裁判字號：臺灣新北地方法院102年簡字第6137號刑事判決
裁判日期：民國102年10月28日
裁判案由：重利
臺灣新北地方法院刑事簡易判決102年度簡字第6137號聲請人臺灣新北地方法院檢察署檢察官被告莊庭禎上列被告因重利案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（102年度偵字第18999、19000、19001、19002號），本院判決如下：
主文莊庭禎乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
扣案如附表貳編號1至5所示之物，均沒收。
事實及理由
一、莊庭禎基於乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當重利之犯意，以相當於每月15%至20%不等之利率（換算為年利率相當於180%至240%），自民國（下同）102年3月間某日起至5月4日之期間，於附表壹所示時、地，乘附表壹所示之人急迫需錢孔急之際，各貸以如附表壹列載之金額，又於每次放款同時，均事先扣除應收取之利息後始交付借款，並要求各借款人須提供個人資料及簽署車輛貸款申請書【其上並有「保管條」欄、「借據」欄】、同額本票等供為擔保；本金則以3天為1期、分10期、以現金方式償還與莊庭禎，不另計息，而以此方式收取如附表所示與原本顯不相當之重利。嗣於102年5月10日14時10分許，員警在新北市○○區○○○路與大仁街口，趁 張玉林 向莊庭禎繳還借款本金新臺幣（下同）1,000元時，當場將其查獲，並扣得莊庭禎用以貸款收取重利時所用之收款次數卡4張、收款次數表1張、空白之車輛貸款申請書【其上並有「保管條」欄、「借據」欄】共13張、行動電話1支（內含門號第0000000000號、第0000000000號之SIM卡）及其向張玉林收取之1,000元。
二、證據要目：
㈠、被告莊庭禎於警詢及偵查中之自白。
㈡、證人即被害人 李建昌 、 許耀文 、 陳修文 、張玉林各於警詢及偵訊時之證述。
㈢、臺北市政府警察局南港分局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表及如附表貳所示之查扣物件。
㈣、綜上，本案事證明確，被告犯行，堪可認定。
三、論罪科刑與沒收情形：
㈠、核被告莊庭禎所為，係犯刑法第344條之重利罪。又按刑事法若干犯罪行為態樣，本質上原具有反覆、延續實行之特徵，立法時既予特別歸類，定為犯罪構成要件之行為要素，則行為人基於概括之犯意，在密切接近之一定時、地持續實行之複次行為，倘依社會通念，於客觀上認為符合一個反覆、延續性之行為觀念者，於刑法評價上，即應僅成立一罪。學理上所稱「集合犯」之職業性、營業性或收集性等具有重複特質之犯罪均屬之，例如經營、從事業務、收集、販賣、製造、散布等行為之概念者是。查本件被告自102年3月間某日起至同年5月4日止，陸續放款予附表所示之各被害人，依其犯罪目的，常具有反覆、繼續之特性，被告於主觀上亦係為營利之目的而反覆實施放款收取重利行為，故法律上應僅為一總括之評價，而成立集合犯一罪。聲請意旨論以：被告所犯各次重利罪間，犯意各別，行為亦殊，應分論併罰等語，容或誤會。爰審酌被告正值青壯，不思以正途獲取所需，反誘於厚利而乘他人急迫之際貸以金錢，進而取得與原本顯不相當之重利，對社會經濟秩序及借款人之生計均有負面影響，行為自不足取，惟衡其素行、犯罪之動機、目的、犯後態度等一切情狀，量處如主文所示之刑期，並諭知易科罰金之折算標準。
㈡、扣案如附表貳編號1至3所列之物，均為被告所有且供犯本案重利罪所用物件；又附表貳編號4所示之行動電話門號第0000000000號SIM卡1枚，則係被告以新臺幣5,000元價格向他人（全卷事據無從證明該他人係屬知情）購入後供己使用，並供本件犯罪所用之物等情，業經被告供明在卷（見被告之102年5月10日警詢筆錄第2、4頁）；再附表貳編號
5之現金新臺幣1,000元，係被告因犯本件重利罪所得之物，各均依法宣告沒收。另附表貳編號6之行動電話門號第0000000000號SIM卡1枚，雖被告於警詢中供 陳係伊 所有並供犯本案之物（見被告之102年5月10日警詢筆錄第2頁），惟上開行動電話門號申請人並非被告，有通聯調閱查詢單乙紙附卷可參（見新北地檢102年偵字第19000號卷32頁），又徵諸本案如附表壹所示各被害人，均係撥打被告持用之行動電話門號第0000000000號與之聯繫借款事宜，業經被害人各於警詢時證述明確，且遍查全卷，尚無其他積極事據可證此係供犯本罪所用之物，亦非違禁物，故不予宣告沒收，附此敘明。
四、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條、第
450條第1項，刑法第344條、第41條第1項前段、第38條第1項第2款、第3款、第3項，刑法施行法第1條之1第
1項、第2項前段，逕以簡易判決處刑如主文。中華民國102年10月28日
刑事第二十五庭法官黎錦福上列正本證明與原本無異。
書記官許琇雯中華民國102年10月31日附錄本案所犯法條全文：
中華民國刑法第344條（重利罪）乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處1年以下有期徒刑、拘役或科或併科1千元以下罰金。
附表壹：
┌──┬───┬───────┬─────┬───────┬────┐│編號│被害人│借款日期│借款金額│計息方式與│備註│││├───────┤（新臺幣）│借款償還期間│││││借款地點││││├──┼───┼───────┼─────┼───────┼────┤│1│許耀文│102年3月間某日│20,000元│借款時預先扣除│即新北地│││├───────┤│利息3,000元，│檢102年││││新北市三重區中││實際交付17,000│偵字1899││││正北路與大仁街││元；本金則以3│9號││││口││天為1期、共10│││││││期，以現金方式│││││││償還借款總額，│││││││不另計息。經換│││││││算後相當於月利│││││││率15%。││││├───────┼─────┼───────┤││││102年4月30日│20,000元│借款時預先扣除││││├───────┤│利息3,000元，│││││新北市三重區中││實際交付17,000│││││正北路與大仁街││元；本金則以3│││││口││天為1期、共10│││││││期，以現金方式│││││││償還借款總額，│││││││不另計息。經換│││││││算後相當於月利│││││││率15%。││├──┼───┼───────┼─────┼───────┼────┤│2│張玉林│102年4月初某日│5,000元│借款時預先扣除│即新北地│││├───────┤│利息1,000元，│檢102年││││新北市板橋區大││實際交付4,000│偵字1900││││同街上某公園││元；本金則以3│0號││││││天為1期、共10│││││││期，以現金方式│││││││償還借款總額，│││││││不另計息。經換│││││││算後相當於月利│││││││率20%。││││├───────┼─────┼───────┤││││102年4月底某日│10,000元│借款時預先扣除││││├───────┤│利息2,000元，│││││新北市板橋區大││實際交付8,000│││││同街上某公園││元；本金則以3│││││││天為1期、共10│││││││期，以現金方式│││││││償還借款總額，│││││││不另計息。經換│││││││算後相當於月利│││││││率20%。││├──┼───┼───────┼─────┼───────┼────┤│3│李建昌│102年4月間某日│10,000元│借款時預先扣除│即新北地│││├───────┤│利息2,000元，│檢102年││││新北市三重區公││實際交付8,000│偵字1900││││所後方小公園││元；本金則以3│1號││││││天為1期、共10│││││││期，以現金方式│││││││償還借款總額，│││││││不另計息。經換│││││││算後相當於月利│││││││率20%。││││├───────┼─────┼───────┤││││102年5月4日│20,000元│借款時預先扣除││││├───────┤│利息4,000元，│││││新北市三重區公││實際交付16,000│││││所後方小公園││元；本金則以3│││││││天為1期、共10│││││││期，以現金方式│││││││償還借款總額，│││││││不另計息。經換│││││││算後相當於月利│││││││率20%。││├──┼───┼───────┼─────┼───────┼────┤│4│陳修文│102年4月間某日│10,000元│借款時預先扣除│即新北地│││├───────┤│利息2,000元，│檢102年││││新北市三重區龍││實際交付8,000│偵字1900││││門路某處││元；本金則以3│2號││││││天為1期、共10│││││││期，以現金方式│││││││償還借款總額，│││││││不另計息。經換│││││││算後相當於月利│││││││率20%。││└──┴───┴───────┴─────┴───────┴────┘附表貳：
┌──┬────────────┬─────┬──────┐│編號│扣案物品名稱、數量│卷附處│宣告沒收依據│├──┼────────────┼─────┼──────┤│1│收款次數卡肆張。│均正本；見│刑法第38條第││││臺灣新北地│1項第2款、││││方法院檢察│第3項。││││署102年偵│││││字19000號│││││卷17頁。││├──┼────────────┼─────┼──────┤│2│收款次數表壹張。│正本；見同│同上││││上偵卷18頁│││││。││├──┼────────────┼─────┼──────┤│3│空白之車輛貸款申請書【其│均正本；見│同上│││上並有「保管條」欄、「借│同上偵卷19││││據」欄】拾參張。│至31頁。││├──┼────────────┼─────┼──────┤│4│行動電話壹支（內含行動電│扣押物品目│同上│││話門號第0000000000號SIM│錄表；見同││││卡壹枚）。│上偵卷14頁│││││。││├──┼────────────┼─────┼──────┤│5│現金新臺幣壹仟元。│扣押物品目│刑法第38條第││││錄表；見同│1項第3款、││││上偵卷14頁│第3項。││││。││├──┼────────────┼─────┼──────┤│6│行動電話門號第0000000000│扣押物品目│不予宣告沒收│││號SIM卡壹枚（原置放於編│錄表；見同│。│││號4之行動電話內）。│上偵卷14頁│││││。││└──┴────────────┴─────┴──────┘