臺灣臺南地方法院114年度金簡字第128號刑事判決

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決

114年度金簡字第128號

公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官

被告詹凱傑

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官依通常程序起訴（113年度營偵字第3889號），本院受理後（114年度金訴字第42號），因被告自白犯罪，本院認宜改以簡易判決處刑，判決如下：

　　主　文

詹凱傑幫助犯洗錢防制法第十九條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。

　　犯罪事實及理由

一、被告詹凱傑可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人財產及信用之表徵，倘將金融機構帳戶資料交予他人使用，他人極有可能利用該帳戶資料遂行詐欺取財犯罪，作為收受、提領犯罪不法所得使用，而掩飾、隱匿不法所得之去向及所在，產生遮斷金流之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟仍基於縱所提供之帳戶被作為詐欺取財及洗錢犯罪之用，亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國113年10月初某日，在統一超商東原門市，將其申辦之永豐商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱永豐銀行帳戶）之提款卡及密碼，提供予真實姓名、年籍不詳之人使用，容任他人作為詐欺取財之工具。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，與所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表所示詐騙方式，致附表所示之人陷於錯誤，而於附表所示匯款時間，匯款如附表所示金額至附表所示帳戶內。嗣附表所示之4名被害人(下稱告訴人)均察覺有異而報警處理，始為警循線查悉上情。

二、本案犯罪事實及證據，增列「被告於本院準備程序時之自白（見金訴卷第42頁）」外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。

三、論罪科刑之理由：

　　㈠本件詐欺集團成員利用被告提供其名下永豐銀行帳戶，向告訴人等施以詐騙手法致陷於錯誤而依指示匯入款項後，被告所為固未直接實行詐欺取財、掩飾、隱匿犯罪所得之構成要件行為，惟其提供前開帳戶作為工具，的確對犯罪集團成員遂行詐欺取財、掩飾或隱匿犯罪所得資以助力，利於詐欺取財及洗錢之實行（最高法院108年度台上大字第3101號裁定意旨參照）。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，以及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。

　　㈡被告一提供名下帳戶之幫助行為，致使4名告訴人遭詐欺取財匯款，為同種想像競合（幫助詐欺、幫助洗錢），以及以一行為同時觸犯上開2罪名，為異種想像競合犯，依刑法第55條規定，應從一重論以幫助洗錢罪。

　　㈢被告既係對正犯資以助力而未參與犯罪構成要件行為之實行，為洗錢罪之幫助犯，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。

　　㈣爰以行為人責任為基礎，審酌被告率然提供上開帳戶資料及提款卡予他人使用，容任做為向告訴人詐財之人頭帳戶及提款之用，非但造成被害人財產損失，並使犯罪者得以掩飾真實身分，所匯入犯罪所得一旦提領而出，即得製造金流斷點，增加查緝犯罪困難，助長社會犯罪風氣，殊屬不當；惟念被告犯後於本院審理中認罪知錯，其本身非實際詐欺取財、洗錢之正犯，可非難性較小，慮及告訴人等財產損失多寡，兼衡被告學歷、家庭經濟與生活狀況（見金訴卷第43頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。

四、不予沒收之說明：

　　　卷內並無證據證明被告確有獲取任何犯罪所得，且告訴人等遭詐騙款項，既非被告所領取，要難認屬於幫助犯之犯罪所得；所提供上開永豐銀行帳戶之提款卡雖係供幫助詐欺犯行所用之物，惟未扣案，經列為警示帳戶無再遭不法利用之虞，欠缺刑法上之重要性，以上均不予宣告沒收或追徵。　

五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起

　　上訴（須附繕本）。

本案經檢察官黃淑妤提起公訴，由檢察官饒倬亞到庭執行職務。

中　　華　　民　　國　　114　年　　3　　月　　14　日

　　　　　　　　　刑事第九庭　　法　官　鄧希賢

以上正本證明與原本無異

如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀（應附繕本）。

　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　林岑品

中　　華　　民　　國　　114　年　　3　　月　　14　　日

中華民國刑法第30條

（幫助犯及其處罰）

幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

洗錢防制法第19條

有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

附件：

臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書

　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度營偵字第3889號

　　被　　　告　詹凱傑　男　42歲（民國00年0月00日生）

　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○里○○000號

　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號

上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

　　　　犯罪事實

一、詹凱傑可預見金融機構帳戶係個人理財之重要工具，為個人財產及信用之表徵，倘將金融機構帳戶資料交予他人使用，他人極有可能利用該帳戶資料遂行詐欺取財犯罪，作為收受、提領犯罪不法所得使用，而掩飾、隱匿不法所得之去向及所在，產生遮斷金流之效果，藉以逃避國家追訴、處罰，竟仍基於縱所提供之帳戶被作為詐欺取財及洗錢犯罪之用，亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國113年10月初某日，在統一超商東原門市，將其申辦之永豐商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱永豐銀行帳戶）之提款卡及密碼，提供予真實姓名、年籍不詳之人使用，容任他人作為詐欺取財之工具。嗣詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，與所屬詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以附表所示詐騙方式，致附表所示之人陷於錯誤，而於附表所示匯款時間，匯款如附表所示金額至附表所示帳戶內。嗣附表所示之人均察覺有異而報警處理，始為警循線查悉上情。

二、案經附表所示之人訴由臺南市政府警察局白河分局分局報告偵辦。

　　　　證據並所犯法條

一、證據清單及待證事實：