臺灣臺北地方法院刑事簡易判決
114年度審簡字第1232號
公訴人臺灣臺北地方檢察署檢察官
被告鄒佳芯
選任辯護人陳懿璿律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第10771號），嗣被告於本院審理時自白犯罪（114年度審訴字第1366號），本院認為宜以簡易判決處刑，裁定適用簡易程序，判決如下：
主 文
鄒佳芯幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依如附表所示內容支付損害賠償。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除起訴書犯罪事實欄一第10、11行所載「附表」均更正為「附表二」、起訴書附表二編號4之匯款時間欄及匯款金額欄內分別補充記載「113年11月21日9時38分許」、「2萬5000元」，並補充「被告鄒佳芯於本院審理時之自白」為證據外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪。
㈡被告以提供本件帳戶予詐騙集團之一行為，幫助詐欺集團詐騙如起訴書附表二所示被害人共12人之財物，並同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以幫助洗錢罪。
㈢被告未實際參與本案詐騙犯行之實行，僅係幫助犯，所犯情節較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。又被告於偵查及本院審理時均坦認犯行，且卷內復無證據證明其有犯罪所得，爰依洗錢防制法第23條第3項規定減輕其刑，並依法遞減之。
㈣爰審酌被告將金融帳戶資料交予他人供詐欺犯罪使用，使本案被害人共12人遭受財物損失，並使不法之徒藉此輕易於詐騙後取得財物，致檢警難以追緝，影響社會秩序之安定甚鉅，殊無足取，惟念被告犯後坦承犯行，並與告訴人 周修玄
、 羅仕釗 、 李允中 、 陳裕傑 、 朱星達 、 江惠雯 、 葉坤銅 經調解成立，且與告訴人 孫淑貞 達成和解，有本院調解筆錄、和解筆錄可參（見本院審訴卷第119至121頁），兼衡被告之素行、犯罪動機、目的、手段，及其為專校畢業之教育智識程度（見本院審訴卷附之個人戶籍資料查詢結果）、現職收入、需扶養人口等家庭生活經濟狀況（見本院審訴卷第96頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。
㈤被告前未曾因故意犯罪而受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣高等法院被告前案紀錄表1份在卷可按，其因一時失慮，致罹刑典，嗣於本院審理時坦承犯行，且與告訴人周修玄、羅仕釗、李允中、陳裕傑、朱星達、江惠雯、葉坤銅經調解成立，並與告訴人孫淑貞達成和解，業如前述，可見被告犯後已有悔意。本院認被告因一時失慮，致罹刑典，經此教訓後，當能知所警惕而信無再犯之虞，本院認前所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定諭知緩刑期間如主文所示，以勵自新。且本院為使告訴人周修玄、羅仕釗、李允中、陳裕傑、朱星達、江惠雯、葉坤銅、孫淑貞獲得更充足之保障，爰參酌上開調解筆錄、和解筆錄之內容，依同條第2項第3款規定，以如附表所示內容作為緩刑之條件，併予宣告如主文所示。又倘被告不履行上開負擔，且情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑法第75條之1第1項第4款規定，得撤銷其緩刑宣告，附此敘明。
三、沒收部分：
至被告本案犯罪所得部分，查被告於偵查中供稱：伊交出帳戶沒有獲得報酬等語（見偵查卷第386頁），且依據卷內資料，並無積極證據足認被告因本案業已收取報酬，難認被告有犯罪所得；又被告本案帳戶資料已提供與不詳詐欺集團成員，且本案被害人等匯入之款項，業經詐欺集團成員提領，非在被告實際管領之中，亦無從依洗錢防制法第25條第1項規定諭知沒收，併予敘明。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上
訴狀，上訴於本院第二審合議庭。（須附繕本）
本案經檢察官蘇筠真提起公訴，檢察官林珮菁到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 6 月 23 日
刑事第二十二庭 法 官 莊書雯
上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
書記官 楊盈茹
中 華 民 國 114 年 6 月 24 日
附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附表：
告訴人
被告應支付之損害賠償
周修玄
鄒佳芯應支付周修玄新臺幣參萬元，支付方式如下：於民國一一四年八月十五日以前支付完畢。
羅仕釗
鄒佳芯應支付羅仕釗貳萬元，支付方式如下：於一一四年九月十五日以前支付完畢。
李允中
鄒佳芯應支付李允中參萬元，支付方式如下：於一一四年十月十五日以前支付完畢。
陳裕傑
鄒佳芯應支付陳裕傑柒萬元，支付方式如下：自一一四年十一月起，按月於每月十五日以前支付參萬伍仟元至全部清償完畢為止，如有一期未履行，視為全部到期。
朱星達
鄒佳芯應支付朱星達拾柒萬元，支付方式如下：自一一五年一月起，按月於每月十五日以前支付參萬元（最後一期貳萬元）至全部清償完畢為止，如有一期未履行，視為全部到期。
江惠雯
鄒佳芯應支付江惠雯參萬元，支付方式如下：於一一五年七月十五日以前支付完畢。
葉坤銅
鄒佳芯應支付葉坤銅柒萬元，支付方式如下：自一一五年八月起，按月於每月十五日以前支付參萬伍仟元至全部清償完畢為止，如有一期未履行，視為全部到期。
孫淑貞
鄒佳芯應支付孫淑貞陸萬元，支付方式如下：於一一四年九月十五日前支付壹萬元，一一五年十月十五日前支付參萬元，一一五年十一月十五日前支付貳萬元。
附件：
臺灣臺北地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第10771號
被 告 鄒佳芯 女 32歲（民國00年0月00日生）
住○○市○○區○○路00巷00號4樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、鄒佳芯能預見一般人申辦金融帳戶並無困難，而無故取得他人金融帳戶使用之行徑常與財產犯罪密切相關，若將金融帳戶交予真實身分不明之成年人，極可能為詐欺集團掌控而用於掩飾或隱匿因詐欺等犯罪之所得，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國113年11月18日前不詳時間，將自己所申設之如附表一所示帳戶（下合稱本案帳戶）之提款卡以包裹寄予詐欺集團成員使用，同時將提款卡密碼告知詐欺集團不詳成員。詐欺集團取得本案帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表二所示方式，誘騙附表所示之人陷於錯誤，致附表所示之人於附表所示時間，將附表所示款項匯入本案帳戶後，旋遭詐欺集團成員提領一空，以此方式掩飾、隱匿前述詐欺取財犯罪所得之去向及所在。
二、案經附表二所示之人訴由臺北市政府警察局松山分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號
證據名稱
待證事實
1
被告鄒佳芯於警詢及偵查中之供述
坦承本案犯行之事實。
2
(1)證人即告訴人周修玄於警詢中之證述
(2)轉帳、對話紀錄截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號1所示方法詐欺告訴人周修玄，致告訴人周修玄陷於錯誤，而於附表二編號1所示時間，將附表二編號1所示款項，匯入附表二編號1所示帳戶之事實。
3
(1)證人即告訴人 蘇淨雅 於警詢中之證述
(2)轉帳截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號2所示方法詐欺告訴人蘇淨雅，致告訴人蘇淨雅陷於錯誤，而於附表二編號2所示時間，將附表二編號2所示款項，匯入附表二編號2所示帳戶之事實。
4
(1)證人即告訴人羅仕釗於警詢中之證述
(2)轉帳截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號3所示方法詐欺告訴人羅仕釗，致告訴人羅仕釗陷於錯誤，而於附表二編號3所示時間，將附表二編號3所示款項，匯入附表二編號3所示帳戶之事實。
5
(1)證人即告訴人 姚永華 於警詢中之證述
(2)轉帳、對話紀錄截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號5所示方法詐欺告訴人姚永華，致告訴人姚永華陷於錯誤，而於附表二編號5所示時間，將附表二編號5所示款項，匯入附表二編號5所示帳戶之事實。
6
(1)證人即告訴人孫淑貞於警詢中之證述
(2)轉帳、對話紀錄截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號4所示方法詐欺告訴人孫淑貞，致告訴人孫淑貞陷於錯誤，而於附表二編號4所示時間，將附表二編號4所示款項，匯入附表二編號4所示帳戶之事實。
7
(1)證人即告訴人 陳巧真 於警詢中之證述
(2)轉帳、對話紀錄截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號6所示方法詐欺告訴人陳巧真，致告訴人陳巧真陷於錯誤，而於附表二編號6所示時間，將附表二編號6所示款項，匯入附表二編號6所示帳戶之事實。
8
(1)證人即告訴人李允中於警詢中之證述
(2)轉帳、對話紀錄截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號7所示方法詐欺告訴人李允中，致告訴人李允中陷於錯誤，而於附表二編號7所示時間，將附表二編號7所示款項，匯入附表二編號7所示帳戶之事實。
9
(1)證人即告訴人陳裕傑於警詢中之證述
(2)轉帳、對話紀錄截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號8所示方法詐欺告訴人陳裕傑，致告訴人陳裕傑陷於錯誤，而於附表二編號8所示時間，將附表二編號8所示款項，匯入附表二編號8所示帳戶之事實。
10
(1)證人即告訴人朱星達於警詢中之證述
(2)轉帳、對話紀錄截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號9所示方法詐欺告訴人朱星達，致告訴人朱星達陷於錯誤，而於附表二編號9所示時間，將附表二編號9所示款項，匯入附表二編號9所示帳戶之事實。
11
(1)證人即告訴人江惠雯於警詢中之證述
(2)轉帳、對話紀錄截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號10所示方法詐欺告訴人江惠雯，致告訴人江惠雯陷於錯誤，而於附表二編號10所示時間，將附表二編號10所示款項，匯入附表二編號10所示帳戶之事實。
12
(1)證人即告訴人葉坤銅於警詢中之證述
(2)對話紀錄截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號11所示方法詐欺告訴人葉坤銅，致告訴人葉坤銅陷於錯誤，而於附表二編號11所示時間，將附表二編號11所示款項，匯入附表二編號11所示帳戶之事實。
13
(1)證人即告訴人 王怡婷 於警詢中之證述
(2)對話紀錄、聯絡資訊截圖
本案詐欺集團成員以附表二編號12所示方法詐欺告訴人王怡婷，致告訴人王怡婷陷於錯誤，而於附表二編號12所示時間，將附表二編號12所示款項，匯入附表二編號12所示帳戶之事實。
14
本案帳戶之開戶資料及交易明細
證明附表二所示之被害人，於附表二所示之時間，將附表二所示之款項匯入附表二所示帳戶之事實。
15
本署110年度偵字第19912號不起訴處分書
證明被告前有因提供金融帳戶與不詳之人經司法程序調查之經驗，應能預見一般人申辦金融帳戶並無困難，而無故取得他人金融帳戶使用之行徑常與財產犯罪密切相關，若將金融帳戶交予真實身分不明之成年人，極可能為詐欺集團掌控而用於掩飾或隱匿因詐欺等犯罪之所之事實。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以一提供本案帳戶之行為，幫助詐欺集團詐欺附表所示數人財物並完成洗錢犯行，係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助洗錢罪。被告幫助他人犯罪，為幫助犯，衡其犯罪情節顯較正犯為輕，請依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣臺北地方法院
中 華 民 國 114 年 3 月 26 日
檢 察 官 蘇 筠 真
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 4 月 14 日
書 記 官 廖 郁 婷
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒
刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益
未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新
臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表一：
編號
帳號
1
華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶
2
中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶
3
臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶
4
王道商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶
5
中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶
附表二：
編號
被害人
詐欺方式
匯款時間
匯款金額
（新臺幣）
匯入帳戶
1
周修玄
(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資電商獲利云云，致告訴人周修玄陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月19日11時52分許
3萬2,439元
華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶
2
蘇淨雅
(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資股票獲利云云，致告訴人蘇淨雅陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月20日
8時55分許
17萬元
王道商業銀行帳號000-000000000000000號帳戶
3
羅仕釗(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資股票獲利云云，致告訴人羅仕釗陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月18日13時13分許
2萬元
華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶
4
孫淑貞(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資股票獲利云云，致告訴人孫淑貞陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月20日9時9分許
5萬元
臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶
5
姚永華(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資股票獲利云云，致告訴人姚永華陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月19日9時33分許
1萬元
華南商業銀行帳號000-000000000000號帳戶
6
陳巧真(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資股票獲利云云，致告訴人陳巧真陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月22日9時48分許
5萬元
臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶
7
李允中(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資電商獲利云云，致告訴人李允中陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月18日11時25分許
4萬元
中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶
8
陳裕傑(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可協助解除凍結資金云云，致告訴人陳裕傑陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月19日9時51分許
10萬元
臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶
9
朱星達(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資股票獲利云云，致告訴人朱星達陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月21日9時25分許
113年11月21日9時27分許
10萬元
9萬5,602元
王道商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶
10
江惠雯(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資股票獲利云云，致告訴人江惠雯陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月20日10時18分許
4萬1,000元
臺灣中小企業銀行帳號000-00000000000號帳戶
11
葉坤銅(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資酒水生意獲利云云，致告訴人葉坤銅陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月18日10時10分許
10萬元
中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶
12
王怡婷(提告)
不詳詐騙集團成員佯稱：可投資電商獲利云云，致告訴人王怡婷陷於錯誤，依其指示轉帳。
113年11月20日12時43分許
1萬元
中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶