臺灣雲林地方法院111年度六聲字第2號刑事裁定

裁判字號：臺灣雲林地方法院111年六聲字第2號刑事裁定

裁判日期：民國111年11月14日

裁判案由：發還扣押物

臺灣雲林地方法院刑事裁定111年度六聲字第2號聲請人 李秀如 上列聲請人因本院111年度六金簡字第9號違反洗錢防制法案件，聲請發還扣押物，本院裁定如下：
主文聲請駁回。
理由
一、聲請意旨略以：聲請人李秀如遭詐欺新臺幣（下同）1,000,000元，此款項是匯入被告李率辰之國泰世華銀行帳號000000000000號帳戶內(下稱本案帳戶)，本案帳戶現已遭凍結，尚有餘額316,288元，請求能拿回這筆錢等語。
二、按可為證據或得沒收之物，得扣押之；扣押物若無留存之必要者，不待案件終結，應以法院之裁定或檢察官命令發還之，刑事訴訟法第133條第1項、第142條第1項前段分別有所明文。經查本件聲請人因受詐欺而將款項匯入本案帳戶，而現本案帳戶中餘額實際僅存3,065元，有本案帳戶交易明細1份附卷可查（見偵字6521卷第19頁），然此金額是警方依行政院金融監督管理委員會發布之「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」及「金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序」規定，通報國泰世華銀行將本案帳戶列為警示帳戶而遭凍結，本院實際上並未查扣在案，自無從依上開規定裁定發還，聲請人本件聲請核屬無據，應予駁回。
三、又按存款帳戶經通報為警示帳戶，銀行經確認通報原因屬詐財案件，且該帳戶中尚有被害人匯（轉）入之款項未被提領者，應依開戶資料聯絡開戶人，與其協商發還警示帳戶內剩餘款項事宜，如無法聯絡者，得洽請警察機關協尋1個月；銀行依前項辦理，仍無法聯絡開戶人者，應透過匯（轉）出行通知被害人，由被害人檢具㈠刑事案件報案三聯單；㈡申請不實致銀行受有損失，由該被害人負一切法律責任之切結書等文件，經銀行依匯（轉）入時間順序逐筆認定其尚未被提領部分，由最後1筆金額往前推算至帳戶餘額為0止，發還警示帳戶內剩餘款項，依銀行法第45條之2第3項規定所訂定之存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第11條第1、2項有所明定。是詐欺案件之被害人原則上得依上開規定，向銀行申請發還因遭詐欺而匯入銀行帳戶之款項，惟本案帳戶於聲請人匯入上開款項後，分別於同日10時31分許、10時37分許及10時53分許，亦有50,000元、1,900,000元及50,000元之款項匯入，本案帳戶內之款項並陸續經不詳人士提領，直至餘額僅存3,065元並遭凍結為止，則本件聲請人是否符合上開申請發還之規定，並非無疑，惟仍得自行向國泰世華銀行申請，由該行依上開規定辦理，附此說明。中華民國111年11月14日
刑事第八庭法官黃郁姈以上正本證明與原本無異。如不服本裁定，應於裁定送達後5日內向本院提出抗告狀（須附繕本）。
書記官林芳宜中華民國111年11月14日