臺灣新竹地方法院95年度訴字第247號刑事判決

裁判字號：臺灣新竹地方法院95年訴字第247號刑事判決

裁判日期：民國95年06月23日

裁判案由：重利等

臺灣新竹地方法院刑事判決95年度訴字第247號公訴人臺灣新竹地方法院檢察署檢察官被告戊○○
己○○辛○○庚○○丑○○上列被告等因重利等案件，經檢察官提起公訴（94年度偵字第3513號）及移送併案審理（95年度偵字第2793號），本院依簡式審判程序判決如下：
主文戊○○共同以乘他人急迫、輕率、無經驗，貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，累犯，處有期徒刑拾月。扣案附表二所示之物均沒收。
己○○共同以乘他人急迫、輕率、無經驗，貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，處有期徒刑捌月。扣案附表二所示之物及商業本票2本、0000000000號行動電話1具均沒收。辛○○、庚○○共同以乘他人急迫、輕率、無經驗，貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，各處有期徒刑捌月。扣案附表二所示之物均沒收。
丑○○共同以乘他人急迫、輕率、無經驗，貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以參佰元折算壹日。扣案附表二所示之物均沒收。
事實戊○○（對外自稱「呂先生」）前於民國90年間因妨害自由案
件，經臺灣宜蘭地方法院以90年度重訴字第2號判處有期徒刑5月確定，甫於91年3月27日易科罰金執行完畢。仍不知悔改，與己○○（對外自稱「郭先生」）、辛○○、庚○○、丑○○及綽號「 黑松 」、「 冬瓜 」之2名真實姓名年籍不詳成年男子，基於常業重利之犯意聯絡，由戊○○、己○○、辛○○、庚○○共同出資，自92年間某日起，先後在新竹市○○路○○○巷○○號7樓之3、新竹市○○路○段○○號、新竹市○○路○○○號、新竹市○○路○○○巷○○號2樓等處，共同經營俗稱「地下錢莊」之放款業務，並在聯合報、中國時報等報紙之廣告版面上刊登「證件借款0000000」、「身分證影本小額借款00-0000000」等廣告以招徠需款孔急或輕率、無經驗之人。渠等分工模式係以己○○、辛○○負責接聽有意借款之不特定人來電，由戊○○、己○○或丑○○外出至約定地點，以借款每7日或10日不等為一期，每借貸新臺幣（下同）1萬元，每期收取2,000元之利息，並先行扣除第1期利息後始交付予借款人，借款人則簽發借款金額3倍不等面額之本票及提供身分證或其他身分證明文件（如健保卡、戶口名簿），作為日後還款之擔保與催討債務之憑據，庚○○則負責將出借款項之時間、金額登載於帳上，並保管上開借款人所交付之之本票、身分證等證明文件，復於還款期限屆至時提醒戊○○、丑○○及綽號「黑松」、「冬瓜」之男子外出向借款人催討債務。渠等以上述方式，共同趁如附表一被害人欄所示之壬○○等人急迫、輕率或無經驗之際貸以金錢，賺取與原本顯不相當之重利，並均恃以營生（詳如附表一「常業重利部分」欄所示）。 又渠 等為順利收回借款與利息，基於概括之犯意聯絡，於附表一所示之時間，連續以加害生命、身體、財產之事恐嚇附表一編號2至7、8所示乙○○等人（詳如附表一「恐嚇危害安全部分」欄所示），致乙○○等人均心生畏懼。嗣於94年1月19日，為警在新竹市○○路○○○巷○○號7樓之3及北大路452巷79號2樓查獲，並分別扣得如附表三所示之物。
己○○另承前開常業重利之犯意，並與 詹玉 民（業據檢察官另
案聲請以簡易判決處刑）、綽號「小楊」之真實姓名年籍不詳成年男子，基於犯意之聯絡，自民國93年8月間起至95年3月28日，在報紙廣告版面刊登「小額借款」之放款廣告，以招徠需款孔急或輕率、無經驗之人，由「小楊」或 詹玉民 負責接聽有意借款之不特定人來電後，再由詹玉民、己○○或「小楊」外出至約定地點，以借款每7日或10日不等為一期，每借貸1萬元，每期收取2,000元之利息，並先行扣除第1期利息後始交付予借款人，借款人則簽發借款金額3倍不等面額之本票及提供身分證或健保卡，作為日後還款之擔保與催討債務之憑據，以此方式於附表二所示時間、地點，共同趁巳○○、卯○○、 彭國峰 急迫、輕率或無經驗之際，貸以如附表所示金額而取得與原本顯不相當之不法重利，己○○除恃以為營生之常業，並多次於還款期限屆至後駕駛車號00-0000號自小客車搭載「小楊」、詹玉民前往向上述借款人住處索討本利。嗣因巳○○未能按期給付利息，己○○竟承事實欄部分所示之恐嚇概括犯意，於93年8月至95年3月間，多次以電話恫嚇巳○○（詳如附表二編號1所示），致巳○○心生畏懼。嗣為警於95年5月7日17時30分許，在新竹市○○路笑傲江湖KTV停車場查獲前往收款之詹玉民、己○○，並於2人所駕駛之車牌號碼00-0000號自用小客車上扣得詹玉民所有商業本票2本、供催討債務所用之0000000000號行動電話1具。
案經內政部警政署刑事警察局移送臺灣桃園地方法院檢察署檢
察官偵查後呈請臺灣高等法院檢察署檢察官核轉臺灣新竹地方法院檢察署檢察官偵查起訴及移送併案審理。
理由本件被告戊○○、己○○、辛○○、庚○○、丑○○所犯常業
重利及恐嚇危害安全罪，均非死刑、無期徒刑、最輕本刑為三年以上有期徒刑之罪，或高等法院管轄第一審之案件，被告於本院行準備程序進行中，就被訴事實為有罪之陳述，經本院合議庭認合於修正後刑事訴訟法第273條之1之規定，裁定進行簡式審判程序，合先敘明。
認定事實欄部份犯罪事實所憑之證據及理由：
㈠訊據被告等對於上開事實於本院審理時均已坦承不諱，核與渠等於警詢、偵查中之供述大致相符。
㈡卷附聯合報分類廣告影本2張、中國時報分類廣告影本1張（分
別見94年度偵字第2226號第58至60頁）、聯合報分類廣告收據影本3張（見94年度偵字第4969號卷第197頁）。
㈢附表四所示扣案物及內政部警政署刑事警察局於戊○○、己○
○在新竹市○○路○○○巷○○號7樓之3之扣押物品收據及目錄表、於庚○○、辛○○在新竹市○○路○○○巷○○號2樓之扣押物品收據及目錄表（分別見94年度偵字第2226號第66至70頁、第85至88頁）。
㈣附表一所示各次犯行之被害人指述、證人之供述及其餘證據茲條列如下：
⒈編號1部分：被害人壬○○於警詢及偵訊時之證述、內政部警
政署刑事警察局指認犯罪嫌疑人紀錄表、壬○○於92年12月15日所簽發本票3張及汽車駕駛執照（見94年度偵字第2226號卷第160、161頁、94年度警聲搜字第158號卷第63至65頁94年度偵字第4969號卷第78-80頁、第187頁）。
⒉編號2部分：被害人乙○○於警詢時之證述、內政部警政署刑
事警察局指認犯罪嫌疑人紀錄表、電話監聽譯文、被告庚○○之帳冊（見94年度偵字第4969號卷第75至76頁、第51、52、12
6、128、133、242頁）。⒊編號3部分：被害人 徐守正 之父癸○○於警詢、偵訊時之證述
（見94年度偵字第2226號第137、138頁、94年度偵字第4969號卷第69至71頁）、電話監聽譯文（見94年度偵字第4969號卷第
45、115、120頁）。⒋編號4部分：被害人寅○○於警詢、偵訊時之證述（見94年度
偵字第2226號卷第161、162頁、94年度偵字第4969號卷第105至107頁）、內政部警政署刑事警察局指認犯罪嫌疑人紀錄表、寅○○於93年8月6日所簽發面額15萬元之本票及身分證各1張、庚○○帳冊資料（見94年度偵字第4969號卷第108、207、
218、257頁）。⒌編號5部分：被害人丙○○於警詢及偵訊時之證述（見94年度
偵字第2226號卷第137頁、94年度偵字第4969號卷第72至73頁）、內政部警政署刑事警察局指認犯罪嫌疑人紀錄表、電話監聽譯文（見94年度偵字第4969號卷第94、121、122頁）。
⒍編號6部分：被害人甲○○於93年5月15日所簽發面額45,000元
之本票1紙、身分證及戶口名簿各1張、電話監聽譯文（見94年度偵字第4969號卷第43、44、113、114、181頁）。
⒎編號7部分：被害人 夏美君 之友人辰○○於警詢及偵訊時之證
述（見94年度偵字第2226號卷第139頁、94年度偵字第4969號卷第109至110頁）、庚○○帳冊資料（見94年度偵字第4969號卷第242、256頁）。
⒏編號8部分：被害人 鄭博學 於警詢及偵訊時之證述（見94年度
偵字第2226號卷第138、139頁、見94年度偵字第4969號卷第96至99頁）、內政部警政署刑事警察局指認犯罪嫌疑人紀錄表、庚○○帳冊及鄭博學所簽發之本票3張、身分證各1張（見94年度偵字第4969號卷第100、180、194頁）。
⒐編號9部分：被害人子○○於警詢及偵訊時之證述（見94年度
偵字第2226號卷第139頁、94年度偵字第4969號卷第101至103頁）、內政部警政署刑事警察局指認犯罪嫌疑人紀錄表、子○○所簽發之本票2張、戶口名簿1份及庚○○帳冊資料（見94年度偵字第4969號卷第104、206、225、248頁）。⒑編號10部分：被害人午○○於警詢時之證述（見94年度偵字第
4969號卷第81至83頁）、內政部警政署刑事警察局指認犯罪嫌疑人紀錄表、93年12月30日簽發面額9萬元之本票、身分證、健保卡、戶口名簿各1紙（見94年度偵字第4969號卷第84、180、195頁）。
⒒編號11部分：被害人丁○○於警詢及偵訊時之證述（見94年
度偵字第2226號卷第140頁、94年度偵字第4969號卷第85至87頁）、內政部警政署刑事警察局指認犯罪嫌疑人紀錄表、丁○○所簽發之本票2張、身分證1張、庚○○帳冊資料（見94年度偵字第4969號卷第181、189、242、260頁）。⒓編號12部分：被害人 韓志明 於93年8月18日所簽發面額45萬元
之本票、身分證各1張、庚○○帳冊資料1紙（見94年度偵字第4969號卷第206、219、254頁）。
⒔編號13部分：被害人卯○○於警詢、偵訊時之證述（見94年度
偵字第2226號卷第161頁、94年度偵字第4969號卷第89至91頁）、內政部警政署刑事警察局指認犯罪嫌疑人紀錄表、卯○○於94年1月10日所簽發面額9萬元之本票及身分證各1張（見94年度偵字第4969號卷第92、181、190頁）。
認定事實欄部份犯罪事實所憑之證據及理由：
㈠訊據被告己○○對於此部分事實於本院審理時亦坦認在案。
㈡共犯詹玉民於警詢、偵查中之供述。
㈢證人巳○○偵查中、證人卯○○警詢中之證述。
㈣查獲之卯○○簽發面額9萬元本票、健保卡1張各1張、共犯詹
玉民所有商業本票2本、供催討債務所用之0000000000號行動電話1具扣案及贓物認領保管單1紙附卷可憑。
論罪與科刑：
㈠按常業重利罪，並非以行為人別無其他職業為必要，只須明知
社會上有因急迫而舉債濟急，及因輕率或無經驗而從事舉債之情形，預定苛刻條件，對於一般人具有犯罪之概括犯意，一俟他人告貸，藉以博取重利並以此為常業即足當之，且不以藉該犯罪為唯一謀生職業之必要，縱令尚有其他職業，亦無礙成立本罪（最高法院27年上字第520號、85年台上字第510號判例意旨參照）。查被告等人既已刊登廣告及經營地下錢莊達一年餘，並收取如事實欄、所載之重利，以渠等所借款之人數不少，時間非短，且每7至10日即計算1期高額利息，且其中被告戊○○、辛○○、丑○○、己○○於行為時別無正當職業，顯均係恃前開高額貸放款利息收入藉以為生活依憑。是核被告戊○○、己○○、辛○○、庚○○、丑○○所為，均係犯刑法第345條之常業重利罪。另被告等於附表一編號2至7、8所示借款人未依約還款時施以恐嚇，被告己○○則另於附表二所示時、地對被害人巳○○為恐嚇行為，所為則均係犯刑法第305條之恐嚇危害安全罪。
㈡至於被告等附表一編號4所示犯行，雖據被害人寅○○於警詢
時提出毀損罪之告訴，然此部分並無證據足認該外牆已因此毀損，且公訴人亦未就此部分犯行提起公訴，自不另論以刑法第354條之毀損罪。惟如成立犯罪，與上述論罪之恐嚇危害安全犯行間，具有方法、目的之牽連關係，爰不另為無罪之諭知，附此敘明。
㈢被告等與綽號「黑松」、「冬瓜」之真實姓名、年藉不詳成年
男子就事實欄部分所示常業重利、恐嚇危害安全犯行，被告己○○與詹玉民、「小楊」就事實欄部分所示常業重利、恐嚇危害安全犯行間，分別具有犯意聯絡及行為分擔，均為共同正犯。
㈣被告等多次恐嚇犯行，時間緊接，罪名相同，且均係為催討欠
款所為，顯係基於概括犯意而為之，應依刑法第56條連續犯之規定論以一罪，並加重其刑。又渠等所犯上開二罪間，具有方法、目的之牽連關係，應依刑法第55條之規定，從一重之常業重利罪處斷。公訴人就被告己○○部分，雖僅就其事實欄部分犯行提起公訴，然檢察官就犯罪事實一部起訴，其效力及於全部。查被告己○○事實欄部分之犯行，與事實欄部分犯行之行為時間重疊及密接，行為態樣亦相同，與公訴人起訴部分之犯罪事實，分別屬於常業重利之包括一罪及連續犯之裁判上一罪關係，基於審判不可分之原則，應為起訴效力所及，本院自應一併審究，併此敘明。
㈤另被告戊○○前於90年間因妨害自由案件，經臺灣宜蘭地方法
院以90年度重訴字第2號判處有期徒刑5月確定，甫於91年3月27日易科罰金執行完畢，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份附卷可稽，其於上開有期徒刑執行完畢後5年內，再犯本件有期徒刑以上之2罪，均為累犯，應均依刑法第47條規定加重其刑，並就所犯恐嚇危害安全罪部分遞加重之。
㈥爰審酌被告均值青壯，不思以正當方式獲利，趁他人亟需用錢
之際而收取高額之利息，復於借款人無力還款時，施以恐嚇，所為應予嚴厲非難；兼以時下所謂「地下錢莊」之民間放款業務盛行，為求順利收取本利，常與暴力討債集團相結合，借款人因無力負擔鋌而走險另犯他罪或輕生尋短，釀成之悲劇時有所聞，對於借款人個人乃至於社會整體，危害甚烈，實不宜輕判。惟 念及渠 等坦承所有犯行，且未對附表一、二所示被害人之人身施以肢體暴力傷害。復參酌辛○○為倡議共組事實欄一所示地下錢莊之人，並由同居人庚○○居中聯絡、記帳，被告戊○○、己○○除亦出資外並親為恐嚇行為，且己○○另犯附表二所示犯行，被告丑○○則僅參與討債工作及渠等之前科素行等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並就被告丑○○部分，諭知易科罰金之折算標準。
㈦扣案如附表三所示之物及事實欄部分查扣之詹玉民所有商業
本票2本、供催討債務所用之0000000000號行動電話1具，分別為附表三所示之人及詹玉民所有，對各該被告而言，或屬自己所有，或屬於共犯所有，且均係供為前揭常業重利犯行所用及預備之物，爰均依刑法第38條第1項第2款之規定宣告沒收之。另扣案附表四所示存摺及提款卡部分，並非專供被告等犯罪所用，且僅在表彰或行使對於在金融機構所開立之帳戶之權利，本院認為尚無沒收之必要；又查扣之被告己○○所有6萬7千元、戊○○所有10萬元，均為現金，均屬被告己○○、戊○○整體財產之一部，無從特定為專供犯罪所用，且法無沒收所得或追徵、追償之明文，為保障被告等之財產權，亦不另諭知沒收；其餘扣案物則無證據證明與被告等本案犯行有關，無從併予沒收，公訴人認此部分扣案物均應一併沒收，尚非可採。此外，附表五、六所示之身分證、識別證、健保卡、戶口名簿、存摺、汽車駕照、土地及建物所有權狀及事實欄部分所查獲之卯○○健保卡1張（已據卯○○領回）等物，均顯非被告等所有，僅係他人為借款所提出質押，而查獲之借款人所簽署之本票，雖均為被告等犯罪所得之物，但本件被告犯罪目的在於取得與原本顯不相當之重利，並非在於取得上開本票，且被告既確有借款予人，則上開本票無非係債權之憑據及擔保，僅應超過法定利息部分無請求權外，餘合法之權利尚非不得憑該本票行使之，是亦不宜宣告沒收之，附此敘明。
適用之法律：
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，刑法第28條、第56條、第305條、第345條、第47條、第38條第1項第2款，罰金罰鍰提高標準條例第1條前段、第2條，判決如主文。
本案經檢察官邱巧寧到庭執行職務。
中華民國95年6月23日
刑事第二庭法官鄭子俊以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後10日內向本院提出上訴狀(應附繕本)，上訴於臺灣高等法院。
中華民國95年6月23日
書記官沈藝珠附錄本案論罪科刑法條全文：
刑法第305條以加害生命、身體、自由、名譽、財產之事，恐嚇他人致生危害於安全者，處2年以下有期徒刑、拘役或300元以下罰金。
刑法第345條以犯前條之罪為常業者，處5年以下有期徒刑，得併科3千元以下罰金。
附表一：
┌──┬─────────────────┬──────────────────┬───┬───┐│編號│常業重利部分│恐嚇危害安全部分│被害人│實際交││├───┬───┬─────────┼───┬───┬──────────┤│款、恐│││時間│地點│手法│時間│地點│手法││嚇之行││││││││││為人│├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│1│92年12│不詳│以10天為一期，每期│無│無│無│壬○○│戊○○│││月15日││本金1萬元收取利息│││││、 林振 │││及半年││2,000元，均先扣第│││││魏│││後某日││一期之利息，被害人││││││││││第一次借款3萬元，││││││││││實拿25,000元，並簽││││││││││發9萬元本票及質押││││││││││汽車駕駛執照，第二││││││││││次借款35,000元，實││││││││││拿28,000元││││││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│2│92年9│署立新│以10天為一期，利息│1.93年│以電話│1.戊○○以行動電話，│ 吳姵芬 │己○○│││月後某│竹醫院│二分，即本金每1萬│8月15│為之│對被害人恐嚇稱「今││、 周志 │││日│前空地│元每期收取2,000元│日16時││天沒有匯九千進來你││彥│││││之利息，借8萬元，│26分許││就死定了」│││││││預扣第一期利息16,│2.93年││2.傳送簡訊「幹你娘！│││││││000元│9月4日││你他媽電話都不用開││││││││19時52││機，不用跟我聯絡，││││││││分許││你今天錢沒有給我，││││││││3.不詳││我一定找機會讓妳住││││││││││院」恐嚇被害人││││││││││3.以電話恐嚇稱要砸被││││││││││害人之店面或要到家││││││││││裡搗亂│││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│3│92年底│新竹市│以7天為一期，借2萬│1.93年│以電話│1.戊○○以電話恐嚇被│徐守正│己○○│││某日│武陵路│5,000元，每期利息│7、8月│為之│害人徐守正或其父徐│、 徐日 │、周志││││高架橋│5,000元，預扣第一│間││日賢稱要放火燒房子│賢│彥││││下之保│期之利息，實拿2萬│2.93年││或是砸房子等語。││││││齡球館│元，並簽發25,000元│7月13││2.戊○○於93年7月13││││││外│及75,000元本票各1│日││日，以電話對被害人│││││││張，並抵押身份證│3.93年││癸○○恫稱：「不要││││││││7月26││讓我到你家去就不好││││││││日││看」、「你最好在家││││││││││呆好啊」、「我人一││││││││││定會去的，你很習慣││││││││││就是了，家裡被潑油││││││││││漆、放炮都沒關係啦││││││││││，我一定做得到，你││││││││││人還沒被打過喔」、││││││││││「你們全家戶口我都││││││││││知道了，你女兒、你││││││││││啊…」、「他住址、││││││││││電話都寫家裡，這樣││││││││││我也沒辦法幫你了，││││││││││給你一個建議，你先││││││││││去報警準備著等」等││││││││││語││││││││││3.被告戊○○時以電話││││││││││對被害人癸○○恫稱││││││││││「要是公司處理組到││││││││││你家去砸玻璃什麼的││││││││││不好看啦，而且也要││││││││││修理，那你把修理錢││││││││││拿來還就好啦」│││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│4│93年2│新竹市│以10天為一期，每期│93年10│被害人│在被害人住家外面牆壁│寅○○│戊○○│││、3月│城隍廟│每1萬元本金收取利│月至12│住處│噴上「寅○○還錢」。│（改名│、 張振 │││間、93│附近│息2,000元，交付身│月間│││ 郭家鈞 │琨│││年6月││份證後，第一次款借││││）││││至8月││2萬元預扣第一期利││││││││間││息4,000元，簽發4萬││││││││││元本票，第二次借款││││││││││1萬元，另簽發面額2││││││││││萬元本票││││││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│5│93年7│新竹市│以7天為1期，放款3│1.93年│以電話│1.對 吳敏哲 恐嚇稱：本│ 吳惠竹 │戊○○│││月11日│湳雅街│萬元，並預扣第1期│4月間│為之│票後係簽吳敏哲（即│、吳惠│、林振│││││6000元利息，被害人│2.93年││吳惠竹之父）之名，│一、吳│魏│││││並簽立9萬元本票│7月27││若不替吳惠竹還債，│敏哲、│││││││日││要對全家人不利等語│ 鄭金葉 │││││││3.93年││2.被告己○○以電話向││││││││7月28││被害人鄭金葉恫稱「││││││││日││要不然我們到你家處││││││││││理就不好了」等語││││││││││3.被告己○○以電話對││││││││││被害人吳敏哲恐嚇稱││││││││││「那你在家住好啊…││││││││││」等語│││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│6│93年5│署立新│每1萬元收取利息2,0│93年7│以電話│以行動電話傳送內容為│甲○○│戊○○│││月12日│竹醫院│00元，放款2萬或3萬│月8日│為之│「甲○○，我現在給你│(已歿)│││││旁│，簽發45,000元本票│、11日││機會跟我商量這條錢怎│││││││及身份證質押│││麼處理，不要說給你機││││││││││會你自己不珍惜，自己││││││││││如果不把握機，到時候││││││││││…」、「甲○○，昨天││││││││││好像有人去家裡法鞭炮││││││││││，你在不跟我聯絡，就││││││││││可能有人…」之簡訊恐││││││││││嚇被害人│││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│7│93年8│不詳│以10天為一期，被害│無│無│無│夏美君│丑○○│││月2日││人借款5,000元，被││││││││││告丑○○先預扣第一││││││││││期利息1,000元，交││││││││││付4,000元現金予被││││││││││害人││││││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│8│93年8│新竹市│以9天或10天為一期│94年1│以電話│打電話恐嚇被害人，恫│鄭博學│戊○○│││月20日│空軍醫│，第一次及第二次分│月10日│為之│稱：如不還錢，要放火│││││、9月1│院後方│別放款1萬元，均先│左右││燒死全家，要你好看等│││││日、9│境福街│預扣第一期之利息│││語。│││││月21日││2,000元，並要被害││││││││││人簽發1萬元本票各1││││││││││張及質押身份證，第││││││││││三次放款5,000元，││││││││││預扣第一期利息1,00││││││││││0元，並要被害人簽││││││││││發面額1萬5,000元之││││││││││本票││││││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│9│93年8│新竹市│以10天為一期，放款│無│無│無│子○○│戊○○│││月31日│經國路│1萬元預扣第一期利││││││││、同年│署立新│息1,500元至2,000元││││││││9月4日│竹醫院│，並要被害人質押戶│││││││││附近之│口名簿及簽發3萬元│││││││││全國電│、6萬元之本票各1紙│││││││││子商店││││││││││旁│││││││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│10│93年12│新竹市│以7天為一期，放款3│無│無│無│午○○│戊○○│││月30日│經國路│萬元，先預扣第一期│││││││││上│利息6,000元，並要││││││││││被害人質押身份證、││││││││││健保卡、戶口名簿，││││││││││並簽發9萬元面額之││││││││││本票││││││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│11│94年1│新竹縣│被害人分別借款1萬│無│無│無│丁○○│戊○○│││月3日│新豐鄉│元，被告以10天為一│││││、張振│││、同年│明新科│期，要被害人簽發面│││││琨│││月7日│技大學│額3萬元之本票各1張│││││││││、 佑順 │，並質押被害人之身│││││││││加油站│份證，每次均預扣第│││││││││附近│一期2,000元利息後││││││││││，分別交付現金8,00││││││││││0元被害人││││││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│12│93年8│新竹市│被害人借款15萬元，│無│無│無│韓志明│丑○○│││月18日│牛埔路│被告辛○○預扣第一│││││││││某處│期利息3萬元並質押││││││││││身份證，由被告張振││││││││││琨交付12萬元予被害││││││││││人││││││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│13│94年1│新竹市│以10天為一期，每期│無│無│無│卯○○│己○○│││月10日│清華大│每1萬元本金即收取│││││、周志││││學附近│2,000元之利息，被│││││彥│││││害人質押身份證並簽││││││││││發面額9萬元之本票││││││││││，向被告借款3萬，││││││││││被告預扣第一期利息││││││││││6,000後，交付24,00││││││││││0元現金予被害人││││││└──┴───┴───┴─────────┴───┴───┴──────────┴───┴───┘附表二：
┌──┬─────────────────┬──────────────────┬───┬───┐│編號│常業重利部分│恐嚇危害安全部分│被害人│實際交││├───┬───┬─────────┼───┬───┬──────────┤│款或恐│││時間│地點│手法│時間│地點│手法││嚇之行││││││││││為人│├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│1│93年7│新竹市│以7天為一期，每期│93年7│以電話│以電話向被害人恐嚇稱│巳○○│己○○│││、8月│東大路│本金1萬元收取利息│、8月│為之│：「要其父母晚上睡覺││、詹玉│││間某日│與經國│2,000元，先扣第一│間至被││把耳朵塞起來；要至其││民、「││││路口│期之利息，被害人借│查獲之││住處開槍並打斷其手腳││小楊」│││││款2萬元，實拿16,00│日間某││」│││││││0元，並簽發3張面額│日│││││││││各2萬元，共計6萬元││││││││││之本票及質押健保卡││││││││││（已於94年3月間先││││││││││取回）、身分證││││││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│2│95年3│新竹市│以10天為一期，每期│無│無│無│卯○○│己○○│││月28日│衛生署│本金1萬元收取利息│││││、詹玉│││14時許│立新竹│2,000元，先扣第一│││││民││││醫院旁│期之利息，被害人借││││││││││款3萬元，實拿24,00││││││││││0元，並簽發面額9萬││││││││││元之本票及質押健保││││││││││卡各1張││││││├──┼───┼───┼─────────┼───┼───┼──────────┼───┼───┤│3│95年3│新竹市│每本金1萬元收取利│無│無│無│彭國峰│詹玉民│││月底│經國路│息2,000元，先扣第│││││││││麥當勞│一期之利息，被害人││││││││││借款2萬元，實拿14,││││││││││000元，並簽發面額││││││││││6萬元之本票及質押││││││││││身分證1張││││││└──┴───┴───┴─────────┴───┴───┴──────────┴───┴───┘附表三：
┌──┬─────┬─────────┬──────────┐│編號│所有人│物品│備註│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│1│己○○│NOKIA行動電話1支│於新竹市○○路○○○巷│││││12號7樓之3查扣│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│2│同上│MOTOROLA行動電話1│同上││││支││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│3│同上│行動電話晶片卡2片│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│7│同上│分類廣告收據1張│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│10│同上│名片1疊│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│11│同上│NOKIA行動電話1支│於車號00-0000自用小│││││客車上查扣│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│13│同上│本票簿4本│同上││││││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│17│同上│商業本票1本│於新竹市○○路○○○巷│││││12號7樓之3查扣│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│18│同上│分類廣告費收據3張│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│19│同上│聯合報分類廣告2張│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│20│同上│中國時報分類廣告1│同上││││張││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│21│同上│行動電話1支│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│22│同上│電話1支│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│24│同上│收據拆帳單4本│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│25│同上│放款客戶姓名金額筆│同上││││記簿4本││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│28│辛○○│空白商業本票8張│在新竹市○○路○○○巷7│││││9號2樓查扣│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│29│同上│帳簿1本│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│30│同上│放款紀錄記事本1本│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│31│同上│電話記事本1本│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│32│同上│便條紙2張│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│33│同上│臺灣大哥大SIM卡1片│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│34│同上│行動電話1支│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│35│同上│提款卡2張│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│36│同上│行動電話1支│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│37│庚○○│借款資料袋共32袋│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│38│同上│戶口名簿袋1袋│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│39│同上│筆記本4本│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│40│同上│商業本票簿1本│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│41│同上│三聯複寫估價單1本│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│42│同上│NOKIA行動電話1支│同上│└──┴─────┴─────────┴──────────┘附表四：
┌──┬─────┬─────────┬──────────┐│1│己○○│第一商業銀行存摺1│於新竹市○○路○○○巷││││本│12號7樓之3查扣│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│2│同上│第一商業銀行提款卡│同上││││1張││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│3│同上│現金6萬7千元│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│4│同上│ 黃秀蘭 借款資料袋1│同上││││個││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│5│同上│ 楊勝明 、 楊玉美 、李│同上││││ 莊俊 借款資料袋3個││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│6│同上│筆記本1本│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│7│戊○○│現金10萬元│於新竹市○○路○○○巷│││││12號7樓之3查扣│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│8│戊○○│郵政存簿儲金簿1本│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│9│同上│郵政儲金金融卡1張│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│10│同上│ 溫淇松 借款資料袋等│同上││││20份││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│11│辛○○│活期儲蓄存款存摺6│在新竹市○○路○○○巷7││││本│9號2樓查扣│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│12│同上│提款卡3張│同上│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│13│庚○○│ 李漢東 等人借款資料│同上││││袋1疊││└──┴─────┴─────────┴──────────┘附表五：（戊○○所有之借款資料袋）┌──┬─────┬─────────┬──────────┐│編號│所有人│物品（數量均為1張│備註││││）││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│1│ 陳偉雄 │身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│2│同上│內政部警政署航空警│││││察局識別證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│3│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│4│同上│臺灣銀行帳號115004│││││224302號存摺││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│5│同上│本票│面額：9萬元│││││發票日：93年12月31日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│6│黃秀蘭│本票│面額：6萬元│││││發票日：91年11月30日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│7│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│8│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│9│ 羅翊 銘│本票│面額：3萬元│││││發票日：93年9月4日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│10│同上│本票│面額：6萬元│││││發票日：93年9月26日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│11│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│12│ 吳明光 │汽車駕照││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│13│同上│本票│面額：3萬元│││││發票日：93年5月4日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│14│同上│本票│面額：3萬元│││││發票日：93年5月11日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│15│同上│本票│面額：4萬5千元整│││││發票日：93年6月1日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│16│同上│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│17│壬○○│本票│面額：9萬元│││││發票日：92年12月15日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│18│同上│本票│面額：1萬5千元│││││發票日：93年6月27日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│19│同上│本票│面額：7萬5千元│││││發票日：93年10月2日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│20│同上│汽車駕照││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│21│ 彭煥雄 │身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│22│ 張習永 │身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│23│同上│本票│面額：12萬元│││││發票日：85年10月28日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│24│丁○○│本票│面額：3萬元│││││發票日：94年1月6日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│25│同上│本票│面額：3萬元│││││發票日：94年1月7日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│26│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│27│卯○○│本票│面額：9萬元│││││發票日：94年1月10日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│28│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│29│甲○○│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│30│同上│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│31│ 吳文勝 │健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│32│同上│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│33│同上│本票│面額：3萬元│││││發票日：94年1月11日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│24│ 羅明禮 │身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│25│同上│本票│面額：15萬元│││││發票日：93年7月20日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│26│鄭博學│本票│面額：1萬元│││││發票日：93年8月20日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│27│同上│本票│面額：7萬5千元│││││發票日：93年8月20日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│28│同上│本票│面額：1萬元│││││發票日：93年9月1日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│29│同上│本票│面額：1萬元│││││發票日：93年9月21日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│30│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│31│午○○│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│32│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│33│同上│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│34│同上│本票│面額：9萬元│││││發票日：93年12月30日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│35│賴正男│本票│面額：3萬元│││││發票日：93年12月29日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│36│同上│汽車駕照││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│37│ 蔡朝杰 │本票│面額：9萬元│││││發票日：93年4月29日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│38│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│39│ 鄭文傑 │本票│面額：7萬5千元│││││發票日：93年9月7日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│40│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│41│楊玉美│本票│面額：1萬8千元│││││發票日：93年12月29日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│42│同上│汽車駕照││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│43│ 李淑蓉 │本票│面額：9萬元│││││發票日：93年12月23日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│44│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│45│ 林秀琴 │本票│面額：9萬元│││││發票日：93年11月29日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│46│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│47│ 林鴻順 │本票│面額：6萬元│││││發票日：93年12月26日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│48│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│49│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│50│同上│汽車駕照││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│51│溫淇松│本票│面額：1萬元│││││發票日：94年1月1日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│52│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│53│同上│身分證││└──┴─────┴─────────┴──────────┘附表六：（庚○○所有之借款資料袋）┌──┬─────┬─────────┬──────────┐│編號│所有人│物品（數量均為1張│備註││││）││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│1│ 古宏斌 │本票│面額：12萬元│││││發票日：93年7月30日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│2│ 湯天明 │本票│面額：9萬元│││││發票日：93年7月23日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│3│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│4│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│5│ 張伊徵 │身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│6│同上│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│7│同上│本票│面額：9萬元│││││發票日：93年8月16日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│8│ 羅國倫 │本票│面額：1萬5千元│││││發票日：93年8月9日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│9│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│10│同上│建物所有權狀││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│11│同上│土地所有權狀││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│12│同上│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│13│ 詹芝容 │本票│面額：9萬元│││││發票日：93年8月1日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│14│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│15│ 曾智偉 │本票│面額：3萬元│││││發票日：93年7月31日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│16│同上│本票│面額：1萬5千元│││││發票日：93年8月20日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│17│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│18│同上│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│19│寅○○│本票│面額：1萬5千元│││││發票日：93年8月6日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│20│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│21│韓志明│本票│面額：4萬5千元│││││發票日：93年8月18日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│22│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│23│張 黃玉珍 │本票│面額：1萬5千元│││││發票日：93年11月28日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│24│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│25│同上│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│26│李漢東│本票│面額：9萬元│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│27│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│28│同上│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│29│ 徐崑明 │本票│面額：5千元│││││發票日：93年9月1日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│30│同上│本票│面額：1萬5千元│││││發票日：93年10月20日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│31│同上│本票│面額：1萬5千元│││││發票日：93年10月7日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│32│子○○│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│33│同上│本票│面額：6萬元│││││發票日：93年8月31日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│34│同上│本票│面額：3萬元│││││發票日：93年9月4日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│35│ 林文正 │身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│36│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│37│同上│本票│面額：30萬元│││││發票日：93年9月21日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│38│ 張彩雲 │身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│39│同上│戶口名簿││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│40│同上│本票│面額：9萬元│││││發票日：93年11月27日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│41│ 羅坤德 │本票│面額：3萬元│││││發票日：93年10月24日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│42│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│43│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│44│同上│自用小客車行照││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│45│ 曾瑞蘭 │護照││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│46│同上│本票│面額：6萬元│││││發票日：93年12月8日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│47│同上│本票│面額：4萬元│││││發票日：93年12月27日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│48│ 陳中雄 │本票│面額：2萬2千元│││││發票日：94年1月16日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│49│ 莊淑芬 │本票│面額：9萬元│││││發票日：94年1月8日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│50│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│51│ 徐國祥 │本票│面額：12萬元│││││發票日：93年10月9日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│52│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│53│ 何新豐 │本票│面額：16萬元│││││發票日：93年12月8日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│54│同上│本票│面額：18萬元│││││發票日：93年12月13日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│55│同上│本票│面額：15萬元│││││發票日：93年12月19日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│56│ 吳茂棋 │本票│面額：4萬5千元│││││發票日：94年1月14日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│57│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│58│同上│藥劑生執業執照││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│59│ 吳聲孟 │本票│面額：1萬5千元│││││發票日：93年11月20日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│60│ 蔡信旭 │本票│面額：1萬5千元│││││發票日：94年1月14日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│61│同上│台元紡織股份有限公│││││ 司竹南 染整廠員工證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│62│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│63│ 黃明鴻 │本票│面額：5萬元│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│64│同上│本票│面額：10萬元│││││發票日：93年7月31日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│65│ 楊金錫 │汽車駕照││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│66│同上│本票│面額：6萬元│││││發票日：93年11月27日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│67│ 鄧月梅 │本票│面額：1萬5千元│││││發票日：93年12月19日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│68│同上│本票│面額：4萬5千元│││││發票日：94年1月3日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│69│同上│汽車駕照││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│70│同上│營利事業登記證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│71│ 范陽輝 │勞工保險卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│72│同上│身分證││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│73│同上│財政部臺灣省中區國│││││稅局92年度綜合所得│││││稅各類資料清單││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│74│ 葉宗粮 │本票│面額：1萬5千元│││││發票日：93年3月10日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│75│同上│健保卡││├──┼─────┼─────────┼──────────┤│76│ 曾維政 │本票│面額：6萬元│││││發票日：93年7月31日│├──┼─────┼─────────┼──────────┤│77│同上│身分證││└──┴─────┴─────────┴──────────┘