臺灣高等法院高雄分院95年度上訴字第1855號刑事判決

裁判字號：臺灣高等法院高雄分院95年上訴字第1855號刑事判決

裁判日期：民國95年12月20日

裁判案由：常業詐欺等

臺灣高等法院高雄分院刑事判決95年度上訴字第1855號上訴人即被告辰○○選任辯護人 鄭國安 律師
蘇佰陞 律師 吳麗珠 律師上列上訴人因常業詐欺等案件，不服臺灣高雄地方法院94年度訴字第352號中華民國95年8月15日第一審判決（起訴案號：臺灣高雄地方法院檢察署93年度偵字第10269號），提起上訴，本院判決如下：
主文原判決關於辰○○部分撤銷。
辰○○幫助意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付為常業，處有期徒刑柒月。
事實
一、辰○○明知一般人取得冒用他人名義所申請之電話，常係利用該冒名申請之電話從事財產犯罪等違法行為，俾利掩飾或隱匿行蹤之用，亦明知一般人取得他人金融帳戶使用之行徑，常與財產犯罪之需要密切相關，且其目的在於取得贓款及俾利掩飾或隱匿犯罪所得財物之用，詎辰○○因缺錢花用，而甲○○因故不便使用自己名義所申請之金融機構帳戶，而經甲○○提議，以辰○○所有之金融機構帳戶借予甲○○使用，供甲○○將販賣冒用他人名義所申請之電話予犯常業詐欺罪者使用後，存入甲○○之販賣電話所得，其即因此可每月獲得新臺幣（下同）2000元至5000元之代價，並可無償居住在甲○○所購買之房屋，辰○○因而基於幫助常業詐欺罪之犯意，於民國91年11月中旬某日，在高雄市鹽埕區七賢橋頭附近，將其所有之大眾銀行，戶名辰○○、帳號000-00-000000-0號之存摺、提款卡（含密碼）及印鑑，交予甲○○為上開使用。嗣甲○○自92年1月間起至93年5月間止，將其所冒名申請之電話號碼，以每支9000元至12000元不等之代價，販售予「 小李 」等從事財產犯罪之人使用，「小李」等人並將購買上揭電話號碼之金錢交付甲○○而存入辰○○所有上揭帳戶內。嗣有他人基於常業詐欺之犯意，利用甲○○所販售之如附表二所示之詐騙電話，以附表二所述之詐騙方式，要求如附表二所示 李秀真 、黃○○、未○○等人前往金融機構提款機操作查詢退款事宜，致使如附表二所示之李秀真、黃○○、未○○等被害人因而陷於錯誤，依照該他人所指示操作提款機查詢或輸入款項匯出，致遭詐騙損失如附表二詐騙金額所示之財物（甲○○部分業經判刑1年6月確定）。嗣於93年5月17日下午4時25分許，為警在高雄市○○區○○○路○○○○號7樓Ａ查獲甲○○及辰○○2人，並扣得如附表三Ａ、Ｂ、Ｃ所示之物。
二、案經臺南縣警察局移送暨臺灣高雄地方法院檢察署檢察官指揮內政部警政署刑事警察局偵查起訴。
理由
壹、程序部分：被告辰○○，就共犯甲○○警詢中所為陳述，及 范振榮 、被害人未○○、李秀真、黃○○、天○○、 許俊毓 、 熊蘭仙 、丁○○、己○○、宇○○、玄○○、地○○、戌○○、 楊晴惠 、 竺秀青 、癸○○、 陳瓊馨 、酉○○、寅○○、乙○○、丙○○、午○○、宙○○、亥○○、卯○○、壬○○、子○○、庚○○、戊○○、丑○○、 郭淑真 、申○○於警詢中所為陳述，及本院用以認定犯罪事實之其餘卷內之傳聞證據資料，被告、辯護人及檢察官於原審及本院審理時均知其有第
159條第1項不得為證據之情形，且經原審及本院審理時予以提示或告以要旨，各經其等表示意見，而均未於言詞辯論終結前聲明異議，亦未經聲請就上開被告以外之人於審理時予以對質、詰問，本院審酌上開證據作成時之情況，認為適當，且已保障被告之對質、詰問權，依刑事訴訟法第159條之5第2項規定，認均有證據能力。
貳、實體部分：
一、訊據被告辰○○就因缺錢花用，經甲○○提議，於91年11月中旬某日，在高雄市鹽埕區七賢橋頭附近，將其所有大眾銀行，戶名：辰○○、帳號000-00-000000-0號之存摺、提款卡（含密碼）及印鑑，交予甲○○使用，以獲取每月2000元至5000元之代價，並無償居住在甲○○所購買之房屋等事實均坦認不諱，惟矢口否認有幫助常業詐欺之犯意，辯稱：提供帳戶給甲○○，係因為甲○○信用破產，而借給甲○○存款使用，惟伊亦共同使用該帳戶，伊並不知道甲○○販賣電話予詐欺集團。再依該帳戶交易往來明細表，並無以匯款方式存入，足見該帳戶並未供犯罪集團購買冒用電話匯款使用云云。經查：
㈠被告辰○○於上揭時間、地點提供上開帳戶供作甲○○存入
販售電話所得之帳戶，甲○○並且因此提供被告辰○○每月2000元至5000元之代價，及無償提供被告辰○○居住於甲○○以被告辰○○名義所購買之高雄市○○區○○○路○○○○號
7樓Ａ之房屋等情，業據甲○○於警詢及原審審理中證述明確（見警卷一第5頁、14頁、原院卷㈢第82-87頁），且甲○○於原審審理時證稱：伊賣電話所得存到大眾銀行帳戶裡，裡面也有部分是辰○○的錢。辰○○剛開始時不知道伊賣電話給別人，且將賣電話所得存到他的帳戶，後來他知道，但他不過問，也不參與，因他自己有工作，伊賣電話所得，有時是辰○○拿去存，但大部分是伊自己拿去存，他知道是賣電話所得後，伊就自己拿去存，但伊需要錢時，是辰○○幫伊領錢等語。此與甲○○於警詢時陳述稱：因伊銀行信用紀錄不良，所以伊要求辰○○提供戶頭供伊將販賣電話所得存入，伊平常會給他一些錢花用等語大致相符。而被告辰○○上開帳戶之出入往來資料，確有於92年3月10日入100,00
0元、92年6月23日存入30,000元、92年7月3日存入35,000元等之存款紀錄，而與甲○○上開陳述亦大致相符，此有大眾銀行函覆原審法院辰○○上開帳戶之出入往來資料在卷可稽（原審卷㈠93-103頁）；另被告辰○○於警詢時，亦坦承稱：伊提供大眾銀行帳戶給甲○○作為虛設電話牟利匯款用途等語（見警卷㈠107-113頁、114-116頁），其於警詢時雖稱係「匯款」用途，而與甲○○上開所證稱係現金「存入」而稍有不符，但對於明知甲○○利用其帳戶將販賣電話所得存入而仍提供帳戶供甲○○為上開使用之情，則2人上開所陳述相符。參諸2人當時係由被告辰○○提供個人資料給甲○○購車、購屋，並共同居住在甲○○所購得之上開房屋內此一為被告辰○○及甲○○2人所是認之事實以觀，2人當時交情顯然甚篤，而無相互誣陷之虞，而上開陳述，應可採信。此外，並有上開相符之帳戶出入往來資料及被告上開帳戶存摺及提款卡扣案可證，則2人上開相一致之陳述應與事實相符，而可以採信。雖然甲○○於本院審理時結證稱：伊販賣電話所得並未存入辰○○上開帳戶內，伊係使用于俊程郵局帳戶供詐欺集團將買電話之款項匯入云云（見本院95年12月6日審判筆錄參照），但甲○○上開證述，與之前陳述並不相符，其事後翻異前詞，實有事後迴護被告之虞，而難以採信。而被告事後以上開情詞置辯，亦應係卸責之詞，不能採信。
㈡被害人未○○等因他人犯常業詐欺罪而利用甲○○所販售之
如附表二所示之電話，以附表二所示之方式實施詐騙行為，因而轉帳交付如附表二所示之財物等情，業據被害人未○○、李秀真、黃○○、天○○、許俊毓、熊蘭仙、丁○○、己○○、宇○○、玄○○、地○○、戌○○、楊晴惠、竺秀青、癸○○、陳瓊馨、酉○○、寅○○、乙○○、丙○○、午○○、宙○○、亥○○、卯○○、壬○○、子○○、庚○○、戊○○、丑○○、郭淑真、申○○等人於警詢中指述明確，是上開被害人未○○等人確有因詐騙集團利用被告甲○○所販售，如附表二所示之電話施用詐術，而將附表二所示之金額匯入詐騙集團所提供之帳戶內乙節，亦堪認定。
㈢綜上所述，甲○○於販賣電話供他人犯常業詐欺罪使用而幫
助他人犯常業詐欺罪期間，被告辰○○確有明知甲○○有上開幫助犯罪之情，而仍基於幫助甲○○幫助他人犯常業詐欺罪之意思，而提供其上開帳戶存摺及提款卡，供甲○○存入他人交付之金錢之幫助甲○○幫助他人犯罪之犯行，故被告上開犯行，事證明確，洵堪認定。
二、查被告辰○○幫助甲○○販售冒名申請電話與「小李」等人犯常業詐欺罪所為，係犯刑法第30條第1項、第340條幫助常業詐欺罪。而被告辰○○行為後，刑法業於94年2月2日修正公布，並於95年7月1日施行，修正後刑法業已刪除第
340條常業詐欺罪之規定，惟被告辰○○幫助甲○○販售電話號碼與各詐欺集團，以為如附表二所示詐欺犯行，該詐欺集團正犯所為之各次詐欺行為原應分論併罰，惟刑法第339條第1項之詐欺取財罪，其法定刑相較原刑法第340條常業詐欺罪之法定刑，如分論併罰，以法定最重本刑計算，其分論併罰之刑度將超過常業詐欺罪之最重本刑，故仍以適用常業詐欺罪之規定處斷較對正犯有利，故本案正犯應適用刪除前刑法第340條常業詐欺罪論處；再修正後刑法第30條亦有修正，惟修正前後僅條文用字有所不同，但適用之結果均無不利於被告，自無新舊法比較之問題，應逕予適用修正後之規定，論以幫助犯；另刑法第340條有併科罰金之規定，而修正後刑法第33條第5款規定「罰金：新臺幣1000元以上，以百元計算之」，與修正前刑法第33條第5款規定「罰金：
1元以上」相較，刑法分則中關於有罰金刑之規定者，於修法前最低度之法定刑係銀元1元即新臺幣3元，而於修法後則係新臺幣1000元，比較修正前後之規定，修正後之規定較不利於行為人。另關於刑法罰金刑之規定，於刑法修正前並應依95年5月17日修正前之罰金罰鍰提高標準條例第1條規定，就其原定數額得提高為2倍至10倍，但法律已依一定比率規定罰金或罰鍰之數額或倍數者，依其規定。而於95年6月14日修正公布之刑法施行法第1之1條第2項規定：「94年1月7日刑法修正時，刑法分則編未修正之條文定有罰金者，自94年1月7日刑法修正施行後，就其所定數額提高為30倍，但72年6月26日至94年1月7日新增或修正之條文，就其所定數額提高為3倍」，比較上開修正前後應適用之罰金刑所定數額之提高標準之規定，亦以被告行為時即修正前之罰金罰鍰提高標準條例第1條規定，較有利於行為人。則被告辰○○上開所為，應論以刪除前刑法第340條之常業詐欺罪之幫助犯，其係幫助甲○○犯罪，而甲○○則係幫助正犯犯罪，故被告辰○○為幫助之幫助，惟均屬犯罪之幫助行為，仍以正犯構成犯罪為成立要件（最高法院28年7月25日28年度民刑事庭會議決議第㈢項參照），並依其情節，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
二、檢察官起訴意旨另認：被告辰○○基於幫助常業詐欺之犯意，於90年10月下旬、91年6月下旬，在高雄縣鳳山市○○路、高雄市鹽埕區七賢橋附近，提供個人資料給甲○○充當人頭，藉以使甲○○購買車牌號碼00-0000號自用小客車及高雄市○○區○○○路○○○○號7樓Ａ之房屋，作為偽造身分證件、販賣電話之處所及交通工具使用。因認被告辰○○此部分所為，亦係犯刑法第30條第1項、第340條之幫助常業詐欺罪嫌云云。被告辰○○固坦承於上開時、地，提供其個人資料供甲○○購車及購屋使用，惟被告辰○○堅決否認有何幫助常業詐欺犯行，除以上開情詞置辯外，另辯稱：甲○○並未利用該房屋及自小客車作為冒名申請電話之處所及交通工具使用等語。經查，甲○○雖坦承盜刻印章、行使偽造身分證而冒名申請電話後販賣他人之犯行，惟其於警詢時係稱：附表三Ｃ編號九之偽造國名身分證4張，是伊向他人購買的，其中一張伊有改過他的戶籍地，但尚未使用；附表三Ａ編號七之變造國民身分證7張，則是伊用來冒名申請電話使用等語（見警卷㈠第13頁），此外，甲○○就其偽造身分證之犯行部分，並不曾供述被告辰○○有何共同謀議及共同參與行為，甲○○亦未曾供述其係利用上開以被告辰○○名義所購買之車輛及房屋從事上開偽造身分證及販賣電話等行為之情。另被告辰○○雖曾於警詢時自承：提供帳戶給甲○○作為虛設電話牟利匯款用途，提供個人人資給甲○○做人頭買房屋、車輛等語（見警卷㈠第110-111頁），惟其不曾自白提供個人資料供甲○○購買房屋、車輛亦係做為甲○○從事販賣電話給他人而使用之情。再查，甲○○所供稱冒名申請電話之方法，係：伊叫外包商找空屋地址，然後伊依據那些地址向中華電信申請裝機、移機或轉接電話等語（見警卷㈠第7頁），亦即甲○○並未以上開被告辰○○名義購買之房屋作為冒名申請電話之裝機地址。此外，依卷內事證，亦查無上開自小客車、房屋，甲○○有用以從事幫助他人犯常業詐欺罪之情事，另亦無證據可以證明被告辰○○有參與甲○○盜刻印章、行使偽造、變造身分證之行為，而其提供個人資料給甲○○以其名義購車、購屋之所為，亦無證據足證對於甲○○所犯上開幫助犯罪之犯行有何幫助，故檢察官認被告辰○○此部分所為，另犯幫助常業詐欺罪部分，容有未洽。惟依檢察官起訴意旨，其認被告辰○○此部分犯行，與上開本院論罪部分係單純一罪之關係，爰不另為無罪之諭知，併此敘明。
三、原審就被告辰○○部分予以論罪科刑，固非無見，惟被告辰○○提供個人資料給甲○○購車、購屋之所為，並無證據認為其構成常業詐欺罪之幫助犯；以及被告提供帳戶供甲○○於幫助犯罪期間，存入販賣電話所得之用，除構成幫助常業詐欺罪之幫助犯外，亦無證據足證其另構成幫助行使偽造特種文書罪，均已如上述，但原審認被告此部分犯行，另構成幫助常業詐欺罪、幫助行使偽造特種文書罪，並與被告提供帳戶犯行間構成連續犯，尚有違誤。被告辰○○上訴否認其提供帳戶部分構成犯罪，雖無理由，但其上訴否認提供個人資料給甲○○購車、購屋構成犯罪部分，則有理由，應由本院將原判決關於被告辰○○部分予以撤銷改判。爰審酌被告僅因貪圖小利，即任意將其帳戶提供他人使用，藉以幫助他人冒名申請電話，提供他人犯常業詐欺罪使用，紊亂社會正常交易秩序，並使他人藉此輕易詐取財物，使檢警難以追查緝捕，所造成之危害非輕，及其犯罪所得利益之情形等，及其他一切情狀，量處如主文第2項所示之刑，以資儆懲。至於扣案附表三Ｃ編號十五、十六之大眾銀行存摺及提款卡等物，因依現今一般金融機構之約定，金融機構所發給之存摺、金融卡原則上約定屬金融機構所有，況被告既係將該等物件交付予甲○○，縱使認該等物件原為被告所有，被告亦已處分轉讓予甲○○（被告與甲○○間尚無共同正犯關係），該等物件是否仍屬被告所有，亦有疑問；至於附表三Ａ、Ｂ、Ｃ所列之其他扣案之物，則非被告辰○○所有，亦非供被告辰○○為上開犯罪行為所用或預備使用之物，爰均不於被告辰○○部分予以宣告沒收，併此敘明。
四、另共同被告甲○○其雖亦提起上訴，惟其於本院95年12月6日審理時撤回上訴而確定，併此敘明。
據上論結，應依刑事訴訟法第369條第1項前段、第364條、第
299條第1項前段，刑法第2條第1項前段、第30條、第340條，罰金罰鍰提高標準條例第1條前段，判決如主文。
本案經檢察官沈紹嘉到庭執行職務。
中華民國95年12月20日
刑事第七庭審判長法官莊飛宗
法官孫啟強法官邱明弘以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後10日內向本院提出上訴狀，其未敘述理由者並應於提出上訴狀後10日內向本院補提理由書（應附繕本）。
中華民國95年12月20日
書記官黃玉珠附表一：
中華電信股份有限公司┌───────────────────────────┐│電話號碼│├─────────────┬─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│0000000000│├─────────────┼─────────────┤│0000000000│0000000000│├─────────────┼─────────────┤│0000000000│0000000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-00000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-00000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-00000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-00000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-00000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-00000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-0000000│├─────────────┼─────────────┤│00-0000000│00-00000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-00000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-00000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-00000000│├─────────────┼─────────────┤│00-00000000│00-0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┌───┬───┬──────────┬──────┬──────┐│編號│被害人│詐騙方式│詐騙金額│詐騙電話│├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│一│李秀真│指稱被害人的信用卡遭│199,966元│00-00000000││││人偽造且盜用，要求被││00-00000000││││害人向板橋分局報案，││││││對方表示要幫忙止付，││││││指示被害人至提款機操││││││作，導致用轉帳方式詐││││││欺金額。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二│黃○○│指稱被害人之妻身份證│63,480元│00-00000000││││遭人盜用，要求被害人││00-0000000││││向台北金控公司聯絡，││││││指示被害人至提款機操││││││作查詢是否有金額損失││││││，導致被害人金額遭轉││││││帳盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│三│未○○│指稱被害人身份證遭冒│199,832元│00-00000000││││用，要求被害人致電高││00-0000000││││雄警局以凍結帳戶，指││││││示被害人至提款機操作││││││查詢金額，導致被害人││││││金額遭轉帳盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│四│天○○│指稱被害人於內湖有一│179,371元│00-00000000││││雙掛號信，要求被害人││00-00000000││││致電至郵政總局查詢，││││││經聯絡後對方表示信已││││││退回健保局，指示被害││││││人至提款機操作查詢匯││││││票的金額有無匯入，導││││││致被害人金額遭轉帳盜││││││領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│五│巳○○│指稱被害人父親信件無│62,050元│00-00000000││││法投遞，查詢後為健保││00-00000000││││費退款，要求被害人至││00-00000000││││提款機查詢，導致被害││0000000000││││人金額遭轉帳盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│六│熊蘭仙│向被害人指稱其中了「│1,742,000元│00-0000000││││世平科技股份有限公司││00-0000000││││」參獎，但是需先繳交││00-0000000││││愛心基金。嗣後又告知││0000000000││││中了香港總公司頭獎，││0000000000││││但須先加入會員並繳交││0000000000││││會費。於被害人匯款後││0000000000││││，告知其礙於法令無法││││││直接匯款，須經由地下││││││錢莊給付，地下錢莊據││││││此要求一定的佣金，使││││││被害人持續連續匯款。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│七│丁○○│指稱被害人中國信託│55,000元│00-00000000││││銀行的帳戶異常，要││00-0000000││││求其與高雄市刑警大││00-0000000││││隊聯絡。嗣後該警官││││││要求被害人與金資公││││││司聯絡，並指示被害││││││人至提款機操作，致││││││錢遭轉帳盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│八│己○○│指稱被害人現金卡帳號│14,865元│00-00000000││││遭盜領，已為止付，要││00-00000000││││求被害人於嗣後至提款││││││機操作查詢金額，使被││││││害人金額遭轉帳盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│九│宇○○│冒稱中國信託指稱被害│199,974元│00-00000000││││人的信用卡遭歹徒複製││00-0000000││││，被提款機吃卡，要求││││││被害人打電話找高雄偵││││││二隊四組陳警官，該陳││││││警官指示被害人打電話││││││到台北金融局找張主任││││││，嗣後張主任要求被害││││││人依其指示變更內碼，││││││致被害人金額遭轉帳盜││││││領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│十│玄○○│冒稱板信銀行通知被害│185,709元│00-00000000││││人郵局金融卡遭冒用盜││00-00000000││││領，要求被害人與台北││││││縣三峽分局連絡，嗣後││││││依其指示至存款遭轉帳││││││盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│十一│地○○│冒稱中國信託指稱被害│1,330,352元│00-00000000││││人提款卡遭偽造並提領││00-00000000││││未成功，要求被害人查││││││詢存款餘額並聯絡陳警││││││員。嗣後又一張主任要││││││求被害人告知所有提款││││││卡帳號，並告知一密碼││││││查詢存款，致被害人存││││││款遭詐騙匯款。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│十二│戌○○│冒稱中國信託指稱被害│399,948元│00-00000000││││人知其資料外洩，要求││00-00000000││││聯絡一陳警官，嗣後又││││││向台北金融局聯絡，必││││││須更改提款卡密碼，要││││││求被害人至提款機依其││││││指示操作，致被害人存││││││款遭轉帳盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│十三│楊晴惠│冒稱北市刑大警員指稱│99,987元│00-00000000││││被害人資料被盜，需變││00-00000000││││更郵局條碼，要求其向││││││郵局陳主任聯絡，並指││││││示操作提款機，致被害││││││人存款遭轉帳盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│十四│辛○○│冒稱板信銀行行員告知│83,473元│00-00000000││││金融卡遭測錄，已報案││00-00000000││││處理，並稱財政部金融││││││卡緊急處理小組要被害││││││人至銀行變更條碼，指││││││示被害人使用提款機，││││││以轉帳盜領其存款。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│十五│癸○○│冒稱信用卡及金融卡中│320,000元│00-00000000││││心，指稱被害人信用卡││00-00000000││││及金融卡密碼被破解，││00-00000000││││指示被害人變更密碼，││00-0000000││││致被害人轉帳並盜領存││││││款。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│十六│陳瓊馨│指稱被害人金融卡有問│209,997元│00-00000000││││題，指示被害人使用提││00-00000000││││款機，以轉帳盜領其存││││││款。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│十七│酉○○│冒稱臺灣銀行行員，聲│91,032元│00-00000000││││稱被害人信用卡遭盜領││00-00000000││││，指示被害人向刑事單││00-00000000││││位及金融局求助，致被││00-00000000││││害人使用提款機轉帳，││││││並盜領其存款。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│十八│寅○○│冒稱玉山銀行經理，│40,296元│00-00000000││││聲稱被害人之夫的金││00-00000000││││融卡因操作不當而被││││││提款機吃卡，要求被││││││害人致電萬華分局，││││││再依指示致電金融卡││││││緊急處理中心，致被││││││害人使用提款機轉帳││││││並盜領存款。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│十九│乙○○│指稱被害人信用卡被盜│99,983元│00-00000000││││用，要求被害人致電三││││││峽分局備案。嗣後有一││││││財政部金資中心主任指││││││示被害人操作提款機，││││││至被害人存款遭轉帳。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二十│丙○○│冒稱玉山銀行，指稱被│43,9697元│00-00000000││││害人金融卡被製作為卡││00-00000000││││，已向萬華分局報案。││││││之後被害人致電警局及││││││金融資訊中心，指示被││││││害人至提款機更改條碼││││││，致被害人存款遭轉帳││││││。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二十一│午○○│冒稱郵局指稱被害人之│48,907元│00-00000000││││父有一郵件未領，遭過││00-00000000││││期退件至郵政總局，要││00-00000000││││求被害人致電查詢。之││00-00000000││││後指示被害人至提款機││0000000000││││操作轉帳。││0000000000│├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二十二│宙○○│指稱被害人中「磐石投│60,800元│00-0000000││││資股份有限公司」二獎││││││，要求先給付差額。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二十三│亥○○│（無第一次偵訊筆錄，│2,825,000元│00-0000000││││僅有第二次偵訊，被害││00-0000000││││人說明詐欺轉帳的明細││00-0000000││││）││00-0000000││││││0000000000││││││0000000000││││││0000000000│├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二十四│卯○○│冒稱中央健保局稱退費│199,724元│00-00000000││││1萬餘元，指示被害人││00-00000000││││到提款機轉帳。││0000000000│├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二十五│壬○○│冒稱中國信託銀行人員│396,188元│00-00000000││││，聲稱被害人郵局及中││00-00000000││││國信託銀行提款卡被盜││││││用，要求致電陳警官及││││││金融緊急處理中心張主││││││任。張主任指示需變更││││││內碼，要求被害人至提││││││款機操作並轉帳。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二十六│子○○│冒稱高雄刑事局指稱被│48,561元│00-00000000││││害人金融卡被盜錄，要││││││求致電信用卡中心張主││││││任，指示被害人致提款││││││機變更內碼，致被害人││││││存款遭轉帳盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二十七│庚○○│冒稱臺灣銀行人員聲稱│147,316元│00-00000000││││被害人金融卡遭盜領，││00-00000000││││已幫忙止付及報案，要││││││求被害人與刑事局陳先││││││生聯絡，指稱被害人的││││││金融卡無防偽功能，指││││││示被害人至提款機介紹││││││操作防偽功能，致被害││││││人存款遭轉帳。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二十八│戊○○│冒稱臺灣銀行收到一張│456,992元│00-00000000││││偽卡，請被害人與刑大││00-00000000││││聯絡以確認身份，經告││││││知金融卡必須作防偽措││││││施，要求致電王科長，││││││經其指示至提款機操作││││││，致害人存款遭轉帳盜││││││領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│二十九│丑○○│冒稱金融中心張主任，│13,980元│00-00000000││││指示被害人到提款機試││00-0000000││││用及操作，致被害人存││││││款遭轉帳盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│三十│郭淑真│冒稱臺灣銀行行員指稱│439,995元│00-00000000││││被害人金融卡遭偽卡集││00-00000000││││團偽造，要求與台北刑││││││大及財政部金融局科長││││││聯絡，指示被害人操作││││││提款機致被害人存款遭││││││轉帳盜領。│││├───┼───┼──────────┼──────┼──────┤│三十一│申○○│指稱被害人於研華興股│30,000元│00-0000000││││份有限公司公司晚會活││00-0000000││││動中獎，但須先認購基││││││金，使得被害人遭詐騙││││││匯款。│││└───┴───┴──────────┴──────┴──────┘附表三A：
┌──┬───────────────────┬───┬───┐│編號│品名│單位│數量│├──┼───────────────────┼───┼───┤│一│查詢已售電話繳費記錄表│張│二│├──┼───────────────────┼───┼───┤│二│NOKIA手機3310型│支│三│├──┼───────────────────┼───┼───┤│三│BENQ手機│支│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│四│身份證影本│張│二九│├──┼───────────────────┼───┼───┤│五│電話轉接紀錄│張│二│├──┼───────────────────┼───┼───┤│六│隨身轉接碼│張│四八│├──┼───────────────────┼───┼───┤│七│變造國民身份證影本│張│七│├──┼───────────────────┼───┼───┤│八│偽造國民身份證影本│張│四│├──┼───────────────────┼───┼───┤│九│網路電話資料│本│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十│電話繳費單收據│張│九│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十一│販售電話轉接紀錄表│張│十│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十二│電話個人資料表│張│三│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十三│亞太行動寬頻個人資料申請書│張│三│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十四│申請宇陽財務管理資料、印章二枚│份│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十五│申請華聖法務顧問社資料│份│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十六│辦理移機紀錄表│張│十六│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十七│查詢個人室內電話紀錄表│本│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十八│電話販售使用人名冊│本│二│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十九│刊登報紙電話買賣客戶表│本│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│二十│申請人資料│本│二│├──┼───────────────────┼───┼───┤│二一│空屋裝機地址│本│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│二二│轉接用電話機│組│二│└──┴───────────────────┴───┴───┘附表三B：
┌───┬─────┬───┬───┬──────┬─────┐│編號│偽造印章│數量│編號│偽造印章│數量│├───┼─────┼───┼───┼──────┼─────┤│一│ 黃世孟 │1│六│ 黃淑芬 │1│├───┼─────┼───┼───┼──────┼─────┤│二│ 陳明山 │1│七│ 高惠珍 │1│├───┼─────┼───┼───┼──────┼─────┤│三│ 林正元 │1│八│ 謝坤龍 │1│├───┼─────┼───┼───┼──────┼─────┤│四│ 黃益興 │1│九│ 林建發 │1│├───┼─────┼───┼───┼──────┼─────┤│五│ 洪雪花 │1│十│ 劉彥妃 │1│└───┴─────┴───┴───┴──────┴─────┘附表三C：
┌──┬───────────────────┬───┬───┐│編號│品名│單位│數量│├──┼───────────────────┼───┼───┤│一│給外包商轉接電話費用送貨單│張│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│二│人頭照片│張│四│├──┼───────────────────┼───┼───┤│三│ 王彥傑 高雄市營利事業登記證│張│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│四│印章（ 王俊程 、甲○○）│顆│二│├──┼───────────────────┼───┼───┤│五│郵局儲金簿（ 詹飛和 、甲○○）│本│二│├──┼───────────────────┼───┼───┤│六│郵局提款卡（詹飛和）│張│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│七│電話移機照會易付卡│張│十│├──┼───────────────────┼───┼───┤│八│買賣匯入人頭帳戶存摺│本│三│├──┼───────────────────┼───┼───┤│九│偽造國民身份證（林建發等）│張│四│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十│新裝線路登記表│本│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十一│申請電話委託書│張│二│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十二│偽造身份證使用照片│張│六十│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十三│偽刻行政區域印章│顆│七│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十四│郵局金融卡│張│二│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十五│大眾銀行存摺│本│一│├──┼───────────────────┼───┼───┤│十六│大眾銀行提款卡│張│一│└──┴───────────────────┴───┴───┘附錄本判決論罪科刑法條修正前刑法第340條：
以犯第三百三十九條之罪為常業者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科五萬元以下罰金。