福建金門地方法院刑事簡易判決
114年度城金簡字第54號
聲請人福建金門地方檢察署檢察官
被告張彩美
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（114年度偵字第310號），本院判決如下：
主 文
張彩美幫助犯一般洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應依本院114年度城簡附民移調字第75號調解筆錄所示支付損害賠償。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除犯罪事實一、第6行「114年1月1日前某時」應更正為「113年12月26日21時58分許」外，餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
㈠核被告張彩美所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪與刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。被告以1提供帳戶之行為觸犯前揭2罪名，為想像競合犯，依刑法第55條前段規定，應從一重論以幫助一般洗錢罪處斷。又被告基於幫助之犯意而為洗錢犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。再被告於偵查及本院審理中均自白犯行，且查無犯罪所得，依洗錢防制法第23條第3項前段規定，應減輕其刑。並依刑法第70條規定，遞予減輕。
㈡爰審酌被告因本案帳戶內已無存款，認無遭詐騙風險後，即將該帳戶提供予真實姓名年籍不詳之人而容認他人遭詐騙後，利用其帳戶進出洗錢之風險，已幫助遂行詐欺及洗錢犯行，並製造難以追查之金流斷點，致遭詐騙之被害人 黃博翊 受有財產損害非輕，已破壞社會成員間之互信與金融秩序。考量被告無刑事前案紀錄，素行尚可，且坦認犯行，並於本院審理中與被害人調解成立之犯後態度，與警詢筆錄所載受教育之智識程度及生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金及易服勞役之折算標準。
㈢再被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，經此偵審程序當已知所警惕，因認被告所受宣告刑以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，諭知緩刑2年，以啟自新。併依刑法第74條第2項第3款規定，諭知被告應依本院114年度城簡附民移調字第75號調解筆錄所示支付損害賠償。
㈣末以，被害人遭詐騙款項於匯入後旋遭詐騙份子提領一空（偵卷第13、15頁），卷內亦查無被告因幫助犯行而有所得，被告亦與被害人達成訴訟上調解，調解筆錄已具執行力。是倘再就詐騙款項依洗錢防制法第25條第1項規定諭知沒收，容屬過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。
三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
中 華 民 國 114 年 9 月 5 日
福建金門地方法院金城簡易庭
法 官 王鴻均
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院管轄第二審合議庭（須附繕本）
告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，
上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。
書記官 王珉婕
中 華 民 國 114 年 9 月 8 日
附錄本案論罪科刑法條：
刑法第30條第1項前段
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
洗錢防制法第19條第1項後段
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。
附件：
福建金門地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
114年度偵字第310號
被 告 張彩美 女 53歲（民國00年0月00日生）
住金門縣○○鎮○○00○0號
居臺中市○○區○○路000巷0弄00○
0號2樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、張彩美知悉申辦金融帳戶並無門檻，且金融帳戶為以帳戶申辦人名義容納資金之工具，任意提供他人使用，有為詐騙集團用以容納不法所得並提領現金或轉匯其他人頭帳戶，以掩飾、隱匿詐欺贓款所在與去向之可能，仍意圖為自己或第三人不法之所有，基於幫助詐欺、幫助一般洗錢之不確定犯意，於民國114年1月1日前某時，將其名下中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）提款卡暨密碼提供予真實姓名年籍不詳暱稱「 興爸 」、「 朱永群 」之詐騙集團成員使用。嗣「興爸」、「朱永群」所屬詐騙集團成員取得本案帳戶後，竟意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意，於113年12月26日起向黃博翊佯稱可投資獲利等語，致其陷於錯誤，於114年1月1日13時28分許，匯款新臺幣（下同）5萬元至本案帳戶內，嗣真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員旋將不法贓款提領一空，以此方式掩飾、隱匿不法所得之所在與去向。
二、案經金門縣警察局金湖分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、上揭犯罪事實，業據被告張彩美於偵查中坦承不諱，核與證人即被害人黃博翊於警詢時之證述情節大致相符，並有本案帳戶交易往來明細、被害人之報案資料（含被害人提供之轉帳明細、對話紀錄、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表等件）、被告與「興爸」、「朱永群」間之通訊軟體LINE對話紀錄等在卷可稽，足認被告之自白與事實相符，其犯嫌應堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌、刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2條第2款、第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告以一交付本案帳戶之行為，同時觸犯幫助詐欺取財罪嫌及幫助洗錢罪嫌，為想像競合，請依刑法第55條前段規定，從一重以幫助洗錢罪嫌處斷。被告係基於幫助之犯意而為本件犯行，為幫助犯，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
此 致
福建金門地方法院
中 華 民 國 114 年 7 月 1 日
檢 察 官 陳岱君