臺灣臺中地方法院109年度金訴字第231號刑事判決

裁判字號：臺灣臺中地方法院109年金訴字第231號刑事判決

裁判日期：民國109年08月20日

裁判案由：詐欺等

臺灣臺中地方法院刑事判決109年度金訴字第231號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告黃博裕上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（109年度偵字第00
000號），被告於準備程序進行中就被訴事實為有罪之陳述，經本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，判決如下：
主文黃博裕犯如附表所示之罪，各處如附表主文欄所示之刑。應執行有期徒刑貳年陸月。
犯罪事實
一、黃博裕與 沈得愷 （業經本院以107年度訴字第816號判決判處應執行有期徒刑2年，再經臺灣高等法院臺中分院以107年度上訴字第1610號及最高法院以108年度台上字第3380號均判決上訴駁回而確定）、 吳韋奇 （業經臺灣高等法院臺中分院以107年度上訴字第1610號判決判處有期徒刑1年3月共14罪、有期徒刑1年2月共1罪，再經最高法院以108年度台上字第3380號判決上訴駁回確定，另經臺灣高等法院臺中分院以109年度聲字第1500號裁定定應執行有期徒刑2年
1月在案）分別於民國106年間某日，加入真實姓名、年籍均不詳暱稱「天下」之成年男子所發起、主持之詐欺集團犯罪組織（黃博裕所犯參與犯罪組織部分，業經臺灣新竹地方法院以107年度訴字第273、386號判決判處罪刑確定在案，不在本案起訴、審理範圍內）擔任提領詐欺所得款項之車手工作，黃博裕與沈得愷、吳韋奇、暱稱「天下」之成年男子及其等所屬詐欺集團之其他不詳姓名、年籍成員（無證據證明有未滿18歲之人）即共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，先由該詐欺集團之不詳成員，於如附表所示之詐騙時間，以如附表所示之詐騙方式，致使如附表所示之 黃宏興 （原名 黃楷銘 ）、 許芳瑜 、 蕭文慧 、陳 智芬 、 廖于珊 、 蕭欽閔 、于 培鳳 、 張硯傑 、 陳柏州 、 謝宜 娟、 劉嘉宏 、 吳秉 涎、 賴羿岑 、鐘 婉瑜 、 張峻 翰、 楊志偉 均陷於錯誤，而依該詐欺集團成員指示，於附表所示之匯款時間，分別匯款如附表所示之金額至如附表所示之帳戶內，而向上開黃宏興等人詐騙如附表所示之金額，上開所匯入人頭帳戶內之款項，即由沈得愷持各該人頭帳戶之提款卡，於附表所示之時間、地點，提領如附表所示之金額，沈得愷再將所領得之款項交予吳韋奇，吳韋奇再於當日將所收取之款項交予黃博裕，黃博裕再交予詐欺集團之上手成員，藉此掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質及去向，而共同為詐欺取財及洗錢犯行。嗣因如附表所示之被害人發覺受騙後報警處理，始經警循線查獲沈得愷、吳韋奇，而查悉上情。
二、案經臺灣臺中地方檢察署檢察官簽分偵辦後偵查起訴。理由
一、上開犯罪事實，業據被告黃博裕於本院準備程序、審理時坦承不諱（見本院卷第157、176頁），核與證人即如附表所示之告訴人黃宏興、許芳瑜、蕭文慧、 陳智芬 、廖于珊、蕭欽閔、 于培鳳 、張硯傑、被害人陳柏州、告訴人 謝宜娟 、劉嘉宏、 吳秉涎 、賴羿岑、 鐘婉瑜 、 張峻翰 、楊志偉分別於警詢時證述遭詐騙之情節相符（卷頁見附表「證據出處欄」所載），並據證人即共犯吳韋奇、沈得愷分別於警詢、偵查中證述明確（見106年度偵字第33638號卷第13至16、20至21、24至28頁反面、第84至85頁、107年度偵字第3067號卷第
9頁正反面），復有共犯吳韋奇於106年09月16日在臺中市○○區○○路○○○號麥當勞店內向共犯沈得愷收取詐騙贓款之監視器錄影畫面翻拍照片15張、被告於106年09月16日在臺中市○○區○○路○○○巷內向共犯吳韋奇收取詐騙贓款之監視器錄影畫面翻拍照片8張（見106年度偵字第33638號卷第59至74頁）及如附表「證據出處欄」所示之相關證據資料（各該證據卷頁見附表「證據出處欄」所載）附卷可稽，是被告上開自白核與事實相符，應堪採信。本案事證明確，被告上開三人以上共同詐欺取財及洗錢之犯行，均洵堪認定，均應依法論科。
二、論罪科刑部分：㈠核被告黃博裕就附表編號1至16所為，均係犯刑法第339條
之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪及洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。
㈡被告雖未親自參與撥打電話向如附表所示之被害人詐騙之行
為，惟依被告參與之工作，係屬集團成員基於共同犯意聯絡所為之行為分擔，被告前揭參與部分既為該詐欺集團犯罪歷程不可或缺之重要環節，足徵被告係以自己犯罪之意思而參與本案，即令被告並未與其他負責撥打詐騙電話之成員謀面或直接聯繫，亦無礙於其共同參與犯罪之認定，是以被告與沈得愷、吳韋奇、暱稱「天下」之成年男子及其等所屬詐欺集團之其他不詳姓名、年籍成員間，就上開詐欺、洗錢之犯行，均有犯意聯絡及行為分擔，均為共同正犯。
㈢按犯前2條之罪（即洗錢防制法第14條之一般洗錢罪、同法
第15條之特殊洗錢罪），在偵查或審判中自白者，減輕其刑，洗錢防制法第16條第2項定有明文。本案被告於本院準備程序、審理時均坦承不諱本案之犯罪事實，已如前述，堪認被告對一般洗錢之犯行，於審判中已自白，爰依洗錢防制法第16條第2項之規定，就所犯一般洗錢部分減輕其刑（最高法院108年度台上字第4405、4408號判決意旨參照）。
㈣被告就附表編號1至16部分均係以一行為同時觸犯三人以上
共同詐欺取財及一般洗錢罪，為想像競合犯，均應從一重以三人以上共同詐欺取財罪處斷。
㈤被告所犯如附表所示之16次三人以上共同詐欺取財罪，犯意各別，行為互異，應予分論併罰。
㈥爰審酌被告正值青壯之年，不思循正當途徑賺取錢財，竟參
與詐欺犯罪集團擔任車手領款工作，貪圖可輕鬆得手之不法利益，價值觀念偏差，且造成社會信任感危機，損害如附表所示之被害人之財產法益，行為實值非難，惟念其犯後坦承犯行，態度良好，復斟酌被告於詐欺集團所擔任之角色、犯罪之分工，並非詐欺集團核心成員，及其於本院審理時自稱國中畢業、入監之前在菜市場工作、月入約新臺幣2萬多元、家裡有兒子及女兒需要照顧撫養之智識程度、經濟及家庭生活狀況等一切情狀，分別量處如附表主文欄所示之刑，並定其應執行之刑，以資懲儆。
㈦次按犯罪所得部分，立法意旨係為預防犯罪，符合公平正義
，契合任何人都不得保有犯罪所得之原則，遂將原刑法得沒收之規定，修正為應沒收之。然沒收犯罪所得之範圍，應僅以行為人實際因犯罪所獲得之利益為限，倘行為人並未因此分得利益，或缺乏證據證明行為人確實因犯罪而有所得，自不應憑空推估犯罪所得數額並予以宣告沒收，以免侵害行為人之固有財產權。是行為人是否因犯罪而有所得，且實際取得數目多寡，應由事實審法院審酌卷內人證、物證、書證等資料，依據證據法則，綜合研判認定之。查本案被告並未供承獲有報酬，而檢察官亦未舉證證明被告個人實際之犯罪所得為何，且本院復查無其他積極證據足認被告實際獲得何犯罪所得，故尚不生犯罪所得應予沒收之問題，附此敘明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，洗錢防制法第14條第1項、第16條第2項，刑法第11條、第28條、第339條之4第1項第2款、第55條、第51條第5款，刑法施行法第1條之1第1項，判決如主文。
本案經檢察官陳建文提起公訴，檢察官陳永豐到庭執行職務。
中華民國109年8月20日
刑事第十庭法官陳玉聰以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
書記官李噯靜中華民國109年8月21日附表：
┌──┬───┬───────┬───────┬───────┬────┬─────────┬─────────┐│編號│被害人│詐騙時間及方式│匯款時間、帳戶│提領時間及金額│提款地點│證據出處│主文│││││及金額│││││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│1│黃宏興│詐欺集團成員於│黃宏興分別於10│106年9月16日20│臺中市豐│①告訴人黃宏興於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（原名│106年9月15日22│6年9月16日20│時51分許，提領│原區圓環│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│黃楷銘│時6分許，假冒E│時32分許、同日│20,000元。│西路23號│之黃宏興 玉山 銀行│期徒刑壹年參月。││書附│，有提│Z網路購票平台│20時35分許及同├───────┤（元大銀│存摺封面影本、彰│││表編│告）│及中國信託銀行│日20時39分許，│106年9月16日20│行豐原分│化銀行自動櫃員機│││號7││客服人員去電黃│在臺南市南區西│時52分許，提領│行）│交 易明細 表3張、│││）││宏興，佯稱因內│門路2段彰化銀│20,000元。││黃宏興存摺內頁影│││││部人員作業疏失│行，將30,000元├───────┤│本等資料（5459警│││││，導致多了30筆│、30,000元、29│106年9月16日20││卷第73頁反面至76│││││交易，需依指示│,989元匯至彰│時53分4秒，提││頁、第84頁反面至│││││操作ATM取消訂│化銀行帳號009-│領20,000元。││92頁反面）。│││││單 云云 ，致黃宏│00000000000000├───────┤│②彰化銀行帳號009-│││││興不疑有他，依│號帳戶內。│106年9月16日20││00000000000000號│││││對方指示匯款。││時53分36秒，提││帳戶提領一覽表、│││││││領20,000元。││帳戶基本資料及交││││││├───────┤│易明細（戶名：葉│││││││106年9月16日20││ 柏均 ）（5459警卷│││││││時54分許，提領││第156至159頁）。│││││││10,000元。││③內政部警政署反詐│││││││││騙案件紀錄表、臺│││││││││南市政府警察局第│││││││││六分局鹽埕派出所│││││││││受理詐騙帳戶通報│││││││││警示簡便格式表（│││││││││5459警卷第72頁反│││││││││面至73頁、第76頁│││││││││反面至84頁）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│2│許芳瑜│詐欺集團成員於│許芳瑜分別於10│106年9月16日15│臺中市豐│①告訴人許芳瑜於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日14│6年9月16日15時│時51分01秒，提│原區中正│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時20分許，假冒│27分許及同日15│領20,000元。│路102號│之華泰銀行自動櫃│期徒刑壹年參月。││書附││EZ網路購票平台│時29分許，在臺├───────┤（合庫商│員機交易明細表2│││表編││及華南銀行客服│北市信義區華泰│106年9月16日15│銀豐原分│張、手機跨行存款│││號1││人員去電許芳瑜│銀行大安分行，│時51分39秒，提│行）│交易完成通知簡訊│││）││，佯稱因資料庫│將29,987元、29│領20,000元。││翻拍照片、許芳瑜│││││更新作業疏失，│,987元匯至台北├───────┤│華南銀行、郵局存│││││誤為設定，將重│富邦銀行帳號01│106年9月16日15││摺封面、內頁影本│││││複扣款20次，需│0-000000000000│時52分許，提領││（5459警卷第39頁│││││依指示操作ATM│號帳戶內。│20,000元。││反面至41頁反面、│││││取消設定云云，││││第46至51頁）。│││││致 謝芳瑜 不疑有├───────┼───────┼────┤②台北富邦銀行帳號│││││他，依對方指示│許芳瑜於106年9│106年9月16日16│臺中市豐│000-000000000000│││││匯款。│月16日16時35分│時38分許，提領│原區中正│號帳戶提領一覽表││││││許，在臺北市信│20,000元。│路298號│、帳戶基本資料及││││○○○區○○路○段├───────┤（中華郵│交易明細（戶名：││││││55號台新銀行基│106年9月16日16│政豐原郵│ 陳光廷 ）（5459警││││││隆路分行，將29│時39分許，提領│局）│卷第146至148頁）││││││,985元匯至玉山│20,000元。││。││││││銀行帳號808-04│││③玉山銀行帳號808-││││││00000000000號│││0000000000000號││││││帳戶內。│││帳戶提領一覽表、│││││││││帳戶基本資料及交│││││├───────┼───────┼────┤易明細（戶名：陳││││││許芳瑜於106年9│106年9月16日21│臺中市豐│光廷）（5459警卷││││││月16日20時58分│時4分許，提領│原區圓環│第170至172頁）。││││││許及同日21時16│20,000元。│南路193│④彰化銀行帳號009-││││││分許，在新北市├───────┤號1-2樓│00000000000000號││││││北新路2段252號│106年9月16日21│（新光商│帳戶提領一覽表、││││││元大銀行新店分│時5分許，提領│銀豐原分│帳戶基本資料及交││││││行，將29,999元│10,000元。│行）│易明細（戶名：葉││││││、29,985元匯至├───────┤│柏均）（5459警卷││││││彰化銀行帳號00│106年9月16日21││第156至159頁）。││││││0-000000000000│時20分許，提領││⑤合作金庫銀行帳號││││││00號帳戶內。│20,000元。││000-000000000000││││││├───────┤│2號帳戶提領一覽│││││││106年9月16日21││表、帳戶基本資料│││││││時21分許，提領││及交易明細（戶名│││││││9,000元。││： 葉柏均 ）（5459│││││├───────┼───────┼────┤警卷第179至181頁││││││許芳瑜於106年9│106年9月16日21│臺中市豐│）。││││││月16日21時14分│時16分許，提領│原區圓環│⑥內政部警政署反詐││││││許，在新北市北│30,000元。│南路222│騙諮詢專線紀錄表││││││新路2段252號元││號（合庫│、臺北市政府警察││││││大銀行新店分行││商銀 南豐 │局大安分局臥龍街││││││，將29,985元匯││原分行）│派出所受理詐騙帳││││││至合作金庫銀行│││戶通報警示簡便格││││││帳號000-000000│││式表（5459警卷第││││││0000000號帳戶│││39、42至45頁反面││││││內。│││）。│││││││││⑦共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│3│蕭文慧│詐欺集團成員於│蕭文慧分別於10│106年9月16日15│臺中市豐│①告訴人蕭文慧於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日14│6年9月16日15時│時52分許，提領│原區中正│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時許，假冒EZ網│34分許及同日15│20,000元。│路102號│之永豐銀行自動櫃│期徒刑壹年參月。││書附││路購票平台及永│時35分許，在不├───────┤（合庫商│員機交易明細表2│││表編││豐銀行客服人員│詳地點，將29,9│106年9月16日15│銀豐原分│張（5459警卷第52│││號2││去電蕭文慧，佯│87元、29,987元│時53分許，提領│行）│頁反面至53頁反面│││）││稱其於平台上多│匯至台北富邦銀│20,000元。││、第55頁反面、第│││││刷了10,000元的│行帳號000-0000├───────┤│56頁反面）。│││││金額，需依指示│00000000號帳戶│106年9月16日15││②台北富邦銀行帳號│││││操作ATM取消刷│內。│時54分許，提領││000-000000000000│││││卡金額云云，致││19,000元。││號帳戶提領一覽表│││││蕭文慧不疑有他││││、帳戶基本資料及│││││，依對方指示匯││││交易明細（戶名：│││││款。││││陳光廷）（5459警│││││││││卷第146至148頁）│││││││││。│││││││││③內政部警政署反詐│││││││││騙諮詢專線紀錄表│││││││││、新北市政府警察│││││││││局三重分局大有派│││││││││出所受理詐騙帳戶│││││││││通報警示簡便格式│││││││││表（5459警卷第51│││││││││頁反面至52、54至│││││││││55頁）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│4│陳智芬│詐欺集團成員於│陳智芬分別於17│106年9月16日17│臺中市豐│①告訴人陳智芬於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日14│時15分許、同日│時26分2秒，提│原區源豐│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時23分許，假冒│17時18分許及同│領20,000元。│路46號（│之台新銀行自動櫃│期徒刑壹年參月。││書附││EZ網路購票平台│日17時27分許，├───────┤星展銀行│員機交易明細表2│││表編││人員及台新銀行│在臺北市北投區│106年9月16日17│豐原分行│張、中國信託銀行│││號10││客服人員去電陳│石牌路2段49號│時26分41秒，提│）│自動櫃員機交易明│││）││智芬，佯稱其信│台新銀行及臺北│領20,000元。││細表1張（5459警│││││用卡遭盜刷20筆│市○○區○○路├───────┤│卷第100頁反面至1│││││電影票，需依指│2段46號中國信│106年9月16日17││01頁面、第103頁│││││示操作ATM完成│託銀行，將29,9│時27分許，提領││反面）。│││││止付云云，致陳│85元、29,985元│19,600元。││②上海商銀帳號011-│││││智芬不疑有他，│、26,985元匯至├───────┼────┤00000000000000號│││││依對方指示匯款│上海商銀帳號01│106年9月16日17│臺中市豐│帳戶提領一覽表、│││││。│0-000000000000│時33分許，提領│原區三民│帳戶基本資料及交││││││52號帳戶內。│20,000元。│路203號│易明細（戶名：陳││││││├───────┤（臺中商│光廷）（5459警卷│││││││106年9月16日17│銀東豐原│第149至151頁）。│││││││時34分許，提領│分行）│③內政部警政署反詐│││││││7,000元。││騙案件紀錄表、臺│││││││││北市政府警察局北│││││││││投分局長安派出所│││││││││受理詐騙帳戶通報│││││││││警示簡便格式表（│││││││││5459警卷第99頁反│││││││││面、第102頁正反│││││││││面）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│5│廖于珊│詐欺集團成員於│廖于珊分別於10│106年9月16日16│臺中市豐│①告訴人廖于珊於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日14│6年9月16日15時│時6分28秒，提│原區源豐│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時24分許，假冒│52分許、同日15│領20,000元。│路46號（│之中華郵政自動櫃│期徒刑壹年參月。││書附││EZ網路購票平台│時54分許及同日├───────┤星展銀行│員機交易明細表3│││表編││人員及國 泰世華 │15時56分許，在│106年9月16日16│豐原分行│張（5459警卷第10│││號11││銀行客服人員去│臺北市 中山 區中│時6分57秒，提│）│5至107頁、第109│││）││電廖于珊，佯稱│山北路1段142號│領20,000元。││頁）。│││││其先前於網站購│中山郵局，將29├───────┤│②玉山銀行帳號808-│││││票時，輸入數量│,987元、29,987│106年9月16日16││0000000000000號│││││有誤，將扣款14│元、29,987元匯│時7分22秒，提││帳戶提領一覽表、│││││,400元，需依指│至玉山銀行帳號│領20,000元。││帳戶基本資料及交│││││示操作ATM取消│000-0000000000├───────┼────┤易明細（戶名：陳│││││訂 單云云 ，致廖│568號帳戶內。│106年9月16日16│臺中市豐│光廷）（5459警卷│││││于珊不疑有他，││時7分48秒，提│原區三民│第170至172頁）。│││││依對方指示匯款││領20,000元。│路203號│③內政部警政署反詐│││││。│├───────┤（臺中商│騙案件紀錄表、臺│││││││106年9月16日16│銀東豐原│北市政府警察局中│││││││時8分許，提領│分行）│山分局中山二派出│││││││9,000元。││所受理詐騙帳戶通│││││││││報警示簡便格式表│││││││││（5459警卷第104│││││││││頁反面、第107頁│││││││││反面至108頁反面│││││││││）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│6│蕭欽閔│詐欺集團成員於│蕭欽閔於106年9│106年9月16日16│臺中市豐│①告訴人蕭欽閔於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日15│月16日15時54分│時2分許，提領│原區三民│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時許，假冒EZ網│許，在新北市板│20,000元。│路108號│之中華郵政自動櫃│期徒刑壹年貳月。││書附││路購票平台及○○○區○○路○段3├───────┤（中華郵│員機交易明細表1│││表編││行客服人員去電│95號板橋文化路│106年9月16日16│政三民路│張（5459警卷第59│││號3││蕭欽閔，佯稱因│郵局，將23,987│時3分許，提領│郵局）│至60頁、第61頁）│││）││內部人員作業疏│元匯至台北富邦│4,900元。││。│││││失，導致其多訂│銀行帳號012-36│││②台北富邦銀行帳號│││││了一組9,000多│0000000000號帳│││000-000000000000│││││元的套票，需依│戶內。│││號帳戶提領一覽表│││││指示操作ATM解││││、帳戶基本資料及│││││除付款云云，致││││交易明細（戶名：│││││蕭欽閔不疑有他││││陳光廷）（5459警│││││，依對方指示匯││││卷第146至148頁）│││││款。││││。│││││││││③內政部警政署反詐│││││││││騙諮詢專線紀錄表│││││││││、新北市政府警察│││││││││局海山分局海山派│││││││││出所受理詐騙帳戶│││││││││通報警示簡便格式│││││││││表（5459警卷第58│││││││││頁正反面、第60頁│││││││││反面）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│7│于培鳳│詐欺集團成員於│于培鳳分別於10│106年9月16日18│臺中市豐│①告訴人于培鳳於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日15│6年9月16日17時│時1分許，提領│原區中正│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時4分許，假冒│48分許、同日17│20,000。│路302-1│之 國泰世華 銀行自│期徒刑壹年參月。││書附││台北富邦銀行行│時51分許、同日├───────┤號（臺中│動櫃員機交易明細│││表編││員去電于培鳳，│19時40分許及同│106年9月16日18│銀行豐原│表1張、台新銀行│││號12││佯稱其先前於OB│日20時9分許，│時2分許，提領│分行）│自動櫃員機交易明│││）││嚴選網站上購買│在不詳地點，將│20,000。││細表1張、板信商│││││商品，因工作人│29,989元、29,9├───────┤│業銀行自動櫃員機│││││員疏失，誤將其│89元、29,985元│106年9月16日18││交易明細表2張（│││││設為批發商，將│、8,985元匯至│時3分許，提領││5459警卷第第110│││││每月自動扣款，│玉山銀行帳號80│20,000。││頁反面至111頁反│││││需依指示操作AT│0-000000000000├───────┼────┤面、第115頁正反│││││M解除設定云云│8號帳戶內。│106年9月16日20│臺中市豐│面）。│││││，致于培鳳不疑││時42分許，提領│原區中正│②玉山銀行帳號808-│││││有他，依對方指││20,000。│路545號│0000000000000號│││││示匯款。│├───────┤（中國信│帳戶提領一覽表、│││││││106年9月16日20│託豐原分│帳戶基本資料及交│││││││時43分許，提領│行）│易明細（戶名：陳│││││││19,000。││ 佳純 ）（5459警卷│││││││││第176至178頁）。│││││││││③內政部警政署反詐│││││││││騙案件紀錄表、新│││││││││北市政府警察局新│││││││││店分局頂城派出所│││││││││受理詐騙帳戶通報│││││││││警示簡便格式表（│││││││││5459警卷第109頁│││││││││反面至110頁、第1│││││││││12至114頁反面）│││││││││。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│8│張硯傑│詐欺集團成員於│張硯傑於106年9│106年9月16日16│臺中市豐│①告訴人張硯傑於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日15│月16日16時35分│時37分許，提領│原區中正│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時24分許，假冒│許，在新北市樹│20,000元。│路298號│之玉山銀行自動櫃│期徒刑壹年參月。││書附││板橋遠東百貨○○○區○○路玉山││（中華郵│員機交易明細表1│││表編││玉山銀行人員去│銀行，將29,987││政豐原郵│張、永豐銀行自動│││號4││電張硯傑，佯稱│元匯至玉山銀行││局）│櫃員機交易明細表│││）││其先前多訂購30│帳號000-000000│││3張、張硯傑帳號1│││││張票，需依指示│0000000號帳戶│││000-000-000000號│││││操作ATM取消訂│內。│││存戶交易明細整合│││││單云云，致張硯├───────┼───────┼────┤查詢單（5459警卷│││││傑不疑有他，依│張硯傑分別於10│106年9月16日18│臺中市豐│第62至63頁、第64│││││對方指示匯款。│6年9月16日17時│時6分許，提領│原區中正│頁反面至65頁）。││││││55分許、同日18│20,000元。│路302號│②玉山銀行帳號808-││││││時0分許及同日1├───────┤（臺灣銀│0000000000000號││││││8時2分許，在新│106年9月16日18│行豐原分│帳戶提領一覽表、││││││北市樹林區中正│時7分許，提領│行）│帳戶基本資料及交││││││路1段288號永豐│20,000元。││易明細（戶名：陳││││││銀行樹林分行，├───────┤│光廷）（5459警卷││││││將29,980元、28│106年9月16日18││第170至172頁）。││││││,980元、26,980│時8分許，提領││③國泰世華銀行帳號││││││元匯至國泰世華│20,000元。││000-000000000000││││││銀行帳號013-13├───────┤│號帳戶提領一覽表││││││0000000000號帳│106年9月16日18││、帳戶基本資料及││││││戶內。│時9分許，提領││交易明細（戶名：│││││││20,000元。││ 陳佳純 ）（5459警││││││├───────┤│卷第173至175頁）│││││││106年9月16日18││。│││││││時10分許，提領││④內政部警政署反詐│││││││5,600元。││騙案件紀錄表、新│││││││││北市政府警察局三│││││││││峽分局北大派出所│││││││││受理詐騙帳戶通報│││││││││警示簡便格式表（│││││││││5459警卷第61頁反│││││││││面、第63頁反面至│││││││││64頁）。│││││││││⑤共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│9│陳柏州│詐欺集團成員於│陳柏州於106年9│106年9月16日18│臺中市豐│①被害人陳柏州於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（未提│106年9月16日16│月16日17時59分│時21分6秒，提│原區源豐│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時20分許，假冒│許，在新北市土│領20,000元。│路46號（│之陳柏州台北富邦│期徒刑壹年貳月。││書附││網路賣家及銀○○○區○○路○段1├───────┤星展銀行│銀行存摺封面、內│││表編││專員去電陳柏州│00號富邦銀行土│106年9月16日18│豐原分行│頁影本（5459警卷│││號8││，佯稱因內部人│城分行，將29,9│時21分43秒，提│）│第93頁反面至94頁│││）││員作業疏失，誤│85元匯至彰化銀│領10,000元。││、第95頁正反面）│││││為扣款，需依指│行帳號000-0000│││。│││││示操作ATM辦理│0000000000號帳│││②彰化銀行帳號009-│││││退款云云，致陳│戶內。│││00000000000000號│││││柏州不疑有他，││││帳戶提領一覽表、│││││依對方指示匯款││││帳戶基本資料及交│││││。││││易明細（戶名：陳│││││││││佳純）（5459警卷│││││││││第152至155頁）。│││││││││③內政部警政署反詐│││││││││騙案件紀錄表、新│││││││││北市政府警察局板│││││││││橋分局後埔派出所│││││││││受理詐騙帳戶通報│││││││││警示簡便格式表（│││││││││5459警卷第93頁）│││││││││（2990警卷一第19│││││││││1頁）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│10│謝宜娟│詐欺集團成員於│謝宜娟分別於10│106年9月16日20│臺中市豐│①告訴人謝宜娟於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日19│6年9月16日20時│時58分19秒，提│原區圓環│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時4分許，假冒│48分許、同日20│領20,000元。│南路222│之謝宜娟中國信託│期徒刑壹年參月。││書附││FB會計人員及國│時53分許、同日├───────┤號（合庫│帳戶存摺內頁影本│││表編││泰世華銀行客服│20時56分許、同│106年9月16日20│ 商銀南豐 │、玉山銀行存戶交│││號16││人員去電謝宜娟│日21時21分許及│時58分58秒，提│原分行）│易明細整合查詢單│││）││，佯稱其先前簽│同日21時24分許│領20,000元。││、國泰世華銀行對│││││收商品時，誤簽│，在高雄市0000000000000000000000
00000000○○○區○○路○○○號│106年9月16日20││易明細（5459警卷│││││，需依指示操作│玉山銀行及不詳│時59分許，提領││第126至127頁反面│││││ATM關閉帳戶轉│地點，將29,985│20,000元。││、第128頁反面至1│││││帳功能、取消訂│元、6,625元、5├───────┤│29頁）。│││││單云云，致謝宜│,955元、17,985│106年9月16日21││②郵局帳號000-0000│││││娟不疑有他，依│元、16,985元匯│時0分許，提領││0000000000號帳戶│││││對方指示匯款，│至郵局帳號700-│20,000元。││提領一覽表、帳戶│││││並以現金購買「│00000000000000├───────┤│基本資料及交易明│││││Mycard」遊戲│號帳戶內。│106年9月16日21││細（戶名：葉柏均│││││點數卡，並交付││時1分許，提領││）（5459警卷第16│││││點數卡之序號及││2,300元。││0至164頁）。│││││啟用密碼予對方││││③內政部警政署反詐│││││。││││騙案件紀錄表、高│││││││││雄市政府警察局苓│││││││││雅分局三多路派出│││││││││所受理詐騙帳戶通│││││││││報警示簡便格式表│││││││││（5459警卷第125│││││││││、128頁反面）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│11│劉嘉宏│詐欺集團成員於│劉嘉宏分別於10│106年9月16日20│臺中市豐│①告訴人劉嘉宏於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日19│6年9月16日20時│時44分許，提領│原區中正│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時36分許，假冒│42分許及同日21│20,000元。│路545號│之中華郵政自動櫃│期徒刑壹年貳月。││書附││EZ網路購票平台│時9分許，在新├───────┤（中國信│員機交易明細表、│││表編││人員及郵局客服│北市新店區北新│106年9月16日20│託豐原分│永豐銀行自動櫃員│││號13││人員去電劉嘉宏│路2段177號新店│時45分許，提領│行）│機交易明細表各1│││）││，佯稱因作業系│郵局及新北市新│9,500元。││張（5459警卷第11│││││統出錯，導致○○○區○○路○段├───────┼────┤7至118頁、第119│││││多出一筆12,800│260號永豐銀行│106年9月16日21│臺中市豐│頁反面）。│││││元之訂單，需依│，將29,987元、│時12分許，提領│原區圓環│②玉山銀行帳號808-│││││指示操作ATM取│17,980元匯至玉│18,000元。│南路222│0000000000000號│││││消訂單云云，致│山銀行帳號808-││號（合庫│帳戶提領一覽表、│││││劉嘉宏不疑有他│0000000000000││商銀南豐│帳戶基本資料及交│││││，依對方指示匯│號帳戶內。││原分行）│易明細（戶名：陳│││││款。││││佳純）（5459警卷│││││││││第176至178頁）。│││││││││③內政部警政署反詐│││││││││騙諮詢專線紀錄表│││││││││、新北市政府警察│││││││││局新店分局雙城派│││││││││出所受理詐騙帳戶│││││││││通報警示簡便格式│││││││││表（5459警卷第11│││││││││6頁正反面、第119│││││││││頁）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│12│吳秉涎│詐欺集團成員於│吳秉涎於106年9│106年9月16日20│臺中市豐│①告訴人吳秉涎於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日19│月16日20時32分│時48分許，提領│原區圓環│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時40分許，假冒│許，在臺南市大│20,000元。│西路23號│之中華郵政自動櫃│期徒刑壹年貳月。││書附││五南書局網路書│同路郵局，將29├───────┤（元大銀│員機交易明細表1│││表編││店人員及郵局客│,989匯至彰化銀│106年9月16日20│行豐原分│張（5459警卷第97│││號9││服人員去電吳秉│行帳號000-0000│時50分許，提領│行）│頁反面至98頁、第│││）││涎，佯稱其先前│0000000000號帳│11,000元。││99頁）。│││││於網站購物時，│戶內。│││②彰化銀行帳號009-│││││重複購買同一本││││00000000000000號│││││書12次，將每月││││帳戶提領一覽表、│││││扣款，需依指示││││帳戶基本資料及交│││││操作ATM取消訂││││易明細（戶名：陳│││││單云云，致吳秉││││佳純）（5459警卷│││││涎不疑有他，依││││第152至155頁）。│││││對方指示匯款。││││③內政部警政署反詐│││││││││騙諮詢專線紀錄表│││││││││、臺南市政府警察│││││││││局第六分局大林派│││││││││出所受理詐騙帳號│││││││││通報警示簡便格式│││││││││表（5459警卷第96│││││││││頁反面至97頁、第│││││││││98頁反面）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│13│賴羿岑│詐欺集團成員於│賴羿岑於106年9│106年9月16日20│臺中市豐│①告訴人賴羿岑於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日19│月16日20時51分│時57分許，提領│原區圓環│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時45分許，假冒│許，在桃園市龜│20,000元。│南路222│之中華郵政自動櫃│期徒刑壹年貳月。││書附││OB嚴選客服人○○○區○○路○段3││號（合庫│員機交易明細表1│││表編││及郵局專員去電│00號龍華科技大││商銀南豐│張（5459警卷第12│││號15││賴羿岑，佯稱其│學，將29,985元││原分行）│3頁反面至124頁、│││）││先前於網站購買│匯至郵局帳號70│││第125頁）。│││││商品之訂單有誤│0-000000000000│││②郵局帳號000-0000│││││，將重複扣款，│61號帳戶內。│││0000000000號帳戶│││││需依指示操作AT││││提領一覽表、帳戶│││││M解除重複扣款││││基本資料及交易明│││││云云，致賴羿岑││││細（戶名：葉柏均│││││不疑有他，依對││││）（5459警卷第16│││││方指示匯款。││││0至164頁）。│││││││││③內政部警政署反詐│││││││││騙案件紀錄表、桃│││││││││園市政府警察局龜│││││││││山分局迴龍派出所│││││││││受理詐騙帳戶通報│││││││││警示簡便格式表（│││││││││5459警卷第123頁│││││││││、第124頁反面）│││││││││。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│14│鐘婉瑜│詐欺集團成員於│鐘婉瑜於106年9│106年9月16日21│臺中市豐│①告訴人鐘婉瑜於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日19│月16日20時59分│時11分許，提領│原區圓環│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時45分許，假冒│許，在嘉義縣新│24,000元。│南路222│之中華郵政自動櫃│期徒刑壹年貳月。││書附││麗寶樂園及郵○○○鄉○○路○號││號（合庫│員機交易明細表1│││表編││客服人員去電鐘│新港郵局，將23││商銀南豐│張、鐘婉瑜郵局存│││號6││婉瑜，佯稱因內│,985元匯至合作││原分行）│摺封面影本（5459│││）││部人員作業疏失│金庫銀行帳號00│││警卷第70頁正反面│││││，誤將其設為高│0-000000000000│││、第71頁反面至72│││││級會員，需依指│2號帳戶內。│││頁）。│││││示操作ATM取消││││②合作金庫銀行帳號│││││會員資格云云，││││000-000000000000│││││致鐘婉瑜不疑有││││2號帳戶提領一覽│││││他，依對方指示││││表、帳戶基本資料│││││匯款。││││及交易明細（戶名│││││││││：葉柏均）（5459│││││││││警卷第179至181頁│││││││││）。│││││││││③內政部警政署反詐│││││││││騙諮詢專線紀錄表│││││││││、嘉義縣政府警察│││││││││局民雄分局新港分│││││││││駐所受理詐騙帳戶│││││││││通報警示簡便格式│││││││││表（5459警卷第69│││││││││頁正反面、第71頁│││││││││）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│15│張峻翰│詐欺集團成員於│張峻翰於106年9│106年9月16日21│臺中市豐│①告訴人張峻翰於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日19│月16日20時50分│時30分許，提領│原區圓環│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時50分許，假冒│許，在彰化縣員│20,000元。│西路23號│之新光銀行自動櫃│期徒刑壹年參月。││書附││愛迪達運動用品│林市○○路○段3├───────┤（ 元大錕 │員機交易明細表、│││表編││店及土地銀行客│46號新光銀行，│106年9月16日21│行豐原分│國泰世華銀行自動│││號5││服人員去電張峻│將29,980元匯至│時31分許，提領│行）│櫃員機交易明細表│││）││翰，佯稱因內部│郵局帳號700-00│15,000元。││、土地銀行自動櫃│││││人員作業疏失，│000000000000號│││員機交易明細表、│││││導致12筆重複訂│帳戶內。│││台新銀行自動櫃員│││││單，需依指示操││││機交易明細表各1│││││作ATM取消訂單├───────┼───────┼────┤張（5459警卷第66│││││云云，致張峻翰│張峻翰分別於10│106年9月16日21│臺中市豐│頁反面至67頁、第│││││不疑有他，依對│6年9月16日21時│時10分許，提領│原區圓環│68頁反面）。│││││方指示匯款。│0分許、同日21│30,000元。│南路222│②郵局帳號000-0000││││││時12分許及同日├───────┤號（合庫│0000000000號帳戶││││││21時21分許，在│106年9月16日21│商銀南豐│提領一覽表、帳戶││││││彰化縣員 林市中 │時15分許，提領│原分行）│基本資料及交易明││││││山路2段320號國│30,000元。││細（戶名：葉柏均││││││泰世華銀行、彰├───────┤│）（5459警卷第16││││││化縣員 林市中山 │106年9月16日21││0至164頁）。││││││路2段100號土地│時39分許，提領││③合作金庫銀行帳號││││││銀行及彰化縣員│30,000元。││000-000000000000││││││林市○○路52-1│││2號帳戶提領一覽││││││號台新銀行，將│││表、帳戶基本資料││││││29,985元、29,9│││及交易明細（戶名││││││85元、29,985元│││：葉柏均）（5459││││││匯至合作金庫銀│││警卷第179至181頁││││││行帳號000-0000│││）。││││││000000000號帳│││④內政部警政署反詐││││││戶內。│││騙諮詢專線紀錄表│││││││││、彰化縣政府警察│││││││││局員林分局員林派│││││││││出所受理詐騙帳戶│││││││││通報警示簡便格式│││││││││表（5459警卷第67│││││││││頁反面至68頁）（│││││││││2990警卷一第132│││││││││至133頁）。│││││││││⑤共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││├──┼───┼───────┼───────┼───────┼────┼─────────┼─────────┤│16│楊志偉│詐欺集團成員於│楊志偉於106年9│106年9月16日21│臺中市豐│①告訴人楊志偉於警│黃博裕犯三人以上共││（即│（有提│106年9月16日20│月16日21時32分│時42分許，提領│原區圓環│詢之指訴及其提出│同詐欺取財罪，處有││起訴│告）│時40分許，假冒│許，在臺中市漢│12,000元。│南路222│之楊志偉郵局帳號│期徒刑壹年貳月。││書附││生活市集客服人│口路3段189號臺││號（合庫│0000000-0000000│││表編││員去電楊志偉，│中漢口郵局，將││商銀南豐│號帳戶交易明細（│││號14││佯稱因帳戶設定│12,369元匯至郵││原分行）│5459警卷第122頁│││）││錯誤，將每月重│局帳號000-0000│││反面）。│││││複扣款，需依指│0000000000號帳│││②郵局帳號000-0000│││││示操作ATM解除│戶內。│││0000000000號帳戶│││││重複扣款云云，││││提領一覽表、帳戶│││││致楊志偉不疑有││││基本資料及交易明│││││他，依對方指示││││細（戶名：葉柏均│││││匯款。││││）（5459警卷第16│││││││││0至164頁）。│││││││││③內政部警政署反詐│││││││││騙案件紀錄表、高│││││││││雄市政府警察局鼓│││││││││山分局新濱派出所│││││││││受理詐騙帳戶通報│││││││││警示簡便格式表（│││││││││5459警卷第120、1│││││││││22頁）。│││││││││④共犯沈得愷提領款│││││││││項之監視器錄影畫│││││││││面翻拍照片27張（│││││││││5459警卷第182至1│││││││││98頁）。││└──┴───┴───────┴───────┴───────┴────┴─────────┴─────────┘附錄本判決論罪科刑之法條：
洗錢防制法第14條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
刑法第339條之4第1項犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。