臺灣橋頭地方法院105年度訴字第790號刑事判決

裁判字號：臺灣橋頭地方法院105年訴字第790號刑事判決

裁判日期：民國106年10月26日

裁判案由：偽造有價證券

臺灣橋頭地方法院刑事判決105年度訴字第790號公訴人臺灣橋頭地方法院檢察署檢察官被告葉礎瑄上列被告因偽造有價證券案件，經檢察官向臺灣高雄地方法院提起公訴（臺灣高雄地方法院檢察署105年度偵字第2356號、第8293號）及移送併辦（臺灣高雄地方法院檢察署105年度偵字第27450號），嗣移撥本院審理，被告於準備程序就被訴事實為有罪之陳述，經本院合議庭裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序，判決如下：
主文葉礎瑄犯如附表二所示之罪，共參罪，各處如附表二主文欄所示之刑及沒收。應執行有期徒刑貳年陸月。
事實
一、葉礎瑄前於民國102年間起，於址設高雄市○○區○○○路○○○號之鑫無老餐廳股份有限公司高雄○○店（下稱「無老鍋」）擔任服務生，負責櫃臺結帳。詎葉礎瑄明知信用卡為客戶個人資料，不得不法蒐集、利用，竟於105年12月間起，與 王建智 、 文豪 （葉礎瑄與王建智、文豪等人另案共同涉犯偽造信用卡等罪嫌部分，業據臺灣高雄地方法院檢察署105年度偵字第20711號、27024號及27450號提起公訴，尚在臺灣高雄地方法院審理中）共同意圖為自己不法之所有，各基於非法蒐集個人資料、意圖供行使之用而偽造信用卡、行使偽造私文書及3人以上共同詐欺取財之犯意聯絡（起訴書原記載與真實姓名不詳、自稱「 阿文 」之成年男子共同基於偽造信用卡之犯意聯絡，業經公訴檢察官當庭更正補充），由葉礎瑄於如附表一所示側錄時間，在上址無老鍋店內，利用為客人結帳之機會，以其所有之扣案側錄機1台及門號0000000000行動電話1支，側錄及備份如附表一所示被害人之信用卡內碼資料，並將其側錄所得之信用卡內碼資料灌錄至過期之信用卡（前由文豪不知情之母親「○○」申辦）內，偽造如附表一所示之信用卡（被害人、發卡銀行及卡號均如附表一所示）後，再由王建智開車搭載葉礎瑄、文豪，於如附表二所示時間、地點，持上開偽造信用卡至如附表二所示店家消費盜刷，並由葉礎瑄或文豪於附表二所示之信用卡簽單上，偽造如附表二所示之署名（其中盜刷失敗或免簽名部分，均無偽造署押或行使偽造私文書之情形），以偽造信用卡簽單之私文書後，交付予如附表二「盜刷地點」所示商店或店員而行使之，使該等商店或店員誤認係信用卡所有人本人持卡消費，因而陷於錯誤，遂交付等值商品予葉礎瑄等人變賣（各次盜刷時間、盜刷地點及盜刷金額，均詳如附表二所示），所得現金則交與王建智統籌分配，若所得金額上萬元以上者，葉礎瑄約可分得盜刷金額之3分之1，足生損害於發卡銀行、信用卡申辦人消費信用及經濟交易秩序。嗣因被害人張○○、林○○、陳○○等人發現信用卡有非自己所為之消費記錄，進而報警或與其發卡銀行聯絡，經警通知發卡之遠東國際商業銀行股份有限公司、花旗（臺灣）商業銀行股份有限公司、永豐商業銀行股份有限公司（下稱遠東、花旗或永豐銀行）到案說明，並追查相關側錄紀錄資料，始循線查悉上情。
二、案經遠東銀行、花旗銀行、永豐銀行訴由高雄市政府警察局仁武分局報告臺灣高雄地方法院檢察署檢察官偵查起訴。
理由
一、本件被告葉礎瑄所犯均係死刑、無期徒刑、最輕本刑為3年以上有期徒刑以外之罪，其於準備程序中就被訴事實均為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序之旨，並聽取檢察官及被告之意見後，經被告同意適用簡式審判程序，本院合議庭亦認無不得或不宜改依簡式審判程序進行之處，爰依刑事訴訟法第273條之1第1項規定，裁定由受命法官獨任進行簡式審判程序。又因本件改行簡式審判程序，故依刑事訴訟法第159條第2項之規定，並不適用同法第159條第1項傳聞法則之規定限制，故本件所引傳聞證據，依法均有證據能力，合先敘明。
二、上揭事實，業據被告於本院審理中坦白承認（本院訴字卷第155至156頁），核與證人即共犯王建智與另案偵查中之證述（偵二卷第48至50頁）、證人即遠東銀行告訴代理人湯○○、證人即花旗銀行告訴代理人李○○、證人即永豐銀行告訴代理人劉○○、證人即被害人張○○、林○○於警詢時之證述情節互核大致相符（警一卷第11至15頁；警二卷第373至374頁；警卷第16至17頁；本院訴字卷第37頁、第28至30頁）。並有如附表二所示之偽造信用卡簽單、交易明細、側錄資料、盜刷明細暨報案資料、監視器錄影翻拍照片（各證據資料及出處，均詳如附表二編號1至3所示），被告於104年12月至105年1月間於上址「無老鍋」之出勤紀錄、被告於該店內使用側錄機側錄客戶信用卡資料之監視器錄影翻拍畫面、查獲現場照片、手機內微信訊息翻拍照片在卷可稽（警一卷第48頁、49至56頁；偵卷第21至22頁）。此外，尚有被告所有供其側錄信用卡資料所用之信用卡側錄機1台，及其所有供備份上開側錄資料所用之行動電話1支（門號000000000
0）扣案可佐。綜上，足認被告上開任意性自白，均與事實相符，洵堪採為論罪科刑之依據。從而，本件事證明確，被告上開犯行，堪以認定，應依法論科。
三、論罪科刑：
(一)新舊法比較：被告行為後，個人資料保護法第19條、第41條、第45條，業經104年12月30日總統華總一義字第10400152861號令修正公布，由行政院105年2月25日院臺法字第1050154280號令發布定自105年3月15日施行。修正前個人資料保護法第19條規定：「非公務機關對個人資料之蒐集或處理，除第6條第1項所規定資料外，應有特定目的，並符合下列情形之一者：1、法律明文規定。2、與當事人有契約或類似契約之關係。3、當事人自行公開或其他已合法公開之個人資料。4、學術研究機構基於公共利益為統計或學術研究而有必要，且資料經過提供者處理後或蒐集者依其揭露方式無從識別特定之當事人。5、經當事人書面同意。6、與公共利益有關。7、個人資料取自於一般可得之來源。但當事人對該資料之禁止處理或利用，顯有更值得保護之重大利益者，不在此限。蒐集或處理者知悉或經當事人通知依前項第7款但書規定禁止對該資料之處理或利用時，應主動或依當事人之請求，刪除、停止處理或利用該個人資料。」修正後第19條則規定：「非公務機關對個人資料之蒐集或處理，除第6條第1項所規定資料外，應有特定目的，並符合下列情形之一者：1、法律明文規定。2、與當事人有契約或類似契約之關係，且已採取適當之安全措施。3、當事人自行公開或其他已合法公開之個人資料。4、學術研究機構基於公共利益為統計或學術研究而有必要，且資料經過提供者處理後或經蒐集者依其揭露方式無從識別特定之當事人。5、經當事人同意。6、為增進公共利益所必要。7、個人資料取自於一般可得之來源。但當事人對該資料之禁止處理或利用，顯有更值得保護之重大利益者，不在此限。8、對當事人權益無侵害。蒐集或處理者知悉或經當事人通知依前項第7款但書規定禁止對該資料之處理或利用時，應主動或依當事人之請求，刪除、停止處理或利用該個人資料。」經比較結果，新法配合第6條將有關犯罪前科之蒐集、處理或利用規定移列至第2項而酌為文字修正；再配合第7條之修正，而放寬同條第1項第5款「同意」之方式；另為公益之目的而有處理或利用個人資料時，應限於必要之範圍，而就同條第1項第6款酌為文字修正；再增訂同條第1項第8款之規定。換言之，修正後個人資料保護法第19條，已放寬非公務機關對個人資料之蒐集或處理，從而限縮違反個人資料保護法第19條而成立犯罪之範圍。是經比較結果，修正後個人資料保護法第19條規定，較為有利於被告。再修正前個人資料保護法第41條第1項規定：「違反第6條第1項、第15條、第16條、第19條、第20條第1項規定，或中央目的事業主管機關依第21條限制國際傳輸之命令或處分，足生損害於他人者，處2年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣20萬元以下罰金。」第2項規定：「意圖營利犯前項之罪者，處5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1百萬元以下罰金。」另修正前個人資料保護法第45條規定：「本章之罪，須告訴乃論。但犯第41條第2項之罪者，或對公務機關犯第42條之罪者，不在此限。」是犯修正前個人資料保護法第41條第1項之罪者，須告訴乃論。修正後第41條則規定：「意圖為自己或第三人不法之利益或損害他人之利益，而違反第6條第1項、第15條、第16條、第19條、第20條第1項規定，或中央目的事業主管機關依第21條限制國際傳輸之命令或處分，足生損害於他人者，處5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1百萬元以下罰金。」其立法理由為：「非意圖營利而違反本法相關規定，原則以民事賠償、行政罰等救濟為已足。」即修正後個人資料保護法第41條規定已刪除修正前第41條第1項規定，並將修正前第41條第2項構成要件中之「意圖營利」文字修正為「意圖為自己或第三人不法之利益或損害他人之利益」，條項編排上亦因前開原居前項之規定經刪除，而循序移置為同條第1項。另修正後個人資料保護法第45條規定：「本章之罪，須告訴乃論。但犯第41條之罪者，或對公務機關犯第42條之罪者，不在此限。」顯係因修正前同法第41條第1項已刪除，同條第2項移列為修正後第41條內容，而酌為文字修正。本件被告既係基於偽造信用卡持以盜刷變賣之目的，而側錄客戶信用卡資料，且確有從中分得利潤，應認被告此部分所為應具有營利意圖，係犯修正前個人資料保護法第41條第2項、修正後個人資料保護法第41條，揆諸前揭說明，2者法定刑相同且均非屬告訴乃論之罪，僅酌為文字修正及條項移置而已，並無有利或不利之情形，毋庸為新舊法之比較。綜上，依法律變更比較適用所應遵守之「罪刑綜合比較原則」、「擇用整體性原則」，爰依修正後刑法第2條第1項規定，整體適用修正後個人資料保護法之規定，較有利於被告。
(二)被告所犯罪名及罪數：核被告就如附表二編號1至3所為，均係犯修正後個人資料保護法第41條、第19條非法蒐集個人資料罪、刑法第201條之1第1項偽造信用卡罪、同條第2項前段行使偽造信用卡罪、刑法第216條、第210條行使偽造私文書罪及刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共同詐欺取財既遂罪、同條款及第2項之
3人以上共同詐欺取財未遂罪。被告就附表二編號1至3所示各該犯行，均與王建智、文豪，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。被告偽造信用卡後進而行使，其行使之低度行為，為偽造信用卡之高度行為所吸收；另偽造署押係偽造私文書之階段行為，亦為行使偽造私文書所吸收，均不另論罪。又被告偽造信用卡之目的，原在意圖供行使之用，其於偽造後，無論直接行使或間接交付他人行使，自為偽造之當然結果，無另論以交付偽造信用卡罪之餘地（最高法院93年度台上字第2259號判決意旨同此見解）。本件起訴書雖未記載被告所犯3人以上共同詐欺取財等事實及罪名，惟嗣經公訴檢察官當庭更正補充起訴之犯罪事實為被告與王建智、文豪共同偽造信用卡，並共同持以盜刷（本院訴字卷第148頁），本院並給予被告表示意見之機會，被告均未爭執，自應認被告與王建智、文豪3人共同偽造信用卡並持以盜刷部分均應為起訴範圍，爰於上開起訴基本社會事實同一性範圍內，變更起訴法條而予審理。至公訴意旨雖漏未敘明被告行使偽造私文書或違反個人資料保護法之事實，惟此部分與上開經起訴部分，既具有裁判上一罪關係，自應為起訴效力所及。又移送併案審理部分（臺灣高雄地方法院檢察署檢察官105年度偵字第27450號），其併案意旨書之附表編號1所示部分（盜刷日期104年12月14日），被告與被害人、盜刷日期及盜刷時間、地點、盜刷金額，核與本件判決之事實（如附表二編號1盜刷日期104年12月14日、被害人陳○○部分所示），完全相同，本院自應併予審理，附此敘明。被告及王建智、文豪就於104年12月14日、104年12月21日及105年1月4日，持用偽造信用卡，先後多次至如附表二所示盜刷地點之店家盜刷或行使偽造私文書，顯係基於單一之犯意，在密接之時間、空間為之，侵害同一法益，應認該同日所為之詐欺取財或行使偽造私文書行為，均屬接續犯，而各僅以一罪。被告就上述附表二編號1至3所犯，均係基於同一目的，先非法蒐集不同被害人之個人資料、偽造如附表二所示之各該信用卡後，再持以行使偽造信用卡，對商店或店員施用詐術既遂或未遂、行使偽造私文書，具有高度重合性，係以一行為同時觸犯數罪名、侵害數被害人法益，各為想像競合犯，應依刑法第55條規定，各從一重論以3人以上共同詐欺取財罪。被告所犯如附表二編號1至3所示三人以上共同詐欺取財犯行，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。
四、刑罰裁量：爰以行為人之責任為基礎，審酌被告正值青壯，案發時已有正當工作，卻未能克守本份，竟為牟取不法暴利，與王建智、文豪共組偽造信用卡集團，負責側錄信用卡資料藉以偽造信用卡後，持以盜刷，不但造成被害人或告訴人須承擔財產上之損失，亦損及市場交易安全，所為實應非難。又被告犯後雖坦認犯行，然其各該盜刷金額約在新臺幣（下同）15萬元至20萬元左右不等，金額非低，且被告對於本件被害人或告訴人事後全然未為任何賠償，難認有何具體填補損害之舉動。兼衡被告之犯罪動機、目的、手段、參與情節、所生損害，暨其前無任何犯罪前科、教育程度及家庭、經濟生活狀況等一切情狀【於本院審理中自述大學畢業，前從事服務業，月入約2至3萬元、未婚、無子女（訴字卷第150頁）】，就被告所犯如附表二編號1至3所示之3罪，分別量處如附表二編號1至3主文欄所示之刑。復考量被告所犯各罪之被害人或侵害法益雖未必同一，然各次犯罪時間尚屬相近，犯罪手法相同，暨其行為所反映之行為人主觀惡性、盜刷金額合計非低等上開一切情狀，合併定其應執行刑如主文所示。
五、沒收：
(一)按被告行為後，刑法關於沒收之規定，先後於104年12月30日、105年6月22日經總統公布修正，依刑法施行法第10條之3第1項規定，上開修正之刑法條文自105年7月1日施行。本次修正認沒收為刑罰及保安處分以外之法律效果，具有獨立性，而非刑罰（從刑），故修正後刑法第2條第2項增訂：「沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律」。故關於沒收之法律適用，尚無新舊法比較之問題，於新法施行後，應一律適用新法即裁判時法之相關規定。次按共同犯罪行為人之組織分工及不法所得，未必相同，其所得之沒收，應就各人分得之數為之，亦即依各共犯實際犯罪利得分別宣告沒收（最高法院104年8月11日第13次刑事庭會議決議參照）。
(二)本案被告及王建智、文豪如附表二所示盜刷金額固屬其等犯罪所得；然渠等為附表二所示犯行之盜刷所得，均先交予共犯王建智，被告就盜刷成功部分，若金額較大（上萬元）者，僅可實際分得盜刷金額約3分之1等情，業據被告供述在卷（本院訴字卷第149頁背面），核與王建智另案證述情節相符（偵二卷第48至50頁）。故被告如附表二編號1至3所示各該犯行之盜刷金額（金額上萬元以上，且有盜刷成功者），依上開比例折算結果【計算式如下：（附表二編號1）97185元＋56650元×1/3＝51278元（四捨五入）、（附表二編號2）97185元＋97185元×1/3＝64790、（附表三編號3）51832元＋45353元＋25916元＋58311元＋19437元×1/3＝66950元（四捨五入）】，即為被告之實際犯罪所得（即附表二主文欄所示沒收金額），雖未經扣案，仍均應依修正後刑法第38條之1第1項前段、第3項規定宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
(三)扣案被告側錄信用卡資料所用之側錄機1台，為被告所有之物，業據被告自陳在卷（本院訴字卷第150頁背面），自應依刑法第205條宣告沒收。又扣案門號0000000000號行動電話（含SIM卡1枚），亦屬被告所有，供作儲存備份側錄資料使用，業據被告供明在卷（訴字卷第151頁），且該扣案手機內亦留存有關於偽造信用卡之微信對話紀錄（警一卷第50頁），足認同屬供犯罪所用之物，爰依刑法第38條第2項前段規定，宣告沒收。又被告為供偽造信用卡之用，以上開側錄機，側錄蒐集客戶之信用卡資料，而取得如附表一所示之電磁紀錄共9筆，並偽造如附表一「信用卡發卡銀行及卡號」欄位所示信用卡共計9張，雖均未扣案，但仍應依刑法第205條規定，不問屬於犯人與否，均應宣告沒收。
(四)再如附表二「偽造及行使之信用卡簽單」欄位所示偽造信用卡簽單，固為犯罪所生之物，惟均未扣案，且已交付給商店店員行使之，自已非屬被告或共犯王建智、文豪所有，爰不諭知沒收，但如附表二「偽造及行使之信用卡簽單」欄位所示未扣案偽造信用卡簽單9張上，偽造之署名共計9枚，仍應依刑法第219條規定，不問屬於犯人與否，均各予宣告沒收。
六、退併辦部分（臺灣高雄地方法院檢察署105年度偵字第27450號附表編號2至4部分【如附表三所示】）
(一)併辦及公訴意旨略以：被告與王建智、文豪等人，於附表三所示時間，由被告持側錄機側錄如附表三所示信用卡消費之被害人信用卡內碼資料後，再將側錄所得之信用卡內碼資料製作成信用卡，再由王建智、文豪及被告持偽造之信用卡至附表三所示之商家盜刷，足生損害於附表三所示信用卡持卡人、發卡銀行及信用卡交易之安全。因認被告涉犯刑法第201條之1偽造信用卡罪嫌，且此部分事實與業經起訴部分之關係，為事實上之同一案件而移送併案審理云云。
(二)按案件起訴後，檢察官認有裁判上一罪關係之他部事實，函請併辦審理，此項公函非屬訴訟上之請求，目的僅在促使法院注意而已。法院如果併同審判，固係審判不可分法則之適用所使然，然如認前案不成立犯罪，或兩案無裁判上一罪之關係，則法院應將併辦之後案退回原檢察官，由其另為適法之處理（最高法院94年度台非字第278號判決意旨參照）。
查檢察官此部分併案之犯罪事實（如附表三所示）所指被告犯罪時間為「105年3月12日」、「105年6月13日」及「105年7月11日」（盜刷時間），與本案被告之犯罪時間即「104年12月14日」、「104年12月21日」及「105年1月4日」相隔多月，且被害人對象或發卡銀行亦有不同，客觀上難認事實上一罪關係，顯非本案起訴效力所及，本院即無從併予審究，自應退由檢察官另為適法處理，併此敘明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第284條之1、第299條第1項前段、第300條，修正後個人資料保護法第19條、第41條、刑法第2條第1項、第11條前段、第28條、第201條之1第1項、第216條、第210條、第339條之4第1項第2款、第2項、第55條、205條、第219條、第51條第5款、第38條第2項前段、第38條之1第1項前段、第3項，刑法施行法第1條之1第1項、第2項前段判決如主文。
本案經檢察官林濬程到庭執行職務。
中華民國106年10月26日
刑事第七庭法官羅婉怡以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；如未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
中華民國106年10月26日
書記官洪嘉鴻中華民國刑法第201條之1意圖供行使之用，而偽造、變造信用卡、金融卡、儲值卡或其他相類作為簽帳、提款、轉帳或支付工具之電磁紀錄物者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科三萬元以下罰金。
行使前項偽造、變造之信用卡、金融卡、儲值卡或其他相類作為簽帳、提款、轉帳或支付工具之電磁紀錄物，或意圖供行使之用，而收受或交付於人者，處五年以下有期徒刑，得併科三萬元以下罰金。
中華民國刑法第210條偽造、變造私文書，足以生損害於公眾或他人者，處五年以下有期徒刑。
中華民國刑法第216條行使第二百一十條至第二百一十五條之文書者，依偽造、變造文書或登載不實事項或使登載不實事項之規定處斷。
中華民國刑法第339條之4犯第339條詐欺罪而有下列情形之一者，處1年以上7年以下有期徒刑，得併科1百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。
前項之未遂犯罰之。
修正後個人資料保護法第41條意圖為自己或第三人不法之利益或損害他人之利益，而違反第6條第1項、第15條、第16條、第19條、第20條第1項規定，或中央目的事業主管機關依第21條限制國際傳輸之命令或處分，足生損害於他人者，處5年以下有期徒刑，得併科新臺幣1百萬元以下罰金。
修正後個人資料保護法第19條非公務機關對個人資料之蒐集或處理，除第6條第1項所規定資料外，應有特定目的，並符合下列情形之一者：
一、法律明文規定。
二、與當事人有契約或類似契約之關係，且已採取適當之安全措施。
三、當事人自行公開或其他已合法公開之個人資料。
四、學術研究機構基於公共利益為統計或學術研究而有必要，且資料經過提供者處理後或經蒐集者依其揭露方式無從識別特定之當事人。
五、經當事人同意。
六、為增進公共利益所必要。
七、個人資料取自於一般可得之來源。但當事人對該資料之禁止處理或利用，顯有更值得保護之重大利益者，不在此限。
八、對當事人權益無侵害。蒐集或處理者知悉或經當事人通知依前項第7款但書規定禁止對該資料之處理或利用時，應主動或依當事人之請求，刪除、停止處理或利用該個人資料。
附表一：
┌──┬───┬──────┬────────┬──────┐│編號│被害人│發卡銀行│卡號│側錄日期時間│├──┼───┼──────┼────────┼──────┤│1│張○○│遠東國際商業│0000000000000000│104年12月10││││銀行││日│├──┼───┼──────┼────────┼──────┤│2│陳○○│花旗（台灣）│0000000000000000│104年12月12││││商業銀行││日18時12分許│├──┼───┤├────────┼──────┤│3│王○○││0000000000000000│104年12月11││││││日0時20分許│├──┼───┤├────────┼──────┤│4│張○○││0000000000000000│104年12月12││││││日18時27分許│├──┼───┤├────────┼──────┤│5│許○○││0000000000000000│104年12月16││││││日22時27分許│├──┼───┤├────────┼──────┤│6│黃○○││0000000000000000│104年12月6日││││││18時20分許│├──┼───┤├────────┼──────┤│7│蕭○○││0000000000000000│104年12月10││││││日18時37分許│├──┼───┤├────────┼──────┤│8│林○○││0000000000000000│104年12月10││││││日21時6分許│├──┼───┼──────┼────────┼──────┤│9│陳○○│永豐商業銀行│0000000000000000│104年12月6日││││││19時36分許│└──┴───┴──────┴────────┴──────┘附表二：
┌──┬───────┬─────┬──────┬───┬────┬───┬───────────┬─────────┐│編號│盜刷時間│盜刷地點│偽造信用卡卡│遭盜刷│盜刷金額│既未遂│偽造署押及數量/卷頁│主文│││││號及發卡銀行│信用卡││├───────────┤││││││之被害│││證據欄│││││││人│││││├──┼───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┼─────────┤│1│104年12月14日│中油-○○│花旗銀行│王○○│52元│既遂│免簽名之結帳方式│葉礎瑄三人以上共同││︵│9時52分│自助加油│0000-0000│││├───────────┤犯詐欺取財罪，處有││起││（址設高雄│-0000-0000││││1.花旗（臺灣）商業銀行│期徒刑壹年參月。扣││訴││市○○區○│││││遭側錄資料及遭盜刷明│案側錄機壹台及門號││書││○○路000│││││細│000000000││附││號）│││││（警一卷第37至39頁）│八門號行動電話壹支││表│││││││2.線上歷史交易查詢-刷│（含SIM卡壹枚）均││二│││││││卡紀錄│沒收。未扣案供偽造││編│││││││（警二卷第392頁）│信用卡之用如附表一││號│││││││3.中油-民權路自助加油│編號2、3、9所示電││３│││││││交易明細查詢│磁紀錄、偽造信用卡││①│││││││（警二卷第395頁）│參張，及未扣案信用││、│││││││（訴字卷第108頁）│卡簽帳單上偽造之「││２│││││││4.花旗（台灣）銀行106│○○」署名共貳枚均││①│││││││年6月26日（106）台消│沒收。未扣案犯罪所││、│││││││企字第0424號函│得新臺幣伍萬壹仟貳││９│││││││（訴字卷第105頁）│佰柒拾捌元沒收，於││②│││││││5.李○○筆錄，共二份│全部或一部不能沒收││、│││││││（警一卷第13至15頁）│或不宜執行沒收時，││２│││││││（警二卷273至274頁）│追徵其價額。││②├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤││、│104年12月14日│全國加油站│花旗銀行│陳○○│10元│既遂│免簽名之結帳方式│││３│10時1分│○○路自助│0000-0000│││├───────────┤││②││加油站（址│-0000-0000││││1.花旗（臺灣）商業銀行│││、││設高雄市○│││││遭側錄資料及遭盜刷明│││９││○區○○○│││││細│││①││路000號）│││││（警一卷第37至39頁）│││︶│││││││2.線上歷史交易查詢-刷││││││││││卡紀錄││││││││││（警二卷第382頁）││││││││││3.信用卡爭議帳款聲明書││││││││││（警二卷第383頁）││││││││││4.帳單調閱明細表，及統││││││││││一發票││││││││││（警二卷第385頁）││││││││││（訴字卷第106頁）││││││││││5.花旗（台灣）銀行106││││││││││年6月26日（106）台消││││││││││企字第0424號函││││││││││（訴字卷第105頁）││││││││││6.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││104年12月14日│○○加油站│永豐銀行│陳○○│33元│既遂│免簽名之結帳方式││││10時6分│實業股份有│0000-0000│││├───────────┤││││限公司○○│-0000-0000││││1.永豐商業銀行遭側錄資│││││站│││││料及遭盜刷明細│││││（址設高雄│││││（警一卷第47頁）│││││市○○區○│││││2.○○自助加油站交易明│││││○○路000│││││細查詢│││││號）│││││（訴字卷第118頁）││││││││││3.永豐商業銀行106年6月││││││││││26日永豐銀消費金融處││││││││││字第1060000421號函││││││││││（訴字卷第115頁）││││││││││4.劉○○筆錄││││││││││（警一卷第16至17頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││104年12月14日│小 蒙牛 頂級│花旗銀行│陳○○│97,185元│既遂│簽帳單特約商店存根聯上││││12時16分│麻辣養生鍋│0000-0000││││偽造之「○○」署名1枚│││││-○○店│-0000-0000││││（警二卷第384頁）│││││（址設○○││││├───────────┤││││縣○○市○│││││1.花旗（臺灣）商業銀行│││││○路00號0│││││遭側錄資料及遭盜刷明│││││樓）│││││細││││││││││（警一卷第37至39頁││││││││││）││││││││││2.線上歷史交易查詢-刷││││││││││卡紀錄││││││││││（警二卷第382頁背面││││││││││）││││││││││3.信用卡爭議帳款聲明書││││││││││（警二卷第383頁）││││││││││4.簽帳單││││││││││（警二卷第384頁）││││││││││（訴字卷第107頁）││││││││││5.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││104年12月14日│夏慕尼-○│花旗銀行│王○○│56,650元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行││││15時15分│○○○○店│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│││││（址設○○│-0000-0000││││細│││││市○區○○│││││（警一卷第37至39頁）│││││○路000、│││││2.線上歷史交易查詢-刷│││││000、000號│││││卡紀錄│││││）│││││（警二卷第392頁）││││││││││3.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││104年12月14日│夏慕尼-○│永豐銀行│陳○○│56,650元│既遂│簽帳單特約商店存根聯上││││15時15分│○○○○店│0000-0000││││偽造之「○○」署名1枚│││││（址設○○│-0000-0000││││（訴字卷第116頁）│││││市○區○○││││├───────────┤││││○路000、│││││1.永豐商業銀行遭側錄資│││││000、000號│││││料及遭盜刷明細│││││）│││││（警一卷第47頁）││││││││││（訴字卷第119頁）││││││││││2.簽帳單調明細表││││││││││（訴字卷第116頁）││││││││││3.簽帳單││││││││││（訴字卷第116頁）││││││││││4.劉○○筆錄││││││││││（警一卷第16至17頁）││├──┼───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┼─────────┤│2│104年12月21日│小蒙牛頂級│花旗銀行│張○○│97,185元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行│葉礎瑄三人以上共同││︵│12時4分│麻辣養生鍋│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│犯詐欺取財罪，處有││起││-○○○○│-0000-0000││││細│期徒刑壹年肆月。扣││訴││店│││││（警一卷第37至39頁）│案側錄機壹台及門號││書││（址設○○│││││2.李○○筆錄，共二份│000000000││附││市○○區○│││││（警一卷第13至15頁）│八門號行動電話壹支││表││○○路000│││││（警二卷273至274頁）│（含SIM卡壹枚）均││二││號）││││││沒收。未扣案供偽造││││││││││││編├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤信用卡之用如附表一││號│104年12月21日│小蒙牛頂級│花旗銀行│張○○│97,185元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行│編號4、5所示電磁紀││４│12時5分│麻辣養生鍋│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│錄、偽造信用卡貳張││①││-○○○○│-0000-0000││││細│，及未扣案信用卡簽││、││店│││││（警一卷第37至39頁）│帳單上偽造之「文絹││４││（址設○○│││││2.李○○筆錄，共二份│」署名共貳枚均沒收││②││市○○區○│││││（警一卷第13至15頁）│。未扣案犯罪所得新││、││○○路000│││││（警二卷273至274頁）│臺幣陸萬肆仟柒佰玖││５││號）││││││拾元沒收，於全部或││││││││││││①├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤一部不能沒收或不宜││、│104年12月21日│小蒙牛頂級│花旗銀行│許○○│97,185元│既遂│簽帳單特約商店存根聯上│執行沒收時，追徵其││４│12時5分│麻辣養生鍋│0000-0000││││偽造之「○○」署名1枚│價額。││③││-○○○○│-0000-0000││││（警二卷第468頁）│││、││店││││├───────────┤││５││（址設○○│││││1.花旗（臺灣）商業銀行│││②││市○○區○│││││遭側錄資料及遭盜刷明│││︶││○○路000│││││細│││││號）│││││（警一卷第37至39頁）││││││││││2.線上歷史交易查詢-刷││││││││││卡紀錄││││││││││（警二卷第466頁）││││││││││3.信用卡爭議帳款聲明書││││││││││（警二卷第467頁）││││││││││4.簽帳單││││││││││（警二卷第468頁）││││││││││（訴字卷P110）││││││││││5.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││104年12月21日│小蒙牛頂級│花旗銀行│張○○│97,185元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行││││13時33分│麻辣養生鍋│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│││││-○○店│-0000-0000││││細│││││（址設○○│││││（警一卷第37至39頁）│││││市○區○○│││││2.李○○筆錄，共二份│││││路0段000號│││││（警一卷第13至15頁）│││││）│││││（警二卷273至274頁）│││││││││││││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││104年12月21日│小蒙牛頂級│花旗銀行│許○○│97,185元│既遂│簽帳單特約商店存根聯上││││13時34分│麻辣養生鍋│0000-0000││││偽造之「○○」署名1枚│││││-○○店│-0000-0000││││（警二卷第469頁）│││││（址設○○││││├───────────┤││││市○區○○│││││1.花旗（臺灣）商業銀行│││││路0段000號│││││遭側錄資料及遭盜刷明│││││）│││││細││││││││││（警一卷第37至39頁）││││││││││2.線上歷史交易查詢-刷││││││││││卡紀錄││││││││││（警二卷第466頁）││││││││││3.信用卡爭議帳款聲明書││││││││││（警二卷第467頁）││││││││││4.簽帳單││││││││││（警二卷第469頁）││││││││││（訴字卷P111）││││││││││5.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）││├──┼───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┼─────────┤│3│105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│黃○○│97,185元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行│葉礎瑄三人以上共同││︵│12時15分│麻辣養生鍋│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│犯詐欺取財罪，處有││起││-○○店│-0000-0000││││細│期徒刑壹年肆月。扣││訴││（址設○○│││││（警一卷第37至39頁）│案側錄機壹台及門號││書││市○○區○│││││2.線上歷史交易查詢-刷│000000000││附││○路0段000│││││卡紀錄│八門號行動電話壹支││表││號0樓）│││││（警二卷第462頁）│（含SIM卡壹枚）均││二│││││││3.黃○○筆錄│沒收。未扣案供偽造││編│││││││（訴字卷第96頁）│信用卡之用如附表一││號│││││││4.李○○筆錄，共二份│編號1、3、6、7、8││６│││││││（警一卷第13至15頁）│所示電磁紀錄、偽造││①│││││││（警二卷273至274頁）│信用卡伍張，及未扣││、├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤案信用卡簽帳單上偽││７│105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│蕭○○│97,185元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行│造之「Wenjeans」││①│12時16分│麻辣養生鍋│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│署名共伍枚均沒收。││、││-○○店│-0000-0000││││細│未扣案犯罪所得新臺││７││（址設○○│││││（警一卷第37至39頁）│幣陸萬陸仟玖佰伍拾││②││市○○區○│││││2.線上歷史交易查詢-刷│元沒收，於全部或一││、││○路0段000│││││卡紀錄│部不能沒收或不宜執││３││號0樓）│││││（警二卷第386頁）│行沒收時，追徵其價││③│││││││3.李○○筆錄，共二份│額。││、│││││││（警一卷第13至15頁）│││３│││││││（警二卷273至274頁）│││④├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤││、│105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│蕭○○│97,185元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行│││３│12時17分│麻辣養生鍋│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│││⑤││-○○店│-0000-0000││││細│││、││（址設○○│││││（警一卷第37至39頁）│││７││市○○區○│││││2.線上歷史交易查詢-刷│││③││○路0段000│││││卡紀錄│││、││號0樓）│││││（警二卷第386頁）│││６│││││││3.李○○筆錄，共二份│││②│││││││（警一卷第13至15頁）│││、│││││││（警二卷273至274頁）│││６├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤││③│105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│王○○│97,185元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行│││、│12時18分│麻辣養生鍋│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│││６││-○○店│-0000-0000││││細│││④││（址設○○│││││（警一卷第37至39頁）│││、││市○○區○│││││2.線上歷史交易查詢-刷│││１││○路0段000│││││卡紀錄│││、││號0樓）│││││（警二卷第392頁）│││８│││││││3.李○○筆錄，共二份│││︶│││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│王○○│51,832元│既遂│簽帳單特約商店存根聯上││││12時19分│麻辣養生鍋│0000-0000││││偽造之「00000000」署│││││-○○店│-0000-0000││││名1枚│││││（址設○○│││││（警二卷第394頁）│││││市○○區○││││├───────────┤││││○路0段000│││││1.花旗（臺灣）商業銀行│││││號0樓）│││││遭側錄資料及遭盜刷明││││││││││細││││││││││（警一卷第37至39頁）││││││││││2.線上歷史交易查詢-刷││││││││││卡紀錄││││││││││（警二卷第392頁）││││││││││3.信用卡爭議帳款聲明書││││││││││（警二卷第393頁）││││││││││4.簽帳單││││││││││（警二卷第394頁）││││││││││（訴字卷P109）││││││││││5.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│王○○│45,353元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行││││12時20分│麻辣養生鍋│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│││││-○○店│-0000-0000││││細│││││（址設○○│││││（警一卷第37至39頁）│││││市○○區○│││││2.線上歷史交易查詢-刷│││││○路0段000│││││卡紀錄│││││號0樓）│││││（警二卷第392頁）││││││││││3.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│蕭○○│45,353元│既遂│簽帳單特約商店存根聯上││││12時20分│麻辣養生鍋│0000-0000││││偽造之「00000000」署│││││-○○店│-0000-0000││││名1枚│││││（址設○○│││││（警二卷第388頁）│││││市○○區○││││├───────────┤││││○路0段000│││││1.花旗（臺灣）商業銀行│││││號0樓）│││││遭側錄資料及遭盜刷明││││││││││細││││││││││（警一卷第37至39頁）││││││││││2.線上歷史交易查詢-刷││││││││││卡紀錄││││││││││（警二卷第386頁）││││││││││3.信用卡爭議帳款聲明書││││││││││（警二卷第387頁）││││││││││4.簽帳單││││││││││（警二卷第388頁）││││││││││（訴字卷P113）││││││││││5.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│黃○○│32,395元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行││││13時31分│麻辣養生鍋│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│││││-○○店│-0000-0000││││細│││││（址設○○│││││（警一卷第37至39頁）│││││市○○區○│││││2.線上歷史交易查詢-刷│││││○路0段000│││││卡紀錄│││││號）│││││（警二卷第462頁）││││││││││3.黃○○筆錄││││││││││（訴字卷第96頁）││││││││││4.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│黃○○│25,916元│既遂│簽帳單特約商店存根聯上││││13時33分│麻辣養生鍋│0000-0000││││偽造之「00000000」署│││││-○○店│-0000-0000││││名1枚│││││（址設○○│││││（警二卷第465頁）│││││市○○區○││││├───────────┤││││○路0段000│││││1.花旗（臺灣）商業銀行│││││號）│││││遭側錄資料及遭盜刷明││││││││││細││││││││││（警一卷第37至39頁）││││││││││2.線上歷史交易查詢-刷││││││││││卡紀錄││││││││││（警二卷第461、462頁││││││││││）││││││││││3.信用卡爭議帳款聲明書││││││││││（警二卷第464頁）││││││││││4.簽帳單││││││││││（警二卷第465頁）││││││││││（訴字卷P112）││││││││││5.黃○○筆錄││││││││││（訴字卷第96頁）││││││││││6.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│黃○○│58,311元│未遂│1.花旗（臺灣）商業銀行││││19時43分│麻辣養生鍋│0000-0000││││遭側錄資料及遭盜刷明│││││-○○店│-0000-0000││││細│││││（址設○○│││││（警一卷第37至39頁）│││││市○區○○│││││2.線上歷史交易查詢-刷│││││○○0段000│││││卡紀錄│││││號）│││││（警二卷第462頁）││││││││││3.黃○○筆錄││││││││││（訴字卷第96頁）││││││││││4.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││105年1月4日│小蒙牛頂級│遠東銀行│張○○│58,311元│既遂│簽帳單特約商店存根聯上││││19時44分│麻辣養生鍋│0000-0000││││偽造之「00000000」署│││││-○○店│-0000-0000││││名1枚│││││（址設○○│││││（訴字卷第39頁）│││││中區○○○││││├───────────┤││││○0段000號│││││1.遠東國際商業銀行案件│││││）│││││冒刷紀錄持卡人報案聯││││││││││及遭側錄資料││││││││││（警一卷第135至136頁││││││││││）││││││││││2.簽帳單││││││││││（訴字卷第39頁）││││││││││3.監視錄影翻拍照片││││││││││（訴字卷第40至46頁）││││││││││4.張○○報案資料││││││││││（訴字卷第50至51頁）││││││││││5.張○○筆錄，共二份││││││││││（訴字卷第37頁）││││││││││（訴字卷第96頁）││││││││││6.湯○○筆錄││││││││││（警一卷第11至12頁）│││├───────┼─────┼──────┼───┼────┼───┼───────────┤│││105年1月4日│小蒙牛頂級│花旗銀行│林○○│19,437元│既遂│簽帳單特約商店存根聯上││││20時58分│麻辣養生鍋│0000-0000││││偽造之「00000000」署│││││-○○店│-0000-0000││││名1枚│││││（址設○○│││││（警二卷第391頁）│││││市○○區○││││├───────────┤││││○路0段000│││││1.花旗（臺灣）商業銀行│││││號）│││││遭側錄資料及遭盜刷明││││││││││細││││││││││（警一卷第37至39頁）││││││││││2.線上歷史交易查詢-刷││││││││││卡紀錄││││││││││（警二卷第390頁）││││││││││3.信用卡爭議帳款聲明書││││││││││（警二卷第389頁）││││││││││4.簽帳單││││││││││（警二卷第391頁）││││││││││（訴字卷P114）││││││││││5.花旗（臺灣）商業銀行││││││││││客戶交易明細一覽表││││││││││（訴字卷第31頁）││││││││││6.林○○報案資料││││││││││（訴字卷第33至34頁）││││││││││7.林○○筆錄││││││││││（訴字卷第28至30頁）││││││││││8.李○○筆錄，共二份││││││││││（警一卷第13至15頁）││││││││││（警二卷273至274頁）││└──┴───────┴─────┴──────┴───┴────┴───┴───────────┴─────────┘附表三（即臺灣高雄地方法院檢察署檢察官105年度偵字第27450號併案意旨書附表編號2至4）：
┌───┬─────────┬─────┬─────┬─────┬─────┬──────┐│編號│信用卡號│銀行名稱│側錄日期│盜刷日期│盜刷金額│商店名稱│├───┼─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────┤│1│0000000000000000│花旗銀行│2015/12/11│2016/03/12│0│00000HOTEL│├───┼─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────┤│2│0000000000000000│ 國泰世華 │2015/12/22│2016/06/│41,817│家樂福－○○││││││1322:52││店│├───┼─────────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────┤│3│0000000000000000│國泰世華│2015/12/30│2016/07/│30,120│家樂福－○○││││││1118:29││店│└───┴─────────┴─────┴─────┴─────┴─────┴──────┘