臺灣桃園地方法院112年度審簡字第597號刑事判決

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決

112年度審簡字第597號

公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官

被告許玉詩

上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第2994號、112年度偵緝字第246號、第247號、第248號、第249號、第250號、第251號、第252號、第253號、第254號、第255號、第256號）及移送併辦（臺灣新北地方檢察署112年度偵緝字第891號、臺灣桃園地方檢察署第112年度偵字第12568號、第13049號），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，並經合議庭裁定由受命法官獨任進行簡易判決程序後，判決如下：

主文

許玉詩幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

未扣案之犯罪所得新臺幣陸仟元沒收，如全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。

事實及理由

一、本件除下列更正及補充事項外，餘犯罪事實及證據均引用檢察官起訴書所載（詳如附件一、二、三）：

（一）犯罪事實之補充及更正：

1.附件一犯罪事實欄一、第2至3行原載「竟不違背其本意，基於幫助詐欺取財之不確定故意」，應更正為「竟不違背其本意，基於即使幫助他人實行洗錢、詐欺亦不違反其本意之不確定故意」。

2.附件一附表編號19告訴人 曾偉誠 部分，應增列「匯款時間：111年3月31日13時45分」，匯款金額應增列「2萬」。

（二）證據部分應補充被告許玉詩於本院準備程序時之自白。

二、論罪科刑：

（一）核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段，洗錢防制法第14條第1項之幫助犯一般洗錢罪。

（二）至被告所犯幫助洗錢罪部分雖未據起訴，惟此與已起訴且經本院論罪之幫助犯詐欺取財罪部分，既具想像競合犯之裁判上一罪關係，自為起訴效力所及，復此更經本院準備程序時當庭諭知尚涉若此罪名而使被告得為答辯，而無礙被告防禦權之行使，是本院自得就此部分併予審理。

（三）被告係以提供1帳戶之提款卡並告知密碼之一個幫助行為，同時幫助詐騙集團成員對如附件一、二、三所示之各告訴人等遂行詐欺取財及洗錢行為，屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重以幫助洗錢罪處斷。

（四）又臺灣新北地方檢察署檢察官移送併辦之犯罪事實（即附件二）及臺灣桃園地方檢察署移送併辦之犯罪事實（即附件三），與起訴書所載之犯罪事實（即附件一），既具有上述想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，基於審判不可分原則，本院自應併予審究。

（五）再被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，應依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之；另被告於本院準備程序時自白洗錢犯罪，依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依刑法第70條遞減之。

（六）爰審酌被告將金融帳戶之提款卡並告知密碼提供予他人使用，以此方式幫助他人從事詐欺取財之犯行，致使此類犯罪手法層出不窮，並幫助隱匿犯罪所得之去向，造成無辜民眾受騙而受有金錢損失，並擾亂金融交易往來秩序及社會正常交易安全甚鉅，復因被告提供金融帳戶，致使執法人員難以追查正犯之真實身分，造成犯罪偵查追訴的困難性，嚴重危害交易秩序與社會治安，所為實無足取，且該他人取得被告提供之金融帳戶後，持以向告訴人等詐取之金額，侵害財產法益之情節及程度已難謂輕微，惟念及被告犯後終能坦承犯行之態度，然尚未與告訴人等達成和解，兼衡被告素行、自述智識程度、生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之折算標準。

三、沒收部分：

（一）按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；前二項之沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1項前段、第3項分別定有明文。查被告提供本案網路銀行帳號提款卡及密碼獲得新臺幣6,000元之報酬，此據被告於檢察官訊問及本院準備程序中供承明確，此部分核屬其犯罪所得，且未扣案，爰依刑法第38條之1第1項前段規定諭知沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，依同條第3項之規定追徵其價額。

（二）被告提供詐欺集團成員之提款卡、提款密碼，雖係供犯罪所用之物，惟該帳戶已遭通報為警示帳戶凍結，單獨存在亦不具刑法上之非難性，欠缺刑法上重要性，是本院認該等物品並無沒收或追徵之必要，爰不予宣告沒收或追徵。

據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第450條第1項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

中　　華　　民　　國　　112　年　　5　　月　　11　　日

刑事審查庭法　官　李佳穎

以上正本證明與原本無異。

如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附

繕本）。

書記官　趙于萱

中　　華　　民　　國　　112　年　　5　　月　　11　　日

附錄本案論罪科刑法條：

中華民國刑法第339條

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之

物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰

金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。

洗錢防制法第14條

有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺

幣5百萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。

附件一

臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書

112年度偵字第2994號

112年度偵緝字第246號

112年度偵緝字第247號

112年度偵緝字第248號

112年度偵緝字第249號

112年度偵緝字第250號

112年度偵緝字第251號

112年度偵緝字第252號

112年度偵緝字第253號

112年度偵緝字第254號

112年度偵緝字第255號

112年度偵緝字第256號

　　　　　　　　許玉詩　女　29歲（民國00年0月00日生）

　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路000巷00號

居新竹市○區○○路0段000號9樓

　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號

上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

　　　　犯罪事實

一、許玉詩能預見提供金融帳戶提款卡及密碼與他人使用，將可能因而幫助他人遂行詐欺取財之犯行，竟不違背其本意，基於幫助詐欺取財之不確定故意，於民國111年4月1日前某時許，將其所申設之中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱中信帳戶）之提款卡、網路銀行帳號及密碼，交與真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣取得上揭中信帳戶金融資料所屬詐欺集團成員，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財犯意，以電話、LINE通訊軟體向 江華麗 、 謝心緹 、 林芮嘉 、 郭智偉 、 陳玉萍 、 陳惠玲 、 陳威任 、 陳薏竹 、 林慧珠 、 施宏龍 、 吳訂河 、 游勝雄 、 何凱雁 、 張媛緹 、 邱意雯 、 林俞瑋 、 周文彬 、 賴以昕 、曾偉誠佯以假投資詐術， 致渠 等陷於錯誤，於附表所示時間轉帳匯款附表所示金額至上開中信帳戶內，旋為該詐欺集團成員提領、轉匯。

二、案經江華麗訴由臺南市政府警察局麻豆分局；謝心緹訴由臺南市政府警察局第三分局；林芮嘉訴由彰化縣警察局溪湖分局；郭智偉、陳玉萍、賴以昕訴由臺南市政府警察局第五分局；陳惠玲、陳威任、陳薏竹、林慧珠、施宏龍訴由桃園市政府警察局楊梅分局；吳訂河訴由桃園市政府警察局蘆竹分局；游勝雄、何凱雁、張媛緹訴由臺中市政府警察局第三分局；邱意雯、林俞瑋訴由新北市政府警察局三峽分局；周文彬訴由臺中市政府警察局清水分局；曾偉誠訴由新北市政府警察局三重分局報告偵辦。

　　　　證據並所犯法條

一、證據清單

㈠被告許玉詩於偵訊中之供述。

㈡證人即告訴人江華麗、謝心緹、林芮嘉、郭智偉、陳玉萍、陳惠玲、陳威任、陳薏竹、林慧珠、施宏龍、吳訂河、游勝雄、何凱雁、張媛緹、邱意雯、林俞瑋、周文彬、賴以昕、曾偉誠於警詢時之證述。

㈢被告中信帳戶開戶資料與交易明細。

㈣告訴人等匯款紀錄、對話紀錄等。

二、按金融存款帳戶，事關存戶個人財產權益之保障，與存戶之提款卡及密碼結合，專屬性、私密性更形提高，除非本人或與本人具密切之關係者，難認有何理由可自由流通使用該提款卡及密碼，一般人亦均有應妥為保管帳戶提款卡及密碼，以防止被他人冒用之認識，縱有特殊情況偶有將上開物品交付他人之需，亦必深入瞭解其用途後再行提供以使用；且金融帳戶為個人理財之工具，申請開設金融帳戶並無任何特殊之限制，一般民眾皆可以存入最低開戶金額之方式申請開戶，一個人可以在不同之金融機構申請多數之存款帳戶使用，並無何困難，此乃眾所週知之事實；依一般人之社會生活經驗，若見有非親非故之人不以自己名義申請開戶，反而以出價蒐購或借用之方式向他人蒐集金融機構帳戶供己使用，衡情當能預見蒐集金融帳戶者，係將所蒐集之帳戶用於從事財產犯罪；況觀諸現今社會上，詐騙者以蒐集之人頭帳戶，作為詐欺之轉帳帳戶，業經報章媒體時有報導，因此交付帳戶予非親非故之人，受讓人將持以從事財產犯罪，已屬一般智識經驗之人所能知悉或預見，是被告犯嫌洵堪認定。

三、核被告以幫助詐欺取財之意思，參與詐欺取財罪構成要件以外之行為，所為係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪嫌，且為幫助犯。被告將中信帳戶提供詐欺集團成員使用，係以一個提供帳戶之幫助行為，幫助他人對複數告訴人為數個詐欺取財之犯罪行為，而觸犯數罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重處斷。又如前述，被告為幫助犯，請審酌依刑法第30條第2項規定按正犯之刑減輕之。又部分報告報告意旨認被告所為亦違反洗錢防制法等節，然相關事證顯與洗錢防制法第14條第1項之構成要件有別（且難認被告具幫助洗錢犯意），尚難遽認有違反洗錢防制法之罪責；惟此部分若成立犯罪，與前開起訴之部分有裁判上一罪關係，爰不另為不起訴之處分，附此敘明。

四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。

　此　致

臺灣桃園地方法院

中　　華　　民　　國　112　　年　　1　　月　　16　　日

　　　　　　　　　　　　　檢察官吳明嫺

本件證明與原本無異

中　　華　　民　　國　112　　年　　2　　月　　4　　日

書記官王全毅

所犯法條　　

中華民國刑法第339條第1項

（普通詐欺罪）

意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之

物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以

下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。