臺灣臺中地方法院98年度易字第3251號刑事判決

裁判字號：臺灣臺中地方法院98年易字第3251號刑事判決

裁判日期：民國98年10月21日

裁判案由：重利

臺灣臺中地方法院刑事判決98年度易字第3251號公訴人臺灣臺中地方法院檢察署檢察官被告甲○○
14上列被告因重利案件，經檢察官提起公訴（98年度偵字第14910號、98年度偵字第17004號），本院依法獨任進行審判程序判決如下：
主文甲○○乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。扣案如附表二所示編號12、23、24、25號之支票共肆張，均沒收。
事實
一、甲○○素行不佳，前曾犯3次賭博等罪（均未構成累犯），詎仍不知悔改。甲○○意圖為自己不法所有，於民國（下同）98年2月間，散佈張貼廣告內容為「支票貼現」之廣告，乙○○見上開張貼廣告，因亟需現金周轉，遂主動與甲○○聯絡借款事宜。甲○○即趁乙○○需款急用，遂基於重利之接續犯意，自稱「曲先生」而自98年2月17日起至98年5月20日間，在彰化縣○○鎮鎮○路○○○號處所，接續為附表一所示之借款，並收取如附表一所示與原本顯不相當之重利，乙○○並陸續簽發附表二所示支票以為擔保或支付利息或借新還舊。嗣甲○○於98年6月3日，在 臺中市 ○○路及松義街之交岔路口時，欲向乙○○收取利息時，為警方當場逮捕，並扣得如附表二所示編號12、23、24、25號之支票共4張。
二、案經乙○○訴由臺中市警察局第五分局報請臺灣臺中地方法院檢察署檢察官偵查起訴。
理由
一、按除簡式審判程序、簡易程序及刑事訴訟法第三百七十六條第一款、第二款（第一款：最重本刑為三年以下有期徒刑、拘役或專科罰金之罪。第二款：刑法第三百二十條、第三百二十一條之竊盜罪。）所列之罪之案件外，第一審應行合議審判，刑事訴訟法第二百八十四條之一修正條文定有明文。本件被告所犯係屬刑事訴訟法第三百七十六條第一款所列之最重本刑為三年以下有期徒刑、拘役或專科罰金之罪，依法獨任進行審理程序，合先敘明。
二、按現行刑事訴訟法為保障被告之反對詰問權，排除具有虛偽危險性之傳聞證據，以求實體真實之發見，於該法第一百五十九條第一項明定被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據。而刑事訴訟法第一百五十九條之一至一百五十九條之四有傳聞法則之例外規定，且被告以外之人於審判外之陳述，雖不符前四條之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第一百五十九條第一項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第一百五十九條之五定有明文。其立法意旨在於傳聞證據未經當事人之反對詰問予以核實，原則上先予排除。惟若當事人已放棄反對詰問權，於審判程序中表明同意該等傳聞證據可作為證據；或於言詞辯論終結前未聲明異議，基於尊重當事人對傳聞證據之處分權，及證據資料愈豐富，愈有助於真實發見之理念，且強化言詞辯論主義，使訴訟程序得以順暢進行，上開傳聞證據亦均具有證據能力。本件檢察官、被告並未就本院以下所引用被告以外之人於審判外之陳述有所爭執，且迄於言詞辯論終結前，均未主張有刑事訴訟法第一百五十九條第一項不得為證據之情形，是應認已同意作為證據，且經本院審酌後，認無不適當之情形，應認均有證據能力，合先敘明。
三、訊據被告甲○○對於上揭事實坦承不諱，核與告訴人乙○○所指訴之情節相符，並有扣案如事實欄所載之物及搜索扣押筆錄、扣押物品清單、告訴人提出借款及支付利息或擔保支票清單、上開支票帳戶交易明細臺中高分院98年度上易字第645號刑事判決等在卷足資佐證，足認被告甲○○自白，核與事實相符，堪予採信，事證至臻明確，被告甲○○犯行洵堪認定。
四、核被告甲○○所為，係犯刑法第344條之重利罪。按接續犯係行為人就同一犯罪構成事實，以單一行為之數個舉動接續進行，以實現一個犯罪構成要件，侵害同一法益，而成立一個罪名（最高法院71年臺上字第2387號判例意旨參照）。又連續犯之成立，除主觀上須基於一個概括之犯意外，客觀上須先後數行為，逐次實施而具連續性，侵害數個同性質之法益，其每一前行為與次行為，依一般社會健全觀念，在時間差距上，可以分開，在刑法評價上，各具獨立性，每次行為皆可獨立成罪，構成同一之罪名，始足當之；如數行為於同時同地或密切接近之時地實施，侵害同一之法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，在刑法評價上，以視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價，較為合理，則屬接續犯，而為包括之一罪，最高法院著有八十六年度台上字第三二九五號判例足資參照。故連續犯係為數個獨立犯罪行為之連續，屬實質上數罪，僅係裁判上以一罪論而已。次按重利罪係屬侵害個人法益之犯罪，本件被告對告訴人等人分別犯重利罪，其侵害各有不同之個人法益，並非僅侵害單一法益；且據被告於本院自承上開告訴人等所簽發予被告之本票，其上發票日即是借款日等語，而參以如附表所示被告分別對告訴人等貸與金錢、收受（含預扣）利息之時間、地點均有不同，明顯可分，乃係各自獨立之犯罪，其犯意各別，應予分論併罰，無從認被告對各告訴人所犯重利罪係屬時空密切不可分而侵害同一法益之接續犯。惟其中被告對同一告訴人之數次借貸之收取重利部分，據被告於本院供承：同一借貸人借2、3次以上者，都是陸續借，都是還沒償還本金就再借等語，是該等借貸不無借新還舊之情形，則被告就此對同一告訴人為同一目的之貸與金錢及收取重利，其各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，尚難以強行分開，在刑法評價上，應視為數個舉動之接續施行，各為包括一罪之接續犯，較為合理（台灣高等法院台中分院98年度上易字第645號刑事判決要旨參照）。本件被告甲○○雖前後12次重利行為，然僅係基於單一之犯意，接續數次之前揭犯罪行為，無非係為達到「取得與原本顯不相當之重利」之目的，且告訴人乙○○於本院98年10月7日行獨任審理程序時，到庭陳稱如下：「（法官問告訴人乙○○：你是否於起訴書附表一所載之時間地點向被告總共借款十二次之款項？）告訴人答：是的，且起訴書附表一所載之時間地點及借取本金及收取利息均無誤，而我之所以多次向被告甲○○借款有部分是借新還舊，因為我是一筆一筆借款十二次，有的新借款還掉舊借款，因為我前開之借款有開立支票給被告，發票日到期時我就再向被告借款新的款項償還舊的支票借款，之後因為原來的資金缺口還在，所以到期我再向被告借款來償還。（法官問告訴人乙○○：為何被告稱你的借款是要償還你之前你公司所開立支票欠款，而非要跟被告借新債還舊債款？）告訴人答：那是第一次借款償還公司支票欠款，之後，因資金缺口都一直存在，所以我是借新還舊，資金的缺口越補越大洞。」等情。是前開借貸均係告訴人乙○○借新還舊，且借款係為彌補告訴人乙○○之前即一直存在之資金缺口等情形，則被告就此對同一告訴人為同一目的之貸與金錢及收取重利，其各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，尚難以強行分開，在刑法評價上，應視為數個舉動之接續施行，各為包括一罪之接續犯，為單純一罪，較為合理，公訴意旨認係數罪併罰，容有誤會，併予敘明。爰審酌被告甲○○趁告訴人急需用錢之際，向告訴人收取重利，對告訴人影響甚大，及被告甲○○犯罪之動機、目的、手段、品行不佳，詳如前述，此有台灣台中地方法院檢察署刑案資料查註紀錄表一份在卷可按、所生危害及犯罪後坦認罪愆，頗具悔意，且犯罪後迄今已與告訴人乙○○達成民事和解，取得諒解，此亦有和解書一份在卷可考，犯後態度尚佳，又被告所借與金錢及收取重利之金額非鉅，且亦未非法暴力討債等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準，以資懲儆。又刑法第38條第1項第3款所謂因犯罪所得之物，係指該物全部係犯罪所得而言，如非全部而僅係不能分割之其中一部係犯罪所得，自不得視為全部犯罪所得予以沒收（臺灣高等法院暨所屬法院87年度法律座談會刑事類法律問題第19號研討結果參照）。至於扣案之如附表二所示編號12、23、24、25號之支票共4張，雖均為被告因犯罪所得之物，且屬被告所有，惟其內尚有被告合法應得之本金及利息包含在內，原不依法併予宣告沒收之，然本件被告甲○○與告訴人乙○○均陳稱，雙方已達成民事和解，此有前開和解書一份在卷可憑，雙方已償還完畢，其等之間已無債權債務關係存在，該扣案之支票4張，係被告所有因本件犯罪所得之物，被告就告訴人尚未償還之本金及法定利息，已無有民事上之請求權，是自亦應依法均併予宣告沒收之。
據上論斷，應依刑事訴訟法第二百九十九條第一項前段、第二百八十四條之一、刑法第三百四十四條、第四十一條第一項前段、第三十八條第一項第三款，刑法施行法第一條之一第一項、第二項前段，判決如主文。
中華民國98年10月21日
刑事第八庭法官洪俊誠以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決收受送達後10日內向本院提出上訴狀，上訴於臺灣高等法院臺中分院（並應敘述具體上訴理由及檢附繕本）。上訴書狀如未敘述上訴理由，應於上訴期間屆滿後20日內補提上訴理由書於本院（均須按他造當事人之人數附具繕本）「切勿逕送上級法院」。
書記官蕭榮峰中華民國98年10月21日附錄論罪科刑實體法條文：
刑法第344條（重利罪）：
乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處1年以下有期徒刑、拘役或科或併科1千元以下罰金。
（罰金部份業經刑法施行法第一條之一第二項前段提高30倍為新台幣三萬元）刑法施行法第一之一條（95年06月14日修正）：
中華民國九十四年一月七日刑法修正施行後，刑法分則編所定罰金之貨幣單位為新臺幣。
九十四年一月七日刑法修正時，刑法分則編未修正之條文定有罰金者，自九十四年一月七日刑法修正施行後，就其所定數額提高為三十倍。但七十二年六月二十六日至九十四年一月七日新增或修正之條文，就其所定數額提高為三倍。
附表一：
┌─┬───────┬─────┬─────┬────────────────┬───────────────┐││借款時間│借款人│金額（新台│已付利息│備註│││││幣）│││├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│1│98年2月17日│乙○○││（一）告訴人借款23萬5000元，其中│告訴人借款23萬5000元之初，開立│││││23萬5000│5萬5000元因業於98年3月間因│附表2編號1、2支票予被告，並分│││││元│附表2編號1支票於98年3月3日│別擔保5萬5000元、18萬元借款，││││││屆期兌現而清償，故僅支付現│其支票後續擔保情形如下：││││││金5000元預扣利息。│（一）附表2編號1支票屆期兌現。││││││（二）告訴人借款23萬5000元，其中│（二）附表2編號2支票，後於98年││││││18萬元部分，其利息支付情形│3月9日換票為附表編號4支││││││如下：│票；附表編號4支票，後於││││││1.98年2月17日預扣現金利息3萬元。│98年4月6日換票為附表2所││││││2.98年3月9日交付附表二編號3支票│示編號12支票（該張支票面││││││（面額3萬元，已兌現）予被告以│額為28萬元，乃因告訴人於││││││支付利息。│98年4月6日向被告另借款10││││││3.98年3月23日交付附表二編號7支票│萬元【即附表一所示編號5││││││（面額3萬元，已兌現）予被告以支│借款】，告訴人其後將附表││││││付利息。│一編號1、5借款均簽發同一││││││4.98年4月6日交付附表二編號12支票│支票以為擔保）；附表所示││││││（已兌現）予被告以支付利息。（│編號12支票，而附表所示編││││││支票面額為5萬元，僅其中3萬元為│號12支票為警查扣。（為扣││││││本借款利息）│案支票之一）││││││5.98年4月23日交付附表二編號16支│││││││票（已兌現）予被告以支付利息。│││││││（支票面額為4萬元，僅其中3萬元│││││││為本借款利息）│││││││6.98年5月7日交付附表二編號20支票│││││││（已兌現）予被告以支付利息。（│││││││支票面額為4萬元，僅其中3萬元為│││││││本借款利息）││├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│2│98年3月19日│乙○○│14萬元│告訴人借款14萬元，當日預扣現金2│告訴人當日簽發附表二編號5、6支││││││萬元利息。│票予被告以為擔保，均屆期兌現。│├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│3│98年3月23日│乙○○│3萬元│告訴人借款3萬元，當日預扣現金利│告訴人當日簽發附表二編號8支票││││││息5000元│予被告以為擔保，且屆期兌現。│├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│4│98年3月31日│乙○○│16萬5000元│告訴人借款16萬5000元，當日預扣現│告訴人當日簽發附表二編號9、10││││││金利息3萬5000元│支票予被告以為擔保，且屆期兌現│││││││。│├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│5│98年4月6日│乙○○│10萬元│告訴人借款10萬元，其支付利息狀況│告訴人當日簽發附表二編號11、12││││││如下：│支票予被告，附表二編號12以為擔││││││（一）當日並交付面額5萬元附表一│保之用。（該張支票面額為28萬元││││││編號11支票（已兌現）以為預│，乃因告訴人於98年2月17日向被││││││扣利息。（其面額為5萬元，│告另借款18萬元【即附表一所示編││││││其中2萬元為本借款利息）│號1借款】，告訴人其後將附表一││││││（二）98年4月23日交付附表二編號│編號1、5借款均簽發同一支票以為││││││16支票（已兌現）予被告以支│擔保）；而附表所示編號12支票為││││││付利息。（支票面額為4萬元│警查扣。││││││，僅其中1萬元為本借款利息│││││││）│││││││（三）98年5月7日交付附表二編號20│││││││支票（已兌現）予被告以支付│││││││利息。（支票面額為4萬元，│││││││僅其中1萬元為本借款利息）││├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│6│98年4月6日│乙○○│12萬元│告訴人借款12萬元，當日並預扣現金│告訴人當日簽發附表二編號13支票││││││利息3萬2000員│予被告以為擔保，且屆期兌現。││││││││├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│7│98年4月13日│乙○○│23萬元│告訴人借款23萬元，當日並預扣現金│告訴人當日簽發附表二編號14支票││││││3萬元│予被告以為擔保，且屆期兌現。││││││││├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│8│98年4月23日│乙○○│8萬元│告訴人借款8萬元，當日並預扣現金1│告訴人當日簽發附表二編號15支票││││││萬元│予被告以為擔保，且屆期兌現。││││││││├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│9│98年4月27日│乙○○│29萬元│告訴人借款29萬元，當日並交付予被│告訴人當日簽發附表二編號17、18││││││告附表所示面額4萬元之編號16支票│號支票予被告以為擔保，且屆期兌││││││以預扣利息。│現。│├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│10│98年4月30日│乙○○│15萬5000元│告訴人借款15萬5000元，當日並預扣│告訴人當日簽發附表二編號19號支││││││現金2萬5000元以預扣利息│票予被告以為擔保，且屆期兌現。│├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│11│98年5月11日│乙○○│59萬元│告訴人借款59萬元，當日並預扣│告訴人當日簽發附表二編號21、22││││││現金10萬元以預扣利息│、23號號支票予被告以為擔保，且│││││││期中附表二編號21支票屆期兌現；│││││││附表二編號22支票於98年5月25日│││││││換票為為附表二編號25支票（為扣│││││││案支票之一），另附表二編號23支│││││││票則尚未兌現。（為扣案支票之一│││││││）│├─┼───────┼─────┼─────┼────────────────┼───────────────┤│12│98年5月20日│乙○○│21萬元│告訴人借款21萬元，當日並預扣現金│告訴人當日簽發附表二編號24號支││││││4萬元以為預扣利息│票予被告以為擔保，尚未兌現。（│││││││為扣案支票之一）│└─┴───────┴─────┴─────┴────────────────┴───────────────┘附表二：
┌─┬──────┬──────┬────┬─────┬─────┬───────┐││票據號碼│票載發票人│金額（新│實際發票日│票載發票日│付款銀行支票帳│││││台幣）│││戶│││││││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│1│EN0000000號│ 胡靜蓉 （ 奕源 │5萬5000│98.2.17│98.3.3│彰化銀行溪湖分││││實業有限公司│元│││行帳號：030017││││）││││880號支票帳戶││││││││（下稱上開支票││││││││帳戶）│├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│2│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│18萬元│98.2.17│98.3.9│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││││││││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│3│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│3萬元│98.3.9│98.3.18│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│4│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│18萬元│98.3.9│98.3.23│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│5│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│7萬元│98.3.19│98.3.30│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│6│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│7萬元│98.3.19│98.4.6│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│7│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│3萬元│98.3.23│98.3.30│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│8│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│3萬元│98.3.23│98.4.6│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│9│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│8萬元│98.3.31│98.4.15│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│10│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│8萬5000│98.3.31│98.4.22│上開支票帳戶││││實業有限公司│元│││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│11│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│5萬元│98.4.6│98.4.10│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│12│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│28萬元│98.4.6│98.4.22│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│13│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│12萬元│98.4.6│98.4.20│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│14│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│23萬元│98.4.13│98.4.23│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│15│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│8萬元│98.4.23│98.5.5│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│16│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│4萬元│98.4.23│98.4.30│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│17│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│10萬元│98.4.27│98.5.5│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│18│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│19萬元│98.4.27│98.5.11│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│19│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│15萬5000│98.4.30│98.5.8│上開支票帳戶││││實業有限公司│元│││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│20│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│4萬元│98.5.7│98.5.15│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│21│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│17萬元│98.5.11│98.5.20│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│22│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│18萬元│98.5.11│98.5.25│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│23│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│24萬元│98.5.11│98.5.29│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│24│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│21萬元│98.5.20│98.6.5│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││├─┼──────┼──────┼────┼─────┼─────┼───────┤│25│EN0000000號│胡靜蓉（奕源│18萬元│98.5.25│98.6.4│上開支票帳戶││││實業有限公司││││││││）│││││└─┴──────┴──────┴────┴─────┴─────┴───────┘