裁判字號：臺灣桃園地方法院94年訴字第2088號刑事宣示筆錄
裁判日期：民國95年10月31日
裁判案由：詐欺等
臺灣桃園地方法院宣示判決筆錄94年度訴字第2088號公訴人臺灣桃園地方法院檢察署檢察官被告丑○○
丙○○乙○○
（另案在臺灣高雄監獄第二監獄執行中）戊○○
（另案在臺灣臺北監獄執行中）子○○庚○○丁○○
（另案在臺灣臺北監獄執行中）辛○○上列被告等因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（94年度偵字第11
577、17071、13126、17081號）及移送併案審理（臺灣基隆地方法院檢察署94年度偵字第2310號），被告等為有罪之陳述，經本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序後，經檢察官聲請依協商程序判決，本院於中華民國95年10月31日下午5時，在本院刑事第2法庭宣示判決，出席職員如下：
法官起立朗讀判決主文、犯罪事實要旨、處罰條文、附記事項，及告以上訴限制、期間並提出上訴狀之法院，且諭知記載其內容：
壹、主文：丑○○、丙○○連續幫助掩飾因自己重大犯罪所得財物，各處有期徒刑伍月，如易科罰金，均以銀元參佰元即新台幣玖佰元折算壹日。如附表一編號一、二號「報酬欄」所示之犯罪所得財物各予沒收，如全部或一部不能沒收時，各以其財產抵償之。
乙○○連續幫助掩飾因自己重大犯罪所得財物，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以銀元參佰元即新臺幣玖佰元折算壹日。如附表一編號七號「報酬欄」所示犯罪所得財物均沒收，如全部或一部不能沒收時，各以其財產抵償之。
戊○○、子○○、庚○○、丁○○幫助掩飾因自己重大犯罪所得財物，各處有期徒刑肆月，如易科罰金，均以銀元參佰元即新臺幣玖佰元折算壹日。如附表一編號三至六號「報酬欄」所示犯罪所得財物均沒收，如全部或一部不能沒收時，各以其財產抵償之。
辛○○幫助掩飾因自己重大犯罪所得財物，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以銀元參佰元即新臺幣玖佰元折算壹日。
貳、犯罪事實要旨：
一、緣有不詳真實姓名年籍之「 王麗 」、「 萬莉麗 」、「 郭文亮 」等大陸地區成年人，自91年起共同基於意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，並恃此為業之犯意聯絡及行為分擔，組成詐欺集團，在臺灣地區之各報紙廣告欄，刊登應徵男司機、男伴遊、男兼職、男公關等廣告訊息，繼而對循上揭求職廣告內容打電話應徵之求職者，施以應徵須先繳交保證金之詐術，而自各求職者處詐騙財物牟利，以此維生。嗣臺灣地區人民寅○○及其妻卯○○○（以上2人業經本院於95年6月29日以94年度訴字第2088號判決分別判處有期徒刑4年2月、3年10月在案）分於91年5月間某日起及92年5、6月間某日起，共同基於意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，並恃此為業之犯意聯絡及行為分擔，先後參與王麗、萬莉麗、郭文亮等人所組詐欺集團，由寅○○負責在臺灣地區為該集團收購行動電話易付卡供刊登廣告或電話轉接使用、收購（租用）他人之金融機構帳戶，供該集團提供予被害民眾匯入遭詐欺款項及供該集團轉帳匯款使用等工作。寅○○為遂其犯行，除委託不知情之鑫琪廣告公司負責人癸○○及員工壬○○（以上2人業經本院以94年度訴字第2088號判決諭知無罪在案），向臺灣地區之各報社購買報紙廣告版面，刊登收購金融機構帳戶、行動電話易付卡之廣告，為上開詐欺集團收購供刊登徵人廣告使用之行動電話易付卡及供求職者匯入受騙款項之人頭帳戶後，將其所收購之行動電話易付卡行動電話儲值卡及他人向金融機構申請之帳戶等物，交予大陸地區人民郭文亮、王麗、萬莉麗及其等所屬詐欺集團成員使用，俾供求職者閱報時得悉上開徵人廣告後，撥打廣告所刊電話向上揭詐欺集團應徵，經位於大陸地區福建省廈門市何厝鎮某處集團據點內之成員接聽電話後，以應徵男司機、男公關、男伴遊、男兼職等徵才名義，訛稱：該公司服務之客戶均為上流人士，資料需保密，為免洩漏客戶資料，故求職者要先繳交保證金或律師見證費等費用，若經錄取，會主動與之聯絡等詐術，令求職者信以為真，陷於錯誤而依指示匯款至該集團成員指定之人頭帳戶內，該集團即以此種方式詐取求職者之財物；卯○○○則負責為上揭詐欺集團確認求職者有無匯款進入該集團指定之人頭帳戶及將該人頭帳戶金額匯入王麗、萬莉麗、郭文亮等人指定之帳戶內，及與王麗、萬莉麗、郭文亮等人對帳、拆帳，及就王麗、萬莉麗、郭文亮等人所指示之徵人廣告內容及所刊聯絡電話，不定時以其持用之行動電話0000000000號與不知情之鑫琪廣告公司負責人癸○○或員工壬○○聯絡後，依言為其等刊登或修改徵人廣告之內容，並隨時就上開刊登廣告之費用及寅○○委託不知情之癸○○、壬○○刊登收購人頭帳戶、行動電話易付卡等廣告之費用，與不知情之壬○○對帳、付款；此外，卯○○○復須應王麗等人之要求，客串該集團人員，打電話向已受詐騙之求職者更改碰面時間，以取信於該求職者。甚且，寅○○為便於實施上開常業詐欺犯罪，復於93年7月間某日起，以日薪新台幣（下同）1,000元之報酬，雇用具有幫助常業詐欺犯意之己○○（另行審結），為其領取所收購之人頭帳戶存摺、提款卡及持人頭帳戶之提款卡前往各金融機構附設之自動提款設備提領及匯款。寅○○自91年5月間加入後，可由該詐欺集團處取得
2至4成之不法所得報酬，另自92年7月起，與卯○○○共同自該集團分配處取得不法所得3成5作為報酬，其等2人再於93年1月起，自該集團處取得不法所得4成作為報酬，王麗、萬莉麗、郭文亮等人並將寅○○、卯○○○每月應取得之上開報酬匯入卯○○○所有之誠泰銀行龍山分行帳戶（帳號：000000000000號）、彰化銀行松山分行帳戶（帳號：0000000000000號）內，寅○○、卯○○○夫婦自91年5月間起至94年6月22日止，即藉由上開參與常業詐欺犯罪之不法方式牟利1千餘萬元，而憑以維生。
二、丑○○、丙○○、戊○○、子○○、庚○○、辛○○、乙○○、丁○○等8人，對於一般人倘有使用金融機構帳戶之需求，可自行向銀行業者辦理使用，而無須另以金錢利誘之方式，向他人收取存摺、金融卡或語音轉帳密碼等金融機構帳戶資料使用之情，當有所認識，是以，倘有人以上揭方式收取他人之金融機構帳戶使用，其目的往往係為供犯洗錢防制法第3條所定掩飾自己因重大犯罪所得財物之洗錢行為所用，而行為人若係將自己之金融機構帳戶以出售之方式交予他人使用，該金融機構帳戶可能為該人憑以掩飾自己實施重大犯罪所得之財物使用。詎：
㈠丑○○、丙○○、乙○○3人分別自報紙廣告欄得知上揭收
購金融機構帳戶之訊息後，各得預見提供自己帳戶予他人使用，恐有助於該他人掩飾渠等重大犯罪取得之財物，竟仍不違背其等本意，而各基於提供自己之金融機構帳戶予不明之人，以幫助他人掩飾因自己重大犯罪直接取得之財物之概括犯意，分別於如附表一編號1至3號所示時、地，以同表所示當面交付之方式，將其等所有如附表一編號1至3號所示金融機構帳戶之存摺、提款卡及語音轉帳密碼等帳戶資料予收購帳戶之人（詳細帳戶資料及交付方式如附表一編號1至
3號所載），並各自取得同表編號1至3號「報酬欄」所示之金錢。
㈡另戊○○、子○○、庚○○、丁○○、辛○○等人亦分別自
報紙廣告欄得知上揭收購金融機構帳戶之訊息後，各得預見提供自己帳戶予他人使用，恐有助於該他人掩飾渠等重大犯罪取得之財物，竟仍不違背其等本意，而各基於提供自己之金融機構帳戶予不明之人，以幫助他人掩飾因自己重大犯罪直接取得之財物之犯意，分別於如附表一編號4至8號所示時、地，以同表所示當面交付或貨運寄送之方式，將其等所有如附表一編號4至8號所示之金融機構帳戶之存摺、金融卡及語音轉帳密碼等物予收購帳戶之人（詳細帳戶資料及交付方式如附表一編號4至8號所載），其中戊○○、子○○、庚○○、丁○○等人並各自取得如附表一編號4至7號「報酬欄」所示之金錢。
三、丑○○、丙○○、戊○○、子○○、庚○○、丁○○、乙○○、辛○○等人各自出售如附表一所示金融機構帳戶後，上揭帳戶隨即為寅○○轉交予上揭大陸地區之集團成員使用。同時，於91至94年間，陸續有如附件一所示甲○○等求職者，分別自臺灣地區之各報紙廣告欄閱得寅○○所屬詐欺集團刊登之應徵男司機、男公關、男伴遊、男兼職等廣告，於附件一所示「受騙時間」欄所示時間，撥打廣告所刊電話號碼應徵，經位於上述大陸地區福建省廈門市何厝鎮某處公司內之詐欺集團成員接聽後，遭接聽電話之集團成員以應徵男司機、男公關、男伴遊、男兼職等名義，訛稱：該公司服務之客戶均為上流人士，資料需保密，為免洩漏客戶資料，故求職者要先繳交保證金或律師見證費等費用，若經錄取，會主動與之聯絡等詐術，令如附件一所示甲○○等求職者信以為真，陷於錯誤，而分別依該集團成員告知之匯款帳號，分別匯出如同表「受騙金額」欄所載款項至該集團指定之人頭帳戶內，致如附件一所示甲○○等求職者分別受有財產上之損害，該寅○○所屬詐欺集團成員則以上揭詐術詐得各該應徵者之財物，並均恃此為業，且以丑○○、丙○○、戊○○、子○○、庚○○、丁○○、乙○○、辛○○等人交付之金融機構帳戶存摺、金融卡及語音轉帳密碼等帳戶資料，作為掩飾自己犯常業詐欺罪而直接取得之財物。嗣因警方獲報於94年6月22日前往寅○○位於臺北縣新莊市○○路○○○巷○弄○號7樓住處內搜索，當場扣得大批人頭帳戶存摺及金融卡等物後，循線查獲丑○○、戊○○、子○○、庚○○、辛○○、乙○○、丙○○、丁○○等人，而悉上情。
參、處罰條文：92年8月26日修正施行後洗錢防制法第9條第1項、第5項後段、第12條第1項，95年7月1日修正施行後刑法第2條第1項前段、95年7月1日修正施行前刑法第11條前段、第56條、第30條第1項前段、第41條第1項前段、第47條，95年7月1日修正前罰金罰鍰提高標準條例第2條。
肆、附記事項：按犯洗錢防制法第9條之罪者，其因犯罪所得財物或財產上利益，除應發還被害人或第3人者外，不問屬於犯人與否，沒收之。如全部或一部不能沒收時，追徵其價額或以其財產抵償之。所謂因犯罪所得財物，包括因犯罪取得之報酬在內，同法第12條第1項、第4條第2款分別定有明文。又刑法或其特別法所謂追徵其價額，必限於所得為金錢以外之其他財物，因無法追繳，使其繳納與原財物相當之價額，以替代原財物之追繳者，始有追徵其價額之必要；如犯罪所得財物為金錢，即不生追徵價額之問題，而應以其財產抵償之（最高法院90年度臺上字第1195號判決意旨可資參照）。查被告丑○○、丙○○、乙○○、戊○○、子○○、庚○○、丁○○等7人因本案犯罪所各自取得如附表一編號1至7號「報酬欄」所示之犯罪所得財物，係由向其等收購金融機構帳戶之不詳姓名年籍成年男子所交付乙節，業據上揭被告7人供承在卷，且本案並無積極證據足資證明上揭被告7人取得之犯罪所得財物，係由被害人甲○○等人直接交付或以匯款方式交付，是以，其等所收取之犯罪所得，自無應發還被害人或第三人之情形。揆諸上開規定，就上揭被告7人因本案犯罪所得之財物，應各依洗錢防制法第12條第1項之規定，併予宣告沒收之，如全部或一部不能沒收時，各以其財產抵償之。另被告丑○○、丙○○、乙○○、戊○○、子○○、庚○○、丁○○、辛○○等人所交付之金融機構帳戶存摺、金融卡及語音轉帳密碼等物，業經其等交付予他人使用，已非其等所自行持有使用之物，爰不依刑法第38條第1項第2款規定併予宣告沒收，附此敘明。
伍、末按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據。前項規定，於法院以簡式審判程序或簡易判決處刑者，不適用之，刑事訴訟法第159條定有明文。查本案被告丑○○、戊○○、子○○、庚○○、辛○○、乙○○、丙○○、丁○○等人所犯幫助洗錢案件，經檢察官提起公訴，被告等於本院審判期日就被訴事實為有罪之陳述，經審判長告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人、被告等之意見後，合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，且無刑事訴訟法第159條第1項規定之適用，併此敘明。
陸、協商判決除有刑事訴訟法第455條之4第1項第1款於本訊問程序終結前，被告撤銷協商合意或檢察官撤回協商聲請者；第2款被告協商之意思非出於自由意志者；第4款被告所犯之罪非第455條之2第1項所定得以協商判決者；第6款被告有其他較重之裁判上一罪之犯罪事實者；第7款法院認應諭知免刑或免訴、不受理者情形之一，及違反同條第2項「法院應於協商合意範圍內為判決；法院為協商判決所科之刑，以宣告緩刑或2年以下有期徒刑、拘役或罰金為限」之規定者外，不得上訴。
柒、本件如符合上述得上訴之情形，得自收受判決送達之日起10日內，向本院提出上訴書狀，上訴於第2審法院。
中華民國95年10月31日
刑事第九庭法官胡芷瑜上正本證明與原本無異。
書記官李珈慧中華民國95年11月2日附表一：
┌─┬───┬────┬───────────────┬─────┬────┬──────────┬────┐│編│被告│出售帳戶│所出售之金融機構帳戶資料│報酬│出售對象│交付帳戶方式│犯罪次數││號││時間││（新台幣）││││├─┼───┼────┼───────────────┼─────┼────┼──────────┼────┤│1│丑○○│93年5月│1.玉山銀行松山分行│每本2,000│名為「李│第1次係在基隆市文化│2次││││底│（帳號：0000000000000）│元，總共取│ 成君 」之│中心交付玉山銀行之帳││││││2.國泰世華銀行南港分行│得8,000元│不詳真實│戶予「 李成君 」，第2││││││（帳號：000000000000）││年籍成年│次係在臺北火車站西門││││││3.上海銀行汐止銀行││男子│交付將其餘3家金融機││││││（帳號：00000000000000）│││構帳戶之存摺、提款卡││││││4.中國信託銀行基隆分行│││等物給對方││││││（帳號：000000000000）│││││││├────┼───────────────┼─────┼────┼──────────┼────┤│││94年3、4│1.中華郵政公司基隆三沙灣郵局（│每本2,000│某不詳姓│在基隆市某處及在台北│2次││││月間某日│帳號：00000000000000）│元，總共取│名年籍之│火車站西門各交付1次││││││2.玉山銀行基隆分行│得4,000元│成年男子│其所有之帳戶存摺、提││││││（帳號：0000000000000）│││款卡等物給對方││├─┼───┼────┼───────────────┼─────┼────┼──────────┼────┤│2│丙○○│92年6月│1.國泰世華銀行竹城分行│每出售3本│某不詳姓│在新竹市某處分2次交│2次││││底至7月│（帳號：0000000000000）│代價1,000│名年籍之│付其所有之帳戶存摺、│││││初│2.泛亞（寶華）銀行新竹分行│元，共取得│成年男子│金融卡給對方││││││（帳號：000000000000）│3,000元││││││││3.大眾銀行新竹分行│││││││││（帳號：000000000000）│││││││││4.台新銀行新竹分行│││││││││（帳號：00000000000000）│││││││││5.台北富邦銀行新竹分行│││││││││（帳號：00000000000000）│││││││││6.遠東國際商業銀行│││││││││（帳號：00000000000000）│││││││││7.安泰銀行新竹分行│││││││││（帳號：00000000000000）│││││││││（帳號：00000000000000000）│││││││││8.上海銀行新竹分行│││││││││（帳號：00000000000000）│││││││││9.建華銀行│││││││││（帳號：00000000000000）│││││├─┼───┼────┼───────────────┼─────┼────┼──────────┼────┤│3│乙○○│93年10月│1.台新銀行鳳山分行│每本代價│某不詳姓│自其位於高雄縣鳥松鄉│2次││││間某日│（帳號：00000000000000）│2，000元│名年籍之│埔仁街13號住處，將其││││││2.上海銀行鳳山分行│綜共取得│成年男子│所有之帳戶金融卡、印││││││（帳號：00000000000000）│14,000元││鑑等物，以快遞方式寄││││││（帳號：000000000000）│││到對方指定之桃園縣平││││││3.中國信託鳥松分行│││鎮某處││││││（帳號：0000000000000）│││││││││4.台灣中小企銀北鳳山分行│││││││││（帳號：00000000000）│││││││││5.國泰世華銀行高鳳分行│││││││││（帳號：00000000000）│││││││││6.玉山銀行北高雄分行│││││││││（帳號：0000000000000）│││││││││（帳號：00000000000）│││││││││7.合作金庫鳳山分行│││││││││（帳號：0000000000000）│││││├─┼───┼────┼───────────────┼─────┼────┼──────────┼────┤│4│戊○○│93年5月│1.玉山銀行天母分行│每本代價│某不詳姓│在臺北市○○街某處交│1次││││底某日│（帳號：0000000000000）│1,500元│名年籍之│付其所有之帳戶存摺、││││││2.大眾銀行天母分行│總共取得│成年男子│提款卡給對方││││││（帳號：000000000000）│4,500元││││││││3.台新銀行天母分行│││││││││（帳號：00000000000000）│││││├─┼───┼────┼───────────────┼─────┼────┼──────────┼────┤│5│子○○│93年6、7│1.上海商銀敦南分行│每本代價│某不詳姓│在南港火車站交付交付│1次││││月間某日│（帳號：00000000000000）│1,000元│名年籍之│其所有之帳戶存摺、金││││││2.大眾銀行仁愛簡易型分行│總共取得│成年男子│融卡及語音轉帳密碼給││││││（帳號：000000000000）│3,000元││對方││││││3.華泰銀行│││││││││（帳號：0000000000000）│││││├─┼───┼────┼───────────────┼─────┼────┼──────────┼────┤│6│庚○○│92年11月│1.上海銀行基隆分行│每本代價│某不詳姓│在台北火車站交付其所│1次││││底、12月│（帳號：00000000000000）│1,000元│名年籍之│有之帳戶存摺、提款卡│││││初某日│2.新光（原誠泰）銀行基隆分行（│總共取得│成年男子│及語音轉帳密碼給對方││││││帳號：000000000000）│4,000元││││││││3.中國（兆豐）商銀基隆分行│││││││││（帳號：000000000000）│││││││││（帳號：000000000000000）│││││││││4.建華銀行│││││││││（帳號：00000000000000）│││││├─┼───┼────┼───────────────┼─────┼────┼──────────┼────┤│7│丁○○│93年6、7│1.日盛國際商業銀行│每本代價│某不詳姓│在臺北縣板橋市館前東│1次││││月某日│（帳號：00000000000000）│2,000元│名年籍之│路錢櫃KTV交付其所有││││││2.中國信託銀行│總共取得│成年男子│之帳戶存摺及提款卡給││││││（帳號：0000000000000）│6,000元││對方││││││3.萬通商業銀行│││││││││（帳號：00000000000000）│││││├─┼───┼────┼───────────────┼─────┼────┼──────────┼────┤│8│辛○○│92年9月│1.中國國際商業銀行│未取得財物│某不詳姓│由該不詳年籍成年男子│1次││││、10月間│（帳號：000000000000000）││名年籍之│帶同伊前往金融機構開│││││某日│2.玉山銀行斗六分行││成年男子│戶後，將其所有之帳戶││││││（帳號：0000000000000）│││存摺、提款卡等物同時││││││3.合作金庫斗六分行│││取走││││││（帳號：0000000000000）│││││││││4.台灣企銀竹山分行│││││││││（帳號：00000000000）│││││└─┴───┴────┴───────────────┴─────┴────┴──────────┴────┘附錄論罪科刑依據之法條：
修正後洗錢防制法第9條犯第2條第1款之罪者，處5年以下有期徒刑，得併科新臺幣30
0萬元以下罰金。犯第2條第2款之罪者，處7年以下有期徒刑，得併科新臺幣50
0萬元以下罰金。以犯前2項之罪為常業者，處3年以上10年以下有期徒刑，得併科新臺幣1百萬元以上1千萬元以下罰金。
法人之代表人、法人或自然人之代理人、受雇人或其他從業人員，因執行業務犯前3項之罪者，除處罰行為人外，對該法人或自然人並科以各該項所定之罰金。但法人之代表人或自然人對於犯罪之發生，已盡力監督或為防止行為者，不在此限。
犯前4項之罪，於犯罪後6個月內自首者，免除其刑；逾6個月者，減輕或免除其刑；在偵查或審判中自白者，減輕其刑。