裁判字號：臺灣臺南地方法院101年簡字第898號刑事判決
裁判日期：民國101年05月14日
裁判案由：詐欺
臺灣臺南地方法院刑事簡易判決101年度簡字第898號聲請人臺灣臺南地方法院檢察署檢察官被告黃聖助上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（101年度營偵字第475號），本院判決如下：
主文黃聖助幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、黃聖助可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，且關係個人財產、信用之表徵，如任意交予他人使用，或經不詳年籍姓名之人無故蒐集個人之存摺、金融卡等帳戶資料，有供作財產犯罪用途之可能，然其仍不顧第三人所可能遭受侵害之危險，竟基於縱若他人持有其存摺、金融卡後，自行或轉交他人用以實施犯罪，供作被害人匯款之用，仍不違背其本意之幫助使用其帳戶者向他人詐欺取財之不確定故意，於民國100年11月3日，將附表一編號1申設之中國信託商業銀行頭份分行（下稱中國信託銀行）、編號2申設之渣打商業國際銀行光復分行（下稱渣打銀行）帳戶之存摺影本、金融卡、金融卡密碼等物，交予快遞公司，以宅急便寄送方式，提供予某姓名年籍不詳自稱「王奇峰」之詐欺集團成員使用。而「王奇峰」所屬之詐騙集團成員取得上開中國信託銀行及渣打銀行帳戶後，共同意圖為自己不法之所有，分別於附表二編號1至10所示之時間，以附表二編號1至10所示之方式，詐騙 陳彥明 、 李淑惠 、 黃冠仁 、 王綺 、 蔡涵珺 、 王梅玉 、 鍾敏蕙 、 黃秀觀 、 王胤淇 等人，使其等均陷於錯誤後，各依詐騙集團成員之指示，分別匯款如附表二編號1至10所示金額至黃聖助上開中國信託銀行或渣打銀行帳戶。嗣因陳彥明、李淑惠、黃冠仁、王綺、蔡涵珺、王梅玉、王胤淇等人發覺有異始知受騙，並報警循線查獲上情。
二、證據名稱：詳見附表一、附表二編號1至10證據欄位所列之證據。
三、查被告將其所申辦之銀行帳戶，提供予不詳真實姓名、年籍之成年詐欺集團成員使用，係對他人遂行詐欺取財之犯行資以助力，是核其所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。又被告同時一次提供其中國信託銀行及渣打銀行帳戶之存摺影本、提款卡及密碼等物給他人，僅有一次幫助行為，且被告以一幫助行為致被害人陳彥明、李淑惠、黃冠仁、王綺、蔡涵珺、王梅玉、鍾敏蕙、黃秀觀、王胤淇受騙損失財物，係一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定，從一重處斷。而被告並未實際參與詐欺犯行，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。爰審酌被告明知詐騙行為猖獗，卻仍提供其所申請銀行帳戶予詐騙成員使用，除使被害人等受有損害外，並造成國家查緝犯罪之困難，嚴重破壞社會治安及金融秩序，助長社會犯罪風氣，兼衡被告素行狀況、智識程度、犯罪手段、動機、所生危害，迄今尚未與被害人達成和解賠償損害，犯後坦承犯行之態度等一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。
四、依刑事訴訟法第449條第1項前段，刑法第339條第1項、第30條第1項前段、第2項、第55條前段、第41條第1項前段，刑法施行法第1條之1，逕以簡易判決如主文。
五、如不服本判決，得於判決書送達之日起10日內，以書狀敘述理由，向本院提出上訴。
中華民國101年5月14日
刑事第九庭法官黃堯讚以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後10日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。
書記官許雅華中華民國101年5月14日附錄論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條(普通詐欺罪)意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科1千元以下罰金。
附表一：
┌─┬─────┬──────┬────┬────────┬────────┐│編│申辦日期│金融機構名稱│戶名│帳號│交付詐騙集團時間││號│││││地點與接洽對象│├─┼─────┼──────┼────┼────────┼────────┤│一│97年1月9日│中國信託商業│黃聖助│00000-0000000號│⒈時間：100年11│││開戶│銀行股份有限││（中國信託商業銀│月3日。││││公司頭份分行││行股份有限公司│⒉地點：將帳戶存││││││100年11月24日中│摺影印本、提款││││││信銀000000000000│卡連同密碼等物││││││38號函附開戶資料│以宅急便快遞方││││││表、印鑑卡、帳戶│式寄至基隆市仁││││││歷史交易查詢，見│二路259號、連││││││警卷第109頁、第│絡電話：098174││││││110背面、第112至│5353號（見警卷││││││114頁）│第108頁）│││││││⒊對象：某不詳姓│││││││名之詐騙集團成│││││││年成員自稱「王│││││││奇峰」之男子。│├─┼─────┼──────┼────┼────────┼────────┤│二│99年9月3日│渣打國際商業│黃聖助│00000000000000號│⒈時間：100年11│││開戶│銀行股份有限││（渣打國際商業銀│月3日。││││公司光復分行││行股份有限公司光│⒉地點：將帳戶存││││││復分行100年11月│摺影印本、提款││││││22日渣打商銀SCB│卡等物以宅急便││││││光復字第00000000│快遞方式寄至基││││││38號函附開戶資料│隆市○○路259││││││、存摺對帳單，見│號、連絡電話：││││││附於警卷第116頁│0000000000號（││││││至第118頁）│見警卷第108頁│││││││）│││││││⒊對象：某不詳姓│││││││名之詐騙集團成│││││││年成員自稱「王│││││││奇峰」之男子。│└─┴─────┴──────┴────┴────────┴────────┘附表二┌─┬───┬─────┬─────────┬──────┬──────────┐│編│被害人│被詐騙時間│詐騙集團使用之詐術│匯款時間、金│證據││號││││額及匯入帳戶││├─┼───┼─────┼─────────┼──────┼──────────┤│一│陳彥明│100年11月│犯罪集團某姓名不詳│⒈時間：100│⒈被害人警詢指述（警││││6日17時04│成員，撥打電話予被│年11月6日│卷第11頁至12頁）││││分許│害人，佯稱被害人先│下午17時│⒉被害人存摺影本（上│││││前在雅虎奇摩網站購│53分許│開偵查卷第23至24頁│││││買釣竿時，因不慎勾│⒉受損金額：│）。│││││選到分期付款之欄位│新臺幣2,99│⒊連江縣警察局東引警│││││，若未取消，將造成│89元。│察局受理各類案件紀│││││重複扣款，嗣另一詐│⒊匯入帳戶：│錄表、受理詐騙帳戶│││││騙集團成員自稱郵局│附表一編號│通報警示簡便格式表│││││主任劉小姐與被害人│一所示帳戶│、受理刑事案件報案│││││聯繫，誆稱被害人需│。│三聯單各1紙、內政│││││至提款機前依其指示││部警政署反詐騙諮詢│││││操作始可取消分期付││專線紀錄表1紙（見│││││款之設定，使被害人││警卷第14頁至15頁、│││││陷於錯誤而匯款。││第18頁、第17頁）│││││││⒋郵局自動櫃員機交易│││││││明細表（警卷第19頁│││││││）。│├─┼───┼─────┼─────────┼──────┼──────────┤│二│李淑惠│100年11月│犯罪集團某姓名不詳│⒈時間：100│⒈被害人警詢之指述（││││6日18時許│成員佯稱其為PCHOME│年11月6日│警卷第21頁至23頁）│││││商店街店家小姐，撥│18時04分、│。│││││電向被害人詐稱其先│同日18時07│⒉新北市政府警察局海│││││前於網站購物時簽收│分。│山分局海山派出所受│││││時誤簽到分期扣款之│⒉受損金額：│理詐騙帳戶通報警示│││││單據。嗣詐欺集團另│新臺幣│簡便格式表、受理刑│││││一成員自稱國泰世華│2,9983元、│事案件報案三聯單各│││││銀行客服人員張先生│999元。│1紙、內政部警政署│││││撥電與被害人聯繫，│⒊匯入帳戶：│反詐騙諮詢專線紀錄│││││誆稱被害人需至ATM│附表一編號│表1紙（見警卷第26│││││自動櫃員機前依其指│一所示帳戶│頁至28頁）│││││示操作始可取消分期│。│⒊國泰世華銀行自動櫃│││││付款之設定，使被害││員機客戶交易明細表│││││人陷於錯誤而匯款。││2紙（見警卷第29頁│││││││）│├─┼───┼─────┼─────────┼──────┼──────────┤│三│黃冠仁│100年11月6│犯罪集團某姓名不詳│⒈時間：100│⒈被害人警詢指述（警││││日晚間18時│成員佯稱為J&B香港│年11月6日│卷第85頁至86頁）││││31分│代購小姐，撥打電話│19時許。│⒉臺中市政府警察局第│││││予被害人詐稱被害人│⒉受損金額：│三分局健康派出所受│││││先前在網站購物時有│新臺幣1,85│理詐騙帳戶通報警示│││││重複結帳的情形，嗣│40元。│、詐騙電話斷話簡便│││││該詐欺集團另一成員│⒊匯入帳戶：│格式表、受理各類案│││││佯稱為永豐銀行主任│附表一編號│件紀錄表、受理刑事│││││ 陳冠宏 致電被稱人訛│一所示帳戶│案件報案三聯單各1│││││稱要退回重複繳納之│。│紙、內政部警政署反│││││款項，使被害人陷於││詐騙諮詢專線紀錄表│││││錯誤，依其指示至││1紙（見警卷第88頁│││││ATM操作而匯款。││至92頁）│││││││⒊中國信託銀行自動櫃│││││││員機客戶交易明細表│││││││（見警卷第93頁）│├─┼───┼─────┼─────────┼──────┼──────────┤│四│王綺│100年11月│犯罪集團某姓名不詳│⒈時間：100│⒈被害人警詢指述（警││││6日19時03│成員佯稱為奇摩賣家│年11月6日│卷第38頁至39頁）││││分許│購物專員，撥打電話│19時35分許│⒉高雄市政府警察局三│││││予被害人佯稱被害人│。│民第二分局覺民派出│││││先前在奇摩網站購物│⒉受損金額：│所受理各類案件紀錄│││││時因公司人員作業錯│新臺幣2,99│表、受理詐騙帳戶通│││││誤設為每月自動扣款│83元。│報警示簡便格式表、│││││，須將其帳戶內之金│⒊匯入帳戶：│受理刑事案件報案三│││││額全部領出匯入指定│附表一編號│聯單各1紙、內政部│││││帳戶內，始可取消自│一所示帳戶│警政署反詐騙諮詢專│││││動扣款設定，使被害│。│線紀錄表1紙（警卷│││││人陷於錯誤，依指示││第40頁至41頁、第43│││││至就近ATM提款機操││頁至45頁）│││││作而匯款。││⒊中國信託商業銀行自│││││││動櫃員機交易明細表│││││││（警卷第47頁）│├─┼───┼─────┼─────────┼──────┼──────────┤│五│王綺│100年11月│犯罪集團某姓名不詳│⒈時間：100│⒈被害人警詢指述（警││││6日19時03│成員佯稱為奇摩賣家│年11月6日│卷第38頁至39頁）││││分許│購物專員，撥打電話│20時33分許│⒉高雄市政府警察局三│││││予被害人佯稱被害人│⒉受損金額：│民第二分局覺民派出│││││先前在奇摩網站購物│新臺幣2,90│所受理各類案件紀錄│││││時因公司人員作業錯│00元。│表、受理詐騙帳戶通│││││誤設為每月自動扣款│⒊匯入帳戶：│報警示簡便格式表、│││││，須將其帳戶內之金│附表一編號│受理刑事案件報案三│││││額全部領出匯入指定│二所示帳戶│聯單各1紙、內政部│││││帳戶內，始可取消自│。│警政署反詐騙諮詢專│││││動扣款設定，使被害││線紀錄表1紙（警卷│││││人陷於錯誤，依指示││第40頁、第42頁至45│││││至就近ATM提款機操││頁）│││││作而匯款。││⒊渣打銀行自動櫃員機│││││││交易明細表（警卷第│││││││48頁）││││││││├─┼───┼─────┼─────────┼──────┼──────────┤│六│蔡涵珺│100年11月6│犯罪集團某姓名不詳│⒈時間：100│⒈被害人警詢指述（警││││日19時05分│成員佯稱為BABYCR│年11月6日│卷第59頁至61頁）││││許│網路拍賣公司人員，│19時52分許│⒉新北市政府警察局海│││││撥打電話予被害人詐│⒉受損金額：│山分局江翠派出所受│││││稱被害人先前交易時│新臺幣5,99│理案件紀錄表、受理│││││因簽單簽錯，導致有│9元。│詐騙帳戶通報警示、│││││重複扣款情事發生。│⒊匯入帳戶：│詐騙電話斷話簡便格│││││嗣該集團另一成員佯│附表一編號│式表、受理刑事案件│││││稱新光銀行人員，撥│一所示帳│報案三聯單各1紙、│││││電予被害人詐稱要幫│戶。│內政部警政署反詐騙│││││被害人取消分期付款││諮詢專線紀錄表1紙│││││設定，使被害人陷於││（警卷第63頁至67頁│││││錯誤依其指示至ATM││）│││││提款機操作而匯款。││⒊台北富邦銀行自動櫃│││││││員機交易明細表（警│││││││卷第68頁）│├─┼───┼─────┼─────────┼──────┼──────────┤│七│王梅玉│100年11月6│犯罪集團某姓名不詳│⒈時間：100│⒈被害人警詢指述（警││││日晚間18時│成員佯稱為大買家股│年11月6日│卷第49頁至50頁）││││許│份有限公司網路店客│19時49分許│⒉臺中市政府警察局清│││││服人員，撥打電話予│⒉受損金額：│水分局清水派出所受│││││被害人詐稱被害人先│新臺幣2,99│理各類案件紀錄表、│││││前交易時因公司內部│97元。│受理詐騙帳戶通報警│││││作業錯誤，導致有重│⒊匯入帳戶：│示簡便格式表、受理│││││複扣款情事。嗣該集│附表一編號│刑事案件報案三聯單│││││團另一成員佯稱為台│二所示帳戶│各1紙、內政部警政│││││新銀行人員，撥電予│。│署反詐騙諮詢專線紀│││││被害人詐稱要幫被害││錄表1紙（警卷第52│││││人取消分期付款設定││頁至55頁）│││││，使被害人陷於錯誤││⒊郵局自動櫃員機交易│││││依指示至ATM提款機││明細表（警卷第58頁│││││操作而匯款。││）│├─┼───┼─────┼─────────┼──────┼──────────┤│八│鍾敏蕙│100年11月6│犯罪集團某姓名不詳│⒈時間：100│⒈被害人警詢指述（警││││日18時36分│成員佯裝為大買家股│年11月6日│卷第69頁至70頁）││││許│份有限公司網路店客│19時54分許│⒉臺北市政府警察局內│││││服人員，撥電予被害│、同日20時│湖分局內湖派出所受│││││人詐稱被害人先前購│22分許│理各類案件紀錄表、│││││物時購物金設定為重│⒉受損金額：│受理詐騙帳戶通報警│││││複扣款。使被害人陷│新臺幣2,11│示簡便格式表、受理│││││於錯誤依指示至ATM│23元、2,99│刑事案件報案三聯單│││││提款機操作而匯款。│80元。│各1紙、內政部警政││││││⒊匯入帳戶：│署反詐騙諮詢專線紀││││││附表一編號│錄表1紙（警卷第71││││││二所示帳戶│頁至75頁）││││││。│⒊華南商業銀行自動櫃│││││││員機交易明細表2紙│││││││（警卷第77頁）│├─┼───┼─────┼─────────┼──────┼──────────┤│九│黃秀觀│100年11月6│犯罪集團某姓名不詳│⒈時間：100│⒈被害人警詢指述（警││││日晚間19時│成員佯稱為大買家公│年11月6日│卷第78頁背面）││││許│司財務人員「唐小姐│20時00分許│⒉新北市政府警察局中│││││」，撥打電話予被害│、同日20時│和第一分局中和派出│││││人詐稱被害人先前交│16分許│所受理各類案件紀錄│││││易時因公司內部作業│⒉受損金額：│表、受理詐騙帳戶通│││││疏忽將付款方式誤設│新臺幣2,99│報警示簡便格式表、│││││為分期付款。嗣該集│80元、2,99│受理刑事案件報案三│││││團另一成員佯稱 玉山 │80元。│聯單各1紙、內政部│││││銀行人員，撥電予被│⒊匯入帳戶：│警政署反詐騙諮詢專│││││害人詐稱要幫被害人│附表一編號│線紀錄表1紙（警卷│││││取消分期付款設定，│二所示帳戶│第79頁至82頁）│││││使被害人陷於錯誤依│。│⒊郵政自動櫃員機交易│││││指示至ATM提款機││明細表2紙（警卷第│││││而匯款。││84頁）││││││││├─┼───┼─────┼─────────┼──────┼──────────┤│十│王胤淇│100年11月6│犯罪集團某姓名不詳│⒈時間：100│⒈被害人警詢指述（警││││日下午16時│成員佯稱為奇摩購物│年11月6日│卷第94頁95頁背面）││││許│台人員，撥打電話予│20時23分許│⒉臺東縣警察局臺東分│││││被害人詐稱被害人先│⒉受損金額：│局馬蘭派出所受理各│││││前購買旅遊卡有多繳│新臺幣2,99│類案件紀錄表、受理│││││價金，要將款項退回│99元。│詐騙帳戶通報警示簡│││││予被害人，使被害人│⒊匯入帳戶：│便格式表、受理刑事│││││陷於錯誤依指示至│附表一編號│案件報案三聯單各1│││││ATM操作而匯款。│二所示帳戶│紙、內政部警政署反││││││。│詐騙諮詢專線紀錄表│││││││1紙（警卷第96頁至│││││││99頁）│││││││⒊郵政自動櫃員機交易│││││││明細表（警卷第101│││││││頁）│└─┴───┴─────┴─────────┴──────┴──────────┘