裁判字號：臺灣新竹地方法院95年訴字第917號刑事宣示筆錄
裁判日期：民國95年12月29日
裁判案由：違反洗錢防制法
臺灣新竹地方法院宣示判決筆錄95年度訴字第917號公訴人臺灣新竹地方法院檢察署檢察官被告Ｋ○○指定辯護人本院公設辯護人丑○○上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（九十五年度偵字第五四七六號）後，聲請改依協商程序而為判決，本院於中華民國九十五年十二月二十九日下午四時在本院刑事第十法庭宣示判決，出席職員如下：
法官起立朗讀判決主文、犯罪事實要旨、處罰條文及告以上訴限制、期間並提出上訴狀之法院，且諭知記載其內容：
一、主文：Ｋ○○連續幫助常業詐欺，處有期徒刑壹年伍月。
扣案之門號0000000000號行動電話壹支及自動櫃員機交易明細表貳拾陸張，均沒收。
二、犯罪事實要旨：
(一)緣真實姓名年籍不詳，綽號「 阿發 」、「 阿海 」等成年男子組成之不法詐騙集團，先以不詳方法取得他人金融機構存摺及金融卡後，於如附表一所示之日期，以如附表一所示之詐騙方式，使巳○○等五十一人均信以為真，而陷於錯誤，分別依該詐騙集團成員指示匯款如附表一所示金額至指定之金融帳戶內。
(二)該詐騙集團為提領詐欺所得款項，並避免警方查緝，遂由「阿海」於民國九十四年一月中旬某日與Ｋ○○聯繫，以每日報酬新臺幣（下同）二千元之代價，約定由Ｋ○○負責出面提領詐得之款項，並將領得款項全數交給「阿海」，Ｋ○○預見「阿海」不自行領款，卻僱其代為領取為數龐大之金錢，又囑其將領得之款項全數交付，該款項可能係詐騙集團詐取他人財物所得，竟仍基於幫助常業詐欺之概括犯意，同意擔任俗稱「車手」之領款工作，於同年月十七日中午某時，在臺中市○○○○道及臺中市區等地，由「阿海」陸續交給Ｋ○○如附表二所示之金融卡共二十九張，嗣綽號「阿發」之男子即自同年月十七日起至同年二月四日止，連續多次撥打Ｋ○○使用之門號0000000000號行動電話與Ｋ○○聯繫後，指示其持上開金融卡中某張或數張金融卡至臺中縣市超商內之自動櫃員機提領款項或將帳戶內款項轉匯至其他指示帳戶，期間Ｋ○○依「阿發」、「阿海」之指示共提領約五百萬元，由Ｋ○○將款項全數攜往約定地點交予「阿海」收受。嗣於同年二月四日下午四時許，警方在臺中市○區○○路與公益路口盤查Ｋ○○時，當場查扣如附表二所示金融卡二十九張、Ｋ○○領得他人遭詐騙之金額十七萬元及Ｋ○○所有，供領取詐騙款項所用之上開行動電話一支及自動櫃員機交易明細表二十六張而查獲上情。
三、處罰條文：修正前刑法第三百四十條。
四、協商判決除有刑事訴訟法第四百五十四條之四第一項第一款於本訊問程序終結前，被告撤銷協商合意或檢察官撤回協商聲請者；第二款被告協商之意思非出於自由意志者；第四款被告所犯之罪非第四百五十五條之二第一項所定得以協商判決者；第六款被告有其他較重之裁判上一罪之犯罪事實者；第七款法院認應諭知免刑或免訴、不受理者情形之一，及違反同條第二項「法院應於協商合意範圍內為判決；法院為協商判決所科之刑，以宣告緩刑或二年以下有期徒刑、拘役或罰金為限」之規定者外，檢察官與被告均不得上訴。
五、如有前項得上訴之情形，得自收受宣示判決筆錄送達之日起十日內，向本院提出上訴書狀，上訴於第二審法院。
中華民國九十五年十二月二十九日
刑事第六庭法官林昌義以上正本證明與原本無異。
中華民國95年12月29日
書記官劉怡芳附錄本案論罪科刑法條：
附錄本案論罪科刑法條全文：
修正前刑法第三百四十條：
以犯第三百三十九條之罪為常業者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科五萬元以下罰金。
附表一：
┌──┬───┬────┬───────┬─────────┐│編號│被害人│接獲詐騙│匯款金額│詐騙方式││││電話日期│匯款帳戶││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│一│巳○○│93年12月│匯款7萬元至柯│偽稱家屬為他人作保││││25日│ 俊豪 帳戶（帳號│，現遭地下 錢莊 擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二│Ｔ○○│93年12月│匯款10萬元至劉│同上。││││27日│ 日富 帳戶（帳號││││││00000000000000││││││號）。││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三│Ｍ○○│93年12月│匯款7,900元至│詐稱須先匯設定費、││││28日、29│ 王富平 帳戶（帳│律師費、代書代辦費││││日。│號（帳號007117│等費用才能為其辦理│││││00000000號）。│貸款。│││├────┼───────┤││││93年12月│匯款1萬4,500元│││││30日、94│至劉 忠益 帳戶（│││││年1月3日│帳號0000000000│││││。│9230號）。││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四│Ｉ○○│94年1月3│匯款3,800元至│詐稱須先匯設定費用││││日│ 劉忠益 帳戶（帳│始能為其辦理貸款。│││││號000000000000││││││30號)。││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│五│庚○○│94年1月4│匯款3,900元至│詐稱須先匯設定費、││││日。│劉忠益帳戶（帳│律師費、代書代辦費│││││號000000000000│等費用始能為其辦理│││││30號）。│貸款。│││├────┼───────┤││││94年1月│匯款8萬4,500元│││││中旬。│至 薛安宏 帳戶（││││││帳號0000000000││││││2651號）。││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│六│宇○○│94年1月4│匯款4,500元至│詐稱須先匯設定費始││││日。│劉忠益帳戶（帳│能為其辦理貸款。│││││號000000000000││││││30號）。││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│七│丙○○│94年1月4│匯款10萬元至蕭│偽稱家屬為他人作保││││日。│ 世達 帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│八│Ｈ○○│94年1月│匯款1萬4,700元│詐稱須先匯設定費用││││6日。│至薛安宏帳戶（│始能為其辦理貸款。│││││帳號0000000000││││││651號）。││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│九│Ｆ○○│94年1月7│匯款3萬元至李│偽稱家屬為他人作保││││日。│ 曾安妹 帳戶（帳│，現遭地下錢莊擄走│││││號000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│十│酉○○│94年1月│匯款20萬元至蕭│偽稱家屬為他人作保│││││11日。│世達帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走││││││00000000000000│，若未匯款清償將對││││││號）。│其家屬不利。│││││├───────┤│││││匯款10萬元至汪││││││ 維中 帳戶（帳號││││││00000000000000││││││號）。││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│十一│申○○│94年1月│匯款5萬元至汪│偽稱家屬為他人作保││││11日。│維中帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│十二│寅○○│94年1月│匯款20萬元至李│偽稱家屬為他人作保││││12日。│文濱帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│十三│Ｃ○○│94年1月│匯款17萬元至劉│偽稱家屬為他人作保││││12日。│忠益帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│十四│玄○○│94年1月│匯款3萬元至劉│偽稱家屬為他人作保││││12日。│忠益帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│十五│黃○○│94年1月│匯款10萬9,700│詐稱須先匯設定費、││││13日。│元至薛安宏帳戶│律師費、代書代辦費│││││（帳號00000000│等費用始能為其辦理│││││7265號）。│貸款。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│十六│亥○○│94年1月│匯款20萬元至程│偽稱家屬為他人作保││││13日。│ 靖惠 帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│十七│Ｎ○○│94年1月│匯款17萬3,100│詐稱須先匯設定費、││││14日。│元至薛安宏帳戶│律師費、代書代辦費│││││（帳號00000000│等費用始能為其辦理│││││7265號）。│貸款。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│十八│Ｓ○○│94年1月│匯款3萬元至蕭│偽稱家屬為他人作保││││14日。│世達帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│十九│地○○│94年1月│匯款3萬元至朱│偽稱家屬欠債未還，││││14日。│ 俊憲 帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││00000000000000│若未匯款清償將對其│││││號）。│家屬不利。│││││││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二十│ 林傅彩 │94年1月│匯款12萬5,000│偽稱家屬為他人作保│││雪│14日。│元至 朱俊憲 帳戶│，現遭地下錢莊擄走│││││（帳號00000000│，若未匯款清償將對│││││394154號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二十│辰○○│94年1月│匯款20萬元至蕭│偽稱家屬為他人作保││一││17日。│世達帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二十│乙○○│94年1月│匯款18萬元至鄭│偽稱家屬為他人作保││二││18日。│ 淵仁 帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二十│Ｊ○○│94年1月│匯款20萬元至柯│偽稱家屬為他人作保││三││21日。│ 旻宏 帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二十│Ｄ○○│94年1月│匯款20萬元至柯│偽稱家屬為他人作保││四││24日。│旻宏帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二十│天○○│94年1月│匯款13萬元至陳│偽稱家屬為他人作保││五││24日。│幸幸帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二十│癸○○│94年1月│匯款3萬元至柯│偽稱家屬欠債未還，││六││25日。│旻宏帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││00000000000000│若未匯款清償將對其│││││號）。│家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二十│卯○○│94年1月│匯款20萬元至陳│偽稱家屬為他人作保││七││25日。│幸幸帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二十│己○│94年1月│匯款20萬元至彭│偽稱家屬為他人作保││八││25日。│ 錐奎 帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││0000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│二十│Ａ○○│94年1月│匯款20萬元至高│偽稱家屬欠債未還，││九││25日。│ 建忠 帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││00000000000000│若未匯款清償將對其│││││號）。│家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三十│ 糠黃柏 │94年1月│匯款15萬元至徐│偽稱家屬現遭地下錢│││雲│25日。│ 玉玲 帳戶（帳號│莊擄走，若未匯款將│││││000000000000號│對其家屬不利。│││││）。│││││├───────┤│││││匯款20萬元至林││││││ 世豪 帳戶（帳號││││││000000000000號││││││）。││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三十│Ｑ○○│94年1月│匯款10萬元至李│偽稱家屬為他人作保││一││25日。│錦雲帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│││├────┼───────┤││││94年1月│匯款11萬元至林│││││26日。│世豪帳戶（帳號││││││000000000000號││││││）。││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三十│子○○│94年1月│匯款20萬元至吳│偽稱家屬欠債未還，││二││27日。│志偉帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││00000000000000│若未匯款清償將對其│││││號）。│家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三十│Ｇ○○│94年1月│匯款10萬元至彭│偽稱家屬欠債未還，││三││27日。│錐奎帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││0000000000000│若未匯款清償將對其│││││號）。│家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三十│宙○○│94年1月│匯款2萬元至高│偽稱家屬為他人作保││四││27日。│建忠帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三十│Ｂ○○│94年1月│匯款18萬元至高│偽稱家屬為他人作保││五││27日。│建忠帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三十│午○○│94年1月│匯款20萬元至徐│偽稱家屬欠債未還，││六││27日。│玉玲帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││000000000000號│若未匯款清償將對其│││││）。│家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三十│未○│94年1月│匯款20萬元至卓│偽稱家屬為他人作保││七││27日。│靖龍帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││000000000000號│，若未匯款清償將對│││││）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三十│Ｅ○○│94年1月│匯款3萬9,000元│偽稱家屬為他人作保││八││28日。│至 吳志偉 帳戶（│，現遭地下錢莊擄走│││││帳號0000000000│，若未匯款清償將對│││││4142號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│三十│甲○│94年1月│匯款15萬元至鄭│偽稱家屬欠債未還，││九││28日。│ 坤騰 帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││00000000000000│若未匯款清償將對其│││││號）。│家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四十│戌○○│94年1月│匯款10萬元至陳│偽稱家屬欠債未還，││││29日。│名揚帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││000000000000號│若未匯款清償將對其│││││）。│家屬不利。││││├───────┤│││││匯款10萬元至文││││││豪帳戶（帳號70││││││0000000000號）││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四十│辛○○│94年1月│匯款10萬元至蔡│偽稱家屬欠債未還，││一││31日。│ 孟哲 帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││0000000000000│若未匯款清償將對其│││││號）。│家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四十│丁○│94年1月│匯款20萬元至鄭│偽稱家屬為他人作保││二││31日。│ 香吟 帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││000000000000號│，若未匯款清償將對│││││）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四十│ 楊陳辜 │94年1月│匯款20萬元至陳│偽稱家屬為他人作保││三│梅│31日。│名揚帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││000000000000號│，若未匯款清償將對│││││）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四十│Ｒ○○│94年2月1│匯款10萬元至林│偽稱家屬為他人作保││四││日。│ 昌宏 帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││0000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四十│Ｏ○○│94年2月1│匯款5萬元至陳│偽稱家屬為他人作保││五││日。│名揚帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││000000000000號│，若未匯款清償將對│││││）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四十│壬○○│94年2月2│匯款10萬元至陳│偽稱家屬為他人作保││六││日。│ 永志 帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││0000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四十│Ｌ○○│94年2月3│匯款20萬元至呂│偽稱家屬為他人作保││七││日。│乙正帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││00000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四十│Ｐ○○│94年2月3│匯款18萬9,000│偽稱家屬為他人作保││八││日。│元至 林昌宏 帳戶│，現遭地下錢莊擄走│││││（帳號00000000│，若未匯款清償將對│││││26300號）。│其家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│四十│ 莊丁阿 │94年2月3│匯款3萬元至劉│偽稱家屬欠債未還，││九│綢│日。│日富帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││00000000000000│若未匯款清償將對其│││││號）。│家屬不利。│├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│五十│ 孫世強 │94年2月4│匯款12萬元至劉│偽稱家屬欠債未還，││││日。│日富帳戶（帳號│現遭地下錢莊擄走，│││││00000000000000│若未匯款清償將對其│││││號）│家屬不利。││││├───────┤│││││匯款7萬元至鄭││││││建州帳戶（帳號││││││000000000000號││││││）。│││││├───────┤│││││匯款5萬元至呂││││││乙正帳戶（帳號││││││00000000000000││││││號）。││├──┼───┼────┼───────┼─────────┤│五十│戊○│94年2月4│匯款20萬元至游│偽稱家屬為他人作保││一││日。│ 輝明 帳戶（帳號│，現遭地下錢莊擄走│││││0000000000000│，若未匯款清償將對│││││號）。│其家屬不利。││││├───────┤│││││匯款15萬元至向││││││ 芳原 帳戶（帳號││││││00000000000000││││││號）。││└──┴───┴────┴───────┴─────────┘附表2扣案人頭帳戶金融卡：
┌──┬──────┬─────┬─────────────┐│編號│金融機構名稱│戶名│帳號│├──┼──────┼─────┼─────────────┤│一│中華郵政新營│ 王文麟 。│00000000000000號。│││新進路郵局。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二│中華郵政高雄│ 鄭建州 。│00000000000000號。│││三塊厝郵局。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│三│中華郵政林園│ 劉日富 。│00000000000000號。│││ 三庄 郵局。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│四│中華郵政二林│ 陳名揚 。│00000000000000號。│││郵局。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│五│中華郵政斗六│ 鄭坤騰 。│00000000000000號。│││西平路郵局。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│六│中國信託商業│ 龐震銘 。│000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│七│中國信託商業│ 李育文 。│000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│八│中國信託商業│鄭坤騰。│000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│九│中國信託商業│ 彭政興 。│000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│十│中國信託商業│ 文豪 。│0000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│十一│玉山銀行│ 蔡吉生 。│0000000000000號│├──┼──────┼─────┼─────────────┤│十二│玉山銀行屏東│ 陳世永 。│0000000000000號。│││分行。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│十三│臺灣銀行左營│ 李曾安妹 。│000000000000號。│││分行。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│十四│臺灣銀行五甲│ 黃俊華 。│000000000000號。│││分行。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│十五│臺北富邦商業│文豪。│000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│十六│臺北富邦商業│ 張永智 。│000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│十七│國泰世華商業│林昌宏。│000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│十八│國泰世華商業│張永智。│000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│十九│台新國際商業│ 蔡惠珍 。│00000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二十│台新國際商業│ 陳龍秀 。│00000000000000號。│││銀行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二十│第一商業銀行│ 廖國宏 。│00000000000號。││一│屏東分行。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二十│復華商業銀行│ 林清祥 。│000000000號。││二││││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二十│新竹國際商業│ 陳永志 。│00000000000號。││三│銀行迴龍 簡易 │││││型分行。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二十│彰化銀行九如│蔡吉生。│00000000000000號。││四│路分行。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二十│彰化商業銀行│ 向方原 。│00000000000000號。││五│新營分行。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二十│誠泰銀行新竹│ 彭錐奎 。│000000000000號。││六│分行。│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二十│臺灣中小企業│ 王宏桂 。│00000000000號。││七│銀行大昌分行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二十│合作金庫商業│ 蔡孟哲 。│0000000000000號。││八│銀行東臺南分│││││行│││├──┼──────┼─────┼─────────────┤│二十│遠東商業銀行│ 游輝明 。│00000000000000號。││九│ 林口 分行。│││└──┴──────┴─────┴─────────────┘