臺灣高等法院95年度上訴字第4074號刑事判決

裁判字號：臺灣高等法院95年上訴字第4074號刑事判決

裁判日期：民國96年01月17日

裁判案由：洗錢防制法等

臺灣高等法院刑事判決95年度上訴字第4074、4076號上訴人即被告 吳明 憲
甲Ｊ○ 胡從 金 張嘉浚 上列上訴人等因洗錢防制法等案件，不服臺灣 基隆 地方法院93年度訴字第787號，中華民國94年11月14日及94年12月12日、95年度訴緝字第7號，中華民國95年3月21日第一審判決（起訴案號：
臺灣基隆地方法院檢察署93年度偵字第2386號、第2669號、第2897號、第3055號、第3102號、第3283號、第3318號、第3458號、第3801號、第3847號、第4171號，併辦案號：臺灣臺中地方法院檢察署93年度核退偵字第222號、臺灣基隆地方法院檢察署94年度核退偵字第1號、94年度偵字第4001號、臺灣新竹地方法院檢察署93年度偵字第5836號），提起上訴，本院判決如下：
主文原判決關於 吳明憲 、甲Ｊ○、 胡從金 、張嘉浚部分均撤銷。
吳明憲共同常業詐欺，處有期徒刑肆年。附表五所示之物均沒收。
甲Ｊ○共同常業詐欺，處有期徒刑參年陸月。附表五所示之物均沒收。
胡從金共同常業詐欺，處有期徒刑壹年陸月。如附表四所示之文件上偽造之「甲Ｚ○」印文及署名、偽造之「 亞太 保險代理人股份有限公司」印文及署名壹枚、「亞太保險代理人股份有限公司甲Ｚ○」署名及附表五、附表六所示之物均沒收。
張嘉浚連續幫助常業詐欺，累犯，處有期徒刑壹年。
事實
一、張嘉浚曾因違反動產擔保交易法案件，經臺灣臺中地方法院判處有期徒刑2月確定，於民國92年3月20日易科罰金執行完畢。
二、吳明憲、甲Ｊ○與真實姓名年籍不詳綽號「 小林 」（又稱「 余董 」、「魚仔」、「董仔」，下稱「小林」）、「 麥可 」、「 愛我 」等成年男子及大陸地區不詳年籍成年男、女，基於共同意圖為自己不法所有並恃以為生之常業犯意聯絡，共組常業詐欺集團，由綽號「小林」之人擔任臺灣地區收購帳戶、領取詐騙款項之首腦，指示吳明憲、甲Ｊ○、「愛我」擔任收購帳戶、領取詐騙款項或人頭帳戶間轉匯、匯款至大陸地區等工作；「麥可」與不詳姓名年籍男、女負責在大陸地區撥打詐騙電話，並於詐騙款項匯入人頭帳戶後，通知吳明憲、甲Ｊ○、「愛我」等提領詐騙款項之工作。而張嘉浚明知「小林」係在從事詐騙行為之人，並知悉 余天晏 （另案審理）有收購帳戶之管道，且可預見收購人頭帳戶可供常業詐欺集團使用，竟基於幫助他人常業詐欺之概括犯意，自92年10月間某日起，居間介紹余天晏與「小林」認識，余天晏乃加入上開常業詐欺集團，負責擔任該集團實際收購人頭帳戶之工作。張嘉浚並自92年10月間起，將余天晏在基隆等地，陸續以存摺1本（包括金融卡及其密碼、語音密碼）新臺幣（下同）1,000元至5,000元不等之代價，向附表一所示之人收購如附表一所示之部分帳戶，轉交與「小林」，再將「小林」所給付每本帳戶2,500至10,000元不等之代價轉付余天晏，迄至同年12月間始因故停手，而由余天晏另行將收購之人頭帳戶以郵寄或交由吳明憲、甲Ｊ○轉交之方式交與「小林」，再由吳明憲、甲Ｊ○處透過直接交付或匯款之方式獲取「小林」給付之上開代價。
三、該詐欺集團由余天晏、吳明憲等人收購如附表一所示之帳戶及胡從金冒名申請之帳戶（詳如後述）後，即自92年11月16日起至93年7月21日止，由大陸地區之成員負責撥打詐騙電話，以附表二所示之詐騙方式，分別使附表二所示甲Ｋ○等163人陷於錯誤，至銀行或郵局等金融機構之提款機前操作按鍵，匯出如附表二所示之款項至如附表一所示 丁鳳君 等人之人頭帳戶內（被害人匯款日期、金額、遭詐騙方式、匯入帳戶等均詳如附表二所示），再由大陸地區實施詐騙之人確認匯款後，以電話通知吳明憲、甲Ｊ○、「愛我」提領詐得款項，若所分配之帳戶當天提款金額已滿，則將餘額轉匯至其他帳戶，平均每日約提領數十萬至百萬不等之金額，並由當日提領款項之人獲取每日提領比例1%分款項之利益（吳明憲約分得7、80萬元、甲Ｊ○於93年6月7日另案入監後未再參與，約分得200至300多萬元利益），其餘提領款項則交與「小林」或匯入「小林」、「麥可」指示之帳戶，而以上述詐騙方式為常業並賴以為生。
四、上開常業詐欺集團之首腦「小林」為遂行集團之任務，乃在報上刊登兼職廣告，誘使前來應徵之人冒名申請人頭帳戶，以供該詐欺集團使用。於92年11月間，胡從金見「小林」刊登之兼職廣告後，即與「小林」聯繫，初係以每月8,000元之薪資，代「小林」收送包裹、匯款（包裹內容物即余天晏欲寄給「小林」之人頭帳戶，匯款係將收購帳戶之款項匯與余天晏，斯時胡從金並不知情），嗣於92年12月間，「小林」即要求胡從金提供大頭照2張，以每至1銀行開設人頭帳戶即可獲取2,000元之代價，誘使胡從金冒用「甲Ｚ○」及「亞太保險代理人股份有限公司」（下稱亞太保險代理人公司）名義開設人頭帳戶。而胡從金可預見冒用他人名義申辦帳戶，並將申辦所得之存摺、提款卡、密碼等資料提供「小林」使用，「小林」極可能以該帳戶作為常業詐欺取財之犯罪工具，竟在不違反其本意之情況下，基於幫助他人常業詐欺取財之未必故意及概括犯意，且與「小林」基於共同行使偽造私文書、行使變造特種文書之概括犯意聯絡，將其本人照片2張交與「小林」，再由「小林」將貼有胡從金照片之變造甲Ｚ○名義之國民身分證，連同變造之亞太保險代理人公司營利事業登記證、該公司印章及負責人甲Ｚ○私章等物交與胡從金，胡從金收受上開物件後，即自92年12月25日起，至同年12月30日止，連續持上開變造證件、印章等物，前往附表三所示之銀行填具開戶申請書，並在如附表四所示之申請書、印鑑卡等文件上偽造「亞太保險代理人股份有限公司甲Ｚ○」、「亞太保險代理人股份有限公司」或「甲Ｚ○」之署名及蓋用偽造上開名義之印章，再將各該文件交付各承辦銀行行員，而據以行使，足生損害於戶籍機關、金融機構分別對國民身分證、帳戶管理之正確性及亞太保險代理人公司、甲Ｚ○本人。胡從金辦妥上開帳戶後，即將各該帳戶存摺、金融卡、密碼等資料交與「小林」，並獲取每1件（含2帳戶及1張金融卡）2,000元之報酬。嗣各該申辦之帳戶即為上開常業詐欺集團所用，並於93年1月16日、同年1月19日有如附表二編號31、32所示地○○、甲Ｗ○2人遭騙而匯入款項至如附表三編號２⑧所示胡從金冒用亞太保險代理人公司名義申請之帳戶。嗣於93年1月29日上午12時許，胡從金再持前開變造證件、印章至臺中市○○區○○路1段261號聯信商業銀行辦理金融交易時，為警當場查獲，並扣得如附表六所示之上開變造之臺中市政府亞太保險代理人公司營利事業登記證、其上貼有胡從金相片之變造甲Ｚ○國民身分證各1張、偽造之亞太保險代理人公司及甲Ｚ○印章各1顆。
五、於93年3月間，因上開詐欺集團成員「愛我」退出，缺乏人手提領詐騙款項，胡從金乃在「小林」之引見下，進而變更犯意加入上開常業詐欺集團，並與上開常業詐欺集團成員基於共同意圖為自己不法所有及隱匿自己常業詐欺重大犯罪所得之犯意聯絡，自93年3月間起，連續2、3個星期，與吳明憲、甲Ｊ○共同擔任該集團內前揭提領詐騙款項之工作，並獲取每日提領比例1%分款項之利益（胡從金此段期間約獲得20,000元之利益）。嗣因遭詐騙匯款如附表二所示甲Ｋ○等人發覺帳戶內存款短少知悉受騙，經報警後，於93年6月18日晚間7時許，在基隆市○○路○○號2樓為警查獲前來基隆收購及退回人頭帳戶之吳明憲與陪同前來之胡從金，並起獲該集團所收購預備供本案犯罪所用如附表五編號1至10所示之存摺及提款卡、如附表五編號11至14所示供常業詐欺犯罪所用之行動電話2支、易付卡門號5張、黑色手提袋1只及犯罪所得現金337,000元，又於原審法院94年8月30日審理時命員警至余天晏住處，扣得余天晏所有但非供吳明憲、甲Ｊ○等人匯入收購帳戶款項之華南商業銀行基隆港口分行（帳號：
000000000000號）活期儲蓄存款存摺2本。
六、案經臺灣基隆地方法院檢察署檢察官指揮基隆市警察局第一分局及臺北縣政府警察局新店分局報告臺灣基隆地方法院檢察署檢察官偵查起訴及檢舉移送併辦、臺中市警察局第六分局報告臺灣臺中地方法院檢察署呈請臺灣高等法院檢察署檢察長令轉臺灣基隆地方法院檢察署檢察官移送併辦。
理由
壹、證據能力方面：查本案如附表二所示被害人 葉莉萍 等、附表三所示之被害人甲Ｚ○於警詢之指述，雖屬被告以外之人於審判外之陳述，惟此部分之證據業據被告等於原審準備程序同意作為證據，且於原審調查證據時未就證據能力聲明異義，被告甲Ｊ○於本院準備程序亦對證據能力無意見，而經本院審酌該言詞陳述作成之狀況，亦認為適當，自得作為證據，合先敘明。
貳、實體方面：
一、認定事實所憑之證據
（一）被告吳明憲、甲Ｊ○、張嘉浚常業詐欺部分：被告吳明憲、甲Ｊ○、張嘉浚雖均未於本院言詞辯論時到庭，惟據其前所述，上揭事實，業據其等供承不諱，並經證人余天晏於原審結證在卷（見第787號原審卷㈣第156至162頁、第172至175頁、第787號原審卷㈦第38至39頁）。
又附表二所示被害人甲Ｋ○等人確實遭該詐騙集團成員以附表二所示之詐騙方法，詐騙而匯款至如附表一所示丁鳳君等人頭帳戶及附表三所示之冒名帳戶等情，亦據如附表二所示之被害人甲Ｋ○等人於警詢指訴或偵查中證述甚詳，復有如附表一、三所示人頭帳戶及冒名帳戶之開戶資料及存款交易往來明細表、如附表二證據欄所示被害人之匯款資料等件在卷可稽，並有如附表五編號1至14所示之存摺25本、提款卡20張、行動電話2支、易付卡門號5張、黑色手提袋1只及現金337,000元扣案可資佐證，則以上開詐欺集團詐騙行為之反覆性、連續性，迄今報案之詐騙人數高達百人以上，且詐欺所得達1千8百餘萬元等情觀之，上開詐欺集團，顯係以詐騙方式為常業並賴以為生。被告甲Ｊ○嗣於本院準備程序時改稱：其一開始並不知情，知情之後即趕快離開云云，委無足採。
（二）被告胡從金事實四部分：被告胡從金未於本院到庭，惟據其前所述，上揭事實四部分，迭據其坦承不諱，核與被害人甲Ｚ○於警詢時指稱：
其遭冒用名義申請帳戶（第2776號偵查卷第8至9頁）等情節相符，且被害人地○○、甲Ｗ○2人確實遭詐騙而匯入款項至如附表三編號２⑧所示胡從金冒用亞太保險代理人公司名義申請之帳戶等情，亦據被害人地○○、甲Ｗ○（即附表二編號31、32）於警詢時（見第222號偵查卷第146至149頁、第787號原審卷㈢第229至230頁）指述甚詳，並有被告冒用甲Ｚ○、亞太保險代理人公司名義申請如附表三所示各銀行帳戶之開戶資料，即如附表四所示之文件（附表四編號1見原審卷㈧第93、92頁，編號2見原審卷㈧第
94、95頁，編號3見原審卷㈧第15至17頁，編號4見原審卷㈧第11、17、14頁，編號5見原審卷㈧第20至23頁、第31頁，編號6見原審卷㈧第25至28頁、第31頁，編號7見原審卷㈧第33至35頁，編號8見原審卷㈧第36至38頁，編號9見原審卷㈧第43至44頁，編號10見原審卷㈧第45、47頁，編號11見原審卷㈧第51至53頁、第49頁，編號12見原審卷㈧第60至61頁、第56頁，編號13見原審卷㈧第65至66頁，編號14見原審卷㈧第68、69頁，編號15見原審卷㈧第86、89頁，編號16見原審卷㈧第77至78頁、第88頁）、交易明細表（見第222號偵查卷第97、98頁）、被害人地○○、甲Ｗ○之匯款申請書（見第222號偵查卷第142至143頁、第144至145頁）在卷可稽，復有附表六所示變造之亞太保險代理人公司臺中市政府營利事業登記證（第2776號偵查卷第33、34頁）、其上貼有胡從金相片之甲Ｚ○身分證（第2776號偵查卷第22頁）、偽刻之亞太保險代理人公司及甲Ｚ○印章各1顆扣案可資佐證，堪認被告胡從金此部分之自白核與事實相符。
（三）被告胡從金事實五部分：被告胡從金未於本院到庭，據其前所述，雖坦承曾受「小林」、吳明憲之指示代為領取上開詐欺集團詐騙所得款項，惟僅承認其係該詐欺集團之幫助犯，而矢口否認係該詐欺集團之共犯，辯稱：其原係以每月8,000元之薪資受僱於「小林」從事收送包裹之兼職工作，於93年3月初，「小林」來電告知介紹從事另一工作，並介紹與吳明憲、甲Ｊ○認識，吩咐以後可聽吳明憲之安排工作，此後即由「小林」來電聯絡，不定時約其前往網咖或泡沫紅茶店等待吩咐，因「小林」、吳明憲行事十分低調，談話小聲不讓其聽聞，故其一直認為「小林」等可能係從事地下錢莊收帳之事，並不知係詐欺集團份子。直至93年3月中旬，「小林」拿1張提款卡及密碼要其去領款交給吳明憲，當時其尚不知領取之款項係詐騙所得，嗣聽聞吳明憲、甲Ｊ○及余天晏之對談，始知吳明憲係詐騙集團領錢份子，知悉後只再參與2天各領一次款項後，即未再從事該工作，故其並非該集團之成員，與「小林」、吳明憲等人並無常業詐欺之犯意聯絡，且當時被告本身亦有正當職業，應僅構成幫助犯云云。然：
１有關被告胡從金參與提領詐欺款項之情形，業據證人即同
案被告吳明憲於原審證述：「之前（在93年元宵節左右）我跟甲Ｊ○及綽號『愛我』的人3個人一起負責領詐欺的款項，後來『愛我』沒有做，就剩下我跟甲Ｊ○2人做提領詐欺款項，小林問我們2人是否忙的過來，我說忙不過來，過幾天（約93年3、4月間），他就叫胡從金過來幫忙。我們大部分在定點集合，是由小林分配要提領何帳戶的款項，小林是負責分配帳戶及提款卡並告知提領的密碼，詐得的款項是另外有人打我們的行動電話告知我們要提領多少錢，胡從金大概只有做2、3個禮拜提領詐欺款項的事情，這期間胡從金做了幾次提領的事情我不知道。小林曾經叫我把提領的提款卡、存摺叫我轉交給胡從金一次。有時候小林也會叫我們分別依照他指示的地點去拿提款卡及存摺」「（小林分配帳戶叫你們提款，提款之後是否還要再集合？）下班後再集合，上班的時間有時候是整天（早上9點到晚上10點），有時是下午4點到晚上10點。晚上10點時候大家在集合，把領的款項交給小林」「（你做詐領款項得到什麼好處？）有，我自己是抽我們3個人提領款項全部的1%。他們2人也是領1%，有參與提領款項的人每個人都是抽當天所有提領人全部提領款項的1%，都是當天結算」（見第787號原審卷㈣第165至166頁）、「（依照小林的指示拿人頭帳戶，會不會轉交給胡從金？）我們會支援，如果他那邊已經沒有存摺可以領，我就會把我分配的一些帳戶一部分讓他幫忙提領。我和胡從金之間有這樣支援的情形」「（這樣的情形有幾次？）大概有一、二次」（見第787號原審卷㈣第169至170頁）、「（胡從金做了2、3個禮拜，大概有幾天？）那2、3個禮拜的工作天（指星期一至星期五）我幾乎天天都有看到他，因為工作天的每天晚上都要結算款項」（見第787號原審卷㈣第172頁）、「（你們每次分配到的金融卡有多少張？）一天有
2、3張，一直用到那個帳戶不能用了，大部分都是限制在5分鐘內領完，小林一天會打電話給我好幾次，以我分配到的提款卡，要隨時等小林的電話去領詐騙款項」「（胡從金這2、3個禮拜分配到的錢大約多少？）不多，總共約2萬元左右。當天有參與的人是可以領到所有款項的1%，有3個人去領的話，就可以分到3%。胡從金是小林介紹過來的，小林會算胡從金要分多少，胡從金剛開始一、二天的時候，胡從金分的錢比我們少1、2成，因為小林怕他跑掉，之後就分的錢跟我一樣。有時候會沒有收入」等語（見第787號原審卷㈣第195至196頁），且被告胡從金前亦曾冒用他人名義申辦如附表三所示多達10數個人頭帳戶供「小林」使用，已認定如前述，則倘係地下錢莊收帳，何以需要分配帳戶由多組人馬整日等候通知負責提領款項，甚至分配帳戶相互支援？又何需申辦10數個人頭帳戶使用？且邇來詐騙集團，多係以電話、手機簡訊通知中獎、刮刮樂或信用卡遭盜刷、退健保費等為由，詐騙被害人至提款機更改密碼或操作按鍵，使被害人誤信而匯款至人頭帳戶，再旋由實施詐騙之人通知集團內負責提領詐騙款項速至提款機操作密碼提領詐得款項，類此案件在社會上層出不窮，亦屢經報章雜誌及其他新聞媒體再三披露，而被告胡從金係高職畢業之成年人，並非智識淺薄之人，就上開提領款項之模式即係詐騙集團提領款項之方式，自知之甚稔，故其辯稱第一次提領款項時誤以係地下錢莊收帳，不知提領者係詐騙所得款項云云，自不足採。又依附表二所示被害人被詐騙匯入之帳戶交易明細觀之，同一帳戶在同一天多有數名被害人遭騙而匯入款項之情形，故1張提款卡一日需提領詐騙所得款項之次數，多達數次以上，且被告胡從金係因另名詐欺集團成員「愛我」退出，被告吳明憲及甲Ｊ○忙不過來，始在「小林」介紹下前來援助，亦據證人吳明憲證述如前，是被告胡從金辯稱「小林」或吳明憲將提款卡交給其提領款項後，其僅提領三次款項，顯與事實不符，並不足採，而應以證人吳明憲證述被告於從事提領詐欺款項工作之2、3個星期之工作天，均有參與提領詐欺款項之工作並結算款項等語為可採。
２按共同實施犯罪行為，在合同意思範圍內，相互利用他人
之行為，以達其犯罪之目的，原不必每一階段均參與，祗須分擔犯罪行為之一部，即應對於全部所發生之結果共同負責；又共同正犯之意思聯絡，不限於事前有所協議，於行為當時，基於相互之認識，以共同犯罪之意思參與者，亦無礙共同正犯之成立。而其意思聯絡，原不以數人間直接發生者為限，即有間接之聯絡者，亦包括在內。被告胡從金與吳明憲、甲Ｊ○、「小林」、「麥可」、余天晏及大陸地區負責撥打詐騙電話之不詳年籍成年男、女雖未參與每一詐欺行為之階段，且被告胡從金參與提領詐欺款項之時間非長，惟被告胡從金所參與者係詐欺集團重要之提領詐欺款項工作，且其就領取之款項係詐騙所得之款項知之甚稔，猶參與該詐欺集團之重要分工階段，並獲取利益，足見其與上開詐欺集團成員係在合同意思範圍內，相互利用他人之行為，以達其等獲取並隱匿詐騙款項之目的，其與上開詐欺集團成員就上開犯行間，自有犯意之聯絡及行為分擔，應論以共同正犯，是其辯稱僅係幫助犯云云，並不足採。
（四）綜上所述，被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金、張嘉浚所犯事證明確，其等犯行均堪認定。
二、論罪部分：
（一）被告行為後，刑法及配套之規定業經修正公布，於00年0月0日生效施行，關於本件情形：
１刑法第56條連續犯及第55條牽連犯之規定均予刪除，連續
犯及牽連犯之規定經刪除後，數行為將予分論併罰，而數罪併罰之結果較論以連續犯、牽連犯等裁判上一罪之情形為重。經比較新舊法結果，自以行為時舊法之規定有利於被告，自應適用舊法之規定，亦即仍依連續犯、牽連犯之規定論處。
２刑法第28條共同正犯之規定亦經修正，然以被告等基於共
同犯罪聯絡並已著手實行犯罪而言，適用修正前後規定並無不同，故無比較新舊法之問題（最高法院95年度台上字第5589號判決參照）。
３刑法第30條幫助犯之規定亦經修正，以被告基於幫助他人
之意思，而正犯已實行犯罪行為，適用修正前後並無不同，亦無比較新舊法之問題（最高法院95年第21次刑事庭會議決議參照）。
４於有期徒刑執行完畢後5年內，故意再犯本件有期徒刑以
上之罪，不論依修正前之刑法第47條或修正後之刑法第47條第1項之規定，均構成累犯，對被告而言並無有利或不利之情形，不生新舊法比較之問題，應逕依現行刑法第47條規定，論以累犯，並加重其刑（最高法院95年度台上字第5589號判決參照）。
５刑法第212條第1項法定刑中關於罰金之規定，依刑法施行
法第1條之1：「中華民國94年1月7日刑法修正施行後，刑法分則編所定罰金之貨幣單位為新臺幣」「94年1月7日刑法修正時，刑法分則編未修正之條文定有罰金者，自94年
1月7日刑法修正施行後，就其所定數額提高為30倍。但
72年6月26日至94年1月7日新增或修正之條文，就其所定數額提高為3倍」，由原先以銀元計算，並依罰金罰鍰提高標準條例第1條前段提高10倍之規定，修正為依新臺幣計算並提高為30倍，是關於法定刑罰金部分，修正前後規定尚無不同。惟修正前刑法第33條第5款規定：「罰金：1元以上」，修正後規定：「罰金：新臺幣1千元以上，以百元計算之」，業將科處罰金之最低額提高至新臺幣1千以上，則修正前之規定對於行為人較為有利。
６刑法第340條常業詐欺之規定於修正後予以刪除，但本件
被告所犯本罪之時間在刑法修正前，當時常業詐欺罪，其法定刑為「1年以上7年以下有期徒刑，得併科5萬元以下罰金」，修正前之刑法第339條第1項詐欺罪之法定刑為「5年以下有期徒刑、拘役或3千元以下罰金」，刑法修正後，因常業犯已刪除，倘將被告所犯之詐欺罪分論併罰結果，合併計算其法定刑較原常業犯之法定刑為重，比較新舊法結果，應適用修正前刑法第340條之常業詐欺罪，較有利於被告。而既適用修正前常業詐欺之規定，即毋庸就修正後該罪法定罰金刑中，依刑法施行法第1條之1之規定改為新臺幣，及修正刑法第33條第5款所定最低罰金數額之規定予以說明比較。
７洗錢防制法於95年5月30日修正公布，同年7月1日施行，
該法第3條第1項第5款已刪除常業詐欺罪屬於第2條第2款之重大犯罪，依法犯常業詐欺罪及幫助他人犯常業詐欺罪，已不構成洗錢防制法第9條之犯罪。
（二）被告論罪之說明；１刑法上所謂之常業犯，指反覆以同種類行為為目的之社會
活動之職業性犯罪而言，至於犯罪所得之多寡，是否持此犯罪為唯一之謀生職業，則非所問，縱令兼有其他職業，仍無礙於該常業犯罪之成立（最高法院85年度台上字第510號判例意旨參照）。本案被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金等所組之上開詐欺集團，迄今報案之詐騙人數高達百人以上，且詐欺所得將近2000萬之譜，被告吳明憲亦供承其一星期至少要上班5天（見第787號原審卷㈣第171頁），被告甲Ｊ○亦供承其於案發當時並無其他工作，係靠領詐騙款項為其職業（見第29號原審卷第29頁），被告胡從金雖稱於當時有正當職業，但未據提出證明（見第787號原審卷㈣第192頁），且彼等所參與上開詐欺集團係以反覆詐欺行為為賴以營生之職業集團，不問是否另有職業，均成立常業罪名。
２核被告吳明憲、甲Ｊ○所為，均係犯刑法第340條常業詐欺罪。
３被告胡從金部分：
⑴被告胡從金事實四部分，係犯刑法第216條、第210條、
第212條行使偽造私文書、行使變造特種文書罪及刑法第340條常業詐欺罪之幫助犯。其就上開犯行與「小林」有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。又其偽造私文書、變造特種文書復持以行使，偽造私文書、變造特種文書之低度行為分別為行使之高度行為所吸收，不另論罪；再其偽造印文、署押為偽造私文書之部分行為，亦不另罪（至偽刻「亞太保險代理人股份有限公司」及「甲Ｚ○」印章部分，係「小林」個人所為，與被告無涉）。其先後多次犯行，時間緊接，犯罪構成要件相同，顯係基於概括犯意為之，應依連續犯之規定論以一罪，並加重其刑。其行使偽造私文書、變造特種文書之目的在於連續幫助常業詐欺，所犯上開各罪，有方法結果之牽連關係，應從一重之連續幫助常業詐欺罪論處。
⑵而事實五部分，係犯刑法第340條常業詐欺罪。其所犯
常業詐欺罪與前揭連續幫助常業詐欺罪，具有集合犯之實質上一罪關係，故前揭連續幫助常業詐欺罪自不再論罪，僅應論以常業詐欺罪。
４被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金與真實姓名年籍不詳綽號「
小林」、「麥可」、「愛我」、余天晏及大陸地區負責撥打詐騙電話之不詳年籍成年男、女雖未參與每一詐欺、洗錢行為之階段，惟其等係在合同意思範圍內，相互利用他人之行為，以達其等獲取並隱匿詐騙款項之自的，其等就上開犯行間，自有犯意之聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。
５被告張嘉浚可預見收購人頭帳戶可供常業詐欺集團使用，
竟基於幫助之意思，居間介紹收購人頭帳戶之余天晏與上開常業詐欺集團之「小林」認識，並居間為轉交收購人頭帳戶及購買人頭帳戶款項之詐欺構成要件以外行為，核係犯刑法第340條常業詐欺罪之幫助犯。其先後多次幫助常業詐欺行為，時間緊接，而幫助之犯罪構成要件相同，應依連續犯之規定論以一罪，並加重其刑。又其曾因受有事實一所載刑之科刑及執行完畢情形，有本院被告前案紀錄表在卷可稽，其受有期徒刑之執行完畢後，5年內再故意犯本件有期徒刑以上之罪，為累犯，應依法加重其刑，並遞加重之。再其係基於幫助之意思，幫助他人常業詐欺取財，為常業詐欺罪之幫助犯，應依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之，並依法先加後減。
６檢察官雖僅就部分被害事實起訴，惟其餘部分與已起訴部分有上揭一罪關係，自為起訴效力所及，應併予審究。
三、原審認被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金、張嘉浚所犯罪證明確，予以論罪科刑，固非無見。惟查：（一）就被告胡從金所犯偽造文書部分，原判決於事實記載被告係基於概括犯意，惟於理由欄內 漏未 說明成立連續犯之理由。（二）洗錢防制法已於被告等行為後修正，該法第3條第1項第5款已刪除常業詐欺罪屬於第2條第2款之重大犯罪，故依法犯常業詐欺罪，已不構成洗錢防制法第9條之犯罪。是被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金、 吳嘉浚 被訴違反洗錢防制法第9條第3項之洗錢罪嫌部分，犯罪後之法律已廢止其刑罰。原審未及比較新舊法仍予論罪，容有未洽。（三）關於各附表有以下違誤：⑴附表一編號46① 陳麗芳 之中國國際商銀帳戶帳號為00000000000，有其新臺幣存摺綜合約定書在卷可參（見警卷㈥第58頁），原判決載為00000000000，尚屬有誤。⑵附表二有下列違誤：①編號1匯款日為92年11月8日，原判決載為92年11月16日。②編號29陳麗芳於中國國際商銀之帳戶帳號為00000000000，原判決載為00000000000。③編號40匯款日期為93年5月5日，原判決載為93年2月5日。④編號50 武國 勝於上海銀行之帳戶帳號為00000000000000，原判決載為0000000000000。⑤編號71⑴匯款日期為93年2月18日、27日，原審僅記載93年2月18日。⑥編號78匯款日期為93年2月20日、23日、24日、25日，原審僅記載93年2月20日、23日。⑦編號95匯款金額為199,998元，原審記載為199,999元。⑧編號100匯款金額為199,798元，原審載為199,789元。⑨編號104匯款日期為92年12月29日，原審載為93年2月29日。⑩編號106匯款金額為73,440元，原審載為72,440元。⑪編號115⑴據被害人所提自動櫃員機交易明細表匯款金額為59,230元，原審載不詳，且被害人有提出自動櫃員機交易明細表為佐證，原審漏未記載。⑫編號125匯款金額為124,079元，原審載為124,070元。⑬編號137匯款金額為199,998元，原審記載為199,999元。⑭編號144匯款金額為31,411元，原審記載為31,410元。⑶附表四編號10印鑑卡上之署名為「亞太保險代理人公司甲Ｚ○」署名，原判決載為 蔡鎮農 署名。⑷附表四編號16遠東國際商業銀行印鑑卡上之「亞太保險代理人公司」之印文為2枚（見原審卷㈧第88頁），原判決載為1枚。（四）沒收部分有以下違誤：⑴原判決附表五變造之亞太保險代理人公司臺中市政府營利事業登記證及甲Ｚ○國民身分證上「胡從金」照片，係編號15、16（本院移列為附表六編號
1、2），原判決於理由內記載為附表五編號16、17之物，而予以宣告沒收（見原審就被告胡從金之判決第11頁），自屬有誤。⑵原判決說明扣案行動電話2支、易付卡門號5張、黑色手提袋1只等亦應予沒收，而上開物品編列為附表五編號11至14，原判決理由記載為附表四（亦見原審就被告胡從金之判決第11頁），理由之說明與附表之記載顯然不相一致。
⑶原判決認為扣案余天晏所有之存摺2本，非本案犯罪或預備犯罪所用之物，不予宣告沒收（見原審就被告胡從金之判決第11至12頁），然於事實三卻記載扣得余天晏所有供吳明憲、甲Ｊ○等人匯入收購帳戶款項之存摺2本（見同上判決第4頁），事實之記載與理由之說明亦有矛盾。又於原判決理由內將上開存摺據為常業詐欺之罪證，亦有未合。且原判決就被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金、張嘉浚先後為3份判決，於被告吳明憲、張嘉浚之判決，就上開扣案物予以沒收，於被告甲Ｊ○、胡從金之判決認上開物不予沒收，亦不相一致。⑷共同正犯因相互間利用他方之行為，以遂行其犯意之實現，本於責任共同之原則，有關從刑之沒收部分，雖他共同正犯所有供犯罪所用之物，亦應於其本身所處主刑之後，併為沒收之諭知。幫助犯則僅對犯罪構成要件以外之行為為加功，且無共同犯罪之意思，自不適用該責任共同之原則，對於正犯所有供犯罪所用或因犯罪所得之物，毋庸併為沒收之宣告（最高法院86年度台上字第6278號參照）。原判決於被告張嘉浚所犯連續幫助常業詐欺下，亦予宣告附表五（原判決所指附表四，本院移列為附表五）之物沒收，自有未合。被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金、張嘉浚提起上訴，雖無理由，惟原判決關於其等部分既有可議，自應由本院就此部分予以撤銷改判。
四、爰審酌被告吳明憲所組成之詐騙集團，結合臺灣及大陸地區男女成員，組織龐大，分工精密，並以各種詐騙方式，使附表二所示百位以上被害人造成財物損失，詐騙金額高達1千8百多萬元，使得社會陷入詐騙恐慌之中，對社會及個人之危害至深且鉅，並酌以被告四人之素行、被告吳明憲、甲Ｊ○係擔任該詐騙集團負責提領詐騙款項、匯款之重要工作，惟非首腦人物；被告張嘉浚僅係幫助犯，且幫助之時間非長，被告胡從金先以幫助之犯意，幫助上開詐欺集團冒名申請人頭帳戶使用，嗣又進而以共犯之意思參與該詐欺集團提領款項之重要工作，惡性非輕，惟酌以被告胡從金參與之時間非長、獲得之利益非鉅，暨被告四人犯後坦承犯行之態度等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，以示懲儆。
五、沒收部分
（一）附表四文件上偽造之甲Ｚ○印文及署名、偽造之亞太保險代理人公司印文及署名、亞太保險代理人公司甲Ｚ○署名及扣案附表六編號3、4所示偽刻之「甲Ｚ○」、「亞太保險代理人股份有限公司」印章各1顆，均在被告胡從金下，依刑法第219條規定宣告沒收。又扣案如附表六編號1、2所示之變造亞太保險代理人公司之臺中市政府營利事業登記證、變造甲Ｚ○國民身分證上之「胡從金」照片1張，前者為共犯「小林」所有，後者為被告胡從金所有，且均為供本案事實四犯罪所用之物，業據被告胡從金供述在卷（見第787號原審卷㈣第189頁、第787號原審卷㈧第111頁），亦在被告胡從金下依刑法第38條第1項第2款規定（刑法第38條雖亦修正，但該條第1項第2款並未修正。至於第3項將第1項第2款得沒收之物，由屬於「犯人」為限，修正為屬於「犯罪行為人」為限，僅屬用語之明確化，含義仍屬相同，故無因法律變更而比較新舊法之問題），予以宣告沒收。扣案如附表五編號1至10之存摺25本、提款卡20張，則為本案詐欺集團所有供預備本案常業詐欺所用之物；扣案如附表五編號11至14張所示之行動電話2支、易付卡門號5張、黑色手提袋1只，為被告吳明憲所有供本案常業詐欺犯罪所用之物，業據被告吳明憲供承在卷（見第787號原審卷㈣第189頁），亦均依刑法第38條第1項第2款之規定宣告沒收。
（二）另扣得之如事實欄一所載之余天晏存摺2本，雖係共犯余天晏所有，惟非本案犯罪或預備犯罪所用之物，而扣得之筆記本1本、信用卡2張，亦無證據證明與本案犯罪或預備犯罪有關，爰不予宣告沒收。至扣得之現金337,000元，為被告吳明憲、甲Ｊ○被查獲當天一起去領得之詐欺款項，業據被告吳明憲供承在卷（見第787號原審卷㈦第35頁），上開現金雖係本案犯罪所得之物，惟此現金係被害人所有，非被告吳明憲或本案詐欺集團所有，亦不予宣告沒收。再被告胡從金在泛亞商業銀行（現為寶華商業銀行）印鑑卡上偽造之甲Ｚ○署名、印文，據該行稱該印鑑卡遍尋不著等語，有原審法院電話紀錄表可參（見第787號原審卷㈧第41頁），又在聯信商業銀行（現為臺灣新光商業銀行）印鑑卡上偽造之甲Ｚ○署名、印文、亞太保險代理人公司印文、亞太保險代理人公司甲Ｚ○署名等，印鑑卡已註銷，有臺灣新光商業銀行94年12月12日（94）新光銀向字第190號函（見第787號原審卷㈧第73頁），均無證據證明仍存在，既已滅失，即毋庸依刑法第219條之規定予以沒收。
六、公訴意旨另以：被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金、吳嘉浚另涉犯洗錢防制法第9條第1項罪嫌（起訴書認被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金、吳嘉浚係犯洗錢防制法第9條第3項之常業洗錢罪，嗣經檢察官以補充理由書更正為洗錢防制法第9條第1項之洗錢罪）云云。惟按犯罪後之法律已廢止其刑罰者，應諭知免訴之判決，刑事訴訟法第302條第4款定有明文。查被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金、吳嘉浚行為後，洗錢防制法於95年5月30日修正公布，同年7月1日施行，該法第3條第1項第5款已刪除常業詐欺罪屬於第2條第2款之重大犯罪，依法犯常業詐欺罪，已不構成洗錢防制法第9條之犯罪，是被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金、吳嘉浚被訴違反洗錢防制法第9條第3項之洗錢罪嫌部分，依上開說明，犯罪後之法律已廢止其刑罰者，本應為免訴之判決，惟檢察官認與前揭有罪部分有裁判上一罪關係，爰不另為免訴之諭知。
參、被告吳明憲、甲Ｊ○、胡從金、張嘉浚經合法傳喚，無正當理由不到庭，爰不待其等陳述，逕予判決。
據上論斷，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第371條、第364條、第299條第1項前段、刑法第2條第1項前段、第28條、第30條第1項、第2項、第47條、第216條、第210條、第219條、第38條第1項第2款、修正前第55條、第56條、第212條、第340條、罰金罰鍰提高標準條例第1條前段，判決如主文。
本案經檢察官郭弘佑到庭執行職務。
中華民國96年1月17日
刑事第二庭審判長法官呂丹玉
法官林銓正法官王詠寰以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於收受送達後十日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後十日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。
書記官駱麗君中華民國96年1月17日附錄：本案論罪科刑法條全文刑法第340條以犯第339條之罪為常業者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科5萬元以下罰金。
刑法第216條行使第210條至第215條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。
刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處5年以下有期徒刑。
刑法第212條偽造、變造護照、旅券、免許證、特許證及關於品行、能力服務或其他相類之證書、介紹書，足以生損害於公眾或他人者，處1年以下有期徒刑、拘役或3百元以下罰金。
附表一：
┌──┬────┬──────┬───────┬───────┐│編號│人頭姓名│人頭帳戶│帳號│備註││││銀行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│1│丁鳳君│①華南商業銀│000000000000│││││行（下稱華││││││南銀行）基││││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││②中華郵政股│00000000000000│││││份有限公司││││││（下稱中華││││││郵政）基隆││││││ 南榮路 郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│2│ 王水池 │①上海商業儲│00000000000000│││││蓄銀行（下││││││稱上海銀行││││││）基隆分行│││││├──────┼───────┤││││②華南銀行基│000000000000│││││隆港口分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│3│ 王坤 來│①中華郵政基│00000000000000│││││隆愛三路郵││││││局│││││├──────┼───────┤││││②中國信託商│0000000000000│││││業銀行（下││││││稱中國信託││││││）基隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│4│ 王建忠 │①華南銀行基│000000000000│││││隆港口分行│││││├──────┼───────┤││││②中國信託基│000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││③臺灣中小企│00000000000│││││業銀行（下││││││稱臺灣中小││││││企銀） 中山 ││││││分行│││││├──────┼───────┤││││④合庫金庫商│0000000000000│││││業銀行（下││││││稱合作金庫││││││）雙連分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│5│ 王素雲 │①上海銀行基│00000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││②華南銀行基│000000000000│││││隆港口分行│││││├──────┼───────┤││││③第一商業銀│00000000000│││││行（下稱第││││││一銀行）基││││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││④臺灣中小企│00000000000│││││銀│││││├──────┼───────┤││││⑤中華郵政基│00000000000000│││││隆新民郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│6│ 伍國瑋 │①合作金庫基│0000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││②華南銀行基│000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││③萬泰銀行│000000000000││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│7│ 朱天賜 │①臺灣中小企│00000000000│││││ 銀基隆 分行│││││├──────┼───────┤││││②華泰商業銀│000000000│││││行（下稱華││││││泰銀行）新││││││莊分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│8│ 江明傑 │①中華郵政基│00000000000000│││││ 隆南 榮路郵 ││││││局│││││├──────┼───────┤││││②華南銀行基│000000000000│││││隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│9│ 余明達 │①臺灣中小企│00000000000│││││銀基隆分行│││││├──────┼───────┤││││②上海銀行基│00000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││③富邦商業銀│000000000000│││││行（下稱富││││││邦銀行）│││││├──────┼───────┤││││④華南銀行基│000000000000│││││隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│10│ 吳健文 │華南銀行基隆│000000000000│││││隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│11│ 吳梅齡 │中華郵 政基隆 │00000000000000│││││愛三郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│12│ 呂裕民 │中華郵政基隆│00000000000000│││││愛三郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│13│ 李少騏 │①中國國際商│00000000000│││││業銀行（下││││││稱中國商銀││││││）基隆分行│││││├──────┼───────┤││││②上海銀行基│00000000000000│││││隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│14│ 李文勝 │華南銀行基隆│000000000000│││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│15│ 李文慶 │中華郵政 瑞芳 │0000000000000│││││四腳亭郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│16│ 李宗 軒│華南銀行松江│000000000000│││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│17│ 李明川 │①中國信託│000000000000││││├──────┼───────┤││││②臺灣中小企│00000000000│││││ 銀中山 分行│││││├──────┼───────┤││││③中國國際商│00000000000│││││ 銀忠孝 分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│18│ 李量和 │①華南銀行基│000000000000│││││隆港口分行│││││├──────┼───────┤││││②陽信商業銀│000000000│││││行南京分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│19│ 杜裕仁 │遠東國際商業│00000000000000│││││銀行（下稱遠││││││東銀行）民權││││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│20│ 沈高銘 │①第一銀行│00000000000││││├──────┼───────┤││││②中國國際商│00000000000│││││銀│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│21│ 沈進 益│中華郵政基隆│00000000000000│││││光二郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│22│ 邢飛 │華南銀行基隆│000000000000│││││隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│23│ 周若豪 │中華郵政基隆│00000000000000│││││中山郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│24│ 林志漢 │中華郵政瑞芳│00000000000000│││││四腳亭郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│25│ 林俊榮 │①臺灣中小企│00000000000│││││銀中山分行│││││├──────┼───────┤││││②中華郵政海│00000000000000│││││洋大學郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│26│ 林國瑞 │①上海銀行基│00000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││②華南銀行基│000000000000│││││隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│27│ 武國勝 │①華南銀行基│000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││②上海商銀基│00000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││③中華郵政基│000000000000│││││隆光二郵局│││││├──────┼───────┤││││④臺灣中小企│00000000000│││││銀基隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│28│ 邵明德 │華南銀行基隆│000000000000│││││港口分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│29│ 邱言 正│中華郵政基隆│00000000000000│││││隆東信郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│30│ 胡孝忠 │①臺灣中小企│00000000000│││││銀基隆分行│││││├──────┼───────┤││││②華南銀行基│000000000000│││││隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│31│ 胡福 山│①華南銀行基│000000000000│││││隆港口分行│││││├──────┼───────┤││││②誠泰商業銀│000000000000│││││銀行（下稱││││││誠泰銀行）│││││├──────┼───────┤││││③萬泰銀行│000000000000││││├──────┼───────┤││││④中華郵政基│00000000000000│││││隆中山郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│32│ 高淑惠 │中華郵政│000000000000││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│33│ 張明德 │中華郵政板橋│00000000000000│││││大觀郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│34│ 張建成 │①第一銀行草│00000000000│││││店尾分行│││││├──────┼───────┤││││②聯邦銀行│000000000000││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│35│ 張美忠 │①中華郵政│00000000000000│起訴書附表漏││││││未記載編號⑤││││││之帳戶│││├──────┼───────┤││││②誠泰銀行│000000000000││││├──────┼───────┤││││③遠東銀行台│00000000000000│││││北民權分行│││││├──────┼───────┤││││④國 泰世華銀 │000000000000│││││行│││││├──────┼───────┤││││⑤第一商業銀│00000000000│││││行草店尾分││││││行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│36│ 張微萍 │①上海銀行│0000000000000│起訴書附表漏未││││││記載編號①帳戶│││├──────┼───────┤││││②臺灣中小企│00000000000│││││銀中山分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│37│ 張耀謙 │中華郵政基隆│00000000000000│││││孝三郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│38│連林星│①合作金庫基│0000000000000│起訴書附表漏未││││隆分行││記載編號②帳戶│││├──────┼───────┤││││②富邦銀行內│000000000000│││││湖分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│39│ 陳文祥 │上海銀行│00000000000000││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│40│ 陳明欽 │①中華郵政基│00000000000000│││││隆孝三郵局│││││├──────┼───────┤││││②中國商銀基│00000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││③華南銀行基│000000000000│││││隆港口分行│││││├──────┼───────┤││││④臺灣中小企│00000000000│││││銀│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│41│ 陳奎 戎│①中華郵政基│00000000│起訴書附表漏││││隆愛三郵局││未記載編號①││││（郵政劃撥││之帳戶││││儲金帳戶）│││││├──────┼───────┤││││②中華郵政基│00000000000000│││││隆仁二郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│42│ 陳素滿 │華南銀行基隆│000000000000│││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│43│ 陳添榮 │中華郵政基隆│00000000000000│││││光二郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│44│ 陳慶勝 │中華郵政基隆│00000000000000│││││孝三郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│45│ 陳錦盛 │①中華郵政基│00000000000000│││││隆光二郵局│││││├──────┼───────┤││││②中國國際商│00000000000│││││銀民生分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│46│陳麗芳│①中國國際商│00000000000│││││銀│││││├──────┼───────┤││││②臺灣中小企│00000000000│││││銀基隆分行│││││├──────┼───────┤││││③中華郵政新│000000000000│││││ 莊後 港路郵││││││局│││││├──────┼───────┤││││④安泰銀行新│000000000000│││││莊分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│47│章 嘉傑 │中華郵政頭份│00000000000000│││││郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│48│ 曾德 順│華南銀行基隆│000000000000│││││港分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│49│ 游德龍 │①華南銀行基│000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││②臺灣中小企│00000000000│││││銀基隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│50│ 黃志成 │中華郵政 龜山 │00000000000000│││││郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│51│ 黃建智 │①華南銀行基│000000000000│起訴書附表漏未││││隆分行││記載編號②至④││││││帳戶（其中②、│││├──────┼───────┤④帳戶係共犯吳││││②中華郵政瑞│000000000000│明憲臺灣基隆地││││芳郵局││方法院檢察署94│││├──────┼───────┤年度核退偵字第││││③第一銀行哨│000000000│1號移送併案審││││船頭分行││理部分）。│││├──────┼───────┤││││④聯邦銀行內│000000000000│││││湖分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│52│ 黃恆財 │①華南銀行基│000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││②中華郵政基│00000000000000│││││隆南榮路郵││││││局│││││├──────┼───────┤││││③上海銀行基│00000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││④誠泰銀行│000000000000││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│53│ 黃健 │中華郵政基隆│00000000000000│││││新豐郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│54│ 楊文祥 │上海商業銀行│00000000000000││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│55│ 楊朝強 │中華郵政 宜蘭 │00000000000000│││││中山郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│56│ 葉茂坤 │第一銀行北投│00000000000│││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│57│ 葉國賢 │中華郵政│00000000000000││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│58│ 廖子昀 │①華南銀行基│000000000000│││││隆分行│││││├──────┼───────┤││││②中華郵政台│00000000000000│││││北吳興街郵││││││局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│59│ 劉文魁 │①中華郵政基│00000000000000│起訴書附表漏未││││隆愛三郵局││記載編號③之帳│││├──────┼───────┤戶││││②第一銀行草│00000000000│││││店尾分行│││││├──────┼───────┤││││③誠泰銀行復│0000000000000│││││興分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│60│ 潘慧儒 │①中華郵政基│00000000000000│││││隆新民郵局│││││├──────┼───────┤││││②華南銀行龍│000000000000│││││江分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│61│ 蔡明宗 │上海銀行基隆│00000000000000│││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│62│ 鄭人 豪│①中華郵政基│000000000000│││││隆西定郵局│││││├──────┼───────┤││││②中國國際商│00000000000│││││銀基隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│63│ 鄭建 中│上海銀行基隆│00000000000000│││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│64│ 鄭景文 │①臺灣中小企│00000000000│││││銀基隆分行│││││├──────┼───────┤││││②富邦銀行汐│000000000000│││││止分行│││││├──────┼───────┤││││③遠東銀行汐│00000000000000│││││止分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│65│ 賴施 建│中華郵政基隆│00000000000000│││││光二郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│66│ 謝文成 │華南銀行基隆│000000000000│││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│67│ 謝國雄 │中華郵政基隆│00000000000000│││││港西郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│68│ 鍾新枝 │①大眾銀行│000000000000││││├──────┼───────┤││││②合作 金庫忠 │0000000000000│││││孝分行│││││├──────┼───────┤││││③中華郵政瑞│00000000000000│││││芳 金瓜石郵 ││││││局│││││├──────┼───────┤││││④聯邦銀行│000000000000││││├──────┼───────┤││││⑤臺灣中小企│00000000000│││││銀汐止分行│││││├──────┼───────┤││││⑥中國國際銀│00000000000│││││行汐止簡易││││││型分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│69│ 簡秀美 │中華郵政基隆│00000000000000│││││ 孝三路 郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│70│ 闕志良 │華南銀行基隆│000000000000│││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│71│ 譚雲怡 │①中國信託銀│000000000000│││││行基隆分行│││││├──────┼───────┤││││②萬泰銀行基│00000000000│││││隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│72│ 莊哲維 │富邦銀行│00000000000000│以下至編號92係││││││共犯吳明憲被查││││││獲時所查扣之帳││││││戶，起訴書附表││││││均未記載│├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│73│ 馬卜元 │富邦銀行│00000000000000││││││││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│74│ 高宗德 │中華郵政基隆│00000000000000│││││七堵郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│75│ 高宗興 │中華郵政基隆│00000000000000│││││安樂路郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│76│ 曹有智 │中華郵政新興│00000000000000│││││郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│77│ 何森泰 │中華郵政 楠梓 │00000000000000│││││右昌郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│78│ 李家慶 │中華郵政大里│00000000000000│││││草湖郵局│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│79│ 張閣涎 │①華南銀行內│000000000000│同時查扣提款卡││││壢分行││1張│││├──────┼───────┼───────┤│││②台北國際商│0000000000000│同時查扣提款卡││││業銀行中壢││1張││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│80│ 許宗明 │上海商業儲蓄│00000000000000│││││銀行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│81│ 莊進華 │遠東國際商業│00000000000000│同時查扣提款卡││││銀行││1張│├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│82│ 莊振顯 │①國泰世華銀│000000000000│同時查扣提款卡││││城東分行││1張│││├──────┼───────┼───────┤│││②華南銀行七│000000000000│同時查扣提款卡││││堵分行││1張│├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│83│ 郭俊昌 │中國國際商業│00000000000│││││銀行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│84│ 楊宇薇 │玉山商業銀行│0000000000000│同時查扣提款卡││││││1張│├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│85│ 徐文棟 │復華銀行大里│0000000000000│││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│86│ 蔡立民 │臺灣中小企銀│00000000000│││││（原扣押物品││││││清單誤繕為台││││││灣銀行）高雄││││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│87│ 黃正雄 │①中華郵政基│00000000000000│同時查扣提款卡││││隆新民郵局││1張│││├──────┼───────┼───────┤│││②合作金庫基│0000000000000│同時查扣提款卡││││隆分行││1張│├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│88│ 洪仁宗 │中華郵政台東│00000000000000│同時查扣提款卡││││郵局││1張│││││││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│89│ 陳維安 │中華郵政高雄│00000000000000│同時查扣提款卡││││順昌銀行││1張│├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│90│ 黃麗雲 │①華南銀行七│000000000000│││││堵分行│││││├──────┼───────┤││││②中國商業銀│000000000000│││││行基隆分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│91│ 陳志榮 │國泰世華銀行│0000000000000│同時查扣提款卡││││豐原分行││1張│├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│92│ 古光偉 │玉山商業銀行│0000000000000│同時查扣提款卡││││││1張│├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│93│ 江紹銘 │中華郵政台中│00000000000000│起訴書附表漏未││││英才郵局││記載（此帳戶係││││││共犯吳明憲臺灣││││││新竹地方法院檢││││││察署93年度偵字││││││第5836號移送併││││││案審理部分）│├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│94│ 江慧貞 │中華郵政基隆│00000000000000│起訴書附表漏未││││南榮路郵局││記載（此帳戶係││││││共犯吳明憲臺灣││││││基隆地方法院檢││││││察署94年偵字第││││││4001號移送併案││││││審理部分）│└──┴────┴──────┴───────┴───────┘附表二（單位：新台幣）：
┌──┬───┬───┬───┬────┬────┬─────┐│編號│被害人│匯款│匯款│詐欺手法│匯入帳戶│認定犯罪事││││日期│金額││帳號│實所憑證據│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│1│甲Ｋ○│92年11│99,860│以電話向│江紹銘開│1.被害人於││││月8日│元│被害人謊│立之中華│警詢之指││││││稱健保局│郵政台中│述（第84││││││退費為由│英才郵局│16號偵查││││││，需至提│00000000│卷第20至││││││款機前辦│221429號│21頁）││││││理退費，│帳戶（附│2.自動櫃員││││││使被害人│表一編號│機儲戶交││││││陷於錯誤│93帳戶）│易明細表││││││，依指示││（第8416││││││以金融卡││號偵查卷││││││匯款至右││卷第22頁││││││列帳號││）││││││││3.客戶基本││││││││資料及客││││││││戶歷史交││││││││ 易清單 （││││││││第8416號││││││││偵查卷第││││││││23至25││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│2│甲辛○│92年11│52,834│以電話向│同上│1.被害人於││││月17日│元│被害人謊││警詢之指││││││稱其先生││述（第84││││││有雙掛號││16號偵查││││││信件未領││卷第10至││││││，並稱該││11頁反面││││││掛號信件││）││││││係健保局││2.中華郵政││││││退款匯票││公司自動││││││，使被害││櫃員機儲││││││人陷於錯││戶交易明││││││誤，依指││細表（第││││││示至提款││8416號偵││││││機前以金││查卷第12││││││融卡連續││頁）││││││匯款至右││3.庫戶基本││││││列帳戶││資料及客││││││││戶歷史交││││││││易清單（││││││││第8416號││││││││偵查卷第││││││││23至25頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│3│戊○○│同上│82,413│以同上詐│同上│1.被害人王│││││元│騙事由，││秀枝於警││││││使被害人││詢之指述││││││陷於錯誤││（第8416││││││，依指示││號偵查卷││││││至提款機││卷第13頁││││││前以金融││正、反面││││││卡匯款至││）││││││右列帳戶││2.中國農民││││││││銀行自動││││││││櫃員機交││││││││易明細表││││││││（第8416││││││││號偵查卷││││││││卷第14頁││││││││）││││││││3.客戶基本││││││││資料及客││││││││戶歷史交││││││││易清單（││││││││第8416號││││││││偵查卷第││││││││23至25頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│4│丙○○│同上│99,877│以電話向│同上│1.被害人於│││（以上││元│被害人謊││警詢之指│││4位被│││稱健保局││述（第84│││害人起│││要退稅，││16號偵查│││訴書均│││要求被害││卷第16至│││漏未記│││人至提款││17頁）│││載，此│││機查詢餘││2.中華郵政│││部分共│││額，並按││公司自動│││犯吳明│││指示操作││櫃員機儲│││憲臺灣│││以辦理退││戶交易明│││新竹地│││費，使被││細表（第│││方法院│││害人陷於││8416號偵│││檢察署│││錯誤，依││查卷第18│││93年│││指示至提││頁）│││度偵字│││款機前操││3.客戶基本│││第5836│││作按鍵，││資料及客│││號移送│││而匯款至││戶歷史交│││併案審│││右列帳戶││易清單（│││理部分│││││第8416號│││）│││││偵查卷第││││││││23至25頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│5│寅○○│92年11│153,62│不詳│黃建智開│1.轉入帳戶││││月28日│5元││立之中華│客戶歷史│││││││郵政瑞芳│交易清單│││││││郵局0011│（警卷㈦│││││││00000000│第11頁）│││││││號帳戶（│2.被害人轉│││││││附表一編│出帳戶存│││││││號51②帳│款交易明│││││││戶）│細查詢單││││││││及匯款單││││││││（第1號││││││││偵查卷㈡││││││││第58頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│6│丑○○│92年11│128,60│以電話向│黃建智開│1.被害人於││││月29日│2元│被害人謊│立之中華│偵查之證││││││稱有雙掛│郵政瑞芳│述（第1││││││號信件，│郵局0011│號偵查卷││││││需被害人│00000000│㈠第178││││││至提款機│號帳戶（│頁）││││││辦理退費│附表一編│2.轉入帳戶││││││，使被害│號51②帳│客戶歷史││││││人陷於錯│戶）│交易明細││││││誤並依其││（見警卷││││││指示以金││㈦第12頁││││││融卡連續││）││││││2次轉出││3.被害人轉││││││金額至右││出帳戶對││││││列帳戶││帳單（第││││││││1號偵查││││││││卷㈠第17││││││││0頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│7│丁○一│92年12│73,495│不詳│黃建智開│1.轉入帳戶│││（以上│月6日│元││立之聯邦│存摺交易│││3位被││││銀行內湖│明細（警│││害人起││││分行0375│卷㈦第15│││訴書均││││00000000│頁）│││漏未記││││號帳戶（│2.轉出帳戶│││載，此││││附表一編│往來明細│││部分係││││號51④帳│（核退偵│││共犯吳││││戶）│字1㈠第1│││明憲台│││││43頁）│││灣基隆││││││││地方法││││││││院檢察││││││││署94年││││││││度核退││││││││偵字第││││││││1號移││││││││送併案││││││││審理部││││││││分）││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│8│ 蕭家凱 │92年12│24,660│被害人於│ 鄭人豪 開│1.被害人於││││月17日│元（│購物網站│立之中國│警詢之指│││││起訴書│得標後撥│國際商銀│述（警卷│││││誤載為│打買家電│基隆分行│㈧第79至│││││975,42│話，賣家│00000000│80頁）│││││9元）│向其謊稱│416號帳│2.被害人活││││││匯款發生│戶（附表│期儲蓄存││││││錯誤，使│一編號62│款存摺交││││││被害人陷│②帳戶）│易明細、││││││於錯誤並││轉入帳戶││││││依照指示││客戶歷史││││││以金融卡││檔交易明││││││轉出金額││細查詢（││││││至右列帳││警卷㈧第││││││戶││81頁、第││││││││86頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│9│ｑ○○│92年12│99,845│以電話向│張美忠開│1.被害人於││││月17日│元│被害人謊│立之中華│警詢之指││││││稱可退健│郵政0011│述（警卷││││││保費，需│00000000│㈣第209││││││被害人至│46號帳戶│至211頁││││││提款機辦│（附表一│）││││││理退稅，│編號35①│2.被害人自││││││使被害人│帳戶）│動櫃員機││││││陷於錯誤││存戶交易││││││並依其指││明細表（││││││示以金融││警卷㈣第││││││卡轉出金││212頁）││││││額至右列││3.轉入帳戶││││││帳戶││交易清單││││││││（第787號││││││││原審㈥第││││││││第5頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│10│ｐ○○│92年12│99,856│以電話向│張美忠開│1.被害人於││││月18日│元│被害人謊│立之中華│警詢之指││││││稱可退健│郵政0011│述（警卷││││││保費，需│00000000│㈣第213││││││被害人至│46號帳│頁至反面││││││提款機辦│戶（附表│）││││││理退費，│一編號│2.自動櫃員││││││使被害人│35①帳│儲戶交易││││││陷於錯誤│戶）│明細表（││││││並依其只││警卷㈣第││││││是以金融││214頁）││││││卡轉出金││3.轉入帳戶││││││額至右列││交易清單││││││帳戶││（第787││││││││號原審卷││││││││㈥第5頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│11│Ｃ○○│92年12│50,000│以電話向│張美忠開│1.被害人於││││月23日│元│被害人謊│立誠泰銀│警詢之指││││││稱為其友│行709500│述（警卷││││││人並急需│089966號│㈣第222││││││用錢，使│帳戶（附│頁正反面││││││被害人陷│表一編號│）││││││於錯誤並│35②帳戶│2.匯款交易││││││依其指示│）│執據（警││││││以金融卡││卷㈣第22││││││轉出金額││1頁反面││││││至右列帳││）││││││戶││3.轉入帳戶││││││││交易明細││││││││查詢單（││││││││警卷㈣第││││││││218頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│12│甲Ｖ○│92年12│30,000│以電話向│張美忠開│1.被害人於││││月23日│元│被害人謊│立之誠泰│警詢之指││││││稱為其友│銀行7095│述（警卷││││││人並急需│00000000│㈣第223││││││用錢，使│號帳戶（│至225頁││││││被害人陷│附表一編│）││││││於錯誤並│號35②帳│2.轉入帳戶││││││依其指示│戶）│交易明細││││││匯款至右││清單（警││││││列帳戶││卷㈣第21││││││││8頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│13│甲○○│92年12│15,000│以電話向│張美忠開│1.被害人於││││月24日│元│被害人稱│立之誠泰│警詢之指││││││為其友人│銀行7095│述（警卷││││││，因急需│00000000│㈣第216││││││用錢致被│號帳戶（│頁正反面││││││害人陷於│附表一編│）││││││錯誤並依│號35②帳│2.轉入帳戶││││││其指示以│戶）│交易明細││││││金融卡轉││查詢單（││││││出頁列帳││警卷㈣第││││││戶││218頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│14│Ｆ○○│92年12│7,557│以電話向│李少騏開│1.被害人於││││月24日│元│被害人謊│立之中國│警詢指述││││││稱家人│國際商銀│（警卷㈡││││││可退稅，│基隆分行│第75頁正││││││使被害人│00000000│反面）││││││陷於錯誤│702號帳│2.轉入帳戶││││││並依照指│戶（附表│客戶歷史││││││示以金融│一編號13│檔交易明││││││卡轉出金│①帳戶）│細查詢表││││││額至右列││（警卷㈡││││││帳戶││第80頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│15│Ｓ○○│92年12│12,711│以電話向│沈高銘開│1.被害人於││││月25日│元│被害人謊│立之中國│警詢之指││││││稱可退稅│國際商銀│述（警卷││││││，要求被│00000000│㈢第35至││││││害人至提│611號帳│36頁）││││││款機辦理│戶（附表│2.轉入帳戶││││││退稅，使│一編號20│客戶歷史││││││被害人陷│②帳戶）│交易明細││││││於錯誤並││查詢表（││││││依其指示││警卷㈢第││││││以金融卡││40頁）││││││轉出金額││││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│16│ 花江淑 │92年12│71,469│以電話向│劉文魁開│1.被害人於│││芬│月26日│元│被害人謊│立之中華│警詢指述││││││稱其身分│郵政0011│（警卷㈧││││││證號遭盜│00000000│第6至9頁││││││用，使被│97號帳戶│）││││││害人陷於│（附表一│2.被害人儲││││││錯誤並依│編號59①│金簿交易││││││照指示以│帳戶）│紀錄、轉││││││金融卡轉││入帳戶交││││││出金額至││易明細（││││││右列帳戶││警卷㈧第││││││││10頁、第││││││││12頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│17│ 陳春煌 │92年12│399,42│向陳春煌│ 胡福山 開│1.被害人警││││月29日│8元│之妻以電│立之華南│詢指述（││││││話謊稱欲│銀行基隆│第3318號││││││貸款需先│港口分行│第126頁││││││繳交各名│00000000│正、反面││││││目費用，│0490號帳│）││││││使陳春煌│戶（附表│2.匯款單據││││││之妻陷於│一編號31│（第3318││││││錯誤，連│①帳戶）│號偵查卷││││││續匯出金││第128、1││││││額至右列││29、130││││││帳戶││頁）││││││││3.轉入帳戶││││││││交易明細││││││││表（第33││││││││18號偵查││││││││卷第134││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│18│ 蘇景和 │同上│99,896│以電話向│沈高銘開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之第一│警詢之指││││││稱可退稅│銀行2415│述）警卷││││││，要求被│0000000│㈢第26頁││││││害人至提│號帳戶（│）││││││款機辦理│附表一編│2.轉入帳戶││││││退稅，使│號20①帳│帳項查詢││││││被害人陷│戶）│清單（警││││││於錯誤並││卷㈢第34││││││依其指示││頁）││││││以金融卡││││││││轉出金額││││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│19│甲子○│同上│89,596│以電話向│沈高銘開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之第一│警詢之指││││││稱可退稅│銀行2415│述（警卷││││││，要求被│0000000│㈢第27頁││││││害人至提│號帳戶（│正反面）││││││款機辦理│附表一編│2.ATM交易││││││退稅，使│號20①帳│查詢、轉││││││被害人陷│戶）│入帳戶帳││││││於錯誤並││項查詢清││││││依其指示││單（警卷││││││持金融卡││㈢第28、││││││轉出金額││32頁）││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│20│ 汪潁強 │同上│1,078│以電話向│沈高銘開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之第一│警詢之指││││││稱可退稅│銀行2415│述（警卷││││││，要求被│0000000│㈢第29頁││││││害人至提│號帳戶（│）││││││款機辦理│附表一編│2.轉入帳戶││││││退稅，使│號20①帳│款項查詢││││││被害人陷│戶）│清單（警││││││於錯誤並││卷㈢第34││││││依其指示││頁）││││││以金融卡││││││││轉出金額││││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│21│Ｌ○○│92年12│15,000│以電話向│胡福山開│1.被害人於││││月31日│元│欲辦理貸│立之中華│警詢之指││││││款之被害│郵政基隆│述（第26││││││人謊稱辦│中山郵局│69號偵查││││││理貸款須│00000000│第13至14││││││先繳交各│8643號帳│頁）││││││名目費用│戶（附表│2.匯款單據││││││，使被害│一編號31│（第2669││││││人陷於錯│④帳戶）│號偵查第││││││誤連續匯││15至16││││││出金額至││頁）││││││右列帳戶││3.轉入帳戶││││││││交易明細││││││││表（第33││││││││18號偵查││││││││第134頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│22│甲庚○│93年1│79,982│以電話向│張美忠開│1.被害人於│││（起訴│月1日│元│被害人謊│立之第一│警詢之指│││書漏未│││稱金融資│商業銀行│述（第21│││記載）│││料外洩，│草店尾分│60號偵查││││││需至提款│行242680│卷第7頁││││││機為保密│05294號│反面至9││││││措施，使│帳戶（附│頁）││││││被害人陷│表一編號│2.轉入帳戶││││││於錯誤並│35⑤帳│交易清單││││││依其指示│戶）│（第2160││││││以金融卡││號偵查卷││││││轉出金額││第27頁）││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│23│Ｗ○○│93年1│44,112│以電話向│劉文魁開│1.被害人於││││月2日│元│被害人謊│立之第一│警詢指述││││││稱其年籍│銀行2426│（警卷㈧││││││資料遭未│0000000│第13至第││││││卡集團盜│號帳戶（│14頁）││││││用，使被│附表一編│2.轉入帳戶││││││害人陷於│號59②帳│帳戶交易││││││錯誤並依│戶）│清單、自││││││照指示以││動櫃員機││││││金融卡轉││交易明細││││││出金額至││表（警卷││││││右列帳戶││㈧第15頁││││││││、18頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│24│乙○○│同上│⑴20,0│以電話向│⑴朱天賜│1.被害人警│││││00元│被害人謊│開立之│詢指述（│││││（朱│稱欲辦理│臺灣中│警卷㈠第│││││天賜│貸款需先│小企銀│207頁正│││││帳戶│匯保證金│基隆分│反面）│││││⑵79,5│，使被害│行1506│2.匯款執據│││││00│害人陷於│228091│（警卷㈠│││││元（│錯誤並依│0號帳│第208頁│││││胡福│其指示匯│戶（附│、轉入帳│││││山帳│款至右列│表一編│戶存款交│││││戶）│帳戶│號7│易明細查│││││││①帳戶│詢單（警│││││││）│卷㈠第21││││││││9頁）││││││├────┼─────┤││││││⑵胡福山│1.被害人警│││││││開立之│詢指述（│││││││中華郵│警卷㈠第│││││││政基隆│207頁）│││││││中山郵│2.匯款單據│││││││局0011│（警卷㈠│││││││100386│第209、│││││││43號帳│210頁）│││││││戶（附│3.轉入帳戶│││││││表一編│交易明細│││││││號31④│表（偵卷│││││││帳戶）│3318號第││││││││第134頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│25│甲黃○│93年1│18,982│以電話向│張美忠開│1.被害人於││││月5日│元│被害人謊│立之遠東│警詢之指││││││稱為其友│銀行台北│述（第33││││││人且急需│民權分行│18號偵查││││││用錢，使│00000000│卷第135││││││被害人陷│103809號│頁正、反││││││於錯誤並│帳戶（附│面）││││││依其指示│表一編號│2.被害人自││││││以金融卡│35③帳戶│動櫃員機││││││轉出金額│）│交易明細││││││至右列帳││（第3318││││││戶││號偵查卷││││││││第136頁││││││││）││││││││3.轉入帳戶││││││││存摺往來││││││││明細（第││││││││3318號偵││││││││查卷第14││││││││0頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│26│Ｅ○○│93年1│58,000│以電話向│連 林星開 │1.被害人於│││（起訴│月7日│元│被害人謊│立之富邦│警詢之指│││書漏未│││稱為其友│銀行內湖│述（第94│││記載）│││人並急需│分行0412│23號偵查││││││用錢，使│00000000│第22頁）││││││被害人陷│號帳戶（│2.匯款執據││││││於錯誤以│附表一編│、轉入帳││││││金融卡轉│號38②帳│戶客戶存││││││出金額至│戶）│提紀錄單││││││右列帳戶││、富邦銀││││││││行客戶存││││││││提記錄單││││││││（第942││││││││3偵查卷││││││││第23、41││││││││、7頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│27│ｂ○○│93年1│27,000│以電話向│胡福山開│1.被害人警││││月8日│元│被害人謊│立之華南│詢之指述││││││稱為被害│銀行基隆│（警卷㈣││││││人前男友│港口分行│第132頁││││││且急需用│00000000│正反面）││││││錢，使被│0490號帳│2.轉入帳戶││││││害人陷於│戶（附表│交易明細││││││錯誤以金│一編號31│表（警卷││││││融卡轉出│①帳戶）│㈣第138││││││金額至右││頁）││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│28│甲辰○│同上│15,000│以電話向│胡福山開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之華南│警詢指述││││││稱為其友│銀行基隆│（警卷㈣││││││人並急需│港口分行│第135頁││││││用錢，使│00000000│正反面）││││││被害人陷│0490號帳│2.轉入帳戶││││││於錯誤，│戶（附表│交易明細││││││以金融卡│一編號31│表（警卷││││││轉出金額│①帳戶）│㈣第138││││││至右列帳││頁）││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│29│ｖ○○│93年1│58,000│以電話向│陳麗芳開│1.被害人警││││月14日│元│被害人謊│立之中國│詢之指述││││││稱為友人│國際商銀│（警卷㈥││││││且急需用│00000000│第52至54││││││錢，使被│672號帳│頁）││││││害人陷於│戶（附表│2.被害人自││││││錯誤並依│一編號46│動櫃員機││││││其指示以│①帳戶）│儲戶交易││││││金融卡轉││明細表（││││││出金額至││警卷㈥第││││││右列帳戶││55頁）││││││││3.轉入帳戶││││││││客戶歷史││││││││檔交易明││││││││細查詢表││││││││（警卷㈥││││││││第61頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│30│ 劉昭足 │93年1│36,000│以電話向│朱天賜開│1.被害人於││││月15日│元│被害人謊│立之中小│警詢之指││││││稱欲貸款│企銀基隆│述（警卷││││││需匯保證│分行1506│㈠211至││││││金等，使│0000000│213頁）││││││被害人陷│號帳戶（│2.被害人匯││││││於錯誤並│附表一編│款執據（││││││依其指示│號7①帳│警卷㈠第││││││連續2次│戶）│216頁、││││││匯款至右││轉入帳戶││││││列帳戶││存款交易││││││││明細查詢││││││││單（警卷││││││││㈠第219││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│31│地○○│93年1│32,580│以電話向│胡從金冒│1.被害人於││││月16日│元│被害人謊│名亞太保│警詢之指││││││稱欲辦理│險代理人│述（第22││││││貸款須先│股份有限│2號偵查││││││繳交保證│公司（蔡│第146至││││││金，使被│ 振農 ）開│147頁）││││││害人陷於│立之遠東│2.轉入帳戶││││││錯誤並匯│國際商銀│存摺往來││││││款至右列│文新分行│明細分戶││││││帳戶│00000000│帳（字第│││││││010946號│222號偵│││││││帳戶（附│查卷第97│││││││表二編號│頁）│││││││2③帳戶││││││││）││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│32│甲Ｗ○│93年1│49,050│以電話向│同上│1.被害人於│││（以上│月19日│元│被害人謊││警詢之指│││2人起│││稱欲辦理││述（第78│││訴書均│││但款需先││7號原審│││漏未記│││繳交保證││卷㈢第22│││載，此│││金，使被││9至230頁│││部分係│││害人陷於││）│││臺灣台│││錯誤並依││2.轉入帳戶│││中地方│││其指示匯││摺往來明│││法院檢│││款至右列││細分戶帳│││察署移│││帳戶││（第222│││送併案│││││號偵查卷│││審理）│││││第98頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│33│甲巳○│同上│68,000│打電話給│王水池開│1.被害人於│││││元│被害人並│立之上海│警詢之指││││││要其猜係│銀行基隆│述（警卷││││││誰，並謊│分行5320│㈠第34至││││││稱現在醫│00000000│36頁）││││││院法領錢│69號帳戶│2.轉入帳戶││││││繳房租，│（附表一│交易明細││││││要被害人│編號2①│表（警卷││││││先代其至│帳戶）│㈠第47頁││││││銀行匯錢││）││││││繳房租，││││││││使被害人││││││││陷於錯誤││││││││匯款至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│34│Ｎ○○│93年1│68,000│以電話向│林國瑞開│⒈被害人於││││月20日│元│被害人謊│立之上海│警詢指述││││││稱為被害│銀行5320│（警卷㈢││││││人友人且│00000000│第155頁││││││急需現金│24帳戶（│正反面）││││││調度，使│附表一編│⒉轉入金額││││││被害人陷│號26①帳│帳戶存款││││││於錯誤，│戶）│往來明細││││││依其指示││表（警卷││││││以金融卡││㈢第158││││││轉出金額││頁）││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│35│甲Ｈ○│93年1│17,000│以電話向│胡福山開│1.被害人警│││（起訴│月29日│元│被害人謊│立之萬泰│詢指述（│││書漏未│││稱為其友│銀行0285│第2699號│││載，經│││人且急需│00000000│偵查卷第│││公訴人│││用錢，使│號帳戶（│22頁23│││以94年│││被害人陷│附表一編│頁）│││度蒞字│││於錯誤轉│號31③帳│2.匯款單據│││第693│││出金額至│戶）│（第2699│││號補充│││右列帳戶││號偵查卷│││理由書│││││第24頁）│││補充）│││││3.轉入帳戶││││││││交易明細││││││││表（警卷││││││││㈣第175││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│36│甲ｇ○│同上│25,000│以電話向│同上│1.被害人於│││││元│被害人謊││警詢指述││││││稱為其友││（第266││││││人並急需││9號偵查││││││用錢，使││卷第18至││││││被害人陷││20頁）││││││於錯誤以││2.匯款單據││││││金融卡轉││（第2669││││││出金額至││號偵查第││││││右列帳戶││21頁）││││││││3.轉入帳戶││││││││交易明細││││││││表（警卷││││││││㈣第175││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│37│甲ｈ○│93年2│50,000│以電話向│陳麗芳開│1.被害人於││││月4日│元│被害人謊│立之安泰│警詢之指││││││稱友人且│銀行 新莊 │述（第33││││││急需用錢│分行0062│18號偵查││││││，使被害│00000000│卷第145││││││人陷於錯│號帳戶（│至147頁││││││誤並依其│附表一編│）││││││指示以金│號46④帳│2.匯款執據││││││融卡轉出│戶）│（第3318││││││金額至右││號偵查卷││││││列帳戶││第148頁││││││││）││││││││3.轉入帳戶││││││││客戶存提││││││││紀錄查詢││││││││表（第33││││││││18號偵查││││││││卷第150││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│38│ｕ○○│同上│20,000│以電話向│林國瑞開│⒈被害人於│││││元│被害人謊│立之華南│警詢之指││││││稱為被害│銀行2002│述（警卷││││││人友人且│00000000│㈢第159││││││急需現金│號帳戶（│至160頁││││││，使被害│附表一編│）││││││人陷於錯│號26②帳│⒉轉入金額││││││誤並依其│戶）│帳戶存款││││││指示以金││往來明細││││││融卡轉出││表（警卷││││││金額至右││㈢第163││││││列帳戶││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│39│Ｖ○○│93年2│20,000│以電話向│陳麗芳開│1.被害人於││││月5日│元│被害人謊│立之臺灣│警詢之指││││││稱為有人│中小企銀│述（警卷││││││因車禍急│基隆分行│㈥第64至││││││需用錢，│00000000│66頁）││││││使被害人│347號帳│2.被害人自││││││陷於錯誤│戶（附表│動付款機││││││並依其指│一編號46│交易明細││││││示以金融│②帳戶）│表（警卷││││││卡轉出金││㈥第67頁││││││額至右列││）││││││帳戶││3.轉入帳戶││││││││存款交易││││││││明細查詢││││││││單（警卷││││││││㈥第71頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│40│甲天○│93年5│99,823│以電話向│高淑惠開│⒈被害人於││││月5日│元（起│被害人謊│立之中華│警詢指述│││││訴書誤│稱可以退│郵政0011│（警卷㈣│││││載為14│健保費，│00000000│第189至1│││││1,408│致被害人│號帳戶（│91頁）│││││元）│陷於錯誤│附表一編│⒉轉入金額││││││，依其指│號32帳戶│帳戶最近││││││示以金融│）│交易詳情││││││卡轉出金││（警卷㈣││││││額至右列││第193頁││││││帳戶││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│41│甲ｂ○│93年2│5,555│以電話向│黃恆財開│⒈被害人於││││月7日│元│被害人謊│立之華南│警詢指述││││││稱其金融│銀行2002│（第9550││││││資料被側│00000000│號偵查卷││││││錄製成偽│號帳戶（│第20頁）││││││卡，要為│附表一編│⒉轉入金額││││││被害人更│號52①帳│帳戶存款││││││改密碼，│戶）│往來明細││││││使被害人││表（警卷││││││陷於錯誤││㈦第34頁││││││，以金融││）││││││卡轉出金││3.自動櫃員││││││額至右列││機交易記││││││帳戶││錄（第95││││││││50號偵查││││││││卷第21頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│42│甲地○│93年2│206,32│以電話向│武國勝開│1.被害人於││││月7日│1元（│被害人謊│立之華南│警訊指述│││││起訴書│稱其資料│銀行2012│（警卷㈣│││││誤載為│遭偽卡集│00000000│第8頁正│││││299,27│團盜用，│號帳戶（│反面）│││││0元）│使被害人│附表一編│2.轉入帳戶││││││陷於錯誤│號27①帳│交易明細││││││，依其指│戶）│表（警卷││││││示以金融││㈣第10頁││││││卡轉出金││）││││││額至右列││││││││帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│43│甲丑○│93年2│115,99│以電話向│黃健開立│1.被害人於││││月8日│8元│被害人謊│之之中華│警詢之指││││││稱破獲之│郵政0011│述（第7││││││偽卡集團│00000000│號偵查卷││││││有其資料│68帳戶（│第19頁正││││││，需被害│附表一編│、反面）││││││人至提款│號53帳戶│2.轉入金額││││││機為保護│）│帳戶交易││││││措施，使││詳情清單││││││被害人陷││（第7號││││││於錯誤並││偵查卷第││││││依其指示││21頁）││││││連續2次││3.自動櫃員││││││以金融卡││機交易明││││││轉出金額││細表（見││││││至右列帳││第7號偵││││││戶││查卷第25││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│44│庚○○│93年2│200,00│以以處理│江慧貞開│1.被害人於│││（起訴│月8日│0元│轉帳錯誤│立之中華│警詢之指│││書漏未│││為由，要│郵政基隆│述（第11│││記載，│││求被害人│南榮路郵│75號偵查│││此部分│││操作提款│局00111│卷第23至│││係基檢│││機，實為│00000000│31頁）│││以94年│││轉帳，致│2號帳戶│2.轉入帳戶│││偵字第│││被害人陷│（附表一│歷史交易│││4001號│││於錯誤，│編號93│明細（第│││就共犯│││而轉出金│帳戶）│293號偵│││吳明憲│││額至右列││查卷第22│││部分移│││帳戶││頁）│││送併案│││││3.自動付款│││審理）│││││機客戶交││││││││易明細單││││││││（第1175││││││││號偵查卷││││││││45至46頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│45│ｋ○○│⑴93年│99,999│以電話向│李文慶開│1.被害人指││││2月9│元│被害人謊│立之中華│述（第32││││日││稱金融資│郵政0011│83號偵查││││││料外洩被│00000000│第7-1頁││││││製成偽卡│1號帳戶│正反面）││││││，需至提│（附表一│2.轉入帳戶││││││款機更改│編號15帳│歷史交易││││││密碼，使│戶）│明細（第││││││被害人陷││3283號偵││││││於錯誤並││查卷第30││││││依其指示││頁）││││││以金融卡││3.自動櫃員││││││轉出金額││機交易明││││││至右列帳││細表（第││││││戶││3283號偵││││││││查卷第38││││││││頁）│││├───┼───┼────┼────┼─────┤│││⑵同上│9999元│同上│林志漢開│1.被害人於│││││（起訴││立之中華│警詢之指│││││書漏未││郵政瑞芳│述（偵卷│││││記載）││四腳亭郵│3283號第│││││││局001136│7-1頁反│││││││00000000│面）│││││││號帳戶（│2.自動櫃員│││││││附表一編│機交易明│││││││號24帳│細表（偵│││││││戶）│卷3283││││││││號第38頁││││││││）││││││││3.轉入帳戶││││││││交易明細││││││││（警卷㈢││││││││第127頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│46│甲Ｕ○│同上│231,99│以電話向│鄭景文開│1.被害人於│││││7元（│被害人謊│立之臺灣│警詢指述│││││起訴書│稱其資料│中小企銀│（警卷㈧│││││誤載為│遭盜並製│基隆分行│第113正│││││431,99│成偽卡，│00000000│反面）│││││5元）│需至提款│182號帳│2.被害人自││││││機為保護│戶（附表│動櫃員機││││││措施，使│一編號64│交易明細││││││被害人陷│①帳戶）│表2張、││││││於錯誤並││ 劉宇珊 、││││││依照指示││ 劉晏 佑世││││││以金融卡││華聯合銀││││││連續3次││行活期儲││││││轉出金額││蓄存款存││││││至右列帳││摺交易明││││││戶││細、轉入││││││││帳戶存款││││││││交易明細││││││││查詢單（││││││││警卷㈧第││││││││115至117││││││││頁、120││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│47│ｙ○○│93年2│199,99│以電話向│游德龍開│1.被害人於││││月10日│8元│被害人謊│立之華南│警詢之指││││││稱可退健│銀行基隆│述（警卷││││││保費，要│分行2002│㈥第174││││││求被害人│00000000│頁至反面││││││至提款機│號帳戶（│）││││││退費，使│附表一編│2.轉入帳戶││││││被害人陷│號49①帳│存款往來││││││於錯誤並│戶）│明細表（││││││依其指示││警卷㈥第││││││以金融卡││177頁）││││││連續2次││││││││轉出金額││││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│48│Ｉ○○│同上│15,999│以電話向│ 鄭建中 開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之上海│警詢之指││││││稱可退健│銀行基隆│述（警卷││││││保費，需│分行5320│㈧第97頁││││││至提款機│00000000│）││││││操作退費│33號帳戶│2.轉入帳戶││││││，使被害│（附表一│交易明細││││││人陷於錯│編號63帳│（警卷㈧││││││誤並依其│戶）│第100頁││││││指示以金││）││││││融卡轉出││││││││金額至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│49│玄○○│同上│18,888│以電話向│余明達開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之上海│警詢指述││││││稱可退健│銀行基隆│（警卷││││││保費，使│分行5320│㈠第362││││││被害人陷│00000000│至363頁││││││於錯誤並│75號帳戶│）││││││依其指示│（附表一│2.帳戶申請││││││以金融卡│編號9②│人基本資││││││轉出金額│帳戶）│料、轉入││││││至右列帳││金額帳戶││││││戶││交易明細││││││││表（警卷││││││││㈠第364││││││││至365頁││││││││、第787││││││││號原審卷││││││││㈡第331││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│50│甲戌○│93年2│16,999│以電話向│武國勝開│1.被害人於││││月11日│元│被害人謊│立之上海│警詢指述││││││稱其身分│銀行5320│（警卷㈣││││││資料遭冒│00000000│第11至13││││││用，使被│14號帳戶│頁）││││││害人陷於│（附表一│2.轉入帳戶││││││錯誤，並│編號27│交易明細││││││依其指示│②帳戶）│表（警卷││││││以金融卡││㈣第16頁││││││轉出金額││）││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│51│甲寅○│93年2│31,887│以電話向│ 吳建文 開│1.被害人於││││月12日│元│被害人謊│立之華南│警詢之指││││││稱可退健│銀行基隆│述（第95││││││保費，並│分行2002│50號偵查││││││要被害人│00000000│卷卷第10││││││持金融卡│號帳戶（│頁）││││││至提款機│附表一編│2.轉入帳戶││││││退款，使│號10帳戶│存款往來││││││被害人陷│）│明細表（││││││於錯誤並││警卷㈡第││││││依其指示││27頁）││││││以金融卡││3.存戶交易││││││連續3次││明細表（││││││轉出金額││第9550號││││││至右列帳││偵查卷第││││││戶││11頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│52│Ｚ○○│同上│79,999│以電話向│同上│1.被害人於│││││元│被害人謊││警詢之指││││││稱可退健││述（第95││││││保費，需││50號偵查││││││至提款機││卷第12頁││││││操作始能││）││││││將金額匯││2.轉入帳戶││││││入被害人││存款往來││││││帳戶，使││明細表（││││││被害人陷││警卷㈡第││││││於錯誤以││27頁）││││││金融卡轉││3.自動櫃員││││││出金額至││機交易明││││││右列帳戶││細表（第││││││││9550號偵││││││││查卷第13││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│53│ｔ○○│同上│141,87│以電話向│ 曾德順 開│1.被害人於│││││3元│被害人謊│立之華南│警詢之指││││││稱可退健│銀行基隆│述（警卷││││││保費，要│分行2012│㈥第167││││││求被害人│00000000│頁至反面││││││至提款機│號帳戶（│）││││││退費，使│附表一編│2.匯款執據││││││被害人陷│號48帳戶│（警卷㈥││││││於錯誤並│）│第168頁││││││依其指示││）││││││以金融卡││3.轉入帳戶││││││連續3次││存款往來││││││轉出金額││明細表（││││││至右列帳││第13636││││││戶││號偵查卷││││││││第13頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│54│Ｑ○○│同上│31,998│以電話向│曾德順開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之華南│警詢之指││││││稱可退健│銀行基隆│述（第99││││││保費，要│港分行20│50號偵查││││││求被害人│00000000│卷第17頁││││││至提款機│77號帳戶│）││││││退費，使│（附表一│2.被害人郵││││││被害人陷│編號48帳│政存簿儲││││││於錯誤並│戶）│金簿影本││││││依其指示││（第9950││││││以金融卡││號偵查卷││││││轉出金額││第18、19││││││至右列帳││頁卷││││││戶││3.轉入帳戶││││││││存款往來││││││││明細表（││││││││第13636││││││││號偵查第││││││││13頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│55│ 洪麗容 │93年2│99,999│以電話向│陳慶勝開│1.被害人警││││月13日│元│被害人謊│立之中華│詢指述（││││││稱被害人│郵政基隆│警卷㈥第││││││之夫帳號│孝三郵局│10頁正反││││││密碼遭盜│00000000│面）││││││領，要被│262785號│2.轉入帳戶││││││害人持金│帳戶（附│交易明細││││││融卡至提│表一編號│表（警卷││││││款機更改│44帳戶）│㈥第14頁││││││密碼，使││）││││││被害人陷││││││││於錯誤依││││││││其指示以││││││││金融卡轉││││││││出金額至││││││││右列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│56│ｃ○○│93年2│194,99│以電話向│余明達開│1.被害人於││││月13日│7元│被害人謊│立之臺灣│警詢指述││││││稱其金融│中小企銀│（警卷││││││資料遭人│基隆分行│㈠第352││││││側錄，使│00000000│至353頁││││││當事人陷│069號帳│）││││││於錯誤並│戶（附表│2.自動櫃員││││││依其指示│一編號9│機儲戶交││││││以金融卡│①帳戶）│易明細表││││││連續3次││、轉入帳││││││轉出金額││戶存款交││││││至右列帳││易明細查││││││戶││詢單（警││││││││卷㈠第35││││││││4頁警卷││││││││、㈠第36││││││││8至369頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│57│甲宇○│93年2│193,12│被害人按│黃恆財開│⒈被害人於││││月13日│0元│貸款廣告│立之中華│警詢指述││││、16日││撥打電話│郵政0011│（警卷㈦││││、17日││，自稱專│00000000│第35至39││││、18日││員之人向│號帳戶（│頁）││││││被害人謊│附表一編│⒉被害人自││││││稱須先繳│號②帳戶│動櫃員機││││││交手續費│）│儲戶交易││││││，使被害││明細表、││││││人陷於錯││匯款執據││││││誤，連續││（警卷㈦││││││匯款至右││第40頁至││││││列帳戶││45頁）││││││││3.轉入金額││││││││帳戶客戶││││││││歷史交易││││││││清單（警││││││││卷㈦第49││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│58│甲Ｎ○│93年2│0元│以電話向│丁鳳君開│⒈被害人於││││月15日││被害人謊│立之中華│警詢指述││││││稱其銀行│郵政基隆│（警卷㈠││││││帳號遭偽│南榮路郵│第10至12││││││卡集團盜│局001119│頁）││││││用，使被│00000000│⒉轉入帳戶││││││害人陷於│號帳戶（│歷史交易││││││錯誤，依│附表一編│清單（警││││││其指示連│號1②│卷㈠第20││││││續以金融│帳戶）│至21頁）││││││卡轉出金││││││││額至右列││││││││帳戶，惟││││││││因被害人││││││││操作錯誤││││││││，無金額││││││││匯出│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│59│未○○│同上│72,893│以電話向│余明達開│1.被害人於│││││元（│被害人謊│立之華南│警詢指述│││││起訴書│稱金融卡│銀行基隆│（第2386│││││誤載為│遭人盜用│分行2002│號偵查卷│││││72,910│，使被害│00000000│㈢第29頁│││││元）│人陷於錯│號帳戶（│正、反面││││││誤並依其│附表一編│）││││││指示以金│號9④帳│2.被害人存││││││融卡轉出│戶）│摺交易明││││││金額至右││細、轉入││││││列帳戶││帳戶存款││││││││往來明細││││││││表（第23││││││││86號偵查││││││││卷㈢第30││││││││、33頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│60│ｇ○○│同上│199,99│以電話向│胡孝忠開│1.被害人警│││││8元│被害人謊│立之臺灣│詢指述（││││││稱其資料│中小企銀│警卷㈣││││││遭偽卡集│基隆分行│第110頁││││││團複製並│00000000│正反面）││││││製成偽卡│417號帳│2.自動貴員││││││，要被害│戶（附表│機儲戶交││││││人持金融│一編號30│易明細表││││││卡至提款│①帳戶）│（警卷㈣││││││機操作，││第111頁││││││使被害人││）││││││陷於錯誤││3.轉入帳戶││││││依其指示││交易明細││││││以金融卡││表（警卷││││││，連續轉││㈣第114││││││出金額至││頁）││││││右列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│61│Ｂ○○│93年2│21,136│以電話向│陳明欽開│1.被害人警││││月17日│元│被害人謊│立之華南│詢指述（││││││稱可退費│銀行基隆│警卷㈤第││││││，要求被│港口分行│79頁至80││││││害人持金│00000000│頁）││││││融卡至提│1589號帳│2.轉入帳戶││││││款機操作│戶（附表│交易明細││││││退費，使│一編號40│表（警卷││││││被害人陷│③帳戶）│㈤第84頁││││││於錯誤並││）││││││依照其指││││││││示持金融││││││││卡連續轉││││││││出金額至││││││││右列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│62│黃○○│同上│19,998│以電話向│陳明欽開│1.被害人於│││││元（起│被害人謊│立之華南│警詢之指│││││訴書誤│稱可退健│銀行基隆│述（警卷│││││載為20│保卡，要│港口分行│㈤第85頁│││││0,000│被害人持│00000000│正反面│││││元）│金融卡至│1589號帳│2.轉入帳戶││││││提款機操│戶（附表│交易明細││││││作，使被│一編號40│表（警卷││││││害人陷於│③帳戶，│㈤第84頁││││││錯誤依照│惟起訴書│）││││││其指示以│附表誤載│││││││金融卡連│被害人匯│││││││續轉出金│款帳戶號│││││││額至右列│碼）│││││││帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│63│甲酉○│同上│90,998│以電話向│鄭景文開│1.被害人於│││││元（起│被害人謊│立之富邦│警詢指述│││││訴書誤│稱其金融│銀行0282│（第3318│││││載為91│卡遭盜領│00000000│號偵查卷│││││,032元│需至提款│號帳戶（│第208至│││││）│機為保護│附表一編│209頁）││││││措施，使│號64②帳│2.被害人自││││││被害人陷│戶）│動櫃員機││││││於錯誤並││交易明細││││││依照指示││表1張、││││││連續2次││存摺交易││││││轉出至右││明細、轉││││││列帳戶││入帳戶客││││││││戶存提紀││││││││錄單（第││││││││3318號偵││││││││查卷第21││││││││0、211││││││││、219頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│64│ａ○○│同上│99,898│以電話向│黃建智開│1.被害人於│││（共犯││元│被害人謊│立之華南│之偵訊指│││吳明憲│││稱金融卡│銀行基隆│述（第1│││臺灣基│││遭盜刷，│分行帳戶│號偵查卷│││隆地方│││需被害人│（附表一│㈠第113│││法院檢│││至提款機│編號51①│頁）│││察署94│││更改密碼│帳戶）│2.轉入帳戶│││年度核│││，使被害││存款往來│││退偵字│││人陷於錯││明細（警│││第1號│││誤以金融││卷㈦第4│││移送併│││卡轉出金││頁）│││案審理│││額至右列││3.被害人轉│││部分）│││帳戶││出帳帳戶││││││││歷史資料││││││││查詢系統││││││││存款查詢││││││││（第1號││││││││偵查卷㈡││││││││第62頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│65│甲Ｌ○│同上│99,889│以電話向│陳素滿開│⒈被害人於│││（起訴││元│被害人可│立之華南│警詢指述│││書漏未│││退健保費│銀行基隆│（第787│││記載，│││，使被害│分行2002│號原審卷│││經公訴│││人陷於錯│00000000│㈡第36至│││人以94│││誤，依其│號帳戶（│37頁）│││年度蒞│││指示以金│附表一編│⒉被害人報│││字第69│││融卡轉出│號42帳戶│案三聯單│││1號補│││金額至右│）│、自動櫃│││充理由│││列帳戶││員機儲戶│││書補充│││││交易明細│││）│││││表（第78││││││││7號原審││││││││卷㈡第38││││││││至42頁）││││││││⒊轉入金額││││││││帳戶存款││││││││往來明細││││││││表（警卷││││││││㈤第136││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│66│酉○○│同上│90,000│以電話向│陳添榮開│1.被害人警│││││元│被害人謊│立之中華│詢指述（││││││稱為被害│郵政基隆│警卷㈤第││││││人之友人│光二郵局│145至147││││││且急需用│00000000│頁）││││││錢，使被│075689號│2.轉入帳戶││││││害人陷於│帳戶（附│交易明細││││││錯誤連續│表一編號│表（警卷││││││轉出金額│43帳戶）│㈤第151││││││至右列帳││頁）││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│67│ｄ○○│93年2│80,000│以電話向│張明德開│1.被害人警│││（起訴│月18日│元│被害人謊│立之中華│詢指述（│││書漏未│││稱為其友│郵政板橋│第787號│││載，經│││人並急需│大觀郵局│原審卷㈡│││公訴人│││用錢，使│00000000│第32頁）│││以94年│││被害人陷│644475號│2.轉入帳戶│││度蒞字│││於錯誤並│帳戶（附│交易明細│││第693│││以金融卡│表一編號│表（警卷│││號補充│││轉出金額│33帳戶）│㈣第197│││理由書│││至右列帳││頁）│││補充）│││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│68│甲Ｓ○│同上│0元│以電話向│廖子昀開│1.被害人指│││││（起訴│被害人謊│立之華南│述（警卷│││││書誤載│稱金融資│銀行基隆│㈦第118│││││為100,│料外洩，│分行2002│頁正反面│││││000元│需至提款│00000000│）││││││機為保密│號帳號（│2.轉入帳戶││││││措施，使│附表一編│存款往來││││││被害人陷│號58①帳│交易明細││││││於錯誤並│戶）│（警卷㈦││││││依其指示││第121頁││││││依金融卡││）、被害││││││轉出金額││人第一商││││││至右列帳││業銀行屏││││││戶，惟因││東分行存││││││被害人即││摺明細（││││││時發現遭││第787號││││││騙，立即││原審卷㈣││││││向銀行辦││第150頁││││││理止付，││）││││││故未得逞│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│69│甲ａ○│同上│31,571│以電話向│陳明欽開│1.被害人警│││││元│被害人謊│立之臺灣│詢指述（││││││稱金融卡│中小企銀│警卷㈤第││││││遭盜刷，│00000000│91頁正反││││││要被害人│409號帳│面）││││││持金融卡│戶（附表│2.自動櫃員││││││至提款機│一編號40│機交易明││││││更改密碼│④帳戶）│細表（警││││││，使被害││卷㈤第92││││││人陷於錯││頁）││││││誤並依其││3.轉入帳戶││││││指示以金││交易明細││││││融卡轉出││表（警卷││││││金額至右││㈤第95頁││││││列帳戶││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│70│甲丁○│同上│499,99│以電話向│余明達開│1.被害人於│││││5元（│被害人謊│立之臺灣│警詢指述│││││起訴書│稱其金融│中小企銀│（警卷㈠│││││誤載為│卡遭偽造│基隆分行│第352至3│││││439,99│，使被害│00000000│53頁）│││││5元）│人陷於錯│069號帳│2.被害人自││││││誤，依其│戶（附表│動付款機││││││指示以金│一編號9│交易明細││││││融卡連續│①帳戶）│表4張、││││││5次轉出││轉入帳戶││││││金額至右││存款交易││││││列帳戶││明細查詢││││││││單、中華││││││││商業銀行││││││││消費金融││││││││部94年4││││││││月8日函││││││││附交易明││││││││細表（警││││││││卷㈠第35││││││││8至359頁││││││││、警卷㈠││││││││第368至││││││││369頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│71│Ｇ○○│⑴93年│390,58│以郵件向│武國勝開│1.被害人於││││2月│0元│被害人謊│立之臺灣│警詢指述││││18日││稱中獎，│中小企銀│（警卷㈣││││、27││並要求被│00000000│第40至44││││日││害人繳交│437號帳│頁）││││││各種名目│戶（附表│2.匯款單據││││││費用，使│一編號27│（警卷㈣││││││被害人陷│④帳戶）│第46頁）││││││於錯誤，││3.轉入帳戶││││││匯款至右││交易明細││││││列帳戶││表（警卷││││││││㈣第49頁││││││││）│││├───┼───┼────┼────┼─────┤│││⑵93年│270,00│同上│廖子昀開│1.被害人於││││2月│0元││立之中華│警詢之指││││27日│││郵政0001│述（警卷│││││││00000000│㈣第40至│││││││64號帳戶│44頁）│││││││（附表一│2.匯款執據│││││││編號58②│（警卷㈣│││││││帳戶）│第45頁）││││││││3.轉入帳戶││││││││客戶歷史││││││││交易清單││││││││（警卷㈦││││││││第124頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│72│甲卯○│93年2│99,986│以電話謊│邵明德開│1.被害人於││││月19日│元│稱被害人│立之華南│警詢指述││││││可減免健│銀行基隆│（警卷㈣││││││保費，要│港口分行│第63頁正││││││被害人至│00000000│反面）││││││提款機辦│3028號帳│2.轉入帳戶││││││理退費，│戶（附表│交易明細││││││使被害人│一編號28│表（警卷││││││陷於錯誤│帳戶）│㈣第66頁││││││依其指示││）││││││以金融卡││││││││轉出金額││││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│73│Ｘ○○│同上│19,999│以電話向│鄭景文開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之富邦│警詢指述││││││稱最近多│銀行0282│（第3318││││││人遭盜領│00000000│號偵查卷││││││，需至提│號帳戶（│第213頁││││││款機為保│附表一編│正、反面││││││護措施，│號64②帳│）││││││使被害人│戶）│2.轉入帳戶││││││陷於錯誤││客戶存提││││││並依照指││紀錄單（││││││示以金融││第3318號││││││卡轉出金││偵查卷第││││││額至右列││219頁）││││││帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│74│甲Ｐ○│同上│24,283│以電話向│蔡明宗開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之上海│警詢之指││││││稱金融卡│銀行基隆│述（警卷││││││遭冒用，│分行5320│㈧第51至││││││需至提款│00000000│52頁）││││││機更改密│81號帳戶│2.轉入帳戶││││││碼，使被│（附表一│交易明細││││││害人陷於│編號61帳│（警卷㈧││││││錯誤並依│戶）│第56頁）││││││其指示以││││││││金融卡轉││││││││出金額至││││││││右列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│75│辛○○│93年2│35,999│以電話向│鍾新枝開│1.被害人於│││（起訴│月20日│元│被害人謊│立之中華│警詢之指│││書漏未│││稱其父金│郵政瑞芳│述（第78│││記載，│││融資料外│金瓜石郵│7號原審│││經公訴│││洩需至提│局001137│卷㈡第62│││人以94│││款機作防│00000000│頁）│││年度蒞│││偽工作，│號帳戶（│2.轉入帳戶│││字第68│││使被害人│附表一編│客戶歷史│││8號補│││陷於錯誤│號68③帳│交易清單│││充理由│││並依其指│戶）│（警卷㈧│││書補充│││示以金融││第210頁│││）│││卡連續3││）││││││次轉出金││││││││額至右列││││││││帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│76│ 林陳碧 │同上│78,999│以電話向│余明達開│1.被害人於│││雲││元（│被害人謊│立之臺灣│警詢指述│││││起訴書│稱家人金│中小企銀│（警卷│││││誤載為│融卡遭盜│基隆分行│㈠第360│││││278,99│用，使被│00000000│頁正反面│││││元）│害人陷於│069號帳│）││││││錯誤，依│戶（附表│2.自動櫃員││││││其指示以│一編號9│機儲戶交││││││金融卡轉│①帳戶）│易明細表││││││出金額至││、轉入帳││││││右列帳戶││戶存款交││││││││易明細查││││││││詢（警卷││││││││㈠第361││││││││頁、警卷││││││││㈠第368││││││││至369頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│77│甲未○│同上│295,14│以電話向│邢飛開立│1.被害人於│││││8元│被害人謊│之華南銀│警詢之指││││││稱資料備│行基隆分│述（警卷││││││制成偽卡│行201200│㈢第74頁││││││需至提款│331725號│正反面）││││││機變更密│帳戶（附│2.轉入帳戶││││││碼，使被│表一編號│存款往來││││││害人陷於│22帳戶）│明細表（││││││錯誤並依││警卷㈢第││││││其指示連││77頁）││││││續4次以││││││││金融卡轉││││││││出金額至││││││││右列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│78│ 曾伯祿 │93年2│925,00│以電話向│江明傑開│1.被害人於││││月20日│0元│被害人謊│立之中華│警詢之指││││、23日││稱欲辦理│郵政南榮│述（警卷││││、24日││貸款需先│路郵局00│㈣第17至││││、25日││匯款繳交│00000000│20頁）││││││保險費，│16號帳戶│2.被害人匯││││││使被害人│（附表一│款執據（││││││陷於錯誤│編號8①│警卷㈠第││││││並依其指│帳戶）│25、31至││││││示連續7││36頁）、││││││次匯款至││轉入帳戶││││││右列帳戶││客戶歷史││││││││交易清單││││││││（警卷㈠││││││││第345頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│79│甲戊○│93年2│99,999│以電話向│章嘉傑開│⒈被害於警││││月21日│元│被害人謊│立之中華│詢指述（││││││稱欲為其│郵政頭份│警卷㈥第││││││作理賠並│郵局0291│151頁正││││││更改密碼│00000000│反面）││││││，使被害│74號帳│⒉被害人自││││││人陷於錯│戶（附表│動櫃員機││││││誤，依其│一編號│儲戶交易││││││指示以金│47帳戶│明細表（││││││融卡轉出│）│警卷㈥第││││││金額至右││152頁）││││││列帳戶││⒊轉入金額││││││││帳戶客戶││││││││歷史交易││││││││清單（警││││││││卷㈥第15││││││││7頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│80│癸○○│同上│105,54│以電話向│黃建智開│1.被害人於│││││3元│被害人謊│立之華南│警詢之指││││││稱身分遭│銀行基隆│述（警卷││││││盜用，要│分行2012│㈦第1頁││││││求被害人│00000000│正反面）││││││至提款機│帳戶（附│2.轉入帳戶││││││變更密碼│表一編號│存款往來││││││，使被害│51①帳戶│明細表（││││││人陷於錯│）│警卷㈦第││││││誤並依其││4頁）││││││指示連續││││││││2次以金││││││││融卡轉出││││││││金額至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│81│Ｄ○○│同上│99,999│以電話向│章嘉傑開│⒈被害人於│││││元│被害人謊│立之中華│警詢指述││││││稱其金融│郵政頭份│（警卷㈥││││││卡資料外│郵局0291│第149至1││││││洩，要被│00000000│51頁）││││││害人至提│號帳戶（│⒉轉入金額││││││款機確認│附表一編│帳戶客戶││││││，使被害│號47帳戶│歷史交易││││││人陷於錯│）│清單（警││││││誤，依其││卷㈥第││││││指示以金││157頁）││││││融卡轉出││││││││金額至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│82│ｒ○○│93年2│142,24│以電話向│鄭人豪開│1.被害人於││││月22日│6元│被害人謊│立之中華│警詢指述││││││稱其提款│郵政基隆│（第3318││││││卡資料外│西定郵局│號偵查卷││││││流，要其│00000000│第193至1││││││至提款機│9288號帳│94頁）││││││作保護措│戶（附表│2.轉入帳戶││││││施，使被│一編號62│客戶歷史││││││害人陷於│①帳戶）│交易清單││││││錯誤並依││（第3318││││││指示以金││號偵查卷││││││融卡連續││第198頁││││││2次轉出││）││││││金額至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│83│壬○○│93年2│98,998│以電話向│陳明欽開│1.被害人警││││月23日│元│被害人謊│立之中國│詢指述（││││││稱其信用│商銀基隆│警卷㈤第││││││卡遭偽卡│分行0491│96至98頁││││││集團盜用│0000000│)││││││，使被害│號帳戶（│2.轉入帳戶││││││人陷於錯│附表一編│交易明細││││││誤持金融│號40②帳│表（警卷││││││卡依其指│戶）│㈤第101││││││示連續轉││頁）││││││出金額至││││││││右列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│84│曾伯祿│93年2│687,60│以電話向│武國勝開│1.被害人警││││月23日│0元（│欲辦理貸│立之中華│詢指述（││││、24日│起訴書│款之被害│郵政基隆│警卷㈣第│││││誤載為│人謊稱欲│光二郵局│17至20頁│││││326,26│辦理貸款│00000000│）│││││0元）│需先繳交│8811號帳│2.匯款單據││││││各種名目│戶（附表│（警卷㈣││││││費用，使│一編號27│第21、22││││││被害人陷│③帳戶）│、23、24││││││於錯誤連││頁）││││││續匯款至││3.轉出金額││││││右列帳戶││帳戶交易││││││││明細表（││││││││警眷㈣39││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│85│天○○│93年2│133,99│以電話向│鄭人豪開│1.被害人於││││月24日│8元│被害人謊│立之中華│警詢指述││││││稱其帳戶│郵政基隆│（第3458││││││密碼遭盜│西定郵局│號偵查卷││││││用需至提│00000000│第16至17││││││款機為保│9288號帳│頁）││││││護措施，│戶（附表│2.轉入帳戶││││││使被害人│一編號62│客戶歷史││││││陷於錯誤│①帳戶）│交易清單││││││並依照指││（第3458││││││示以金融││號偵查卷││││││卡連續2││第27頁）││││││次轉出金││││││││額至鄭人││││││││豪帳戶（││││││││附表一編││││││││號5①帳││││││││戶）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│86│甲乙○│93年2│99,987│以電話向│王素雲開│1.被害人於││││月24日│元│被害人謊│立之華南│警詢之指││││││稱可退健│銀行基隆│述（警卷││││││保費，使│港口分行│㈠第147││││││被害人陷│00000000│頁正、反││││││於錯誤並│1621號帳│面）││││││依其指示│戶（附表│2.轉入帳戶││││││以金融卡│一編號5│存款往來││││││轉出金額│②帳戶）│明細表（││││││至右列帳││警卷㈠││││││戶││第152頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│87│ｅ○○│同上│99,999│謊稱為金│李文勝開│1.證人陳謝│││（起訴││元（起│融局人員│立之華南│檳於警詢│││書誤載││訴書誤│，稱被害│銀行基隆│之證述（│││為陳謝││載為19│人郵局帳│分行2002│警卷㈡第│││檳）││9,998│號有問題│00000000│91至92│││││元）│，要被害│號帳戶（│頁）││││││人持金融│附表一編│2.轉入帳戶││││││卡至提款│號14帳戶│交易明細││││││機查看，│）│（警卷㈡││││││致被害人││第95頁）││││││陷於錯誤││││││││匯款至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│88│甲亥○│同上│209,99│以電話向│李量和開│⒈被害人於│││││7元（│被害人謊│立之陽信│警詢指述│││││起訴書│稱其金融│銀行南京│（第33│││││誤載為│卡有問題│分行1901│18偵查卷│││││299,99│，使被害│73454號│第87頁正│││││7元）│人陷於錯│帳戶（附│、反面）││││││誤，依其│表一編號│⒉被害人自││││││指示連續│18②帳戶│動存提款││││││以金融卡│）│機交易明││││││轉出金額││細表、轉││││││至右列帳││入金額帳││││││戶││戶對帳單││││││││（第3318││││││││號偵查卷││││││││第88、91││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│89│亥○○│同上│37,437│以電話向│鄭人豪開│1.被害人於│││││元（起│被害人謊│立之中華│警詢指述│││││訴書重│稱其資料│郵政基隆│（偵卷33│││││覆記載│遭盜用被│西定郵局│18號第19│││││之34,7│製成偽卡│00000000│5頁至196│││││88元部│，使被害│9288號帳│頁）│││││分應予│人陷入錯│戶（附表│2.轉入帳戶│││││刪除）│誤並依照│一編號62│客戶歷史││││││指示以金│①帳戶）│交易清單││││││融卡連續││（第3318││││││2次轉出││號偵查卷││││││金額至右││第199頁││││││列帳戶││）││││││││3.自動存提││││││││款機交易││││││││記錄（第││││││││3458號偵││││││││查第15頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│90│甲ｆ○│93年2│99,987│以電話向│鍾新枝開│1.被害人於│││（起訴│月25日│元│被害人謊│立之中國│警詢之指│││書漏未│││稱資料被│國際商銀│述（第78│││記載，│││製成偽卡│00000000│7號原審│││經公訴│││需至提款│606494號│卷㈡第64│││人以94│││機更改密│帳戶（附│至65頁）│││年度蒞│││碼，使被│表一編號│2.轉入帳戶│││字第68│││害人陷於│68⑥帳戶│交易明細│││8號補│││錯誤並依│）│（第7787│││充理由│││其指示以││號原審卷│││書補充│││金融卡轉││㈥第95頁│││）│││出金額至││）││││││右列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│91│甲ｌ○│同上│27,984│以電話向│蔡明宗開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之上海│警詢之指││││││稱帳戶資│銀行基隆│述（警卷││││││料外洩，│分行5320│㈧第52頁││││││需至提款│00000000│至反面）││││││機為保密│81號帳戶│2.轉入帳戶││││││措施，使│（附表一│交易清單││││││被害人陷│編號61帳│（警卷㈧││││││於錯誤並│戶）│第57頁）││││││依其指示││││││││連續3次││││││││以金融卡││││││││轉出金額││││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│92│ｆ○○│同上│189,89│以電話向│李量和開│⒈被害人於│││││5元（│被害人謊│立之華南│警詢指述│││││起訴書│稱家人之│銀行基隆│（警卷㈡│││││誤載為│金融資料│港口分行│第146頁│││││249,99│遭偽卡集│00000000│正反面）│││││8元）│團盜用，│1184號帳│⒉轉入金額││││││使被害人│戶（附表│帳戶存款││││││陷於錯誤│一編號18│往來明細││││││，依照其│①帳戶）│表（警卷││││││指示連續││㈡第149││││││以金融卡││頁）││││││轉出金額││││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│93│甲Ｏ○│93年2│72,000│以電話向│胡福山開│1.被害人於││││月25日│元│欲申請貸│立之誠泰│警詢指述││││、26││款之被害│銀行4535│（第3318││││日││人謊稱需│00000000│號偵查卷││││││先繳交各│號帳戶（│第119至││││││種名目費│附表一編│120頁）││││││用，使被│號31②帳│2.匯款單據││││││害人陷於│戶）│（第3318││││││錯誤，連││號偵查卷││││││續匯出金││第120、1││││││額至右列││21頁）││││││帳戶││3.轉入帳戶││││││││交易明細││││││││表（第33││││││││18號偵查││││││││卷第125││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│94│甲ｊ○│93年2│14,177│以電話向│王素雲開│1.被害人於││││月26日│元│被害人謊│立之中華│警詢訊之││││││稱金融資│郵政基隆│指述（第││││││料被製成│新民郵局│3318號偵││││││偽卡，使│00000000│查卷第37││││││被害人陷│505511號│頁）││││││於錯誤並│帳戶（附│2.自動櫃員││││││依其指示│表一編號│機除戶交││││││以金融卡│5⑤帳戶│易明細表││││││轉出金額│）│、轉入帳││││││至右列帳││戶客戶歷││││││戶││史交易清││││││││單（第33││││││││18號偵查││││││││卷第38、││││││││41頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│95│甲Ｃ○│同上│199,99│以電話向│葉茂坤開│1.被害人於│││││8元│被害人謊│立之第一│警詢之指││││││稱金融卡│銀行1915│述（第33││││││遭盜刷並│0000000│18號偵查││││││要其至提│號帳戶（│卷號第16││││││款機為保│附表一編│8頁正、││││││密行為，│號56帳戶│反面）││││││使被害人│）│2.匯款執據││││││陷於錯誤││（第3318││││││並依其指││號偵查卷││││││示連續2││第169頁││││││次以金融││）││││││卡轉出金││3.轉入帳戶││││││額至右列││存款明細││││││帳戶││分類表（││││││││第3318號││││││││偵查卷第││││││││172頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│96│甲己○│同上│99,982│以電話向│黃恆財開│⒈被害人於│││││元│被害人謊│立之誠泰│警詢指述││││││稱可退健│銀行4535│（第3318││││││保費，使│00000000│號偵查卷││││││被害人陷│帳戶（附│第151頁）││││││於錯誤，│表一編號│⒉被害人自││││││依指示以│52④帳戶│動櫃員機││││││金融卡轉│）│儲戶交易││││││出金額至││明細表（││││││右列帳戶││第3318號││││││││偵查卷第││││││││152頁）││││││││⒊轉入金額││││││││帳戶存摺││││││││存摺對帳││││││││單（第33││││││││18號偵查││││││││卷第155││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│97│Ａ○○│93年2│81,687│以電話向│蔡明宗開│1.被害人於││││月27日│元│被害人稱│立之上海│警詢之指││││││其夫金融│銀行基隆│述（第33││││││資料外洩│分行5320│18號偵查││││││，需至提│00000000│卷第181││││││款機更改│81號帳戶│至186頁││││││密碼，是│（附表一│）││││││被害人陷│編號61│2.被害人轉││││││於錯誤並│帳戶）│出帳戶存││││││依其指示││摺明細（││││││以金融卡││第3318號││││││轉出金額││偵查卷第││││││至右列帳││187至188││││││戶││頁）││││││││3.轉入帳戶││││││││交易明細││││││││（第3318││││││││號偵查卷││││││││第192頁││││││││）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│98│黃增添│同上│299,96│以電話向│王素雲開│1.被害人於│││（起訴││1元│被害人謊│立之中華│偵訊之指│││書漏未│││稱銀行帳│郵政基隆│述（第15│││記載）│││戶被盜領│新民郵局│10號偵查││││││，並要求│00000000│卷第11至││││││被害人至│505511號│12頁）││││││提款機變│帳戶（附│2.自動貴員││││││更密碼，│表一編號│機儲戶交││││││使被害人│5⑤帳戶│易明細表││││││陷於錯誤│）│（第1409││││││並依其指││號警卷第││││││示以金融││9至10頁││││││卡轉出金││）││││││額至右列││3.轉入帳戶││││││帳戶││客戶歷史││││││││交易清單││││││││（第3318││││││││號偵查卷││││││││第41頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│99│Ｈ○○│同上│54,068│以電話向│ 王坤來 開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之中華│警詢之指││││││稱其金融│郵政基隆│述（警卷││││││資料外洩│愛三郵局│㈠第70至││││││，致被被│00000000│72頁）││││││人陷於錯│209480│2.轉入帳戶││││││誤匯款至│號帳戶（│客戶歷史││││││右列帳戶│附表一編│交易清單│││││││號3①│（警卷㈠│││││││帳戶）│第82頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│100│ 李瑞美 │93年2│199,79│以被害人│王水池開│1.被害人於││││月28日│8元│家屬可減│立之華南│警詢之指││││││免健保費│銀行基隆│述（警卷││││││為由，要│港口分行│㈠第37至││││││被害人至│00000000│40頁）││││││提款機辦│0661號帳│2.匯款單據││││││理退費，│戶（附表│2筆（警││││││致被害人│一編號2│卷㈠第44││││││陷於錯誤│②帳戶）│頁、轉入││││││匯款至右││帳戶交易││││││列帳戶││明細（警││││││││卷㈠第49││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│101│宙○○│同上│138,74│以電話向│朱天賜開│1.被害人於│││││3元│被害人謊│立之華泰│警詢之指││││││稱可退電│銀行新莊│述（第33││││││信費用，│分行2161│18號偵查││││││並要被害│24818號│卷第49頁││││││人持金融│帳戶（附│正、反面││││││卡至提款│表一編號│）││││││機辦理退│7②帳戶│2.被害人自││││││費，使被│）│動櫃員機││││││害陷於錯││儲戶交易││││││誤並依其││明細表、││││││指示以金││轉入帳││││││融卡連續││戶客戶對││││││轉出金額││帳單（第││││││至右列帳││3318號偵││││││戶││查卷第50││││││││、54頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│102│甲Ｍ○│同上│199,96│以電話向│謝國雄開│1.被害人於│││││4元│被害人謊│立之中華│警詢指述││││││稱其金融│郵政基隆│（警卷㈧││││││資料外洩│港西郵局│第189頁││││││，需馬上│00000000│至反面）││││││至提款機│309032│2.轉入帳戶││││││更改密碼│號帳戶（│客戶歷史││││││，使被害│附表一編│交易清單││││││人陷於錯│號67帳│（警卷㈧││││││誤並依照│戶）│第196頁││││││指示以金││）││││││融卡連續││││││││2次轉出││││││││金額至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│103│己○○│93年2│118,91│以電話向│謝國雄開│1.被害人於││││月29日│1元（│被害人謊│立之中華│警詢指述│││││起訴書│稱其金融│郵政基隆│（警卷㈧│││││誤載為│資料外洩│港西郵局│第190至│││││118,91│，要其更│00000000│191頁）│││││8元）│改密碼，│0903號帳│2.轉入帳戶││││││使被害人│戶（附表│客戶歷史││││││陷於錯誤│一編號67│交易清單││││││並依照指│帳戶）│（警卷㈧││││││示以金融││第196頁││││││卡連續2││）││││││次轉出金││││││││額至右列││││││││帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│104│陳春煌│92年12│43,000│以電話向│陳麗芳開│1.被害人於│││（起訴│月29日│元│被害人謊│立之中華│警詢之指│││書漏未│││稱欲貸款│郵政新莊│述（第33│││載）│││須先匯款│後港路郵│18號偵查││││││，使被害│局244149│卷第126││││││人陷於錯│029631號│頁正、反││││││誤並依其│帳戶（附│面）││││││指示連續│表一編號│2.匯款執據││││││2次匯款│46③帳戶│（第3318││││││至右列帳│）│號偵查卷││││││戶││第127頁││││││││）││││││││3.轉入帳戶││││││││客戶歷史││││││││交易明細││││││││（警卷││││││││㈥第102││││││││頁）│││││││││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│105│甲壬○│93年3│153,02│被害人按│黃恆財開│⒈被害人於││││月1日│3元│色情廣告│立之上海│警詢指述││││││電話撥打│商業銀行│（警卷㈦││││││，向被害│00000000│第50至52││││││人謊稱須│087644號│頁）││││││先匯款，│帳戶（附│⒉轉入金額││││││使被害人│表一編號│帳戶交細││││││陷於錯誤│52③帳戶│明細（警││││││，依指示│）│卷㈦第56││││││以金融卡││頁）││││││連續轉出││││││││金額至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│106│甲申○│同上│73,440│以電話向│江明傑開│1.被害人指│││││元│被害人謊│立之中華│述（警卷││││││稱欲辦理│郵政基隆│㈠第326││││││貸款需先│南榮路郵│至328頁││││││匯款辦理│局001119│）││││││保險信用│00000000│2.轉入客戶││││││，使被害│號帳戶（│歷史交易││││││人陷於錯│附表一編│清單（警││││││誤連續3│號8①│卷㈠第34││││││次匯款至│帳戶）│4頁）││││││右列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│107│卯○○│93年3│66,000│以電話向│ 陳奎戎 開│1.被害人於││││月1日│元（起│欲辦理貸│立之中華│警詢之指││││、2日│訴書誤│款之被害│郵政基隆│述（警卷││││、26日│載為96│人謊稱貸│愛三郵局│㈤第125││││、27日│,000元│款前須繳│、仁二郵│至126頁│││││）│交各明目│局198216│）││││││費用，使│43、0011│2.自動櫃員││││││被害人陷│00000000│機交易明││││││於錯誤連│61號帳│細表、匯││││││續轉出金│戶（附表│款單據（││││││額至右列│一編號│警卷㈤││││││帳戶│41①、│第127至│││││││②帳戶）│130頁）││││││││3.轉入帳戶││││││││交易明細││││││││表（第78││││││││7號原審││││││││卷㈢第89││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│108│甲ｋ○│⑴93年│121,40│以電話向│江明傑開│1.被害人於││││3月│0元（│被害人謊│立之中華│警詢之指││││2日│起訴書│稱欲辦理│郵政基隆│述（警卷│││││誤載為│貸款需先│南榮路郵│㈠第329│││││131,40│匯款繳交│局001119│至332頁│││││0元）│保費，使│00000000│）││││││被害人陷│號帳戶（│2.轉入帳戶││││││於錯誤並│附表一編│客戶歷史││││││依其指示│號8①│交易清單││││││連續匯款│帳戶）│（警卷㈠││││││至右列帳││第344頁││││││戶││）│││├───┼───┼────┼────┼─────┤│││⑵93年│10,000│同上│武國勝開│1.被害人於││││3月3│元││立之中華│警詢指述││││日│││郵政基隆│（警卷㈠││││(起訴│││光二郵局│第329至││││書就此│││00000000│332頁）││││部分漏│││8811號帳│2.轉入帳戶││││未記載│││戶（附表│交易明細││││，經公│││一編號27│表（警卷││││訴人於│││③帳戶）│㈣第39頁││││94年3││││）││││月28日││││││││準備程││││││││序追加││││││││）│││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│109│子○○│93年3│49,200│以電話向│江明傑開│1.被害人於││││月2日│元│被害人謊│立之中華│警詢之指││││││稱欲貸款│郵政基隆│述（警卷││││││需先繳交│南榮路郵│㈠第316││││││保證金，│局001119│頁正反面││││││致被害人│00000000│）││││││陷於錯誤│號帳戶（│2.匯入帳戶││││││並依其指│附表一編│客戶歷史││││││示匯款至│號8①│交易清單││││││右列帳戶│帳戶）│（警卷㈠││││││││第344頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│110│ｎ○○│同上│23,999│以電話向│丁鳳君開│⒈被害人於│││││元│被害人謊│立之華南│警訊指述││││││稱其金融│銀行基隆│（警卷㈠││││││卡遭人偽│分行2002│第6至9頁││││││造，使被│0000000│）││││││害人陷於│號帳戶（│⒉存入帳戶││││││錯誤，依│附表一編│存款往來││││││其指示以│號1①帳│明細表（││││││金融卡轉│戶）│警卷㈠第││││││出額至右││15至16頁││││││列帳戶││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│111│甲癸○│同上│79,999│以電話向│陳錦盛開│1.被害人警│││││元│被害人謊│立之中華│詢指述（││││││稱被害人│郵政基隆│警卷㈥第││││││銀行存款│光二郵局│41頁正反││││││遭盜領，│00000000│面）││││││要被害人│29215號│2.自動櫃員││││││持提款卡│帳戶（附│機交易明││││││至提款機│表一編號│細表（警││││││查看有無│45①帳│卷㈥第42││││││遭盜領，│戶）│頁）││││││使被害人││3.轉入帳戶││││││陷於錯誤││交易明細││││││依其指示││表（第78││││││以金融卡││7號原審││││││轉出金額││卷㈢第97││││││至至陳錦││頁）││││││盛中華郵││││││││政帳戶（││││││││附表一編││││││││號45①帳││││││││戶）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│112│甲ｉ○│93年3│145,90│以電話向│江明傑開│1.被害人於││││月3日│0元│被害人謊│立之中華│警詢之指││││││稱欲辦理│郵政基隆│述（警卷││││││貸款需先│南榮路郵│㈠第321││││││繳交保險│局001119│至324頁││││││費等，使│00000000│）││││││被害人陷│號帳戶（│2.匯款執據││││││於錯誤並│附表一編│（警卷㈠││││││依其指示│號8①│第325頁││││││連續3次│帳戶）│）、轉入││││││匯款至右││帳戶客戶││││││列帳戶││歷史交易││││││││清單（警││││││││卷㈠第34││││││││4頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│113│Ｒ○○│93年3│74,612│以電話向│吳梅齡開│1.被害人於││││月5日│元│被害人謊│立之中華│警詢指述││││││稱可退稅│郵政基隆│（警卷㈡││││││，使被害│愛三路郵│第53頁正││││││人陷於錯│局001100│、反面）││││││誤並按其│00000000│2.被害人自││││││指示以金│號帳戶（│動櫃員機││││││融卡轉出│附表一編│儲戶交易││││││金額至右│號11帳戶│明細表、││││││列帳戶│）│轉入帳戶││││││││客戶交易││││││││清單（警││││││││卷㈡第54││││││││、57頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│114│甲ｍ○│同上│99,665│以電話向│吳梅齡開│1.被害人於│││││元（起│被害人謊│立之中華│警詢指述│││││訴書誤│稱可退保│郵政基隆│（警卷㈡│││││載為39│費，致被│愛三路郵│第49至第│││││8,660│害人陷於│局001100│51頁）│││││元）│錯誤並依│00000000│2.被害人合││││││其指示以│號帳戶（│作金庫自││││││金融卡轉│附表一編│動櫃員機││││││出金額至│號11帳戶│交易明細││││││右列帳戶│）│單、轉入││││││││帳戶客戶││││││││歷史交易││││││││清單（警││││││││卷㈡第52││││││││頁、第57││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│115│宇○○│同上│⑴59,2│以電話向│⑴王坤來│1.被害人指│││││30元│被害人謊│開立之│述（第13│││││（王│稱金融資│中國信│7號偵查卷│││││坤來│料外洩需│託基隆│第36至38│││││帳戶│至提款機│分行38│頁）│││││）│更改密碼│154011│2.轉入帳│││││⑵199,│，使被害│7994號│戶對帳單│││││998│人陷錯誤│帳戶（│（警卷㈠│││││元（│並依其指│附表一│第88頁）│││││李宗│示以金融│編號3│3.自動櫃員│││││軒帳│卡轉出金│②帳戶│機交易明│││││戶）│額至右列│）│細表（見│││││⑶299,│⑴、⑵、││第137號│││││997│⑶帳戶├────┤偵查卷第│││││元（││⑵ 李宗軒 │39至40頁│││││闕志││開立之│）│││││良帳││之華南││││││戶）││銀行松││││││││江分行││││││││128200││││││││217981││││││││號帳戶││││││││（附表││││││││一編號││││││││16帳戶││││││││）│││││││││││││││├────┤│││││││⑶闕志良││││││││開立之││││││││華南銀││││││││行基隆││││││││分行20││││││││020045││││││││0871號││││││││帳戶（││││││││附表一││││││││編號70││││││││帳戶）││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│116│甲Ｉ○│同上│145,76│以謊稱被│伍國瑋開│1.被害人於│││││8元│害人可退│立之華南│警詢之指││││││稅為由，│銀行2002│述（警卷││││││要求被害│00000000│㈠第197││││││人持金融│號帳戶（│至198頁││││││卡至提款│附表一編│）││││││機退費，│號6②帳│2.轉入帳戶││││││致被害人│戶）│交易明細││││││陷於錯誤││（警卷㈠││││││匯款至右││第202頁││││││列帳戶││）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│117│Ｊ○○│93年3│48,683│以電話向│江明傑開│1.被害人於││││月6日│元│被害人謊│立之華南│警詢之指││││││稱可退健│銀行2002│述（警卷││││││保費，並│00000000│㈠第346││││││要求被害│號帳戶（│至347頁││││││人持金融│附表一編│）││││││卡至提款│號8②帳│2.轉入帳戶││││││機旁辦理│戶）│存款交易││││││退費，使││往來明細││││││被害人陷││表（警卷││││││於錯誤並││㈠第350││││││依其指示││頁）││││││以金融卡││││││││轉出金額││││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│118│ｍ○○│同上│21,898│以電話向│胡孝忠開│1.被害人警│││││元│被害人謊│立之華南│詢指述（││││││稱其資料│銀行基隆│警卷㈣第││││││外流被製│分行2002│115至116││││││成偽卡，│00000000│頁）││││││要被害人│號帳戶（│2.轉入帳戶││││││持金融卡│附表一編│交易明細││││││至提款機│號30②帳│表（警卷││││││更改密碼│戶）│㈣第119││││││，使被害││頁）││││││人陷於錯││││││││誤，依其││││││││指示以金││││││││融卡轉出││││││││金額至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│119│ 盧睿鰴 │同上│48,587│以電話向│王素雲開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之上海│警詢之指││││││稱其金融│銀行基隆│述（警卷││││││卡遭人複│分行5320│㈠第143││││││製，使被│00000000│頁正、反││││││害人陷於│73號帳戶│面）││││││錯誤並依│（附表一│2.轉入帳戶││││││其指示以│編號5①│交易明細││││││金融卡轉│帳戶）│（警卷㈠││││││出金額至││第146頁││││││右列帳戶││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│120│甲ｃ○│93年3│99,921│以電話向│謝文成開│1.被害人於││││月7日│元（起│被害人謊│立之華南│警詢指述│││││訴書誤│稱其資料│銀行基隆│（警卷㈧│││││載為19│被制作偽│分行2002│第169至1│││││3,832│卡，需至│00000000│71頁）│││││元）│提款機操│號帳戶（│2.轉入金額││││││作變更密│附表一編│帳戶存款││││││碼，使被│號66帳戶│往來明細││││││害人陷於│）│表（警卷││││││錯誤並依││㈧第175││││││其指示以││頁）││││││金融卡轉││││││││出金額至││││││││右列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│121│甲ｄ○│93年3│265,83│以電話向│游德龍開│1.被害人於││││月7日│8元│被害人謊│立之臺灣│警詢之指││││││稱其資料│中小企銀│述（警卷││││││遭偽造成│基隆分行│㈥第178││││││金融卡，│00000000│頁正反面││││││需至提款│247號帳│）││││││機為保密│戶（附表│2.自動貴員││││││措施，使│一編號49│機儲戶交││││││被害人陷│②帳戶）│易明細表││││││於錯誤並││（警卷㈥││││││依其指示││第179頁││││││以金融卡││）││││││連續4次││3.轉入帳戶││││││轉出金額││存款交易││││││至右列帳││明細查詢││││││戶││表（警卷││││││││㈥第183││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│122│ 徐麗卿 │93年3│199,99│以電話向│陳錦盛開│1.轉入金額│││（起訴│月8日│8元│被害人謊│立之中國│帳戶交易│││書漏未│││稱金融卡│國際商銀│明細查詢│││記載）│││遭盜刷需│民生分行│表（警卷││││││至提款機│00000000│㈥第35頁││││││辦理止付│503號帳│）││││││，使被害│戶（附表│││││││人陷於錯│一編號45│││││││誤並依照│②帳戶）│││││││其指示以││││││││金融卡連││││││││續轉出金││││││││額至右列││││││││帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│123│ｊ○○│93年3│199,99│以電話向│ 邱言正 開│1.被害人於│││（起訴│月10日│8元│被害人謊│立之中華│警詢指述│││書漏未│││稱有人持│郵政東信│（第787│││載，經│││其資料之│郵局0011│號原審卷│││公訴人│││偽卡遭查│00000000│㈡第29頁│││以94年│││獲，要被│號帳戶（│）│││度蒞字│││害人持提│附表一編│2.自動櫃員│││第693│││款卡之提│號29帳戶│機交易明│││號補充│││款機確認│）│細（第78│││理由書│││存款有無││7號原審│││補充）│││被盜領，││卷第30至││││││使被害人││31頁）││││││陷於錯誤││3.轉入帳戶││││││依其指示││交易明細││││││以金融卡││表（警卷││││││連續轉出││㈣第90頁││││││金額至右││）││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│124│Ｐ○○│同上│19,696│以電話向│譚雲怡開│1.被害人於│││││元（起│被害人謊│立之萬泰│警詢指述│││││訴書誤│稱其中國│銀行基隆│（第3318│││││載為65│信託金融│分行2853│號偵查卷│││││8,146│卡遭側錄│0000000│第242至│││││元）│，需至提│帳戶（附│244頁）││││││款機為防│表一編號│2.轉入帳戶││││││護措施，│71②帳戶│交易明細││││││使被害人│）│表（第33││││││陷於錯誤││18號偵查││││││並依照指││卷第257││││││示轉出金││頁）││││││額至右列││││││││帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│125│巳○○│93年3│124,07│謊稱被害│伍國瑋開│1.被害人於││││月10日│9元（│人有健保│立之合庫│警詢之指│││││起訴書│費可退，│基隆分行│述（警卷│││││誤載為│要被害人│00000000│㈠第193│││││12│至提款機│70562號│至195頁│││││3,968│辦理退費│帳戶（附│）│││││元）│，致被害│表一編號│2.自動櫃員││││││人陷於錯│6①帳戶│機交易明││││││誤匯款至│）│細表（警││││││右列帳戶││卷㈠第19││││││││6頁、轉││││││││入帳戶交││││││││易明細（││││││││警卷㈠第││││││││192頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│126│甲午○│93年3│19,713│以電話向│伍國瑋開│1.被害人於││││月10日│元│被害人謊│立之合庫│警詢之指│││││（起訴│稱可退健│基隆分行│述（警卷│││││書誤載│保費，要│00000000│㈠第187│││││13,286│被害人至│70562號│頁至反面│││││元）│提款機退│帳戶（附│）││││││費，使被│表一編號│2.自動櫃員││││││害人陷於│6①帳戶│機交易明││││││錯誤並依│）│細表（警││││││其指示匯││卷㈠第18││││││款至右列││8頁、轉││││││帳戶││入帳戶交││││││││易明細（││││││││警卷㈠第││││││││192頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│127│Ｔ○○│93年3│150,58│以謊稱被│ 沈進益 開│1.被害人於││││月11日│0元│害人中獎│立之中華│警詢之指││││││為由，致│郵政基隆│述（警卷││││││被害人陷│光二郵局│㈢第49頁││││││於錯誤依│00000000│正反面）││││││指示將自│156111號│2.轉入帳戶││││││身身分證│帳戶（附│交易明細││││││影本及郵│表一編號│（警卷㈢││││││局存摺影│21帳戶）│第52頁）││││││本傳真予││││││││對方，並││││││││照指示匯││││││││款（訴訟││││││││金、稅金││││││││）至右列││││││││帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│128│戌○○│93年3│25,813│按報紙上│余明達開│1.被害人於││││月11日│元（起│色情分類│立之富邦│警訊指述│││││訴書誤│廣告電話│銀行0282│（偵卷33│││││載為32│撥打，對│00000000│18號第55│││││,409元│方以電話│號帳戶（│至56頁│││││）│向被害人│附表一編│）││││││謊稱需先│號9③帳│2.轉入帳戶││││││匯款並要│戶）│客戶存提││││││核對其身││紀錄單、││││││分等語，││被害人台││││││使被害人││北銀行綜││││││陷於錯誤││合存款存││││││並依其指││摺明細表││││││示以金融││（第787││││││卡欲轉出││號原審卷││││││金額至右││㈥第67、││││││列帳戶，││72頁）││││││惟因轉錯││││││││帳戶致未││││││││遂│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│129│Ｋ○○│93年3│109,63│以電話向│楊朝強開│1.被害人於│││（起訴│月14日│8元│被害人謊│立之中華│警詢之指│││書漏未│││稱提款卡│郵政0111│述（第78│││記載，│││遭到領，│00000000│7號原審│││經檢察│││需至提款│69號帳戶│卷㈡第54│││官以94│││機作止付│（附表一│至57頁）│││年度蒞│││措施，使│編號55帳│2.轉入帳戶│││字第68│││被害人陷│戶）│歷史交易│││8號補│││於錯誤並││清單（警│││充理由│││依其指示││卷㈦第10│││書補充│││以金融卡││1頁）│││）│││連續2次││3.自動櫃員││││││轉出金額││機交易明││││││至右列帳││細表（第││││││戶││787號原││││││││審卷㈡第││││││││59頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│130│甲Ｙ○│93年3│13,168│以電話向│吳梅齡開│1.被害人於││││月15日│元│被害人謊│立之中華│警詢指述││││││稱可退稅│郵政基隆│（警卷㈡││││││，使被害│愛三路郵│第46至││││││人陷於錯│局001100│第47頁）││││││誤並依其│00000000│2.被害人自││││││指示以金│號帳戶（│動櫃員機││││││融卡轉出│附表一編│交易明細││││││金額至右│號11帳戶│表、轉入││││││列帳戶│）│帳戶客戶││││││││歷史交易││││││││清單（警││││││││卷㈡第48││││││││頁、警卷││││││││㈡第57頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│131│甲Ａ○│93年3│99,999│以電話向│王素雲開│1.被害人於││││月16日│元│被害人謊│立之第一│警詢之指││││││稱金融卡│銀行基隆│述（警卷││││││遭偽造，│分行2415│㈠第153││││││使被害人│0000000│至154頁││││││陷入錯誤│號帳戶（│）││││││並依其指│附表一編│2.轉入帳戶││││││示以金融│號5③帳│存款明細││││││卡轉出金│戶）│（警卷㈠││││││額至右列││第158頁││││││帳戶││）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│132│ 陳旭銘 │93年3│60,597│以電話向│鄭景文開│1.被害人於││││月17日│元（起│被害人謊│立之遠東│警詢指述│││││訴書誤│稱其金融│商銀汐止│（第3318│││││載為60│資料外洩│分行0280│號偵查卷│││││,537元│，要其至│00000000│第200至│││││）│提款機作│457號帳│201頁）││││││保護措施│戶（附表│2.自動櫃員││││││，使被害│一編號64│機儲戶交││││││人陷於錯│③帳戶）│易明細表││││││誤並依照││2張、原││││││指示以金││東國際商││││││融卡連續││銀存摺往││││││2次轉出││來明細（││││││金額至右││第3318號││││││列帳戶││偵查卷第││││││││202、205││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│133│ｓ○○│93年3│29,571│以電話向│張耀謙開│⒈被害人於│││（起訴│月18日│元│被害人謊│立之中華│警詢指述│││書漏未│││稱可以退│郵政基隆│（第787│││記載，│││稅，使被│孝三郵局│號原審卷│││經公訴│││害人陷於│00000000│㈡第33至│││人以94│││錯誤，依│98606號│34頁）│││年度蒞│││指示以金│帳戶（附│⒉轉入金額│││字第│││融卡連續│表一編號│帳戶客戶│││693號│││轉出金額│37帳戶│歷史交易│││補充理│││至右列帳│）│清單（警│││書補充│││戶││卷㈤第26│││）│││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│134│ｈ○○│93年3│4,899│以電話向│簡秀美開│1.被害人於││││月19日│元（起│被害人謊│立之中華│警詢指述│││││訴書誤│稱其遠東│郵政基隆│（警卷㈧│││││載為4,│銀行帳戶│孝三路郵│第226至│││││999元│內存款遭│局001109│227頁）│││││）│盜領，要│00000000│2.被害人儲││││││求其至提│號帳戶（│戶交易明││││││款機查詢│附表一編│細表（警││││││，使被害│號69帳戶│卷㈧第││││││人陷於錯│）│228頁）││││││誤並依照││3.轉入帳戶││││││指示轉出││客戶帳務││││││金額至右││資料、客││││││列帳戶││戶歷史交││││││││易清單（││││││││警卷㈧第││││││││229頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│135│甲宙○│同上│20,415│以電話向│李少騏開│1.被害人於│││││元│被害人謊│立之上海│警詢指述││││││稱可退健│商銀基隆│（警卷㈡││││││保費，使│分行5320│第81頁正││││││被害人陷│00000000│反面）││││││入錯誤並│63號帳戶│2.轉入帳戶││││││依照指示│（附表一│交易明細││││││以金融卡│編號②│（警卷㈡││││││轉出金額│帳戶）│第84頁）││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│136│Ｏ○軒│93年3│42,999│以電話向│黃志成開│⒈被害人於│││（起訴│月23日│元│被害人謊│立之中華│警詢指述│││書漏未│││稱其信用│郵政基隆│（第787│││記載，│││卡遭盜用│龜山郵局│號原審卷│││經公訴│││，使被害│00000000│㈡第47至│││人以94│││人陷於錯│710640│48頁）│││年度蒞│││誤，依其│號帳戶（│⒉被害人自│││字第69│││指示以金│附表一編│動櫃員機│││1號補│││融卡轉出│號50帳│儲戶交易│││充理由│││金額至右│戶）│明細表、│││書補充│││列帳戶││受理案件│││）│││││紀錄表、││││││││報案三聯││││││││單、臺中││││││││市警察局││││││││第一分局││││││││受理詐騙││││││││帳戶通報││││││││警示、詐││││││││騙電話簡││││││││式表格（││││││││第787號││││││││原審卷㈡││││││││第50至53││││││││頁）││││││││⒊轉入金額││││││││帳戶客戶││││││││歷史交易││││││││清單（警││││││││卷㈥第20││││││││2頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│137│Ｍ○○│同上│199,99│以電話向│李明川開│1.被害人於│││││8元│被害人謊│立之中國│警詢之指││││││稱金融資│國際商銀│述（第33││││││料外洩需│忠孝分行│18號偵查││││││至提款機│00000000│卷第73至││││││為保密措│392號帳│75頁）││││││施，使被│戶（附表│2.匯款執據││││││害人陷於│一編號17│、轉入帳││││││錯誤並依│③帳戶）│戶交易明││││││其指示連││細查詢表││││││續2次以││（第3318││││││金融卡轉││號偵查卷││││││出金額至││第76、79││││││右列帳戶││頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│138│辰○○│93年3│156,03│以電話向│陳奎戎開│1.被害人於││││月25至│0元│欲辦理貸│立之中華│警詢指述││││28日││款之被害│郵政基隆│（警卷㈤││││││人謊稱貸│仁二郵局│第132頁││││││款前須繳│00000000│正反面）││││││交各明目│66961號│2.轉入帳戶││││││費用，使│帳戶（附│交易明細││││││被害人陷│表一編號│表（第78││││││於錯誤連│41②帳戶│7號原審││││││續轉出金│）│卷㈢第95││││││額至陳奎││頁）││││││戎中華郵││││││││政帳戶（││││││││附表一編││││││││號41②帳││││││││戶）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│139│ｉ○○│93年3│9,129│以電話向│ 張美忠國 │1.被害人於││││月26日│元│被害人謊│泰世華銀│警詢之指││││││稱可退稅│行222502│述（第23││││││，要求被│002538號│86號偵查││││││害人至提│帳戶（附│卷㈢第43││││││款機辦理│表一編號│至44頁）││││││退稅，使│35④帳戶│2.被害人自││││││被害人陷│）│動櫃員機││││││於錯誤並││交易明細││││││依其指示││（第2386││││││以金融卡││號偵查卷││││││轉出至右││㈢第45頁││││││列帳戶││）││││││││3.轉入帳戶││││││││存款對帳││││││││單（第23││││││││86號偵查││││││││卷㈢第54││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│140│甲丙○│93年3│51,958│以電話向│王建忠開│⒈被害人於││││月27日│元│被害人謊│立之華南│警訊之指││││││稱其金融│銀行基隆│述（警卷││││││卡資料遭│港口分行│㈠第98至││││││側錄，使│00000000│100頁）││││││被害人陷│3128號帳│⒉轉入帳戶││││││於錯誤，│戶（附表│存款往來││││││依指示以│一編號4│明細表（││││││金融卡轉│①帳戶）│警卷㈠第││││││出金額至││109頁）││││││右列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│141│ｏ○○│93年3│199,99│以電話向│李明川開│1.被害人於││││月28日│8元│被害人謊│立之臺灣│警詢之指││││││稱提款卡│中小企銀│述（第33││││││遭盜用，│00000000│18號偵查││││││使被害人│450號帳│卷第82頁││││││陷於錯誤│戶（附表│正、反面││││││並依其指│一編號17│）││││││示以金融│②帳戶）│2.自動櫃員││││││卡連續2││機儲戶交││││││次轉出金││易明細表││││││額至右列││、轉入帳││││││帳戶││戶客戶歷││││││││史交易明││││││││細查詢表││││││││（第3318││││││││號偵查卷││││││││第83、86││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│142│甲Ｒ○│同上│99,999│以電話向│王建忠開│⒈被害人於│││││元│被害人謊│立之臺灣│警詢指述││││││稱被害人│中小企銀│（第3318││││││家人金融│中山分行│偵查第23││││││卡遭偽造│00000000│至25頁）││││││，使被害│401號帳│⒉被害人自││││││人陷於錯│戶（附表│動櫃員機││││││誤，依其│一編號4│儲戶交易││││││指示以金│③帳戶）│明細表（││││││融卡轉出││第3318號││││││金額至右││偵查第27││││││列帳戶││頁、轉入││││││││帳戶交易││││││││明細表（││││││││第3318號││││││││偵查第30││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│143│甲Ｄ○│同上│199,99│以電話向│王建忠中│⒈被害人於│││││8元│被害人謊│國信託銀│警訊之指││││││稱其金融│行381540│述（警卷││││││卡遭盜用│119413號│㈠第102││││││，使被害│帳戶（附│至105頁││││││人陷於錯│表一編號│）││││││誤，依指│4②帳戶│⒉被害人自││││││示連續以│）│動櫃員機││││││金融卡轉││儲戶交易││││││出金額至││明細表（││││││右列帳戶││警卷第10││││││││6頁、轉││││││││入帳戶對││││││││帳單（警││││││││卷㈠第11││││││││5頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│144│甲Ｇ○│93年3│31,411│以電話向│連林星開│1.被害人於││││月29日│元│被害人謊│立之合作│警詢之指││││││稱可退勞│金庫基隆│述（警卷││││││保費，使│分行0120│㈤第28至││││││被害人陷│00000000│30頁）││││││於錯誤並│6號帳戶│2.被害人自││││││依其指示│（附表一│動櫃員機││││││連續2次│編號38①│存戶交易││││││以金融卡│帳戶）│明細表（││││││轉出金額││警卷㈤第││││││至右列帳││31頁）││││││戶││3.合作金庫││││││││銀行存摺││││││││存款綜合││││││││存款客戶││││││││當月份交││││││││易資料查││││││││詢單（警││││││││卷㈤第34││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│145│甲玄○│同上│99,999│以謊稱被│周若豪開│1.被害人於│││（起訴││元│害人金融│立之中華│警詢之指│││書漏未│││卡遭偽造│郵政基隆│述（見第│││記載，│││為由，要│中山郵局│787號原│││經公訴│││被害人依│00000000│審卷㈡第│││人94年│││指示至提│358870號│23至24│││蒞字第│││款機操作│帳戶（附│頁）│││694號│││，致被害│表一編號│2.轉入帳戶│││補充理│││人陷於錯│23①帳戶│交易明細│││由書補│││誤匯款至│）│（警卷㈢│││充）│││周若豪帳││第101頁││││││戶（附表││）││││││一編號6││││││││所示帳戶││││││││）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│146│甲Ｅ○│93年3│399,99│以電話向│張微萍開│⒈被害人於││││月30日│6元（│被害人謊│立之臺灣│警詢指述│││││起訴書│稱其為偽│中小企銀│（第2386│││││誤載為│卡中心，│中山分行│偵查卷㈢│││││900,14│要被害人│00000000│第54至55│││││4元）│至提款機│541號帳│頁）││││││更新密碼│戶（附表│⒉被害人自││││││，使被害│一編號36│動櫃員機││││││人陷於錯│②帳戶）│儲戶交易││││││誤，依其││明細表（││││││指示連續││第2386號││││││以金融卡││偵查卷㈢││││││轉出金額││第56至58││││││至右列帳││頁）││││││戶││⒊轉入金額││││││││帳戶存款││││││││往來明細││││││││（第2386││││││││號偵查卷││││││││㈢第61頁│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│147│甲甲○│93年3│269,99│以電話向│李明川開│1.被害人於││││月31日│9元│被害人謊│立之中國│警詢之指││││││稱金融資│信託3815│述（警卷││││││料遭致成│00000000│㈡第119││││││偽卡，要│號帳戶（│至121頁││││││被害人至│附表一編│）││││││提款機作│號17①帳│2.轉入帳戶││││││保密動作│戶）│對帳單（││││││，使被害││警卷㈡第││││││人陷於錯││127頁）││││││誤並依其││││││││指示以金││││││││融卡轉出││││││││金額至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│148│ｘ○○│93年4│245,91│以電話向│譚雲怡開│1.被害人於││││月1日│4元（│被害人謊│立之中國│警詢之指│││││起訴書│稱有人持│信託銀行│述（第33│││││誤載為│其偽卡，│00000000│18號偵查│││││245,91│需至提款│8074號帳│卷第220│││││5元）│機更新密│戶（附表│至221頁││││││碼而使被│一編號71│）││││││害人陷於│①帳戶）│2.被害人自││││││錯誤並依││動櫃員機││││││照指示以││交易明細││││││金融卡連││3張、被││││││續3次轉││害人存摺││││││出金額至││內交易明││││││右列帳戶││細、轉入││││││││帳戶對帳││││││││單（第33││││││││18號偵查││││││││卷第229││││││││、232、2││││││││33、240││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│149│Ｕ○○│93年4│103,72│以謊稱被│林俊榮開│1.被害人於││││月4日│2元（│害人信用│立之臺灣│警詢之指│││││起訴書│卡被盜領│中小企銀│述（第33│││││誤載為│為由，要│00000000│18號偵查│││││244,02│被害人至│231帳戶│卷第99頁│││││2元）│提款機依│（附表一│正、反面││││││其指示操│編號25①│）││││││作，致被│帳戶）│2.轉入帳戶││││││害人陷於││交易明細││││││錯誤匯款││（第3318││││││至右列帳││號偵查卷││││││戶││第102頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│150│甲Ｆ○│93年4│199,97│以電話向│王建忠開│⒈被害人於││││月5日│4元│被害人謊│立之合庫│警詢指述││││││稱其金融│雙連分行│（第3318││││││卡遭偽造│00000000│號偵查卷││││││並要其變│64463號│第31至32││││││更密碼，│帳戶（附│頁）││││││使被害人│表一編號│⒉被害人自││││││陷於錯誤│4④帳戶│動櫃員機││││││，依指示│）│儲戶交易││││││連續以金││明細表（││││││融卡轉出││第3318號││││││金額至右││偵查卷第││││││列帳戶││33頁）││││││││、轉入帳││││││││戶客戶未││││││││登摺資料││││││││查詢單（││││││││第3318號││││││││偵查卷第││││││││36頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│151│甲Ｑ○│93年4│250,00│以偉易達│林俊榮開│1.被害人於││││月6日│0元（│國際貿易│立之中華│警詢之指││││、13日│起訴書│公司人員│郵政海洋│述（第│││││誤載為│名義，謊│大學郵局│3318號偵│││││286,00│稱被害人│00000000│查卷第10│││││0元）│中獎港幣│229301號│3頁正、││││││30萬元，│帳戶（附│反面）││││││要被害人│表一編號│2.自動櫃員││││││先繳納10│25②帳戶│機交易明││││││萬元入會│）│細表（第││││││費，致被││3318號偵││││││害人陷於││查卷第10││││││錯誤匯款││4頁，僅3││││││至右列帳││筆匯款之││││││戶││中一筆）││││││││3.轉入帳戶││││││││交易明細││││││││（第3318││││││││號偵查卷││││││││第117頁││││││││）││││││││4.偉易達國││││││││際貿易股││││││││份有限公││││││││司通知中││││││││獎相關資││││││││料（第33││││││││18號偵查││││││││卷第111││││││││至113頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│152│申○○│93年4│51,991│以被害人│杜裕仁開│1.被害人於││││月9日│元│之中國信│立之遠東│警詢之指│││││（起訴│託信用卡│銀行民權│述（第33│││││書誤載│被測錄為│分行0200│18號偵查│││││為33,│由，要求│00000000│卷第92至│││││6965元│被害人至│35號帳戶│94頁）│││││）│提款機改│（附表一│2.自動貴員││││││條碼，致│編號19帳│機儲戶交││││││被害人陷│戶）│易明細表││││││於錯誤匯││、轉入帳││││││款至右列││戶交易明││││││帳戶││細（第33││││││││18號偵查││││││││卷第95、││││││││97頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│153│甲Ｘ○│93年4│22,771│以電話向│陳文祥開│1.被害人於││││月12日│元│被害人謊│立之上海│警詢之指││││││稱被害人│銀行0320│述（第33││││││金融卡遭│00000000│18號偵查││││││盜用，要│81號帳戶│卷第141││││││求被害人│（附表一│頁正、反││││││至提款機│編號39帳│面）││││││作保密動│戶）│2.被害人自││││││作，使被││動櫃員機││││││害人陷於││儲戶交易││││││錯誤並依││明細表（││││││其指示以││第3318號││││││金融卡連││偵查卷第││││││續3次轉││142頁）││││││出金額至││3.轉入帳戶││││││右列帳戶││對帳單（││││││││第3318號││││││││偵查卷第││││││││144頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│154│ｌ○○│93年4│199,68│以謊稱被│伍國瑋開│1.被害人於││││月21日│4元│害人家屬│立之萬泰│警詢之指││││││可退健保│銀行0285│述（第33││││││費為由，│00000000│18號偵查││││││要被害人│號帳戶（│第42至43││││││撥打指定│附表一編│頁）││││││電話，被│號6③帳│2.轉入帳戶││││││害人撥打│戶）│交易明細││││││該指定電││（第3318││││││話後，即││號偵查第││││││被要求持││46至48頁││││││金融卡至││）││││││提款機退││││││││費，致被││││││││害人陷於││││││││錯誤匯款││││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│155│ｗ○○│93年4│450,00│以偉易達│林俊榮開│1.被害人於││││月23日│0元（│公司專員│立之中華│警詢之指│││││起訴書│名義謊稱│郵政海洋│述（第33│││││誤載為│被害人中│大學0011│18號偵查│││││522,00│二獎港幣│00000000│卷第110│││││0元）│30萬，要│01帳戶（│頁正、反││││││被害人匯│附表一編│面）││││││款72000│號25②帳│2.郵政國內││││││元至慈愛│戶）│匯款執據││││││智障兒童││（第3318││││││中心，之││號偵查卷││││││後又告知││第114、││││││要加入該││115頁）││││││公司臨時││3.轉入帳戶││││││會員，以││交易明細││││││致被害人││（第3318││││││陷於錯誤││號偵查卷││││││先後轉出││第117、││││││100,000││118頁）││││││、350,00││4.偉易達國││││││0元款項││際貿易股││││││至右列帳││份有限公││││││戶││司通知中││││││││獎相關資││││││││料（第33││││││││18號偵查││││││││卷第111││││││││至113頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│156│ 黃惠美 │93年5│15,370│以電話向│張微萍開│1.被害人於│││（起訴│月18日│元│被害人謊│立之上海│警詢之指│││書漏未│││稱銀行帳│商業銀行│述（第19│││記載）│││款未繳需│00000000│930號偵││││││補繳，使│045365號│查卷第15││││││被害人陷│帳戶（附│至17頁）││││││於錯誤並│表一編號│2.轉入帳戶││││││依其指示│36①帳戶│交易明細││││││以金融卡│）│清單（第││││││轉出金額││19930號││││││至右列帳││偵查卷第││││││戶││31頁正、│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│157│午○○│93年5│9,998│以手機簡│陳明欽開│1.被害人於││││月26日│元│訊向被害│立之中華│警詢指述││││││人謊稱其│郵政基隆│（警卷㈤││││││信用卡遭│孝三郵局│第103至││││││盜刷，並│00000000│104頁）││││││告知被害│248569號│2.轉入帳戶││││││人須持金│帳戶（附│交易明細││││││融卡至提│表一編號│表（警卷││││││款機更改│40①帳戶│㈤第115││││││資料，使│）│頁)││││││被害人陷││││││││於錯誤並││││││││依其指示││││││││以金融卡││││││││轉出金額││││││││至右列帳││││││││戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│158│ 吳美霙 │同上│99,988│以手機簡│陳明欽開│1.被害人於│││││元（起│訊向被害│立之中華│警詢指述│││││訴書誤│人謊稱其│郵政基隆│（警卷㈤│││││載為10│信用卡遭│孝三郵局│第107至│││││0,000│盜刷，要│00000000│108頁）│││││元）│被害人持│24856號│2.轉入帳戶││││││金融卡至│帳戶（附│交易明細││││││提款機旁│表一編號│表（警卷││││││更改密碼│40①帳戶│㈤第115││││││，使被害│）│頁）││││││人陷於錯││││││││誤並依其││││││││指示以金││││││││融卡轉出││││││││金額至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│159│甲Ｔ○│93年5│99,988│以電話向│ 賴施建 開│1.被害人於││││月30日│元│被害人金│立之中華│警詢之指││││││融資料外│郵政基隆│述（警卷││││││洩，需至│光二郵局│㈧第154││││││提款機辦│00000000│頁）││││││理止付，│144221號│2.自動櫃員││││││使被害人│帳戶（附│機交易明││││││陷於錯誤│表一編號│細表（警││││││並依其指│65帳戶）│卷㈧第││││││示以金融││155頁）││││││卡轉出金││3.轉入帳戶││││││額至右列││客戶歷史││││││帳戶││交易清單││││││││（警卷㈧││││││││第160頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│160│甲ｅ○│93年5│82,099│以電話向│賴施建開│1.被害人於││││月31日│元│被害人謊│立之中華│警訊之指││││││稱信用卡│郵政基隆│述（警卷││││││遭盜刷，│光二郵局│㈧第156││││││需至提款│00000000│頁）││││││機為止付│144221號│2.自動櫃員││││││動作，使│帳戶（附│機交易明││││││被害人陷│表一編號│細表（警││││││於錯誤並│65帳戶）│卷㈧第15││││││依其指示││7頁）││││││以金融卡││3.轉入帳戶││││││轉出金額││客戶歷史││││││至右列帳││交易明細││││││戶││（警卷㈧││││││││第160頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│161│甲Ｂ○│93年6│98,976│以電話向│王素雲開│1.被害人於││││月6日│元│被害人謊│立之臺灣│警訊之指││││││稱金融卡│中小企銀│述（警卷││││││資料外洩│00000000│㈠第160││││││，要被害│045號帳│至161頁││││││人持金融│戶（附表│）││││││卡至提款│一編號5│2.轉入帳戶││││││機更新資│④帳戶）│存款交易││││││料，致被││明細查詢││││││人陷於錯││單（警卷││││││誤並依其││㈠第164││││││指示以金││頁）││││││融卡轉出││││││││金額至右││││││││列帳戶│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│162│Ｙ○○│93年6│80,000│以電話向│葉國賢開│1.被害人於│││（起訴│月12日│元│被害人謊│立之中華│警詢之指│││書漏未│││稱其女在│郵政0011│述（第78│││記載，│││外幫人為│00000000│7號原審│││經公訴│││擔保需償│14號帳戶│卷㈡第60│││人以94│││還債務，│（附表一│頁）│││年度蒞│││使被害人│編號57號│2.被害人匯│││字第68│││陷於錯誤│帳戶）│款執據（│││9號補│││並依其指││第787號│││充理由│││示以金融││原審卷㈡│││書補充│││卡轉出金││第61頁）│││）│││額至右列││3.轉入帳戶││││││帳戶││近期交易││││││││詳情（警││││││││卷㈦第11││││││││6頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│163│ｚ○○│93年7│50,280│以電話向│劉文魁開│1.被害人於│││（起訴│月21日│元│被害人謊│立之誠泰│警詢指述│││書漏未│││稱其中獎│銀行0073│（第1913│││記載，│││80萬元，│00000000│號偵查卷│││經公訴│││但需先繳│7號帳戶│第12至14│││人以94│││交所得稅│（附表一│頁）│││年度蒞│││，使被害│編號59③│2.被害人匯│││字第19│││人陷於錯│帳戶）│款執據、│││號補充│││誤並依照││匯款帳戶│││理由書│││指示匯款││存提交易│││補充）│││至右列帳││明細查詢││││││戶││（第1913││││││││7號第15││││││││頁、第43││││││││88號偵查││││││││卷第15頁││││││││）│└──┴───┴───┴───┴────┴────┴─────┘附表三：
┌──┬────┬──────┬───────┬───────┐│編號│冒用戶名│人頭帳戶│帳號│備註││││銀行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│1│甲Ｚ○│①國泰世華商│000000000000│1.以下帳戶起訴││││業銀行中壢││書均未記載，││││分行││係臺灣台中地││││││方法院檢察署│││├──────┼───────┤以93年度核退││││②安泰商業銀│00000000000000│偵字第222號││││行中壢分行││移送併案審理││││││2.編號①至⑧均││││││無被害人指述│││├──────┼───────┤匯入金額││││③日盛國際商│00000000000000│││││業銀行桃園││││││分行│││││├──────┼───────┤││││④泛亞商業銀│000000000000│││││行桃園分行││││││（現為寶華││││││商業銀行桃││││││園分行）│││││├──────┼───────┤││││⑤臺灣中小企│00000000000│││││銀新屋簡易││││││型分行│││││├──────┼───────┤││││⑥板信商業銀│00000000000000│││││行台中分行│││││├──────┼───────┤││││⑦聯信商業銀│00000000000000│││││行忠明分行││││││（現為臺灣││││││新光商業銀││││││行向上分行││││││）│││││├──────┼───────┤││││⑧遠東國際商│00000000000000│││││業銀行文心││││││分行│││├──┼────┼──────┼───────┼───────┤│2│亞太保險│①國泰世華商│000000000000│1.以下帳戶起訴│││代理人公│業銀行中壢││書均未記載，│││司│分行││係臺灣台中地││││││方法院檢察署│││├──────┼───────┤93年度核退偵││││②安泰商業銀│00000000000000│字第222號移││││行中壢分行││送併案審理。││││││2.編號①至⑦均││││││無被害人指述│││├──────┼───────┤匯入金額││││③日盛國際商│00000000000000│││││業銀行桃園││││││分行│││││├──────┼───────┤││││④泛亞商業銀│33534│││││行桃園分行││││││（現為寶華││││││商業銀行桃││││││園分行）│││││├──────┼───────┤││││⑤臺灣中小企│00000000000│││││銀新屋簡易││││││型分行│││││├──────┼───────┤││││⑥板信商業銀│00000000000000│││││行台中分行│││││├──────┼───────┤││││⑦聯信商業銀│00000000000000│││││行忠明分行││││││（現為臺灣││││││新光商業銀││││││行向上分行││││││）│││││├──────┼───────┤││││⑧遠東國際商│0000000000000│││││業銀行文心││││││分行│││└──┴────┴──────┴───────┴───────┘附表四：
┌──┬────┬──────┬─────┬──────┬──┐│編號│偽造日期│開戶銀行及冒│文件名稱│偽造之署名│數量││││用戶名││或印文││├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│1│92年12月│開戶銀行：國│國泰世華商│甲Ｚ○印文│1枚│││25日│泰世華商業銀│業銀行存款├──────┼──┤│││行中壢分行│相關業務申│甲Ｚ○署名│1枚││││冒用戶名：蔡│請書││││││振農├─────┼──────┼──┤││││國泰世華商│甲Ｚ○印文│1枚│││││業銀行印鑑├──────┼──┤││││卡│甲Ｚ○署名│1枚│├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│2│92年15月│開戶銀行：同│國泰世華商│亞太保險代理│1枚│││25日│上│業銀行存款│人公司印文│││││冒用戶名：亞│相關業務申├──────┼──┤│││公司│請書│甲Ｚ○印文│1枚│││││├──────┼──┤│││││亞太保險代理│1枚││││││人公司甲Ｚ○│││││││署名│││││├─────┼──────┼──┤││││國泰世華商│亞太保險代理│1枚│││││業銀行印鑑│人公司印文││││││卡├──────┼──┤│││││甲Ｚ○印文│1枚│││││├──────┼──┤│││││甲Ｚ○署名│1枚│├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│3│92年12月│開戶銀行：安│安泰商業銀│甲Ｚ○印文│2枚│││25日│泰商業銀行中│行綜合存款├──────┼──┤│││壢分行│印鑑卡│甲Ｚ○署名│1枚││││冒用戶名：蔡├─────┼──────┼──┤│││振農│安泰商業銀│甲Ｚ○印文│1枚│││││行活期儲蓄│││││││存款印鑑卡││││├────┤├─────┼──────┼──┤││92年12月││安泰商業銀│甲Ｚ○印文│4枚│││30日││行開立帳戶├──────┼──┤││││總申請書│甲Ｚ○署名│1枚│├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│4│92年12月│開戶銀行：同│安泰商業銀│亞太保險代理│2枚│││25日│上│行活期存款│人公司印文│││││冒用戶名：亞│印鑑卡(大├──────┼──┤│││太保險代理人│卡)│甲Ｚ○印文│2枚││││公司│├──────┼──┤│││││亞太保險代理│1枚││││││人公司甲Ｚ○│││││││署名│││││├─────┼──────┼──┤││││安泰商業銀│亞太保險代理│1枚│││││行活期存款│公司印文││││││印鑑卡(小├──────┼──┤││││卡)│甲Ｚ○印文│1枚││├────┤├─────┼──────┼──┤││92年12月││安泰商業銀│亞太保險代理│2枚│││30日││行開立帳戶│人公司印文││││││總申請書├──────┼──┤│││││甲Ｚ○印文│2枚│││││├──────┼──┤│││││亞太保險代理│1枚││││││人公司甲Ｚ○│││││││署名││├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│5│92年12月│開戶銀行：日│日盛國際商│甲Ｚ○印文│5枚│││25日│盛國際商業銀│業銀行存款├──────┼──┤│││行桃園分行│帳戶及信託│甲Ｚ○署名│3枚││││冒用戶名：蔡│帳戶相關業││││││振農│務往來申請│││││││書││││││├─────┼──────┼──┤││││綜合存款印│甲Ｚ○印文│2枚│││││鑑卡├──────┼──┤│││││甲Ｚ○署名│1枚│├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│6│92年12月│開戶銀行：同│日盛國際商│亞太保險代理│3枚│││25日│上│業銀行存款│人公司印文│││││冒用戶名：亞│帳戶及信託├──────┼──┤│││太保險代理人│帳戶相關業│甲Ｚ○印文│3枚││││公司│務往來申請├──────┼──┤││││書│亞太保險代理│1枚││││││人公司甲Ｚ○│││││││署名│││││├─────┼──────┼──┤││││活期印鑑卡│亞太保險代理│2枚││││││人公司印文││││││├──────┼──┤│││││甲Ｚ○印文│2枚│││││├──────┼──┤│││││甲Ｚ○署名│1枚│├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│7│92年12月│開戶銀行：泛│泛亞商業銀│甲Ｚ○印文│3枚│││25日│亞商業銀行桃│行存款業務├──────┼──┤│││園分行（現為│申請暨約定│甲Ｚ○署名│1枚││││寶華商業銀行│書││││││冒用戶名：蔡│││││││振農││││├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│8│92年12月│開戶銀行：同│泛亞商業銀│亞太保險代理│2枚│││25日│上│行存款業務│人公司印文│││││冒用戶名：亞│申請暨約定├──────┼──┤│││太保險代理人│書│甲Ｚ○印文│1枚││││公司│├──────┼──┤│││││亞太保險代理│1枚││││││人公司署名││││││├──────┼──┤│││││甲Ｚ○署名│1枚││││├─────┼──────┼──┤││││泛亞銀行印│亞太保險代理│2枚│││││鑑卡│人公司印文││││││├──────┼──┤│││││甲Ｚ○印文│2枚│││││├──────┼──┤│││││亞太保險代理│1枚││││││人公司甲Ｚ○│││││││署名││├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│9│92年12月│開戶銀行：台│臺灣企銀存│甲Ｚ○印文│2枚│││26日│灣中小企業銀│款往來申請├──────┼──┤│││行新屋簡易型│書暨約定書│甲Ｚ○署名│2枚││││分行├─────┼──────┼──┤│││冒用戶名：蔡│印鑑卡│甲Ｚ○印文│2枚││││振農│├──────┼──┤│││││甲Ｚ○署名│1枚│├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│10│92年12月│開戶銀行：同│臺灣企銀存│亞太保險代理│1枚│││26日│上│款往來申請│人公司印文│││││冒用戶名：亞│書暨約定書├──────┼──┤│││太保險代理人││甲Ｚ○印文│1枚││││公司│├──────┼──┤│││││亞太保險代理│1枚││││││人公司甲Ｚ○│││││││署名│││││├─────┼──────┼──┤││││印鑑卡│亞太保險代理│2枚││││││人公司印文││││││├──────┼──┤│││││甲Ｚ○印文│3枚│││││├──────┼──┤│││││亞太保險代理│1枚││││││人公司甲Ｚ○│││││││署名││├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│11│92年12月│開戶銀行：板│板信商業銀│甲Ｚ○印文│4枚│││29日│信商業銀行台│行存摺存款├──────┼──┤│││中分行│開戶申請書│甲Ｚ○署名│1枚││││冒用戶名：蔡├─────┼──────┼──┤│││振農│板信商業銀│甲Ｚ○印文│2枚│││││行活期儲蓄├──────┼──┤││││存款印鑑卡│甲Ｚ○署名│1枚│├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│12│92年12月│開戶銀行：同│板信商業銀│亞太保險代理│2枚│││29日│上│行存摺存款│人公司印文│││││冒用戶名：亞│開戶申請書├──────┼──┤│││太保險代理人││甲Ｚ○印文│2枚││││公司│├──────┼──┤│││││亞太保險代理│1枚││││││人公司甲Ｚ○│││││││署名│││││├─────┼──────┼──┤││││板信商業銀│亞太保險代理│2枚│││││行活存印鑑│人公司印文││││││卡├──────┼──┤│││││甲Ｚ○印文│2枚│├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│13│92年12月│開戶銀行：聯│存款開戶總│甲Ｚ○印文│4枚│││29日│信商業銀行忠│約定書及確├──────┼──┤│││明分行（現為│認條款約定│甲Ｚ○署名│2枚││││臺灣新光商業│書││││││銀行向上分行│││││││）│││││││冒用戶名：蔡│││││││振農││││├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│14│92年12月│開戶銀行：同│存款開戶總│亞太保險代理│3枚│││29日│上│約定書及確│人公司印文│││││冒用戶名：亞│認條款約定├──────┼──┤│││太保險代理人│書│甲Ｚ○印文│3枚││││公司│├──────┼──┤│││││亞太保險代理│2枚││││││人公司甲Ｚ○│││││││署名││├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│15│92年12月│開戶銀行：遠│遠東國際商│甲Ｚ○印文│3枚│││29日│東國際商業銀│業銀行開戶├──────┼──┤│││行文心分行│總約定書│甲Ｚ○署名│2枚││││冒用戶名：蔡├─────┼──────┼──┤│││振農│遠東國際商│甲Ｚ○印文│1枚│││││業銀行印鑑│││││││簡卡│││├──┼────┼──────┼─────┼──────┼──┤│16│92年12月│開戶銀行：同│遠東國際商│亞太保險代理│1枚│││29日│上│業銀行開戶│人公司印文│││││冒用戶名：亞│總約定書├──────┼──┤│││太保險代理人││甲Ｚ○印文│1枚││││公司│├──────┼──┤│││││亞太保險代理│1枚││││││人公司署名││││││├──────┼──┤│││││甲Ｚ○署名│1枚││││├─────┼──────┼──┤││││印鑑卡│亞太保險代理│2枚││││││人公司印文││││││├──────┼──┤│││││甲Ｚ○印文│2枚│││││├──────┼──┤│││││亞太保險代理│1枚││││││人公司甲Ｚ○│││││││署名││└──┴────┴──────┴─────┴──────┴──┘附表五：
┌──┬───────┬────────┬────┬─────┐│編號│物件名稱│帳號或門號│數量│備註│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│1│如附表一編號72│如附表一編號72│25本│係本案詐欺│││至92所示之存摺│至92所示││集團所收購││││││預備供本案││││││犯罪所用之││││││物│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│2│如附表一編號79│如附表一編號79│12張│同上│││、81至82、84、│、81至82、84、87│││││87至89、91至92│至89、91至92所示│││││所示之金融卡││││││││││├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│3│萬泰銀行金融卡│000000000000│1張│同上│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│4│郵政儲金金融卡│0000000000000│1張│同上│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│5│富邦銀行金融卡│000000000000000│1張│同上│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│6│亞太商業銀行金│0000000000000│1張│同上│││融卡││││├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│7│中國國際商業銀│00000000000000│1張│同上│││行金融卡││││├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│8│國泰世華銀行金│000000000000│1張│同上│││融卡││││├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│9│同上│000000000000│1張│同上│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│10│同上│000000000000│1張│同上│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│11│NOKIA行動電話│0000000000│1支│係被告吳明││││││憲所有供本││││││案常業詐欺││││││所用之物│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│12│同上│0000000000│1支│同上│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│13│易付卡│0000000000│5張│同上││││0000000000││││││0000000000││││││0000000000││││││0000000000│││├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│14│黑色手提袋││1個│同上│└──┴───────┴────────┴────┴─────┘附表六：
┌──┬───────┬────────┬────┬─────┐│1│變造之台中市政││1張│係共犯「小│││府營利事業登記│││林」所有供│││證│││本案事實四││││││犯罪所用之││││││物│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│2│變造之甲Ｚ○名││1張│係被告胡從│││義身分證上之「│││金所有供本│││胡從金」照片│││案事實四犯││││││罪所用之物│├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│3│偽刻之甲Ｚ○印││1顆││││章││││├──┼───────┼────────┼────┼─────┤│4│偽刻之亞太保險││1顆││││代理人股份有限││││││公司印章││││└──┴───────┴────────┴────┴─────┘