裁判字號：臺灣臺南地方法院104年金字第7號民事裁定
裁判日期：民國104年08月24日
裁判案由：侵權行為損害賠償
臺灣臺南地方法院民事裁定104年度金字第7號原告 張正中
陳貞 李冠慧 被告 蘇新 竹
陳 仁義 上列被告因違反銀行法案件，原告提起刑事附帶民事訴訟，請求侵權行為損害賠償，經本院刑事庭裁定（104年度附民字第6號）移送前來，本院裁定如下：
主文原告之訴暨假執行之聲請均駁回。
訴訟費用由原告負擔。
理由
一、按因犯罪而受損害之人，於刑事訴訟程序得附帶提起民事訴訟，對於被告及依民法負賠償責任之人，請求回復其損害，刑事訴訟法第487條第1項定有明文。惟因犯罪而受損害之人，於刑事訴訟程序固得附帶提起民事訴訟，對於被告請求回復其損害，但其請求回復之損害，以被訴犯罪事實所生之損害為限，否則縱令得依其他事由，提起民事訴訟，亦不得於刑事訴訟程序附帶為此請求（最高法院60年台上字第633號判例意旨可參）。而此所謂因犯罪而受損害之人，係指因犯罪行為直接受損害之人而言，至其他因犯罪間接或附帶受損害之人，在民事上雖不失有請求賠償損害之權，但既非因犯罪而直接受其侵害，即不得認係因犯罪而受損害之人（最高法院99年度台抗字第869號裁判要旨參照）。且刑事庭移送民事庭之刑事附帶民事訴訟不合法者，受移送之民事庭應認原告之訴為不合法，以裁定駁回之。
二、本件原告於本院103年度金重訴字第1號 被告蘇 新竹違反銀行法刑事案件中，提起刑事附帶民事訴訟，主張：被告 蘇新竹 及 陳仁 義均明知非依銀行法組織登記之銀行，不得經營收受存款業務，且不得收受投資或使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬，竟仍共同基於犯意之聯絡， 曾瓊 瑱亦知悉蘇新竹與 陳仁義 乃從事上述業務，亦基於幫助蘇新竹與陳仁義之犯意，為渠等進行投資款項與紅利之轉帳匯款與投資項目之介紹工作。自民國98年起，由蘇新竹及陳仁義對外宣稱其所投資之外匯買賣、驗資或投資中國大陸武夷山地區相關建設將可穩定獲利，鼓吹如附表所示之投資人以每次新臺幣（下同）10萬元至600萬元不等之金額向其投資，並簽訂投資契約。至契約則約定投資期限自簽約當月或次月1日起開始生效，且以1年期為限，到期後若無異議則期限自動延長，而於契約有效期限內，蘇新竹及陳仁義將按月給付投資人所投資金額之3%至5%不等之紅利報酬，以給付與本金顯不相當之紅利報酬為誘因，使附表所示投資人信以為真而與陳仁義或蘇新竹簽立契約書或承諾協議書，並於附表所示時間分別交付如附表所示之投資款項。又陳仁義及蘇新竹指示投資人除得以現金交付投資款項予陳仁義及蘇新竹，再由渠等指示曾瓊瑱存入由蘇新竹所提供之合作金庫銀行永康分行0000-000-000000號帳戶外，亦可直接將投資款匯至蘇新竹上開帳戶。迄截至101年2月間止，因蘇新竹及陳仁義無法再給付前揭利息報酬予各投資人而悉上情，蘇新竹及陳仁義業以此方式向如附表所示之投資人收受投資金額共計1億1416萬2700元。本件原告張正中之被害金額為250萬元，原告陳貞被害之金額為100萬元，原告李冠慧之被害金額為100萬元，被告等依侵權行為及不當得利之法則應負連帶賠償之責等語，並聲明：㈠被告應連帶給付原告張正中250萬元、原告陳貞100萬元、原告李冠慧100萬元，及自起訴狀繕本送達之翌日起至清償日止，按年利率百分之5計算之利息。㈡願准供擔保請准宣告假執行。嗣經本院刑事庭依刑事訴訟法第504條第1項前段之規定，裁定移送本院民事庭。
三、又按銀行法第29條、第29條之1規定，係在維護國家有關經營銀行業務，應經許可之制度，貫徹金融政策上禁止非法經營銀行業務，以直接維護國家正常之金融、經濟秩序，至於存款人權益之保障，尚屬衍生及間接之目的，其縱因此項犯罪而事後受損害，亦應不得附帶民事訴訟（最高法院103年度台抗字第200號裁定意旨參照）。查本件被告雖因違反銀行法第29條第1項、第29條之1規定，經刑事法院判決觸犯同法第125條第1項後段非法經營銀行業務罪而課以刑罰，惟揆諸前開說明，銀行法第29條、第29條之1規定，係在維護國家正常之金融、經濟秩序，至於存款人權益之保障，僅屬間接之目的，故原告縱因被告此項犯罪而受有投資之損害，仍難認係直接受損害之人，即原告並非銀行法第29條、第29條之1規定之直接被害人，原告自非因被告犯罪而受損害之人，應不得於被告違反銀行法刑事訴訟程序中提起附帶民事訴訟，請求被告為損害賠償；且前揭刑事判決亦未認定被告涉有詐欺之犯罪行為，原告自亦不得以被告涉犯詐欺罪嫌之被害人身分，於前揭刑事案件中，主張因受被告詐欺致受有損害而為回復之請求，原告縱因被告之前揭行為而受有損害，仍不得於前開刑事訴訟程序中提起刑事附帶民事訴訟，本院刑事庭原應依刑事訴訟法第502條第1項前段規定，以判決駁回原告之請求，惟卻依同法第504條第1項前段規定，裁定移送本院民事庭，自有未合；則依首揭說明，本件原告在本院刑事庭所提起附帶民事訴訟之訴之不合法情形，並不因移送民事庭而受影響，是以，原告對被告所提起之本件侵權行為損害賠償及不當得利附帶民事訴訟，要難認為合法，自應由本院將原告之訴以裁定駁回之。
四、綜上所述，原告提起之刑事附帶民事訴訟，不合刑事訴訟法第487條所定之要件，於刑事庭裁定移送之後，本院自應依民事訴訟法第249條第1項第6款起訴不備其他要件之規定，裁定駁回原告之訴。原告之訴既經駁回，其假執行之聲請亦失所附麗，應併予駁回。至於原告得否依一般民事訴訟程序，請求被告等賠償損害及返還不當得利，則屬另一問題，尚非本件附帶民事訴訟是否合法之審酌範圍，附此敘明。
五、據上論結，本件原告之訴不合法，依民事訴訟法第249條第1項第6款、第95條、第78條，裁定如主文。
中華民國104年8月24日
民事第一庭法官洪碧雀以上正本證明與原本無異。
如不服本裁定應於送達後10日內向本院提出抗告狀，並繳納抗告費新臺幣1,000元。
中華民國104年8月24日
書記官黃稜鈞附表：
┌──┬───┬────────────┬───────┬────┬─────┬────┐│編號│姓名│投資契約簽立之時間、金額│投資總金額│投資名義│證據│備註│├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│1│ 郭順富 │1.99年1月8日：15萬元│310萬元│外匯買賣│1. 郭順福 於│100年3月││││2.99年3月19日：10萬元│││高雄市調│1日前簽││││3.99年4月26日：10萬元│││處詢問、│立之契約││││4.99年6月27日：15萬元│││偵訊時之│書，是以││││5.99年7月22日：30萬元│││指述及證│改名前之││││6.99年8月25日：35萬元│││述。│「 郭振榮 ││││7.99年10月13日：10萬元│││2.郭順福提│」名義簽││││8.99年11月15日：10萬元│││出之契約│立。││││9.100年1月26日：10萬元│││書16紙│││││10.100年2月11日：10萬元││││││││11.100年5月25日：25萬元││││││││12.100年6月23日：20萬元││││││││13.100年9月21日：55萬元││││││││14.100年10月31日：20萬元││││││││15.100年12月29日：15萬元││││││││16.101年1月31日：20萬元│││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│2│ 柯淑美 │1.99年6月30日：30萬元│585萬元（其中│投資公司│1.柯淑美於│其中第7││││2.99年7月30日：20萬元│於99年7月30日│驗資之用│高雄市調│、12筆係││││3.99年9月29日：60萬元│匯款20萬元、99││處詢問、│以柯淑美││││4.99年10月13日：40萬元│年10月12日匯款││偵訊時之│之姐 柯海 ││││5.99年10月28日：20萬元│40萬元、99年10││指述及證│華名義簽││││6.100年6月30日：30萬元│月29日匯款20萬││述│立契約。││││7.100年6月30日：20萬元│元、100年6月29││2.柯淑美提│││││8.100年7月25日：10萬元│日匯款100萬元││出之契約│││││9.100年7月28日：30萬元│、100年10月3日││書17紙│││││10.100年7月28日：30萬元│匯款26萬4300元│││││││11.100年8月30日：45萬元│、100年12月6日│││││││12.100年8月31日：20萬元│匯款75萬元、│││││││13.100年8月31日：60萬元│101年1月4日匯│││││││14.100年9月30日：50萬元│款40萬元至蘇新│││││││15.100年9月30日：45萬元│竹系爭帳戶）│││││││16.100年9月30日：20萬元││││││││17.100年10月31日：55萬元│││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│3│ 林榮 森│1.99年12月15日：40萬元│750萬元│外匯買賣│1. 林榮森 於│││││2.100年1月28日：20萬元│││高雄市調│││││3.100年2月8日：20萬元│││處詢問、│││││4.100年3月8日：30萬元│││偵訊時之│││││5.100年4月11日：30萬元│││指述及證│││││6.100年6月28日：80萬元│││述│││││7.100年7月28日：50萬元│││2.林榮森提│││││8.100年8月30日：50萬元│││出之契約│││││9.100年9月27日：40萬元│││書14紙│││││10.100年10月28日：40萬元││││││││11.100年11月29日：60萬元││││││││12.100年11月30日：50萬元││││││││13.100年12月29日：100萬││││││││14.101年1月30日：30萬元││││││││15.99年12月15日至101年間││││││││：110萬元│││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│4│ 林劉梅 │99年12月15日至101年間：│10萬元│外匯買賣│林榮森於高│││││10萬元│││雄市調處詢││││││││問時之指述││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│5│ 徐喜玲 │1.99年1月6日：10萬元│255萬元│外匯買賣│1.林榮森於│除前三筆││││2.99年2月25日：10萬元│││高雄市調│外，其他││││3.99年3月25日：20萬元│││處詢問時│皆由林榮││││4.99年5月11日：10萬元│││之指述│森代為轉││││5.99年6月12日：10萬元│││2.林榮森提│交給陳仁││││6.99年11月11日：20萬元│││出之契約│義。││││7.100年1月26日：30萬元│││書16紙│││││8.100年3月8日：30萬元││││││││9.100年3月28日：10萬元││││││││10.100年5月27日：15萬元││││││││11.100年6月28日：35萬元││││││││12.100年8月30日：15萬元││││││││13.100年9月27日：10萬元││││││││14.100年10月28日：10萬元││││││││15.100年11月28日：10萬元││││││││16.100年12月27日：10萬元│││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│6│ 吳昌杰 │1.99年6月8日：50萬元│120萬元│外匯買賣│1.林榮森於│由林榮森││││2.99年9月27日：50萬元│││高雄市調│代為轉交││││3.99年9月29日：20萬元│││處詢問時│給陳仁義│││││││之指述│。│││││││2.林榮森提││││││││出之契約││││││││書3紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│7│ 吳慧娟 │1.99年1月25日：10萬元│145萬元│外匯買賣│1.林榮森於│除第一筆││││2.99年9月27日：30萬元│││高雄市調│外，其他││││3.100年1月26日：50萬元│││處詢問時│皆由林榮││││4.100年3月28日：10萬元│││之指述│森代為轉││││5.100年5月27日：20萬元│││2.林榮森提│交給陳仁││││6.100年7月28日：15萬元│││出之契約│義。││││7.100年11月28日：10萬元│││書7紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│8│ 楊淑清 │1.99年3月25日：10萬元│20萬元│外匯買賣│1.林榮森於│除第一筆││││2.101年1月29日：10萬元│││高雄市調│外，其他│││││││處詢問時│皆由林榮│││││││之指述│森代為轉│││││││2.林榮森提│交給陳仁│││││││出之契約│義。│││││││書2紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│9│ 林吟臻 │1.99年3月25日：10萬元│100萬元│外匯買賣│1.林榮森於│除第一筆││││2.99年5月10日：30萬元│││高雄市調│外，其他││││3.99年5月26日：30萬元│││處詢問時│皆由林榮││││4.99年6月8日：30萬元│││之指述│森代為轉│││││││2.林榮森提│交給陳仁│││││││出之契約│義。│││││││書4紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│10│ 林廷諭 │1.99年12月31日：100萬元│350萬元│外匯買賣│1.林榮森於│由林榮森││││2.100年1月26日：20萬元│││高雄市調│代為轉交││││3.100年3月10日：25萬元│││處詢問時│給陳仁義││││4.100年4月28日：30萬元│││之指述│。││││5.100年5月27日：25萬元│││2.林榮森提│││││6.100年6月27日：10萬元│││出之契約│││││7.100年7月28日：15萬元│││書12紙│││││8.100年8月30日：15萬元││││││││9.100年10月28日：15萬元││││││││10.100年11月28日：50萬元││││││││11.100年12月27日：25萬元││││││││12.101年1月31日：20萬元│││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│11│ 林宜萱 │1.99年9月27日：60萬元│230萬元│外匯買賣│1.林榮森於│除第二筆││││2.99年11月11日：40萬元│││高雄市調│外，其他││││3.100年1月26日：30萬元│││處詢問時│皆由林榮││││4.100年2月10日：20萬元│││之指述│森代為轉││││5.100年4月10日：15萬元│││2.林榮森提│交給陳仁││││6.100年4月28日：35萬元│││出之契約│義。││││7.100年9月29日：10萬元│││書8紙│││││8.100年11月28日：20萬元│││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│12│林換│100年6月27日：20萬元│20萬元│外匯買賣│1.林榮森於│由林榮森│││││││高雄市調│代為轉交│││││││處詢問時│給陳仁義│││││││之指述│。│││││││2.林榮森提││││││││出之契約││││││││書1紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│13│ 黃映鑫 │1.99年12月30日：10萬元│40萬元│外匯買賣│1.林榮森於│由林榮森││││2.100年2月10日：10萬元│││高雄市調│代為轉交││││3.100年7月28日：10萬元│││處詢問時│給陳仁義││││4.100年12月28日：10萬元│││之指述│。│││││││2.林榮森提││││││││出之契約││││││││書4紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│14│ 郭盈良 │1.100年3月13日：10萬元│40萬元│外匯買賣│1.林榮森於│由林榮森││││2.100年6月28日：10萬元│││高雄市調│代為轉交││││3.100年10月27日：20萬元│││處詢問時│給陳仁義│││││││之指述│。│││││││2.林榮森提││││││││出之契約││││││││書3紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│15│ 謝宇婷 │100年4月28日：30萬元│30萬元│外匯買賣│1.林榮森於│由林榮森│││││││高雄市調│代為轉交│││││││處詢問時│給陳仁義│││││││之指述│。│││││││2.林榮森提││││││││出之契約││││││││書1紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│16│ 謝淑珍 │100年10月24日：30萬元│30萬元│外匯買賣│1.林榮森於│由林榮森│││││││高雄市調│代為轉交│││││││處詢問時│給陳仁義│││││││之指述│。│││││││2.林榮森提││││││││出之契約││││││││書1紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│17│ 劉淑芬 │1.99年4月27日：20萬元│330萬元（其中│外匯買賣│1.劉淑芬於│││││2.99年6月27日：20萬元│於99年7月12日│及福建武│高雄市調│││││3.99年7月13日：60萬元│以 劉盧秀慧 之名│夷山投資│處詢問、│││││4.99年9月13日：20萬元│義匯款60萬元；│案│偵訊時之│││││5.99年10月13日：10萬元│於100年9月26日││指述及證│││││6.99年10月13日：100萬元│匯款30萬元至蘇││述│││││7.99年12月15日：20萬元│新竹系爭帳戶）││2.劉淑芬提│││││8.100年2月14日：10萬元│││出之契約│││││9.100年4月13日：10萬元│││書11紙│││││10.100年9月26日：50萬元││││││││11.100年10月28日：10萬元│││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│18│ 黃信彰 │1.99年10月26日：20萬元│210萬元（其中│外匯買賣│1.黃信彰於│原本投資││││2.100年2月25日：10萬元│於100年9月26日│、驗資│高雄市調│210萬元││││3.100年3月14日：10萬元│匯款20萬元；││處詢問、│，曾於││││4.100年4月1日：10萬元│100年11月24日││偵訊時之│100年8、││││5.100年5月31日：20萬元│分2筆匯款40萬││指述及證│9月間取││││6.100年7月28日：20萬元│元、30萬元至蘇││述│回投資款││││7.100年9月26日：20萬元│新竹系爭帳戶）││2.黃信彰提│30萬元。││││8.100年11月27日：70萬元│││出之契約│又其中第│││││││書8紙│2、3、5││││││││、6筆係││││││││以黃信彰││││││││妻子 黃淑 ││││││││娟之名義││││││││簽立。│├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│19│ 蕭亦宏 │1.99年6月14日：20萬元│260萬元│外匯買賣│1.蕭亦宏於│││││2.99年8月12日：20萬元│││高雄市調│││││3.99年8月27日：20萬元│││處詢問、│││││4.99年9月27日：20萬元│││偵訊時之│││││5.99年12月15日：20萬元│││指述及證│││││6.100年3月28日：20萬元│││述│││││7.100年6月28日：40萬元│││2.蕭亦宏提│││││8.100年9月21日：20萬元│││出之契約│││││9.100年12月30日：40萬元│││書10紙│││││10.101年1月31日：40萬元│││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│20│ 許先通 │1.98年12月3日：20萬元│520萬元│外匯買賣│1.許先通於│其中第18││││2.99年2月22日：20萬元│││高雄市調│筆是以許││││3.99年6月8日：50萬元│││處詢問、│先通之女││││4.99年8月12日：110萬元│││偵訊時之│ 許玉婷 之││││5.99年10月13日：10萬元│││指述及證│名義簽立││││6.99年10月30日：10萬元│││述│。││││7.99年12月31日：10萬元│││2.許先通提│││││8.100年2月14日：10萬元│││出之契約│││││9.100年3月1日：20萬元│││書21紙│││││10.100年6月30日：20萬元││││││││11.100年7月30日：20萬元││││││││12.100年7月30日：20萬元││││││││13.100年8月30日：10萬元││││││││14.100年9月26日：20萬元││││││││15.100年9月30日：50萬元││││││││16.100年10月28日：10萬元││││││││17.100年11月29日：60萬元││││││││18.100年12月30日：10萬元││││││││19.100年12月30日：10萬元││││││││20.100年12月30日：20萬元││││││││21.101年1月31日：10萬元│││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│21│李 耀明 │1.99年2月24日：70萬元│840萬元（其中│外匯買賣│1. 李耀明 於│其中第1││││2.99年3月1日：30萬元│於100年8月1日││高雄市調│至7、10││││3.99年6月11日：30萬元│匯款175萬元、││處詢問、│、12、13││││4.99年10月27日：10萬元│100年8月26日匯││偵訊時之│、16、17││││5.99年11月15日：30萬元│款50萬元、100││指述及證│、19、21││││6.100年1月31日：10萬元│年10月4日以李││述│、23共15││││7.100年2月1日：10萬元│耀明之妻 趙婉蘭 ││2.李耀明提│筆係以趙││││8.100年2月23日：20萬元│名匯款40萬元至││出之契約│婉蘭之名││││9.100年4月12日：20萬元│蘇新竹系爭帳戶││書22紙│義簽立契││││10.100年4月28日：50萬元│）│││約。││││11.100年4月29日：10萬元││││││││12.100年5月26日：30萬元││││││││13.100年7月30日：205萬元││││││││14.100年8月31日：40萬元││││││││15.100年9月30日：10萬元││││││││16.100年9月30日：60萬元││││││││17.100年10月28日：40萬元││││││││18.100年11月29日：50萬元││││││││19.100年11月30日：40萬元││││││││20.100年12月30日：30萬元││││││││21.100年12月30日：25萬元││││││││22.101年1月30日：10萬元││││││││23.101年1月30日：10萬元│││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│22│ 陳紀臻 │1.98年12月2日：30萬元│340萬元│外匯買賣│1.陳紀臻於│││││2.99年10月11日：30萬元│││高雄市調│││││3.100年1月1日：60萬元│││處詢問、│││││4.100年9月1日：120萬元│││偵訊時之│││││5.100年9月24日：100萬元│││指述及證││││││││述││││││││2.陳紀臻提││││││││出之契約││││││││書5紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│23│ 羅偉玲 │1.100年8月27日：60萬元│220萬元（其中│外匯買賣│1.羅偉玲於│││││2.100年8月27日：40萬元│於100年10月25││高雄市調│││││3.100年9月19日：20萬元│日匯款100萬元││處詢問、│││││4.100年10月29日：90萬元│至蘇新竹系爭帳││偵訊時之│││││5.100年12月30日：10萬元│戶）││指述及證││││││││述││││││││2.羅偉玲提││││││││出之契約││││││││書5紙、││││││││郵政跨行││││││││匯款申請││││││││書1張││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│24│ 陳美 英│1.100年9月26日：20萬元│30萬元│外匯買賣│1.羅偉玲於│││││2.100年10月29日：10萬元│││高雄市調││││││││處詢問、││││││││偵訊時之││││││││指述及證││││││││述││││││││2.羅偉玲提││││││││出之契約││││││││書2紙、││││││││合作金庫││││││││銀行存款││││││││憑條1張││││││││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│25│ 陳嘉文 │1.99年7月1日：10萬元│50萬元（實際僅│投資股票│1.陳嘉文於│第1、2筆││││2.100年4月1日：10萬元│交付40萬元其中│基金及驗│高雄市調│由黃信彰││││3.100年6月29日：20萬元│於100年10月25│資│處詢問、│代為轉交││││4.100年10月28日：10萬元│日匯款10萬元至││偵訊時之│給陳仁義│││││蘇新竹系爭帳戶││指述及證││││││）││述││││││││2.陳嘉文提││││││││出之契約││││││││書3紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│26│ 李建雄 │1.100年11月16日：50萬元│230萬元（其中│外匯買賣│1.李建雄於│││││2.100年12月28日：20萬元│於100年11月16││高雄市調│││││3.98年12月至100年間：160│日以李建雄之妻││處詢問、│││││萬元│ 李孟株 名義匯款││偵訊時之││││││50萬元至蘇新竹││指述及證││││││系爭帳戶）││述││││││││2.李建雄提││││││││出之契約││││││││書1紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│27│ 王麗虹 │1.99年1月25日：30萬元│190萬元（其中│投資公司│1.王麗虹於│││││2.99年5月27日：40萬元│於101年1月30日│驗資之用│高雄市調│││││3.99年9月28日：10萬元│匯款10萬元至蘇││處詢問、│││││4.100年2月1日：10萬元│新竹系爭帳戶）││偵訊時之│││││5.100年4月11日：40萬元│││指述及證│││││6.100年4月29日：10萬元│││述│││││7.100年6月30日：40萬元│││2.王麗虹提│││││8.101年1月30日：10萬元│││出之契約││││││││書7紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│28│張正中│1.99年4月28日：20萬元│240萬元（其中│投資武夷│1.張正中於│││││2.99年6月11日：40萬元│於100年1月7日│ 山市萬鑫 │高雄市調│││││3.99年7月14日：10萬元│匯款40萬8千元│源休閒農│處詢問、│││││4.99年8月20日：10萬元│至被告蘇新竹帳│莊、投資│偵訊時之│││││5.99年9月13日：10萬元│戶）│公司驗資│指述及證│││││6.99年10月11日：10萬元││之用│述│││││7.99年11月5日：10萬元│││2.張正中提│││││8.99年12月3日：10萬元│││出之契約│││││9.100年1月7日：50萬元│││書12紙、│││││10.100年1月26日：10萬元│││合作金庫│││││11.100年11月29日：20萬元│││銀行存款│││││12.100年12月29日：40萬元│││憑條2張││││││││、臺灣銀││││││││行匯款申││││││││請書1張││││││││、被告蘇││││││││新竹合作││││││││金庫存摺││││││││影本││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│29│ 吳勇 練│1.100年3月1日：400萬元│2000萬元（實際│外匯買賣│1. 吳勇練 於│││││2.100年3月11日：300萬元│僅交付1884萬│、提供企│高雄市調│││││3.100年4月1日：300萬元│5000元予陳仁義│業資金貸│處詢問、│││││4.100年6月1日：400萬元│。其中於100年3│款週轉、│偵訊時之│││││5.100年6月1日：200萬元│月1日匯款400萬│成立慈善│指述及證│││││6.100年7月28日：100萬元│元、100年3月11│機構│述│││││7.100年9月30日：300萬元│日匯款300萬元││2.吳勇練提││││││、100年3月29日││出之契約││││││匯款283萬5000││書7紙、││││││元、100年5月26││玉山銀行││││││日匯款400萬元││匯款回條││││││、100年5月27日││7張││││││匯款200萬元、││││││││100年7月26日匯││││││││款52萬元、100││││││││年9月26日匯款││││││││249萬元至蘇新││││││││竹系爭帳戶）││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│30│ 周吳花 │1.100年5月29日：40萬元│70萬元（分別於│外資買賣│1.周吳花於│因周吳花││││2.100年8月25日：30萬元│100年2月25日匯│或投資公│高雄市調│不識字，│││││款40萬元、100│司驗資之│處詢問、│由陳仁義│││││年8月25日匯款│用│偵訊時之│之妹陳美│││││30萬元至蘇新竹││指述及證│玲代簽契│││││系爭帳戶內）││述│約書│││││││2.周吳花提││││││││出之契約││││││││書2紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│31│ 李芳節 │100年7月25日：50萬元│50萬元│投資武夷│1.李芳節於│││││││山遊樂區│高雄市調│││││││之開發│處詢問、││││││││偵訊時之││││││││指述及證││││││││述││││││││2.李芳節提││││││││出之契約││││││││書1紙、││││││││合作金庫││││││││銀行存款││││││││憑條1張││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│32│ 蔡宜 錚│1.100年3月28日：40萬元│90萬元（其中於│外匯買賣│1. 蔡宜錚 於│皆以蔡宜││││2.100年6月30日：20萬元│100年11月21日│或投資公│高雄市調│錚之母楊││││3.100年11月22日：30萬元│匯款20萬元、10│司驗資之│處詢問、│錦秀名義│││││0年11月22日以│用│偵訊時之│簽立契約│││││ 侯智 瑄之名義匯││指述及證│；又侯智│││││款10萬元至蘇新││述│瑄為蔡宜│││││竹系爭帳戶內）││2.蔡宜錚提│錚之女│││││││出之契約││││││││書3紙、││││││││第一商業││││││││銀行匯款││││││││申請書回││││││││條2張││││││││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│33│ 曹旭琪 │100年11月29日：10萬元│10萬元│外匯買賣│1.曹旭琪於│投資款項│││││││高雄市調│由 蔡俊逸 │││││││處詢問、│轉交給陳│││││││偵訊時之│仁義│││││││指述及證││││││││述││││││││2.曹旭琪提││││││││出契約書││││││││1紙││││││││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│34│ 陳娟慧 │1.100年1月29日：200萬元│1218萬7700元（│投資公司│1.陳娟慧於│││││2.100年4月1日：30萬元│實際僅交付1198│驗資之用│高雄市調│││││3.100年6月29日：8萬元│萬7700元。其中││處詢問、│││││4.100年6月30日：60萬元│於100年1月31日││偵訊時之│││││5.100年8月31日：50萬元│匯款180萬元；││指述及證│││││6.100年9月29日：10萬7700│於100年4月1日││述│││││元│匯款30萬元；於││2.陳娟慧提│││││7.100年10月31日：600萬元│100年6月30日匯││出之契約│││││8.100年12月7日：30萬元│款60萬元；於││書4紙│││││9.100年12月20日：10萬元│100年8月31日匯│││││││10.101年1月31日：220萬元│款50萬元；於││││││││100年10月31日││││││││匯款600萬元；││││││││於100年12月7日││││││││匯款30萬元；於││││││││101年1月31日匯││││││││款220萬元至蘇││││││││新竹系爭帳戶）││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│35│ 邱明珍 │100年8月30日：100萬元│100萬元（於100│投資公司│1.邱明珍於││││││年8月31日匯入│驗資之用│高雄市調││││││蘇新竹系爭帳戶││處詢問、││││││）││偵訊時之││││││││指述及證││││││││述││││││││2.邱明珍提││││││││出之契約││││││││書1紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│36│ 陳雅君 │100年3月12日：20萬元│20萬元（於100│外資買賣│陳雅君於高│因家中需│││││年3月11日匯至│或投資公│雄市調處詢│款 孔急 ，│││││蘇新竹系爭帳戶│司驗資之│問時之指述│於100年│││││）│用││10月某時││││││││退出投資││││││││，已向陳││││││││仁義拿回││││││││投資款項│├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│37│ 王馨佳 │1.100年3月13日：30萬元│270萬元（其中│投資公司│1.王馨佳於│││││2.100年4月1日：40萬元│於100年7月28日│驗資之用│高雄市調│││││3.100年7月28日：100萬元│匯款100萬元至││處詢問、│││││4.100年8月31日：20萬元│蘇新竹系爭帳戶││偵訊時之│││││5.100年9月30日：20萬元│）││指述及證│││││6.100年12月27日：60萬元│││述││││││││2.王馨佳提││││││││出之契約││││││││書6紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│38│ 陳秀純 │1.100年5月31日：130萬元│140萬元（其中│外匯買賣│1.陳秀純於│││││2.101年1月31日：10萬元│於101年1月31日││高雄市調││││││匯款10萬元至蘇││處詢問、││││││新竹系爭帳戶）││偵訊時之││││││││指述及證││││││││述││││││││2.陳秀純提││││││││出之契約││││││││書2紙、││││││││高雄銀行││││││││入戶電匯││││││││匯款回條││││││││及合作金││││││││庫銀行存││││││││款憑條各││││││││1張││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│39│ 蔡淑錦 │101年1月31日：30萬元│30萬元（於101│外匯買賣│1.蔡淑錦於││││││年1月31日匯至││高雄市調││││││蘇新竹系爭帳戶││處詢問、││││││）││偵訊時之││││││││指述及證││││││││述││││││││2.蔡淑錦提││││││││出契約書││││││││1紙為證││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│40│ 劉惠敏 │100年6、7月間某時：20萬│20萬元│投資公司│劉惠敏於高│因家中需││││元││驗資之用│雄市調處詢│款孔急，│││││││問時之指述│於100年8││││││││月某時退││││││││出投資，││││││││已向陳仁││││││││義拿回投││││││││資款項│├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│41│ 陳貞蓉 │1.98年年底某時：10萬元│50萬元│外匯買賣│1.陳貞蓉於│前2筆投││││2.99年年初某時：15萬元│││高雄市調│資款項已││││3.100年10月30日：25萬元│││處詢問、│因契約到│││││││偵訊時之│期，而將│││││││指述及證│投資本金│││││││述│領回│││││││2.陳貞蓉提││││││││出之契約││││││││書1紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│42│ 蔣國城 │100年1月27日：120萬元│120萬元（於100│外匯買賣│蔣國城提出│已於100│││││年1月27日匯至│或投資公│之契約書1│年4月11│││││蘇新竹系爭帳戶│司驗資之│紙│日解約而│││││）│用││領回投資││││││││款項│├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│43│ 劉素英 │100年7月26日：15萬元│15萬元（於100│外匯買賣│1.劉素英於││││││年7月25日匯至││高雄市調││││││蘇新竹系爭帳戶││處詢問、││││││）││偵訊時之││││││││指述及證││││││││述││││││││2.劉素英提││││││││出之契約││││││││書1紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│44│李冠慧│1.100年3月8日：30萬元│100萬元│投資福建│1.李冠慧於│││││2.100年8月30日：20萬元││武夷山建│高雄市調│││││3.100年12月22日：50萬元││設工程│處詢問、││││││││偵訊時之││││││││指述及證││││││││述││││││││2.李冠慧提││││││││出之契約││││││││書2紙、││││││││匯款單、││││││││相片及名││││││││片││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│45│陳貞│1.99年8月23日：20萬元│110萬元│投資公司│1.陳貞於高│││││2.100年2月10日：20萬元││驗資之用│雄市調處│││││3.100年4月11日：20萬元│││詢問、偵│││││4.100年5月30日：20萬元│││訊時之指│││││5.100年9月27日：20萬元│││述及證述│││││6.100年11月28日：10萬元│││2.陳貞提出││││││││之契約書││││││││6紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│46│ 李美蓉 │1.100年12月30日：10萬元│120萬元（於100│外匯買賣│1.李美蓉於│其中第3││││2.100年12月30日：30萬元│年12月29日匯至││高雄市調│筆是以陳││││3.100年12月30日：80萬元│蘇新竹系爭帳戶││處詢問、│金城之名│││││）││偵訊時之│義投資│││││││指述及證││││││││述││││││││2.李美蓉提││││││││出之契約││││││││書3紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│47│ 尤招治 │101年1月31日：30萬元│30萬元（於101│投資公司│1.尤招治於││││││年1月30日匯至│驗資之用│高雄市調││││││蘇新竹系爭帳戶││處詢問、││││││）││偵訊時之││││││││指述及證││││││││述││││││││2. 尤招治提 ││││││││出之契約││││││││書1紙、││││││││郵政跨行││││││││匯款申請││││││││書1張││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│48│ 陳宇美 │1.99年9月10日：10萬元│40萬元│赴陸從事│1.陳宇美於│││││2.99年12月15日：10萬元││投資事業│高雄市調│││││3.100年1月31日：10萬元││及幫助弱│處詢問、│││││4.100年10月28日：10萬元││勢團體│偵訊時之││││││││指述及證││││││││述││││││││2.陳宇美提││││││││出之契約││││││││書4紙││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│49│ 張靜文 │1.99年12月30日：20萬元│103萬元│外匯買賣│1.張靜文於│投資內容││││2.99年12月30日：10萬元│││高雄市調│係由曾瓊││││3.99年12月30日：20萬元│││處詢問、│瑱介紹││││4.99年12月30日：10萬│││偵訊時之│││││5.100年4月11日：20萬元│││指述及證│││││6.100年11月30日：23萬元│││述││││││││2.張靜文提││││││││出契約書││││││││4紙││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│50│ 張慧青 │101年1月31日：30萬元│30萬元│投資公司│1.張慧青於│││││││驗資之用│高雄市調││││││││處詢問、││││││││偵訊時之││││││││指述及證││││││││述││││││││2.張慧青提││││││││出之契約││││││││書1紙、││││││││合作金庫││││││││銀行存款││││││││憑條1張││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│51│ 莊博欽 │101年1月30日：70萬元│70萬元（實際僅│外匯買賣│1.莊博欽於│名義上是│││││交付50萬元）││警詢時之│以莊博欽│││││││指述│之妻 陳麗 │││││││2.莊博欽提│芳簽立契│││││││出之契約│約│││││││書1紙、││││││││合作金庫││││││││銀行存款││││││││憑條2張││├──┼───┼────────────┼───────┼────┼─────┼────┤│52│ 陳信福 │1.100年1月30日：40萬元│280萬元（其中│投資保證│陳信福提出│││││2.100年6月28日：25萬元│於99年5月10日│資金│之契約書6│││││3.100年7月27日：65萬元│匯款128萬元至││紙、合作金│││││4.100年8月31日：65萬元│蘇新竹系爭帳戶││庫銀行存款│││││5.100年10月28日：20萬元│）││憑條1張、│││││6.100年11月29日：65萬元│││陳信福所有││││││││之臺灣土地││││││││銀行存摺影││││││││本1份││└──┴───┴────────────┴───────┴────┴─────┴────┘