臺灣臺北地方法院民事簡易判決 102年度北金簡字第215號
原 告 鼎立資產管理股份有限公司
法定代理人 李武憲
訴訟代理人 陳榮光
被 告 古鐘聲
上列當事人間返還融資借款等事件，本院於中華民國103年3月
28日言詞辯論終結，判決如下︰
主文
被告應給付原告新臺幣叁拾萬元，及自民國九十七年十一月五日
起至清償日止，按年息百分之五計算之利息。
訴訟費用新臺幣叁仟貳佰元由被告負擔。
本判決得假執行。被告以新臺幣叁拾萬元為原告預供擔保，得免
為假執行。
訴訟標的及理由要領：
一、被告古鐘聲經受合法通知，無正當理由，未於言詞辯論期日
到場，核無民事訴訟法第386條各款所列情事，爰依原告聲
請，由其一造辯論而為判決，合先敘明。
二、原告部分：
㈠原告起訴主張：被告於民國85年4月16日向訴外人元大證券
金融股份有限公司（原名復華證券金融股份有限公司，下稱
元大證券）開立證券信用交易帳戶，並訂定融資融券契約（
下稱系爭契約），從事股票融資融券信用交易。被告嗣於87
年9月9日依系爭契約融資新臺幣（下同）7,499,000元，
買進「宏福建設」股票417張，詎「宏福建設」股票自87年
11月4日起，因宏福票券退票事件，導致股票無量下跌，復
於87年11月20日經臺灣證券交易所宣布暫停交易，並於92年
9月3日終止櫃檯買賣，迄至90年7月25日止，被告共計積
欠本金7,499,000元及利息、違約金未償。被告融資買進之
「宏福建設」股票既因市價漲跌異常或其他特殊事故，致元
大證券未能處分，依系爭契約第6條約定，被告之融資融券
，如未依規定期限清結，或補繳融資融券差額，或依規定調
換有瑕疵之抵繳證券，或在發行公司停止過戶前償還融券，
元大證券得委託證券商在證券市場處分被告所提供之各項擔
保，被告同意負擔各項處分之有關費用，如有任何差額並負
責補足，如因市場漲跌異常或其他特殊事故，元大證券未能
處分時，被告不得因此拒絕清償債務，被告自不得拒絕清償
債務，並依系爭契約第2條，被告就其信用帳戶所發生之融
資債務，被告應負清償之責。茲元大證券業於97年12月間將
其對被告之債權讓與元大國際資產管理股份有限公司，元大
國際資產管理股份有限公司復於99年4月間將上開債權讓與
桃德資產開發股份有限公司，桃德資產開發股份有限公司再
於99年5月間將上開債權讓與原告，並為債權讓與之通知，
原告自得依上開融資融券契約及債權讓與之法律關係，請求
被告先給付部分融資本金30萬元，及自97年11月28日起至清
償日止，按年息5％計算之利息等語。並聲明：㈠被告應給
付原告30萬元，及自97年11月5日起至清償日止，按年息5％
計算之利息；㈡願供擔保，請准宣告假執行。
㈡對被告答辯所為之陳述：提出協議書為證。
㈢證據：提出經濟部函、債權讓與證明書、登報公告、台中淡
溝存證號碼001233號存證信函及收件回執、開立證券信用交
易帳戶申請表、融資融券契約書、客戶歷史帳查詢、復華證
券金融股份有限公司函、協議書、補充協議、信用交易融資
債務明細表、融資金攤還計劃表、利息攤還試算表、擔保品
明細表、穩定股市措施五大方案相關報導等件為證。
三、被告未於言詞辯論期日到場，惟具狀以下揭情詞置辯：被告
與原告間無債權債務，若與銀行間請原告與銀行詳列債權，
被告與銀行已清償完畢。
四、經查，原告主張之事實，業據提出經濟部函、債權讓與證明
書、登報公告、台中淡溝存證號碼001233號存證信函及收件
回執，開立證券信用交易帳戶申請表、融資融券契約書、客
戶歷史帳查詢、復華證券金融股份有限公司函、協議書、補
充協議、信用交易融資債務明細表、融資金攤還計劃表、利
息攤還試算表、擔保品明細表、穩定股市措施五大方案相關
報導為證。被告雖具狀辯稱並未積欠原告債務，然未舉出任
何證據證明之，其抗辯殊難遽採，且本件經送達原告起訴狀
、陳報狀繕本，而被告已於相當時期受合法通知，既於言詞
辯論期日不到場，亦未再提出任何書狀爭執，應堪信原告之
主張為真正。是原告本於融資融券契約及債權讓與之法律關
係，求被告給付如主文所示本金、利息，為有理由，應予准
許。
五、本件判決事證已明，兩造其餘攻擊防禦方法及舉證，核與判
決結果無影響，爰不另一一論述。
六、本件係就民事訴訟法第427條第1項訴訟適用簡易程序所為
被告敗訴之判決，依同法第389條第1項第3款規定，應依
職權宣告假執行。並依同法第392條第2項、第3項規定，
依職權宣告被告於執行標的物拍定、變賣前預供擔保，得免
為假執行。
七、本件訴訟費用額，依後附計算書確定如主文所示金額。
中華民國103年4月11日
臺北簡易庭法官王幸華
以上正本係照原本作成。
如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院（臺北市○○○路
○段○○○巷○號）提出上訴狀。（須按他造當事人之人數附繕本
）。如委任律師提起上訴者，應一併繳納上訴審裁判費。
中華民國103年4月11日
書記官薛德芬
計算書
項目金額（新臺幣）備註
第一審裁判費3,200元
合計3,200元