裁判字號：臺灣高等法院90年上訴字第1088號刑事其他文書
裁判日期：民國90年08月08日
裁判案由：重利
臺灣高
上訴人Ｄ○○即被告原判選任辯護人 馮志剛 右上訴人因重利案件，不服臺灣板橋地方法院八十九年度訴字第二○八八號，中華民國九十年一月二十九日第一審判決（起訴案號：臺灣板橋地方法院檢察署八十九年度偵字第四二○九號、第一三三三六號、第一五六七五號）提起上訴，及併案辦理（臺灣板橋地方法院檢察署八十九年度偵字第二四三○二號、九十年度偵字第四五八○號）本院判決如左：
主文原判決撤銷。
Ｄ○○以乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，處有期徒刑柒月。
扣案如附表貳編號二、三及附表參編號一、二、三所示之物均沒收。
事實
一、Ｄ○○為貪圖重利，基於以貸與金錢予急迫之人，而取得與原本顯不相當之重利為常業之犯意，自民國八十八年五月間起至八十九年九月二十五日止，在其位於臺北縣板橋市○○路○○○號富雅堂古玩店，經營俗稱地下錢莊之業務，其方式以該址裝設之（０二）二二七五─六三四六號電話號碼刊登在中國時報、聯合報上，並以「軍公教貸款」內容作為廣告，另以不知情之 王美香 所申請之0000000000號行動電話供借款人聯絡，以招攬急迫用錢之不特定人，向其借貸金錢以賺取利息收入，適ｌ○○、宇○○等人，因週轉不靈等原因而急需現金，即以上開廣告所載電話與Ｄ○○接洽貸款事宜，Ｄ○○即乘ｌ○○、宇○○等人需款孔急之際，在上開富雅堂古玩店，同意貸予現金，約定每借貸予借款人新台幣（下同）一萬元，以十日為一期，一期以一千至一千五百元不等計算利息，於借款時要求借款人需提供身分證或駕照等證件影本，並預先簽發與借款金額同面額或借款金額兩倍之本票，作為質押（借款人、借款時間、提供擔保證件及質押本票發票日、面額等詳如附表一所示），並將第一期利息預先由貸與之金額中扣除，而取得與原本顯不相當之月息三十分至四十五分不等之利息，每月獲得利息約三十萬元，而賴以維生，恃之為常業。其間先於八十九年二月十七日下午四時三十分許，經警在上開富雅堂古玩店當場查獲，並扣得如附表二所示之物。Ｄ○○復於八十九年七月十日下午四時三十分許，同在上開富雅堂古玩店為警查獲，並當場查獲如附表三所示之物。復於八十九年十二月七日下午一時卅分許，在台北市○○○路○○○號二樓廿一世紀西餐廳內，Ｄ○○向癸○○收款取償時，為癸○○報警查獲，並扣得Ｄ○○所持有，癸○○所簽發八十九年十月四日期，面額七十四萬元之本票一張。
二、案經台北縣警察局海山分局、蘆洲分局報請臺灣板橋地方法院檢察署檢察官偵查起訴。
理由
一、訊據上訴人即被告Ｄ○○不諱言於右揭時、地以刊登報紙廣告從事放款予他人，而收取利息等之事實，惟矢口否認以重利為常業之犯行，辯稱渠經營古董傢俱、藝品為主，兼作放款而已，且大部分無算利息，更未收回本金，並非恃以維生云云。然查：
㈠右揭事實，業據被告於警訊、偵查及原審中供承不諱（見偵字第一三三三六號偵
查卷第七頁反面、第十五頁正、反面、第十六頁、原審卷第二十頁、第三十九頁），核與借款人宇○○、ｃ○○、Ｊ○○、ｒ○○、ｆ○○、ｅ○○、ｇ○○、ａ○○、寅○○、戌○○、ｈ○○、癸○○（收取利息至八十九年九月二十五日止）等人於警訊中指述借款並繳交利息之情節相符，證人Ｔ○○○亦於偵查中證稱：其友人「 麗貞 」持伊身分證借款之情節無訛（參見台灣板橋地方法院檢察署八十九年度偵字第四二Ｏ九號案卷第六十三頁），並有報紙廣告影本一紙（附於台北縣警察局蘆洲分局刑事案件卷宗）在卷，及被告Ｄ○○所有供犯重利罪所用之借款明細表四紙（附表貳編號三）、借款人資料信封袋八十二封、借款人資料八十二紙（附表參編號一）、借款人名冊一本（附表參編號三），被告Ｄ○○所有預備供犯罪所用之空白商業本票六本（附表貳編號二、附表參編號二）及借款人所有之本票、證件、借據、印章等物（附表參編號一不沒收欄、編號四、五、
六、七、八，偵字第二四三○二號併辦卷第十二頁）扣案可資佐證。㈡宇○○部分，被告雖辯稱：「我是八十九年八、九月間借給他四萬元，他沒有還
我，我也沒有算利息」、「起先他是借三萬元利息是一萬元利息每十天一百元，大約借一個月就還我」、「後來陸續向我借但都沒有算利息」等語，然其自承之借款事實核與證人宇○○證稱：「有向他借過錢四萬元，去年七、八月時借的，還有一次好像是借二萬元，我是看報紙打電話給他，他叫我到他們店裡去，剛開始是三萬元每十天付一次利息，利息是一萬元每十天一千元，都是先扣利息，所以實際上借一萬元是先拿九千元。以後我再向他借，他知道我經濟狀況困難，所以就沒有向我算利息。」等語（見本院卷第六十一頁、第六十三頁）相符，足見被告確曾以高利貸款予宇○○至明，縱宇○○後來陸續向被告借款，被告沒有算利息屬實，並不因宇○○清償後再借之款項未計利息，而否決被告前開高利放款行為之事實。被告此部分辯解仍無可採。
㈢ｆ○○於警訊時陳稱約八十八年十月中旬，因母親體弱多病，急需錢，看報紙刊
登廣告連絡後到被告處借款三萬元，先扣利息三千元，分十天一期，同年月十一日匯入Ｄ○○帳戶五千元利息係借五萬元，同年月二十四日再匯六千元，係中間再加借一萬元之利息，目前尚欠八萬五千元等語在卷（見警訊卷第十四頁反面、第十五頁正、反面）。被告雖辯稱：ｆ○○是向我買骨董供桌八萬五千元，開七萬元票，後來向我借現金連貨款十三萬多元左右，所借六萬元沒有算利息，還錢是用匯的，八十九年十一、二月才還清云云（見本院卷第四十頁），核與ｆ○○嗣後於本院證述略以係買古董供桌十四萬元，沒有向被告借錢，亦無押票據、證件，陸續共還他十四萬元，九十年初全部還清等語（見本院卷第四十二頁、第四十三頁第四十四頁），已有未合，且與其於警訊所供述不符，衡之常情，應以案發時警訊之供述較為可信，而ｆ○○借款之情，亦有所簽發之本票一紙及身分證影本、聯絡電話、地址資料被告處查扣，已如上述，是ｆ○○於本院之證述顯係事後迴護之詞，自非可採，尚不能遽採為有利被告之認定。
㈣又被告辯稱固有借款予ｅ○○、ｈ○○、寅○○、ｇ○○、ａ○○、丑○○、丁
○○、黃○○、甲○○、ｊ○○、ｑ○○等人，惟均無收取利息，且借給丑○○一萬五千元，還未還錢，沒有押東西、寫資料，並聲請傳訊該借款人云云，然被告如何以高利貸貸款予上開人之事實，業據ｅ○○供稱借本金一萬元，以十天為一期，利息一千元，目前本息尚有三萬元未清償，以匯款方式償還本息（見一五六七五號偵查卷第六頁反面），而ｈ○○供稱借款五萬元，十天為一期，利息六千元，有簽一張面額十萬元之本票及軍人身份證影本給Ｄ○○等語（見同上卷第十八頁反面、第十九頁），至寅○○供稱向Ｄ○○借款五萬元，十天一期利息六千元，每月一萬八千元，至今已付利息一萬八千元等語（見同上卷第十四頁反面、第十五頁），被告供稱丑○○向伊借一萬五千元未還，且無押東西、寫資料，亦無扣利息（見本院卷第七十九頁）云云，然查丑○○因遷移不明致未能送達，有退回之郵件附卷足憑，惟依卷附所查扣丑○○、丁○○、黃○○、甲○○、ｊ○○、ｑ○○等人質押於被告處之證物，仍與其借款人一樣，要押借款額二倍之本票及身分證影本外，尚須所得稅扣繳憑單及切結書、戶口名簿影本、名片質押被告處，復有被告催討欠款之存證函附卷足憑，且被告於原審就起訴事實，亦供承除乙○○、ｆ○○部分外，供承有收取高利情事在卷（見原審卷第二十頁），嗣於其後未能收取利息，或未獲借款人清償，催討無著時，始執此置辯，顯係事後卸責之詞，自不足採信。ｇ○○供稱依分類廣告與Ｄ○○聯絡借得高利貸，本金一萬元，十天為一期，利息一千元，以利滾利計算，目前尚有本息六萬元，有簽立本票，質押本人之身分證影本等情（見同上卷第八頁反面、第九頁），ａ○○則稱八十八年五月二十二日借三萬元，簽六萬元本票，八十九年六月十六日借二萬元，簽四萬元本票，每十天為一期，利息六千元，迄今尚未還完本息（見同上卷第十二頁反面）等語在卷，且彼等借款，均需提供本票及身分證件等情，亦有各該本票及身分證件扣案足憑，果被告貸款予該等人並未收取利息，該等人應心存感激始合常理，豈有昧於實情，而誣指被告之理？且被告於原審對此等貸與高利之事實亦不爭執，嗣於本院始執此辯，顯違常情，益徵所辯係卸責之詞，自非可採。
㈤按刑法上之常業犯，以行為人有反覆從事某種行為，從中牟利而賴以維生之主觀
意思，並已有客觀事實表現為已足，並不以行為人無其他之工作或收入為必要，縱令被告同時兼操其他職業，仍無礙其為常業犯罪之犯行。本件被告Ｄ○○雖另經營古玩店，惟其既以刊登廣告之方式招攬不特定之人向其借貸以收取高額之利息，且又貸款予多人，每月可獲利息約三十萬元，亦據被告供明在卷（見原審卷第三十九頁），足見其主觀上應有以之為業賴此維生之意，所為自係以重利為常業無疑。綜上所述，本件事證明確，被告Ｄ○○之犯行堪以認定。至被告原聲請傳訊Ｘ○○、ｇ○○、黃○○、丁○○等人，惟據被告嗣供稱Ｘ○○、ｇ○○、黃○○已找不到，而丁○○已心神喪失，傳亦無用等情（見本院卷第二十二頁），且被告犯罪事證已明，本院認無傳訊之必要，附此敘明。
二、查被告Ｄ○○從事貸款及收取利息之業務，並乘多人急迫之際貸以金錢，收取高額之利息，並以之為常業而賴此維生，核其所為，係犯刑法第三百四十五條之常業重利罪。被告八十九年七月十一日以後收取癸○○利息犯行，雖未據起訴，但為起訴事實之一部，本院自得併予審理。原審以被告事證明確，予以論罪科刑，固非無見，惟被告就 丁海陸陵 、 陳國華 、ｄ○○、ｐ○○、Ｇ○○、戊○○、Ｍ○○、Ｃ○○、辰○○、己○○、 柳建辰 、 林連雄 、 何芝深 、 林垂取 部分（詳如後述），未據詳查，逕以所查扣之證物，有該等人之身分證件、及有聯絡電話、地址記載等，即予以論處，且就併辦之癸○○八十九年七月十一日以後部分，未及審究，均容有未合，被告上訴否認犯罪雖無可採，惟原判決既有可議，而無可維持，自應由本院予以撤銷改判。爰審酌被告之品行、智識程度、重利行為對他人及社會私經濟秩序所造成之損害程度非輕，本案所貸出之金額、所收之重利多寡及經營之期間、被查獲後猶賡續其犯行，以及被告犯罪後之態度等一切情狀，量處如主文第二項所示之刑。扣案如附表貳、參「沒收欄」內所示之物，均屬被告Ｄ○○所有，且分別係供犯罪所用、或預備供犯本件常業重利罪之物，均應依刑法第三十八條第一項第二款規定宣告沒收；至附表貳、參所示其餘之物，或雖係被告所有，但非供本件罪行所用之物，或非屬被告所有之物，自均無從於宣告沒收，併予敘明。
三、公訴人另略以：被告於右時、地，以高利貸為常業之犯意，貸款予乙○○、ｄ○○、Ｇ○○、Ｍ○○、Ｃ○○、辰○○、己○○、戊○○、柳建辰、林連雄、何芝深、ｐ○○、林垂取等人，而該情節亦屬重利而與上開論罪科刑之部分有實質上一罪之關係云云。訊之被告固供承除 丁海凌 係代清償其向他人借款，而原交他人之借據取回，暫放其處，並無借款予乙○○外，承認有借款予上開其餘之人，惟辯稱無收取利息等語，經查：
㈠被告於被查獲時即供稱乙○○之駕駛執照及借據，係乙○○欠五、六家地下錢莊
金錢，託伊處理，借據即其委託伊而留下，伊於八十九年二月三日在店中處理其欠款一百多萬元債務，以三十八萬六千元處理完畢，嗣於原審及本院調查時亦為相同之供述，且乙○○迭經傳未到庭，有未能送達之回證附卷足憑，顯已逃匿，復徵之乙○○所書立之三紙借據，並未指明係向何人借款，是被告所辯尚非無據，又查無證據足資證明其確係向被告借得高利貸款，自難僅以該等借據遽為不利被告之證據，令負罪責。
㈡質之證人ｄ○○固供承因被告係伊餐廳的客人而認識，伊因被人倒會，有於去年
（八十九年）向被告借款二十萬元，被告急用先拿去用。沒有算利息，伊陸陸續續還他錢，現已還清等語（見本院卷第六十一頁、第六十二頁）。ｐ○○供稱有向被告借款，於八十九年二、三月間借九萬元，分二次借的，每次各借四萬五千元。那時因為在台北要買房子錢不夠。共借六、七個月，已還了四萬五千元，沒有算利息等語（見本院卷第九十九頁）。Ｇ○○供稱：因為要繳房貸，大概八十八年年底左右時跟被告借了一筆六萬元，沒有算利息。因為我薪水只有三萬元，晚上兼差開計程車所以無法一次還他，所以借款以後分次每次還他二萬元，拖到八十九年三、四月才還他，每個月還他二萬元，已經還清了等語（見本院卷第一○二頁）。戊○○供稱：大概八十八年十一、二月時開始向被告借錢，最高金額一次借到五萬元，也有借過一萬、二萬，跟他大概借過有四、五次左右，大概在兩個月之間。最高也曾經向他借過一次十萬元但是一、二天很短的時間就轉帳還給他。其他陸陸續續借的總金額十萬元左右。 因伊 跟他是朋友關係，利息部分是每次跟他說意思一下請他吃飯。如果是借五萬、十萬不算利息，小金額的話就是吃飯或借五萬元給二千元利息，利息是我情願給他的（見本院卷第一○五頁、第一○六頁）等語。其等與被告並無親誼，且係曾向被告借款，果曾受被告高利壓迫，自無迴護被告之理，其之證言應可採信。是被告所辯並無收其等之利息尚非無據。
㈢又Ｍ○○、Ｃ○○、辰○○、己○○、戊○○、柳建辰、林連雄、何芝深、林垂
取等人，經查無其等借款之憑證，是否確有借款已非無疑，又無證據足資證明其等向被告以高利貸借款之事實，自難以在被告處所查得上開身分證件及聯絡電話、地址等資料，即採為被告確有放高利貸予該等人之不利認定。
綜上所述，尚無證據證明被告有何常業重利之事實，此部份本應為無罪之諭知，惟因公訴人認被告 施顯彰 等人此部份與上開論罪科刑之部分有常業犯之實質上一罪之關係，爰不另為無罪之諭知，附此說明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第三百六十九條第一項前段、第三百六十四條、二百九十九條第一項前段，刑法第三百四十五條、第三十八條第一項第二款，罰金罰鍰提高標準條例第一條前段，判決如主文。
本案經檢察官劉永清到庭執行職務。
中華民國九十年八月八日
臺灣高等法院刑事第二十六庭
審判長法官呂永福
法官黃賽月法官魏新國右正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後十日內向本院提出上訴書狀，其未敘述上訴之理由者並得於提起上訴後十日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）。
書記官章大富中華民國九十年八月十四日附錄本案論罪科刑法條全文：
刑法第三百四十四條：
乘他人急迫、輕率或無經驗，貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處一年以下有期徒刑、拘役或科或併科一千元以下罰金。
刑法第三百四十五條：
以犯前條之罪為常業者，處五年以下有期徒刑，得併科三千元以下罰金。
附表壹
借款人姓名、借款金、日期與提供之證件及質押之本票等明細表┌──┬───┬───────┬──────────────┬─────┐│編號│姓名│擔保物內容│借款日期、金額│││││├───┬────┬─────┤備註│││││票號│發票日│金額││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│１│ｌ○○│⒈本票三紙│496626│89.2.23│三十八萬元│借款金額為││││⒉身分證影本│048704│未記載│五十二萬元│本票面額之│││││048721│89.6.16│四萬元│半數或同額│├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│２│宇○○│⒈本票一紙│048717│89.6.12│八萬元│（以下同）││││⒉身分證影本││││││││⒊所得稅扣繳憑││││││││單影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│３│ｃ○○│⒈本票一紙│048703│89.5.22│六萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│４│巳○○│⒈本票一紙│032052│89.2.20│十二萬元│││││⒉薪資單││││││││⒊戶籍謄本││││││││⒋聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│５│子○○│⒈本票一紙│085074│89.1.7│十一萬元│①Ｄ○○發││││⒉借據一紙││││函催討欠款││││⒊職員證影本││││十一萬元││││⒋存證信函副本││││││││二紙①││││││││⒌聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│６│宙○○│⒈本票一紙│006320│89.5.6│五萬元│││││2.員工服務證│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│７│Ｓ○○│⒈本票五紙│048701│89.5.16│四萬元│││││⒉薪資單影本│048726│89.5.20│四萬元│││││⒊身分證影本│048760│89.5.29│六萬元││││││048709│89.6.3│四萬元││││││048723│89.6.18│十萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│８│Ｙ○○│⒈本票一紙│146392│88.12.15│三萬元│││││⒉薪資單影本││││││││⒊身分證影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│９│ｎ○○│⒈本票一紙│084967│89.2.12│六萬元│││││⒉軍人身分證影││││││││本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｆ○○│⒈本票一紙│084953│89.1.12│七萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｆ○○│⒈本票一紙│006314│89.5.3│十四萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｋ○○│⒈本票二紙①│048734│89.6.27│八萬元│①048734號││││⒉軍人身分證影│048737│89.6.30│四萬元│本票有背書││││本││││背書人 姚景 ││││││││富│├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｚ○○│⒈本票一紙│496638│89.4.3│十萬元│││││⒉警察服務證││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｎ○○│⒈本票一紙│048715│89.6.12│十萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊薪資單││││││││⒋所得稅扣繳憑││││││││單│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｉ○○│⒈本票三紙│117334│88.7.9│一萬元│①Ｄ○○於││││⒉身分證影本│117335│88.7.10│一萬元│88.7.12存││││⒊收款存根①│146393│89.1.6│一萬元│八千元入馬││││││││ 維雄 帳戶│││││││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│①│ 徐麗娟 │⒈本票四紙│050914│未記載│一萬五千元│①編號馬│││①││050918│88.10.14│一萬元│維雄之太太│││││032054│89.2.22│四萬元││││││006307│89.4.18│三萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││辛○○│⒈本票三紙①│019476│88.6.24│四萬元│①借款切結││││⒉借款切結書①│117341│88.7.15│七萬元│書與本票票││││（88.6.24）│019459│88.7.26│一萬元│號019476之││││⒊身分證影本││││借款相同│├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││丑○○│⒈本票一紙①│624374│88.5.24│三萬元│①借款切結││││⒉借款切結書①│0│││書與本票之││││（88.5.24）││││借款相同││││⒊身分證影本││││││││⒋所得稅扣繳憑││││││││單影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││酉○○│⒈本票二紙│048706│89.6.1│十萬元│││││⒉身分證影本│048764│89.6.7│十萬元│││││⒊所得稅扣繳憑││││││││單││││││││⒋聯絡電話記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││申○○│⒈本票一紙│146367│88.12.6│四萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││天○○│⒈本票二紙│050969│88.10.24│六萬元│││││⒉身分證影本│032058│89.3.8│六萬元│││││⒊員工識別證影││││││││本││││││││⒋聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 陸陳嬌 │⒈本票二紙│455217│88.9.3│二萬元│①455217之│││娥│⒉身分證影本│①│88.9.4│六萬元│本票發票人│││││455218│││為ｍ○○，│││││②│││背面記載：││││││││實借一萬元││││││││②背面記載││││││││實借三萬元││││││││背書人 鄭林 ││││││││玉│├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││亥○○│⒈本票三紙│455207│88.8.27│五萬元│││││⒉戶籍謄本│050913│88.10.4│三萬元│││││⒊所得稅扣繳憑│050966│88.10.22│二萬元│││││單影本││││││││⒋在職證明書影││││││││本││││││││⒌身分證影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｑ○○│⒈本票一紙│019500│88.10.9│十九萬元│││││⒉戶口名簿影本││││││││⒊所得稅扣繳憑││││││││單影本││││││││⒋駕照│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｂ○○│⒈本票三紙│085063│88.12.28│五萬元│││││⒉軍人身分證影│146399│89.1.17│五萬元│││││本│084961│89.2.22│十萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｉ○○│⒈本票一紙│146363│88.12.1│五萬元│││││⒉身分證影本、││││││││員工識別證影││││││││本││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｋ○○│⒈本票二紙│050972│88.10.25│二萬元│││││⒉軍人身分證影│146377│88.11.9│一萬元│││││本││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││戌○○│⒈本票一紙│146352│88.11.16│八萬元│││││⒉聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｏ○○│⒈本票一紙│146383│88.11.6│六萬元│││││⒉身分證影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｈ○○│⒈本票一紙│006312│89.4.29│十萬元│││││⒉軍人身分證影││││││││本││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ａ○○│⒈本票二紙│048727│88.5.22│六萬元│││││⒉身分證影本│048720│89.6.16│四萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 黃必學 │⒈本票一紙│048751│89.5.18│四萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｗ○○│⒈本票一紙①│624731│88.4.20│一萬元│①借款切結││││⒉借款切結書①││││書與本票之││││⒊身分證影本││││借款相同││││⒋軍人身分證影││││││││本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││壬○○│⒈本票一紙│050925│88.10.30│五萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊聯絡電話記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｊ○○│⒈本票一紙│048743│89.3.31│二十五萬元│││││⒉切結書││││││││⒊薪資單││││││││⒋所得稅扣繳憑││││││││單影本││││││││⒌在職證明書影││││││││本││││││││⒍身分證影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤│35│ 莊裕昌 │⒈本票一紙│048732│89.6.24│十萬元│││││⒉借款切結書││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││寅○○│⒈本票二紙│048765│89.6.15│五萬元│││││⒉身分證影本│048766│89.6.15│五萬元│││││⒊聯絡電話記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｌ○○│⒈本票一紙│048740│89.6.12│八萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｏ○○│⒈本票二紙│048742│89.7.4│四萬元│││││⒉教師證影本│048768│89.7.6│三萬元│││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｘ○○│⒈本票一紙│048736│89.6.30│四萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｒ○○│⒈本票一紙│048771│89.7.9│四萬元│││││⒉身分證影本二││││││││紙││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││地○○│⒈本票一紙│048730│89.6.23│十二萬元│││││⒉身分證影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｊ○○│⒈本票一紙│455212│88.9.1│十萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊聯絡電話記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││丁○○│⒈本票二紙│050909│88.9.27│三萬元│①Ｄ○○發││││⒉身分證影本││││函催討欠款││││⒊存證信函副本││││五萬元││││一紙①│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｑ○○│⒈本票一紙│050921│88.10.18│三十八萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊名片一紙│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││卯○○│⒈本票三紙│032053│89.2.21│八萬元│││││⒉身分證影本│032057│89.3.8│四萬元││││││032059│89.3.11│四萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｅ○○│⒈本票一紙①│019460│88.8.2│五萬元│①背書人：││││⒉身分證影本二││││ 歐陽新 華││││紙（含背書人││││││││）││││││││⒊戶籍謄本影本││││││││⒋所得稅扣繳憑││││││││單││││││││⒌土地、建物之││││││││權狀影本││││││││⒍在職證明影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｅ○○│⒈本票三紙│050907│88.9.18│三萬元│①匯款人：││││⒉郵局匯款執據│085069│89.1.3│三萬元│Ｄ○○匯款││││①│048744│89.7.6│六萬元│日期89.3.3││││⒊身分證影本││││匯款金額：││││││││二萬七千元│├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││庚○○│⒈本票八紙│084965│88.7.8│八十萬元│①承諾書之││││⒉承諾書①│117340│88.7.14│三萬元│借款與本票││││⒊身分證影本、│117342│88.7.18│二萬元│號496633之││││所得稅扣繳憑│117349│88.7.23│二萬元│借款相同││││單影本│050920│88.10.16│十七萬元│││││⒋薪資單二紙│019491│88.10.26│一萬元│││││⒌在職證明書影│146358│88.11.23│三萬元│││││本│496633│88.4.10│五十萬元│││││⒍聯絡電話、地│①│││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｐ○○│⒈本票一紙①│455210│88.8.30│三萬元│①背書人：││││⒉身分證影本││││ 歐陽新華 ││││⒊在職證明││││││││⒋聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｖ○○│⒈本票四紙│019451│88.6.24│三萬元│①借款切結││││⒉借款切結書①│117345│88.7.19│三萬元│書與本票01││││⒊身分證影本、│019496│88.11.1│二萬元│9451之借款││││識別證影本│084971│89.2.16│八萬元│相同││││││││②本票0849││││││││71之發票人││││││││為 彭康盛 ，││││││││背面註明：││││││││15/3還二萬││││││││2/4還二萬│├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｂ○○│⒈本票二紙│019493│88.9.1│十萬元│││││⒉身分證影本│455216│88.9.2│五萬元│││││⒊戶籍謄本││││││││⒋聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｈ○○│⒈本票二紙│624373│88.5.7│二萬八千元│①借款切結││││⒉借款切結書①│5①│││書與本票票││││⒊戶口名簿影本│006303│89.3.16│三十四萬元│號0000000││││││││之借款相同│├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││未○○│⒈本票一紙│496640│89.5.4│十四萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｇ○○│⒈本票五紙│085073│89.1.7│六萬元│①048770之││││⒉身分證影本│146400│89.1.18│二萬元│本票背面記││││⒊聯絡電話、地│006305│89.4.14│八萬元│載：││││址記載│496645│89.5.12│四萬元│華泰060300│││││048770│89.7.13│四萬元│0000000│││││①││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｒ○○│⒈本票一紙│496641│89.4.6│十八萬元│││││⒉軍人身分證││││││││影本││││││││⒊薪資單影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││玄○○│⒈本票一紙│048767│89.6.16│六萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊聯絡電話記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ｕ○○│⒈本票一紙│085053│88.12.15│四萬元│││││⒉身分證影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││午○○│⒈本票四紙│624373│88.5.24│六萬元│①借款切結││││⒉支票一紙│9①│││書之借款與││││⒊借款切結書①│624374│88.5.26│四萬元│本票624373││││⒋切結書│2│││9相同││││⒌戶口名簿影本│624374│88.6.5│三十四萬元│①本票6243│││││8②│││748背面記│││││624374│88.6.5│十七萬元│載：本票號│││││7│││碼0000000│││││支票③│88.6.30│六萬元│號金額十七│││││CQ-│││萬元兌現，│││││002024│││此張本票三│││││10│││十四萬元作││││││││廢。││││││││③支票退票│├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ｍ○○│⒈本票一紙①│019453│未記載│六萬元│①本票背面││││⒉身分證影本││││記載24/6現││││⒊房屋稅繳款書││││拿三萬元││││影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││黃○○│⒈本票一紙│050924│88.10.21│六萬元│①Ｄ○○發││││⒉身分證影本││││函催討欠款││││⒊名片一張││││六萬元││││⒋存證信函（編││││││││號）①│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││Ａ○○│⒈本票一紙①│624373│88.5.3│十萬元│①借款切結││││⒉借款切結書①│2│││書與本票之││││⒉身分證││││借款相同│├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││丙○○│⒈本票二紙│496643│89.4.12│四萬元│││││⒉身分證影本│032065│89.5.20│六萬元│││││⒊所得稅扣繳憑││││││││單│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││甲○○│⒈本票一紙││││六萬元││││⒉聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 王雪美 │⒈本票一紙│455201│88.7.13│八萬元│││││⒉發票一張│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 楊陳月 │⒈本票一紙│455202│88.7.14│四萬元││││娥│⒉聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 許雁 和│⒈本票一紙│019478│88.6.24│六萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││歐陽新│⒈本票二紙①│624374│88.5.26│五萬元│①借款切結│││華│⒉借款切結書①│1│││書與本票62││││││未記載│一萬元│243741之借││││││││之借款相同│├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 洪碧鳳 │⒈本票一紙│050902│88.9.23│五萬元│││││⒉身分證影本││││││││⒊所得稅扣繳憑││││││││單影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││彭康盛│⒈本票一紙│006317│89.5.5│四萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 王崇宇 │⒈本票一紙│048738│89.7.3│二十八萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││癸○○│⒈本票四紙│032064│89.3.20│二十萬元││││││032075│89.3.30│四萬元││││││496637│89.4.2│十萬元││││││496649│89.5.13│十萬元││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 賴明順 │⒈本票一紙│048716│89.7.12│四萬元│││││⒉聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 翦孝廉 │⒈本票二紙│048714│89.6.9│八萬元│││││⒉聯絡電話、地│048722│89.6.17│八萬元│││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 楊茗凱 │⒈本票一紙│048724│89.6.19│四萬元│││││⒉服務證影本││││││││⒊聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 林宏智 │⒈本票一紙│032051│89.5.17│二十萬元│││││⒉名片一張│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││高念組│⒈本票一紙│146362│未記載│六萬元│①Ｄ○○發││││⒉軍人身分證││││函催討欠款││││影本││││六萬元││││⒊存證信函副本││││││││①│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 羅文華 │⒈本票一紙│048756│89.5.20│四萬元│││││⒉服務證影本││││││││⒊存摺影本│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 林楗欽 │⒈本票一紙│048759│89.5.25│六萬元│││││⒉聯絡電話、地││││││││址記載│││││├──┼───┼───────┼───┼────┼─────┼─────┤││ 周盈宏 │⒈本票二紙①│117330│88.6.29│十萬元│①借款切結││││⒉借款切結書①││││書與本票之││││⒊存證信函副本││││借款相同││││②││││②Ｄ○○發││││││││函催討欠款││││││││十萬元│└──┴───┴───────┴───┴────┴─────┴─────┘附表貳┌──┬───────────┬───┬────────┬───────┐│編號│物品名稱│數量│沒收│不沒收│├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│一│存摺│三本││不沒收，被告范││││││良興所有，非供││││││犯罪所用之物│├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│二│空白商業本票│二本│被告Ｄ○○所有，││││││預備供犯罪所用之││││││物，依刑法第三十││││││八條第一項第二款││││││規定宣告沒收││├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│三│借款明細表│四張│被告Ｄ○○所有，││││││供犯罪所用之物，││││││依刑法第三十八條││││││第一項第二款之規││││││定宣告沒收││└──┴───────────┴───┴────────┴───────┘附表參┌──┬───────────┬───┬────────┬───────┐│編號│物品名稱│數量│沒收│不沒收│├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│一│借款人資料信封袋（其內│八十二│信封袋七十九封及│信封袋內之借款│││有如附表一編號一至編號│封│信封袋內之借款人│人身分證影本七│││八十二所示借款人之身分││資料共七十九紙，│十九紙、本票一│││證影本、借款人資料各一││係被告Ｄ○○所有│三六張、支票一│││紙）││，供犯罪所用之物│張、發票一張非│││││，依刑法第三十八│屬被告Ｄ○○所│││││條第一項第二款之│有，不予宣告沒│││││規定宣告沒收│收。│├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│二│空白商業本票│四本│被告Ｄ○○所有，││││││預備供犯罪所用之││││││物，依刑法第三十││││││八條第一項第二款││││││規定宣告沒收││├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│三│借款人名冊│一本│被告Ｄ○○所有，││││││供犯罪所用之物，││││││依刑法第三十八條││││││第一項第二款之規││││││定宣告沒收││├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│四│Ｄ○○郵局存摺│一本││不沒收，被告范││││││良興所有，非供││││││犯罪所用之物│├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│五│Ｄ○○台北企銀存摺│一本││不沒收，被告范││││││良興所有，非供││││││犯罪所用之物│├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│六│行動電話│一具││不沒收，被告范││││││良興所有，非供││││││犯罪所用之物│├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│七│巳○○存摺、印章│一本、││不沒收，非屬被││││一枚││告Ｄ○○所有之││││││物│├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤│八│莊裕昌存摺、印章│一本、││不沒收，非屬被││││一枚││告Ｄ○○所有之││││││物│└──┴───────────┴───┴────────┴───────┘