪│││││所用之物│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│九│數來寶驗鈔機│1臺│被告巳○○所有，供本案犯罪│││││所用之物│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│十│隨身碟│1支│被告巳○○所有，供本案犯罪│││││所用之物│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│十一│空白本票│3本│被告巳○○所有，供本案犯罪│││││預備之物│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│十二│「台中租賃」之名片（記載│9張│被告巳○○所有，供本案犯罪│││姓名為「 許富源 」）││預備之物│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│十三│租賃申請表（記載酉○○之│1張│被告巳○○所有，供本案犯罪│││資料）││所用之物│││││附於警卷一第27頁│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│十四│租賃申請表（記載午○○之│1張│被告巳○○所有，供本案犯罪│││資料）││所用之物│││││附於警卷一第28頁│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│十五│記帳冊（記載甲○○、 洪明 │1本│被告巳○○所有，供本案犯罪│││昌、申○○、己○○、 顏貽 ││所用之物│││勝、戊○○、丁○○、 陳清 ││附於警卷一第21至24頁│││典、卯○○、辛○○、 徐文 │││││松、午○○、丙○○、 廖鳳 │││││藝、 邱政源 、癸○○、 何裕 │││││凱、寅○○等人之聯絡方式│││││及借款還息資料）│││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│十六│借款人電話聯絡單及聯絡紀│共2張│被告巳○○所有，供本案犯罪│││錄（記載壬○○、辛○○、││所用之物│││庚○○、己○○、丑○○、││附於警卷一第29至30頁│││戌○○、辰○○、丁○○、│││││乙○○、子○○、酉○○、│││││卯○○、申○○、亥○○、│││││未○○、癸○○、邱政源、│││││ 潘鳳尾 〈午○○之配偶〉、│││││ 尹寶鳳 、 謝環敏 、 林幸茹 、│││││ 林美華 、 蔡文章 等人之資料│││││）│││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│十七│借款人資料表（包括申○○│1份│被告巳○○所有，供本案犯罪│││、癸○○、卯○○、辛○○││所用之物│││、丑○○、子○○、亥○○││附於警卷一第31至48頁│││、己○○、戌○○、乙○○│││││、庚○○、未○○、辰○○│││││、丁○○、邱政源、謝環敏│││││、林幸茹、林美華等人之資│││││料）│││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│十八│本票（發票人辛○○）│7張│面額4萬元1張、10萬元2張│││││、18萬元2張、5萬元2張││├────────────┼─────┼─────────────┤││車牌號碼0000-00號車輛行│1張（已發││││車執照│還）│││├────────────┼─────┼─────────────┤││汽車買賣合約書、汽車權利│各1份│辛○○所簽具之文件，皆僅有│││讓渡書、讓渡書、授權書、││辛○○所填載之年籍資料，而│││委託切結書、委任契約書、││未記載買賣、讓渡或典當之標│││當票││的│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│十九│本票（發票人卯○○）│2張│均為面額10萬元││├────────────┼─────┼─────────────┤││卯○○身分證影本│1份│附於警卷一第86頁││├────────────┼─────┤│││卯○○健保卡影本│1份││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二十│本票（發票人子○○）│2張│均為面額4萬元││├────────────┼─────┼─────────────┤││子○○戶籍謄本│1份││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二一│本票（發票人申○○）│2張│均為面額8萬元│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二二│本票（發票人午○○）│5張│面額5萬元2張、2萬元2張│││││、1萬元1張│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二三│本票（發票人己○○）│2張│均為面額5萬元│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二四│本票（發票人戌○○）│3張│面額3萬元2張、4萬元1張││├────────────┼─────┼─────────────┤││戌○○戶籍謄本│1份││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二五│本票（發票人丑○○）│2張│均為面額5萬元││├────────────┼─────┼─────────────┤││丑○○身分證│各1張（均│丑○○所有之物││├────────────┤已發還）││││車牌號碼0000-00號車輛行│││││車執照│││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二六│本票（發票人戊○○）│2張│均為面額3萬元││├────────────┼─────┼─────────────┤││李台生之汽車駕駛執照│各1張（均│││├────────────┤已發還）││││戊○○之雲林縣衛生局識別│││││證│││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二七│本票（發票人乙○○）│1張│面額4萬元││├────────────┼─────┼─────────────┤││乙○○之身分證│1張│業由乙○○具領│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二八│支票（發票人辰○○）│2張│均為面額5萬元│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│二九│本票（發票人未○○）│2張│均為面額10萬元│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三十│支票（發票人丙○○）│1張│面額8萬元││├────────────┼─────┼─────────────┤││丙○○之身分證影本│1張││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三一│支票（發票人亥○○）│1張│面額10萬元│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三二│本票（發票人甲○○）│2張│均為面額3萬元││├────────────┼─────┼─────────────┤││甲○○之身分證│1張（已發│││││還）││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三三│本票（發票人寅○○）│2張│均為面額5萬元││├────────────┼─────┼─────────────┤││寅○○之健保卡│1張（已發│││││還）││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三四│本票（發票人癸○○）│2張│均為面額6萬元││├────────────┼─────┼─────────────┤││癸○○之身分證│1張（已發│││││還）│││├────────────┼─────┼─────────────┤││癸○○之戶籍謄本│1份││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三五│本票（發票人丁○○）│3張│面額1萬元1張、3萬元2張│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三六│租賃申請表（記載壬○○之│1張│被告巳○○所有│││資料）││附於警卷一第26頁│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三七│支票（發票人 張道潭 ，背書│2張│均為面額10萬元│││人壬○○）││││├────────────┼─────┼─────────────┤││本票（發票人壬○○）│6張│面額3萬元4張、4萬元2張│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三八│SonyEricsson牌手機（序│1支│被告巳○○所有，無證據證明│││號000000000000000號）││與本案相關│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│三九│ASUS牌手機（序號00000000│1支│被告巳○○所有，無證據證明│││0000000號）││與本案相關│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四十│NOKIA牌手機（序號357953│1支│被告巳○○所有，無證據證明│││000000000號）││與本案相關│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四一│手機SIM卡│9張│被告巳○○所有，無證據證明│││││與本案相關│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四二│TNOTE牌PDA（序號：2615│1台│被告巳○○所有，無證據證明│││007633）││與本案相關│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四三│存摺（台新銀行、臺灣企銀│3本│被告巳○○所有，無證據證明│││、中國信託銀行各1本）││與本案相關│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四四│現金│新臺幣16萬│被告巳○○所有，無證據證明││││3600元│與本案相關│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四五│人民幣鈔票│共計5400元│被告巳○○所有，無證據證明│││││與本案相關│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四六│本票（發票人林幸茹）│3張│無證據證明與本案相關│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四七│本票（發票人邱政源）│2張│該部分業經檢察官另為不起訴││├────────────┼─────┤處分在案│││邱政源之健保卡│1張（已發│││││還）││├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四八│本票（發票人尹寶鳳）│2張│同上││├────────────┼─────┤│││尹寶鳳之身分證│1張（已發│││││還）│││├────────────┼─────┼─────────────┤││租賃申請表（記載尹寶鳳之│1張│被告巳○○所有，無證據證明│││資料）││與本案相關│││││附於警卷一第25頁│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│四九│本票（發票人謝環敏）│1張│無證據證明與本案相關│├──┼────────────┼─────┼─────────────┤│五十│戶號V0000000號之戶籍謄本│1份│同上│└──┴────────────┴─────┴─────────────┘附表三：
┌─┬───┬────┬─────┬─────┬──────┬────┐│編│借款人│借款時間│借款地點│借款金額│約定利息（每│備註││號││││(新臺幣)│10日為1期）││├─┼───┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤│一│壬○○│97年7月│臺中縣烏日│200000元（│已還85000元│即起訴書││││中旬│鄉高鐵臺中││，尚欠14萬餘│附表一編│││││站附近││元，則97年7│號一所示│││││││月中旬起至10│部分│││││││月中旬之利息││││││││至少25000元││││││││，年息至少50││││││││%）││├─┼───┼────┼─────┼─────┼──────┼────┤│二│申○○│97年8月│臺中市向上│2次各80000│每期9600元│即起訴書││││初│路郵局前│元（不含業││附表一編││││││經論罪科刑││號六所示││││││如附表一編││部分││││││號五所示部││││││││分）│││└─┴───┴────┴─────┴─────┴──────┴────┘附錄論罪科刑法條：
刑法第344條乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處1年以下有期徒刑、拘役或科或併科1千元以下罰金。