臺灣新北地方法院102年度簡字第3795號刑事判決

裁判字號：臺灣新北地方法院102年簡字第3795號刑事判決

裁判日期：民國102年08月07日

裁判案由：重利

臺灣新北地方法院刑事簡易判決102年度簡字第3795號聲請人臺灣新北地方法院檢察署檢察官被告林柏杉
林坤諭上列被告因重利案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（101年度偵字第26010號），本院判決如下：
主文林柏杉共同乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利，共貳拾罪，均累犯，各處有期徒刑參月，如易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日；扣案如附表一所示之物均沒收。應執行有期徒刑拾月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日；扣案如附表一所示之物均沒收。
林坤諭共同乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利，共貳拾罪，各處有期徒刑貳月，如易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日；扣案如附表一所示之物均沒收。應執行有期徒刑捌月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日；扣案如附表一所示之物均沒收。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除下列事項應予更正或補充外，其餘均引用如附件檢察官聲請簡易判決處刑書之記載：
（一）犯罪事實欄一第12行及第17行「朱 昭南 」之記載，均應更正為「 朱昭男 」。
（二）犯罪事實欄一第15行、第19行至第20行「 陳明楨 、 謝秋琴 、 洪惠君 、 羅靜文 、 謝素青 等人」之記載，均應補充更正為「 陳明禎 、謝秋琴、 李建 和、洪惠君、羅靜文、謝素青等人」。
（三）證據清單及待證事實欄編號26之證據名稱欄「收回客戶支票5張、客戶跳票支票5張、新光銀行提款卡4張、印鑑
4顆」應更正為「收回客戶支票9張、新光銀行提款卡1張、印鑑5顆」。
（四）附件附表一編號2交付之支票欄「2、第一銀行丹鳳分行面額12萬元，票號XA00000000號」應更正為「2、第一銀行丹鳳分行面額12萬0,200元，票號XA00000000號」。
（五）附件附表一編號4交付之支票欄「1、合作金庫永和分行面額150萬，票號865774號」應更正為「1、合作金庫永和分行面額150萬，票號0000000號」，同欄「4、合作金庫永和分行面額50萬，票號0000000號」應更正為「4、合作金庫永和分行面額100萬，票號0000000號」。
（六）附件附表一編號7借款期間欄「100年11月起」應補充為「100年11月起至101年12月31日」。
（七）附件附表一編號9借款期間欄「100年12月3日、11日」應更正為「100年12月19日、26日」。
（八）附件附表一編號11交付之支票欄「4、第一銀行泰山分行面額30萬元，票號CA0000000號」應更正為「4、第一銀行泰山分行面額20萬元，票號CA0000000號」。
（九）附件附表一編號14利息計算方式欄「每10萬元預扣20日利息4,000元，實拿9萬6,000元，以後每10日計息1次4,000元，相當於月利率6％、年利率72％」應更正為「每10萬元預扣20日利息4,000元，實拿9萬6,000元，以後每20日計息1次4,000元，相當於月利率6％、年利率72％」。
（十）附件附表一編號15利息計算方式欄「每10萬元預扣10日利息1萬元，實拿9萬元，以後每10日計息1次1萬元，相當於月利率10％、年利率120％」應更正為「每10萬元預扣10日利息1萬元，實拿9萬元，以後每10日計息1次1萬元，相當於月利率30％、年利率360％」。
二、核被告林柏杉、林坤諭所為，均係犯刑法第344條之重利罪。被告2人間，就上開犯行有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。又被告2人乘被害人 陳靜芸 、 王朝明 、 陳宣邑 、游 麒弘 、 郭博 游、 張坤龍 、朱昭男、 黃細 妹、 邱寶玉 、 鄭光泰 、 王蓁 、 陳棻 瀚、 錢偉宗 、 廖悅 筑、 張貴宦 、 張玉 書、 黃陳美 枝、 蔡聖弘 、 劉騰仁 、 李堅 志、陳明禎、謝秋琴、 李建和 、洪惠君、羅靜文、謝素青等人急需金錢之際，對渠等出借款項，以取得與原本顯不相當之重利，被告於各次借款期間，每隔一定時日向被害人收取重利之多次犯行，於自然概念上雖屬數行為，然被告2人均係基於單一金錢消費借貸契約持續收取，而藉此謀取與本金顯不相當之重利，其以接續之意思持續收取重利，屬基於單一犯罪計劃接續所為之行為，於法律評價上為包括一行為之接續犯，其就各被害人多次收取重利之行為均應僅分別成立單純一罪。再被告2人均於如聲請簡易判決處刑書附表一所示之時間、地點，先後分別貸以金錢予前揭被害人，並皆取得與原本不相當之重利，是被告
2人上開20次犯行犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。又被告林柏杉曾受有如聲請簡易判決處刑書所載之論罪科刑及執行完畢等情，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可稽，其於有期徒刑執行完畢後，5年以內故意再犯本件有期徒刑以上之罪，為累犯，應依刑法第47條第1項規定加重其刑。
三、爰以行為人之責任為基礎，並審酌被告2人趁他人急迫貸與金錢，而收取高額之利息，擾亂社會經濟秩序，所為實不足取，兼衡其犯罪之動機、目的、手段、智識程度，及犯罪後均坦承犯行之態度等一切情狀，分別量處如主文所示之刑及均諭知易科罰金之折算標準。末按刑法修正將連續犯、牽連犯等規定悉予刪除，考其立法目的，係基於刑罰公平原則考量，杜絕僥倖犯罪心理，並避免鼓勵犯罪之誤解，乃改採一行為一罪一罰。是數罪定其應執行刑時，除應就各別刑罰規範之目的、輕重罪間體系之平衡、整體犯罪非難評價、各行為彼此間之偶發性、與被告前科之關聯性、各行為所侵害法益之專屬性或同一性、數罪對法益侵害之加重效應、罪數所反映之被告人格特性與犯罪傾向、社會對特定犯罪例如一再殺人或販毒行為處罰之期待等，為綜合判斷外，尤須參酌上開實現刑罰公平性，以杜絕僥倖、減少犯罪之立法意旨，為妥適之裁量，倘違背此內部性界限，即屬權利濫用之違法（最高法院97年度臺上字第2017號、96年度臺上字第7583號判決意旨可資參照）。準此，本院考量被告2人所為如聲請簡易判決處刑書附表編號1至20所示之20次重利犯行，其所侵害之客體、被害法益雖非全然相同，然各次犯罪手段尚無二致，其犯罪類型之同質性較高，數罪對法益侵害之加重效應較低，本院因認若以實質累加之方式定應執行刑，則處罰之刑度顯將超過其行為之不法內涵；另遵循刑法第51條第5款原係採限制加重原則，而非累加原則之立法意旨，暨參諸前揭判決意旨所揭示之定應執行刑之原則，爰定其適當之應執行刑暨易科罰金之折算標準如主文所示，以示懲儆（按刑法第50條關於數罪併罰要件之規定，業於102年1月23日修正公布，並於同年1月25日起施行，惟本件被告所受宣告之有期徒刑，均屬得易科罰金之刑，無論依修正前、後之條文規定，均應併合處罰而依刑法第51條第5款規定定其應執行之刑，對於被告並無何有利或不利之影響，自不生新舊法比較適用之問題，應依一般法律適用之原則，直接適用修正後之規定）。
四、至扣案如附表一編號1至4所示之物，為被告林柏杉所有因本案犯罪所得之物，附表一編號5至17所示之物則屬被告林柏杉所有供其本案犯罪所用或犯罪預備之物；扣案如附表一編號18至21所示之物，則屬被告林坤諭所有供其本案犯罪所用或犯罪預備之物等情，業據被告林柏杉、林坤諭供承在卷（見臺灣板橋地方法院檢察署101年度偵字第26010號卷（一）第2頁至第2頁背面、第7頁至第8頁），自應基於共犯連帶沒收原則，分別於被告2人所宣告之主刑項下及所定應執行刑後，依刑法第38條第1項第2款、第3款之規定宣告沒收之。另扣案如附表二編號1至編號7所示之物，均非被告林柏杉、林坤諭所有之物，編號8所示之物，雖為被告林柏杉與 丁盈 之所共有，然非供被告2人本案犯罪所用或犯罪預備之物，經核復非屬違禁物或本院應義務沒收之物，爰均不予宣告沒收，附此敘明。
五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項、第450條第1項，刑法第28條、第344條、第47條第1項、第41條第1項前段、第51條第5款，刑法施行法第1條之1，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起10日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
中華民國102年8月7日
刑事第二十三庭法官劉思吟上列正本證明與原本無異。
書記官林壯隆中華民國102年8月14日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第344條乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處1年以下有期徒刑、拘役或科或併科1000元以下罰金。
附表一：
┌──┬───────────────────┬────┐│編號│應沒收之物│所有人│├──┼───────────────────┼────┤│1│臺灣銀行支票1張（票號：AC0000000號）│林柏杉│├──┼───────────────────┤││2│第一銀行支票2張（票號：BA0000000號、││││DA0000000號）││├──┼───────────────────┤││3│臺 企銀 行支票5張（票號：AA0000000號、││││AY0000000號、AY0000000號、AY0000000││││號、AY0000000號）││├──┼───────────────────┤││4│玉山銀行支票1張（票號：BA0000000號）││├──┼───────────────────┤││5│放款準備金新臺幣30萬元││├──┼───────────────────┤││6│三信銀行提款卡2張（帳號：0000000000號││││、0000000000號，戶名：林柏杉）││├──┼───────────────────┤││7│商業本票1本││├──┼───────────────────┤││8│台鑫理財公司 余林成 名片7張││├──┼───────────────────┤││9│新光理財代辦公司 余成林 名片4張││├──┼───────────────────┤││10│國泰融資有限公司余成林名片3張││├──┼───────────────────┤││11│行動電話1支（含門號0000000000號SIM卡││││1張）││├──┼───────────────────┤││12│玉山銀行代收憑摺1本（帳號：││││0000000000000號，戶名；林柏杉）││├──┼───────────────────┤││13│三信銀行存摺2本（帳號：0000000000號、││││0000000000號，戶名：林柏杉）││├──┼───────────────────┤││14│代收票據明細2張││├──┼───────────────────┤││15│客戶資料表3張││├──┼───────────────────┤││16│客戶月報表6張││├──┼───────────────────┤││17│印章2顆││├──┼───────────────────┼────┤│18│三信銀行存摺2本（帳號：0000000000號，│林坤諭│││戶名；林坤諭）││├──┼───────────────────┤││19│三信銀行提款卡1張（帳號：0000000000號││││）││├──┼───────────────────┤││20│印章1顆││├──┼───────────────────┤││21│租賃契約書1本││└──┴───────────────────┴────┘附表二：
┌──┬──────────┬───┬──────────┐│編號│扣案物品│所有人│說明│├──┼──────────┼───┼──────────┤│1│行動電話1支（含門號│ 劉芳君 │見臺灣板橋地方法院│││0000000000號SIM卡1││101年度偵字第26010│││張）││號卷（一）第19頁背面│││││至第20頁、第270頁│├──┼──────────┼───┼──────────┤│2│行動電話1支（含門號│劉芳君│同上│││0000000000號SIM卡1│││││張）│││├──┼──────────┼───┼──────────┤│3│行動電話1支（含門號│ 梁家源 │見同上偵卷第17頁背面│││0000000000號SIM卡1││至第18頁、第268頁│││張）│││├──┼──────────┼───┼──────────┤│4│行動電話1支（含門號│梁家源│同上│││0000000000號SIM卡1│││││張）│││├──┼──────────┼───┼──────────┤│5│三信商業銀行新莊分行│ 丁盈之 │見臺灣板橋地方法院檢│││帳號：0000000000號帳││察署101年度偵字第│││戶存摺2本（含已註銷││2601號卷（一）第11│││1本、未註銷1本）、││頁背面、卷（二）第│││印鑑1枚及提款卡1張││170頁│├──┼──────────┼───┼──────────┤│6│新光商業銀行帳號│ 何宜勇 │見臺灣板橋地方法院檢│││0000000000000號帳戶││察署101年度偵字第│││存摺1本、印鑑1枚及││2601號卷（一）第13頁│││提款卡1張││背面至第14頁、卷（二│││││）第170頁│├──┼──────────┼───┼──────────┤│7│三信商銀代收款項紀錄│何宜勇│見臺灣板橋地方法院│││簿1本││101年度偵字第26010│││││號卷（二）第92頁至第│││││93頁│├──┼──────────┼───┼──────────┤│8│三信銀行存摺1本（帳│林柏杉│見臺灣板橋地方法院│││號：0000000000號，戶│丁盈之│101年度偵字第26010│││名；林柏杉、丁盈之）││號卷（二）第170頁│└──┴──────────┴───┴──────────┘附件：
臺灣新北地方法院檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
101年度偵字第26010號被告林柏杉男35歲（民國00年0月00日生）
住新北市○○區○○路○○○號4樓居新北市○○區○○路○○巷○號9樓國民身分證統一編號：Z000000000號林坤諭男28歲（民國00年0月0日生）
住新北市○○區○○路○○○號4樓居新北市○○區○○路○○巷○號9樓國民身分證統一編號：Z000000000號上列被告等因重利案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、林柏杉前因重利案件，經臺灣臺中地方法院以99年度中簡字第711號判決處有期徒刑2月共18次，應執行有期徒刑9月確定，並經同法院以99年度中簡上字第381號判決上訴駁回而確定，於民國99年9月30日易科罰金執行完畢（於本案構成累犯）。詎猶不知悛悔，仍與其胞弟林坤諭自100年7月間某日起，由林柏杉提供資金，林坤諭租用新北市○○區○○路○○巷○號9樓之房屋充作營業處所，及林柏杉、林坤諭2人以綽號余林成、 小余 、潘先生、 小陳 、 小林 、小王或方先生之名義，共同放款及收取利息之方式共組地下錢莊，以刊登報紙廣告及傳送手機簡訊等方式，共同基於乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當重利之接續犯意，而各乘陳靜芸、王朝明、陳宣邑、 游麒弘 、 郭博游 、張坤龍、 朱昭南 、 黃細妹 、邱寶玉、鄭光泰、王蓁、 陳棻瀚 、錢偉宗、 廖悅筑 、張貴宦、 張玉書 、黃 陳美枝 、蔡聖弘、劉騰仁、 李堅志 、陳明楨、謝秋琴、洪惠君、羅靜文、謝素青等人急迫需錢孔急之際，於附表所示之時間、地點，各接續貸放陳靜芸、王朝明、陳宣邑、游麒弘、郭博游、張坤龍、朱昭南、黃細妹、邱寶玉、鄭光泰、王蓁、陳棻瀚、錢偉宗、廖悅筑、張貴宦、張玉書、 黃陳美枝 、蔡聖弘、劉騰仁、李堅志、陳明楨、謝秋琴、洪惠君、羅靜文、謝素青等人如附表所示金額之款項，並要求簽發如附表所示支票，而約定如附表之計息方式，以取得與原本顯不相當之重利。 嗣經警 於101年8月31日8時40分許，持法院核發之搜索票在新北市○○區○○路○○巷○號9樓執行搜索勤務，並當場扣得放款準備金新臺幣（下同）30萬元、客戶月報表6張、商業本票1本、三信商業銀行股份有限公司（下稱三信銀行）存摺7本、玉山銀行代收憑摺1本、新光銀行存摺及代收款紀錄簿1本、台鑫理財公司 余林成名 片7張、新光理財代辦公司余成林名片4張、國泰融資有限公司余成林名片3張、記帳筆記簿1本、收回客戶支票5張、代收票據明細2張、客戶跳票支票5張、三信銀行提款卡4張、新光銀行提款卡4張、租賃契約書1本、印鑑4顆、客戶資料表3張及行動電話5支等物，始查悉上情。
二、案經基隆市警察局移送偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：┌──┬────────────┬────────────────┐│編號│證據名稱│待證事實│├──┼────────────┼────────────────┤│1│被告林柏杉於警詢及偵查中│坦承化名為「余成林」、「小余」，│││之自白│於如附表所示之時、地，與被告林坤││││諭共同貸放被害人款項，收取重利之││││事實。│├──┼────────────┼────────────────┤│2│被告林坤諭於警詢及偵查中│坦認負責銀行提款、支票託收及搭載│││之自白│被告林柏杉外出，與林柏杉共同於如││││附表所示之時、地貸放款項及收取重││││利之事實。│├──┼────────────┼────────────────┤│3│1.證人即被害人陳靜芸於警│被告2人於如附表編號1所示之時、地│││詢中之證述│貸款與被害人陳靜芸，並以如附表編│││2.票據號碼ED0000000號支│號1所列之利息計算方式，收取原本│││票影本1紙│顯不相當之重利之事實。│││3.證人陳靜芸提供之支票存││││根影本1份││├──┼────────────┼────────────────┤│4│1.證人即被害人王朝明於警│被告2人於如附表編號2所示之時、地│││詢中之證述│貸款與被害人王朝明，並以如附表編│││2.票據號碼XA0000000、│號2所列之利息計算方式，收取原本│││XA0000000、XA0000000號│顯不相當之重利之事實。│││支票影本共3紙││││3.板信商業銀行集中作業中││││心101年7月20日函附之票││││據號碼QM630400號支票影││││本1紙││├──┼────────────┼────────────────┤│5│1.證人即被害人陳宣邑於警│被告2人於如附表編號3所示之時、地│││詢中之證述│貸款與被害人陳宣邑，並以如附表編│││2.第一商業銀行南崁分行│號3所列之利息計算方式，收取原本│││101年4月18日函附之 高詮 │顯不相當之重利之事實。│││科技股份有限公司（董事││││長陳宣邑）開戶申請書及││││票據號碼DA0000000、││││DA0000000號之支票影本2││││紙││├──┼────────────┼────────────────┤│6│1.證人即被害人游麒弘於警│被告2人於如附表編號4所示之時、地│││詢中之證述│貸款與被害人游麒弘，並以如附表編│││2.合作金庫商業銀行永和分│號4所列之利息計算方式，收取與原│││行101年4月26日函所附之│本顯不相當之重利之事實。│││游麒弘開戶資料及票據號││││碼IT0000000號支票影本1││││紙││├──┼────────────┼────────────────┤│7│1.證人即被害人郭博游於警│被告2人於如附表編號5所示之時、地│││詢中之證述│貸款與被害人郭博游，並以如附表編│││2.第一商業銀行埔墘分行│號5所列之利息計算方式，收取與原│││101年4月19日函附之郭博│本顯不相當之重利之事實。│││游開戶資料及票據號碼││││DA0000000號支票影本1紙││├──┼────────────┼────────────────┤│8│1.證人即被害人張坤龍於警│被告2人於如附表編號6所示之時、地│││詢中之證述│貸款與被害人張坤龍，並以如附表編│││2.新光銀行之冠宇工業有限│號6所列之利息計算方式，收取原本│││公司（負責人張坤龍）約│顯不相當之重利之事實。│││定條款確認書、客戶基本││││資料及票據號碼││││WB0000000號支票影本1紙││├──┼────────────┼────────────────┤│9│1.證人即被害人朱昭男於警│被告2人於如附表編號7所示之時、地│││詢中之證述│貸款與被害人朱昭男及黃細妹夫婦，│││2.證人即被害人黃細妹於警│並以如附表編號7所列之利息計算方│││詢中之證述│式，收取與原本顯不相當之重利之事│││3.美食天地小舖（負責人朱│實。│││昭南）開戶資料及票據號││││碼AB0000000、AB0000000││││號支票影本2紙││├──┼────────────┼────────────────┤│10│1.證人即被害人邱寶玉於警│被告2人於如附表編號8所示之時、地│││詢中之證述│貸款與被害人邱寶玉，並以如附表編│││2.臺灣中小企業銀行新店分│號8所列之利息計算方式，收取與原│││行101年4月18日函附之上│本顯不相當之重利之事實。│││芳茶行邱寶玉開戶資料及││││票據號碼AZ0000000號支││││票影本1紙││││3.彰化銀行雙園分行101年4││││月12日函附之邱寶玉客戶││││基本資料及票據號碼││││GN0000000、GN0000000、││││GN0000000號支票影本1紙││├──┼────────────┼────────────────┤│11│1.證人即被害人鄭光泰於警│被告2人於如附表編號9所示之時、地│││詢中之證述│貸款與被害人鄭光泰及王蓁，並以如│││2.證人即被害人王蓁於警詢│附表編號9所列之利息計算方式，收│││中之證述│取與原本顯不相當之重利之事實。│││3.臺灣銀行天母分行101年4││││月13日函附之鄭光泰開戶││││資料及票據號碼││││AC0000000、AC0000000號││││支票影本2紙││├──┼────────────┼────────────────┤│12│1.證人即被害人陳棻瀚於警│1.被害人陳棻瀚證稱於如附表編號10│││詢及偵查中之證述│所示之時、地，向某真實姓名、年│││2.彰化商業銀行立德分行│籍均不詳，綽號「 小莊 」之人借款│││101年4月12日函附之陳棻│，並以如附表編號10所列之利息計│││瀚開戶資料及票據號碼│算方式，支付利息予「小莊」之事│││EN0000000號支票影本1紙│實。││││2.被害人陳棻瀚開立票據號碼EN2249││││251號支票，兌領帳戶為被告林柏││││杉所有之三信銀行帳號0000000000││││號帳戶之事實。│├──┼────────────┼────────────────┤│13│1.證人即被害人錢偉宗於警│被告2人於如附表編號11所示之時、│││詢中之證述│地貸款與被害人錢偉宗及廖悅筑，並│││2.證人即被害人廖悅筑於警│以如附表編號11所列之利息計算方式│││詢中之證述│，收取與原本顯不相當之重利之事實│││3.第一商業銀行泰山分行│。│││101年7月31日函附之票據││││號碼CA0000000、││││CA0000000、CA0000000、││││CA0000000號支票影本4紙││├──┼────────────┼────────────────┤│14│1.證人即被害人張貴宦於警│被告2人於如附表編號12所示之時、│││詢中之證述│地貸款與被害人張貴宦及張玉書，並│││2.證人即被害人張玉書於警│以如附表編號12所列之利息計算方式│││詢中之證述│，收取與原本顯不相當之重利之事實│││3.新埔鎮農會101年7月31日│。│││函附之票據號碼││││FA0000000號支票影本1紙││├──┼────────────┼────────────────┤│15│1.證人即被害人黃陳美枝於│被告2人於如附表編號13所示之時、│││警詢中之證述│地貸款與被害人陳 黃美枝 ，並以如附│││2.新北市淡水區農會101年7│表編號13所列之利息計算方式，收取│││月30日函附之開戶資料及│與原本顯不相當之重利之事實。│││票據號碼FA0000000、FA1││││264102、FA0000000、FA1││││252653、FA0000000、FA1││││252646支票影本6紙││││3.臺北縣三芝鄉農會││││AB0000000號支票影本1紙││├──┼────────────┼────────────────┤│16│1.證人即被害人蔡聖弘於警│被告2人於如附表編號14所示之時、│││詢中之證述│地貸款與被害人蔡聖弘，並以如附表│││2.陽信商業銀行大安分行│編號14所列之利息計算方式，收取與│││101年7月30日函附之票據│原本顯不相當之重利之事實。│││號碼AD0000000、││││AD0000000號支票影本2紙││├──┼────────────┼────────────────┤│17│1.證人即被害人劉騰仁於警│被告2人於如附表編號15所示之時、│││詢中之證述│地貸款與被害人劉騰仁及李堅志，並│││2.證人即被害人李堅志於警│以如附表編號15所列之利息計算方式│││詢中之證述│，收取與原本顯不相當之重利之事實│││3. 石全石 美實業股份有限公│。│││司負責人劉騰仁開戶資料││││及票據號碼AB0000000、││││AB0000000號支票影本2紙││├──┼────────────┼────────────────┤│18│1.證人即被害人陳明禎於警│被告2人於如附表編號16所示之時、│││詢中之證述│地貸款與被害人陳明禎，並以如附表│││2.臺灣中小企業銀行五股分│編號16所列之利息計算方式，收取與│││行101年8月7日函附之票│原本顯不相當之重利之事實。│││據號碼AA0000000、││││AA0000000、AA0000000、││││AA0000000號支票影本4紙││├──┼────────────┼────────────────┤│19│1.證人即被害人謝秋琴於警│被告2人於如附表編號17所示之時、│││詢中之證述│地貸款與被害人謝秋琴，以如附表編│││2.華南商業銀行股份有限公│號17所列之利息計算方式，收取原本│││司總行101年7月31日函附│顯不相當之重利之事實。│││之票據號碼GD0000000號││││支票影本1紙││├──┼────────────┼────────────────┤│20│1.證人即被害人洪惠君於警│被告2人於如附表編號18所示之時、│││詢中之證述│地貸款與被害人洪惠君，以如附表編│││2.國泰世華商業銀行長春分│號18所列之利息計算方式，收取與原│││行101年8月7日函附之開│本顯不相當之重利之事實。│││戶資料及票據號碼IF0014││││035、IF0000000、IF0014││││049、IF0000000號支票影││││本4紙││├──┼────────────┼────────────────┤│21│1.證人即被害人羅靜文於警│被告2人於如附表編號19所示之時、│││詢中之證述│地貸款與被害人羅靜文，以如附表編│││2.臺灣中小企業銀行新竹分│號19所列之利息計算方式，收取與原│││行101年4月17日開戶資料│本顯不相當之重利之事實。│││及票據號碼AA0000000號││││支票影本1紙││├──┼────────────┼────────────────┤│22│1.證人即被害人謝素青之胞│被告2人於如附表編號20所示之時地│││姐 謝素日 於警詢及偵查中│貸款與被害人謝素青，以如附表編號│││之證述│20所列之利息計算方式，收取與原本│││2.臺北富邦商業銀行股份有│顯不相當之重利之事實。│││限公司敦北分行財富管理││││101年8月21日函附之開戶││││資料及票據號碼AU012859││││7號支票影本1紙││├──┼────────────┼────────────────┤│23│證人 王尹亭 於警詢中之供述│證人王尹亭為宏捷工程有限公司之負││││責人，提供其支票供其父即如附表編││││號2所示之被害人王朝明使用之事實││││。│├──┼────────────┼────────────────┤│24│證人 蘇珮鈞 於警詢中之供述│證人蘇珮鈞提供票據號碼XA0000000││││、XA0000000、XA0000000號等3張支││││票供友人即如附表編號2所示之被害││││人王朝明使用之事實。│├──┼────────────┼────────────────┤│25│1.三信銀行101年2月8日函│1.三信銀行新莊分行帳號0000000000│││附之開戶資料、客戶帳卡│、0000000000及0000000000號等3│││明細單及大額提領人資料│帳戶均為被告林柏杉開戶使用之事│││各1份│實。│││2.三信銀行101年7月5日函│2.被告林柏杉以上揭帳戶兌領如附表│││附之客戶帳卡明細單1份│所示之被害人交付之支票之事實。│││3.三信銀行101年7月19日函││││附之客戶帳卡明細單1份││├──┼────────────┼────────────────┤│26│扣案之放款準備金30萬元、│被告2人於如附表所示之時、地，犯│││客戶月報表6張、商業本票1│有重利罪嫌之事實│││本、三信銀行存摺7本、玉││││山銀行代收憑摺1本、新光││││銀行存摺及代收款紀錄簿1││││本、台鑫理財公司余林成名││││片7張、新光理財代辦公司││││余成林名片4張、國泰融資││││有限公司余成林名片3張、││││記帳筆記簿1本、收回客戶││││支票5張、代收票據明細2張││││、客戶跳票支票5張、三信││││銀行提款卡4張、新光銀行││││提款卡4張、租賃契約書1本││││、印鑑4顆、客戶資料表3張││││及行動電話5支等物││└──┴────────────┴────────────────┘
二、核被告林柏杉及林坤諭2人所為，均係犯刑法第344條之重利罪嫌。又被告2人於如附表所示之時、地，多次借款予如附表所示之同一被害人陳靜芸等人，各係基於接續犯意，持續收取，藉此謀取與本金顯不相當之重利，顯係以接續之意思持續收取重利，屬基於單一犯罪計劃接續所為之行為，於法律評價上為包括一行為之接續犯，各僅成立單純一罪。而被告等2人先後分別貸以金錢予如附表所示被害人陳靜芸等人，並各取得與原本不相當之重利，其被害人各異，犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。至被告等2人間，就上開犯嫌具犯意聯絡、行為分擔，請論以共同正犯。又被告林柏杉曾受有期徒刑之執行完畢，有本署刑案資料查註紀錄表1份在卷可稽，其於5年以內故意再犯本件有期徒刑以上之罪，為累犯，請依刑法第47條第1項規定加重其刑。另扣案之物，係屬被告2人所有，供犯罪使用或預備之物，請依刑法第38條第1項第2款、第2項宣告沒收。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。此致臺灣新北地方法院中華民國102年4月18日
檢察官潘韋廷附表一：
┌──┬───┬──────┬──────┬────┬───────┬────────┐│編號│被害人│借款期間│借款地點與收│借款本金│利息計算方式│交付之支票│││││取重利地點││││├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│1│陳靜芸│100年7月25日│新北市板橋區│11萬元│預扣10日利息│華南銀行華江分行│││││民生路3段223││8,800元，實拿│面額11萬元，票號│││││號││101,200元，以│為ED0000000號，│││││││後每10日計息1│兌領之帳戶為被告│││││││次8,800元，相│林柏杉所有之三信│││││││當於月利率24％│銀行新莊分行帳號│││││││、年利率288％│0000000000帳戶│││││││。││├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│2│王朝明│100年12月起│新北市樹林區│80萬元│每10萬元預扣10│1、第一銀行丹鳳││││迄至101年6月│太平路160號1││日利息1萬2,000│分行面額20萬││││間止│樓││元，實拿8萬│元，票號XA05│││││││8,000元，以後│044528號│││││││每10日計息1次1│2、第一銀行丹鳳│││││││萬2,000元，相│分行面額12萬│││││││當於月利率36％│元，票號XA05│││││││、年利率432％│044536號│││││││。│3、第一銀行丹鳳││││││││分行面額5萬││││││││7,000元，票號││││││││XA00000000號││││││││4、板信銀行大觀││││││││分行面額20萬││││││││元，票號QM06││││││││30400號││││││││上開支票兌領之帳││││││││戶均為被告林柏杉││││││││所有之三信銀行新││││││││莊分行帳││││││││號0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│3│陳宣邑│100年7月起迄│1、桃園縣蘆│約70萬元│每10萬元每8日│1、第一銀行南崁││││至100年12月│竹鄉南山││利息1萬2,000元│分行面額8萬││││間止│路1段220││至1萬5,000元，│8,300元，票號│││││號3樓││以後每8日計息1│DA0000000號│││││2、新北市五││次，相當於月利│1、第一銀行南崁│││││股區新五││率45％至56％、│分行面額12萬│││││路之某加││年利率540％至│6,100元，票號│││││油站││672％。│DA0000000號││││││││上開支票兌領之帳││││││││戶均為被告林柏杉││││││││所有之三信銀行新││││││││莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│4│游麒弘│101年4月中旬│臺北市文山區│約350至│每100萬元每10│1、合作金庫永和││││至6月初│汀州路4段39│400萬│日利息10萬元，│分行面額150萬│││││號2樓││以後每10日計息│，票號865774│││││││1次10萬元，相│號│││││││當於月利率30％│2、合作金庫永和│││││││、年利率360％│分行面額150萬│││││││。│，票號IT86││││││││5774號││││││││兌領帳戶為被告林││││││││柏杉所有之三信銀││││││││行新莊分行帳號││││││││0000000000帳戶││││││││3、合作金庫永和││││││││分行面額50萬││││││││，票號0000000││││││││號││││││││兌領帳戶為被告林││││││││柏杉所有之三信銀││││││││行新莊分行帳號││││││││0000000000帳戶││││││││4、合作金庫永和││││││││分行面額50萬││││││││，票號0000000││││││││號││││││││兌領帳戶為被告林││││││││柏杉所有之三信銀││││││││行新莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│5│郭博游│100年8月30日│桃園縣龜山鄉│約50萬元│1、每借款30萬│第一銀行埔墘分行││││至101年2月2│文化三路564││時，每15日│面額30萬元，票號││││日│巷16之1號││利息6,000元│DA0000000號，兌│││││││，相當於月│領帳戶為被告林柏│││││││利率4％、年│杉所有之三信銀行│││││││利率48％。│新莊分行帳號│││││││2、每借款20萬│0000000000帳戶│││││││時，每15日││││││││利息4,000元││││││││，相當於月││││││││利率4％、年││││││││利率48％。││├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│6│張坤龍│100年12月7日│新北市五股區│30萬元│借款30萬，預扣│新光銀行古亭分行││││至21日│民義路1段312││15日利息1萬│面額30萬180元，│││││號之8││5,000元，相當│票號WB0000000號│││││││於月利率10％、│，兌領帳戶為被告│││││││年利率120％。│林柏杉所有之三信││││││││銀行新莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│7│朱昭男│100年11月起│新竹市竹東鎮│約80萬元│每10萬元預扣10│1、臺灣中小企銀│││、黃細││東林路6號旁││日利息2萬元，│竹東分行面額│││妹││││實拿8萬元，以│10萬元，票號│││││││後每10日計息1│AB0000000號│││││││次2萬元，相當│2、臺灣中小企銀│││││││於月利率60％、│竹東分行面額│││││││年利率720％。│20萬元，票號││││││││AB0000000號││││││││上開支票兌領之帳││││││││戶均為被告林柏杉││││││││所有之三信銀行新││││││││莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│8│邱寶玉│100年11月至│臺北市萬華區│約80萬│每10萬元預扣15│1、彰化銀行雙園││││101年5月│莒光路彰化銀││日利息5,000元│分行面額10萬│││││行旁││，實拿9萬5,000│2,000元，票號│││││││元，以後每15日│GN0000000號│││││││計息1次5,000元│2、彰化銀行雙園│││││││，相當於月利率│分行面額30萬│││││││10％、年利率│元，票號GN09│││││││120％。│56248號││││││││3、彰化銀行雙園││││││││分行面額19萬││││││││8,000元，票號││││││││GN0000000號││││││││4、臺灣中小企銀││││││││新店分行面額││││││││21萬元，票號││││││││AZ0000000號││││││││上開支票兌領之帳││││││││戶均為被告林柏杉││││││││所有之三信銀行新││││││││莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│9│鄭光泰│100年12月3日│臺北市士林區│20萬元│每10萬元預扣15│1、臺灣銀行天母│││、王蓁│、11日│天母東路48號││日利息5,000元│分行面額10萬│││││2樓││，實拿9萬5,000│元，票號│││││││元，以後每15日│AC0000000號│││││││計息1次5,000元│2、臺灣銀行天母│││││││，相當於月利率│分行面額10萬│││││││10％、年利率│元，票號│││││││120％。│AC0000000號││││││││上開支票兌領之帳││││││││戶均為被告林柏杉││││││││所有之三信銀行新││││││││莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│10│陳棻瀚│第1次警詢稱│新北市中和區│10餘萬元│每10萬元預扣15│彰化銀行立德分行││││100年10月25│立德街148巷││日利息8,000元│面額13萬元，票號││││日第2次警詢│50號6樓││，實拿9萬2,000│0000000號，兌領││││稱100年7月至│││元，以後每15日│帳戶為被告林柏杉││││101年4月│││計息1次8,000元│所有之三信銀行新│││││││，相當於月利率│莊分行帳號│││││││16％、年利率│0000000000帳戶│││││││192％。││├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│11│錢偉宗│101年3月9日│新北市新莊區│85萬元│每10萬元預扣30│1、第一銀行泰山│││、廖悅│至4月15日│中正路514巷││日利息6,000元│分行面額25萬│││筑││105弄2之2號││，實拿9萬4,000│元，票號│││││││，以後每30日計│CA0000000號│││││││息1次6,000元，│，兌領帳戶為│││││││相當於月利率6│被告林柏杉所│││││││％、年利率72％│有之三信銀行││││││││新莊分行帳號││││││││0000000000帳││││││││戶││││││││2、第一銀行泰山││││││││分行額10萬元││││││││，票號││││││││CA0000000號││││││││，兌領帳戶為││││││││被告林柏杉所││││││││有之三信銀行││││││││新莊分行帳號││││││││0000000000帳││││││││戶││││││││3、第一銀行泰山││││││││分行面額20萬││││││││元，票號││││││││CA0000000號││││││││兌領帳戶為││││││││被告林柏杉所││││││││有之三信銀行││││││││新莊分行帳號││││││││0000000000帳││││││││戶││││││││4、第一銀行泰山││││││││分行面額30萬││││││││元，票號││││││││CA0000000號││││││││，兌領帳號為││││││││0000000000000││││││││5、土地銀行泰山││││││││分行面額10萬││││││││元，票號││││││││143420號，兌││││││││領帳號同上│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│12│張貴宦│100年11月至│桃園縣中山高│約60萬元│每10萬元預扣15│新埔鎮農會面額30│││、張玉│101年5月│速公路楊梅交││日利息4,000元│萬元，票號│││書││流道附近││至6,000元，以│FA0000000號│││││││後每15日計息1│，兌領帳戶為被告│││││││次，相當於月利│林柏杉所有之三信│││││││率8％至12％、│銀行新莊分行帳號│││││││年利率96％至│0000000000帳戶│││││││144％。││├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│13│黃陳美│101年3月至5│新北市淡水區│約90萬元│每10萬元預扣10│1、淡水區農會面│││枝│月│大埤頭1之3號││日利息2,000元│額10萬元，票│││││││，實拿9萬8,000│號FA0000000號│││││││元，以後每10日│2、淡水區農會面│││││││計息1次2,000元│額10萬元，票│││││││，相當於月利率│號FA0000000號│││││││6％、年利率72│3、淡水區農會面│││││││％。│額15萬元，票││││││││號FA0000000號││││││││4、淡水區農會面││││││││額15萬元，票││││││││號FA0000000號││││││││5、淡水區農會面││││││││額15萬元，票││││││││號FA0000000號││││││││6、淡水區農會面││││││││額15萬元，票││││││││號FA0000000號││││││││7、三芝區農會面││││││││額10萬元，票││││││││號AB0000000號││││││││上開支票兌領之帳││││││││戶均為被告林柏杉││││││││所有之三信銀行新││││││││莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│14│蔡聖弘│101年3月至4│臺北市信義區│30萬元│每10萬元預扣20│1、陽信銀行大安││││月│基隆路2段125││日利息4,000元│分行面額10萬│││││號1樓││，實拿9萬6,000│元，票號│││││││元，以後每10日│AD0000000號│││││││計息1次4,000元│2、陽信銀行大安│││││││，相當於月利率│分行面額20萬│││││││6％、年利率72│元，票號│││││││％。│AD0000000號││││││││上開支票兌領之帳││││││││戶均為被告林柏杉││││││││所有之三信銀行新││││││││莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│15│劉騰仁│101年4月至│臺北市信義區│20萬元│每10萬元預扣10│1、華泰銀行大安│││、李堅│101年5月│和平東路3段││日利息1萬元，│分行面額9萬│││志││435巷27之1號││實拿9萬元，以│8,760元，票號│││││││後每10日計息1│AB0000000號，│││││││次1萬元，相當│支票兌領之帳戶為│││││││於月利率10％、│被告林柏杉所│││││││年利率120％。│有之三信銀行││││││││新莊分行帳號││││││││0000000000││││││││帳戶。││││││││2、華泰銀行大安││││││││分行面額4萬││││││││8,400元，票號││││││││AB0000000號││││││││3、華泰銀行大安││││││││分行面額5萬││││││││1,800元，票號││││││││AB0000000號││││││││││││││││上開2、3、支票兌││││││││領之帳戶均為被告││││││││林柏杉所有之三信││││││││銀行新莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│16│陳明禎│101年4月初至│新北市五股區│約130萬│每10萬元預扣10│1、臺灣中小企銀││││4月底│五工路、五權│元│至15日利息│五股分行面額│││││一路口││8,000元至1萬元│20萬元，票號│││││││，以後每10至15│AA0000000號│││││││日計息1次8,000│2、臺灣中小企銀│││││││至1萬元，相當│五股分行面額│││││││於月利率16％至│30萬元，票號│││││││30％、年利率│AA0000000號│││││││192％至360％。│3、臺灣中小企銀││││││││五股分行面額││││││││50萬元，票號││││││││AA0000000號││││││││4、臺灣中小企銀││││││││五股分行面額││││││││30萬元，票號││││││││AA0000000號││││││││上開支票兌領之帳││││││││戶均為被告林柏杉││││││││所有之三信銀行新││││││││莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│17│謝秋琴│99年11月至│桃園縣中壢市│70、80萬│每10萬元預扣15│華南銀行中壢分行│││、李建│101年7月│中園路2段313│元│日利息2萬元，│面額30萬元，票號│││和││號2樓││以後每15日計息│GD0000000號，支│││││││1次2萬元，相當│票兌領之帳戶為被│││││││於月利率40％、│告林柏杉所有之三│││││││年利率480％。│信銀行新莊分行帳││││││││號0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│18│洪惠君│101年3月至4│臺北市松山區│15萬元│每5萬元預扣15│1、國泰世華銀行││││月│民權東路3段││日利息4,000元│長春分行面額2│││││106巷30號││，以後每15日計│萬1,000元，票│││││││息1次4,000元，│號IF0000000號│││││││相當於月利率16│2、國泰世華銀行│││││││％、年利率192│長春分行面額2│││││││％。│萬9,000元，票││││││││號IF0000000號││││││││3、國泰世華銀行││││││││長春分行面額5││││││││萬元，票號││││││││IF0000000號││││││││4、國泰世華銀行││││││││長春分行面額5││││││││萬元，票號││││││││IF0000000號││││││││上開支票兌領之帳││││││││戶均為被告林柏杉││││││││所有之三信銀行新││││││││莊分行帳號││││││││0000000000帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│19│羅靜文│100年11月│新竹市香山區│48萬元│每10萬元預扣30│臺灣中小企銀面額│││││浸水北街810││日利息6,000元│48萬250元，票號│││││之1號││，以後每30日計│AA0000000號，兌│││││││息1次6,000元，│領帳戶為被告林柏│││││││相當於月利率6│杉所有之三信商銀│││││││％、年利率72％│行帳號0000000000│││││││。│帳戶│├──┼───┼──────┼──────┼────┼───────┼────────┤│20│謝素青│101年4月間│臺北市復興北│50萬元│每10萬元預扣15│富邦銀行敦北分行│││（已歿││路181號9樓之││日利息3,500元│面額50萬元，票號│││）││3││，以後每15日計│AU0000000號，支│││││││息1次3,500元，│票兌領之帳戶為被│││││││相當於月利率7│告林柏杉所有之三│││││││％、年利率84％│信銀行新莊分行帳│││││││。│號0000000000帳戶│└──┴───┴──────┴──────┴────┴───────┴────────┘