裁判字號：臺灣新北地方法院97年簡字第10208號刑事判決
裁判日期：民國98年10月09日
裁判案由：重利
臺灣板橋地方法院刑事簡易判決聲請人臺灣板橋地方法院檢察署檢察官被告丁○○
乙○○丙○○上列被告等因重利案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（97年度偵字第13749號），本院判決如下：
主文丁○○、乙○○所犯如附表四所示之罪，各量處如附表四所示之刑。均應執行拘役壹佰日，如易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
丙○○所犯如附表五所示之罪，量處如附表五所示之刑。應執行拘役柒拾日，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
扣案如附表二所示之物均沒收。
事實及理由
一、犯罪事實：丁○○、乙○○、丙○○及 張維智 （張維智所涉重利罪部分，另經檢察官移轉管轄）共同基於重利之犯意，自民國96年10月間起，由丁○○提供資金予乙○○，再由乙○○負責放款，及僱用丙○○與張維智負責收帳，經營俗稱日仔會業務，渠等分別於附表一所示時間、地點，趁附表一所示之借款人甲○○、己○○、庚○○、辛○○急需款項週轉之際，以附表一所載之計息方式貸款予甲○○、己○○、庚○○、辛○○，於放款時並約定利息預扣，以1月為1期，而取得與原本顯不相當之重利。嗣經警於97年4月28日20時許，持搜索票前往臺北縣三重市○○路○○○號7樓，當場查獲丁○○、乙○○、丙○○及張維智，並扣得如附表二、三所示之物品。
二、證據部分：
㈠、被告丁○○、乙○○、丙○○於警詢及偵查中之供述。
㈡、共同被告張維智於警詢及偵查之證述。
㈢、被害人庚○○、辛○○於警詢之指訴；被害人甲○○、己○○於警詢及偵查之指訴。
㈣、扣案如附表二所示之物及查獲現場照片20幀。從而本案事證明確，被告等犯行均堪以認定。
三、核被告丁○○、乙○○、丙○○所為，均係犯刑法第344條之重利罪。被告3人與共犯張維智彼此間就本件犯行，有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。又被告等所犯如附表一所示之罪，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。雖聲請簡易判決處刑意旨認被告上開所犯，其本質上既具有反覆性，則被告在密切接近之一定時間及空間內反覆從事複次重利行為，係從事職業性犯罪之當然結果，應認係屬包括一罪云云，惟查被告乙○○先後4次借款予甲○○等人而分別收取重利之行為，每次借款時間相隔有數月或數日，顯係基於不同之金錢消費借貸犯意，自難認其等係基於單一犯意而接續收取重利之數次舉動，自不能論以接續犯之包括一罪，此部分聲請簡易判決處刑意旨容有誤會，併予敘明。爰審酌被告等年值青壯，不思正道取財，竟乘人需款急迫之際貸放金錢，獲取重利，對經濟秩序及借款人生計均有不良影響，惟兼衡其等犯罪後均坦承犯行，態度良好，且丙○○係受僱於乙○○，情節較輕等一切情狀，分別量處如附表四、五所示之刑，並均諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。
四、扣案如附表二所示之物品，分別係被告丁○○、乙○○、丙○○及共犯張維智所有，因本件重利犯罪所得或供本件犯罪所用之物，業據被告等人及張維智供承在卷，爰依刑法第38條第1項第2款、第3款之規定宣告沒收。至附表三所示之物品，其中編號1、2、3、4所示扣案之行動電話3支（含SIM卡3枚）、帳單1張、電話簿1本、帳冊1本等物，訊據被告丁○○供稱：係伊個人所有等語，此外，均查無其他證據足證上開物品與渠或共犯之本件重利犯行有涉；另附表三編號5、6、7所示扣案之本票3張、本票18張、支票1張，訊據被告乙○○供稱：上開本票及支票等物係伊朋友託其討債之用等語，復經本院就上開扣案之本票及支票逐一勘驗，勘驗結果顯示該等本票、支票之發票人、發票日期、票面金額，均與本件被害人、借款日期、借款金額有所不同，此有本院勘驗筆錄1份附卷可佐；另附表三編號8、9所示扣案之身分證影本、借款契約書，該等身分證之人分別為 莊德宇 、 閻駿 ，而借款契約書之借款人為 葉坤祥 ，借款金額為4萬元等情，亦有前引之本院勘驗筆錄1份可查，核均與本件被告放款之被害人無關，是既無從證明附表三所示之扣案物品與本件重利犯行有何關聯，爰均不予宣告沒收，附此敘明。
五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項，刑法第28條、第344條、第41條第1項前段、第38條第1項第2款、第3款，刑法施行法第1條之1，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之日起10日內，向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
中華民國98年10月9日
刑事第二十三庭法官徐蘭萍以上正本證明與原本無異
書記官廖美紅中華民國98年10月9日附錄本罪論罪科刑法條全文：
中華民國刑法第344條：
乘他人急迫、輕率或無經驗，貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處1年以下有期徒刑、拘役或科或併科1千元以下罰金。
附表一┌──┬───┬────┬────┬─────┬──────────┐│編號│借款人│借款時間│借款地點│借款金額（│計息方式││││││新臺幣）││├──┼───┼────┼────┼─────┼──────────┤│1│甲○○│96年10月│臺北縣板│3萬元│借款3萬元，每月利息││││間│橋市南雅││3千元，相當於月息10│││││南路1段││分，並簽立票面金額3│││││7號1樓││萬元之本票1紙│├──┼───┼────┼────┼─────┼──────────┤│2│己○○│96年12月│臺北縣板│18萬元（分│借款6萬元，每月利息││││間│橋市懷德│3次，每次│6千元，相當於月息10│││││街某處│6萬元）│分，並簽立票面金額為│││││││7萬元之本票1紙│├──┼───┼────┼────┼─────┼──────────┤│3│庚○○│97年4月│臺北縣三│6萬元│借款6萬元，每日利息││││間│重市龍門││2千1佰元，相當於月│││││路290號││息21.5分，並簽立票面│││││7樓││金額為8萬元之本票1│││││││紙│├──┼───┼────┼────┼─────┼──────────┤│4│辛○○│97年4月│同上│3萬元│借款3萬元，每月利息││││間│││3千元，相當於月息10│││││││分│└──┴───┴────┴────┴─────┴──────────┘附表二┌──┬──────┬────┬──────────┬───────┐│編號│扣案物品名稱│數量│備註│沒收依據│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│1│重利不法所得│新台幣30│戊○97年度保管字第32│係被告丁○○所│││現金│萬元│59號編號02│有，因本件放款││││││所得之物，刑法││││││第38條第1項第││││││3款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│2│行動電話（含│8支│戊○97年度保管字第32│係被告乙○○所│││SIM卡）││60號編號01│有，供本件放款││││││所用之物，刑法││││││第38條第1項第││││││2款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│3│蔡先生互助會│2張│戊○97年度保管字第32│同上│││聯誼會單││60號編號02││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│4│帳單│1張│戊○97年度保管字第32│同上│││││60號編號03││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│5│空白借款條│1張│戊○97年度保管字第32│同上│││││60號編號04││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│6│委託切結書│2張│戊○97年度保管字第32│同上│││││60號編號05││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│7│空白借貸契約│3張│戊○97年度保管字第32│同上│││書││60號編號06││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│8│空白個人基本│4張│戊○97年度保管字第32│同上│││資料單││60號編號07││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│9│空白帳單│7張│戊○97年度保管字第32│同上│││││60號編號08││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│10│行動電話SIM│5枚│戊○97年度保管字第32│同上│││卡││60號編號09││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│11│重利不法所得│新台幣4│戊○97年度保管字第32│係被告乙○○所│││現金│萬4千3│60號編號11│有，因本件放款││││百元││所得之物，刑法││││││刑法第38條第1││││││項第3款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│12│借款宣傳單印│1張│戊○97年度保管字第32│係被告乙○○所│││製記事單││60號編號12│有，供本件放款││││││所用之物，刑法││││││刑法第38條第1││││││項第2款│││││││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│13│空白本票│7張│戊○97年度保管字第32│同上│││││60號編號13││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│14│記事簿│1本│戊○97年度保管字第32│同上│││││60號編號15││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│15│宣傳單│1疊│戊○97年度保管字第32│同上│││││60號編號16││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│16│空白本票│3本│戊○97年度保管字第32│同上│││││60號編號17││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│17│張貼樓梯間宣│1張│戊○97年度保管字第32│同上│││傳單││60號編號20││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│18│行動電話（含│6支│戊○97年度保管字第32│同上│││SIM卡）││58號編號01││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│19│收帳本│1本│戊○97年度保管字第32│係被告丙○○所│││││58號編號02│有，供本件放款││││││所用之物，刑法││││││第38條第1項第2││││││款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│20│記事簿│1本│戊○97年度保管字第32│同上│││││58號編號03││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│21│重利不法所得│新台幣8│戊○97年度保管字第32│同上│││現金│千9百元│58號編號04│刑法第38條第1││││││項第3款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│22│行動電話（含│2支│戊○97年度保管字第32│係共犯張維智所│││SIM卡）││61號編號01│有，供本件放款││││││所用之物，刑法││││││第38條第1項第2││││││款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│23│電話簿│1本│戊○97年度保管字第32│同上│││││61號編號02││└──┴──────┴────┴──────────┴───────┘附表三┌──┬─────────┬───┬────────────┐│編號│扣案物品名稱│數量│備註│├──┼─────────┼───┼────────────┤│1│行動電話（含SIM卡│3支│戊○97年度保管字第3259號│││）││編號01│├──┼─────────┼───┼────────────┤│2│帳單│1張│戊○97年度保管字第3259號│││││編號03│├──┼─────────┼───┼────────────┤│3│電話簿│1本│戊○97年度保管字第3259號│││││編號04│├──┼─────────┼───┼────────────┤│4│帳冊│1本│戊○97年度保管字第3259號│││││編號05│├──┼─────────┼───┼────────────┤│5│本票│3張│戊○97年度保管字第3260號│││││編號10│├──┼─────────┼───┼────────────┤│6│本票│18張│戊○97年度保管字第3260號│││││編號18│├──┼─────────┼───┼────────────┤│7│支票│1張│戊○97年度保管字第3260號│││││編號19│├──┼─────────┼───┼────────────┤│8│借款人身份證影本│1張│戊○97年度保管字第3260號│││││編號14│├──┼─────────┼───┼────────────┤│9│借款契約書│1張│戊○97年度保管字第3260號│││││編號21│└──┴─────────┴───┴────────────┘附表四：
┌──────┬───────────────────────┐│犯罪事實│主文│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│丁○○、乙○○共同犯重利罪，各處拘役貳拾日，如││甲○○部分│易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日。│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│丁○○、乙○○共同犯重利罪，各處拘役參拾日，如││己○○部分│易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日。│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│丁○○、乙○○共同犯重利罪，各處拘役參拾日，如││庚○○部分│易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日。│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│丁○○、乙○○共同犯重利罪，各處拘役參拾日，如││辛○○部分│易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日。│└──────┴───────────────────────┘附表五：
┌──────┬───────────────────────┐│犯罪事實│主文│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│丙○○共同犯重利罪，處拘役貳拾日，如易科罰金，││甲○○部分│以新臺幣壹仟元折算壹日。│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│丙○○共同犯重利罪，處拘役貳拾日，如易科罰金，││己○○部分│以新臺幣壹仟元折算壹日。│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│丙○○共同犯重利罪，處拘役貳拾日，如易科罰金，││庚○○部分│以新臺幣壹仟元折算壹日。│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│丙○○共同犯重利罪，處拘役貳拾日，如易科罰金，││辛○○部分│以新臺幣壹仟元折算壹日。│└──────┴───────────────────────┘