裁判字號：福建金門地方法院111年易字第29號刑事判決
裁判日期：民國112年03月03日
裁判案由：詐欺
福建金門地方法院刑事判決111年度易字第29號公訴人福建金門地方檢察署檢察官被告陳亞薇上列被告因詐欺案件，經檢察官追加起訴（111年度偵字第1069號），被告於本院準備程序中為有罪之陳述，經本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，判決如下：
主文丁○○犯詐欺取財罪，共肆罪，各處如附表二所示之宣告刑及沒收，應執行有期徒刑壹年陸月。沒收部分併執行之。
事實
一、丁○○前為金門縣免稅商店昇恆昌股份有限公司之員工，離職後並於兩岸進行代購或提供線上購物營利，且其前公婆分別為華昶營造有限公司負責人及金門縣金城鎮代表，於同事及朋友圈內具有一定身分或經濟實力而取得同事及友人之相當信賴，惟染上賭博惡習，自民國109年1月2日起，在其胞姐 陳亞婷 為代理人之賭博網站上，以其姐陳亞婷為其開設之會員帳號下注賭博財物，資金開始常現缺口，財務狀況日漸惡化，明知自己無償債能力，竟意圖為自己不法之所有，利用其身分及經濟上容易使人信賴之優勢，自110年5月間起，先後向如附表所示之好友或同事，佯稱可以交付自己或親友之信用卡，或交付自己或親友之身分證件供其申辦信用卡，供其於商家或線上商家刷卡購物，以從事代購業務並換取更多銀行回饋之紅利，或其支付相對額度之分紅利潤云云，致附表一㈠㈡㈢㈣所示之好友或同事陷於錯誤，誤信丁○○確實正常經營線上代購、販售商品，而分別於附表一編號㈠㈡㈢㈣所示之時、地交付信用卡，丁○○取得附表一㈠㈡㈢㈣所示丙○○等人之信用卡後，即於附表一㈠㈡㈢㈣所示商家，以信用卡刷卡購物後變賣商品或刷卡換現金等方式取得如附表一編號㈠㈡㈢㈣所示之金額，再以之償付賭博債務及繳付積欠之信用卡債務，先後詐取如附表一編號㈠㈡㈢㈣所示金額，以供支付利息、利潤、卡費及填補賭債之缺口。嗣於111年2月間，丁○○之財務狀況已惡化至無法再支付利息、報酬或繳納卡費，經附表一編號㈠㈡㈢㈣所示之好友或同事發覺有異且聯繫無著，始知受騙。
二、案經丙○○、戊○○、甲○○、乙○○訴由金門縣警察局移送福建金門地方檢察署檢察官偵查追加起訴。
理由
一、本案被告所犯為死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序之旨，並聽取檢察官、被告之意見後，認為適宜進行簡式審判程序，依刑事訴訟法第273條之1第1項規定，裁定進行簡式審判程序，是依刑事訴訟法第273條之2規定，本案證據調查不受同法第159條第1項、第161條之2、第161條之3、第163條之1及第164條至第170條規定之限制，合先敘明。
二、上開事實，業據被告供承不諱，核與告訴人丙○○、戊○○、甲○○、乙○○之指訴，及證人 陳筱涵 、 王德平 、 楊雅璧 、 傅仰洹 、 黃怡錚 證述之情節吻合，並有卷附㈠丙○○：台新國際商業銀行110年11-12月及111年1-2月信用卡電子帳單、花旗（台灣）商業銀行花旗現金回饋白金悠遊卡110年11-12月、111年1-2月月結單、玉山商業銀行110年10-12月、111年1月信用卡帳單、中國信託商業銀行110年12月、111年1-2月信用卡帳單、樂天信用卡APP帳單（110年11月）消費明細截圖（警卷第239至279頁）；㈡戊○○：戊○○與被告之通訊軟體對話紀錄截圖、花旗（台灣）商業銀行APP消費紀錄截圖、指認犯罪嫌疑人紀錄表（警卷第289至297頁）；㈢甲○○：永豐商業銀行信用卡消費明細、元大商業銀行信用卡帳單明細、台新國際商業銀行信用卡消費明細、花旗（台灣）商業銀行信用卡帳單、滙豐商業銀行信用卡交易明細、中國信託商業銀行信用卡帳單明細（偵卷第34至40頁）；㈣乙○○：乙○○與被告之對話紀錄及記事本截圖、滙豐商業銀行信用卡未出帳單消費明細、永豐商業銀行信用卡111年2月信用卡電子帳單消費明細、元大商業銀行消費明細及持卡人交易明細表、台北富邦銀行111年2月信用卡消費明細及帳單、台新國際商業銀行111年2、3月信用卡電子帳單、兆豐國際商業銀行111年2月信用卡對帳單、臺灣銀行信用卡電子繳款通知書、聯邦商業銀行信用卡消費帳單（警卷第314至321、325至328、347至355頁）；㈤金門縣警察局111年5月12日扣押筆錄及扣押物品目錄表、金門縣警察局111年5月12日扣押之信用卡、金融卡清單、會員卡及信用卡67張之扣案物品照片、金門縣警察局製作之被告持用信用卡彙整表、金門縣警察局製作之信用卡被害人名冊、被告陳亞婷之華南銀行帳戶交易明細、雙圓商行之商工登記公示資料查詢、永豐商業銀行作業處111年06月13日作心詢字第1110609108號函暨雙圓商行之基本資料及其帳戶00000000000000自開戶日110年9月23日至111年6月8日之交易明細、被告丁○○刷卡簽單一覽表（德風鐘錶銀樓、金信華銀樓、永成行、永旺）、樂芙LOVE手作美學刷卡交易紀錄及請款明細（警卷第13至86、47至120、145至162、187至196、211至214頁）等件在卷可佐，足認被告之自白與事實相符，而堪採信。被告上開犯行，事證明確，洵足認定，應依法論科。
三、論罪科刑：
(一)核被告上開所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪。被告向同一告訴人借用多張信用卡，乃屬基於單一之犯意，以同一行為之數個舉動，接續進行同一犯罪，而接續地侵害同一人或同一法益，應論以接續犯之一罪。而其對附表一編號㈠㈡㈢㈣所示共4名告訴人為上開犯行，犯意各別，行為互殊，應分論併罰之。
(二)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告明知其財務狀況不佳，仍利用與告訴人等間之友好關係，利誘告訴人等交付現金及信用卡，供其清償賭債之犯罪動機、手段、目的，致告訴人等損失達362萬餘元，影響告訴人等之生計非輕，以及雖坦認犯行但未能至誠提出具體和解方案與告訴人和解之犯後態度；兼衡其二專畢業、離婚育有2未成年子女、曾任職昇恆昌公司及從事代購業務之智識程度及生活狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並定其應執行刑。
四、沒收：
(一)按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額；犯罪所得，包括違法行為所得、其變得之物或財產上利益及孳息，刑法第38條之1第1項前段、第3項、第4項分別定有明文。
(二)查被告詐欺取得如附表一編號㈠㈡㈢㈣所示信用卡尚未繳費之刷卡金（已繳費之刷卡金額，屬實際返還被害人者，依同法第38條之1第5項規定，不予宣告沒收），均為被告本案犯罪所得，雖未扣案，參照上開說明，仍均應依法宣告沒收，並於全部或一部不能沒收時，均追徵其價額。至扣案信用卡、金融卡、會員卡，或非被告所有，或無法證明與本案犯罪有關，乃均不為沒收之宣告。據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段、刑法第339條第1項、第51條第5款、第38條之1第1項前段、第3項、第40條之2第1項，判決如主文。
本案經檢察官劉建志、陳沛臻追加起訴、檢察官陳沛臻到庭執行職務。
中華民國112年3月3日
刑事第一庭法官魏玉英以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官蔡鴻源中華民國112年3月3日附錄本案論罪科刑法條全文中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附表一：
編號㈠告訴人丙○○：提供本人信用卡計5張。
序號詐欺方法/交付信用卡時、地交易時間刷卡地點（商家）金額（新臺幣/元）持卡人/銀行/卡號是否欠費1丁○○向丙○○佯稱需借用信用卡額度代購免稅商品販售，每代刷10萬元，即可獲得2,500元之報酬，並承諾會於信用卡繳款期限前如數償還當月刷卡金額云云，致丙○○陷於錯誤，分別於110年11月2日8時30分許，在丁○○位於金門縣○○鎮○○00○00號住處前，交付花旗銀行、台新銀行、玉山銀行信用卡，於110年11月17日19時15分許，在丙○○位於金門縣○○鎮○○○路○○段0巷00號前，交付中國信託、台灣樂天信用卡。110.11.0210：36：45德風鐘錶銀樓189,500丙○○台新銀行0000000000000000否2110.11.0215：36：33德風鐘錶銀樓105,000丙○○花旗銀行0000000000000000否3110.11.0215：52：43德風鐘錶銀樓78,500丙○○玉山銀行0000000000000000否4110.11.0515：36：40德風鐘錶銀樓19,000丙○○玉山銀行0000000000000000否5110.11.1419：13：53德風鐘錶銀樓100,000丙○○花旗銀行0000000000000000否6110.11.1719：27：27德風鐘錶銀樓90,000丙○○中國信託銀行0000000000000000否7110.11.1920：14：03德風鐘錶銀樓35,700丙○○中國信託銀行0000000000000000是（5,700元未繳）8110.11.2316：38：22德風鐘錶銀樓25,000丙○○台灣樂天0000000000000000否9110.11.2715：51：31德風鐘錶銀樓100,000丙○○台新銀行0000000000000000否10110.12.0512：26：02德風鐘錶銀樓50,000丙○○花旗銀行0000000000000000否11110.12.0512：26：49德風鐘錶銀樓48,000丙○○花旗銀行0000000000000000否12110.12.08綠界MoDiTAIPEI100,000丙○○台新銀行0000000000000000否13110.12.11德風珠寶銀樓金城店96,000丙○○玉山銀行0000000000000000否14110.12.2720：59：20德風鐘錶銀樓88,400丙○○台新銀行0000000000000000否15111.01.0617：53：28金信華珠寶銀樓60,000丙○○中國信託銀行0000000000000000否16111.01.0617：55：21金信華珠寶銀樓100,000丙○○花旗銀行0000000000000000否17111.01.0618：27：30金信華珠寶銀樓35,000丙○○中國信託銀行0000000000000000否18111.01.1419：50：33金信華珠寶銀樓95,000丙○○玉山銀行0000000000000000是19111.01.2419：50：33金信華珠寶銀樓100,000丙○○台新銀行0000000000000000是20111.02.0818：40：47金信華珠寶銀樓95,000丙○○中國信託銀行0000000000000000是21111.02.0818：41：24金信華珠寶銀樓100,000丙○○花旗銀行0000000000000000是刷卡金額總計：1,710,100元未繳費金額總計：395,700元編號㈡告訴人戊○○：提供本人信用卡計1張。
序號詐欺方法/交付信用卡時、地交易時間刷卡地點（商家）金額（新臺幣/元）持卡人/銀行/卡號是否欠費1丁○○向戊○○佯稱從事代購工作，需借用信用卡額度購買商品，並承諾會於信用卡繳款期限前如數償還當月刷卡金額云云，致戊○○陷於錯誤，於111年2月28日，以郵寄方式交付花旗銀行信用卡。111.02.08金信華珠寶銀樓150,000戊○○花旗銀行0000000000000000是刷卡金額總計：150,000元未繳費金額總計：150,000元編號㈢告訴人甲○○：提供本人信用卡計6張。
序號詐欺方法/交付信用卡時、地交易時間刷卡地點（商家）金額（新臺幣/元）持卡人/銀行/卡號是否欠費1丁○○向甲○○佯稱需借用信用卡額度代購免稅商品，每代刷10萬元，即可獲得2,500元之報酬，並承諾會於信用卡繳款期限前如數償還當月刷卡金額云云，致甲○○陷於錯誤，於110年8月間，分別以郵寄方式交付台新銀行、中國信託銀行、元大銀行、永豐銀行、花旗銀行、滙豐銀行信用卡。110.11.0420：23：32德風鐘錶銀樓190,000甲○○台新銀行0000000000000000否2110.11.1918：04：10德風鐘錶銀樓100,000甲○○永豐銀行0000000000000000否3110.11.2220：41：24德風鐘錶銀樓120,000甲○○中國信託銀行0000000000000000否4110.12.0715：27：48德風鐘錶銀樓78,000甲○○台新銀行0000000000000000否5110.12.2120：47：31德風鐘錶銀樓46,200甲○○中國信託銀行0000000000000000否6110.12.2217：24：22德風鐘錶銀樓52,000甲○○中國信託銀行0000000000000000否7110.12.2418：53：20德風鐘錶銀樓100,000甲○○永豐銀行0000000000000000否8111.01.0618：30：51金信華珠寶銀樓78,000甲○○台新銀行0000000000000000否9111.01.2218：59：52金信華珠寶銀樓98,000甲○○中國信託銀行0000000000000000否10111.01.2419：24：34金信華珠寶銀樓100,000甲○○永豐銀行0000000000000000是（90,000元未繳）11111.01.25蘋果電腦11,900甲○○花旗銀行0000000000000000是（10,304元未繳）12111.01.2718：39：34金信華珠寶銀樓40,000甲○○元大銀行0000000000000000是（33,884元未繳）13111.02.0416：32：48金信華珠寶銀樓30,000甲○○元大銀行0000000000000000是14111.02.0721：20：19金信華珠寶銀樓78,000甲○○台新銀行0000000000000000是（70,041元未繳）15111.02.14歆宇科技107,166甲○○滙豐銀行0000000000000000是16111.02.2219：57樂芙LOVE手作美學40,000甲○○花旗銀行0000000000000000是17111.02.22利信貿易有限公司100,000甲○○中國信託銀行0000000000000000是刷卡金額總計：1,369,266元未繳費金額總計：481,395元編號㈣告訴人乙○○：提供本人信用卡計9張。
序號詐欺方法/交付信用卡時、地交易時間刷卡地點（商家）金額（新臺幣/元）持卡人/銀行/卡號是否欠費1丁○○向乙○○佯稱經營大陸地區商品代購，需借用信用卡購買商品，並承諾會於信用卡繳款期限前如數償還當月刷卡金額云云，致乙○○陷於錯誤，於111年1月間，分別交付元大銀行、富邦銀行、聯邦銀行、台新銀行、永豐銀行、兆豐銀行、臺灣銀行、滙豐銀行、玉山銀行信用卡。111.01.0718：45：38金信華珠寶銀樓120,000乙○○台新銀行0000000000000000否2111.01.0816：24：27金信華珠寶銀樓175,000乙○○台新銀行0000000000000000是（115,000元未繳）3111.01.0817：38：33金信華珠寶銀樓240,000乙○○永豐銀行0000000000000000否4111.01.10金信華珠寶銀樓140,000乙○○玉山銀行0000000000000000否5111.01.1120：24：12德風鐘錶銀樓1,200乙○○台新銀行0000000000000000是6111.01.1120：26：13德風鐘錶銀樓20,000乙○○台新銀行0000000000000000是7111.01.1120：30：03德風鐘錶銀樓20,000乙○○台新銀行0000000000000000是8111.01.1216：47：53金信華珠寶銀樓140,000乙○○臺灣銀行0000000000000000否9111.01.1217：37：40金信華珠寶銀樓55,000乙○○元大銀行0000000000000000否10111.01.1416：39：37金信華珠寶銀樓200,000乙○○富邦銀行0000000000000000是11111.01.1418：25：01金信華珠寶銀樓120,000乙○○富邦銀行0000000000000000是12111.01.1418：32：58金信華珠寶銀樓200,000乙○○富邦銀行0000000000000000是13111.01.1418：33：33金信華珠寶銀樓100,000乙○○富邦銀行0000000000000000是14111.01.1516：54：09金信華珠寶銀樓100,000乙○○臺灣銀行0000000000000000是15111.01.1516：54：53金信華珠寶銀樓35,000乙○○富邦銀行0000000000000000是16111.01.1818：33：45金信華珠寶銀樓198,000乙○○聯邦銀行0000000000000000否17111.01.2617：51：58金信華珠寶銀樓145,000乙○○臺灣銀行0000000000000000是18111.01.2916：29：09金信華珠寶銀樓150,000乙○○兆豐銀行0000000000000000是19111.02.0416：32：09金信華珠寶銀樓150,000乙○○兆豐銀行0000000000000000是20111.02.13樂購蝦皮-tangualu90,060乙○○滙豐銀行4503********2381是21111.02.13樂購蝦皮-tangualu58,060乙○○滙豐銀行4503********2381是22111.02.13樂購蝦皮-tangualu90,060乙○○滙豐銀行4503********2381是23111.02.13樂購蝦皮-tangualu90,060乙○○滙豐銀行4503********2381是24111.02.15派維爾科技-森發有限公司79,998乙○○永豐銀行0000000000000000是25111.02.15派維爾科技-森發有限公司79,883乙○○永豐銀行0000000000000000是26111.02.15派維爾科技-森發有限公司25,110乙○○永豐銀行0000000000000000是27111.02.15藍新-即時饗樂購物網101,235乙○○永豐銀行0000000000000000是28111.02.15歆宇科技73,493乙○○永豐銀行0000000000000000是29111.02.17藍新-即時饗樂購物網98,935乙○○玉山銀行0000000000000000是30111.02.17派維爾科技-森發有限公司51,035乙○○玉山銀行0000000000000000是31111.02.22樂芙LOVE手作美學30,000乙○○台新銀行0000000000000000是32111.02.22樂芙LOVE手作美學50,000乙○○台新銀行0000000000000000是33111.02.22樂芙LOVE手作美學22,000乙○○台新銀行0000000000000000是34111.02.22樂芙LOVE手作美學198,000乙○○聯邦銀行0000000000000000是35111.03.01利信貿易有限公司70,000乙○○台新銀行0000000000000000是36111.03.0320：54：42樂芙LOVE手作美學70,000乙○○元大銀行0000000000000000是37111.03.0321：28：48永成行30,000乙○○元大銀行0000000000000000是刷卡金額總計：3,617,129元未繳費金額總計：2,601,144元（扣除111年2月底轉帳62,985元至乙○○帳戶）附表二：
編號被害人犯罪事實未繳費金額（新臺幣）宣告刑及沒收1丙○○附表一編號㈠395,700元丁○○犯詐欺取財罪，處有期徒刑捌月。未扣案犯罪所得新臺幣叁拾玖萬伍仟柒佰元沒收，於全部或一部不能沒收時，追徵其價額。2戊○○附表一編號㈡150,000元丁○○犯詐欺取財罪，處有期徒刑柒月。未扣案犯罪所得新臺幣壹拾伍萬元沒收，於全部或一部不能沒收時，追徵其價額。3甲○○附表一編號㈢481,395元丁○○犯詐欺取財罪，處有期徒刑捌月。未扣案犯罪所得新臺幣肆拾捌萬壹仟叁佰玖拾伍元沒收，於全部或一部不能沒收時，追徵其價額。4乙○○附表一編號㈣2,601,144元丁○○犯詐欺取財罪，處有期徒刑壹年叁月。未扣案犯罪所得新臺幣貳佰陸拾萬壹仟壹佰肆拾肆元沒收，於全部或一部不能沒收時，追徵其價額。