臺灣臺南地方法院114年度簡字第2527號刑事判決

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決

114年度簡字第2527號

公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官

被告黃德豪

選任辯護人賴昱亘律師(法扶律師)

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第5430號），因被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑（原案號：114年度金訴字第1363號），經合議庭裁定不經通常程序審理，由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：

　　主　文

黃德豪幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處

有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹仟元，有期徒刑如易科罰金、

罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。

　　事實及理由

一、本案犯罪事實及證據，除補充如下所述外，餘均引用如附件檢察官起訴書之記載：

　㈠證據部分補充：

　⒈中國信託商業銀行股份有限公司民國114年4月29日中信銀字第114224839251910號函暨檢附本案中國信託帳戶之交易明細。

　⒉遠東國際商業銀行股份有限公司114年5月8日遠銀詢字第1140001070號函暨檢附本案遠東銀行帳戶之交易明細。

　⒊被告黃德豪於本院準備程序之自白。

二、論罪：

　㈠核被告黃德豪所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。

　㈡被告以一行為交付本案遠東銀行、中國信託銀行、國泰世華銀行帳戶資料，而幫助詐欺集團成員向如起訴書附表所示之告訴人施用詐術，致其等陷於錯誤，而分別匯款如起訴書附表所示之金額至上開帳戶，並幫助掩飾、隱匿犯罪所得之去向、所在，而同時觸犯數個幫助詐欺取財罪及幫助一般洗錢罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。

三、科刑：

　㈠被告係基於幫助之犯意，而參與詐欺、洗錢構成要件以外之行為，為幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定減輕其刑。

　㈡再按犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑，洗錢防制法第23條第3項前段定有明文。經查，被告於警詢、偵查中就幫助洗錢之客觀犯罪事實均為坦承之供述，且並無積極否認有主觀上不確定故意之犯意，嗣於本院準備程序時被告就幫助洗錢之犯行則坦承不諱，核其於警詢、偵查中供述承認事實之內容，應認被告已於偵查、審理中均對幫助洗錢犯罪為自白，另本案亦查無被告獲有任何犯罪所得（詳如後述），而無自動繳交所得財物之問題，是就其本案犯行，自應依上開規定，予以減輕其刑，並與前開事由遞減之。

　㈢至被告之辯護人雖為被告請求就其上開犯行，再依刑法第59條之規定減輕其刑等語，惟依前開法定之減刑事由予以2次遞減其刑後，已無何科以該減輕後之最低度刑仍嫌過重之情輕法重情形，是自無庸另依刑法第59條之規定予以減輕其刑，併此敘明。

　㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告可預見將其金融帳戶之提款卡及密碼、網路銀行帳號密碼交與他人使用，常與詐欺取財之財產犯罪密切相關，並可能作為幫助詐欺集團遂行詐欺及隱匿、掩飾犯罪所得財物之去向所用，竟為申辦貸款，而任意提供本案遠東銀行之網路銀行帳號密碼，及中國信託銀行、國泰世華銀行帳戶之提款卡及密碼與他人，使詐欺集團得以之作為收受詐欺贓款之工具，所為不僅侵害本案如起訴書附表所示告訴人之財產法益，亦助長詐欺犯罪之橫行，並使詐欺集團得以遮斷犯罪所得金流軌跡，加劇檢警機關查緝詐欺集團之難度，實不足取；復衡酌被告犯罪之動機、目的、手段，暨其於本院審理中所稱之智識程度、家庭經濟狀況、前無任何犯罪紀錄之前科素行，有法院前案紀錄表在卷可佐；再參以被告已與告訴人 蕭秉毅 達成調解，約定以分期給付之方式賠償告訴人蕭秉毅之損失，告訴人蕭秉毅並表示願當庭原諒被告，同時請求本院從輕量刑等情，有本院114年度南司附民移調字第288號調解筆錄可佐，至就告訴人 林如珊 部分則因故未達成調解，而尚無法取得告訴人林如珊之真摯原諒，再酌以被告犯後坦承犯行之態度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑及併科罰金刑部分，分別諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。

四、沒收：

　㈠查被告雖自 陳伊 交付本案遠東、中國信託、國泰世華銀行帳戶之資料，是為申辦貸款，惟亦表示伊並未收到貸款款項，亦未實際獲得任何好處或利益等語，且本案依卷內事證，亦無從認定被告有因本案犯行而獲取任何犯罪所得，自無從依刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收或追徵。再本案被告僅係提供帳戶予詐欺集團成員幫助詐欺、洗錢犯罪之用，並非洗錢犯行之正犯，對詐得之款項並無事實上管領、處分權限，復無積極證據足認被告實際取得各該款項，自無從依洗錢防制法第25條第1項規定宣告沒收，附此敘明。

　㈡至本案被告所交付之中國信託、國泰世華銀行帳戶提款卡，未據扣案，且衡以該等物品可隨時掛失補辦，價值亦甚微，對之沒收欠缺刑法上重要性，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收。

五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本判決，得自送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。

本案經檢察官林朝文提起公訴，檢察官王宇承到庭執行職務。

中　　華　　民　　國　　114　年　　6　　月　　30　　日

　　　　　　　　　刑事第四庭　　法　官　黃毓庭

以上正本證明與原本無異。

　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　歐慧琪

中　　華　　民　　國　　114　年　　6　　月　　30　　日

附錄本案論罪法條：

中華民國刑法第30條

（幫助犯及其處罰）

幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條

（普通詐欺罪）

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第19條

有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

附件：

臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書

　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第5430號

　　被　　　告　黃德豪　○　00歲（民國00年0月00日生）

　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○里○○○000號

　　　　　　　　　　　　之0

　　　　　　　　　　　　居○○市○○區○○街000號0樓之0

　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號

　　選任辯護人　 賴鴻鳴 律師

　　　　　　　　賴昱亘律師

　　　　　　　　 鄭硯萍 律師

上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

　　　　犯罪事實

一、黃德豪可預見將金融帳戶交予他人使用，可能作為掩飾或隱匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟仍基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國113年12月2日，先將其申辦之遠東國際商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱遠東銀行帳戶）資料提供予真實姓名、年籍不詳之詐欺集團成員，再於113年12月21日將其申辦之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱中國信託帳戶）、國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱國泰世華帳戶）資料提供予上開詐欺集團成員，而容任該成員及其所屬之詐欺集團用以犯罪。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺、洗錢之犯意聯絡，由上開集團成員以附表所示方式，詐欺附表所示之人，致附表所示之人陷於錯誤，而於附表所示之時間，匯款附表所示之金額至附表所示帳戶。嗣經附表所示之人發覺受騙並報警處理，而循線查悉上情。

二、案經附表所示之人訴由臺南市政府警察局麻豆分局報告偵辦。

　　　　證據並所犯法條

一、證據清單及待證事實：