裁判字號：臺灣宜蘭地方法院107年原易字第5號刑事判決
裁判日期：民國107年06月20日
裁判案由：詐欺
臺灣宜蘭地方法院刑事判決107年度原易字第5號公訴人臺灣宜蘭地方檢察署檢察官被告潘姵凌指定辯護人本院公設辯護人黃之中上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（107年度偵字第978號），被告於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經本院合議庭裁定依簡式審判程序審理，並判決如下：
主文己○○幫助犯詐欺取財罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並應以如附表三所示之金額及方式向被害人支付損害賠償。
事實
一、己○○於民國106年11月間，在網路上看到公司為資金周轉招募帳戶之廣告，遂依照廣告內容加入真實姓名、年籍不詳之人（無證據證明為未成年人）之通訊軟體LINE，經該人告知：「提供帳戶給公司使用，每本帳戶可領新臺幣（下同）3,000元」等語，而己○○為成年人並有相當之工作經驗，依其社會生活經驗及智識程度，已預見提供金融帳戶資料予他人使用，極易遭利用作為從事詐欺取財等財產犯罪行為之工具，竟認縱有人以其金融帳戶實施詐欺犯罪亦不違背其本意，基於幫助他人詐欺取財之不確定故意，依對方之指示，於106年11月初某日，至宜蘭縣冬山鄉某統一超商，以店到店寄件之方式，將其本人前所申辦之如附表一編號1至3所示3個金融帳戶（下稱上開3金融帳戶）之存摺、提款卡及密碼寄交予真實姓名、年籍不詳之人。該人所屬之詐欺集團成員（無證據證明為3人以上）取得上開3金融帳戶之存摺、提款卡及密碼後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，以如附表二編號1至5所示詐欺方法，向附表二編號1至5所示之甲○○、戊○○、乙○○、丙○○、丁○○等人施用詐術，致甲○○、戊○○、乙○○、丙○○、丁○○等人分別陷於錯誤，而將如附表二編號1至5所示金額，分別匯入上開3金融帳戶內，並經該詐欺集團成員提領一空。嗣甲○○等人發覺有異並報警處理，始循線查悉上情。
二、案經甲○○、戊○○、乙○○、丙○○、丁○○訴由宜蘭縣政府警察局羅東分局報告臺灣宜蘭地方檢察署檢察官偵查起訴。
理由
一、證據能力：按簡式審判程序之證據調查，不受第159條第1項之限制，刑事訴訟法第273條之2定有明文。是依上開規定，於行簡式審判程序之案件，被告以外之人於審判外之陳述，除有其他不得作為證據之法定事由外，應認具有證據能力。查本件如下引用被告以外之人於審判外之陳述，因本案採行簡式審判程序，復無其他不得做為證據之法定事由，揆諸前揭說明，應認均具有證據能力，合先敘明。
二、事實認定：
(一)訊據被告己○○對於上開事實坦承不諱，核與證人即告訴人甲○○、戊○○、乙○○、丙○○、丁○○於警詢中之證述相符，並有郵政存簿儲金簿封面及內頁影本（甲○○）、郵政自動櫃員機交易明細表（戊○○）、京城銀行存簿封面及內頁影本（戊○○）、台新銀行交易明細表（乙○○）各1紙、存摺內頁翻拍照片1張（丙○○）、郵政自動櫃員機交易明細表2紙（丁○○）、華南商業銀行股份有限公司106年12月13日函暨檢附交易明細資料、台灣中小企業銀行國內作業中心106年12月28日函暨檢附交易明細、板信商業銀行集中作業中心106年12月20日之函暨檢附交易明細資料各1份在卷可稽（見警卷第23、27、35-36、39、47、54、63-71頁），足認被告前開出於任意性之自白核與事實相符，得作為認定事實之依據。
(二)按刑法之故意犯，可分為直接故意與不確定故意，所謂不確定故意即指行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違反其本意，刑法第13條第2項定有明文。被告若對於他人可能以其所交付之帳戶，進行詐欺取財之犯罪行為，已預見其發生而其發生並不違反其本意，自應負相關之罪責。現今社會，詐騙案件頻傳，詐騙手法層出不窮，於新聞媒體上時可見聞，詐欺集團利用各種方式大量徵求他人金融帳戶（俗稱人頭戶），遂其順利領取因詐欺所得贓款暨阻斷查緝人員對渠等身分追查之目的，亦迭經新聞媒體披露及宣導，應為大眾所知悉。又於金融機構開設帳戶，請領存摺及金融卡一事，係針對個人身分社會信用，而予以資金流通，具有強烈屬人性，而金融帳戶為個人理財工具，且金融存摺、金融卡亦事關個人財產權益保障，其專有性甚高，除非本人或與本人親密關係者，難認有何理由可自由流通使用該存摺，一般人均有妥為保管及防止他人任意使用之認識，縱使特殊情況，偶需交付他人使用，亦必深入瞭解用途及合理性，始予提供，且該等專有物品，如落入不明人士手中，而未加以闡明正常用途，極易被利用為與財產有關之犯罪工具，此為吾人依一般生活認知所易體察之常識。經查，被告於本案行為時為年滿38歲之成年人，具有高職畢業之教育程度，且有擔任住家清潔之工作經驗，此經被告供承在卷（見本院卷第33頁背面-34頁），足認其當時係具有一定之社會經驗及智識程度之人，被告對於將個人金融帳戶之存摺、提款卡及密碼等物交予不詳之他人手中，極易被利用為與財產有關之犯罪工具乙情，應已有所預見，卻對此一可能之危害漠不關心，為賺取「每本帳戶可得3,000元」之利益，率然將上開3金融帳戶之存摺、提款卡及密碼寄交予他人任意使用，以便滿足個人獲取金錢之私慾，致使上開3金融帳戶終被利用為犯詐欺取財罪之人頭帳戶使用，被告顯有縱使有人以其上開帳戶，實施詐欺取財等不法犯行，亦不違背其本意之不確定故意。
(三)綜上所述，本案事證業已明確，被告幫助他人犯詐欺取財之犯行堪以認定，應予依法論科。
三、論罪科刑：
(一)按刑法上之幫助犯，係指以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院49年台上字第77號判例意旨參照）。被告將其上開3金融帳戶之存摺、提款卡及密碼交予他人，容任他人以之為詐欺取財工具，係基於幫助他人詐欺取財之犯意，所為提供帳戶之行為係屬刑法詐欺取財罪構成要件以外之行為，是核被告所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。被告以一個提供上開3金融帳戶之幫助行為，幫助詐欺集團成員利用上開3金融帳戶對告訴人甲○○、戊○○、乙○○、丙○○、丁○○實行詐欺取財之犯行，係以一行為同時觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重處斷。又被告幫助他人犯罪，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定按正犯之刑減輕之。至被告將上開帳戶之存摺、提款卡及密碼交予詐欺集團成員，固遭詐欺集團成員用以詐欺告訴人甲○○、戊○○、乙○○、丙○○、丁○○，然卷內尚無證據證明前開詐欺集團為3人以上之詐欺集團，是要難認被告有幫助3人以上共同犯詐欺取財罪，而無刑法第339條之4加重詐欺罪適用，附此敘明。爰審酌被告已預見任意提供個人專屬性極高之金融帳戶資料予他人，可能遭詐騙集團成員利用為詐欺等不法犯罪之工具，卻為金錢利益之誘惑，為獲取「每本帳戶可得3,000元」之代價，即率然將上開3金融帳戶之存摺、提款卡及密碼出售予他人使用，致使上開3金融帳戶終被利用為他人犯詐欺取財罪之人頭帳戶，造成告訴人5人受騙而受有財產上損失，並使詐欺集團恃以實施詐欺犯罪暨掩飾、隱匿其資金來源、流向，使執法人員難以追查該詐欺集團之真實身分，造成犯罪偵查困難，幕後犯罪者得以逍遙法外，嚴重危害交易秩序與社會治安，間接助長詐騙集團詐騙他人財產犯罪，所為實有不該，惟念被告犯後業已坦承犯行，雖於本案中並無實際利得，然於本院審理時與告訴人甲○○達成和解，除當庭給付告訴人甲○○1萬元外，並承諾將另外賠償告訴人甲○○19,988元之損害，此有本院和解筆錄1紙在卷可憑（見本院卷第35頁），又表明願盡力賠償其餘未到庭試行調解之告訴人各1萬元等語（見本院卷第33頁背面-34頁），兼衡被告前無任何犯罪科刑紀錄，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表1紙在卷可參，素行尚佳，暨其於本院審理中自陳目前在工廠上班，月收入約2萬元、家中尚有公公、婆婆、丈夫及5名小孩，及其高職所畢業之智識程度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。
(二)查被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表1紙在卷可按，本院衡酌被告因一時思慮不周致罹刑典，於犯後業已坦承犯行，並於本院審理時與告訴人甲○○達成和解，除當庭給付告訴人甲○○1萬元外，並承諾將另外賠償告訴人甲○○19,988元之損害，此有本院和解筆錄1紙在卷可憑（見本院卷第35頁），另表明願盡力賠償其餘未到庭試行調解之告訴人各1萬元等語（見本院卷第33頁背面-34頁），信被告經此偵審程序，當知警惕而無再犯之虞，是本院認所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰併予宣告緩刑2年，以勵自新。又為使被告深切記取教訓，於緩刑期內能深知警惕，爰依刑法第74條第2項第3款之規定，命被告應依如附表三所示之方式，支付告訴人甲○○、乙○○、丁○○如附表三所示之損害賠償金額【告訴人乙○○、丁○○於電話中表明願受部分賠償，並提供帳戶資料過院參辦，此有本院電話紀錄查詢表、帳戶傳真資料各2紙在卷可憑（見本院卷第36、38-40頁）】，上開條件內容得為民事強制執行名義，且被告如未能履行上述負擔，且情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑法第75條之1第1項第4款規定，得撤銷其緩刑宣告，附此敘明。
四、沒收：按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之。但有特別規定者，依其規定；前項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1項、第3項固有明文。然因犯罪所得之物，以實際所得者為限，苟無所得或尚未取得者，自無從為沒收追繳之諭知（最高法院89年度台上字第3434號判決意旨參照）。又幫助犯僅對犯罪構成要件以外之行為為加功，且無共同犯罪之意思，自不適用責任共同之原則，對於正犯所有供犯罪所用或因犯罪所得之物，勿庸併為沒收之宣告（最高法院86年度台上字第6278號、88年度台上字第6234號判決意旨參照）。經查，被告並未實際參與本案詐欺取財正犯之犯行，又依其所述，其提供上開帳戶並未因此獲有利益（見本院卷第33頁及背面），檢察官亦未提出證據證明被告確有所得，是尚無證據證明被告有因本件幫助詐欺犯行而有何犯罪所得，自無犯罪所得應予宣告沒收或追徵之問題，附此敘明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，刑法第339條第1項、第30條、第41條第1項前段、第74條第1項第1款、第2項第3款，刑法施行法第1條之1第1項，判決如主文。
本案經檢察官陳怡君提起公訴，檢察官江貞諭到庭執行職務。
中華民國107年6月20日
刑事第二庭法官呂俐雯以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受本判決後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。若未敘述理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書狀(均須按他造當事人之人數附繕本)。
書記官陳蒼仁中華民國107年6月20日附表一：
┌──┬────────────────────────┐│編號│金融帳戶帳號│├──┼────────────────────────┤│1│華南商業銀行帳號：000-000000000000號帳戶（下稱華│││南銀行帳戶）│├──┼────────────────────────┤│2│臺灣中小企業銀行帳號：000-00000000000號帳戶（下│││稱中小企銀帳戶）│├──┼────────────────────────┤│3│板信商業銀行帳號：000-00000000000000號帳戶（下稱│││板信銀行帳戶）│└──┴────────────────────────┘附表二：：
┌──┬───┬────┬─────┬─────────┐│編號│告訴人│匯款時間│匯款金額│詐欺方法│││││（新臺幣）││├──┼───┼────┼─────┼─────────┤│1│甲○○│106年11│29,988元│詐騙集團成員以電話││││月28日21││向甲○○佯稱係化妝││││時20分許││品公司客服，因訂單││││││設定錯誤，需操作自││││││動櫃員機解除信用卡││││││扣款設定 云云 ，致宋││││││美穎陷於錯誤，匯款││││││至己○○上開板信銀││││││行帳戶內。│├──┼───┼────┼─────┼─────────┤│2│戊○○│106年11│29,912元│詐騙集團成員以電話││││月28日19││向戊○○佯稱係網路││││時36分許││賣家，因訂單設定錯││││││誤，需操作自動櫃員││││││機解除設定云云，致││││││戊○○陷於錯誤，匯││││││款至己○○上開中小││││││企銀帳戶內。│├──┼───┼────┼─────┼─────────┤│3│乙○○│106年11│19,600元│詐騙集團成員以電話││││月28日17││向乙○○佯稱係網購││││時44分許││賣家，因訂單設定錯││││││誤如退訂會多扣款，││││││為退訂需操作自動櫃││││││員機云云，致乙○○││││││陷於錯誤，匯款至潘││││││姵凌上開華南銀行帳││││││戶內。│├──┼───┼────┼─────┼─────────┤│4│丙○○│106年11│29,123元│詐騙集團成員以電話││││月28日18││向丙○○佯稱係 玉山 ││││時4分許││銀行客服，因訂單設││││││定錯誤會多扣款，需││││││操作自動櫃員機解除││││││設定云云，致丙○○││││││陷於錯誤，匯款至潘││││││姵凌上開華南銀行帳││││││戶內。│├──┼───┼────┼─────┼─────────┤│5│丁○○│106年11│10,985元│詐騙集團成員以電話││││月28日18││向丁○○佯稱係網購││││時2分許││賣家，因訂單設定錯│││├────┼─────┤誤如退訂會多扣款，││││106年11│14,123元│為退訂需操作自動櫃││││月28日18││員機云云，致丁○○││││時4分許││陷於錯誤，匯款至潘││││││姵凌上開華南銀行帳││││││戶內。│└──┴───┴────┴─────┴─────────┘附表三：
┌───────────────────────────┐│賠償金額及給付方式│├───────────────────────────┤│一、己○○應給付甲○○新臺幣壹萬玖仟玖佰捌拾捌元。││給付方法：於民國107年7月6日前匯入甲○○中華郵政股││份有限公司帳號0000000-0000000號帳戶內。│├───────────────────────────┤│二、己○○應給付乙○○新臺幣壹萬元。││給付方法：於判決確定後陸個月內匯入乙○○中華郵政股││份有限公司帳號0000000-0000000號帳戶內。│├───────────────────────────┤│三、己○○應給付丁○○新臺幣壹萬元。││給付方法：於判決確定後陸個月內匯入丁○○中國信託銀││行帳號000000000000號帳戶內。│└───────────────────────────┘附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條第1項（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。