臺灣基隆地方法院114年度基金簡字第188號刑事判決

編號

證據名稱

待證事實

1

被告蘇淑玲於警詢及偵查中之供述

坦承有將本案2帳戶之網路銀行帳號及密碼，以約定獲得網路開店賺錢之對價，提供予身分不詳之人使用，惟仍矢口否認上揭幫詐欺取財及幫助洗錢等犯行，辯稱：某真實姓名年籍均不詳、暱稱「 鍾明 」之網友說要幫我在網路上開店，讓我輕鬆賺錢，當時覺得可以賺錢，一時貪心，把本案2帳戶的網路銀行帳號及密碼提供給他，但我已把跟「鍾明」的對話訊息刪除。我不知道「鍾明」的本名，也沒有看過他等語。　

2

(1)告訴人 劉英傑 於警詢時之指訴

(2)告訴人劉英傑提供之對話記錄擷圖、存入憑條存根

證明告訴人劉英傑遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

3

(1)告訴人王淑珍於警詢時之指訴

(2)告訴人王淑珍提供之對話記錄擷圖、匯款取款憑條存根

證明告訴人王淑珍遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

4

(1)告訴人 林怡君 於警詢時之指訴

(2)告訴人林怡君提供之國內匯款申請書

證明告訴人林怡君遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

5

(1)告訴人 宋美宜 於警詢時之指訴

(2)告訴人宋美宜提供之對話記錄擷圖

證明告訴人宋美宜遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

6

(1)告訴人 江婷玟 於警詢時之指訴

(2)告訴人江婷玟提供之郵政跨行匯款申請書擷圖

證明告訴人江婷玟遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

7

(1)告訴人吳瑞良於警詢時之指訴

(2)告訴人吳瑞良提供之對話記錄擷圖、投資合作契約書、匯款申請書擷圖

證明告訴人吳瑞良遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

8

(1)告訴人 呂筱瑩 於警詢時之指訴

(2)告訴人呂筱瑩提供之對話記錄擷圖、交易紀錄擷圖

證明告訴人呂筱瑩遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

9

(1)告訴人 李帝山 於警詢時之指訴

(2)告訴人李帝山提供之對話記錄擷圖、匯出匯款憑證擷圖

證明告訴人李帝山遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

10

(1)告訴人 陳怡伶 於警詢時之指訴

(2)告訴人陳怡伶提供之對話記錄擷圖、轉帳交易紀錄擷圖

證明告訴人陳怡伶遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

11

(1)告訴人 廖筆聖 於警詢時之指訴

(2)告訴人廖筆聖提供之對話記錄擷圖、臺幣活存明細紀錄擷圖

證明告訴人廖筆聖遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

12

(1)告訴人 史美莉 於警詢時之指訴

(2)告訴人史美莉提供之對話記錄截圖、郵政跨行匯款申請書擷圖、中籤通知書擷圖、金融監督管理委員會裁處書擷圖

證明告訴人史美莉遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

13

(1)告訴人 朱美灃 於警詢時之指訴

(2)告訴人朱美灃提供之對話記錄擷圖、郵政跨行匯款申請書擷圖

證明告訴人朱美灃遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

14

(1)告訴人 邱姿蓉 於警詢時之指訴

(2)告訴人邱姿蓉提供之對話記錄擷圖、金龍投資計劃保密協議擷圖

證明告訴人邱姿蓉遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

15

(1)告訴人 廖于菁 於警詢時之指訴

(2)告訴人廖于菁提供之對話記錄擷圖、轉帳交易明細擷圖

證明告訴人廖于菁遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

16

(1)告訴人周欣怡於警詢時之指訴

(2)新北市政府警察局海山分局新海派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單

證明告訴人周欣怡遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

17

(1)告訴人 施碧媚 於警詢時之指訴

(2)告訴人施碧媚提供之對話記錄擷圖、郵政跨行匯款申請書擷圖

證明告訴人施碧媚遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

18

(1)告訴人 劉明洲 於警詢時之指訴

(2)高雄市政府警察局左營分局新莊派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單

證明告訴人劉明洲遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

19

(1)告訴人 陳薰弦 於警詢時之指訴

(2)臺中市政府警察局刑事警察大隊偵八隊受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案件證明單

證明告訴人陳薰弦遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

20

(1)告訴人 朱芸萱 於警詢時之指訴

(2)告訴人朱芸萱提供之對話記錄擷圖、

證明告訴人朱芸萱遭詐欺集團誆騙，分別於附表所示之時間，匯款至附表所示之帳戶。

21

本案2帳戶之開戶基本資料及交易明細表各1份

證明被告為本案2帳戶申請人，並有詐騙款項匯入後旋即轉匯一空之事實。

二、詢據被告蘇淑玲固坦承有於上開時間將本案2帳戶之帳號及密碼交付予不詳之人，惟其矢口否認有何上開犯行，辯稱：我與暱稱「鍾明」於113年3月間開始認識，直到113年9、10月間，他說要幫我在網路上開店，讓我輕鬆賺錢，我就相信「鍾明」，才把本案2帳戶之網銀帳號、密碼提供給他，交付當時有在想說他會不會拿去亂用，且我有跟「鍾明」講，不可以將我提供的資料作為不法使用云云。惟查：

(一)金融存款帳戶事關個人財產權益之保障，與存戶之存摺、提款卡及密碼結合後更具專屬性及私密性，多僅本人始能使用，縱偶有特殊情況需將提款卡及密碼交付他人者，亦必與該收受之人具相當信賴關係，並確實瞭解其用途，而無任意交付予不相識或不甚熟識之人使用之理。又金融帳戶為個人理財之工具，申請開設金融帳戶並無任何特殊限制，一般民眾皆可以存入最低開戶金額之方式申請開戶，個人亦可在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，並無困難，此乃眾所週知之事實，且詐騙集團以蒐集他人帳戶資料作為詐欺之轉帳人頭帳戶，業已行之有年並經報章媒體多所披露、政府及新聞為反詐騙之宣導。查被告對於暱稱「鍾明」之人之真實姓名、年籍等資料一無所悉，顯非熟識，被告與「鍾明」並無任何特別信賴關係存在，被告亦未詳加查證對方公司、身分等資料，而僅以網路訊息聯繫，亦未能提出相關對話紀錄佐證，且被告亦非毫無社會經驗之人，即將本案2帳戶提供予其素不相識之不詳人士，且單純提供帳戶即可獲得網路開店賺錢之報酬，足認被告雖已預見本案2帳戶有被用來作為詐欺取財等非法用途之可能性甚高，惟仍心存僥倖認為可能不會發生，甚而妄想確可獲得相當報酬，縱屬被騙亦僅為所提供「人頭帳戶」之資料，不至有過多損失，將自己利益之考量遠高於他人財產法益是否因此受害，容任該等結果發生而不違背其本意，難謂無幫助犯罪之不確定故意。

(二)復觀諸本案臺銀帳戶於被害人匯款前，其帳戶存款業經先行花用，而僅剩56元之餘額，本案遠東帳戶則係於帳戶資料異常交易前方才開設，而該帳戶內並無餘額屬「空帳戶」，此等事實有本案2帳戶之交易明細表在卷可參，顯見被告係明知本案2帳戶幾乎無存款，自己並無損失之虞後，即枉顧其他潛在被害人遭不法集團持其帳戶實行財產犯罪因而失財之高度風險，而恣意將其帳戶交出，難謂被告交付帳戶時毫無詐欺之念，或謂不知本案2帳戶將由他人為不明之使用，故被告辯稱無足採信。

三、核被告所為，係涉犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪嫌、刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪嫌。被告以一行為同時觸犯前開二罪且侵害數被害人法益，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。

四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。

　　此　致

臺灣基隆地方法院

中　　華　　民　　國　114　　年　　5　　月　　8　　日

　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　黃冠傑

本件正本證明於原本無異

中　　華　　民　　國　114　　年　　6　　月　　2　　日

　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　林子洋

附錄本案所犯法條全文

中華民國刑法第30條

（幫助犯及其處罰）

幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，

亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

中華民國刑法第339條

（普通詐欺罪）

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之

物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以

下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第19條

有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒

刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益

未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新

臺幣5千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

附表