裁判字號：臺灣桃園地方法院99年審易字第1100號刑事判決
裁判日期：民國99年08月31日
裁判案由：重利
臺灣桃園地方法院刑事判決99年度審易字第1042號公訴人臺灣桃園地方法院檢察署檢察官被告劉俊揚原名：劉穎.
丁○○上列被告等因重利案件，經檢察官提起公訴（98年度偵字第2171
6號）暨追加起訴（99年度偵字第9824號），嗣於本院準備程序進行中，被告等就被訴事實均為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序意旨，並聽取公訴人及被告之意見後，本院裁定改依簡式審判程序審理，並判決如下：
主文劉俊揚所犯如附表一所示之罪，各判處如附表一主文欄所示之刑。應執行有期徒刑壹年，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日，扣案如附表二所示之物均沒收。
丁○○幫助乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利，處有期徒刑叁月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實
一、劉俊揚前於民國94年間因重利案件，經本院以96年度壢簡字第2250號判決判處有期徒刑3月，減為有期徒刑1月又15日確定，於97年1月23日易科罰金執行完畢（於本案構成累犯）。詎仍不知悔改，復基於重利之犯意，自97年1月間某日起至98年9月22日止，在自由時報廣告版刊登借款廣告，趁如附表一所示之借款人急迫、輕率或無經驗，分別貸以如附表一所示之借款金額，並約定以10天為1期，每期須支付如附表一所示之利息，且於借貸時即預先扣除第1期利息，借款人需於繳息期限屆至時將約定之利息金額以現金方式交予劉俊揚或以匯款方式匯入劉俊揚向丁○○所購得之中華郵政股份有限公司00000000000000號帳戶（以下簡稱郵局帳戶），以此方式取得與原本顯不相當之重利，復要求借款人質押國民身分證或健保卡之證件及簽發金額為借款同額之本票供作擔保。嗣因被害人子○○不堪逼債，向桃園縣長提出陳情信後交予警方查辦，經警於98年9月22日上午8時20分許，持本院及臺灣桃園地方法院檢察署檢察官分別核發之搜索票與拘票，在劉俊揚位於桃園縣平鎮市○○路○○巷○弄○號居處及其所有之車號0000-00號自用小客車上實施搜索及拘提，當場扣得劉俊揚所有供本件犯罪所用或供犯罪預備之信封袋1疊、商業本票2本及行動電話3支（含門號0000000000號、0000000000號、0000000000號SIM卡）等物，進而查閱丁○○上開郵局帳戶轉帳交易明細，始查悉上情。
二、丁○○明知劉俊揚係從事地下錢莊貸放款之工作，應可預見提供帳戶予劉俊揚使用，可能供劉俊揚作為掩飾貸放款及收取重利等犯罪所用之工具，仍基於幫助重利之未必故意，於97年6月間某日，在桃園縣桃園市○○路郵局，將其所申辦之上開郵局帳戶之存摺、提款卡及密碼，以新臺幣6,000元之代價出售予劉俊揚，使劉俊揚得以要求附表一編號2、4、5、6、7、8、9、10、11之借款人將利息以匯款方式匯入丁○○之上開郵局帳戶內，幫助劉俊揚取得與原本顯不相當之重利。
三、案經桃園縣政府警察局報請臺灣桃園地方法院檢察署檢察官偵查起訴暨追加起訴。
理由
一、本案被告劉俊揚、丁○○所犯之罪，均非法定刑為死刑、無期徒刑或最輕本刑3年以上有期徒刑之罪，亦非高等法院管轄第一審之案件，而被告二人於準備程序中就被訴事實均為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序之旨，並聽取公訴人及被告之意見後，本院乃依刑事訴訟法第273條之1第1項規定，裁定改行簡式審判程序，合先敘明。
二、上揭犯罪事實業據被告劉俊揚、丁○○於本院審理中坦承不諱，並核與被害人子○○、辛○○、戊○○、乙○○、甲○○、丙○○、丑○○、庚○○、己○○、癸○○、壬○○於警詢中之指述及證人 顏志安 於警詢中之證述情節相符，復有被告劉俊揚於自由時報刊登之借款廣告、被告丁○○申請補辦上開郵局帳戶之申請書、被害人子○○陳情信件、被害人辛○○利息匯款記錄收執聯4張、被害人戊○○華南商業銀行開戶資料、被害人戊○○配偶 周永逸 臺灣中小企業銀行開戶資料、手機簡訊翻拍照片2張、被害人乙○○安泰商業銀行開戶資料、利息匯款記錄收執聯、被害人甲○○臺灣中小企業銀行開戶資料、被害人丙○○第一商業銀行開戶資料、被害人丑○○永豐商業銀行開戶資料、證人顏志安中國信託商業銀行開戶資料、被害人庚○○郵局開戶資料、被害人己○○之子游鎮宇永豐商業銀行開戶資料、被害人癸○○友人 郭依雯 板信商業銀行開戶資料、贓物認領保管單各1份、自動化服務機器跨行轉帳交易明細資料9份、桃園縣警察局指認犯罪嫌疑人紀錄表7紙、蒐證照片26張及扣案之信封袋1疊、商業本票2本、被害人壬○○簽發之本票與健保卡各1張及行動電話3支（含門號0000000000號、0000000000號、0000000000號SIM卡）等在卷可稽，足認被告等上開任意性自白均與事實相符，堪以採信。綜上，本件事證明確，被告犯行均堪認定，應依法論科。
三、核被告劉俊揚如附表一編號1至12所為，均係犯刑法第344條之重利罪。被告所為前開12次重利犯行，係趁各該被害人需錢孔急之際分別為之，各罪間犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。復按刑法上之幫助犯，係指對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言，故核被告丁○○所為，係犯刑法第30條第1項前段、第344條之幫助重利罪。被告丁○○以一次提供上開郵局帳戶之行為，致如附表一所示之借款人受害，雖有數被害人，惟因被告丁○○僅有一幫助行為，係一行為侵害數個相同法益，為同種想像競合犯，依刑法第55條規定，從一幫助重利罪處斷即足，並依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。爰審酌被告劉俊揚、丁○○之素行、犯罪之動機、目的、手段，所生危害程度及犯後坦承犯行，態度良好等一切情狀，分別量處如主文所示之刑及諭知易科罰金之折算標準，並合併定劉俊揚應執行之刑與易科罰金之折算標準。至扣案之信封袋1疊、商業本票2本、被害人壬○○簽立之本票1張及行動電話3支（含門號0000000000號、0000000000號、0000000000號SIM卡）均為被告所有供本件犯罪所用或供預備犯罪之物，爰均依刑法第38條第1項第2款規定宣告沒收；又扣案之現金28萬元業據被告劉俊揚於警詢、偵訊及本院審理中均否認係犯罪所得，供稱該筆款項為伊結婚基金，公訴檢察官雖稱被告劉俊揚經營地下錢莊業務，按其借款慣例，每10天就要收取利息，故收取現金及提領現金之頻率必甚頻繁，所以在身上或家中必有一定之金額以供使用，是以本件所查扣之現金28萬元應係其經營地下錢莊業務所用或所得之物，然此僅係臆測之詞，並無積極證據以供證明，爰不予宣告沒收；至被告丁○○上開郵局帳戶之存摺及提款卡，並未扣案，復乏確據證明現仍存在，爰不予宣告沒收，附此敘明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，刑法第344條、第30條第1項前段、第2項、第41條第
1項前段、第8項、第38條第1項第2款、第51條第5款，刑法施行法第1條之1第1項、第2項前段，判決如主文。
本案經檢察官黃怡菁到庭執行職務。
中華民國99年8月31日
刑事庭法官鍾雅蘭以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後10日內向本院提出上訴狀（應附繕本），其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內補提理由書狀於本院，上訴於臺灣高等法院。
書記官陳恩如中華民國99年8月31日附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第344條乘他人急迫、輕率或無經驗貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者，處一年以下有期徒刑、拘役或科或併科一千元以下罰金。
附表一：
┌──┬───┬─────┬──────┬────┬──────┬───────────┐│編號│借款人│借款金額│借款日期│利息│匯入丁○○上│主文││││（新臺幣）││（十日）│開郵局帳戶之││││││││金額（新臺幣││││││││）││├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│1│子○○│3萬元│98年1月中旬│3,000元│不詳│劉俊揚乘他人急迫、輕率││││││││或無經驗貸以金錢，而取││││││││得與原本顯不相當之重利││││││││，累犯。處有期徒刑叁月││││││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│2│辛○○│3萬元│97年11月下旬│3,000元│3,000元│劉俊揚乘他人急迫、輕率││││││││或無經驗貸以金錢，而取││││││││得與原本顯不相當之重利││││││││，累犯。處有期徒刑叁月││││││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│3│丁○○│3萬元│97年1月23日│3,000元│不詳│劉俊揚乘他人急迫、輕率│││││後之某日│││或無經驗貸以金錢，而取││││││││得與原本顯不相當之重利││││││││，累犯。處有期徒刑叁月││││││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│4│戊○○│2萬元│97年11月初│2,000元│30,000元（起│劉俊揚乘他人急迫、輕率│││（使用││││訴書誤載為25│或無經驗貸以金錢，而取│││周永逸││││,000元，本院│得與原本顯不相當之重利│││帳戶匯││││應予更正）│，累犯。處有期徒刑叁月│││款）│││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│5│乙○○│2萬元│98年3月間│2,000元│4,000元│劉俊揚乘他人急迫、輕率││││││││或無經驗貸以金錢，而取││││││││得與原本顯不相當之重利││││││││，累犯。處有期徒刑叁月││││││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│6│甲○○│1萬元│98年3月底│1,000元│1,500元│劉俊揚乘他人急迫、輕率││││││││或無經驗貸以金錢，而取││││││││得與原本顯不相當之重利││││││││，累犯。處有期徒刑叁月││││││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│7│丙○○│1萬元│98年2月至3月│1,000元│1,000元│劉俊揚乘他人急迫、輕率│││││間│││或無經驗貸以金錢，而取││││││││得與原本顯不相當之重利││││││││，累犯。處有期徒刑叁月││││││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│8│丑○○│3萬元│97年12月初│3000元│29,000元（起│劉俊揚乘他人急迫、輕率│││（使用││││訴書誤載為│或無經驗貸以金錢，而取│││顏志安││││9,000元，本│得與原本顯不相當之重利│││帳戶匯││││院應予更正）│，累犯。處有期徒刑叁月│││款）│││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│9│庚○○│3萬元│97年11月初│1000元（│21,000元│劉俊揚乘他人急迫、輕率││││││月息10分││或無經驗貸以金錢，而取││││││利）││得與原本顯不相當之重利││││││││，累犯。處有期徒刑叁月││││││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│10│己○○│1至3萬元│97年12月初│月息30分│47,000元│劉俊揚乘他人急迫、輕率│││（使用│││利││或無經驗貸以金錢，而取│││游鎮宇│││││得與原本顯不相當之重利│││帳戶匯│││││，累犯。處有期徒刑叁月│││款）│││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│11│癸○○│2萬元│97年11月│1500元（│3,000元│劉俊揚乘他人急迫、輕率│││（使用│││月息22分││或無經驗貸以金錢，而取│││郭依雯│││利）││得與原本顯不相當之重利│││帳戶匯│││││，累犯。處有期徒刑叁月│││款）│││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│├──┼───┼─────┼──────┼────┼──────┼───────────┤│12│壬○○│1萬元│98年9月21日│月息40分│不詳│劉俊揚乘他人急迫、輕率││││││利││或無經驗貸以金錢，而取││││││││得與原本顯不相當之重利││││││││，累犯。處有期徒刑叁月││││││││又拾伍日，如易科罰金，││││││││以新臺幣壹仟元折算壹日││││││││，扣案如附表二所示之物││││││││均沒收。│└──┴───┴─────┴──────┴────┴──────┴───────────┘附表二：
┌──┬──────────────────────┬────┐│編號│扣案物名稱│所有人│├──┼──────────────────────┼────┤│1│信封袋1疊│劉俊揚│├──┼──────────────────────┼────┤│2│商業本票2本│劉俊揚│├──┼──────────────────────┼────┤│3│被害人壬○○簽立之本票1張│劉俊揚│├──┼──────────────────────┼────┤│4│行動電話3支（含門號0000000000號、0000000000│劉俊揚│││號、0000000000號SIM卡）││└──┴──────────────────────┴────┘