臺灣臺北地方法院99年度簡字第3394號刑事判決

裁判字號：臺灣臺北地方法院99年簡字第3394號刑事判決

裁判日期：民國100年04月19日

裁判案由：重利

臺灣臺北地方法院刑事簡易判決99年度簡字第3394號聲請人臺灣臺北地方法院檢察署檢察官被告劉安笙
顏良智上列被告等因重利案件，經檢察官聲請簡易判決處刑（99年度偵字第17323號），本院判決如下：
主文劉安笙共同犯重利罪，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日，扣案如附表二編號2至4所示之物均沒收；又犯重利罪，處有期徒刑貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日，扣案如附表二編號2至4、附表三編號3所示之物均沒收。應執行有期徒刑伍月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日，扣案如附表二編號2至4、附表三編號3所示之物均沒收。顏良智共同犯重利罪，處拘役伍拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日，扣案如附表二編號2至4所示之物均沒收；又犯重利罪，處拘役叁拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日，扣案如附表二編號2、3、附表三編號3所示之物均沒收。應執行拘役 陸拾日 ，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日，扣案如附表二編號2至4、附表三編號3所示之物均沒收。
事實及理由
一、劉安笙經營高利貸放款事業，顏良智則以每月新臺幣（下同）3萬元之薪資、15,000元之油資受雇於劉安笙，劉安笙、顏良智即共同基於意圖利用他人急迫而貸以金錢，並取得與原本不相當重利之犯意聯絡，自民國99年2月間起，由劉安笙在報紙上刊登廣告，或由劉安笙、顏良智持劉安笙所有之0000000000號行動電話發送簡訊予不特定人之方式，招攬需錢 孔急 之不特定人向渠等借款，二人分工方式為：由劉安笙主導放款業務並向借款人說明放款及利息計算方式，顏良智則擔任司機載送劉安笙向借款人放款、收款，並保管劉安笙所有之行動電話及本票等物品，二人即分別為以下犯行：
㈠基於重利之接續犯意，於附表所示之借款時間，乘 陳秀 玲急
需資金週轉而急迫之際，貸予與如附表一編號1至4所示之借款金額，約定以14日為1期，借15萬元，預扣25,000元之利息（即每14日即需付出25,000元利息），且需簽立與借款金額相同、發票在後之本票作為擔保，而取得如附表一編號
1至4所示與原本顯不相當之重利，期間討論借款及還款事宜時，並使用劉安笙所有之0000000000號行動電話與 陳秀玲 聯絡，陳秀玲原均按期於14日內償還如附表一編號1至3所示借款，惟無力於14日內償還如附表一編號4所示借款，劉安笙乃要求陳秀玲簽立如附表二編號1所示面額15萬元本票，另放款如附表一編號5所示之6萬元金額，約定3日為一期，預扣1萬元利息；嗣劉安笙、顏良智於99年7月15日下午3時許，前往臺北市○○區○○路○○號前，向陳秀玲索取借款利息時，為警當場查獲，並於顏良智之背包內扣得陳秀玲所簽具之本票2張、空白本票1本及0000000000、0000000000號行動電話各1支（各物品之所有人、用途及與犯罪之關係，均詳如附表二之說明）。
㈡又基於重利之犯意，於99年6月初，乘秦 金智 亟需資金週轉
，急迫之際，貸予現金10萬元，約定以7日為1期，每期收取2萬元之利息，且需簽立如附表三編號6、7所示之本票、支票作為擔保，使 秦金智 截至99年7月26日止，陸續支付共計13萬元之利息，卻仍無法清償借款之本金10萬元，而取得與原本顯不相當之重利；嗣劉安笙於99年7月26日下午1時15分，在臺北市○○區○○路4段228號，向秦金智索取借款利息時，為警當場查獲，並扣得秦金智所交付之利息款項15,000元、秦金智所簽具之本票、支票各1張、行動電話
3支及現金3萬元（各物品之所有人、用途及與犯罪之關係，詳如附表三之說明）。
二、訊據被告劉安笙、顏良智於本院調查時對上開事實均坦承不諱（見本院卷第18、26頁反面、27頁）。又查：㈠被告二人所為如編號一之㈠所示犯行，業經被害人陳秀玲於警詢、偵查及本院調查中證述甚明（見偵一卷第25、27、32、37至39、76、77頁，本院卷第34至36頁），且有臺北市政府警察局刑事警察大隊扣押物品目錄表、被害人陳秀玲簽發之面額15萬元、8萬元本票影本、被害人陳秀玲製作之借、還款紀錄表影本、臺北市政府警察局扣押物品清單可資佐證（見偵一卷第19、20、31、47頁）；被告二人所為如編號一之㈡所示犯行，業經被害人秦金智於警詢、偵查中證述甚明（見偵二卷第8至10、47、48頁），且有新北市政府警察局三峽分局扣押物品目錄表、贓證物認領保管單、被害人秦金智簽發之面額12萬元支票、面額13萬元本票影本、現場及扣案物品照片14張在卷可資佐證（見偵二卷第15至18、24至30頁）。從而，足認被告二人之自白與事實相符，得為認定其二人犯罪之證據，本案事證明確，被告二人犯罪均已經證明，應予依法論科。
三、論罪科刑部分：核被告劉安笙、顏良智所為如前揭編號一之㈠、㈡所示之行為，均係犯刑法第344條之乘他人急迫以貸與金錢而取得與原本顯不相當重利罪。被告二人為編號㈠所示行為，係從99年2至4月先後多次借款予被害人陳秀玲，並多次向同一被害人按期收取重利，就被害人陳秀玲而言，因犯罪時間密接，侵害同一法益，且各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念，在時間差距上，難以強行分開，於刑法評價上，以視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價較為合理，故應成立接續犯，而僅論以一個重利罪。被告二人共同為上開犯罪，應依刑法第28條規定論以共同正犯。被告二人於99年2至4月間放款予被害人陳秀玲，又於99年6月初放款予被害人秦金智，所犯該2個重利犯行，犯意各別，行為可分，應予分論併罰。爰審酌：1.被告二人利用被害人經濟困難，亟需現金周轉，無暇顧及高利之心態，收取重利，影響金融秩序之健全發展，所為殊無足取，2.被害人陳秀玲、秦金智於偵查中均曾表示願意給予被告二人緩起訴自新之機會，3.被告劉安笙於全案居於主導支配之地位，涉案情節較重，被告顏良智則受雇於被告劉安笙，受被告劉安笙指揮從事駕車搭載被告劉安笙放、收款、保管本票簿等事宜，涉案情節較輕，3.被告顏良智犯後坦承犯罪並表示悔改之意思，被告劉安笙於犯後雖亦承認犯罪，且於99年10月18日受檢察官訊問時，陳稱希望給其改過自新的機會，其現在受雇在做賣便當的工作云云（見偵一卷第70頁），又於本院99年10月18日調查庭時，陳稱已經沒有再從事高利貸工作云云（見本院卷第10頁反面），惟其竟又於100年1月26日，因涉嫌違反組織犯罪條例、重利等犯罪，為臺灣板橋地方法院檢察署檢察官指揮警查獲，並經臺灣板橋地方法院裁定收押於看守所（此有本院依職權調閱之臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可參），足見被告劉安笙於偵查及本院調查時，雖均到庭表示悔改之意，然實際上仍持續涉及與重利有關之行為，故難認為其確有真心悔悟之意思甚明，4.再考量被告二人犯罪手段、智識程度、生活狀況等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並定其等應執行之刑，及就本院諭知之宣告刑及執行刑，均諭知如主文所示之易科罰金折算標準，以資懲警。
四、沒收部分：㈠扣案如附表二編號4所示之物，均係被告劉安笙所有，且均
供被告劉安笙、顏良智犯如事實及理由欄編號一之㈠所示之罪所用或所得之物，爰分別依刑法第38條第1項第2、3款之規定，及共犯共同責任原則，在被告二人相關罪刑罪項及所定執行刑項下諭知沒收之。
㈡扣案如附表二編號2、3所示之物，均係被告劉安笙所有，
且均供被告劉安笙、顏良智犯如事實及理由欄編號一之㈠、㈡所示之罪所用之物，爰均依刑法第38條第1項第2款之規定，及共犯共同責任原則，在被告二人相關罪刑罪項及所定執行刑項下諭知沒收之。
㈢扣案如附表二編號3、6、7所示之物，均係被告劉安笙所
有，且均供被告劉安笙、顏良智犯如事實及理由欄編號一之㈡所示之罪所用或所得之物，爰分別依刑法第38條第1項第
2、3款之規定，及共犯共同責任原則，在被告二人相關罪刑罪項及所定執行刑項下諭知沒收之。
㈣至於扣案如附表二編號1所示之本票，與被告二人所為事實
及理由欄編號一之㈠所示犯行有關，如附表三編號6、7所示本票、支票，則與事實及理由欄編號一之㈡所示犯行有關，但該等物品分別屬被害人陳秀玲、秦金智為擔保借款所簽立，如被害人陳秀玲、秦金智返還借款，被告二人尚須歸還本票，並非屬於被告二人所有之物，是均不得宣告沒收。又扣案如附表三編號1所示之物，係被告劉安笙於99年7月26日向被害人秦金智收得之利息，惟業經發還予被害人秦金智，扣案如附表三編號2、4、5所示之物，則無直接證據證明與本案被告二人之犯罪事實有直接關係，是亦均不予宣告沒收，併予說明。
五、據上論斷，依刑事訴訟法第449條第1項、第3項、第450條第1項，刑法第28條、第344條、第41條第1項前段、第
38條第1項第2款、第51條第5款、第6款，刑法施行法第1條之1，逕以簡易判決如主文所示之刑。
中華民國100年4月19日
刑事第十八庭法官陳思帆上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
書記官林素霜中華民國100年4月19日附錄本案論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第344條乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處1年以下有期徒刑、拘役或科或併科1千元以下罰金。
附表一：
┌──┬─────┬────┬──────┬──────┬──────┐│編號│借款時間│借款金額│實拿現金│支付利息金額│本金償還情形│├──┼─────┼────┼──────┼──────┼──────┤│1│99年2月間│15萬元│125,000元│25,000元│已償還│├──┼─────┼────┼──────┼──────┼──────┤│2│99年3月間│15萬元│125,000元│25,000元│已償還│├──┼─────┼────┼──────┼──────┼──────┤│3│99年3月間│15萬元│125,000元│25,000元│已償還│├──┼─────┼────┼──────┼──────┼──────┤│4│99年4月間│15萬元│125,000元│約4、5萬元│未償還│├──┼─────┼────┼──────┼──────┼──────┤│5│99年4月間│6萬元│5萬元│10,000元│未償還│└──┴─────┴────┴──────┴──────┴──────┘附表二（99年7月15日員警在顏良智身上扣得之物品）┌──┬──────────┬────┬─────────┬──────┬────┬────┐│編號│名稱│數量│說明│有關犯罪事實│是否沒收│依據│├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│1.│由陳秀玲開立之面額15│2張│面額15萬元本票係因│事實一之㈠│不沒收│無│││萬元、8萬元商業本票││陳秀玲無力於期限內││││││││償還附表二編號4所││││││││示借款，劉安笙要求││││││││陳秀玲重新開立以換││││││││回原本到期之本票，││││││││面額8萬元本票係劉││││││││安笙、顏良智為附表││││││││二編號5所示放款予││││││││陳秀玲之際，讓陳秀││││││││玲簽發之本票；均係││││││││秦金智提供予劉安笙││││││││、顏良智擔保債務之││││││││用，並非劉安笙、顏││││││││良智所有之物。││││├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│2.│空白商業本票│1本│劉安笙、顏良智放款│事實一之㈠、│沒收│刑法第38│││││予陳秀玲、秦金智過│㈡││條第1項│││││程中使用之本票簿，│││第2款│││││每次放款即撕取本票││││││││供陳秀玲簽發，係劉││││││││安笙、顏良智所有供││││││││犯重利罪所用之物││││├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│3.│0000000000號行動電話│1支│劉安笙、顏良智傳送│事實一之㈠、│沒收│刑法第38│││（內含門號晶片卡）││放款簡訊所使用之行│㈡││條第1項│││││動電話│││第2款│├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│4.│0000000000號行動電話│1支│劉安笙、顏良智與陳│事實一之㈠│沒收│刑法第38│││（內含門號晶片卡）││秀玲聯絡之行動電話│││條第1項││││││││第2款│└──┴──────────┴────┴─────────┴──────┴────┴────┘附表三（99年7月26日員警在劉安笙身上扣得之物）┌──┬──────────┬────┬─────────┬──────┬────┬────┐│編號│名稱│數量│說明│有關犯罪事實│是否沒收│依據│├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│1.│秦金智交付之利息款項│15,000元│劉安笙於99年7月26│事實一之㈡│不沒收│無│││││日向秦金智收取之利││││││││息（業經發還秦金智││││││││）││││├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│2.│0000000000號行動電話│1支│劉安笙持用之行動電│無│不沒收│無│││（內含門號晶片卡）││話，惟並無證據證明││││││││與本案犯罪事實有直││││││││接關聯││││├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│3.│0000000000號行動電話│1支│劉安笙、顏良智與秦│事實一之㈡│沒收│刑法第38│││（內含門號晶片卡）││金智聯絡之行動電話│││條第1項││││││││第2款│├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│4.│0000000000號行動電話│1支│劉安笙持用之行動電│無│不沒收│無│││（內含門號晶片卡）││話，惟並無證據證明││││││││與本案犯罪事實有直││││││││接關聯││││├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│5.│現金│3萬元│並無證據證明與本案│無│不沒收│無│││││犯罪事實有直接關聯││││├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│6.│秦金智所簽發面額13萬│1張│劉安笙、顏良智放款│事實一之㈡│不沒收│無│││元本票（票號：││予秦金智之際，讓秦││││││0000000號）││金智簽發之本票，惟││││││││因係秦金智提供予劉││││││││安笙、顏良智擔保債││││││││務之用，並非劉安笙││││││││、顏良智所有之物。││││├──┼──────────┼────┼─────────┼──────┼────┼────┤│7.│秦金智所簽發面額12萬│1張│劉安笙、顏良智放款│事實一之㈡│不沒收│無│││元支票（票號：││予秦金智之際，讓秦││││││AU0000000號）││金智簽發之本票，惟││││││││因係秦金智提供予劉││││││││安笙、顏良智擔保債││││││││務之用，並非劉安笙││││││││、顏良智所有之物。││││└──┴──────────┴────┴─────────┴──────┴────┴────┘