裁判字號：臺灣臺中地方法院88年訴字第2008號刑事判決
裁判日期：民國89年01月28日
裁判案由：重利
臺灣臺中地方法院刑事判決八十八年度訴字第二ОО八號
公訴人臺灣臺中地方法院檢察署檢察官被告辛○○被告玄○○右二人共同選任辯護人 鞠金蕾 被告戌○○右列被告等因重利案件，經檢察官提起公訴（八十八年度偵字第六○三六號），本院判決如左：
主文辛○○共同以意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付為常業，累犯，處有期徒刑壹年肆月；扣案如附表二編號一所示之印章壹枚、附表二編號二所示之印文壹枚、附表二編號三、四、五所示之物、附表二編號七、八、九、一○所示之照片肆張、行動電話預付卡（含晶片）拾張、摩托羅拉牌行動電話叁支（電話號碼0000000000、0000000000、0000000000）、易利信牌行動電話壹支、諾基亞牌行動電話壹支，均沒收。
玄○○以乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，處有期徒刑陸月；緩刑貳年。扣案之摩托羅拉牌行動電話壹支（電話號碼0000000000）沒收。
玄○○被訴詐欺取財部分無罪。
戌○○共同以意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付為常業，處有期徒刑壹年貳月；緩刑叁年。扣案如附表二編號一所示之印章壹枚、附表二編號二所示之印文壹枚、附表二編號三、四、五所示之物、附表二編號七、八、九、一○所示之照片肆張、行動電話預付卡（含晶片）拾張、摩托羅拉牌行動電話叁支（電話號碼0000000000、0000000000、0000000000）、易利信牌行動電話壹支、諾基亞牌行動電話壹支，均沒收。
事實
一、辛○○曾於民國八十七年九月間，因犯重利罪，經本院判處有期徒刑三月確定，於八十七年十二月二十八日易科罰金執行完畢，猶不知悔改，竟基於意圖為自己不法所有，自八十七年十一月間某日起，利用不知情之玄○○所租用之台中市○○街○○號五樓房屋，先委託綽號「 阿義 」之人向中華電信股份有限公司台中分公司代為申請裝設電話號碼000000000、000000000、000000000、000000000、000000000、00000000
0、000000000等電話後，再辦理指定轉接至電話號碼000000000號之電話，並購買電話號碼0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、0000000000號之易付卡電話，以便逃避警方之追查，旋在自由時報、聯合報之廣告版上刊登「銀行民間個人信貸、三百萬內、免押保免保人、免費用免受騙、長短期本息低利按月攤還、月息每萬一千急用當天撥款、0000000」之代辦借款廣告與代辦信用卡及伴遊女郎等廣告，吸引不知情之人以 上開 電話與辛○○聯絡，而戌○○於八十八年二月間某日起，與辛○○共同基於上開意圖為自己不法所有之犯意聯絡，除提供其所有之如附表一所示之帳戶供辛○○使用外，並在上址負責接聽電話，並記錄打電話前來詢問之人之資料，辛○○即以電話中向詢問之人謊稱代辦借款需先預付訂金即借款金額之二分之一，代辦信用卡則先繳付新台幣（下同）一萬元（普通卡）或二萬元（金卡）之訂金，而代徵伴遊女郎則須先支付一萬二千元之訂金，然實則並無貸款或代為辦理貸款或代辦伴遊女郎之事實，致如附表一所示之人陷於錯誤，而分別以附表一所示之匯款金額，匯入辛○○所指定如附表一所示之帳戶，累計詐得金額約為六十九萬八千七百元，由辛○○持前開帳戶之金融卡提領款項花用，並均以此為常業。另辛○○基於變造身分證之概括犯意，於八十七年底，在臺中市某地，以將先前經營地下錢莊借款人 黃國慶 、林 蘇炯 、 王焜華 、 周哲全 所質押之身分證相片欄改貼其所有之照片、將借款人 廖學才 所質押之身分證相片欄改貼不知情之戌○○之照片方式，而連續變造黃國慶、 林蘇炯 、王焜華、周哲全、廖學才等人之身分證，預備以上開變造身分證向金融機構開立帳戶，供上開詐騙行為之用，足以生損害於黃國慶、林蘇炯、王焜華、周哲全、廖學才，旋即於八十八年一月二十九日，在台中市某地，先利用不知情之成年人偽刻周哲全之印章一枚，並持上開變造之周哲全身分證，至台中 北屯 郵局，以周哲全名義偽造郵政存簿儲金立帳申請書、金融卡製發申請書後，持向台中北屯郵局申請周哲全名義之帳號0000000號郵政存簿儲金簿及金融卡，並偽造周哲全印文於上開申請書上，足以生損害於郵政儲金匯業局審核顧客之正確性及周哲全。辛○○並自八十七年十一月間起，在台中市北屯圓環附近，以一萬元至二萬元不等之代價，向不知名之人購買如附表二編號一一至二二所示之帳戶預備供詐騙他人匯款之用。嗣於八十八年二月二十六日上午十一時三十分許，在上開台中市○○街○○號五樓為警查獲，並扣得辛○○所有供犯罪所用之如附表二編號一、二所示之物、行動電話預付卡十張、摩托羅拉牌行動電話三支（電話號碼0000000000、0000000000、0000000000）、易利信牌行動電話一支、諾基亞牌行動電話一支、供犯罪預備之如附表二編號三、四所示之物、戌○○所有供犯罪所用之如附表二編號五所示之物及如附表二編號六至一○所示之變造身分證五張。
二、玄○○基於乘他人急迫，貸以金錢，而取得與原本不相當重利為常業之犯意，自八十七年十二月中旬某日起，在台中縣太平市○○街○○巷○○弄○號十一樓經營高利貸放款業務，並以「一萬元有證件來就借、0000000000」之內容刊登廣告在自由時報及聯合報上，供不特定人借貸金錢，再按期向借貸者收取與原本不相當之重利。並於附表三所示之時間、地點、以附表三所示之方式，先後乘如附表三所示之人急迫需錢週轉之際，各貸予如附表三所示之金錢，並約定每十天為一期，每期利息均如附表三所示之利息且均預扣一期利息，而向如附表三所示之人收取如附表三所示之與原本不相當之重利，並以之為常業。嗣於八十八年二月二十六日上午十一時三十分許，在犯罪未發覺前，向台中縣警察局刑警隊警員自首犯罪，並帶同警員至台中縣太平市○○街○○巷○○弄○號十一樓住處，扣得如附表四、附表五所示之物及其所有供犯罪所用之摩托羅拉牌行動電話一支（電話號碼0000000000）。
三、案經臺中縣警察局移送臺灣臺中地方法院檢察署檢察官偵查起訴。理由
壹、被告辛○○、玄○○、戌○○有罪部分：
一、右揭被告辛○○所犯詐欺取財、偽造文書、變造特種文書及被告玄○○常業重利等事實，業據被告辛○○、玄○○二人於偵、審中坦承不諱；另訊據被告戌○○則矢口否認有何與被告辛○○共同詐欺取財之犯行，辯稱：如附表一編號二十五所示之帳戶係被告辛○○一八千元向伊購買，並不知被告辛○○要以該帳戶詐騙他人，又係於八十八年二月間起借住被告辛○○上開住處，並偶而代被告辛○○接聽電話，記錄客戶資料，並未與被告辛○○有共同詐欺之犯行。經查：右揭事實欄一所示之事實，業據證人Ｓ○○、巳○○、 易人能 、戊○○、Ｂ○○、地○○、Ｖ○○、乙○○、甲○○、午○○、 盧正益 、Ｐ○○、Ｉ○○、 童福常 、 詹麗香 、辰○○、丁○○、丙○○、Ｒ○○、 高明聰 、子○○、Ｆ○○、Ｏ○○等人於警訊時證述屬實，並有前開證人匯款予被告辛○○所提供如附表一所示帳戶之郵政國內匯款執據及支票存款送金簿存根在卷可稽，又被告戌○○於警訊中供稱：平常被告辛○○接聽電話都是與客戶談一些借款、貸款、信用卡等情，被告辛○○係從事詐騙客戶保證金等情（見偵查卷第二十頁正面），核與被告辛○○所述情節相符，參以被告辛○○供稱換貼被告戌○○照片以變造廖學才之身分證，係預備提供予被告戌○○使用等情（見偵查卷第十四頁正面），則被告 洪政宇 既明知被告辛○○係以購得之帳戶，向前來借款之人詐騙金錢，猶仍提供伊所有之如附表一編號二十五所示之帳戶予被告辛○○使用，足認被告辛○○與被告戌○○二人有詐欺之犯意聯絡甚明，是被告戌○○上開所辯，顯係卸責之詞，不足採信。此外，復有被告辛○○所偽造周哲全之郵政存簿儲金立帳申請書一份、自由時報廣告資料二份、扣案如附表二編號一至一○所示之物、行動電話預付卡十張、摩托羅拉行動電話三支（電話號碼0000000000、0000000
000、0000000000）、易利信行動電話一支、諾基亞行動電話一支及如附表四、附表五所示之物及扣案如附表四、附表五所示之物、摩托羅拉牌行動電話一支（電話號碼0000000000），足資佐證，足認被告辛○○、玄○○二人上開之自白與事實相符。事證明確，被告三人上開犯行，均堪認定。
二、被告辛○○變造黃國慶、林蘇炯、王焜華、周哲全、廖學才等人之身分證，預備以上開變造身分證向金融機構開立帳戶，供上開詐騙行為之用，均足以生損害於黃國慶、林蘇炯、王焜華、周哲全、廖學才等人；而持上開變造之周哲全身分證，至台中北屯郵局，以周哲全名義偽造郵政存簿儲金立帳申請書、金融卡製發申請書後，持向台中北屯郵局申請周哲全名義之帳號0000000號郵政存簿儲金簿及金融卡，自足以生損害於郵政儲金匯業局審核顧客之正確性及周哲全。又刑法上之常業犯，不以其為行為人生活之唯一憑藉為必要，只須為行為人生活憑藉之一，即足構成。查被告辛○○係透過登報方式從事詐騙行為，對象復為社會上急需金錢週轉之不特定人，且有數個帳戶及電話號碼供其使用，詐騙對象甚多，顯係以此為業，並賴以維生。核被告辛○○所為，係犯刑法第二百十六條、第二百十二條之行使變造特種文書罪、刑法第二百十六條、第二百十條之行使偽造私文書罪及同法第三百四十條之常業詐欺罪；核被告戌○○所為，係犯刑法第三百四十條之常業詐欺罪；又按刑法第三百四十四條重利罪成立之要件為（一）乘人急迫、輕率或無經驗，貸以金錢或其他物品，（二）取得與原本顯不相當之重利。在第一要件，係指明知他人出於急迫、輕率或無經驗，而利用機會故為貸與，在第二要件，係指就原本利率、時期核算及參酌當地之經濟狀況，較之一般債務利息，顯有特殊之超額者而言。此項犯罪，固於特定人為之，始能成立。至若明知社會上有因急迫而舉債濟急，及因輕率或無經驗而從事舉債之情形，預定苛刻條件，一俟他人告貸，藉以博取重利為常業者，雖非對於特定人乘機利用，不能謂非對於一般具有犯罪之概括故意，則其犯有前項法條所載之情事，即應論以同法第三百四十五條之罪（最高法院二十七年上字第五二○號判例參照）。而被告玄○○前述貸借款項之利率，參酌貸款當地之經濟狀況，顯有特殊之超額，而被告玄○○預定苛刻條件，刊登報紙，一俟有急須用款者即貸與金錢收取重利，核被告玄○○所為，係犯刑法第三百四十五條之乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業罪。被告辛○○偽造周哲全印章、印文之行為為偽造私文書之階段行為；而變造特種文書、偽造私文書之低度行為應為行使變造特種文書、行使偽造私文書之高度行為所吸收，均不另論罪。公訴意旨認被告辛○○、戌○○二人係犯刑法第三百三十九條第一項之詐欺取財罪，容有未洽，惟起訴事實相同，爰依法變更起訴法條，併此敘明。被告辛○○與被告戌○○二人間，就上開常業詐欺犯行，有犯意聯絡及行為分擔，均為共同正犯。而被告辛○○利用不知情之成年人偽造周哲全印章一枚之犯行，係屬間接正犯。又被告辛○○先後數次變造特種文書犯行，時間緊接，觸犯構成要件相同之罪名，顯係基於概括犯意反覆為之，依連續犯論以一罪。而被告辛○○行使變造特種文書及行使偽造私文書之目的，在於詐欺取財，是其所犯前開三罪間，有方法結果之牽連關係，應依牽連犯規定，從較重之常業詐欺罪處斷。而被告辛○○上開行使偽造私文書部分，公訴意旨雖未論及，然與前開有罪部分，有牽連犯之裁判上一罪關係，應為起訴效力所及，本院自應併予審究。又公訴意旨另以被告辛○○、戌○○尚有共同詐騙Ｆ○○、Ａ○○、壬○○等人，惟查壬○○係被告辛○○之姐，而Ｆ○○、Ａ○○所匯之現款係為支付被告玄○○經營地下錢莊之借款利息，與被告辛○○詐欺犯行無涉，業據被告辛○○供明在卷，並經被告玄○○證述屬實，此外復查無其他積極證據足資證明被告辛○○、戌○○有詐欺犯行，此部分不能證明被告辛○○、戌○○犯罪，原應為無罪之諭知，惟公訴意旨認此部分與前開有罪部分實質上一罪關係，爰不另為無罪之諭知，併此敘明。被告辛○○曾於八十七年九月間，因犯重利罪，經本院判處有期徒刑三月確定，於八十七年十二月二十八日易科罰金執行完畢，有本院被告全國前案記錄表一份附卷可參，其受有期徒刑之執行完畢，五年以內再犯有期徒刑以上之罪，為累犯，應依刑法第四十七條之規定，加重其刑。另被告玄○○係於犯罪未發覺前，向台中縣警察局刑警隊警員自首，而接受裁判，業經台中縣警察局警員Ｎ○○到院結證屬實，應依刑法第六十二條前段之規定減輕其刑。爰審酌被告辛○○、戌○○二人年輕力壯，不思以正途掙取金錢、詐欺對象眾多，然詐欺金額非鉅，而被告玄○○經營地下錢莊之時間甚短、獲利甚微，並審酌被告三人犯罪之目的、手段、對社會造成之危害程度及被告辛○○、玄○○二人犯後坦承犯行，態度良好，而被告戌○○猶飾詞卸責，不知悔悟等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，以示懲儆。末查，被告戌○○、玄○○二人均未曾受有期徒刑以上刑之宣告，有臺灣臺中地方法院檢察署刑案資料查註紀錄表二份在卷可稽，渠等因一時利慾薰心，致罹刑章，經此次起訴審判，當能知所警惕，信無再犯之虞，本院認對渠等二人所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰就被告玄○○諭知緩刑二年，被告戌○○諭知緩刑三年，以啟自新。
三、末查，扣案如附表二編號一所示之印章一枚，不問屬於犯人與否，應依刑法第二百十九條宣告沒收，又附表二編號二所示之印文雖未扣案，因未滅失，亦應依刑法第二百十九條宣告沒收；而扣案如附表二編號一所示之存摺一本、金融卡一張、編號三、四所示之存摺、行動電話預付卡十張、摩托羅拉牌行動電話三支（電話號碼0000000000、0000000000、0000000000）、易利信牌行動電話一支、諾基亞牌行動電話一支及附表二編號五所示之存摺分係被告辛○○、戌○○所有供犯罪所用及供犯罪預備之物，業據其二人分別供陳在卷，爰依刑法第三十八條第一項第二款規定宣告沒收；另附表二編號七、八、九、一○所示之照片，分屬被告辛○○、戌○○所有，且係供其二人供犯罪所用之物，依刑法第三十八條第一項第二款宣告沒收。而扣案之摩托羅拉牌行動電話一支（電話號碼0000000000），係被告玄○○所有，且為供犯罪所用之物，應依法宣告沒收。又扣案如附表二編號一一至二二所示之物，均非屬被告辛○○、戌○○所有之物，而扣案之現金十二萬四千二百五十元，雖屬被告辛○○所有、如附表二編號二三至三二所示之物，雖屬被告戌○○所有，且固自被告辛○○等處扣得，然缺乏積極證據證明係供前揭犯罪之用，又非違禁物，爰均不為沒收之諭知。再扣案如附表二編號六所示變造身分證，因其上之照片業已滅失，業據被告辛○○供明在卷，已無從宣告沒收。至扣案之如附表四所示之本票，係借款人簽發予被告玄○○資為借款之擔保，於借款人清償時，被告玄○○仍須返還借款人，非被告玄○○所有；若借款人未清償，則屬被告貸款之憑證（於民法第二百零五條、第二百零六條規定範圍內請求），不宜宣告沒收；而扣案如附表五所示之物，因非屬被告玄○○所有，亦不另宣告沒收，併此敘明。
貳、被告玄○○無罪部分：
一、公訴意旨另以：被告玄○○與被告辛○○、戌○○共同基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，自八十七年十一月間某日起，由被告玄○○提供租用之台中市○○街○○號五樓房屋供被告辛○○使用，再由被告辛○○委託綽號「阿義」之人向中華電信股份有限公司台中分公司代為申請裝設電話號碼000000000、000000000、000000000、000000000、000000000、000000000、000000000等電話後，再辦理指定轉接至電話號碼000000000號之電話，並購買電話號碼00000000
00、0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、0000000000、0000000000號之易付卡電話，以便逃避警方之追查，旋在自由時報、聯合報之廣告版上刊登「銀行民間個人信貸、三百萬內、免押保免保人、免費用免受騙、長短期本息低利按月攤還、月息每萬一千急用當天撥款、0000000」之代辦借款廣告與代辦信用卡及伴遊女郎等廣告，吸引不知情之人以上開電話與辛○○聯絡，而戌○○於八十八年二月間某日起，與辛○○共同基於上開意圖為自己不法所有之犯意聯絡，除提供其所有之如附表一所示之帳戶供辛○○使用外，並在上址負責接聽電話，並記錄打電話前來詢問之人之資料，辛○○即以電話中向詢問之人謊稱代辦借款需先預付訂金即借款金額之二分之一，代辦信用卡則先繳付一萬元（普通卡）或二萬元（金卡）之訂金，而代徵伴遊女郎則須先支付一萬二千元之訂金，然實則並無貸款或代為辦理貸款或代辦伴遊女郎之事實，致如附表一所示之人陷於錯誤，而分別以附表一所示之匯款金額，匯入辛○○所指定如附表一所示之帳戶，累計詐得金額約為六十九萬八千七百元，由辛○○持前開帳戶之金融卡提領款項花用，並均以此為常業。因認被告玄○○與被告辛○○、戌○○共犯刑法第三百四十條之常業詐欺罪嫌。
二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得推定其犯罪事實。又不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決。刑事訴訟法第一百五十四條、第三百零一條第一項，分別定有明文。訊據被告玄○○堅詞否認上開犯行，辯稱：渠與被告辛○○係男女朋友，僅代被告辛○○租用上開房屋，而租金係由被告辛○○支付，並偶而至上址與被告辛○○聊天、泡茶，不知被告辛○○利用上開房屋作何用途等語。經查：被告玄○○對於被告辛○○上開常業詐欺之犯行並不知情乙節，業據證人辛○○、戌○○二人迭次於警訊、偵查及本院審理時證稱屬實，核與被告玄○○所辯情節相符，參以被告玄○○於警訊之始即堅詞否認上情，且如附表一所示之帳戶中並無被告玄○○之帳戶之情，足認被告玄○○上開所辯應屬可採，雖證人戊○○曾於偵訊中證稱曾有一名女子在上開被告辛○○之租處接電話等語，然證人戊○○並未明確證稱該名女子係被告玄○○，自難僅憑證人戊○○之證言，即遽認被告玄○○與被告辛○○、戌○○有共同常業詐欺之犯行，而公訴人復未舉證以
實其說，此外復查無其他積極證據足資認定被告玄○○有公訴人所指之上開犯行，應認此部分不能證明被告玄○○犯罪，應為無罪判決之諭知。
據上論斷，應依刑事訴訟法第二百九十九條第一項前段、第三百零一條第一項、第三百條、刑法第二十八條、第五十六條、第三百四十條、第二百十六條、第二百十條、第二百十二條、第三百四十五條、第二百十九條、第五十五條、第四十七條、第七十四條第一款、第六十二條前段、第三十八條第一項第二款、第三款、罰金罰鍰提高標準條例第一條前段，判決如主文。
中華民國八十九年一月二十八日
臺灣臺中地方法院刑事第四庭
法官王世華右正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後十日內向本院提出上訴狀，上訴於臺灣高等法院臺中分院(須附繕本)。
書記官中華民國八十九年一月二十九日附表一┌──┬─────┬──────────┬────────┬──────┐│編號│姓名│匯入之帳戶│詐騙之金額（新台│備註│││││幣／元）││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│一│癸○○│南區管理局郵政存簿帳│３０００│代辦借款││││號0000000戶名 吳建彰 │││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二│ 李國榮 │同右│１００００│代辦信用卡│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三│ 張金發 │同右│１００００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四│Ｃ○○│同右│１００００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五│Ｋ○○│同右│１２５００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六│Ｓ○○│同右│１００００│代辦信用卡│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│七│ 楊素惠 │同右│１５０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│八│ 徐日春 │同右│８０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│九│巳○○│同右│４０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│十│Ｍ○○│同右│５０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│十一│未○○│同右│６０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│十二│ 黃義昌 │同右│１００００│代辦信用卡│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│十三│易人能│同右│１５０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│十四│戊○○│同右│６０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│十五│邱圳汴│同右│１００００│代辦信用卡│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│十六│ 魏妙蓁 │同右│５０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│十七│Ｂ○○│同右│１００００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│十八│ 劉福建 │同右│５０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│十九│宙○○│同右│３２００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二○│地○○│同右│６０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二一│丑○○│同右│６０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二二│Ｅ○○│同右│１００００│代辦信用卡│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二三│Ｌ○○│同右│１５０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二四│Ｖ○○│同右│８０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二五│宇○○│善化郵局郵政儲金存簿│１００００│代辦信用卡││││帳號0000000戶││││││名戌○○│││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二六│亥○○│同右│１００００│代辦信用卡│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二七│乙○○│同右│３０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二八│甲○○│同右│３０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│二九│己○○│同右│７０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三○│ 江志元 │同右│１００００│代辦信用卡│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三一│午○○│同右│１４０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三二│午○○│同右│６０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三三│ 任家慶 │同右│６０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三四│Ｕ○○│同右│１００００│代辦信用卡│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三五│ 周復興 │同右│１００００│代辦信用卡│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三六│ 鄭秋妙 │同右│２５０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三七│酉○○│同右│１２０００│代徵伴遊小姐│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三八│ 蔡麗珠 │同右│２０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│三九│Ｒ○○│高雄順昌郵局郵政儲金│３００００│同右││││存簿帳號０３８４８３││││││２戶名 熊友水 │││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四○│庚○○│同右│９０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四一│ 林家豪 │同右│３０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四二│ 吳美雯 │同右│１５０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四三│Ｗ○○│同右│３０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四四│Ｑ○○│同右│６０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四五│Ｗ○○│同右│５０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四六│Ｔ○○│同右│２８０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四七│ 林益男 │同右│１６０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四八│Ｊ○○│同右│８０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│四九│寅○○│同右│２４０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五○│ 卓文瑞 │同右│１２０００│代徵伴遊小姐│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五一│Ｐ○○│同右│６０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五二│卯○○│同右│４３０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五三│ 楊淑婷 │同右│６０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五四│Ｉ○○│同右│２００００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五五│Ｇ○○│同右│２５００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五六│Ｈ○○│同右│２１０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五七│詹麗香│同右│５０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五八│天○○│同右│５０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│五九│辰○○│同右│５０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六○│丁○○│同右│１００００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六一│ 黃阿美 │同右│８０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六二│申○○│同右│４５００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六三│丙○○│同右│７０００│代辦借款│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六四│Ｄ○○│同右│５０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六五│ 鄭文達 │同右│５０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六六│子○○│台中第十一信用合作社│６０００│代辦借款││││帳號00000000││││││９２６９６戶名 郭惠慧 │││││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六七│黃○○│同右│６０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六八│Ｏ○○│同右│２０００│同右│││││││├──┼─────┼──────────┼────────┼──────┤│六九│辰○○│同右│１００００│同右│││││││└──┴─────┴──────────┴────────┴──────┘附表二┌───┬─────────┬────┬────────────────┐│編號│名稱│數量│備註│├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一│台中北屯郵局郵政存│一本│含金融卡一張、周哲全印章一枚│││簿儲金簿、帳號0567│││││247戶名周哲全│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│二│郵政存簿儲金立帳申│一張│上有偽造「周哲全」印文一枚│││請書、戶名周哲全│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│三│上海商業銀行活期儲│一本││││蓄存款簿，帳號0420│││││0000000000，戶名李│││││ 政仲 │││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│四│台中平等街郵局郵政│一本││││存簿儲金簿，帳號01│││││14591，戶名辛○○│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│五│善化郵局郵政存簿儲│二本│另含戌○○印章二枚│││金簿，帳號00000000│││││戶名戌○○│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│六│變造之黃國慶國民身│一張│照片已滅失│││分證│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│七│變造之林蘇炯國民身│一張│上有辛○○照片一張│││分證│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│八│變造之王焜華國民身│一張│同右│││分證│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│九│變造之周哲全國民身│一張│同右│││分證│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一○│變造之廖學才國民身│一張│上有戌○○照片一張│││分證一張│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一一│高雄順昌郵局郵政存│一本│含熊友水國民身分證一張、印章一枚│││簿儲金簿，帳號0384│││││832，戶名熊友水│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一二│台中第十一信用合作│一本│含郭惠慧印章一枚│││社活期儲蓄存款簿，│││││帳號0000000000000│││││戶名郭惠慧│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一三│南區管理局郵政存簿│一本│含吳建彰印章一枚│││儲金簿，帳號230998│││││8戶名吳建彰│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一四│第一商業銀行活期儲│一本│含金融卡一張、印章一枚│││蓄存款存摺,帳號402│││││00000000戶名 蔡秋桂 ││││││││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一五│玉山銀行活期儲蓄存│一本│含金融卡一張│││款簿，帳號00000000│││││79547戶名 賴一賓 │││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一六│慶豐銀行活期儲蓄存│一本│含金融卡一張│││款存摺，帳號007106│││││00000000戶名 葉博宇 ││││││││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一七│台中北屯郵局郵政存│一本│含印章一枚│││簿儲金簿，帳號0568│││││931戶名 許文誓 │││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一八│台中中正路郵局郵政│一本│含印章一枚│││存簿儲金簿，帳號03│││││82451戶名 卓麗芬 │││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│一九│誠泰銀行活期存簿存│一本│含金融卡一張、印章一枚│││款存摺，帳號374500│││││505535戶名 徐光緯 │││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│二○│南區管理局郵政存簿│一本│含金融卡一張、印章一枚│││儲金簿，帳號231294│││││1戶名 徐秋枝 │││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│二一│世華聯合商業銀行活│一本│含金融卡一張、印章一枚│││期儲蓄存款存摺，帳│││││號00000000000戶名│││││許文誓│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│二二│土地銀行活期儲蓄存│一本│含金融卡一張│││款存摺，帳號059005│││││148027戶名 劉曉鈺 │││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│二三│安泰商業銀行活期儲│一本││││蓄存款存摺，帳號00│││││000000000000戶名洪│││││正宇│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│二四│華信商業銀行綜合存│一本││││款存摺，帳號017004│││││00000000戶名戌○○││││││││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│二五│第一商業銀行活期儲│一本││││蓄存款存摺，帳號62│││││000000000戶名 洪正 │││││宇│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│二六│中興商業銀行活期儲│一本││││蓄存款存摺，帳號00│││││0000000000戶名洪正│││││宇│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│二七│世華聯合商業銀行苓│一本││││雅分行活期儲蓄存款│││││存摺，帳號00000000│││││106戶名戌○○│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│二八│世華聯合商業銀行活│一本││││期儲蓄存存摺，帳號│││││00000000000戶名洪│││││正宇│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│三○│大安商業銀行綜合存│一本││││款存摺，帳號015560│││││024993戶名戌○○│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│三一│中國信託商業銀行綜│一本││││合存款存摺，帳號35│││││00000000000戶名洪│││││正宇│││├───┼─────────┼────┼────────────────┤│三二│台灣中小企業銀行活│一本││││期儲蓄存款存摺，帳│││││號00000000000戶名│││││戌○○│││└───┴─────────┴────┴────────────────┘附表三┌───┬───┬─────┬──────┬────┬────┬────┐│被害人│時間│地點│方式│貸予金額│利息計│收取││││││（新台幣│算方式│之重利││││││）│││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤││八十八│台中市北屯│質押身分證、│一萬元│每一萬│二千元││ 廖仁川 │年一月│路附近│ 太平竹 子坑郵││元十天利││││八日││局存摺、金融││息二千元││││││卡、印章一枚││││││││、簽發借款金││││││││額三倍之本票││││││││一張││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│ 李金松 │八十七│同右│質押身分證、││同右│三千元│││年十二││大眾商業銀行│一萬五千│││││月二十││台中分行活期│元│││││二日││儲蓄存摺、金││││││││融卡、印章一││││││││枚、簽發借款││││││││金額二倍之本││││││││票一張││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│ 黃淑英 │八十│同右│質押身分證、│一萬元│同右│二千元│││八年一││ 佳里中 山路郵││││││月二十││局存摺、金融││││││二日││卡、印章一枚││││││││、簽發三倍借││││││││款金額之本票││││││││一張││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│蔡秋桂│八十八│同右│質押身分證、│一萬元│同右│二千元│││年一月││機車行照各一││││││二十六││張、印章一枚││││││日││、簽發借款金││││││││額三倍之本票││││││││一張││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│ 黃添益 │八十八│同右│質押身分證、│一萬元│同右│二千元│││年一月││台中區中小企││││││二十一││業銀行活期儲││││││日││蓄存款存摺、││││││││印章一枚、簽││││││││發借款金額三││││││││倍之本票一張││││││││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│Ｆ○○│八十八│同右│質押身分證、│四萬元│每一萬元│六千元│││年初││簽發借款金額││十天利息││││││三倍之本票一││一千五百││││││張││元││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│Ａ○○│八十八│同右│同右│一萬元│每一萬元│二千元│││年初││││十天利息││││││││二千元││└───┴───┴─────┴──────┴────┴────┴────┘附表四┌───┬───┬─────┬──────┬────┬────┬────┐│名稱│發票│票面金額│票號│數量│發票人│備註│││日││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│本票│88.01.│三萬元│WG00000000│一張│廖仁川││││08││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│本票│87.12.│一萬五千元│345412│一張│李金松││││20││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│本票│87.12.│一萬五千元│345413│一張│李金松││││22││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│本票│88.01.│三萬元│345420│一張│蔡秋桂││││26││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│本票│88.01.│三萬元│WG00000000│一張│黃淑英││││22││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│本票│88.01.│三萬元│345416│一張│黃添益││││21││││││└───┴───┴─────┴──────┴────┴────┴────┘附表五┌───┬───┬─────┬──────┬────┬────┬────┐│名稱│所有人│所有人│所有人│所有人│所有人│備註│││││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│身分證│廖仁川│李金松│蔡秋桂│黃添益│黃淑英│各一枚││、印章│││││││││││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│太平竹│廖仁川│││││一本││子坑郵││││││││局郵政││││││││存簿儲││││││││金簿帳││││││││號0151││││││││556│││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│大眾商│李金松│││││一本（含││業銀行││││││金融卡一││台中分││││││張）││行活期││││││││儲蓄存││││││││款帳號││││││││108968││││││││3│││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│佶利租│蔡秋桂│││││一張（含││賃有限││││││險卡一張││公司機││││││）││車行照│││││││││││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│佳里中│黃淑英│││││一本（含││山路郵││││││金融卡一││局郵政││││││張）││存簿儲││││││││ 金儲金 ││││││││簿帳號││││││││008374││││││││4│││││││├───┼───┼─────┼──────┼────┼────┼────┤│台中區│黃添益│││││一本││中小企││││││││業銀行││││││││活其儲││││││││蓄存摺││││││││帳號03││││││││620108││││││││0422│││││││││││││││└───┴───┴─────┴──────┴────┴────┴────┘