裁判字號：臺灣雲林地方法院101年金重訴字第1號刑事判決
裁判日期：民國101年12月07日
裁判案由：違反銀行法
臺灣雲林地方法院刑事判決101年度金重訴字第1號公訴人臺灣雲林地方法院檢察署檢察官被告孫瑞廷
高美玲孫瑞堂上三人共同選任辯護人 吳聰億 律師上列被告等因違反銀行法案件，經檢察官提起公訴（100年度偵字第2889號、第2890號），本院判決如下：
主文孫瑞廷、高美玲、孫瑞堂共同犯銀行法第一百二十五條第一項前段之非法經營銀行業務罪，孫瑞廷處有期徒刑壹年拾月，緩刑肆年，並於本判決確定後叁個月內，向公庫支付新臺幣壹拾伍萬元；高美玲處有期徒刑壹年捌月，緩刑叁年，並於本判決確定後叁個月內，向公庫支付新臺幣壹拾萬元；孫瑞堂處有期徒刑壹年陸月，緩刑叁年，並於本判決確定後叁個月內，向公庫支付新臺幣伍萬元。扣案之共同犯罪所得新臺幣陸拾肆萬零玖佰玖拾伍元及如附表二編號17之①及③所示記帳簿貳本及編號18至21所示之物，均沒收之。
事實
一、孫瑞廷與高美玲為夫妻，孫瑞堂為孫瑞廷之弟弟，其等3人均明知依銀行法之規定，除法律另有規定者外，非銀行不得辦理國內外匯兌之業務，因孫瑞廷前往大陸地區經商，得知在大陸地區之臺商或個人在大陸地區有將新臺幣兌換成人民幣以便在當地使用，及將在當地所賺得之人民幣兌換成新臺幣匯回臺灣地區之需求，為賺取匯兌差額牟利，竟共同基於非法辦理國內外匯兌業務（下稱地下匯兌）之犯意聯絡，孫瑞廷與高美玲自民國97年01月間起至99年06月間止，孫瑞堂則約於98年09月間加入，由孫瑞廷在大陸地區上海市○○○區○○路○○○號11樓之2設立據點，向有在臺灣地區及大陸地區間匯款需求之不特定客戶，招攬新臺幣與人民幣之雙向匯兌業務，並由孫瑞廷在上址負責接洽客戶，經以當日銀行公告之人民幣與新臺幣匯率計算匯兌金額後，再委由孫瑞堂或不知情之大陸地區人民 陳建華 在大陸地區處理人民幣匯款事務，高美玲則在臺灣地區處理新臺幣之匯款部分，以此分工進行大陸地區與臺灣地區兩地之匯兌業務。渠等從事地下匯兌方式為：客戶若欲將資金自大陸地區匯入臺灣地區，則由該客戶將人民幣匯入孫瑞廷指定之如附表一編號５所示陳建華提供之大陸地區銀行帳戶內，經孫瑞堂或陳建華核帳無誤後，孫瑞廷隨即於同日以電話通知高美玲，由高美玲以渠等向不知情之孫 陳秀 菊、 孫宗明 、 蔡淳全 （即 蔡佩茹 ）、 蔡玠旻 （以上4人另經檢察官為不起訴處分）所借得之如附表一編號１至４所示之銀行帳戶，將新臺幣匯入該客戶所指定之臺灣地區銀行帳戶內；客戶若欲將資金自臺灣地區匯至大陸地區，則反向由客戶先將新臺幣匯入孫瑞廷所指定之如附表一編號１至４所示之銀行帳戶內，經孫瑞廷以電話聯絡高美玲核對金額無誤後，孫瑞廷隨即指示孫瑞堂或陳建華以如附表一編號５所示之大陸地區銀行帳戶，將人民幣匯入客戶所指定之大陸地區銀行帳戶，並向委託之一般客戶收取匯兌金額千分之5之手續費，向仲介商介紹之客戶收取匯兌金額千分之2.5之手續費（公訴意旨誤寫為千分之1至千分之5或千分2.5至千分之5不等之手續費）。渠等以此方式為不特定之客戶辦理臺灣地區與大陸地區之地下匯兌業務，累計匯兌金額共計新臺幣（下同）163,643,870元（起訴書誤載為277,057,143元）。嗣因警方偵辦詐欺案件，向法院聲請監聽孫瑞廷、高美玲及孫瑞堂等人之電話，並於99年06月30日07時50分許，為警持法院核發之搜索票，前往孫瑞廷、高美玲、孫瑞堂位在雲林縣○○鎮○○街○○號居處搜索，扣得如附表二所示之物，孫瑞廷、高美玲、孫瑞堂等人於偵查中均自白上開違反銀行法之犯行，並由孫瑞廷繳交其等共同犯罪所得640,995元，始循線查悉上情。
二、案經 彰化 縣警察局移送臺灣彰化地方法院檢察署檢察官呈請臺灣高等法院檢察署檢察長核轉臺灣雲林地方法院檢察署檢察官偵查起訴。
理由
壹、程序方面：按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項固定有明文。惟又按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符前4條（指刑事訴訟法第159條之1至第159條之4）之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院於法院調查證據時，知有第159條第
1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第159條之5亦定有明文。查本判決下述所引用被告孫瑞廷、高美玲、孫瑞堂以外之人於審判外之供述證據，業經公訴人、被告孫瑞廷、高美玲、孫瑞堂及其等辯護人於本院準備程序均同意作為證據（見本院卷第39頁反面），且經本院於審判期日逐一提示予公訴人、被告孫瑞廷、高美玲、孫瑞堂及其等辯護人表示意見，迄至本院言詞辯論終結前，其等均未就證據能力聲明異議（見本院卷第137頁正面至第145頁反面），本院審酌該等供述證據之取得過程，並無違法不當之情事，與本案待證事實間復具有相當之關聯性，認為以之作為證據應屬適當，揆諸上開說明，應認為該等言詞及書面陳述均得為證據。
貳、實體方面：
一、認定犯罪事實所憑之證據及理由：㈠上開犯罪事實，業據被告孫瑞廷、高美玲、孫瑞堂等人於偵
查及本院審理時均坦白承認（見彰化縣警察局彰警刑偵一字第0000000000號偵查卷宗《下稱警卷一》第1頁反面至第2頁正面、第11頁反面至第12頁正面、第13頁正反面；彰化縣警察局彰警刑偵一字第0000000000號偵查卷宗《下稱警卷二》第2頁反面至第3頁正面；臺灣彰化地方法院檢察署99年度偵字第6462號偵查卷《下稱彰檢偵字卷》第54頁、第56至58頁、第79頁；臺灣彰化地方法院檢察署100年度核交字第
7號卷第31至33頁；臺灣雲林地方法院檢察署100年度偵字第2889號偵查卷《下稱100偵2889號卷》第15至17頁、第28至29頁；本院卷第37頁反面至第38頁正面、第117頁正反面、第136頁反面），核與證人 孫陳秀 菊、孫宗明、蔡佩茹、蔡玠旻等人於警詢及檢察官偵訊時證述情節相符（見警卷一第20頁反面、第23頁反面至第24頁正面、第25頁反面至第26頁正面；警卷二第6頁反面至第7頁正面；100偵2889號卷第29頁），並有如附表三所示之通訊監察譯文、臺灣彰化地方法院99年聲監字第191號、99年聲監續字第177號、99年聲監續字第247號通訊監察書及電話附表影本各1份（見本院卷第64至76頁）、如附表一編號１至４所示帳戶之開戶資料及交易明細表（見警卷二第116至196頁；彰檢偵字卷第89至91頁、第95至211頁）、臺灣彰化地方法院99年聲搜字第1330號搜索票、彰化縣警察局搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表影本各1份（見本院卷第51至56頁）等附卷可佐，復有如附表二編號1至3、7至21（不含編號17②之中本記帳簿）、23至25所示之物扣案可佐。
㈡公訴意旨雖指被告3人辦理地下匯兌業務，係自98年10月間
起至99年06月間止，累計匯兌之總金額為277,057,143元云云。然被告孫瑞廷於偵查中已具狀提出其辦理地下匯兌之帳戶明細表，而依其提出之帳戶資料被告孫瑞廷與高美玲應係自97年01月間起開始辦理地下匯兌業務（見彰檢偵字卷第18
5頁），被告孫瑞廷於本院審理時亦坦承自該時起即開始辦理地下匯兌業務（見本院卷第117頁正面），被告孫瑞堂則係於後來之98年09月間加入（見警卷二第3頁正面；彰檢偵字卷第79頁），是被告3人此部分犯罪時間應堪認定。又公訴人雖以附表一編號１至４所示帳戶自98年10月間起至99年06月30日止之存入及支出款項做為被告等人辦理地下匯兌總金額之認定，惟被告孫瑞廷於本院審理時已供稱：在大陸的部分我們要將人民幣給大盤，大盤再匯新臺幣到我們的帳上，我們再將臺幣一樣打到客戶的帳上等語（見本院卷第147頁），足見不管從臺灣匯新臺幣前往大陸地區，或從大陸匯人民幣進來臺灣，均會匯入如附表一編號１至４所示之帳戶內，故計算被告3人辦理地下匯兌之總金額時只須計算存入該等帳戶之金額即可，不須加計支出之款項；又依公訴人所計算之金額款項，包含新臺幣幾千元之小額款項亦均一併計入，顯與地下匯兌之金額多為較高數額，始合乎成本之情形不符（蓋倘僅為新臺幣幾千元之款項可自行攜帶往來兩岸地區，且前往銀行匯款之人力亦不合成本），足認公訴人將該附表一編號１至４所示等帳戶內之存入及支出金額一併加總計算，顯有重複計算或多算之誤，難認正確，應以被告孫瑞廷於偵查中提出之計算金額較為可採，是被告等人累計之匯兌金額應為163,643,870元，亦可認定。另依被告孫瑞廷於偵查中陳報之犯罪所得計算式（見彰檢偵字卷第81頁），可知被告3人共同犯本罪之犯罪所得係640,995元，且收取地下匯兌之手續費分成2種，對一般客戶係收取千分之5，對仲介之客戶則收取千分之2.5，是公訴人認被告3人對於自大陸地區匯至臺灣地區之資金係收取千分之1至千分之5手續費，而自臺灣地區匯至大陸地區之資金是收取千分之2.5至千分之5之手續費云云，亦有未洽，併予敘明。
㈢綜上所述，被告等3人上開從事地下匯兌之犯行堪予認定，自應依法論罪科刑。
二、論罪科刑部分：㈠按銀行法第29條第1項所稱「匯兌業務」，係指行為人不經
由現金之輸送，而藉與在他地之分支機構或特定人間之資金清算，經常為其客戶辦理異地間款項之收付，以清理客戶與第三人間債權債務關係或完成資金轉移之行為，而「國內外匯兌」則係謂銀行利用與國內異地或國際間同業相互劃撥款項之方式，如電匯、信匯、票匯等，以便利顧客國內異地或國際間交付款項之行為，代替現金輸送，了結國際間財政上、金融上及商務上所發生之債權債務，收取匯費，並可得無息資金運用之一種銀行業務而言，是凡從事異地間寄款、領款之行為，無論是否賺有匯差，亦不論於國內或國外為此行為，均符合銀行法該條項「匯兌業務」之規定（最高法院95年度臺上字第5910號判決意旨參照）；又所謂「辦理國內外匯兌業務」，係指經營接受匯款人委託將款項自國內甲地匯往國內乙地交付國內乙地受款人、自國內（外）匯往國外（內）交付國外（內）受款人之業務，諸如在臺收受客戶交付新臺幣，而在國外將等值外幣交付客戶指定受款人之行為即屬之；換言之，辦理國內外匯兌業務，無論係以自營、仲介、代辦或其他安排之方式，行為人不經由全程之現金輸送，藉由與在他地之分支機構或特定人間之資金清算，經常為其客戶辦理異地間款項之收付，以清理客戶與第三人間債權債務關係或完成資金轉移之行為，均屬銀行法上之「匯兌業務」，最高法院92年度臺上字第2040號判決要旨、95年度臺上字第1327號判決要旨、97年臺上字第6582號判決要旨均採同旨；再者，資金、款項皆得為匯兌業務之客體，本無法定貨幣或外國貨幣等之限制，是人民幣雖非我中華民國所承認之法定貨幣，但卻為中國大陸地區內部所定之具流通性貨幣，則人民幣係屬資金、款項，亦迨無疑。
㈡核被告3人所為，係違反銀行法第29條第1項之規定，且犯
罪所得未逾新臺幣1億元，是其等係犯同法第125條第1項前段非法經營銀行業務罪。又按刑事法若干犯罪行為態樣，本質上原具有反覆、延續實行之特徵，立法時既予特別歸類，定為犯罪構成要件之行為要素，則行為人基於概括之犯意，在密切接近之一定時、地持續實行之複次行為，倘依社會通念，於客觀上認為符合一個反覆、延續性之行為觀念者，於刑法評價上，即應僅成立一罪，俾免有重複評價、刑度超過罪責與不法內涵之疑慮；學理上所稱「集合犯」之職業性、營業性或收集性等具有重複特質之犯罪均屬之，例如經營、從事業務、收集、販賣、製造、散布等行為概念者是，此有最高法院95年度臺上字第1079號判決意旨可資參照。而銀行法第29條第1項規定所稱「經營…業務」、「辦理…業務」，本質上即屬持續實行之複次行為，具備反覆、延續之行為特徵，是被告孫瑞廷、高美玲自97年01月間起至99年06月間止（被告孫瑞堂自98年10月間起至99年06月間止），基於一個從事業務之決意，多次經常性辦理國內外匯兌業務，在法律概念上僅有一個業務行為，其多次之辦理國內外匯兌行為均包含於一個業務行為內，係包括一罪之集合犯關係，而僅成立一罪。是被告孫瑞廷與高美玲自97年01月間至98年09月間之為客戶辦理地下匯兌行為，雖未經起訴，惟與已起訴部分具有實質上一罪之關係，本院自應併予審究。
㈢被告3人間就上開違反銀行法之犯行，具有犯意聯絡及行為分擔，均為共同正犯。
㈣又按犯銀行法第125條、第125條之2或第125條之3之罪
，在偵查中自白，如有犯罪所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑，銀行法第125條之4第2項前段定有明文。本件被告3人共同犯罪所得為640,995元，已由被告孫瑞廷於偵查中之100年03月29日將該款項自行繳交國庫，此有臺灣彰化地方法院檢察署贓證物款收據在卷可憑（見彰檢核交卷第61頁正反面），是被告3人除已於偵查中自白犯罪外，確有自動繳交因犯罪所得之全部財物之情，爰依銀行法第125條之4第2項前段規定，就被告3人被訴銀行法第125條第
1項前段之犯行，均予以減輕其刑。㈤辯護人雖以現今跨國匯款業務極為發達，臺灣地區乃因與大
陸地區政治情勢特殊，兩岸人民從81年開放三通以來，商業往來日益頻繁，匯兌需求與日俱增，但因行政上採取經濟管制，致使臺灣地區與大陸地區缺乏直接通匯之正常管道，是被告等所為亦為解決在大陸臺商之資金週轉，其等犯罪情節尚非重大，應有刑法第59條規定之適用云云。惟按刑法第59條之酌量減輕其刑，必於犯罪之情狀，在客觀上足以引起一般同情，認為即予宣告法定低度刑期，猶嫌過重者，始有其適用，且量刑輕重係屬事實審法院得依職權自由裁量之事項，茍已斟酌刑法第57條各款所列情狀而未逾法定刑度，即不得遽指為違法（最高法院92年度臺上字第3020號判決意旨參照）。另如別有法定減輕之事由，應先依法定減輕事由減輕其刑後，猶嫌過重時，始得為之；若有二種以上法定減輕事由，仍應先依法定減輕事由遞減其刑後，猶嫌過重時，始得再依刑法第59條規定酌減其刑（最高法院88年度臺上字第1862號判決意旨參照）。本院審酌被告3人從事地下匯兌業務，已違反政府對於金融業務之管制，使兩岸資金往來無法有效控管，已危害國家金融政策之推行及合法銀行利益，助長違法風氣，且其等於偵查中自白犯罪，並自動繳交全部犯罪所得財物，得依銀行法第125條之4第2項前段減輕其刑，其等最低刑可判處有期徒刑1年6月，尚難認有何仍嫌過重之情形，並不足以引起一般之同情，應無刑法第59條之適用，併予敘明。
㈥爰審酌被告3人均無任何犯罪前科，有其等臺灣高等法院被
告前案紀錄表各1份在卷可憑，素行尚良好，因往來客戶之需求及為圖己利之動機，竟擅自辦理兩岸地下匯兌，致使政府無法對兩岸資金往來加以有效控管，危害國家金融政策之推行及合法銀行利益，助長違法風氣，應予非難，兼衡本案係在兩岸囿於政治、經濟現狀，未相互開放匯兌業務之當時現狀下，使被告有從中辦理兩岸地下匯兌業務獲利之空間，被告犯罪情節尚非重大，且無證據證明曾發生匯兌之糾紛，被告孫瑞廷為主導犯罪之人，被告高美玲、孫瑞堂則受被告孫瑞廷指示而分別負責部分事務，暨考量其等匯兌之總金額不低，及經查獲之後於偵、審期間均坦承犯行，並繳交共同犯罪所得財物，犯後態度良好等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，以資懲儆。
㈦末查，被告3人均未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告
，有上開被告3人前案紀錄表各1份在卷可按，其等因一時貪欲失慮，致為本案犯行，事後已坦承本案，並繳回共同犯罪所得財物，顯有悔意，又緩刑宣告，得斟酌情形，命犯罪行為人向公庫支付一定之金額，刑法第74條第2項第4款定有明文，如被告孫瑞廷、高美玲、孫瑞堂等3人於本判決確定後3個月內，分別向公庫支付15萬元、10萬元、5萬元，對國家社會已有所回饋，應可認其經此偵、審程序，及科刑之教訓後，已知有所警惕，信無再犯之虞，只須為刑罰之宣告，即足策其自新，而認以暫不執行為適當，爰併予宣告被告孫瑞廷緩刑4年、被告高美玲及孫瑞堂均緩刑3年，以啟自新。
㈧按犯本法之罪，因犯罪所得財物或財產上利益，除應發還被
害人或得請求損害賠償之人外，屬於犯人者，沒收之。如全部或一部不能沒收時，追徵其價額或以其財產抵償之。銀行法第136條之1定有明文。本件被告孫瑞廷、高美玲、孫瑞堂之共同犯罪所得640,995元（被告孫瑞堂雖較晚加入共同犯罪，其共同犯罪之所得較低，但該共同犯罪所得已包含在上開共同犯罪所得640,995元之內），業經被告孫瑞廷自動繳交扣案，已如上述，依上開銀行法第136條之1規定自應於被告3人之主刑後併予宣告沒收，至於被告孫瑞廷所繳交逾此犯罪所得之金額則應予發還被告孫瑞廷。又扣案如附表二編號17之①及③所示大本及小本記帳簿2本及編號18至21所示之物，分別為被告孫瑞廷或高美玲所有（見警卷一第1頁反面、第11頁反面；本院卷第40頁正面、反面、第146頁正面至第147頁正面），業經其等供述在卷，且係供被告等
3人犯本罪之用，依共同正犯共同責任原則，爰依刑法第38條第1項第2款規定，分別於被告3人所宣示之主刑後併諭知沒收之。至於扣案如附表二編號1至16、編號17之②、編號22至28所示之物，或非被告3人所有，或與被告3人本案犯罪無關，又非違禁物，核與沒收之要件不符，爰不予宣告沒收，附予敘明。
叁、應適用之法律：
一、刑事訴訟法第299條第1項前段。
二、銀行法第29條第1項、第125條第1項前段、第125條之4第2項前段、第136條之1。
三、刑法第11條前段、第28條、第74條第1項第1款、第2項第
4款、第38條第1項第2款。本案經檢察官張簡宏斌到庭執行職務。
中華民國101年12月7日
刑事第一庭審判長法官廖國勝
法官楊皓潔法官尤開民以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。「切勿逕送上級法院」。
書記官王淑美中華民國101年12月7日【附錄本案論罪科刑法條全文】銀行法第29條第1項：
除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。
銀行法第125條第1項：
違反第二十九條第一項規定者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其犯罪所得達新臺幣一億元以上者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。
【附表一】┌───┬─────┬─────────────────┐│編號│戶名│帳戶│├───┼─────┼─────────────────┤│１│孫宗明│⒈第一銀行北港分行：││││帳號00000000000號││││⒉合作金庫北港分行：││││帳號0000000000000號（戶名功夫鴨││││小吃店，負責人孫宗明）│├───┼─────┼─────────────────┤│２│孫 陳秀菊 │⒈第一銀行北港分行：││││帳號00000000000號││││⒉彰化銀行北港分行：││││帳號00000000000000號││││⒊臺灣企銀北港分行：││││帳號00000000000號│├───┼─────┼─────────────────┤│３│蔡淳全│臺灣企銀北港分行：│││（蔡佩茹）│帳號00000000000號│├───┼─────┼─────────────────┤│４│蔡玠旻│⒈第一銀行北港分行：││││帳號00000000000號││││⒉彰化銀行北港分行：││││帳號00000000000000號│├───┼─────┼─────────────────┤│５│陳建華│⒈中國交通銀行（大陸地區）：││││帳號0000000000000000000號││││⒉中國農業銀行（大陸地區）：││││帳號0000000000000000000號││││⒊中國上海工商銀行（大陸地區）││││帳號0000000000000000000號│└───┴─────┴─────────────────┘【附表二】┌──┬──────────────────────┬────┬────┐│編號│物品名稱及數量│所有人│是否沒收│├──┼──────────────────────┼────┼────┤│１│彰化銀行存摺1本（含金融卡1張、戶名：孫陳秀│ 孫陳秀菊 │不沒收│││菊、帳號：0000-00-000000-00）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤│２│臺灣企銀存摺1本（含金融卡1張、戶名：孫陳秀│孫陳秀菊│不沒收│││菊、帳號：00000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤│３│第一銀行存摺1本（含金融卡1張、戶名：孫陳秀│孫陳秀菊│不沒收│││菊、帳號：00000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤│４│花旗銀行存摺1本（戶名：孫陳秀菊、帳號：6695│孫陳秀菊│不沒收│││785109）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤│５│花旗銀行存摺1本（戶名：孫陳秀菊、帳號：0510│孫陳秀菊│不沒收│││000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤│６│花旗銀行金融卡（含現金卡）1張、卡號：051002│孫陳秀菊│不沒收│││00000000│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤│７│孫陳秀菊之印章1枚│孫陳秀菊│不沒收│├──┼──────────────────────┼────┼────┤│８│第一銀行存摺1本（含金融卡1張、戶名：孫宗明│孫宗明│不沒收│││、帳號：00000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤│９│合庫銀行存摺1本（含金融卡1張、戶名：功夫鴨│孫宗明│不沒收│││、帳號：0000000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││孫宗明之印章1枚│孫宗明│不沒收│├──┼──────────────────────┼────┼────┤││功夫鴨小吃店之店章1枚│孫宗明│不沒收│├──┼──────────────────────┼────┼────┤││臺灣企銀存摺1本（含金融卡1張、戶名：蔡佩茹│蔡佩茹│不沒收│││、帳號：00000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││蔡佩茹之印章1枚│蔡佩茹│不沒收│├──┼──────────────────────┼────┼────┤││第一銀行存摺1本（含金融卡1張、戶名：蔡玠旻│蔡玠旻│不沒收│││、帳號：00000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││彰化銀行存摺1本（含金融卡1張、戶名：蔡玠旻│蔡玠旻│不沒收│││、帳號：00000000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││蔡玠旻之印章1枚│蔡玠旻│不沒收│├──┼──────────────────────┼────┼────┤││記帳簿3本（①大本、②中本、③小本）│高美玲│①③沒收│││││②不沒收│├──┼──────────────────────┼────┼────┤││NOKIA牌行動電話1支（含SIM卡1張、門號：09│高美玲│沒收│││00000000、序號：000000000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││NOKIA牌行動電話1支（含SIM卡1張、門號：09│高美玲│沒收│││00000000、序號：000000000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││SONYERICSSON牌行動電話1支（SIM卡1張、門│孫瑞廷│沒收│││號：0000000000、序號：000000000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││SHARP牌行動電話1支（SIM卡1張、門號：1381│孫瑞廷│沒收│││711998、序號：000000000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││匯款單、交易明細單1包│高美玲│不沒收│├──┼──────────────────────┼────┼────┤││彰化銀行存摺1本（已作廢、戶名：孫陳秀菊、帳│孫陳秀菊│不沒收│││號：00000000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││第一銀行存摺1本（已作廢、戶名：孫陳秀菊、帳│孫陳秀菊│不沒收│││號：00000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││臺灣企銀存摺1本（已作廢、戶名：孫陳秀菊、帳│孫陳秀菊│不沒收│││號：00000000000）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││日幣178,000元（含萬元鈔16張、千元鈔18張，均│孫瑞廷│不沒收│││已入公庫）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││人民幣15,780元（含百元鈔157張、20元鈔1張、│孫瑞廷│不沒收│││10元鈔5張、5元鈔2張，均已入公庫）│││├──┼──────────────────────┼────┼────┤││美金321元（含百元鈔2張、50元鈔1張、20元鈔│孫瑞廷│不沒收│││3張、10元鈔1張、1元鈔1張）│││└──┴──────────────────────┴────┴────┘【附表三：通訊監察譯文一覽表】┌──┬──────┬───────────────┬───────────┐│編號│時間│通訊監察譯文內容│出處│├──┼──────┼───────────────┼───────────┤│１│99年04月08日│Ａ：000000000000號│警卷一第27頁正面。│││13時02分41秒│（孫瑞廷）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞堂）【受話】││││├───────────────┤││││Ｂ：喂！│││││Ａ：瑞堂，那 志賢 你說那誰的戶頭│││││今天有要動嗎？│││││Ｂ：有50多。│││││Ａ：草ㄝ。│││││Ｂ：台ㄝ50、要草ㄝ。│││││Ａ：喔好我今天要上臺北，若有對│││││碰跟我說一下。│││││Ｂ：喔好。││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤│２│99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第27頁反面。│││14時43分10秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞堂）【受話】││││├───────────────┤││││Ｂ：喂│││││Ａ：瑞堂，你說那誰的戶頭多少錢│││││Ｂ：我現在剛發過去而已│││││Ａ：好我看││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤│３│99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第27頁反面。│││14時43分20秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││ 阿民 30/21.08/5.6││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤│４│99年04月08日│Ａ：000000000000號│警卷一第27頁反面。│││14時46分29秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞堂）【受話】││││├───────────────┤││││Ｂ：喂！│││││Ａ：瑞堂，你發這都是匯好玠旻的│││││帳號嗎？│││││Ｂ：嗯！│││││Ａ：到現在都還沒進來喔、我等一│││││下再查看看。│││││Ｂ：他剛匯而已。│││││Ａ：喔好。││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤│５│99年04月08日│Ａ：000000000000號│警卷一第27頁反面。│││15時09分31秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：合作北大里分行0000000000│││││131 王麗真 （台三萬）││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤│６│99年04月08日│Ａ：000000000000號│警卷一第27頁反面。│││15時10分46秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：00000000000000號│││││（孫瑞堂）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤│７│99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第27頁反面。│││15時33分41秒│（孫瑞廷、高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││工商湖北武漢，新華飯店支行，│││││0000000000000000000 林聰祥 ，￥│││││65,250││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤│８│99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第29頁正面。│││15時34分23秒│（孫瑞廷、高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││ 蔡盛安 0000000000000000000工商│││││武漢江北支行，￥45,600││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤│９│99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第29頁正面。│││15時34分27秒│（孫瑞廷、高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：好的││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第29頁正面。│││15時35分11秒│（孫瑞廷、高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：兩筆││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第29頁正面。│││15時35分16秒│（孫瑞廷）【受話】│││││Ｂ：00000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││Ａ：喂│││││Ｂ：台ㄝ你都打好了│││││Ａ：我知道、我現在再等│││││Ｂ：我先發給你│││││Ａ：台ㄝ數字總共多少│││││Ｂ：56萬6千800│││││Ａ：喔好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第29頁反面至第30│││16時43分24秒│（高美玲Ａ、孫瑞廷Ｃ）【發話】│頁正面。││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞堂）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：喂瑞堂│││││Ｂ：嗯│││││Ａ：現在查才進來，金額只有那筆│││││5萬6差1千元，其他金額對啦│││││Ｂ：現在才進來│││││Ａ：嗯現在才進來，對方、咱那第│││││一銀行也說不知道他怎麼匯的│││││，怎麼會是這樣子，那就是30│││││、21萬8對、再來是5萬5│││││Ｂ：30萬、21萬8，5萬6那就是5萬│││││5差1千就對了│││││Ａ：對…│││││Ｂ：嗯你叫瑞廷重打│││││Ａ：重打，你那草紙要傳簡訊給瑞│││││廷，瑞廷在教 小陳 快匯│││││Ｂ：我傳好了│││││Ａ：你傳好了喔│││││Ｂ：我已經下午就傳好了│││││Ａ：你等一下│││││Ｃ：喂瑞堂、那金額都對嗎│││││Ｂ：對、差1千，不過他有寄7百草│││││在我這，所以沒關係│││││Ｃ：這樣1千你到時再跟他碰│││││Ｂ：我現在跟他說│││││Ｃ：嗯你現在說1千先給他欠我先│││││給他轉過去│││││Ｂ：沒啦他有寄7百元草紙在我這│││││，我給他扣就好了│││││Ｃ：好好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第30頁正面。│││16時45分19秒│（孫瑞廷）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（陳建華）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││工商湖北武漢，新華飯店支行，│││││0000000000000000000林聰祥，￥│││││65,250││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第30頁正面。│││16時46分03秒│（孫瑞廷）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（陳建華）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││蔡盛安0000000000000000000工商│││││武漢江北支行，￥45,600││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第30頁正面、反面│││16時46分43秒│（孫瑞廷）【發話】│。││││Ｂ：0000000000000000號│││││（陳建華）【受話】││││├───────────────┤││││Ｂ： 親董 │││││Ａ：小陳有2筆現在可以轉嗎│││││Ｂ：但是那6萬多要分2次，水自│││││費呢│││││Ａ：沒關係扣我的，今天給他轉出│││││去│││││Ｂ：用戶自己去轉嗎│││││Ａ：嗯對、扣我的帳沒關係│││││Ｂ：好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月08日│Ａ：0000000000號│警卷一第30頁反面。│││16時47分29秒│（孫瑞廷）【受話】│││││Ｂ：00000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││Ａ：喂│││││Ｂ：小陳有去打了嗎│││││Ａ：有、他1筆6萬多要分2次│││││Ｂ：那我跟小陳說一下，那6萬要│││││改金額│││││Ａ：喔好你快跟他說││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月09日│Ａ：0000000000號│警卷一第15頁反面（筆錄│││11時19分26秒│（高美玲）【受話】│）。││││Ｂ：0000000000號│││││（孫瑞廷）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││帳號是,台北富邦商業銀行文德分│││││行,000-000-000-000 吳信真 .機構│││││代碼（000-0000）人民幣72650元│││││匯率4.57││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月09日│Ａ：0000000000號│警卷一第15頁反面（筆錄│││11時20分31秒│（高美玲）【發話】│）。││││Ｂ：0000000000000000號│││││（陳建華）【受話】││││├───────────────┤││││Ｂ：喂你好│││││Ａ：小陳│││││Ｂ：嗯嫂子│││││Ａ：你傳給孫先生這個是台幣7萬│││││多塊還是人民幣│││││Ｂ：人民幣阿│││││Ａ：喔你收人民幣7萬多塊│││││Ｂ：對對她們給我的是人民幣│││││Ａ：喔喔│││││Ｂ：我剛剛傳短訊上面有寫│││││Ａ：喔好我看一下│││││Ｂ：匯率4.57│││││Ａ：好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月09日│Ａ：0000000000號│警卷一第33頁正面、反面│││15時58分27秒│（孫瑞廷）【發話】│。││││Ｂ：0000000000號│││││（「松和」）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：喂│││││Ｂ：他們在問今天要買賣是多少│││││Ａ：今天回來是4.58│││││Ｂ：要買呢│││││Ａ：4.62、差4碼│││││Ｂ：差4碼│││││Ａ：中間值4.60│││││Ｂ：4.62、中間值4.60│││││Ａ：對、等於前後差2碼│││││Ｂ：你說怎樣│││││Ａ：它的盤就是4.58跟他收，他若│││││要給我要，我是4.62給他，就│││││是差4碼、買賣│││││Ｂ：對啦中間值4.60│││││Ａ：對中間值4.60，今天4.58│││││Ｂ：我昨天回來，我前天有跟建成│││││說，我想說要讓1碼給他│││││Ａ：給誰│││││Ｂ：建成│││││Ａ：我這私底下有那囉啦│││││Ｂ：你有給他喔│││││Ａ：我私底下決定，因為我賺2碼│││││，我想要撥1碼給他，那時我│││││有跟他說，我說到時都寄我這│││││，到時候一起算，他說喔喔，│││││我就回來台灣了，但是數字我│││││都有累計起來│││││Ｂ：ㄚ有就好了啦，原本我想說讓│││││1碼給他│││││Ａ：我這就有處理了你聽無，我之│││││前就有跟他說了，我2碼，1碼│││││給他│││││Ｂ：我跟他問他還說沒有│││││Ａ：我就還沒給他│││││Ｂ：他說沒有我怎知道│││││Ａ：我那時有跟他說了│││││Ｂ：你若有讓給他，你不要直接拿│││││給他│││││…閒聊建成亂花錢及利潤分配…││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月12日│Ａ：0000000000號│警卷一第39頁正、反面。│││20時14分05秒│（孫瑞廷）【受話】│││││Ｂ：00000000號│││││（「 阿展 」）【發話】││││├───────────────┤││││Ａ：阿展│││││Ｂ：大ㄝ不好意思，他是交通銀行│││││，如果你禮拜三匯，禮拜三會│││││到嘛│││││Ａ：交通銀行我用當天用│││││Ｂ：當天到那我叫他當天領│││││Ａ：對對│││││Ｂ：大ㄝ那我要差不多40的草紙要│││││多少台幣│││││Ａ：我算好再傳短訊給你，因為明│││││天匯率我問一下，這幾天很亂│││││Ｂ：好你匯率、跟帳號一次給我，│││││不用、你金額跟帳號給我好嘛│││││，因為我算不太出來│││││Ａ：OK│││││Ｂ：那錢都是乾淨的│││││Ａ：沒關係││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第41頁正、反面。│││12時32分55秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：000000000000號│││││（孫瑞廷）【發話】││││├───────────────┤││││Ａ：喂│││││Ｂ：打去跟 楊董 買50件│││││Ａ：好│││││Ｂ：打進去小陳的交通│││││Ａ：交通我看一下，我很久沒用了│││││好好│││││Ｂ：嗯50││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第41頁反面。│││12時33分45秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（「小陳」）【受話】││││├───────────────┤││││Ｂ：嫂子│││││Ａ：小陳你把交通銀行的帳號傳給│││││我好嘛│││││Ｂ：好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第80頁反面。│││12時34分09秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（「楊董」）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：楊董，要拿50件草│││││Ｂ：愛約，要拿50件草│││││Ａ：是│││││Ｂ：好啦，你有幾個我臺灣的戶頭│││││Ａ：我有 廖君怡 、 順誠 國際運輸ㄚ│││││Ｂ：順誠那個不要，來來我寄給你│││││Ａ：你發過來給我│││││Ｂ：好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第41頁反面。│││12時36分53秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（「小陳」）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││交行陳建華0000000000000000000││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第41頁反面。│││12時47分07秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（「楊太太」Ｂ、「楊董」Ｃ）【│││││受話】││││├───────────────┤││││Ｂ：你好│││││Ａ：喂楊太太，楊董要發簡訊給我│││││，我都還沒收到│││││Ｂ：喔還沒收到│││││Ａ：是│││││Ｂ：是不你那電話號碼，你稍等一│││││下│││││Ａ：我再給你0925│││││Ｃ：0000000000對嘛│││││Ａ：對阿│││││Ｃ：馬上發過去││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000000號│警卷一第80頁反面。│││13時03分01秒│（「楊董」）【發話】│││││Ｂ：0000000000號│││││（高美玲）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││Ａ：彰化銀行松山分行│││││00000000000000 山妍 有限│││││公司││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000000號│警卷一第80頁反面。│││13時03分32秒│（「楊董」）【發話】│││││Ｂ：0000000000號│││││（高美玲）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││Ａ：彰化銀行松山分行│││││00000000000000 廖均毓 ││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000000號│警卷一第80頁反面。│││13時04分05秒│（「楊董」）【發話】│││││Ｂ：0000000000號│││││（高美玲）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││Ａ：台新銀行 松德 簡易型分行│││││00000000000000廖均毓││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000000號│警卷一第80頁反面。│││13時04分37秒│（「楊董」）【發話】│││││Ｂ：0000000000號│││││（高美玲）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：兩個廖均毓一個台新一個彰化│││││一個山妍有限公司剛好3個戶│││││頭給你打就夠了│││││Ｂ：我等一下打給你││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第80頁正面。│││13時16分45秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（「楊董」）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││Ａ：交行陳建華622260│││││00000000000000十件。││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000000號│警卷一第80頁正面。│││13時17分33秒│（「楊董」）【發話】│││││Ｂ：0000000000號│││││（高美玲）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：你要給我農行你給我交通的我│││││沒有錢啦│││││Ｂ：但是我那邊的客戶那邊是交通│││││的│││││Ａ：這樣麻煩│││││Ｂ：你可以幫我處理一下，因為他│││││剛剛給我│││││Ａ：你跟客戶討一個農行，一般都│││││有│││││Ｂ：好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第41頁反面。│││13時20分52秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││Ｂ：喂│││││Ａ：楊ㄝ說能匯農行嘛，他交通不│││││方便│││││Ｂ：叫他打小陳要快一點，我馬上│││││轉過去│││││Ａ：我知道、好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第80頁正面。│││13時24分16秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（「楊董」）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││Ａ：農業銀行│││││0000-0000-0000-0000-000│││││陳建華││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第80頁正面。│││13時46分34秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（「楊董」）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：楊董我跟你講一下，山妍97│││││Ｂ：過來│││││Ａ：73│││││Ｂ：97、73│││││Ａ：73廖均毓在過來│││││Ｂ：廖均毓是台新還是台北│││││Ａ：那個台新松德73過來彰化的61│││││25│││││Ｂ：612500│││││Ａ：楊董溝通一下，我已經打入20│││││分農行要領現金出去的│││││Ｂ：我知道││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000000號│警卷一第80頁正面。│││14時38分58秒│（「楊董」）【發話】│││││Ｂ：0000000000號│││││（高美玲）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：50件│││││Ｂ：謝謝││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第79頁反面。│││14時39分43秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：50件進去農行你去查看看│││││Ｂ：喔好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第43頁正面。│││16時58分52秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││昨│││││8.447.018+204.200=8.651.218│││││今出五十件2.312.500又出五筆│││││831.200車貸30.878堂6217家││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月13日│Ａ：0000000000號│警卷一第43頁正面。│││16時58分52秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││電話費4882姐弟藥2800=出│││││3.188.477餘額5.462.741││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月14日│Ａ：0000000000號│警卷一第44頁正面。│││11時26分0秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││Ｂ：喂│││││Ａ：你在睡覺喔│││││Ｂ：嗯你說│││││Ａ：阿展162萬進來了│││││Ｂ：今天多少│││││Ａ：今天4.625、4.5│││││Ｂ：他那不只162萬│││││Ａ：我看到是匯162萬│││││Ｂ：會在匯啦你再查一下│││││Ａ：喔好啦我跟你說今天匯率就是│││││這樣│││││Ｂ：今天一樣嘛4.625│││││Ａ：嗯對跟4.585│││││Ｂ：好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月14日│Ａ：0000000000號│警卷一第44頁正面。│││11時43分21秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞廷）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││第一銀行，北港分行，│││││000-00-000000孫宗明。金額│││││0000000元（阿展）││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月14日│Ａ：0000000000號│警卷一第44頁正面。│││11時44分47秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：知道││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月14日│Ａ：0000000000號│警卷一第44頁正面。│││12時43分55秒│（孫瑞廷）【受話】│││││Ｂ：000000000號│││││（「阿展」）【發話】││││├───────────────┤││││Ａ：喂│││││Ｂ：大ㄝ先匯162過去│││││Ａ：那要如何處理│││││Ｂ：嗯差1個24萬5嘛│││││Ａ：對│││││Ｂ：我晚點給他補進去│││││Ａ：1個先匯20萬…雜音││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月14日│Ａ：0000000000號│警卷一第2頁反面（筆錄│││16時50分58秒│（高美玲）【發話】│）。││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││昨5.492.741+1.620.000+774.900+│││││潘十萬=7.987.641今出兩筆454.00│││││0志賢594.026堂6923││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月14日│Ａ：0000000000號│警卷一第2頁反面（筆錄│││16時50分59秒│（高美玲）【發話】│）。││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││=出1.054.949餘額6.930.621││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月15日│Ａ：0000000000號│警卷一第45頁正面。│││13時33分11秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞廷）【發話】││││├───────────────┤││││Ａ：喂│││││Ｂ：你跟他買6件│││││Ａ：現在嘛│││││Ｂ：匯小陳的工商│││││Ａ：好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月15日│Ａ：0000000000號│警卷一第17頁反面（筆錄│││13時33分│（高美玲）【發話】│）。││││Ｂ：000000000000號│││││（「楊董」）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：喂楊董我現在有6件要匯工商│││││的可以嗎│││││Ｂ：怎樣你要跟我買6件│││││Ａ：是│││││Ｂ：好啦你有廖均毓沒有│││││Ａ：廖均毓你要哪一個 彰銀 的還是│││││台新│││││Ｂ：你跟我匯台新│││││Ａ：ㄚ今天多少│││││Ｂ：ㄚ你不知道喔│││││Ａ：沒有阿我今天還沒跟你問│││││Ｂ：4.62、4.58│││││Ａ：4.58好我跟你匯││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月15日│Ａ：0000000000號│警卷一第17頁反面（筆錄│││13時43分10秒│（高美玲）【發話】│）。││││Ｂ：000000000000號│││││（「楊董」）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││上海工商銀行漕河涇開發區支行│││││0000-00000-00000-00000陳建華。│││││六萬。││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月15日│Ａ：0000000000號│警卷一第17頁反面（筆錄│││15時53分30秒│（高美玲）【發話】│）。││││Ｂ：000000000000號│││││（「楊董」）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：楊董我發一個工行的簡訊你有│││││沒有收到│││││Ｂ：有阿│││││Ａ：我台幣已經發出去了││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月15日│Ａ：0000000000號│警卷一第45頁反面。│││16時08分54秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││昨6.930.621+今│││││1.465.500=8.396.121今出兩筆│││││4.63.340堂9414家用5000出│││││498.204餘額7.89││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月15日│Ａ：0000000000號│警卷一第45頁反面。│││16時08分55秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：7.917││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月15日│Ａ：0000000000號│警卷一第45頁反面。│││17時02分23秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││昨6.930.621+今│││││1.465.500=8.396.121││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月15日│Ａ：0000000000號│警卷一第45頁反面。│││17時02分58秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月15日│Ａ：0000000000號│警卷一第45頁反面。│││17時04分46秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││今出兩筆463.340房租20.450堂│││││9414家用5000=出498.204餘額│││││7.897.917││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月16日│Ａ：0000000000號│警卷一第46頁正、反面。│││20時16分28秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││昨餘7.896.917+今│││││630.350=8.528.267││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月16日│Ａ：0000000000號│警卷一第46頁反面。│││20時20分51秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││今出十件462.000又出四筆│││││287.280堂4049修理錶│││││2500=755.829餘額7.771.568││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月26日│Ａ：0000000000號│警卷一第55頁正面。│││14時40分28秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：如14.1/23.9││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月26日│Ａ：0000000000號│警卷一第55頁反面。│││14時47分46秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││如14.1/23.9已進來││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月26日│Ａ：0000000000號│警卷一第55頁反面。│││14時48分17秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││汐止？安？局， 林毅帆 ，??：700│││││0000000-0000000-台＄363,200││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月26日│Ａ：0000000000號│警卷一第55頁反面至第56│││17時25分18秒│（高美玲）【受話】│頁正面。││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││Ａ：瑞堂│││││Ｂ：嫂子都匯好了嗎│││││Ａ：我不是傳給瑞廷，都早就匯出│││││去了│││││Ｂ：沒有阿，那筆是我的客戶呢│││││Ａ：你說36萬那筆嘛│││││Ｂ：嗯郵局那嘛│││││Ａ：林毅帆嘛、對阿早就匯了ㄚ│││││Ｂ：喔我跟他說，瑞廷又沒跟我說│││││Ａ：我不知道那打給我說會了嘛，│││││我說都匯出去了，我想他在你│││││公司│││││Ｂ：沒阿│││││Ａ：你機票訂何時的│││││Ｂ：5月1日│││││Ａ：你訂沒30就對了│││││Ｂ：沒阿我怕30日志賢他要動，我│││││不敢走阿│││││Ａ：喔喔│││││Ｂ：那飛機只有11點多那班，若他│││││們要做，到那12點、1點就不│││││能那囉│││││Ａ：對啦我知道│││││Ｂ：好拜拜││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年04月28日│Ａ：0000000000號│警卷一第59頁反面。│││16時59分11秒│（孫瑞廷）【發話】│││││Ｂ：0000000000號│││││（高美玲）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：喂│││││Ｂ：嗯│││││Ａ：我今天草紙出11萬多去，理論│││││上今天要進來五、六十萬台幣│││││、你那邊的帳今天多少│││││Ｂ：就37萬5、18萬5二筆而已、│││││確定ㄚ│││││Ａ：總共多少加一下啦│││││Ｂ：我在樓上啦，你那不是有計算│││││機│││││Ａ：37萬5│││││Ｂ：及18萬6千│││││Ａ：出去多少│││││Ｂ：出去15萬阿│││││Ａ：15萬誰的│││││Ｂ：瑞堂傳給我叫我出的阿│││││Ａ：我打給瑞堂│││││Ｂ：好好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年05月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第66頁反面。│││14時18分16秒│（孫瑞廷）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（「小陳」）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││台北富邦大安分行│││││000000000000 黃甦 台幣67000元││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年05月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第67頁正面。│││14時18分50秒│（孫瑞廷）【發話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（「小陳」）【受話】││││├───────────────┤││││Ｂ： 孫董 │││││Ａ：小陳我有收到短訊，另外那15│││││萬還沒進來喔│││││Ｂ：他今天到現在沒打電話給我│││││Ａ：沒打那等有進來再說好不好│││││Ｂ：好│││││Ａ：黃甦那我先去跟他匯│││││Ｂ：他今天可能不匯了吧│││││Ａ：我知道，我說那個黃甦啦，你│││││那個簡訊我有收到，黃先生那│││││個我現在去匯台幣│││││Ｂ：好好│││││Ａ：拜││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年05月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第67頁正面。│││14時20分56秒│（孫瑞廷）【發話】│││││Ｂ：0000000000號│││││（高美玲）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││台北富邦大安分行?000000000000│││││黃甦台幣67000元??││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年05月05日│Ａ：0000000000號│警卷一第70頁正面。│││10時23分16秒│（孫瑞廷）【受話】│││││Ｂ：00000000號│││││（不詳男子）【發話】││││├───────────────┤││││Ａ：喂│││││Ｂ：瑞廷兄不好意思，你在休息喔│││││Ａ：嗯你說│││││Ｂ：現在是我1個朋友，他在東莞│││││那邊，他有拜託咱處理，有2│││││部分他錢要回來的，我們可以│││││跟他報2種價格、1種是清潔│││││的，另1種是不清潔的做法│││││Ａ：好好，我等一下起來打給你│││││Ｂ：好你起來打給我拜託││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年05月05日│Ａ：0000000000號│警卷一第71頁正面。│││14時38分32秒│（孫瑞廷）【發話】│││││Ｂ：000000000號、0000000000號│││││（不詳男子）【受話】││││├───────────────┤││││Ｂ：喂│││││Ａ： 育祺 不好意思，睡醒了顧忙，│││││你跟對方報一下，你用筆記一│││││下│││││Ｂ：請說│││││Ａ：草紙要回來若正常的話，有包│││││含你的利潤在內了，今天跟他│││││收4.55│││││Ｂ：嗯嗯啊另外那種呢│││││Ａ：你要跟他報更低一點隨便你好│││││嘛│││││Ｂ：不要、瑞廷兄我不會去跟他加│││││或減，你跟我報怎樣，我就跟│││││他報怎樣│││││Ａ：好阿你報4.55，若比較不正常│││││的你跟他報4.5│││││Ｂ：好我了解，他現在情形我說給│││││你聽，他那長期的變成他希望│││││我們連續報整個禮拜給他們│││││Ａ：好你先跟他報看看，我接一下│││││電話│││││Ｂ：好││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月02日│Ａ：0000000000號│警卷一第141頁反面。│││12時11分11秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││合作金庫北港分行0000000000000│││││陳 重明 ，＄464,000││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月02日│Ａ：0000000000號│警卷一第141頁反面。│││12時22分13秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞堂）【發話】││││├───────────────┤││││Ｂ：剛剛傳簡訊有收到嗎？│││││Ａ：有。││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月02日│Ａ：0000000000號│警卷一第141頁反面。│││12時58分53秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞堂）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：你跟重明說已經匯了，叫他查│││││。│││││Ｂ：好。││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第143頁正面。│││11時29分28秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：000000000000號│││││（孫瑞廷）【發話】││││├───────────────┤││││Ｂ：你跟重明說差不多二十幾件，│││││叫他準備一下。│││││Ａ：好。││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第143頁正面。│││11時30分13秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（「重明」）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：重明，今天匯率多少？│││││Ｂ：4.66。│││││Ａ：收呢？│││││Ｂ：4.63。│││││Ａ：我差不多要20幾件草的，你看│││││要發哪個帳號給我，合庫還是│││││第一？│││││Ｂ：我再發一個給你。│││││Ａ：多少金額我再跟你說。│││││Ｂ：好。││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第143頁正面。│││11時31分25秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：4.66，昨天4.64，今天4.66，│││││你看要多少。│││││Ｂ：好。││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第143頁正面。│││11時34分17秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（「重明」）【發話】││││├───────────────┤││││合作金庫、衛道分行000000000000│││││1松億國際開發有限公司││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第143頁正面。│││11時34分42秒│（高美玲）【受話】│││││Ｂ：0000000000000號│││││（孫瑞廷）【發話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││工商銀行0000000000000000000徐│││││ 豐洲 ，匯211900元││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第143頁正、反面│││12時49分01秒│（高美玲）【發話】│。││││Ｂ：0000000000000000號│││││（「重明」）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：│││││工商銀行0000000000000000000徐│││││豐洲，匯211900元││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第143頁反面。│││15時36分27秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（「重明」）【受話】││││├───────────────┤││││Ａ：重明好了嗎？人家在催了。│││││Ｂ：好了。││├──┼──────┼───────────────┼───────────┤││99年06月03日│Ａ：0000000000號│警卷一第143頁反面。│││15時37分14秒│（高美玲）【發話】│││││Ｂ：0000000000000000號│││││（孫瑞廷）【受話】││││├───────────────┤││││簡訊：已匯好。││└──┴──────┴───────────────┴───────────┘