裁判字號：臺灣士林地方法院96年易字第2289號刑事判決
裁判日期：民國97年07月31日
裁判案由：詐欺
臺灣士林地方法院刑事判決96年度易字第2289號聲請人臺灣士林地方法院檢察署檢察官被告乙○○上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（96年度偵字第7000號），本院判決如下：
主文本件免訴。
理由
一、公訴意旨略以：被告乙○○依一般社會生活經驗，本可預見將自己帳戶提供予不認識之他人，可能因此供詐騙集團以詐術使被害人將款項匯入後，再予提領運用，竟不違背其本意，基於幫助詐欺之不確定之故意，於民國95年底，向其子 許守鎰 之女友 徐嘉穗 借用其於94年10月26日在華南商業銀行中和分行所申設之第000000000000000號存款帳戶（下稱華南銀行中和分行帳戶）後，在不詳時間及地點，將上開帳戶之存摺、提款卡及密碼交付予姓名、年籍均不詳之人，供該人所屬犯罪集團作為存、提、匯款之用，而以此方式幫助該犯罪集團向他人詐取財物。嗣於96年1月16日23時許（起訴書誤載為96年3月22日凌晨2時30分許，應予更正）甲○○在其臺北市○○區○○○路○段○○○巷6之1號住處上網瀏覽網頁時，發現該犯罪集團刊登販售數位相機之訊息，旋即以電話與犯罪集團成員聯繫，表示欲購買，犯罪集團成員表示要其先付款始能收到產品，使甲○○不疑有他，陷於錯誤，於96年1月17日中午12時許（起訴書誤載為96年1月16日晚上11時，應予更正），前往臺北市大龍峒郵局，將新臺幣（下同）11,000元以匯款方式存入徐嘉穗之上開華南銀行中和分行帳戶內，旋即遭犯罪集團成員提領取款，而甲○○因遲未收到產品，方知受騙，並報警處理，始循線查悉上情。因認被告涉犯刑法第30條第1項、第339條第1項之罪嫌。
二、按案件曾經判決確定者，應諭知免訴之判決，並得不經言詞辯論為之，刑事訴訟法第302條第1款、第307條分別定有明文。次按刑事訴訟法第302條第1款規定，案件曾經判決確定者，應諭知免訴之判決，此項訴訟法上所謂一事不再理之原則，關於實質上一罪或裁判上一罪，均有其適用（最高法院60年臺非字77號判例參照）。
三、經查：㈠被告乙○○與同案被告 張國進 、 林志 清均能預見販賣人頭帳
戶予他人係供作犯罪之用，竟基於幫助他人實施詐欺取財犯罪之犯意聯絡，於95年6、7、8月間，由張國進為首，陸續招募乙○○、 林志清 從事收購人頭帳戶之不法犯罪行為；乙○○向其子 許鎰守 之女友徐嘉穗借得如附表一編號4華南商業銀行中和分行（下稱華南銀行中和分行帳戶）所申設之第000000000000000號存款帳戶，並於95年底交予他人使用，而張國進除提供其自己之如附表一編號5所示帳戶外，亦經乙○○之介紹向尤 士銘 收購取得如附表一編號6所示之帳戶，及向其女友 陳佳 玲，與 游惠 珠借得如附表一編號7、8所示帳戶。嗣張國進再將所收購人頭帳戶彙整，提供予不詳年籍姓名綽號「 施董 」、「李Α」之人，做為詐騙國內不特定被害人轉帳或匯款之用；待不知情之被害人受騙而匯款後，張國進、乙○○等人復依「施董」及「李Α」之指示，乘坐由林志清所駕駛之車號00-0000號自用小客車至臺北縣市等地自動櫃員機提領，或由林志清搭載上開出售、出借個人金融帳戶之人前往金融機構提領詐得款項，並轉匯入「施董」及「李Α」所指定之帳戶；張國進則自行由詐得款項中扣除一成作為報酬（其再將所得報酬中之二成分給領款者；三成分給出售帳戶者；二成分給介紹出售帳戶者；剩餘則留為己用）。該「施董」、「李Ａ」之人再夥同不詳之人意圖為自己不法之所有，於如附表二所示時間，撥打電話給如附表二所示之 謝秀 芬等人，佯稱「係地檢署人員，因發現被害人之身分遭冒用，為保障其財產，可以協助申辦金融監控帳號」 云云 ，致使 謝秀芬 等人不疑有詐而受騙致遭轉匯如附表二所示之款項至 黃靜宜 、 謝桂香 、 尤士銘 、 游惠珠 、徐嘉穗、 陳佳玲 等人之帳戶內，再由乙○○、林志清親至自動櫃員機提領，或由張國進等人陪同黃靜宜、游惠珠等人前往金融機構提領款項等犯罪事實，業經臺灣板橋地方法院檢察署檢察官起訴（偵查案號：95年度偵字第20336號），嗣經臺灣板橋地方法院於97年1月25日以95年度易字第2038號判決判處被告乙○○有期徒刑1年10月，上訴後因撤回上訴而確定等情，有臺灣板橋地方法院刑事判決書及臺灣高等法院被告前案紀錄表1份在卷可稽。
㈡又本案被告乙○○被訴向其子許守鎰之女友徐嘉穗借用其如
附表一編號4所示之華南商業銀行中和分行所申設之第000000000000000號存款帳戶後，在95年底，在不詳地點，將帳戶之存摺、提款卡及密碼交付予他人，供他為存、提、匯款之用，使得持以向被害人甲○○詐欺而取得財物之事實，業據被告乙○○於本院準備程序時坦承不諱，核與被害人甲○○所指訴之情節相符，並有華南銀行帳戶交易明細、甲○○的郵政跨行匯款申請書各1份在卷可稽，其幫助詐欺犯行固堪予認定。是以，被告係以一幫助行為，分別造成2名以上被害人財產法益受侵害，有想像競合之裁判上一罪關係，故本件被告幫助詐欺取財之犯行，為上開已確定之判決效力所及，揆諸上開說明，本件爰不經言詞辯論，逕為諭知免訴之判決。
四、據上論斷，應依刑事訴訟法第302條第1款、第307條判決如主文。
中華民國97年7月31日
刑事第六庭審判長法官楊得君
法官周明鴻法官莊明達以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於收受送達後10日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後20日內向本院補提理由書。（均須按他造當事人之人數附繕本）
書記官陳慧中中華民國97年8月4日附表一┌──┬───┬───────────────────┐│編號│姓名│帳戶之金融機構名稱及帳號│├──┼───┼───────────────────┤│1│黃靜宜│⑴中國國際商業銀行（現名為兆豐國際商業││││銀行）土城分行（帳號00000000000號）││││⑵花蓮區中小企業銀行（帳號00000000000││││號）││││⑶土城郵局（帳號00000000000000號）│├──┼───┼───────────────────┤│2│謝桂香│板橋江翠郵局（帳號00000000000000號）│├──┼───┼───────────────────┤│3│ 李有智 │板信商業銀行員山分行（帳號000000000000││││04號）│├──┼───┼───────────────────┤│4│徐嘉穗│華南商業銀行中和分行（帳號000000000000││││029號）│├──┼───┼───────────────────┤│5│張國進│台北富邦商業銀行板橋分行（帳號00000000││││6620號）│├──┼───┼───────────────────┤│6│尤士銘│⑴中和宜安郵局（帳號00000000000000號）││││⑵安泰商業銀行延平分行（帳號0000000000││││3500號）││││⑶中國國際商業銀行（現名為兆豐國際商業││││銀行）中和分行（帳號00000000000號）││││⑷土城銀行（帳號000000000000號）││││⑸陽信銀行（帳號不詳）│├──┼───┼───────────────────┤│7│陳佳玲│台北富邦商業銀行雙園分行（帳號00000000││││7983號）│├──┼───┼───────────────────┤│8│游惠珠│⑴台北吳興郵局（台北54支局）（00000000││││853527號）││││⑵新光誠泰銀行 莊敬 分行（帳號0000000000││││913號）│└──┴───┴───────────────────┘附表二┌──┬───┬────┬──────────────┐│編號│被害人│詐騙時間│詐騙之方式及金額│├──┼───┼────┼──────────────┤│1│謝秀芬│95年7月│詐騙集團成員佯稱地檢署出庭通││││25日上午│知，稱其身分遭冒用，要協助申││││9時許│請金融監控，騙取謝秀芬之台北│││││富邦銀行帳戶及寶華銀行帳戶之│││││網路及電話語音密碼後，將謝秀│││││芬於台北富邦銀行帳戶之存款新│││││臺幣（下同）262萬元分6次轉│││││匯至黃靜宜之上揭中國國際商業│││││銀行土城分行帳戶後，旋於同日│││││，㈠詐騙集團成員將其中182萬│││││元分4次匯至黃靜宜之上揭土城│││││郵局帳戶內，張國進陪同黃靜宜│││││於同日上午11時52分許至板橋市│││││國光路漢生郵局提領100萬元現│││││金，張國進陪同黃靜宜又於同日│││││中午12時20分許至板橋市後埔郵│││││局提領70萬元現金，㈡詐騙集團│││││成員將其中10萬元匯至黃靜宜之│││││上揭花蓮企銀帳戶內，由林志清│││││於同日上午11時54分許至板橋市│││││文化路一段158號統一超商內之│││││自動櫃員機提領10萬元，㈢詐騙│││││集團成員將其中10萬元匯至 黃瓊 │││││儀（另由檢察官偵查）之板信商│││││業銀行新莊分行帳戶內，由林志│││││清於同日上午11時54分許至板橋│││││市○○路○段○○○號統一超商內│││││之自動櫃員機提領10萬元，㈣詐│││││騙集團成員將其中10萬元匯至李│││││有智（另由檢察官偵查）之上揭│││││板信商業銀行員山分行帳戶內，│││││由乙○○於同日上午11時57分許│││││在自動櫃員機提領10萬元，㈤詐│││││騙集團成員將其中50萬元匯至夏│││││啟超（另由檢察官偵查）之中國│││││信託商業銀行帳戶。│││││（詐騙集團成員另將謝秀芬於寶│││││華銀行帳戶之存款122萬3000元│││││轉匯至高游美女之鹽埔郵局帳戶│││││內，高游美女部分另由檢察官偵│││││查）│├──┼───┼────┼──────────────┤│2│ 陳美 玉│95年8月│詐騙集團成員佯稱係地檢署書記││││9日上午│官，稱其信用卡遭盜刷，要陳美││││10時許│玉將所有存款集中至一個金融帳│││││戶控管，且要其至臺灣銀行五股│││││分行辦理語音轉帳功能並騙取得│││││悉密碼後，於同日將 陳美玉 於臺│││││灣銀行五股分行帳戶之存款20萬│││││元轉匯至謝桂香之上揭板橋江翠│││││郵局帳戶後，提領一空。│├──┼───┼────┼──────────────┤│3│ 張永正 │95年8月│詐騙集團成員佯稱地檢署出庭通││││18日上午│知，稱張永正個人資料遭人竊取││││11時20分│，要其至郵局辦理網路功能及約││││許│定轉帳，因配合財政部調查，需│││││先凍結其合作金庫帳戶，故需先│││││將合作金庫帳戶內之存款轉入至│││││其郵局帳戶，並騙取其郵局帳戶│││││之網路密碼後，於同日將張永正│││││於郵局之存款13萬元轉匯至游惠│││││珠之上揭新光誠泰銀行莊敬分行│││││帳戶後，提領一空。│├──┼───┼────┼──────────────┤│4│ 曾敏倩 │95年8月│詐騙集團成員佯稱地檢署出庭通││││18日下午│知，要曾敏倩去銀行辦理電話語││││1時30分│音轉帳功能並騙取得悉密碼後，││││許│將曾敏倩於銀行之存款107萬9│││││千元轉匯至某人之第一銀行雙和│││││分行00000000000000號帳戶，詐│││││騙集團成員又將款項轉匯至游惠│││││珠之上揭台北吳興郵局帳戶內，│││││張國進陪同游惠珠於同日下午3│││││時25分許至永和市○○路○○號郵│││││局提領107萬9千元現金。│├──┼───┼────┼──────────────┤│5│ 陳彩雲 │95年6月│詐騙集團成員佯稱係法院人員，││││29日中午│稱其身分遭冒用涉及詐欺案件，││││12時許│要其配合調查，為了監控其帳戶│││││，要陳彩雲將錢存入其新竹國際│││││商業銀行帳戶，及辦理約定帳戶│││││及語音轉帳並騙取得悉密碼後，│││││於同日將陳彩雲於新竹國際商業│││││銀行帳戶之存款47萬元轉匯至尤││││││士銘之上揭中和宜安郵局帳戶後││││││，提領一空。││├──┼───┼────┼──────────────┤│6│ 陳梅卿 │95年6月│詐騙集團成員佯稱係法院書記官││││26日中午│，稱其涉及詐欺案件，須依指示││││12時許│匯款以證明清白，致使陳梅卿誤│││││信為真，而於同日將其華南商業│││││銀行帳戶之存款140萬元轉匯至│││││尤士銘之上揭中國國際商銀中和│││││分行帳戶後，提領一空。│├──┼───┼────┼──────────────┤│7│ 柯雅瀞 │95年6月│詐欺集團成員佯稱係地檢署人員││││29日上午│，稱查獲詐欺集團內有其資料，││││11時許│要釐清其是否為詐欺集團的洗錢│││││份子，要 柯瀞雅 至銀行辦理約定│││││帳戶及語音轉帳並騙取得悉密碼│││││後，於同日將柯瀞雅於中國信託│││││商業銀行帳戶之存款29萬元轉匯│││││至尤士銘之上揭中和宜安郵局帳│││││戶後，提領一空。│├──┼───┼────┼──────────────┤│8│ 許琦珮 │95年7月│詐欺集團成員佯稱係法院書記官││││4日上午│，稱其帳戶涉及詐欺案件，要許││││9時許│琦珮至銀行辦理約定帳戶及語音│││││轉帳並騙取得悉密碼後，以方便│││││加入財政部監管帳號云云，而於│││││同日將許琦珮於台北富邦商業銀│││││行帳戶之存款10萬4600元轉匯至│││││尤士銘之上揭安泰商業銀行延平│││││分行帳戶後，提領一空。│├──┼───┼────┼──────────────┤│9│ 林宏安 │96年1月│詐騙集團成員在雅虎奇摩拍賣網││││16日│站以「doggy710817」帳號刊登│││││拍賣「SonyEricssonW850i」│││││行動電話之不實訊息，使林宏安│││││陷於錯誤，與賣方自稱「 小嘉 」│││││之人電話聯絡後，於96年1月17│││││日上午11時44分許匯款9200元至│││││徐嘉穗之上揭華南商業銀行中和│││││分行帳戶後，提領一空。│├──┼───┼────┼──────────────┤│10│ 黃瑜婷 │95年8月│詐騙集團成員佯稱係地檢署人員││││3日上午│，稱其身分證、信用卡及現金卡││││8時許│涉嫌詐欺案件，須依指示去郵局│││││辦理網路銀行以及約定轉帳的設│││││定，並騙取得悉密碼後，於同日│││││將黃瑜婷於台北榮星郵局帳戶之│││││存款7萬4980元轉匯至張國進之│││││上揭台北富邦商業銀行板橋分行│││││帳戶後，提領一空。│├──┼───┼────┼──────────────┤│11│ 沈君修 │95年8月│詐騙集團成員佯稱係地檢署人員││││9日下午│，稱其資料遭人盜用，要幫其設││││2時40分│立保護帳戶，要其去郵局辦理網││││許│路銀行以及約定轉帳的設定，並│││││輸入密碼，致沈君修陷於錯誤依│││││指示操作，於同日將其於郵局帳│││││戶之存款3萬5500元轉匯至陳佳│││││玲之上揭台北富邦商業銀行雙園│││││分行帳戶後，提領一空。│├──┼───┼────┼──────────────┤│12│ 郭英蜜 │95年8月│詐騙集團成員佯稱係地檢署人員││││8日│，稱有詐欺集團冒領其身分證，│││││其必須匯款過去，才能證明其不│││││是詐欺集團，使郭英蜜陷於錯誤│││││，於同日12時56分至後港郵局匯│││││款16萬3000元至謝桂香之上揭板│││││橋江翠郵局帳戶後，提領一空。│├──┼───┼────┼──────────────┤│13│ 朱黃紀 │95年8月│詐騙集團成員訛稱朱 黃紀惠 在百│││惠│9日│利電子公司抽獎活動中中獎，獎│││││金港幣90萬元，要其加入會員投│││││資賽馬，嗣又稱賽馬中獎，須繳│││││手續費、保證金、節稅金云云，│││││要求其匯款，使 朱黃紀惠 陷於錯│││││誤，多次匯款，其中一次是於95│││││年8月9日將其國泰世華銀行帳│││││戶內之存款轉帳60萬元至謝桂香│││││之上揭板橋江翠郵局帳戶後，提│││││領一空。│├──┼───┼────┼──────────────┤│14│ 楊夢玲 │95年8月│詐騙集團成員詐稱楊夢玲中了鼎││││10日│豐國際旅遊公司的獎金92萬元，│││││必須先匯手續費云云，使楊夢玲│││││陷於錯誤，於95年8月10日上午│││││10時50分許至三重市二重埔郵局│││││匯款5萬5200元至謝桂香之上揭│││││板橋江翠郵局帳戶後，提領一空│││││。│├──┼───┼────┼──────────────┤│15│ 吳采樺 │95年8月│詐騙集團成員詐稱吳采樺中了展││││10日│順旅遊公司的獎金88萬元，必須│││││先匯手續費云云，使吳采樺陷於│││││錯誤，多次匯款，其中一次是於│││││95年8月10日上午10時47分許至│││││林邊郵局匯款8萬元至謝桂香之│││││上揭板橋江翠郵局帳戶後，提領│││││一空。│└──┴───┴────┴──────────────┘