臺灣臺中地方法院93年度訴字第783號刑事判決

裁判字號：臺灣 臺中 地方法院93年訴字第783號刑事判決

裁判日期：民國93年08月20日

裁判案由：常業重利

臺灣臺中地方法院刑事判決九十三年度訴字第七八三號
公訴人臺灣臺中地方法院檢察署檢察官被告乙○○選任辯護人楊雯齡律師
張居德律師右列被告因常業重利案件，經檢察官提起公訴（九十二年度偵字第一九七六○號），被告承認犯罪，本院合議庭裁定由受命法官獨任適用簡式審判程序審理，判決如左：
主文乙○○以犯重利罪為常業，處有期徒刑壹年，併科罰金叁萬元，罰金如易服勞役，以叁佰元折算壹日。扣案如附表所示之物（除編號一之㈠之① 賴麗蘭 身分證、㈢之①丁○○身分證正本、②臺中商業銀行活期性存款丁○○存摺正本一本、④丁○○臺中商業銀行國際轉帳金融卡一張、⑤丁○○印章一枚、編號十三之㈠之② 鄭麗華 汽車駕照正本一張、④鄭麗華戶口名簿正本一本、⑮ 陳俊宏 身分證正本一張、⑱ 王慧鈴 身分證正本一張、㈡之② 胡國興 身分證正本及名片各一張、⑤張 福生 身分證正本一張、② 莊志雄 身分證正本一張、④張 阿焜 身分證正本一張、⑪ 賴演星 身分證正本一張、⑭ 詹進喜 身分證正本一張、㈣之③ 游秀里 身分證正本一張、⑥ 呂新財 身分證正本一張、⑨ 劉天雲 身分證正本一張、㈤之③ 廖慶松 身分證正本一張、⑥張 弘駿 身分證正本一張、⑦ 張傳奇 身分證影本一張、⑭ 魏詩晉 身分證正本一張、⑰ 鄭鴻寬 身分證正本一張、㈥之⑤ 卓明信 身分證正本一張、⑦ 羅月雯 身分證正本一張、㈦之③ 邱秀春 身分證正本一張、⑥ 潘敏惠 身分證正本一張、⑫ 李堂宏 身分證正本一張、⑲ 李田 身分證正本一張、㉑甲○○、 劉醇堅 身分證正本各一張、㉓ 楊宏文 機車駕照正本一張、⑦ 謝文局 機車駕照正本一張外），均沒收。
事實及理由
一、犯罪事實：乙○○曾於民國（下同）八十六年間犯重利罪，經臺灣 雲林 地方法院於八十七年七月十六日判處有期徒刑四月，緩刑三年，於八十七年八月三日確定，緩刑業已期滿未經撤銷。詎乙○○仍不知悔改，復基於常業重利之犯意，自九十一年四月十五日起，在 臺中縣 豐原市○○○路○○○號一樓設立「升暉理財顧問有限公司」，並在報紙或夾報方式刊登借貸之小廣告「２—１０萬借你，聯絡電話00-00000000」等廣告，或透過親友介紹等方式招攬不特定客戶貸予金錢，供急迫之不特定人借款，於約定時間、地點後，再由乙○○至約定地點與借款人接洽，方式為形式上月息十五分至四十五分不等（即每借新臺幣〈下同〉一萬元，每月利息一千五百至四千五百不等），實質上月息高達五千五百元，即五十五分（實質利息尚包括所謂質押證件保管費預扣五百元至一千元），並要求借款人簽發借款金額三倍之本票，或金額相同之支票及身份證供作借款擔保，而取得與原本顯不相當之重利。適丙○○因需款孔急，自同年七月至九月間，以每十天一期，每借貸十萬元利息一萬元，共借一百萬元，時間長達七期，簽發面額二十萬元支票二張及面額一百萬元本票一張，已付利息二十七萬元。甲○○因需款孔急，自同年四月二十二日至同年七月二十日，以每十天一期，每借貸十萬元利息二千元，共借十五萬元，時間長達十期，簽發面額十五萬元本票及身分證供作借款擔保，已付利息三萬元。己○○因需款孔急，自同年八月八日至同年月十七日，以每十天一期，每借貸十萬元利息一萬二千元，預先扣除利息三千六百元及上開證件保管費五百元，共借得二萬五千九百元，時間長達一期，簽發面額九萬元支票一張及身分證供作借款擔保，後無法還款，於同年八月十八日、同年八月底及九月初，交付三千六百元利息，及各匯款四千一百元（含右揭證件保管費）及三千六百元，借款至同年九月十六日，已付利息一萬五千四百元。戊○○因需款孔急，自同年七月十四日至同年月二十三日，以每十天一期，每借貸十萬元利息一萬五千元，預先扣除利息七千五百元及上開證件保管費一千百元，共借得四萬一千五百元，時間長達一期，簽發面額十五萬元本票及身分證供作借款擔保，時間長達一期，簽發面額九萬元支票一張及身分證供作借款擔保，後無法還款，於同年七月二十三日匯款七千五百元（含右揭證件保管費），續借款至同年七月二十八日；戊○○於同年十一月底又因需款孔急，以每十天一期，借款四萬五千元，時間長達三期，每期利息六千七百五十元（含右開證件保管費一千元），簽發本票及身分證供作借款擔保，已付利息二萬一千二百五十元（含右開證件保管費）；戊○○全部共借九萬五千元，時間為每十天一期，長達五期，已付利息三萬七千二百五十元（含證件保管費二千元）。丁○○因需款孔急，自同年八月七日，以每一天一期，每借貸一萬元利息一百二十元，共借五天，預先扣除利息二萬二千五百元，共借得三十五萬二千五百元。嗣經法務部臺中縣調查站依法搜索上開豐原市○○○路○○○號一樓及同市○○街○○○號其住處而查獲，並扣得如附表所示之物。
二、證據名稱：
（一）被告乙○○於警、偵訊及本院審理時之自白。
（二）被害人丙○○於警訊、偵訊中之指述。
（三）被害人甲○○於警訊、偵訊中之指述。
（四）被害人己○○於警訊、審判中之指述。
（五）被害人戊○○於警訊、偵訊中之指述。
（六）被害人丁○○於警訊、偵訊中之指述。
（七）搜索扣押筆錄二件。
（八）扣案如附表所示之物。
二、核被告乙○○所為，係犯刑法第三百四十五條之常業重利罪。爰審酌被告已有重利前科仍不知悔改，經營地下錢莊利息甚高，規模頗大，惟其所用手段平和，未曾以暴力討債，犯罪後坦承犯行，態度良好，遭查獲後已徵得被害人丁○○、戊○○、甲○○、己○○四人之原諒，有被告提出之該四名被害人簽署之證明書四紙在卷可稽，且被害人己○○亦到庭陳稱：當初我有困難，向被告請求利息慢一點給，他都有同意，被告的態度不錯，請求給予被告一次機會等語，暨其犯罪之動機、目的等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。扣案如附表所示之物，除編號一之㈠之①賴麗蘭身分證、㈢之①丁○○身分證正本、②臺中商業銀行活期性存款存摺正本一本（戶名丁○○，帳號000000000000）、④臺中商業銀行國際轉帳金融卡一張（卡號000000000000）、⑤丁○○印章一枚、編號十三之㈠之②鄭麗華汽車駕照正本一張、④鄭麗華戶口名簿正本一本、⑮陳俊宏身分證正本一張、⑱王慧鈴身分證正本一張、㈡之②胡國興身分證正本及名片各一張、⑤ 張福生 身分證正本一張、②莊志雄身分證正本一張、④ 張阿焜 身分證正本一張、⑪賴演星身分證正本一張、⑭詹進喜身分證正本一張、㈣之③游秀里身分證正本一張、⑥呂新財身分證正本一張、⑨劉天雲身分證正本一張、㈤之③廖慶松身分證正本一張、⑥ 張弘駿 身分證正本一張、⑦張傳奇身分證影本一張、⑭魏詩晉身分證正本一張、⑰鄭鴻寬身分證正本一張、㈥之⑤卓明信身分證正本一張、⑦羅月雯身分證正本一張、㈦之③邱秀春身分證正本一張、⑥潘敏惠身分證正本一張、⑫李堂宏身分證正本一張、⑲李田身分證正本一張、㉑甲○○、劉醇堅身分證正本各一張、㉓楊宏文機車駕照正本一張、⑦謝文局機車駕照正本一張等物，非被告所有，應發還各所有人外，均為被告所有，供犯本件犯罪所用或預備及所得之物，業據被告供承在卷，應依刑法第三十八條第一項第二款、第三款之規定宣告沒收。
三、依刑事訴訟法第二百七十三條之一第一項、第三百十條之二、第四百五十四條第一項，刑法第三百四十五條、第四十二條第二項、第三十八條第一項第二款、第三款，罰金罰鍰提高標準條例第一條前段、第二條，判決如主文。
四、如不服本案判決，得自收受送達之日起十日內向本院提出上訴狀（須附繕本）。中華民國九十三年八月二十日
臺灣臺中地方法院刑事第六庭
法官林念祖右正本證明與原本無異。
書記官中華民國九十三年八月二十日附錄本案論罪科刑法條全文刑法第三百四十五條：以犯前條之罪為常業者，處五年以下有期徒刑，得併科三千元以下罰金。（罰金業已提高為十倍，單位為銀元）。
■附表：
編號名稱及數量
一身分證及本票信封袋十二張，內含：
㈠①賴麗蘭身分證正本一張
②新臺幣肆萬伍仟元本票正本一張（發票人賴麗蘭、 楊宗 ）㈡①賴麗蘭身分證影本一張
②新臺幣肆萬伍仟元本票影本一張（發票人賴麗蘭、楊宗）③新臺幣參萬元本票影本一張（發票人賴麗蘭、楊宗）④新臺幣拾參萬元支票影本一張（發票人 陳梓源 ）⑤新臺幣拾肆萬元支票影本一張（發票人陳梓源）⑥臺中市票據交換所退票理由單影本一張（戶名陳梓源）⑦賴演星身分證影本一張⑧新臺幣拾萬伍仟元本票影本一張（發票人賴演星、 韓碧珠 ）⑨ 詹有業 身分證影本一張⑩新臺幣拾萬伍仟元本票影本一張（發票人詹有業）⑪新臺幣貳拾萬元本票影本一張（發票人詹有業）⑫新臺幣柒萬伍仟元本票影本一張（發票人詹有業）㈢①丁○○身分證正本一張
②臺中商業銀行活期性存款存摺正本一本
（戶名丁○○，帳號000000000000）③新臺幣參拾柒萬伍仟元本票一張（發票人丁○○、 張永昌 ）④臺中商業銀行國際轉帳金融卡一張
（卡號000000000000）⑤丁○○印章一枚
二電話資料十五張（丁○○等客戶聯絡電話等資料十五張）
三簽約客戶表五張（空白讓渡書、保管同意書、借據、委任書、預約簽約客
戶表各一張）
四廣告費用收據十七張
（升暉財務顧問公司廣告單十六張、分類廣告費收據一張）
五客戶基本資料三張
六支票退票單五張，內含：
①新臺幣拾萬元支票正本一張
（發票人 連茹雪 ，支票號碼ＡＭ0000000）②臺中市票據交換所退票理由單一張（戶名連茹雪）③新臺幣拾萬元支票正本一張
（發票人連茹雪，支票號碼ＡＭ0000000）④臺中市票據交換所退票理由單（戶名連茹雪）⑤ 邱垂安 資料
七客戶資料筆記本一本
八東信繳費通知單六張，內含：
①電話0000000000電話明細單五張②東信電訊繳費通知單一張（戶名 宋宏彬 ，電話0000000000）
九客戶資料五十七張（ 吳明興 等十三張、羅月雯等四十四張）
十國內匯款單二十二張，內含：
①郵政國內匯款執據十二張（受款人為 蔡春治 、 紀春梅 、 林信宏 、 吳慶源 等，匯款人皆為乙○○）②郵政國內匯款單四張（匯款人皆為乙○○）③郵政國內匯款單六張（受款人為 王鳳英 、紀春梅、蔡春治，匯款人皆為
乙○○）
十一客戶查詢表十五張，內含：
㈠①乙○○名片一張
②張進財名片一張③ 賴金榮 身分證影本一張④賴金榮員工職務證明書三信商業銀行活期儲蓄存款簿影本二張（戶名
賴金榮，帳號0000000000）⑤土地所有權狀及建築改良物所有權狀各一份共二張（所有權人賴金榮
）⑥三信商業銀行放款帳卡明細單五張㈡天一管道通企業社各項資料查詢表共二張
十二乙○○存款簿二本
①郵政存簿儲金簿正本一本（戶名乙○○，帳號00000000000000）②臺中商業銀行活期性存款存摺一本（戶名乙○○，帳號000000000000）
十三客戶資料四十七件，內含：
㈠①新臺幣十八萬元本票正本一張（發票人鄭麗華，編號二０九七八三）
②鄭麗華汽車駕照正本一張③鄭麗華身分證影本一張④鄭麗華戶口名簿正本一本⑥新臺幣十三萬元支票正本一張
（發票人陳梓源，編號ＦＡ0000000）⑦新臺幣十四萬元支票正本一張
（發票人陳梓源，編號ＦＡ0000000）⑧臺中市票據交換所退票理由單二張（戶名陳梓源）⑨新臺幣十六萬元支票正本一張
（發票人 周富生 ，編號ＦＡ0000000）⑩新臺幣十六萬元支票正本一張
（發票人周富生，編號ＦＡ0000000）⑪手寫之 張家豪 資料一張⑫手寫之羅月雯等資料一張⑬手寫之陳俊宏資料一張⑭新台幣九萬元本票正本一張（發票人陳俊宏，編號二０九七八六）⑮陳俊宏身分證正本一張⑯新臺幣六萬元本票正本一張（發票人 陳宏昇 等，編號七九二二０六）⑰新臺幣參萬元本票正本一張（發票人陳宏昇等，編號七八六三三三）⑱王慧鈴身分證正本一張㈡①新臺幣六萬元本票正本一張（發票人胡國興，編號七七九二二六）
②胡國興身分證正本及名片各一張③手寫之張福生資料一張④新臺幣六萬元本票正本一張（發票人張福生，編號二００三七二）⑤張福生身分證正本一張⑥手寫之 蘇汶彬 資料及身分證影本各一張⑦新臺幣二十三萬元本票正本一張（發票人蘇汶彬，編號二００三六八
）⑧臺中市政府營利事業登記證影本一件（證號00000000－00
）⑨新台幣九萬元本票正本一張（發票人 張和丙 ，編號七九七二一二）⑩新臺幣一萬元支票正本一張
（發票人 黃靜宜 ，編號ＨＬＡ0000000）⑪新台幣二萬元支票正本一張
（發票人黃靜宜，編號ＨＬＡ0000000）⑫新台幣二萬元支票正本一張
（發票人黃靜宜，編號ＨＬＡ0000000）⑬黃靜宜身分證影本一張⑭新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人張和丙，編號七七九二六四）㈢①新臺幣七萬五仟元本票正本一張（發票人莊志雄，編號二００三七五
）②莊志雄身分證正本一張③新臺幣十萬五百元本票正本一張（發票人張阿焜，編號二０九七九二）④張阿焜身分證正本一張⑤新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人 廖子雄 ，編號七七九二六二）⑥新臺幣五萬元支票正本一張
（發票人廖子雄，編號ＳＡ0000000）⑦新臺幣五萬元支票正本一張
（發票人廖子雄，編號ＳＡ0000000）⑧新臺幣五萬元支票正本一張
（發票人廖子雄，編號ＳＡ0000000）⑨手寫之賴演星資料一張⑩新臺幣十萬五仟元本票正本一張
（發票人賴演星，編號七八二０三五）⑪賴演星身分證正本一張⑫手寫之詹進喜資料一張⑬新臺幣六萬元本票正本一張（發票人詹進喜，編號七七九二七０）⑭詹進喜身分證正本一張⑮新臺幣二十萬元支票正本一張（發票人 李思叡 ，編號ＡＪ00000
00）⑯新臺幣十五萬元支票正本一張
（發票人李思叡，編號ＡＪ0000000）⑰新臺幣十五萬元支票正本一張
（發票人李思叡，編號ＡＪ0000000）⑱臺中市票據交換所退票理由單三張㈣① 劉功臣 名片一張
②新臺幣六萬元本票正本一張（發票人劉功臣等，編號七八二０四０）③游秀里身分證正本一張④呂新財手寫資料一張⑤新臺幣四萬五仟元本票正本一張
（發票人呂新財等，編號七七九二六七）⑥呂新財身分證正本一張⑦ 鄧燕忠 手寫資料一張⑧新臺幣十二萬元本票正本一張（發票人劉天雲，編號七七九二六五）⑨劉天雲身分證正本一張⑩手寫之 黃鈺婷 資料一張⑪新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人黃鈺婷，編號七八二０二六）⑫汽車買賣合約書正本一份⑬雙方協議證明書一份⑭手寫之己○○資料一張⑮新臺幣九萬元本票正本一張（發票人己○○，編號七七九二六八）⑯己○○身分證正本一張㈤①新臺幣九萬元本票正本一張（發票人廖慶松，編號七八二０四九）
②手寫之廖慶松資料一張③廖慶松身分證正本一張④手寫之張弘駿資料一張⑤新臺幣三萬元本票正本一張（發票人張弘駿，編號七七九二五七）⑥張弘駿身分證正本一張⑦張傳奇身分證影本一張⑧新臺幣一萬元支票正本一張
（發票人張傳奇，編號ＨＬＡ0000000）⑨新臺幣二萬元支票正本一張
（發票人張傳奇，編號ＨＬＡ0000000）⑩新臺幣二萬元本票正本一張
（發票人張傳奇，編號ＨＬＡ0000000）⑪新臺幣五萬元本票正本一張（發票人張傳奇，編號二００三六五）⑫手寫之魏詩晉資料一張
⑬新臺幣九萬元本票正本一張（發票人魏詩晉，編號七七九二六六）⑭魏詩晉身分證正本一張⑮新臺幣七萬五仟元本票正本一張
（發票人鄭鴻寬，編號七八二０四八）⑯手寫之鄭鴻寬資料一張⑰鄭鴻寬身分證正本一張⑱新臺幣三萬元支票正本一張
（發票人 詹木順 ，編號ＡＴＣ0000000）⑲臺中市票據交換所退票理由單一張㈥①手寫之 呂煥榮 資料一張
②新臺幣二萬元本票正本一張（發票人卓明信，編號二００三五九）③新臺幣七萬元本票正本一張（發票人卓明信，編號七八二００二）④新臺幣二萬本票正本一張（發票人卓明信，編號七九七二一０）⑤卓明信身分證正本一張⑥新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人羅月雯，編號七七九二七一）⑦羅月雯身分證正本一張⑧新臺幣十萬五仟元本票正本一張
（發票人詹有業，編號二０九八八０）⑨新臺幣二十四萬元本票正本一張
（發票人詹有業，編號七七九二五二）⑩新臺幣七萬五仟元本票正本一張
（發票人詹有業，編號0000000）⑪新臺幣三萬元本票正本一張（發票人李堂宏，編號二００三六七）⑫李堂宏身分證正本、手寫資料各一張㈦①手寫之邱秀春資料一張
②新臺幣六十萬元本票正本一張（發票人邱秀春，編號二０九七七八）③邱秀春身分證正本一張④手寫之潘敏惠資料一張⑤新臺幣七萬五仟元本票正本一張
（發票人潘敏惠，編號七八二０三一）⑥潘敏惠身分證正本一張⑦手寫之李思叡資料一張⑧新臺幣二十萬元支票正本一張（發票人李思叡，編號ＪＣ0000000）⑨新臺幣二十萬元支票正本一張
（發票人李思叡，編號ＪＣ0000000）⑩新臺幣一百萬元本票正本一張（發票人李思叡，編號四二七八四一）⑪ 李美澄 名片一張⑫新臺幣四十二萬元本票正本一張（發票人 江淑娥 ，編號七八二０三０
）⑬手寫之江淑娥資料一張⑭江淑娥、 楊志鴻 身分證正本各一張⑮手寫之 劉玥娥 資料一張⑯新臺幣九萬元本票正本一張（發票人劉玥娥，編號七七九二五五）⑰劉玥娥身分證正本一張⑱新臺幣六萬元本票正本一張（發票人李田，編號七七九二六一）⑲李田身分證正本一張⑳新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人甲○○，編號七九七二０七）㉑甲○○、劉醇堅身分證正本各一張㉒新臺幣十二萬元本票正本一張（發票人楊宏文，編號七九七二一一）㉓楊宏文機車駕照正本一張㉔手寫之 王祥圭 、戊○○資料各一張㉕新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人劉醇堅，編號七七九二五一）
十四借款資料一冊，內含：
① 劉建堆 、 于贛江 、廖子雄名片各一張②手寫之劉醇堅、 蔣明進 、 戴龍秋 、詹木順、 謝良旭 、 詹增興 、張和丙、
吳靚芳 、胡國興、李田、 詹永堂 、黃靜宜、賴麗蘭、 張建葵 、游秀里、詹有業、 徐志佳 、 張文明 、 張再宏 、卓明信、 蔡明章 資料各一張③詹木順、謝良旭、劉建堆、蔡明章、張再宏、 張誌元 身分證影本各一張④新臺幣二萬五仟元支票正本一張（發票人謝文局，編號ＴＦＡ000
0000）⑤新臺幣二萬五仟元支票正本一張
（發票人謝文局，編號ＴＦＡ0000000）⑥新臺幣五萬元本票正本一張（發票人謝文局，編號四九三三七八）⑦謝文局機車駕照正本、手寫謝文局資料、謝文局身分證影本各一張