裁判字號：臺灣新北地方法院98年簡上字第1460號刑事判決
裁判日期：民國99年02月26日
裁判案由：重利
臺灣板橋地方法院刑事判決98年度簡上字第1460號上訴人即被告甲○○上列上訴人即被告因重利案件，不服本院簡易庭九十七年度簡字第一０二０八號，中華民國九十八年十月九日第一審簡易判決（聲請案號：臺灣板橋地方法院檢察署九十七年度偵字第一三七四九號），提起上訴，本院判決如下：
主文上訴駁回。
事實
一、甲○○、 李世民 、 李世乾 及 張維智 （張維智所涉重利罪部分，另經檢察官移轉管轄）共同基於重利之犯意，自民國九十六年十月間起，由甲○○提供資金予李世民，再由李世民負責放款，及僱用李世乾與張維智負責收帳，經營俗稱「日仔會」。渠等分別於附表一所示時間、地點，趁附表一所示之借款人 余國雄 、 洪喜春 、 許志宏 、 詹琨義 急需款項週轉之際，以附表一所載之計息方式貸款予余國雄、洪喜春、許志宏、詹琨義，於放款時並約定利息預扣，以一月為一期，而取得與原本顯不相當之重利。嗣經警於九十七年四月二十八日二十時許，持搜索票前往臺北縣三重市○○路○○○號七樓，當場查獲甲○○、李世民、李世乾及張維智，並扣得如附表二、三所示之物品。
二、案經臺北縣政府警察局刑事警察大隊報請臺灣板橋地方法院檢察署檢察官偵查後，聲請以簡易判決處刑。
理由
壹、程序方面：按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據；又被告以外之人於審判外之陳述，雖不符合同法第一百五十九條之一至第一百五十九條之四之規定，但經當事人於審判程序同意作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據。當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第一百五十九條第一項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法第一百五十九條第一項及第一百五十九條之五分別定有明文。經查，本判決下列所引用之各該被告以外之人於審判外之陳述（包含書面陳述），雖屬傳聞證據，但檢察官及被告於本院準備程序及審判期日中，均同意此部分之證據有證據能力，且迄至言詞辯論終結前亦未撤回前開同意，本院審酌上開證據資料製作時之情況，尚無違法不當及證明力明顯過低之瑕疵，亦認為以之作為證據應屬適當，揆諸前開刑事訴訟法第一百五十九條之五規定，認前揭證據資料均有證據能力，合先敘明。
貳、實體方面：
一、訊據被告甲○○對於上揭時地，提供資金供李世民等人放款收取重利之犯罪事實，於本院審理中坦承不諱，核與共犯李世民、李世乾、 張為維智 於警詢及偵查中之供述，及證人許志宏、詹琨義於警詢中，證人余國雄、洪喜春於警詢及偵查證述之情節大致相符，並有現場採證照片二十張在卷可稽，且有如附表二所示之物扣案可供佐證。本案事證明確，被告甲○○之犯行堪以認定。
二、核被告甲○○所為，係犯刑法第三百四十四條之重利罪。被告甲○○與共犯李世民、李世乾、張維智間就本件犯行，有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。又被告甲○○所犯如附表一所示之四罪，犯意各別，行為互殊，應分論併罰。雖聲請簡易判決處刑意旨認被告甲○○上開犯行，其本質上既具有反覆性，則被告在密切接近之一定時間及空間內反覆從事複多次重利行為，係從事職業性犯罪之當然結果，應認係屬包括一罪云云，然被告甲○○與共犯李世民先後四次借款予余國雄等人而分別收取重利之行為，每次借款時間相隔有數月或數日，顯係基於不同之金錢消費借貸犯意，自難認其等係基於單一犯意而接續收取重利之數次舉動，自不能論以接續犯之包括一罪，此部分聲請簡易判決處刑意旨容有誤會，併予敘明。
三、原審認被告甲○○犯行明確，依刑事訴訟法第四百四十九條第一項前段、第三項，刑法第二十八條、第三百四十四條、第四十一條第一項前段、第五十一條第六款（據上論斷欄漏引此法條，應予補充更正）、第三十八條第一項第二款、第三款，刑法施行法第一條之一規定，並審酌被告年值青壯，不思正道取財，竟乘人需款急迫之際貸放金錢，獲取重利，對經濟秩序及借款人生計均有不良影響，惟兼衡其犯罪後坦承犯行，態度良好等一切情狀，量處如附表四所示之刑，定其應執行之刑，並諭知易科罰金之折算標準；另說明扣案如附表二所示之物品，分別係被告甲○○、李世民、李世乾及共犯張維智所有，因本件重利犯罪所得或供本件犯罪所用之物，業據被告及張維智供承在卷，依刑法第三十八條第一項第二款、第三款之規定宣告沒收；至附表三所示之物品，其中編號一、二、三、四所示扣案之行動電話三支（含ＳＩＭ卡三枚）、帳單一張、電話簿一本、帳冊一本等物，係被告甲○○個人所有，與本案無涉；附表三編號五、六、七所示扣案之本票三張、本票十八張、支票一張，為共犯李世民之友人託其討債之用，且其上發票人、發票日期、票面金額，均與本件被害人、借款日期、借款金額有所不同；附表三編號八、九所示扣案之身分證影本分別為 莊德宇 、 閻駿 ，而借款契約書之借款人為 葉坤祥 ，借款金額為四萬元，亦與本案無關，均不予宣告沒收之理由，其認事用法並無違誤，量刑亦屬妥適。
四、被告甲○○以附表二編號一之三十萬元，係李世民償還之欠款，原判決不應併予宣告沒收，上訴指摘原判決不當云云。惟查，共同正犯因相互間利用他人之行為，以遂行其犯意之實現，本於責任共同之原則，有關沒收部分，對於共犯間供犯罪所用之物，自均應為沒收之諭知。本案附表二編號一之三十萬元，係被告甲○○提供共犯李世民經營重利之資金，在收取後返還被告甲○○之物，業據被告甲○○供承在卷，核與共犯李世民供述：該現金三十萬元部分係伊向借款人收回之日仔會款項，要還甲○○（見偵卷第十六頁）；共犯張維智於警詢中供稱：三十萬元是李世民向甲○○借的日仔會資金（見偵卷第二十一頁）；；共犯李世乾於警詢中供稱：三十萬元是李世民向甲○○借的日仔會資金（見偵卷第二十八頁）；顯見該三十萬元係被告甲○○提供日仔會資金後，共犯李世民向借款人收回之款項，自屬被告甲○○犯罪所得之物，依前揭說明，原審依刑法第三十八條第一項第三款之規定宣告沒收，自無違誤。被告甲○○上訴指此三十萬元係李世民清償之款項，不應沒收，顯係誤解法律之規定，其上訴並無理由，應駁回之。
據上論斷，應依刑事訴訟法第四百五十五條之一第一項、第三項、第三百六十八條，判決如主文。
本案經檢察官姜麗君到庭執行職務。
中華民國99年2月26日
刑事第五庭審判長法官鄭水銓
法官黎錦福法官傅明華以上正本證明與原本無異。
本判決不得上訴。
書記官許清秋中華民國99年3月5日附錄本案論罪科刑法條全文：
刑法第三百四十四條：
乘他人急迫、輕率或無經驗，貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處一年以下有期徒刑、拘役或科或併科一千元以下罰金。
附表一：
┌──┬───┬────┬────┬─────┬──────────┐│編號│借款人│借款時間│借款地點│借款金額（│計息方式││││││新臺幣）││├──┼───┼────┼────┼─────┼──────────┤│1│余國雄│96年10月│臺北縣板│3萬元│借款3萬元，每月利息││││間│橋市南雅││3千元，相當於月息10│││││南路1段││分，並簽立票面金額3│││││7號1樓││萬元之本票1紙│├──┼───┼────┼────┼─────┼──────────┤│2│洪喜春│96年12月│臺北縣板│18萬元（分│借款6萬元，每月利息││││間│橋市懷德│3次，每次│6千元，相當於月息10│││││街某處│6萬元）│分，並簽立票面金額為│││││││7萬元之本票1紙│├──┼───┼────┼────┼─────┼──────────┤│3│許志宏│97年4月│臺北縣三│6萬元│借款6萬元，每日利息││││間│重市龍門││2千1佰元，相當於月│││││路290號││息21.5分，並簽立票面│││││7樓││金額為8萬元之本票1│││││││紙│├──┼───┼────┼────┼─────┼──────────┤│4│詹琨義│97年4月│同上│3萬元│借款3萬元，每月利息││││間│││3千元，相當於月息10│││││││分│└──┴───┴────┴────┴─────┴──────────┘附表二：
┌──┬──────┬────┬──────────┬───────┐│編號│扣案物品名稱│數量│備註│沒收依據│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│1│重利不法所得│新台幣30│乙○97年度保管字第32│係被告甲○○所│││現金│萬元│59號編號02│有，因本件放款││││││所得之物，刑法││││││第38條第1項第││││││3款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│2│行動電話（含│8支│乙○97年度保管字第32│係被告李世民所│││SIM卡）││60號編號01│有，供本件放款││││││所用之物，刑法││││││第38條第1項第││││││2款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│3│蔡先生互助會│2張│乙○97年度保管字第32│同上│││聯誼會單││60號編號02││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│4│帳單│1張│乙○97年度保管字第32│同上│││││60號編號03││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│5│空白借款條│1張│乙○97年度保管字第32│同上│││││60號編號04││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│6│委託切結書│2張│乙○97年度保管字第32│同上│││││60號編號05││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│7│空白借貸契約│3張│乙○97年度保管字第32│同上│││書││60號編號06││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│8│空白個人基本│4張│乙○97年度保管字第32│同上│││資料單││60號編號07││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│9│空白帳單│7張│乙○97年度保管字第32│同上│││││60號編號08││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│10│行動電話SIM│5枚│乙○97年度保管字第32│同上│││卡││60號編號09││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│11│重利不法所得│新台幣4│乙○97年度保管字第32│係被告李世民所│││現金│萬4千3│60號編號11│有，因本件放款││││百元││所得之物，刑法││││││刑法第38條第1││││││項第3款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│12│借款宣傳單印│1張│乙○97年度保管字第32│係被告李世民所│││製記事單││60號編號12│有，供本件放款││││││所用之物，刑法││││││刑法第38條第1││││││項第2款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│13│空白本票│7張│乙○97年度保管字第32│同上│││││60號編號13││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│14│記事簿│1本│乙○97年度保管字第32│同上│││││60號編號15││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│15│宣傳單│1疊│乙○97年度保管字第32│同上│││││60號編號16││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│16│空白本票│3本│乙○97年度保管字第32│同上│││││60號編號17││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│17│張貼樓梯間宣│1張│乙○97年度保管字第32│同上│││傳單││60號編號20││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│18│行動電話（含│6支│乙○97年度保管字第32│同上│││SIM卡）││58號編號01││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│19│收帳本│1本│乙○97年度保管字第32│係被告李世乾所│││││58號編號02│有，供本件放款││││││所用之物，刑法││││││第38條第1項第2││││││款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│20│記事簿│1本│乙○97年度保管字第32│同上│││││58號編號03││├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│21│重利不法所得│新台幣8│乙○97年度保管字第32│同上│││現金│千9百元│58號編號04│刑法第38條第1││││││項第3款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│22│行動電話（含│2支│乙○97年度保管字第32│係共犯張維智所│││SIM卡）││61號編號01│有，供本件放款││││││所用之物，刑法││││││第38條第1項第2││││││款│├──┼──────┼────┼──────────┼───────┤│23│電話簿│1本│乙○97年度保管字第32│同上│││││61號編號02││└──┴──────┴────┴──────────┴───────┘附表三：
┌──┬─────────┬───┬────────────┐│編號│扣案物品名稱│數量│備註│├──┼─────────┼───┼────────────┤│1│行動電話（含SIM卡│3支│乙○97年度保管字第3259號│││）││編號01│├──┼─────────┼───┼────────────┤│2│帳單│1張│乙○97年度保管字第3259號│││││編號03│├──┼─────────┼───┼────────────┤│3│電話簿│1本│乙○97年度保管字第3259號│││││編號04│├──┼─────────┼───┼────────────┤│4│帳冊│1本│乙○97年度保管字第3259號│││││編號05│├──┼─────────┼───┼────────────┤│5│本票│3張│乙○97年度保管字第3260號│││││編號10│├──┼─────────┼───┼────────────┤│6│本票│18張│乙○97年度保管字第3260號│││││編號18│├──┼─────────┼───┼────────────┤│7│支票│1張│乙○97年度保管字第3260號│││││編號19│├──┼─────────┼───┼────────────┤│8│借款人身份證影本│1張│乙○97年度保管字第3260號│││││編號14│├──┼─────────┼───┼────────────┤│9│借款契約書│1張│乙○97年度保管字第3260號│││││編號21│└──┴─────────┴───┴────────────┘附表四：
┌──────┬───────────────────────┐│犯罪事實│主文│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│甲○○、李世民共同犯重利罪，各處拘役貳拾日，如││余國雄部分│易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日。│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│甲○○、李世民共同犯重利罪，各處拘役參拾日，如││洪喜春部分│易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日。│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│甲○○、李世民共同犯重利罪，各處拘役參拾日，如││許志宏部分│易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日。│├──────┼───────────────────────┤│附表一借款予│甲○○、李世民共同犯重利罪，各處拘役參拾日，如││詹琨義部分│易科罰金，均以新臺幣壹仟元折算壹日。│└──────┴───────────────────────┘