裁判字號：臺灣高雄地方法院97年易字第164號刑事判決
裁判日期：民國97年03月20日
裁判案由：重利
臺灣高雄地方法院刑事判決97年度易字第164號公訴人臺灣高雄地方法院檢察署檢察官被告甲○○被告乙○○上列被告因重利案件，經檢察官提起公訴（96年度偵字第31070號），本院判決如下：
主文甲○○共同犯重利罪，處有期徒刑壹年，扣案之行動電話壹支（含0000000000號SIM卡壹枚）、帳冊叁本均沒收。
乙○○共同犯重利罪，處有期徒刑捌月，扣案之行動電話壹支（含0000000000號SIM卡壹枚）、帳冊叁本均沒收。
甲○○、乙○○被訴如附表二所示之重利部分，均無罪。
事實
一、甲○○、乙○○為同居男女朋友，基於牟取放款後收受重利之單一犯意聯絡，自民國94年間某日起至96年9月10日止，在高雄市○○區○○路○○○巷○○號2樓共同經營地下錢莊，以乙○○申辦之門號：0000000000號行動電話對外聯絡，乘子○○等人需錢孔急之際，於附表一所示時間、地點，反覆、延續借款予子○○等人，藉此向借款人收取與原本顯不相當之利息。（其借款金額、計息方式、還款情形均詳如附表一所示）。嗣於96年10月31日7時30分許，為警至上址搜索，並扣得上開行動電話（內含SIM卡1枚）1支、帳冊3本、空白商業本票簿1本、手寫繳錢單據1張、辛○○○身份證1張（業已返還辛○○○）、民防義交記者證件4張、乙○○義交名片1張等物。
二、案經子○○、癸○○○訴由高雄市政府警察新興分局報告臺灣高雄地方法院檢察署檢察官偵查起訴。
理由
壹、證據能力部分：本判決所引用之其餘證據資料（詳後引證據），其中傳聞證據部分，縱無刑事訴訟法第159條之1至第
159條之4或其他規定之傳聞證據例外情形，亦因檢察官及被告甲○○、乙○○或同意可作為證據使用，或未聲明異議，依刑事訴訟法第159條之5第1項、第2項之規定，本院審酌該證據作成之情況，認為適當，應得為證據。
貳、有罪部分：
一、前揭犯罪事實，業據被告甲○○、乙○○於本院審理時均坦承不諱，復與證人即如附表一所示之被害人子○○等人於警詢時證述情節相符，並有門號：0000000000號行動電話（內含SIM卡1枚）1支、帳冊3本、空白商業本票簿1本、手寫繳錢單據1張等扣案可佐，足認被告自白與事實相符，應堪置信。本件事證明確，被告二人犯行均堪認定。
二、核被告甲○○、乙○○所為，均係犯刑法第344條之重利罪。被告甲○○、乙○○就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。按刑事法若干犯罪行為態樣，本質上原具有反覆、延續實行之特徵，立法時既予特別歸類，定為犯罪構成要件之行為要素，則行為人基於概括之犯意，在密切接近之一定時、地持續實行之複次行為，倘依社會通念，於客觀上認為符合一個反覆、延續性之行為觀念者，於刑法評價上，即應僅成立一罪。學理上所稱集合犯之職業性、營業性或收集性等具有重複特質之犯罪均屬之，最高法院95年度臺上字第1079號判決意旨可資參照。查被告二人自94年間某日起至96年9月10日止，持續以高額利息貸款予附表一所示被害人藉以營利，其手法均屬相同，而有反覆、延續實施之情形，顯見被告二人係基於單一包括犯意，在上開期間內持續以高額利息貸款業務營利，依社會通念，於客觀上堪認為符合一個反覆、延續性之行為觀念，是於刑法評價上，即應僅成立一罪，而屬前揭判決意旨所謂集合犯之適例，是被告二人上開所犯重利犯行，在評價上應依集合犯論以一罪。起訴意旨認應分論併罰，尚有未恰，附此敘明。爰審酌被告二人不思循正途謀取財富，反乘如附表一所示之借款人急迫之際，預定苛刻利息條件，藉此取得重利，確屬不該，惟念被告二人於本院審理時均坦承犯行，犯後態度良好，被告乙○○未有前科記錄，有附卷之臺灣高等法院被告前案記錄表1份可稽，素行尚佳，被告甲○○則僅於92年間因違反動產擔保交易法，經本院判刑59日確定，有附卷之臺灣高等法院被告前案記錄表1份可稽，素行尚可，並斟酌渠等經營高利貸款之時間、放款人數、收取利息金額等一切情狀，分別量處如主文所示之刑。扣案行動電話1支為被告甲○○所有，用以聯絡本件被害人借款、繳息之用，業據被告甲○○於本院審理時及被告乙○○於警詢時供承在卷（警卷第8頁、本院卷第33頁），而上開行動電話內之0000000000號SIM卡1枚雖係被告乙○○向泛亞電信股份有限公司所申辦使用，然該SIM卡並非租用之物，上開門號不使用之時亦無須將該SIM卡返還電信公司，故該卡實際係被告乙○○所有，與上開行動電話同為供被告二人犯罪所用之物，爰均依刑法第38條第1項第2款之規定，及共同正犯共同負責之法理，對被告二人宣告沒收。扣案之帳冊3本，為被告乙○○所有，業據其供述在卷（警卷第8頁），且依其內容載有被害人之姓名、借款金額等情，顯均為其供犯本件重利罪所用之物，爰依刑法第38條第1項第2款之規定，及共同正犯共同負責之法理，對被告二人宣告沒收。其餘扣案之物，查與被告二人本件重利犯罪無何直接關連，爰不為沒收之諭知，附此敘明。
叁、無罪部分：
一、公訴意旨略以：被告甲○○、乙○○為同居男女朋友，基於牟取放款後收受重利之犯意聯絡，於附表二所示時、地，乘壬○○需錢孔急之際，借款予壬○○，因認被告二人均涉犯刑法第344條重利罪嫌云云。
二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定其犯罪事實；又不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第
154條第2項、第301條第1項分別定有明文。
三、公訴人認被告二人涉有上開罪嫌，無非係以證人壬○○於警詢中之證述為據。訊據被告二人均堅決否認有何附表二所示之重利犯行，均辯稱該次借款係無息借款等語，經查：起訴書附表就此部分犯行之借款情形記載「無息」，有起訴書在卷可參，此與證人壬○○警詢證稱（警卷第23頁）相符，足認被告二人前揭辯稱堪予採信。此外，復查無其他積極證據足資證明被告二人確有附表二所示之重利犯行。是揆諸上開法條，自應就此為被告二人無罪之諭知。
據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第301條第1項、刑法第28條、第344條、第38條第1項第2款，判決如主文。
本案經檢察官丁○○到庭執行職務。
中華民國97年3月20日
刑事第十庭審判長法官何秀燕
法官林揚奇法官顏銀秋上正本證明與原本無誤。
如不服本判決，應於判決送達後10日內，向本院提出上訴狀。
中華民國97年3月20日
書記官董明惠附錄論罪科刑法條：
刑法第344條乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處1年以下有期徒刑、拘役或科或併科1千元以下罰金。
附表一：
┌──┬────┬────────┬────┬────────┬──────┐│編號│借款人│借款時、地│借款金額│計息方式│還款情形│├──┼────┼────────┼────┼────────┼──────┤│1│子○○│95年3月間某日，│1萬元│每20天為一期，每│以現金交付予││││在高雄市三民區正││期利息2000元，月│甲○○，已繳││││義路、九如路口││息30分；並簽立面│納12萬6仟元││││││額1萬元之本票一│利息。││││││紙││││├────────┼────┼────────┤││││95年4月間某日，│2萬元│每20天為一期，每│││││在高雄市三民區正││期利息4000元，月│││││義路、水源路口統││息30分；並簽立面│││││一超商前││額2萬元之本票一│││││││紙││││├────────┼────┼────────┤││││95年5月間某日，│5仟元│每20天為一期，每│││││在高雄市三民區正││期利息1000元，月│││││義路、水源路口統││息30分；並簽立面│││││一超商前││額5仟元之本票一│││││││紙││├──┼────┼────────┼────┼────────┼──────┤│2│辛○○○│94年間某日，在高│1萬元│每月利息2500元，│至96年6月，││││雄市○○路與天祥││月息25分│還完借款4萬││││路口│││5000元及利息│││├────────┼────┼────────┤45萬元││││94年間某日至95年│共計4萬│每月利息2500元，│││││6月間4次，在不詳│元│月息25分│││││地點││││││├────────┼────┼────────┼──────┤│││96年10月15日14時│5仟元│每5天為一期，每│以現金交付予││││，在高雄市三民區││期利息300元，月│甲○○，已繳││││正義路146號全家││息36分；並質押身│納1500元利息││││便利商店前││分證│。│├──┼────┼────────┼────┼────────┼──────┤│3│戊○○│95年6月15日，在│2仟元│實拿1500元，每30│被告從被害人││││高雄市三民區十全││天為一期，每期利│之妻及女兒之││││路與民族一路口果││息500元，月息33│帳戶共提領││││菜市場││分│66000元│││├────────┼────┼────────┤││││95年6月30日21時│3仟元│實拿2400元，每30│││││，在高雄市三民區││天為一期，每期利│││││正義路146號全家││息600元，月息25│││││便利商店前││分││││├────────┼────┼────────┤││││95年7月7日21時，│3仟元│實拿2700元，每23│││││在高雄市三民區正││天為一期，每期利│││││義路146號全家便││息300元，月息│││││利商店前││14.5分；並簽立面│││││││額3仟元本票一紙│││││││，另抵押配偶 林淑 │││││││珍、女兒己○○設│││││││於中華郵政股份有│││││││限公司存摺、印章│││││││，由被告2人自行│││││││自該等帳戶內領取│││││││撥入該等帳戶內之│││││││殘障津貼。││││├────────┼────┼────────┤││││95年8月5日21時，│3仟元│實拿2200元，每26│││││在高雄市三民區正││天為一期，每期利│││││義路146號全家便││息800元，月息42│││││利商店前││分；並簽立面額3│││││││仟元本票一紙││││├────────┼────┼────────┤││││95年9月1日21時，│3仟元│實拿2500元，每30│││││在高雄市三民區正││天為一期，每期利│││││義路146號全家便││息500元，月息20│││││利商店前││分；並簽立面額3│││││││仟元本票一紙││││├────────┼────┼────────┤││││95年10月2日21時│3仟元│實拿2200元，每28│││││，在高雄市三民區││天為一期，每期利│││││正義路146號全家││息800元，月息39│││││便利商店前││分；並簽立面額3│││││││仟元本票一紙││││├────────┼────┼────────┤││││95年10月6日21時│3仟元│實拿2200元，每24│││││，在高雄三民區正││天為一期，每期利│││││義路146號全家便││息800元，月息45│││││利商店前││分；並簽立面額3│││││││仟元本票一紙││││├────────┼────┼────────┤││││95年11月6日21時│3仟元│實拿2300元，每24│││││，在高雄市三民區││天為一期，每期利│││││正義路146號全家││息700元，月息38│││││便利商店前││分；並簽立面額3│││││││仟元本票一紙││││├────────┼────┼────────┤││││95年11月9日21時│3仟元│實拿2500元，每20│││││，在高雄市三民區││天為一期，每期利│││││正義路146號全家││息500元，月息30│││││便利商店前││分；並簽立面額3│││││││仟元本票一紙││││├────────┼────┼────────┤││││95年11月30日21時│3仟元│實拿2600元，每30│││││，在高雄市三民區││天為一期，每期利│││││正義路146號全家││息400元，月息15│││││便利商店前││分；並簽立面額3│││││││仟元本票一紙││││├────────┼────┼────────┤││││95年12月1日21時│3仟元│實拿2600元，每30│││││，在高雄市三民區││天為一期，每期利│││││正義路146號全家││息400元，月息15│││││便利商店前││分；並簽立面額3│││││││仟元本票一紙││├──┼────┼────────┼────┼────────┼──────┤│4│丙○○│96年6月11日17時│5仟元│實拿3700元，每20│於96年9月18││││30分，在高雄市三││天為一期，每期利│日還款15000││○○○區○○路○○○號││息1300元，月息53│元，並已繳納││││全家便利商店前││分（於96年7月21│利息7600元；││││││日還款5000元，利│並將本票及身││││││息折扣為月息20分│分證影本均撕││││││）；並簽立面額1│毀││││││萬元本票一紙及質│││││││押身分證影本││││├────────┼────┼────────┤││││96年6月25日17時│1萬元│每15天為一期，每│││││30分，在高雄市三││期利息3100元，月│││○○○區○○路○○○號││息62分；並簽立面│││││全家便利商店前││額1萬元本票二紙│││││││及質押身分證影本││├──┼────┼────────┼────┼────────┼──────┤│5│庚○○│94年10月間│1萬元│實拿8000元，月息│均準時繳交利│││（原名陳││，後陸續│25分│息，迄今仍欠│││ 淑珠 ）││有借款││被告2萬元│├──┼────┼────────┼────┼────────┼──────┤│6│壬○○│96年1月5日，在高│2萬5仟元│20天還清借款，利│已於96年1月││││雄市○○區○○路││息4000元，月息24│25日清償完畢││││旁││分││││├────────┼────┼────────┼──────┤│││96年7月2日，在高│1萬元│實拿9000元，每10│已於96年8月││││雄市○○區○○路││天為一期，每期利│31日清償完畢││││旁││息1000元，月息33│││││││分；並簽立面額1│││││││萬元本票一紙││││├────────┼────┼────────┼──────┤│││96年9月10日，在│1萬元│實拿9000元，每10│已於96年10月││││高雄市三民區正義││天為一期，每期利│10日清償完畢││││路旁││息1000元，月息33│││││││分││└──┴────┴────────┴────┴────────┴──────┘附表二：
┌──┬────┬────────┬────┬────────┬──────┐│編號│借款人│借款時、地│借款金額│計息方式│還款情形│├──┼────┼────────┼────┼────────┼──────┤│1│壬○○│96年3月5日，在高│2萬5仟元│無息│已於96年3月││││雄市○○區○○路│││12日清償完畢││││旁││││└──┴────┴────────┴────┴────────┴──────┘