臺灣基隆地方法院刑事簡易判決
113年度基金簡字第95號
公訴人臺灣基隆地方檢察署檢察官
被告盧慶福
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第1380號）及移送併辦（113年度偵字第4227號），因被告於本院準備程序中自白犯罪（113年度金訴字第260號），本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，判決如下：
主文
盧慶福幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證據，除證據部分另補充增列「被告盧慶福於本院準備程序中之自白」，併辦意旨書告訴人 劉高欣 匯款時間更正為「112年9月28日」，其餘均引用檢察官之起訴書及併辦意旨書（附件一、二）。
二、論罪科刑之依據：
㈠核被告盧慶福所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。
㈡被告係以一行為觸犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。
㈢被告幫助他人犯洗錢罪，爰依刑法第30條第2項規定，減輕其刑。
㈣爰以行為人之責任為基礎，審酌被告任意將自己申設之金融帳戶資料提供他人使用，助長詐欺、洗錢犯罪猖獗，致使真正犯罪者得以隱匿其身分，破壞社會治安及金融秩序，造成警察機關查緝詐騙犯罪之困難，所為應予非難；兼衡其犯後坦承犯行，已與告訴人 李宜玲 達成和解但尚未開始給付，未與其餘告訴人 呂萍芳 、 陳雨庭 、張 恒嘉 、劉高欣達成和解或賠償其損害，併參酌其自述高中畢業之智識程度、曾從事開貨櫃車，現為無業，以後打算從事駕駛業，未婚無子女，兄弟姐妹均未同住，暨其犯罪之動機、目的及手段等一切情狀，爰量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分諭知易服勞役之折算標準，以示懲儆。
㈤被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表附卷可考，其因一時失慮，致罹刑典，嗣於本院準備程序中已坦承犯行，本院認被告經此偵、審及科刑之教訓，應能知所警惕而無再犯之虞，是認所宣告之刑以暫不執行為適當，併依刑法第74條第1項第1款之規定，宣告緩刑2年，以啟自新。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項、第450條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。
本案經檢察官周啟勇，檢察官黃冠傑移送併辦，檢察官吳欣恩到庭執行職務。
中 華 民 國 113 年 6 月 27 日
基隆簡易庭法 官李岳
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴書狀，敘述上訴理由，上訴於本院合議庭，並按他造當事人之人數附具繕本。
中 華 民 國 113 年 6 月 27 日
書記官張景欣
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附件一：
臺灣基隆地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵字第1380號
被 告 盧慶福 男 65歲（民國00年0月00日生）
住○○市○○區○○街00○0號3樓
居基隆市○○區○○街000巷0弄0號4
樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、盧慶福依其智識程度與社會生活經驗，已知悉法律明定任何人無正當理由不得將金融機構帳戶交付、提供予他人使用，竟基於幫助詐欺、幫助洗錢之故意，無正當理由，於民國112年8月間某時許，以通訊軟體LINE與真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員聯絡，約定以每日新臺幣（下同）2,000元之對價，由盧慶福交付、提供金融機構帳戶帳號予其使用，盧慶福遂於112年9月某不詳時間，在新北市○○區○○○街000號之好運到股份有限公司，將其名下國泰世華銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡寄送予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，並以通訊軟體LINE(下稱LINE)傳送郵局帳戶提款卡密碼予對方，以此方式使詐騙集團使用上開帳戶遂行詐欺犯罪，暨以此方法製造金流之斷點，致無從追查，而掩飾、隱匿該犯罪所得之真正去向。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於附表所示之時間，以附表所示之詐術，使附表所示之人陷於錯誤，而各於附表所示之匯款時間，將附表所示之款項匯入郵局帳戶，並由詐欺集團成員提領或轉匯，產生遮斷金流以逃避國家追訴、處罰之效果。
二、案經呂萍芳、李宜玲、 張恒嘉 、陳雨庭訴請基隆市警察局第三分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號
證據名稱
待證事實
1
被告盧慶福於警詢及偵查中之供述
坦承於000年0月間，將其名下本案帳戶之提款卡寄送給真實姓名年籍不詳之人，並以通訊軟體LINE傳送郵局帳戶提款卡密碼予對方，約定每日2,000元報酬之事實。
2
⑴告訴人呂萍芳於警詢時之指訴
⑵告訴人呂萍芳提出其與詐欺集團成員於LINE之對話紀錄截圖及網路銀行轉帳交易畫面各1份
證明告訴人呂萍芳於附表編
號1所示時間，遭附表編號1
所示方式詐騙，而於附表編
號1所示時間，匯款如附表
編號1所示金額至本案帳戶等事實。
3
⑴告訴人李宜玲於警詢時之指訴
⑵告訴人李宜玲提出其與詐欺集團成員於LINE之對話紀錄截圖1份
證明告訴人李宜玲於附表編
號2所示時間，遭附表編號2所示方式詐騙，而於附表編
號2所示時間，匯款如附表
編號2所示金額至本案帳戶等事實。
4
⑴告訴人陳雨庭於警詢時之指訴
⑵告訴人陳雨庭提出其與詐欺集團成員於LINE之對話紀錄翻拍截圖及台新商業銀行台幣存款歷史交易明細查詢各1份
證明告訴人陳雨庭於附表編號3所示時間，遭附表編號3所示方式詐騙，而於附表編號3所示時間，匯款如附表編號3所示金額至本案帳戶等事實。
⑴告訴人張恒嘉於警詢時之指訴
⑵告訴人張恒嘉提出其與詐欺集團成員於LINE之對話紀錄翻拍1份
證明告訴人 潘姉雅 於附表編
號1所示時間，遭附表編號1
所示方式詐騙，而於附表編
號1所示時間，匯款如附表
編號1所示金額至本案合庫
帳戶等事實。
5
本案帳戶基本資料及
交易明細查詢結果1份
證明附表所示之人遭詐騙後
匯款至本案帳戶，隨即
遭提領或轉匯一空之事實。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪嫌，刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪嫌。被告以一行為同時觸犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，且侵害數被害人法益，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。至被告期約對價而交付本案帳戶，涉嫌違反洗錢防制法第15條之2第3項第1款期約對價而無正當理由交付、提供帳戶罪部分，因被告幫助詐欺、洗錢犯行明確原不以該罪論處，附此敘明。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣基隆地方法院
中 華 民 國 113 年 3 月 14 日
檢 察 官 周啟勇
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 4 月 24 日
書記官魯婷芳
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有
權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
附表
編號
告訴人
詐騙方式
匯款時間
匯款金額
(新臺幣)
匯入帳號
1
呂萍芳
(提告)
於112年9月14日14時許，詐騙集團成員透過LINE與告訴人聯繫，佯稱：可參加新股抽籤，但須先匯款至指定帳戶云云，致告訴人陷於錯誤而依指示匯款至本案帳戶。
112年9月22日9時29分許
10萬元
本案帳戶
2
李宜玲
(提告)
於112年某時許，告訴人加入LINE投資群組，不明詐騙集團成員透過LINE群組，佯稱：可至指定網站依指示投資獲利云云，致告訴人陷於錯誤而依指示匯款至本案帳戶。
112年9月22日12時1分許
5萬元
112年9月22日12時4分許
5萬元
3
陳雨庭
(提告)
於000年0月間某時許，告訴人加入LINE投資群組，不明詐騙集團成員透過LINE群組，佯稱：依客服指示匯款可投資獲利云云，致告訴人陷於錯誤而依指示匯款至本案帳戶。
112年9月25日
10時31分
5萬元
112年9月25日
10時33分
5萬元
4
張恒嘉
(提告)
於112年8月11日20時許，透過網友加入LINE投資群組，不明詐騙集團成員過LINE佯稱：下載指定APP即有股票內線消息可投資獲利云云，致告訴人陷於錯誤而依指示匯款至本案帳戶。
112年9月25日
9時24分
5萬元
112年9月25日
9時25分
5萬元
附件二：
臺灣基隆地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
113年度偵字第4227號
被 告 盧慶福 男 65歲（民國00年0月00日生）
住○○市○○區○○街00○0號
居基隆市○○區○○街000巷0弄0號4
樓
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應移送臺灣基隆地方法院併案審理（案號：113年度金訴字第260號、股別：信股），茲將犯罪事實及證據並所犯法條及併案理由分敘如下：
一、犯罪事實：
盧慶福依其智識程度與社會生活經驗，已知悉法律明定任何人無正當理由不得將金融機構帳戶交付、提供予他人使用，竟基於幫助詐欺、幫助洗錢之故意，無正當理由，於民國112年8月間某時許，以通訊軟體LINE與真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員聯絡，約定以每日新臺幣（下同）2,000元之對價，由盧慶福交付、提供金融機構帳戶帳號予其使用，盧慶福遂於112年9月某不詳時間，在新北市○○區○○○街000號之好運到股份有限公司，將其名下國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱本案帳戶）之提款卡寄送予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，並以通訊軟體LINE(下稱LINE)傳送郵局帳戶提款卡密碼予對方，以此方式使詐騙集團使用上開帳戶遂行詐欺犯罪，暨以此方法製造金流之斷點，致無從追查，而掩飾、隱匿該犯罪所得之真正去向。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，於112年8月9日某時許，以臉書暱稱「 陳秀兒 」之人向劉高欣誆稱：加入「福匯外匯」APP平台，操作提領手續費、老師好處費、服務費、稅金、罰款等可獲利等語，致劉高欣陷於錯誤，於112年9月8日14時54分許，以自動ATM匯款新臺幣（下同）3萬元至本案帳戶內，旋遭真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員轉出或提領一空，以隱匿、掩飾上開犯罪所得之去向。案經劉高欣訴由基隆市警察局第三分局報告偵辦。
二、證據：
（一）告訴人劉高欣於警詢中之指述、匯款交易明細1份及通訊軟體LINE對話內容截圖8張。
（二）本案國泰世華銀行帳戶之開戶資料暨交易明細1份。
三、所犯法條：
核被告盧慶福所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪嫌。被告以一行為觸犯上開幫助詐欺及幫助洗錢等罪嫌，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從較重之幫助一般洗錢罪嫌處斷。
四、併案理由：
被告前曾因詐欺等案件，經本署檢察官以113年度偵字第1380號案件提起公訴，現由貴院（信股）以113年度金訴字第260案件審理中，有上開案件之起訴書及本署全國刑案資料查註表各1份在卷足憑。本案被告所提供帳戶與被告於前案提供之帳戶相同，僅被害人不同，是本案與前案核屬一行為侵害數法益之想像競合犯關係，為裁判上一罪之法律上同一案件，自應移請併案審理。
此 致
臺灣基隆地方法院
中 華 民 國 113 年 5 月 28 日
檢察官黃冠傑
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 113 年 6 月 2 日
書記官朱逸昇
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新
臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。