臺灣新北地方法院107年度簡字第4115號刑事判決

裁判字號：臺灣新北地方法院107年簡字第4115號刑事判決

裁判日期：民國107年07月13日

裁判案由：詐欺

臺灣新北地方法院刑事簡易判決107年度簡字第4115號聲請人臺灣新北地方檢察署檢察官被告趙大明
吳美美上列被告因詐欺案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（106年度偵字第36357號），本院判決如下：
主文趙大明幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
吳美美幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處拘役肆拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本件犯罪事實、證據及應適用之法條，除犯罪事實欄一第4行「1月6日」更正為「8月9日」、第8行「0000000000000號」更正為「00000000000000號」、第9行「提款卡」更正為「提款卡、密碼」；附表重製如後附；犯罪事實欄二刪除「 王士 賓、 魏文芸 、」等字；證據並所犯法條欄二第2行中段並補充「被告趙大明以一提供帳戶之幫助行為，致如附表編號2、4、7所示被害人及告訴人聽從詐欺集團成員指示，各先後數次匯款至被告銀行帳戶內，係於密接時、地所為，且持續侵害同一法益，各行為間獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，難以強行分開，應視為數個舉動之接續施行，合為包括一行為予以評價較為合理，均為接續犯，各僅成立單純一罪。」外，其餘均引用如附件檢察官聲請簡易判決處刑書之記載。
二、爰以行為人之責任為基礎，並審酌被告2人提供金融帳戶供他人犯罪匯款所用，造成偵查犯罪之困難，並使幕後犯罪人得以逍遙法外，危害社會治安，所為實不足取，兼衡其等智識程度、犯罪動機、目的、手段、告訴人及被害人所受之損害程度，及被告犯罪後之態度等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並均諭知易科罰金之折算標準，以資懲儆。
三、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項，刑法第339條第1項、第30條第1項前段、第2項、第55條、第41條第1項前段，刑法施行法第1條之1，逕以簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決，得自收受送達之翌日起10日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官陳孟黎聲請以簡易判決處刑。
中華民國107年7月13日
刑事第二十六庭法官徐蘭萍上列正本證明與原本無異。
書記官趙毓筠中華民國107年7月17日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
（重製後）附表：
┌──┬───┬────┬─────┬───────┬─────┬─────┐│編號│告訴人│詐騙時間│詐騙方法│匯款時地│匯款金額（│匯入帳戶│││被害人││││新臺幣）││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│1│ 王士賓 │106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│2萬9987元│趙大明上開││││9日20時│係網路購物│21時42分許，在││彰化銀行帳││││18分許│平台客服，│臺中市大雅區雅││戶│││││因手續錯誤│潭路4段81號之│││││││導致連續購│統一超商雅興門│││││││買商品，需│市內，以自動櫃│││││││操作提款機│員機轉帳方式匯│││││││取消交易云│款。│││││││云，致王士││││││││賓陷於錯誤││││││││，而依指示││││││││匯款。││││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│2│魏文芸│106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│2萬9985元│趙大明上開││││9日18時│係惡魔鋁合│19時32分許，在││彰化銀行帳││││25分許│金網站店家│高雄市燕巢區中││戶│││││，佯稱因疏│民路621號燕巢│││││││失需扣錢，│郵局，以自動櫃│││││││需操作提款│員機轉帳方式匯│││││││機辦理云云│款。│││││││致魏文芸陷├───────┼─────┼─────┤││││於錯誤，而│於106年8月9日│2萬9985元│趙大明上開│││││依指示匯款│19時48分、19時││彰化銀行帳│││││。│54分許，在高雄││戶││││││市燕巢區中民路││││││││612號統一便利├─────┼─────┤│││││商店內，以自動│2萬9985元│趙大明上開││││││櫃員機轉帳方式││遠東銀行帳││││││匯款。││戶│├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│3│ 韓文飛 │106年8月│以電話佯稱│於106年8月10日│2萬9988元│吳美美上開││││10日21時│係網路平台│22時21分許，在││土地銀行帳││││49分許│客服人員，│北市文山區試院││戶│││││因會計人員│路104號 萊爾富 │││││││疏失，致設│便利商店內，以│││││││定為12筆訂│自動櫃員機轉帳│││││││單，需透過│方式匯款。│││││││提款機設定││││││││取消云云，││││││││致韓文飛陷││││││││於錯誤，而││││││││依指示匯款││││││││。││││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│4│ 陳所志 │106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│9999元│趙大明上開││││9日19時│因購物要扣│19時59分、20時││玉山銀行帳││││15分許│錢退費，需│28分許，在高雄││戶│││││操作提款機│市前鎮區崗山中├─────┼─────┤││││云云，致陳│街與福祥街口之│2萬9989元│趙大明上開│││││所志陷於錯│統一便利商店內││彰化銀行帳│││││誤，而依指│，以自動櫃員機││戶│││││示匯款。│轉帳方式匯款。│││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│5│ 李柏賢 │106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│1萬2345元│趙大明上開││││9日20時│係網路賣家│21時33分許，在││彰化銀行帳││││16分許│，因作業疏│台南市歸仁區長││戶│││││失將重複扣│榮路1段320巷11│││││││款云云，致│號統一便利商店│││││││李柏賢陷於│內，以自動櫃員│││││││錯誤，而依│機轉帳方式匯款│││││││指示匯款。│。│││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│6│ 葉文 宜│106年8月│以電話佯稱│於106年8月10日│2萬9985元│吳美美上開││││10日21時│係饗食天堂│22時35分許，在││中國信託銀││││47分許│餐廳主管，│高雄市苓雅區三││行帳戶│││││因操作錯誤│多二路249號林│││││││將扣款1萬│華郵局內，以自│││││││6000多元云│動櫃員機轉帳方│││││││云，致葉文│式匯款。│││││││宜陷於錯誤││││││││，而依指示││││││││匯款。││││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│7│ 陳建仲 │106年8月│以電話佯稱│於106年8月9│2萬9987元│趙大明上開││││9日17時│係HITO本舖│日18時16分許、││玉山銀行帳││││25分許│之員工，因│18時26分許、18││戶│││││錯誤登錄，│時47分許、18時├─────┼─────┤││││將每月自動│52分許、19時5│2萬9985元│趙大明上開│││││扣款云云，│分許、19時18分││玉山銀行帳│││││致陳建仲陷│許、19時22分許││戶│││││於錯誤，而│，在台中市中區├─────┼─────┤││││依指示匯款│民權路174號華│2萬9985元│趙大明上開│││││。│南銀行台中分行││玉山銀行帳││││││內、台中市中華││戶││││││路1段國泰世華├─────┼─────┤│││││銀行內、及同市│2萬9985元│趙大明上開││││││中華路上台新銀││遠東銀行帳││││││行內，以自動櫃││戶││││││員機轉帳方式匯├─────┼─────┤│││││款。│2萬9985元│趙大明上開││││││││彰化銀行帳││││││││戶││││││├─────┼─────┤││││││2萬9985元│趙大明上開││││││││玉山銀行帳││││││││戶││││││├─────┼─────┤││││││1萬9985元│趙大明上開││││││││遠東銀行帳││││││││戶│├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│8│ 陳詠 虹│106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│6215元│趙大明上開││││9日18時│係網路賣家│19時4分許，在││玉山銀行帳││││19分許│，因操作錯│新竹市東區食品││戶│││││誤將自動扣│路146號統一超│││││││款10個月云│商東品門市內，│││││││云，致陳詠│以自動櫃員機轉│││││││虹陷於錯誤│帳方式匯款。│││││││，而依指示││││││││匯款。││││└──┴───┴────┴─────┴───────┴─────┴─────┘附件：
臺灣新北地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
106年度偵字第36357號被告趙大明男35歲（民國00年0月00日生）
住新北市○○區○○街00巷0號國民身分證統一編號：Z000000000號吳美美女36歲（民國00年0月00日生）
住新北市○○區○○街00巷0號國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告等因詐欺案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、趙大明與吳美美係配偶關係，渠等明知將金融機構帳戶交予他人使用，可能因此供不法份子利用以使受害人將款項匯入後，再予提領使用，並預見可能因而幫助他人從事不法犯罪，竟仍基於幫助他人犯罪之未必故意，於民國106年1月6日前某日，在不詳地點，趙大明將其所有彰化銀行吉成分行帳號00000000000000號（下稱彰化銀行帳戶）、玉山商業銀行永和分行帳號0000000000000號(下稱玉山銀行帳戶)、遠東國際商業銀行中和分行帳號0000000000000號(下稱遠東銀行帳戶)之存摺、提款卡，吳美美將其所有臺灣土地銀行圓通分行帳號000000000000號(下稱土地銀行帳戶)、中國信託商業銀行南勢角分行帳號000000000000號(下稱中國信託帳戶)之存摺、提款卡、密碼，以不詳代價，提供予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員，供其所屬詐騙集團做為提款、轉帳及匯款之用，以此方式幫助該犯罪集團向他人詐取財物。嗣該不法詐騙集團之成員，取得上開金融資料後，旋基於意圖為自己不法之所有，於如附表所示之詐騙時間，以如附表所示之方式，詐騙王士賓、魏文芸、韓文飛、陳所志、李柏賢、 葉文宜 、陳建仲及 陳詠虹 ，致使其等均陷於錯誤，依該詐騙集團成員指示，分別於如附表所示之時地，將如附表所示之金額分別匯至趙大明、吳美美上開銀行帳戶內。
二、案經王士賓、魏文芸、韓文飛、陳所志、李柏賢、葉文宜、陳建仲、陳詠虹訴由新北市政府警察局中和分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、訊據被告趙大明、吳美美矢口否認有何幫助詐欺之犯行，被告趙大明辯稱：伊上開彰化銀行、玉山銀行、遠東銀行的存摺、提款卡於106年8月7日不見了，伊因為很久沒刷就拿去刷一下，放在機車的車廂內遺失，伊是用自己的生日當密碼，密碼寫在提款卡上云云；被告吳美美辯稱：伊上開中國信託銀行、土地銀行帳戶存摺、提款卡於106年8月7日不見了，伊因為很久沒刷就拿去刷一下，放在機車的車廂內遺失，伊忘記是用什麼當密碼，但有將密碼寫在提款卡上云云。然查：
(一)被告趙大明、吳美美上揭彰化銀行、玉山銀行、遠東銀行、中國信託銀行及土地銀行之存摺、提款卡、密碼，經真實姓名年籍不詳之人所屬之詐騙集團成員於上揭時日，向告訴人王士賓、魏文芸、韓文飛、陳所志、李柏賢、葉文宜、陳建仲、陳詠虹施用詐術，致告訴人等陷於錯誤，而將上開款項匯入被告趙大明、吳美美上開銀行帳戶內等情，業據告訴人王士賓、魏文芸、韓文飛、陳所志、李柏賢、葉文宜、陳建仲、陳詠虹於警詢時指訴甚詳，復有告訴人等提供之自動櫃員提款機交易明細、存摺交易紀錄，及上開彰化銀行、玉山銀行、遠東銀行、中國信託銀行、土地銀行帳戶申請人基本資料及客戶歷史交易清單、告訴人等報案資料各1份在卷可參，足認被告趙大明、吳美美上開銀行帳戶確經詐騙集團成員作為實施本件詐欺取財犯行之用無訛。
(二)按金融機構之存摺、印章、提款卡及密碼，為現代人日常生活中不可或缺之理財工具，一旦遺失，除將造成個人財物之損失外，至可能淪為他人犯罪之用，是一般人皆知悉應將上開物品妥為保管、分開存放，而有關密碼之設定，一般人為便於記憶，通常會選擇與其日常生活有關或富有某種意涵之數字，倘設定密碼後又將之標註在提款卡上，無異係使非法取得金融卡之人得以按圖索驥，並使密碼設定失其防護作用，而本件被告趙大明現年35歲，被告吳美美為36歲，學歷均為高中畢業，非為全然無社會歷練及智識之人，又豈非不知上開事理，是渠等所辯顯與常理未符，核不足採。
(三)又詐騙集團為確保詐欺不法款項之取得，其等所利用供被害人匯款之帳戶，必係其等可確實掌控之帳戶，避免該帳戶之提款卡及密碼無法使用或遭失主掛失或變更密碼，致無法提領不法所得，從而，詐騙集團成員絕無可能使用拾獲之帳戶供被害人匯款，然詐騙集團卻使用被告趙大明、吳美美上開銀行帳戶向被害人詐騙，顯見詐騙集團已掌控被告趙大明、吳美美之上揭帳戶，益徵被告等以遺失帳戶存摺、提款卡置辯，顯難憑採。
(四)綜上所述，被告趙大明、吳美美上開所辯有悖社會一般經驗常情，堪認被告等對於上揭其所申設之金融機構帳戶提款卡、密碼可能遭利用作為詐欺犯罪之工具確已有預見，仍提供予真實姓名年籍不詳之人，其主觀上顯具有幫助他人犯詐欺罪之不確定故意甚明，被告上揭所辯，顯為臨訟卸責之詞，委無可採，犯嫌應堪認定。
二、核被告趙大明、吳美美所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌。被告趙大明將上開彰化銀行、玉山銀行、遠東銀行帳戶、被告吳美美將中國信託銀行、土地銀行帳戶資料交付予詐騙集團使用，致使如附表所示之告訴人受詐騙失財，係以一個幫助行為，幫助他人為數個詐欺取財之犯行，而觸犯數相同罪名，為同種想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之幫助詐欺取財罪處斷。又被告等係對正犯資以助力而未參與犯罪行為之實行，為幫助犯，請依刑法第30條第2項減輕其刑。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。此致臺灣新北地方法院中華民國107年5月25日
檢察官陳孟黎附表┌──┬───┬────┬─────┬───────┬─────┬─────┐│編號│告訴人│詐騙時間│詐騙方法│匯款時地│匯款金額（│匯入帳戶│││││││新臺幣）││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│1│王士賓│106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│2萬9987元│趙大明上開││││9日20時│係網路購物│21時許，在臺中││玉山銀行帳││││18分許│平台客服，│市大雅區雅潭路││戶│││││因手續錯誤│4段81號之統一│││││││導致連續購│超商雅興門市內│││││││買商品，需│，以自動櫃員機│││││││操作提款機│轉帳方式匯款。│││││││取消交易云││││││││云，致王士││││││││賓陷於錯誤││││││││，而依指示││││││││匯款。││││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│2│魏文芸│106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│2萬9985元│趙大明上開││││9日18時│係惡魔鋁合│19時32分許，在││彰化銀行帳││││25分許│金網站店家│高雄市燕巢區中││戶│││││，佯稱因疏│民路621號燕巢│││││││失需扣錢，│郵局，以自動櫃│││││││需操作提款│員機轉帳方式匯│││││││機辦理云云│款。│││││││致魏文芸陷├───────┼─────┼─────┤││││於錯誤，而│於106年8月9日│2萬9985元│趙大明上開│││││依指示匯款│19時48分、19時││彰化銀行帳│││││。│54分許，在高雄││戶││││││市燕巢區中民路││││││││612號統一便利├─────┼─────┤│││││商店內，以自動│2萬9985元│趙大明上開││││││櫃員機轉帳方式││遠東銀行帳││││││匯款。││戶│├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│3│韓文飛│106年8月│以電話佯稱│於106年8月10日│2萬9988元│吳美美上開││││10日21時│係網路平台│22時31分許，在││土地銀行帳││││49分許│客服人員，│北市文山區試院││戶│││││因會計人員│路104號萊爾富│││││││疏失，致設│便利商店內，以│││││││定為12筆訂│自動櫃員機轉帳│││││││單，需透過│方式匯款。│││││││提款機設定││││││││取消云云，││││││││致韓文飛陷││││││││於錯誤，而││││││││依指示匯款││││││││。││││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│4│陳所志│106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│9999元│趙大明上開││││9日19時│因購物要扣│19時59分、20時││玉山銀行帳││││15分許│錢退費，需│28分許，在高雄││戶│││││操作提款機│市前鎮區崗山中├─────┼─────┤││││云云，致陳│街與福祥街口之│2萬9989元│趙大明上開│││││所志陷於錯│統一便利商店內││彰化銀行帳│││││誤，而依指│，以自動櫃員機││戶│││││示匯款。│轉帳方式匯款。│││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│5│李柏賢│106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│1萬2345元│趙大明上開││││9日20時│係網路賣家│21時33分許，在││彰化銀行帳││││16分許│，因作業疏│台南市歸仁區長││戶│││││失將重複扣│榮路1段320巷11│││││││款云云，致│號統一便利商店│││││││李柏賢陷於│內，以自動櫃員│││││││錯誤，而依│機轉帳方式匯款│││││││指示匯款。│。│││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│6│葉文宜│106年8月│以電話佯稱│於106年8月10日│3萬元│吳美美上開││││10日21時│係饗食天堂│22時35分許，在││中國信託銀││││47分許│餐廳主管，│高雄市苓雅區三││行帳戶│││││因操作錯誤│多二路249號林│││││││將扣款1萬│華郵局內，以自│││││││6000多元云│動櫃員機轉帳方│││││││云，致葉文│式匯款。│││││││宜陷於錯誤││││││││，而依指示││││││││匯款。││││├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│7│陳建仲│106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│3萬元│趙大明上開││││9日17時│係HITO本舖│18時16分許、18││玉山銀行帳││││25分許│之員工，因│時47分許、18時││戶│││││錯誤登錄，│52分許、19時5├─────┼─────┤││││將每月自動│分許、19時18分│3萬元│趙大明上開│││││扣款云云，│許、19時22分許││玉山銀行帳│││││致陳建仲陷│，在台中市中區││戶│││││於錯誤，而│民權路174號華├─────┼─────┤││││依指示匯款│南銀行台中分行│3萬元│趙大明上開│││││。│內，以自動櫃員││玉山銀行帳││││││機轉帳方式匯款││戶││││││。├─────┼─────┤││││││3萬元│趙大明上開││││││││遠東銀行帳││││││││戶││││││├─────┼─────┤││││││3萬元│趙大明上開││││││││彰化銀行帳││││││││戶││││││├─────┼─────┤││││││3萬元│趙大明上開││││││││玉山銀行帳││││││││戶││││││├─────┼─────┤││││││3萬元│趙大明上開││││││││遠東銀行帳││││││││戶│├──┼───┼────┼─────┼───────┼─────┼─────┤│8│陳詠虹│106年8月│以電話佯稱│於106年8月9日│6215元│趙大明上開││││9日18時│係網路賣家│某時許，在新北││玉山銀行帳││││19分許│，因操作錯│市永和區中正路││戶│││││誤將自動扣│145號玉山銀行│││││││款10個月云│永和分行內，以│││││││云，致陳詠│自動櫃員機轉帳│││││││虹陷於錯誤│方式匯款。│││││││，而依指示││││││││匯款。││││└──┴───┴────┴─────┴───────┴─────┴─────┘