臺灣臺北地方法院106年度審簡字第477號刑事判決

裁判字號：臺灣 臺北 地方法院106年審簡字第477號刑事判決

裁判日期：民國106年03月31日

裁判案由：詐欺

臺灣臺北地方法院刑事簡易判決106年度審簡字第477號公訴人臺灣臺北地方法院檢察署檢察官被告林少宏上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（105年度偵字第14221號、第21222號、第21984號），及臺灣臺北地方法院檢察署檢察官移送併案審理（105年度偵字第24875號），被告於準備程序中自白犯罪（106年度審易字第323號），經本院合議庭裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑，並判決如下：
主文林少宏幫助犯詐欺取財罪，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實及證明犯罪事實之證據方法並其證據，應補充並更正如下外，其餘均引用檢察官起訴書及併辦意旨書之記載（如附件一、二）：
（一）起訴書所載告訴人之姓名「戴 慈文 」均應更正為：「 戴慈彣 」、起訴書附表應刪除與本案無關部分並更正如【本院附表】（包括105年度偵字第24875號併辦意旨書之當事人 柯雅婷 ）；
（二）證據部分應補充：「被告林少宏於本院準備程序中之自白（見本院審易卷第32頁背面）」、「被害人張 嘉玲 郵局帳戶存摺影本（見105偵21222卷一第100頁）」；
（三）理由部分增加：「按金融存款帳戶，事關存戶個人財產權益之保障，與存戶之提款卡及密碼結合，其專屬性、私密性更形提高，除非本人或與本人具密切之關係者，難認有何理由可自由流通使用該存摺、提款卡及密碼，一般人亦均有應妥為保管存摺、提款卡及密碼，以防止被他人冒用之認識，縱有特殊情況偶有將存摺、提款卡及密碼交付他人之需，亦必深入瞭解其用途後再行提供以使用，恆係吾人日常生活經驗與事理；且金融帳戶為個人理財之工具，申請開設金融帳戶並無任何特殊之限制，一般民眾皆可以存入最低開戶金額之方式申請開戶，一個人可以在不同之金融機構申請多數之存款帳戶使用，並無何困難，此乃眾所週知之事實。且依一般人之社會生活經驗，若見有人不以自己名義申請開戶，反而以出價蒐購或無正當理由借用之方式向他人蒐集金融機構帳戶供己使用，衡情當能預見蒐集金融帳戶者，係將所蒐集之帳戶用於從事財產犯罪之轉帳工具。況觀諸現今社會上，詐騙者以蒐集之人頭帳戶，作為詐欺之轉帳帳戶，業經報章媒體時有批露，因此交付帳戶予非親非故之人，受讓人將持以從事財產犯罪，已屬一般智識經驗之人所能知悉或預見。查被告將己所申設如起訴書所載之帳戶之存摺、金融卡及密碼交付予真實姓名、年籍不詳、自稱「 陳靜 碟」之成年女子，對於該持用其帳戶資料之人果真用以作為詐欺取財之轉帳工具，顯然亦不違背被告之本意，足認被告有以提供帳戶予他人，幫助他人犯詐欺取財罪之不確定故意。」。
二、按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決要旨參照）。
核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之助詐欺取財罪。查被告係基於幫助之不確定故意，將所申設如起訴書所載之存摺、金融卡及密碼交予真實姓名、年籍均不詳、自稱「 陳靜碟 」之成年女子詐騙被害人及告訴人15人等轉帳、匯款、領款之用，而為詐欺取財罪構成要件以外之行為，核其所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。被告以一個提供金融帳戶之幫助行為，幫助他人向被害人數人詐騙，係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重處斷。是被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，依刑法第30條第2項規定，爰依正犯之刑減輕之。
三、爰審酌被告將上開帳戶存摺、金融卡及密碼交給不法分子資為詐欺取財之工具，供他人作為詐騙款項匯入、領取之用，紊亂社會正常交易秩序，使不法之徒藉此輕易詐取財物，所為非是，本不宜寬貸，且因經濟狀況不佳，迄未能與告訴人等達成和解，賠償告訴人等之損失，以取得告訴人等之諒解，誠屬不該；惟於犯後坦承犯行，態度良好；又被告之犯罪係居於幫助犯而非正犯之地位；兼衡其犯罪動機、目的、手段、無現職收入、無需撫養照顧之人口、家庭經濟生活狀況小康、教育智識程度（見105偵21222卷一第6頁調查筆錄、本院審易卷第33頁背面準備程序筆錄）、因被告之幫助行為致被害人及告訴人15人等所受損害之程度、詐騙金額之多寡暨檢察官具體求刑有期徒刑4月與被告、告訴人、被害人等對於科刑範圍之意見等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準，以資懲儆。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，刑法第339條第1項、第30條第1項、第2項、第55條、第41條第1項前段，刑法施行法第1條之1第1項，逕以簡易判決處刑如
主文。
五、如不服本判決，應自收受送達之翌日起10日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官柯木聯提起公訴，檢察官高怡修到庭執行職務。
中華民國106年3月31日
刑事第二十庭法官周泰德上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
書記官陳怡君中華民國106年4月5日刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
【本院附表】┌──┬──────┬──────────┬───┬───────┬─────────┬──────┐│編號│犯罪時間│犯罪方法│被害人│匯款時間│匯入款項之帳戶│匯款金額│├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤│１│105年4月29日│自稱奇摩購物客服人員│ 曾郁 婷│105年4月29日下│遠東銀行帳戶。│2萬9,989元。│││。│，撥打電話向 曾郁婷 佯││午6時35分許。││││││稱： 曾女 操作提款機錯││││││││誤，必須再操作提款機││││││││解除分期付款，致曾郁││││││││婷陷於錯誤，依指示操││││││││作按鍵而匯款。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤│２│105年4月30日│自稱網路賣家及中國信│ 林慶 月│105年4月30日下│台灣銀行帳戶。│2萬9,989元。│││下午3時許，│託人員，撥打電話向林│(告訴)│午3時54分許。││││││慶月佯稱：因送貨員搞││││││││錯訂貨單，須取消線上││││││││扣款， 林女 應至ATM操││││││││作按鍵等語，致 林慶月 ││││││││陷於錯誤，依指示操作││││││││按鍵而匯款及購買遊戲││││││││點數。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤│３│105年4月29日│自稱網路賣家，撥打電│陳 佳旻 │105年4月29日下│第一銀行帳戶。│2萬4,985元。│││下午5時11分│話向 陳佳旻 佯稱：因作│(告訴)│午7時02分許。│││││許。│業人員操作疏失， 陳女 ││││││││應至ATM操作按鍵，取││││││││消強制扣款等語，致陳││││││││佳旻陷於錯誤，依指示││││││││操作按鍵而匯款。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤│４│105年4月29日│自稱牛耳飯店人員及銀│ 廖偉勝 │105年4月29日下│第一銀行帳戶。│2萬9,989元。│││下午8時38分│行人員，分別撥打電話│(告訴)│午9時46分許。│││││許。│向廖偉勝佯稱：因系統││││││││錯誤， 廖男 應至ATM操││││││││作按鍵，取消扣款等語││││││││，致廖偉勝陷於錯誤，││││││││依指示操作按鍵而匯款││││││││。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤│５│105年4月29日│自稱奇摩購物中心服務│周 于嫆 │105年4月29日下│元大銀行帳戶。│2萬9,989元。│││下午8時15分│人員及中國信託服務人│(告訴)│午9時16分許。│││││許。│員，分別撥打電話向周││││││││于嫆佯稱：因店家將資││││││││料改成批發， 周女 應至││││││││ATM操作按鍵，取消分││││││││期付扣款等語，致 周于 ││││││││嫆陷於錯誤，依指示操││││││││作按鍵而匯款。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤│６│105年4月29日│自稱網路商家人員，撥│ 施棨文 │105年4月29日下│彰化銀行帳戶。│4,989元。│││下午7時6分許│打電話向施棨文佯稱：│(告訴)│午8時22分許。│││││。│因作業疏失，溢訂商品││││││││ 施男 應至ATM操作按鍵││││││││取消等語，致施棨文陷││││││││於錯誤，依指示操作按││││││││鍵而匯款。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤│７│105年4月29日│自稱雅虎商城 愛麗絲客 │ 陳秉萱 │105年4月29日下│陽信銀行帳戶。│1萬1,985元。│││下午4時56分│服人員，撥打電話向陳│(告訴)│午6時2分許。│││││許。│秉萱佯稱：陳女應至AT││││││││M操作按鍵取消等語，││││││││致陳秉萱陷於錯誤，依││││││││指示操作按鍵而匯款。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤│８│105年4月29日│自稱超級商城購物人員│ 粘欣茹 │105年4月29日下│元大銀行帳戶。│2萬9,985元。│││下午7時53分│，撥打電話向粘欣茹佯│(告訴)│午9時14分許。│││││許。│稱： 粘女 因簽收單簽錯│├───────┤├──────┤│││，應至ATM操作按鍵取││105年4月29日下││2萬9,985元。││││消每月定期扣款等語，││午9時23分許。││││││致粘欣茹陷於錯誤，依│├───────┤├──────┤│││指示操作按鍵而匯款。││105年4月29日下││2萬9,985元。││││││午9時28分許。│││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤│９│105年4月29日│不詳人士撥打電話向董│ 董宜諪 │105年4月29日下│彰化銀行帳戶。│2萬9,989元。│││下午7時50分│宜諪佯稱： 董女 因簽名│(告訴)│午7時56分許。│││││許。│錯誤，應至ATM操作按│├───────┤├──────┤│││鍵，查詢是否遭扣款等││105年4月29日下││2萬9,985元。││││語，致董宜諪陷於錯誤││午8時31分許。││││││，依指示操作按鍵而匯││││││││款。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤││105年4月29日│自稱 嘉蒂斯 網路商城人│ 林淳妤 │105年4月29日下│陽信銀行帳戶。│5,265元。│││下午7時2分許│員，撥打電話向林淳妤│(告訴)│午7時34分許。│││││。│佯稱：林女消費時，多││││││││了1筆訂單，應至ATM操││││││││作按鍵取消分期付款等││││││││語，致林淳妤陷於錯誤││││││││，依指示操作按鍵而匯││││││││款。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤││105年4月29日│自稱郵局人員，撥打電│ 張嘉玲 │105年4月29日。│ 兆豐 銀行帳戶。│1萬612元。│││下午8時27分│話向張嘉玲佯稱： 張女 │││├──────┤││許。│應至ATM操作按鍵，取││││2,412元(不含││││消12筆訂單等語，致張││││手續費15元)││││嘉玲陷於錯誤，依指示││││。││││操作按鍵而匯款。│││├──────┤│││││││1,189元(不含││││││││手續費15元)││││││││。│├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤││105年4月29日│自稱網路賣家，撥打電│ 曾寶瑩 │105年4月29日下│陽信銀行帳戶。│2萬9,985元。│││下午6時8分許│話向曾寶瑩佯稱：曾女││午6時52分許。│││││。│應至ATM操作按鍵，取││││││││消12筆相同訂單等語，││││││││致曾寶瑩陷於錯誤，依││││││││指示操作按鍵而匯款。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤││105年4月29日│不詳人士撥打電話向戴│戴慈彣│105年4月29日下│陽信銀行帳戶。│4,565元。│││下午6時16分│慈文佯稱：7-11店員多││午6時16分許。│││││許。│刷了好幾筆金額， 戴女 ││││││││應至ATM操作按鍵，取││││││││消扣款等語，致 戴慈文 ││││││││陷於錯誤，依指示操作││││││││按鍵而匯款。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤││105年4月29日│自稱易聯網客服人員及│ 羅乃棻 │105年4月29日下│遠東銀行帳戶。│1萬395元。│││下午5時12分│花旗銀行客服人員，撥││午6時52分。│││││許。│打電話向羅乃棻佯稱：│├───────┤├──────┤│││因客服內部疏失，致羅││105年4月29日下││7,947元。││││女連續購買12日住宿卷││午7時5分。││││││， 羅女 應至ATM操作按││││││││鍵解除等語，致羅乃棻││││││││陷於錯誤而匯款。│││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┤││105年4月29日│自稱網路商家人員，撥│柯雅婷│105年4月29日下│彰化銀行帳戶。│2萬1,985元。│││下午6時36分│打電話向柯雅婷佯稱：│(告訴)│午7時許。│││││許。│因作業疏失，溢訂商品││││││││ 柯女 應至ATM操作按鍵││├─────────┼──────┤│││取消等語，致柯雅婷陷│││陽信銀行帳戶。│2萬9,985元。││││於錯誤，依指示操作按││││││││鍵而匯款。│││││└──┴──────┴──────────┴───┴───────┴─────────┴──────┘附件一臺灣臺北地方法院檢察署檢察官起訴書
105年度偵字第14221號
0000000000被告 林少宏男 31歲（民國00年0月0日生）
身分證統一編號：Z000000000號籍設臺北市○○區○○里○○鄰○○路○○○號9樓之6現住臺北市○○區○○街○○巷○○弄○號2樓上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、林少宏(原名 林正 )預見將金融帳戶交付不明人士使用，將幫助他人詐欺取財，竟仍不違背其本意，而基於幫助詐欺之間接故意，於民國105年4月中旬，將名下遠東銀行帳號：000-000-000-000-00號、彰化銀行帳號：0000-00-00000-0-00號、陽信銀行帳號：00000-000000-0號、臺灣銀行帳號：000-000-000-000號、元大銀行帳號：00000-0000-00000號、第一銀行帳號：000-00-0000000號、兆豐銀行帳號：000-00-000-000號、國泰世華銀行帳號：0000-0000-0000號帳戶之存摺、金融卡及密碼，以每個帳戶每五日為新臺幣(下同)5,000元之價格，出租予自稱「陳靜碟」之不詳成年女子，而容任該帳戶供他人用以詐騙財物。嗣該不詳之成年人所屬詐欺集團成員基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於附表所示之時間，以附表所示之方法，對附表所示之曾郁婷等人施用詐術，致曾郁婷等人陷於錯誤，將附表所示之款項，分別匯入上開銀行帳戶。迨曾郁婷等人發覺受騙，報警循線查獲。
二、案經苗栗縣警察局頭份分局報告，及林慶月、陳佳旻、廖偉勝、 周宇嫆 、施棨文、陳秉萱、粘欣茹、董 宜亭 、林淳妤、戴慈文訴由臺北市政府警察局中正第二分局報告暨桃園市政府警察局龍潭分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單與待證事實┌──┬─────────┬─────────────┐│編號│證據名稱│待證事項│├──┼─────────┼─────────────┤│１│被告林少宏於偵查中│被告坦承將上開遠東銀行等金│││之供述。│融帳戶之存摺、金融卡及密碼││││，以每個帳戶每五日為5,000││││元之價格，出租予自稱「陳靜││││碟」之不詳成年女子之事實。│├──┼─────────┼─────────────┤│２│被害人曾郁婷於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││、偵查中之陳稱及具│嫌之事實。│││結證言。│││├─────────┼─────────────┤││郵政自動櫃員機交易│被害人曾郁婷遭人施用詐術後│││明細影本2張。│，陷於錯誤而匯款。││├─────────┤│││內政部警政署反詐騙││││案件紀錄表1張、高││││雄市政府警察局三民││││第一分局長明派出所││││受理詐騙帳戶通報警││││示簡便格式表1張。│││├─────────┼─────────────┤││遠東銀行105年5月2│被害人曾郁婷遭人施用詐術後│││6日(105)遠銀詢字第│，陷於錯誤，而將款項匯入遠│││0000000號函文暨開│東銀行帳戶之事實。│││戶基本資料及交易明││││細1份。│││├─────────┤│││遠東銀行105年11月7││││日(105)遠銀詢字第0││││001455號函文影本暨││││開戶基本資料及交易││││明細1份。││├──┼─────────┼─────────────┤│３│告訴人林慶月於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││中之指訴。│嫌之事實。││├─────────┼─────────────┤││台灣銀行戶名：林正│告訴人林慶月遭人施用詐術後│││、帳號：0000000000│，陷於錯誤，而將款項匯入台│││14號帳戶，及台灣銀│灣銀行帳戶及購買遊戲點數之│││行戶名： 蘇河 富、帳│事實。│││號：000000000000號││││帳戶之開戶基本資料││││。│││├─────────┤│││崙背郵局戶名：林慶││││月、局號：0000000││││號、帳號：0000000││││號帳戶存摺影本1張││││。│││├─────────┤│││中國信託銀行台南分││││行戶名：林慶月、帳││││號：000000000000號││││帳戶存摺影本1張。│││├─────────┤│││購買遊戲點數之信用││││卡簽帳單、電子發票││││證明聯、會員基本資││││料等1份。│││├─────────┤│││臺南市政府警察局第││││六分局大林派出所受││││理詐騙帳戶通報警示││││簡便格式表影本1張││││、臺南市政府警察局││││第六分局大林派出所││││受理各類案件紀錄表││││影本1張、臺南市政││││府警察局第六分局大││││林派出所受理刑事案││││件報案三聯單影本1││││張、內政部警政署反││││詐騙案件紀錄表影本││││1張。│││├─────────┤│││臺灣銀行營業部105││││年10月31日營密字第││││00000000000號函文││││暨存摺存款歷史明細││││批次查詢1份。││├──┼─────────┼─────────────┤│４│告訴人陳佳旻於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││、偵查中之指訴及具│嫌之事實。│││結證言。│││├─────────┼─────────────┤││郵政自動櫃員機交易│告訴人陳佳旻遭人施用詐術後│││明細表影本1張。│，陷於錯誤，而將款項匯入第││├─────────┤一銀行帳戶之事實。│││第一銀行戶名：林正││││、帳號：0000000000││││0號帳戶之開戶基本││││資料1張。│││├─────────┤│││告訴人陳佳旻之郵局││││金融卡資料1張。│││├─────────┤│││第一銀行竹南分行10││││5年7月25日一竹南字││││第00076號函文暨開││││戶基本資料、存摺存││││款客戶歷史交易明細││││表1份。││├──┼─────────┼─────────────┤│５│告訴人廖偉勝於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││、偵查中之指訴及具│嫌之事實。│││結證言。│││├─────────┼─────────────┤││第一銀行自動櫃員機│告訴人陳佳旻遭人施用詐術後│││客戶交易明細表1張│，陷於錯誤，而將款項匯入第│││。│一銀行帳戶之事實。││├─────────┤│││第一銀行戶名：林正││││、帳號：0000000000││││0號帳戶之開戶基本││││資料1張。│││├─────────┤│││告訴人廖偉勝之中國││││信託銀行金融卡影本││││1張。│││├─────────┤│││第一銀行竹南分行10││││5年7月25日一竹南字││││第00076號函文暨開││││戶基本資料、存摺存││││款客戶歷史交易明細││││表1份。││├──┼─────────┼─────────────┤│６│告訴人周宇嫆於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││、偵查中之指訴及具│嫌之事實。│││結證言。│││├─────────┼─────────────┤││郵政自動櫃員機交易│告訴人周宇嫆遭人施用詐術後│││明細表1張。│，陷於錯誤，而將款項匯入元││├─────────┤大銀行帳戶之事實。│││元大銀行戶名：林正││││、帳號：0000000000││││8381號帳戶之開戶基││││本資料1張。│││├─────────┤│││元大銀行105年8月5││││日元銀字第00000000││││41號函文暨開戶基本││││資料、客戶往來交易││││明細1份。││├──┼─────────┼─────────────┤│７│告訴人施棨文於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││、偵查中之指訴及具│嫌之事實。│││結證言。│││├─────────┼─────────────┤││中國信託銀行自動櫃│告訴人施棨文遭人施用詐術後│││員機交易明細表1張│，陷於錯誤，而將款項匯入彰│││。│化銀行帳戶之事實。││├─────────┤│││彰化銀行戶名：林正││││、帳號：0000000000││││6400號帳戶之開戶基││││本資料1張。│││├─────────┤│││告訴人施棨文之中國││││信託銀行員林分行帳││││戶影本1張。│││├─────────┤│││手機來電截圖1張。│││├─────────┤│││彰化銀行復興分行10││││5年7月20日彰復興字││││第0000000號函文暨││││開戶基本資料、交易││││明細查詢1份。││├──┼─────────┼─────────────┤│８│告訴人陳秉萱於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││、偵查中之指訴及具│嫌之事實。│││結證言。│││├─────────┼─────────────┤││台新銀行自動櫃員機│告訴人陳秉萱遭人施用詐術後│││交易明細表1張。│，陷於錯誤，而將款項匯入陽││├─────────┤信銀行帳戶之事實。│││告訴人陳秉萱之竹南││││郵局帳戶存摺影本1││││張。│││├─────────┤│││陽信銀行戶名：林正││││、帳號：0000000000││││93號帳戶之開戶基本││││資料1張。│││├─────────┤│││陽信銀行105年7月22││││日陽信總業務字第10││││00000000號函文暨開││││戶基本資料、客戶對││││帳單1份。││├──┼─────────┼─────────────┤│９│告訴人粘欣茹於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││、偵查中之指訴及具│嫌之事實。│││結證言。│││├─────────┼─────────────┤││台新銀行自動櫃員機│告訴人粘欣茹遭人施用詐術後│││交易明細表影本3張│，陷於錯誤，而將款項匯入元│││。│大銀行帳戶之事實。││├─────────┤│││元大銀行戶名：林正││││、帳號：0000000000││││8381號帳戶之開戶基││││本資料1張。│││├─────────┤│││元大銀行105年8月5││││日元銀字第00000000││││41號函文暨開戶基本││││資料、客戶往來交易││││明細1份。││├──┼─────────┼─────────────┤││告訴人 董宜亭 於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││中之指訴。│嫌之事實。││├─────────┼─────────────┤││郵局自動櫃員機交易│告訴人董宜亭遭人施用詐術後│││明細表影本1張。│，陷於錯誤，而將款項匯入彰││├─────────┤化銀行帳戶之事實。│││台新銀行自動櫃員機││││交易明細表影本1張││││。│││├─────────┤│││土地銀行自動櫃員機││││交易明細表影本2張││││。│││├─────────┤│││告訴人董宜亭之郵局││││帳戶金融卡影本1張││││。│││├─────────┤│││彰化銀行復興分行10││││5年7月20日彰復興字││││第0000000號函文暨││││開戶基本資料、交易││││明細查詢1份。││├──┼─────────┼─────────────┤││告訴人林淳妤於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││中之指訴。│嫌之事實。││├─────────┼─────────────┤││郵政自動櫃員機交易│告訴人林淳妤遭人施用詐術後│││明細表1張。│，陷於錯誤，而將款項匯入陽││├─────────┤信銀行帳戶之事實。│││陽信銀行戶名：林正││││、帳號：0000000000││││93號帳戶之開戶基本││││資料1張。│││├─────────┤│││陽信銀行105年7月22││││日陽信總業務字第10││││00000000號函文暨開││││戶基本資料、客戶對││││帳單1份。││├──┼─────────┼─────────────┤││被害人張嘉玲於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││中之指訴。│嫌之事實。││├─────────┼─────────────┤││被害人張嘉玲之台灣│被害人張嘉玲遭人施用詐術後│││中小企業銀行帳戶存│，陷於錯誤，而將款項匯入兆│││摺影本1份。│豐銀行帳戶之事實。││├─────────┤│││被害人張嘉玲之永豐││││銀行帳戶存摺影本1││││張。│││├─────────┤│││兆豐銀行戶名：林正││││、帳號：0000000000││││4號帳戶之開戶基本││││資料1張。│││├─────────┤│││兆豐銀行105年7月18││││日兆銀總票據字第10││││00000000號函文暨開││││戶基本資料、客戶歷││││史檔交易明細查詢表││││1份。││├──┼─────────┼─────────────┤││被害人曾寶瑩於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││、偵查中之指訴及具│嫌之事實。│││結證言。│││├─────────┼─────────────┤││台新銀行自動櫃員機│被害人曾寶瑩遭人施用詐術後│││交易明細表影本4張│，陷於錯誤，而將款項匯入陽│││。│信銀行帳戶之事實。││├─────────┤│││陽信銀行戶名：林正││││、帳號：0000000000││││93號帳戶之開戶基本││││資料1張。│││├─────────┤│││華南銀行戶名： 莊詩 ││││雨、帳號：00000000││││835號帳戶之開戶基││││本資料。│││├─────────┤│││陽信銀行105年7月22││││日陽信總業務字第10││││00000000號函文暨開││││戶基本資料、客戶對││││帳單1份。││├──┼─────────┼─────────────┤││告訴人戴慈文於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││中之指訴。│嫌之事實。││├─────────┼─────────────┤││告訴人戴慈文之中國│告訴人戴慈文遭人施用詐術後│││信託銀行瑞光分行帳│，陷於錯誤，而將款項匯入陽│││戶存摺影本1份。│信銀行帳戶之事實。││├─────────┤│││陽信銀行戶名：林正││││、帳號：0000000000││││93號帳戶之開戶基本││││資料1張。│││├─────────┤│││陽信銀行105年7月22││││日陽信總業務字第10││││00000000號函文暨開││││戶基本資料、客戶對││││帳單1份。││├──┼─────────┼─────────────┤││被害人羅乃棻於警詢│被告涉犯本件刑法詐欺取財罪│││中之指訴。│嫌之事實。││├─────────┼─────────────┤││國泰世華銀行客戶交│被害人羅乃棻遭人施用詐術後│││易明細表影本3張。│，陷於錯誤，而將款項匯入遠││├─────────┤東銀行帳戶之事實。│││國泰世華銀行戶名：││││林少宏、帳號：0390││││0000000000號帳戶之││││開戶基本資料1張。│││├─────────┤│││第一銀行戶名： 徐毓 ││││軒、帳號：00000000││││641號帳戶之開戶基││││本資料1張。│││├─────────┤│││內政部警政署反詐騙││││諮詢專線紀錄表影本││││1張、臺北市政府警││││察局北投分局關渡派││││出所受理詐騙帳戶通││││報警示簡便格式表影││││本2張、金融機構聯││││防機制通報單影本1││││張。│││├─────────┤│││第一銀行龍潭分行10││││5年6月21日一龍潭字││││第00079號函文暨開││││戶基本資料影本及存││││摺存款帳戶歷史交易││││明細表影本1份。│││├─────────┤│││遠東銀行105年7月27││││日(105)遠銀詢字第0││││000891號函文暨開戶││││基本資料影本及活期││││儲蓄存款往來明細查││││詢影本1份。││└──┴─────────┴─────────────┘
二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌。被告基於幫助詐欺之間接故意，而為本件罪嫌，請依同法第30條第1項之規定，以幫助犯論處。至報告意旨認被告所為，係犯刑法第339條之2第1項之準詐欺取財罪嫌云云。然查，刑法第339條之2第1項之罪，係指意圖為自己或第三人不法之所有，以不正方法由自動付款設備取得他人之物而言，本件被告同意出租帳戶予別人使用之行為，顯與以不正方法由自動付款設備取得他人之物之要件有別，故報告意旨所引法條，容有誤會，併此敘明。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此致臺灣臺北地方法院中華民國105年11月21日
檢察官柯木聯本件正本證明與原本無異中華民國106年1月11日
書記官李孟芳附錄本案所犯法條：
中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附表┌──┬──────┬──────────┬───┬───────┬─────────┬──────┬─────┐│編號│犯罪時間│犯罪方法│被害人│匯款時間│匯入款項之帳戶│匯款金額│備註│├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤│１│105年4月28日│自稱奇摩購物客服人員│曾郁婷│105年4月28日下│渣打銀行戶名： 溫俞 │1萬9,123元。│本署105偵1│││。│，撥打電話向曾郁婷佯││午7時5分許。│歡(所涉刑法詐欺罪││4221號││││稱：曾女日前上網購物│││嫌，業經臺灣苗栗地││││││，誤設定為分期付款，│││方法院檢察署偵辦中││││││必須操作提款機解除設│││)、帳號00000000000││││││定等語，致曾郁婷陷於│││97號帳戶。││││││錯誤而匯款。│││││││├──────┼──────────┤├───────┼─────────┼──────┤│││105年4月29日│自稱奇摩購物客服人員││105年4月29日下│遠東銀行帳戶。│2萬9,989元。││││。│，撥打電話向曾郁婷佯││午6時35分許。│││││││稱：曾女操作提款機錯│││││││││誤，必須再操作提款機│││││││││解除分期付款，致曾郁│││││││││婷陷於錯誤，依指示操│││││││││作按鍵而匯款。││││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤│２│105年4月30日│自稱網路賣家及中國信│林慶月│105年4月30日下│台灣銀行帳戶。│2萬9,989元。│本署105偵2│││下午3時許，│託人員，撥打電話向林│(告訴)│午3時54分許。│││1222號││││慶月佯稱：因送貨員搞│├───────┼─────────┼──────┤││││錯訂貨單，須取消線上││105年4月30日下│台灣銀行戶名：蘇河│1萬68元。│││││扣款，林女應至ATM操││午4時9分許。│福(所涉刑法詐欺等││││││作按鍵等語，致林慶月│││罪嫌，為警調查中)││││││陷於錯誤，依指示操作│││、帳號：0000000000││││││按鍵而匯款及購買遊戲│││2號帳戶。││││││點數。│├───────┼─────────┼──────┤││││││105年4月30日下│無(至 燦坤 3C賣場，│4萬2,750元。│││││││午4時32分許起│購買遊戲點數)。││││││││至同日下午4時│││││││││44分許止。││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤│３│105年4月29日│自稱網路賣家，撥打電│陳佳旻│105年4月29日下│第一銀行帳戶。│2萬4,985元。│本署105偵2│││下午5時11分│話向陳佳旻佯稱：因作│(告訴)│午6時51分許。│││1222號│││許。│業人員操作疏失，陳女│││││││││應至ATM操作按鍵，取│││││││││消強制扣款等語，致陳│││││││││佳旻陷於錯誤，依指示│││││││││操作按鍵而匯款。││││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤│４│105年4月29日│自稱牛耳飯店人員及銀│廖偉勝│105年4月29日下│第一銀行帳戶。│2萬9,989元。│本署105偵2│││下午8時38分│行人員，分別撥打電話│(告訴)│午9時46分許。│││1222號│││許。│向廖偉勝佯稱：因系統│││││││││錯誤，廖男應至ATM操│││││││││作按鍵，取消扣款等語│││││││││，致廖偉勝陷於錯誤，│││││││││依指示操作按鍵而匯款│││││││││。││││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤│５│105年4月29日│自稱奇摩購物中心服務│ 周于嫆 │105年4月29日下│元大銀行帳戶。│2萬9,989元。│本署105偵2│││下午8時15分│人員及中國信託服務人│(告訴)│午9時16分許。│││1222號│││許。│員，分別撥打電話向周│││││││││于嫆佯稱：因店家將資│││││││││料改成批發，周女應至│││││││││ATM操作按鍵，取消分│││││││││期付扣款等語，致周于│││││││││嫆陷於錯誤，依指示操│││││││││作按鍵而匯款。││││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤│６│105年4月29日│自稱網路商家人員，撥│施棨文│105年4月29日下│彰化銀行帳戶。│4萬9,989元。│本署105偵2│││下午7時6分許│打電話向施棨文佯稱：│(告訴)│午8時22分許。│││1222號│││。│因作業疏失，溢訂商品│││││││││施男應至ATM操作按鍵│││││││││取消等語，致施棨文陷│││││││││於錯誤，依指示操作按│││││││││鍵而匯款。││││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤│７│105年4月29日│自稱雅虎商城愛麗絲客│陳秉萱│105年4月29日下│陽信銀行帳戶。│1萬1,985元。│本署105偵2│││下午4時56分│服人員，撥打電話向陳│(告訴)│午6時2分許。│││1222號│││許。│秉萱佯稱：陳女應至AT│││││││││M操作按鍵取消等語，│││││││││致陳秉萱陷於錯誤，依│││││││││指示操作按鍵而匯款。││││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤│８│105年4月29日│自稱超級商城購物人員│粘欣茹│105年4月29日下│元大銀行帳戶。│2萬9,985元。│本署105偵2│││下午7時53分│，撥打電話向粘欣茹佯│(告訴)│午9時14分許。│││1222號│││許。│稱：粘女因簽收單簽錯│├───────┤├──────┤││││，應至ATM操作按鍵取││105年4月29日下││2萬9,985元。│││││消每月定期扣款等語，││午9時23分許。│││││││致粘欣茹陷於錯誤，依│├───────┤├──────┤││││指示操作按鍵而匯款。││105年4月29日下││2萬9,985元。│││││││午9時28分許。││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤│９│105年4月29日│不詳人士撥打電話向董│董宜亭│105年4月29日下│彰化銀行帳戶。│2萬9,989元。│本署105偵2│││下午7時50分│宜亭佯稱：董女因簽名│(告訴)│午7時56分許。│││1222號│││許。│錯誤，應至ATM操作按│├───────┤├──────┤││││鍵，查詢是否遭扣款等││105年4月29日下││2萬9,985元。│││││語，致董宜亭陷於錯誤││午8時31分許。│││││││，依指示操作按鍵而匯│├───────┼─────────┼──────┤││││款。││105年4月29日下│土地銀行戶名：莊詩│3,000元。│││││││午9時11分許。│雨(所涉刑法詐欺等│││││││├───────┤罪嫌，業經臺灣新北├──────┤││││││105年4月29日下│地方法院檢察署偵辦│3萬元。│││││││午9時8分許。│中)、帳號102-005│││││││││-00000-0號帳戶。│││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤││105年4月29日│自稱嘉蒂斯網路商城人│林淳妤│105年4月29日下│陽信銀行帳戶。│5,265元。│本署105偵2│││下午7時2分許│員，撥打電話向林淳妤│(告訴)│午7時34分許。│││1222號│││。│佯稱：林女消費時，多│││││││││了1筆訂單，應至ATM操│││││││││作按鍵取消分期付款等│││││││││語，致林淳妤陷於錯誤│││││││││，依指示操作按鍵而匯│││││││││款。││││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤││105年4月29日│自稱郵局人員，撥打電│張嘉玲│105年4月29日。│兆豐銀行帳戶。│1萬612元。│本署105偵2│││下午8時27分│話向張嘉玲佯稱：張女│││├──────┤1222號│││許。│應至ATM操作按鍵，取││││2,412元(不含│││││消12筆訂單等語，致張││││手續費15元)│││││嘉玲陷於錯誤，依指示││││。│││││操作按鍵而匯款。│││├──────┤││││││││1,189元(不含│││││││││手續費15元)│││││││││。││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤││105年4月29日│自稱網路賣家，撥打電│曾寶瑩│105年4月29日下│陽信銀行帳戶。│2萬9,985元。│本署105偵2│││下午6時8分許│話向曾寶瑩佯稱：曾女││午6時52分許。│││1222號│││。│應至ATM操作按鍵，取│├───────┼─────────┼──────┤││││消12筆相同訂單等語，││105年4月29日下│華南銀行戶名：莊詩│2萬9,985元。│││││致曾寶瑩陷於錯誤，依││午6時56分許。│雨(所涉刑法詐欺等││││││指示操作按鍵而匯款。│├───────┤罪嫌，業經臺灣新北├──────┤││││││105年4月29日下│地方法院檢察署偵辦│1萬9,985元。│││││││午7時9分許。│中)、帳號：162-20│││││││├───────┤-000000-0號帳戶。├──────┤││││││105年4月29日下││956元。│││││││午7時13分許。││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤││105年4月29日│不詳人士撥打電話向戴│戴慈文│105年4月29日下│陽信銀行帳戶。│4,565元。│本署105偵2│││下午6時16分│慈文佯稱：7-11店員多││午6時16分許。│││1222號│││許。│刷了好幾筆金額，戴女│││││││││應至ATM操作按鍵，取│││││││││消扣款等語，致戴慈文│││││││││陷於錯誤，依指示操作│││││││││按鍵而匯款。││││││├──┼──────┼──────────┼───┼───────┼─────────┼──────┼─────┤││105年4月29日│自稱易聯網客服人員及│羅乃棻│105年4月29日下│第一銀行戶名：徐毓│2萬9,123元。│105偵21984│││下午5時12分│花旗銀行客服人員，撥││午6時36分許。│軒(所涉刑法詐欺罪││號│││許。│打電話向羅乃棻佯稱：│││嫌，另案提起公訴)││││││因客服內部疏失，致羅│││、帳號：000-000000││││││女連續購買12日住宿卷│││09641號帳戶。││││││，羅女應至ATM操作按│├───────┼─────────┼──────┤││││鍵解除等語，致羅乃棻││105年4月29日下│遠東銀行帳戶。│1萬395元。│││││陷於錯誤而匯款。││午6時52分。││││││││├───────┤├──────┤││││││105年4月29日下││7,947元。│││││││午7時5分。││││└──┴──────┴──────────┴───┴───────┴─────────┴──────┴─────┘附件二臺灣臺北地方法院檢察署檢察官移送併辦意旨書
105年度偵字第24875號被告林少宏男31歲（民國00年0月0日生）
身分證統一編號：Z000000000號籍設臺北市○○區○○里○○鄰○○路○○○號9樓之6現住臺北市○○區○○街○○巷○○弄○號2樓上列被告因詐欺案件，認應移請貴院併案審理，茲敘述犯罪事實及證據並所犯法條如下：
一、犯罪事實：林少宏(原名林正)預見將金融帳戶交付不明人士使用，將幫助他人詐欺取財，竟仍不違背其本意，而基於幫助詐欺之間接故意，於民國105年4月中旬，將名下彰化銀行帳號：0000-00-00000-0-00號、陽信銀行帳號：00000-000000-0號帳戶之存摺、金融卡及密碼，以每個帳戶每五日為新臺幣(下同)5,000元之價格，出租予自稱「陳靜碟」之不詳成年女子，而容任該帳戶供他人用以詐騙財物。嗣該不詳之成年人所屬詐欺集團成員基於意圖為自己不法所有之犯意聯絡，於同年4月29日下午6時36分許，撥打電話向柯雅婷佯稱：柯女網路購物重複下單，應至ATM操作按鍵解除等語，致柯雅婷陷於錯誤，將2萬1,985元匯入上開彰化銀行帳戶，及將2萬9,985元匯入上揭陽信銀行帳戶。迨柯雅婷發覺受騙，報警循線查知上情。案經柯雅婷訴由新北市政府警察局三重分局報告偵辦。
二、證據：一被告林少宏於警詢中之供述。
二告訴人柯雅婷於警詢中之指訴。
三告訴人柯雅婷之台新銀行存摺影本1份、內政部警政署反詐
騙案件諮詢專線紀錄表影本1張、高雄市政府警察局左營分局文自派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表影本2張、金融機構聯防機制通報單影本1張、金融機構協助受詐騙民眾通知疑似警示帳戶通報單影本1張、彰化銀行105年5月24日彰作管字第10520827號函文暨開戶基本資料、帳戶交易明細1份、陽信銀行105年5月31日陽信總業務字第1059909015號函文暨開戶資料、交易明細1份、林少宏寄件資料影本1張。
三、所犯法條：核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌。又被告基於幫助詐欺之犯意，而為本件罪嫌，請依同法第30條第1項之規定，以幫助犯論處。至報告意旨認被告係涉共犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌，然本件除告訴人之指訴及上開帳戶交易明細等資料外，尚無證據足認被告與上揭犯罪集團成員間有犯意聯絡及行為分擔之共同正犯關係。而被告將帳戶之存摺、金融卡及密碼，寄交不明人士使用之行為，屬於詐欺取財罪之構成要件以外行為，尚難以共犯刑法詐欺取財罪相繩，併此敘明。
四、併辦理由：被告前因同一時間，交付相同銀行帳戶，被訴詐欺案件，業經本署檢察官以105年度偵字第14221號、第21222號、第21984號案件提起公訴，現正由貴院審理中，此有該案起訴書及本署刑案資料查註紀錄表足查。而本件同一被告所涉詐欺罪嫌，與該案件具有裁判上一罪，爰移請貴院併案審理。
此致臺灣臺北地方法院中華民國105年12月15日
檢察官柯木聯刑法第30條第1項幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。