裁判字號：臺灣新北地方法院111年金訴字第619號刑事判決
裁判日期：民國111年05月31日
裁判案由：洗錢防制法等
臺灣新北地方法院刑事判決111年度金訴字第619號公訴人臺灣新北地方檢察署檢察官被告羅峻奕上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（110年度偵緝字第4006號、110年度偵字第32847號、第37431號、第40944號、第43514號、第45580號、111年度偵字第576號、第2272號、第13442號），被告於準備程序就被訴事實為有罪之陳述，經告知簡式審判程序之旨，並聽取檢察官與被告之意見後，裁定改依簡式審判程序進行審理，判決如下：
主文羅峻奕幫助犯洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣叁萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑肆年，緩刑期間付保護管束，並應依本院一一一年度司刑移調字第五二六號調解筆錄內容支付損害賠償數額，以及應於判決確定日起貳年內向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體，提供肆拾小時之義務勞務。
事實
一、羅峻奕依一般社會生活通常經驗，知道一般人無故取得他人金融帳戶使用與財產犯罪密切相關，具有相當智識程度可以預見提供不明人士使用名下金融帳戶，將被用以收受詐欺所得，並足以掩飾、隱匿犯罪所得之去向，竟仍基於幫助詐欺取財、洗錢的不確定故意，於民國110年5月18日，將名下中國信託商業銀行帳戶【帳號：000-000000000000號，下稱中信帳戶】設定約定帳戶後，將中信帳戶網路銀行帳號、密碼交付不詳之人使用。不詳之人再意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢的犯意，先後向附表一所示之人施用詐術，導致他們陷於錯誤，並依指示匯款至中信帳戶，立刻遭轉入約定帳戶，由不詳之人取得詐欺所得，因此掩飾、隱匿犯罪所得之去向（詐欺時間、方法、匯款時間、金額如附表一）。
二、案經附表一所示之人訴由新北市政府警察局三峽分局、新店分局、板橋分局、瑞芳分局、桃園市政府警察局龜山分局、臺中市政府警察局豐原分局、第一分局、第三分局報告臺灣新北地方檢察署檢察官偵查起訴。
理由
一、被告羅峻奕已經於偵查、準備程序與審理對於以上犯罪事實坦承不諱（偵緝卷第38頁至第39頁；本院卷第93頁、第100頁），與附表一所示之人於警詢證述大致相符（出處如附表二），並有中信帳戶交易明細、辦理各項業務申請書各1份（偵2272卷第24頁至第28頁背面；偵緝卷第28頁至第35頁）、附表二所示非供述證據可資佐證，足以認為被告具任意性的自白與事實符合，應屬可信。因此，本案事證明確，被告犯行可以明確認定，應該依法進行論罪科刑。
二、論罪科刑：
（一）本案論罪法條：
1.被告將中信帳戶網路銀行帳號、密碼提供給不詳之人使用，該帳戶被用來作為不詳之人指示附表一所示之人匯款的工具，並沒有實際參與施用詐術或洗錢的行為，因此被告行為所構成的犯罪是「刑法第30條第1項前段、第339條第1項幫助詐欺取財罪」以及「刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2條第2款、第14條第1項幫助洗錢罪」。
2.被告提供中信帳戶網路銀行帳號、密碼給不詳之人使用（單一幫助行為），同時觸犯幫助詐欺取財罪、幫助洗錢罪（異種想像競合），並使不詳之人可以因此對附表一所示之人行騙，成功進行13次詐欺取財以及洗錢的行為（同種想像競合），應依刑法第55條規定，以幫助洗錢罪處斷（洗錢罪的最高法定刑比詐欺取財罪還要重）。
（二）刑罰減輕事由：
1.被告以幫助的意思，參與構成要件以外的行為，為幫助犯，行為危害性相較於直接施行詐術、洗錢的行為人還輕，根據刑法第30條第2項規定，減輕被告的處罰。
2.又被告於偵查、準備程序、審理均自白洗錢罪犯行，再依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕被告的刑罰。
3.因為被告有多數可以減輕處罰規定的適用，依刑法第70條規定，遞減之。
（三）審酌被告具有一般智識與社會經驗，對於詐騙案件層出不窮應該有所認知，卻在沒有合理理由的情況下，輕率地提供帳戶給不明人士使用，造成他人受有財產上損害，並造成國家追訴不法金流、查緝犯罪的困難，行為非常值得譴責，幸好被告坦承犯行，對於司法資源有一定程度的節省，犯後態度不算是太差。一併考量被告沒有前科，於審理說自己高中肄業的智識程度，從事清潔公司的工作，月薪約新臺幣（下同）3萬2,000元，居住於公司宿舍的家庭經濟生活狀況，附表一所示之人的損害總額是275萬元，分別與告訴人 王詩涵 、藍育以5萬元、30萬元達成調解約定（分期付款），沒有因為提供帳戶獲得任何報酬，未與其他告訴人達成和解等一切因素，量處如主文所示之刑，並諭知罰金如果易服勞役的話，應該如何進行折算的標準。
（四）宣告緩刑的理由：
1.被告不曾因為故意犯罪而受有期徒刑以上刑罰的宣告，有臺灣高等法院被告全國前案紀錄表1份在卷可佐（本院卷第27頁至第29頁）。又被告坦承犯行，犯後態度不算太差，相信被告確實知道自己的錯誤，具有一定程度的反省能力，歷經本案的偵查、審理程序，被告應該已經獲得教訓。
2.雖然被告沒有與全部告訴人和解，但是否與全部告訴人和解並不是宣告緩刑的法定要件，也不是唯一要考量的因素，尤其緩刑是附隨於有罪判決的非機構式之刑事處遇，主要目的是為了使受有罪判決的人，重新建構社會人格（最高法院77年度台上字第5672號、101年度台上字第5586號判決意旨參照）。況且被告已經與到庭參與準備程序的告訴人王詩涵、藍育達成調解約定，並約定以分期方式給付賠償金（本院卷第103頁至第105頁），縱使其他告訴人不能在本案終結前取得損害賠償，還是可以另外透過民事訴訟的程序向被告求償，對於其他告訴人權益沒有任何影響，也不代表被告可以免除任何賠償責任。
3.因此，暫時不對被告進行處罰應該是比較適當的，如此一來對被告、告訴人王詩涵、藍育而言都是比較好的結果（因為被告未執行刑罰，有更高的機會可以履行賠償責任），再考量被告的履行期限長達35個月，本院根據刑法第74條第1項第1款規定，宣告緩刑4年。
4.然而被告行為衍生的社會成本仍然必須納入考量，避免被告產生只要願意賠錢就可以了事的心態，並強化被告的法治觀念，期許被告能不再重蹈覆轍，同時為了督促被告履行調解約定，保障告訴人王詩涵、藍育的權益，也使本院宣告緩刑的目的可以實現，另外按照刑法第93條第1項第2款、刑法第74條第2項第3款、第5款規定，諭知被告於緩刑期間付保護管束，並應依本院111年度司刑移調字第526號調解筆錄內容履行（本院卷第103頁至第105頁），以及應於判決確定日起2年內向指定之政府機關、政府機構、行政法人、社區或其他符合公益目的之機構或團體，提供40小時之義務勞務。
據上論斷，應依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，判決如主文。
本案經檢察官陳伯青提起公訴，檢察官劉新耀到庭執行職務。
中華民國111年5月31日
刑事第一庭法官陳柏榮上列正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後20日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀(應附繕本)，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。
書記官王道欣中華民國111年6月1日洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附表一：
編號告訴人詐欺時間、方法匯款時間匯款金額(新臺幣)1 張穎琳 LINE暱稱「cashhrobot」、「EVC海外收付V2」，於110年3月20日某時，添加張穎琳為好友，佯稱加入「JUHENG多元化資產管理平台」進行投資，保證獲利 云云 ，致張穎琳陷於錯誤，依指示匯款。110年5月21日16時51分2萬元2 蕭妤馨 LINE暱稱「 彭欣慧 」、「 郁潔 」、「 陳璐璐 」、「Kevin」、「智能企劃（…下午一點」，於110年5月12日某時，添加蕭妤馨為好友，佯稱加入投資平台「Wootrade」買賣虛擬貨幣，保證獲利云云，致蕭妤馨陷於錯誤，依指示匯款。110年5月19日12時45分3萬元110年5月19日12時49分（起訴書誤載為39分）49萬元3 古婷云 LINE暱稱「April」、「總指導- 晞晞 」、「隔壁 老劉 」、「PPCT財富創新系統(10萬教程)」、「【金融趨勢執行長】」，於110年5月19日某時，添加古婷云為好友，佯稱投資「FUTURE捷普集團」，保證獲利云云，致古婷云陷於錯誤，依指示匯款。110年5月19日14時34分5萬元110年5月19日14時36分5萬元4 林淑琴 LINE暱稱「 瑀萱 」、「Kevin」、「智能企劃...2點」、「晴☀-名額只剩8位」，於110年4月15日某時（起訴書誤載為5月16日13時28分），添加林淑琴為好友，佯稱投資「wootrade」，保證獲利云云，致林淑琴陷於錯誤，依指示匯款。110年5月20日13時14分（起訴書誤載為12時47分）25萬元5 林子雄 LINE暱稱「Tina」、「理財Han小編」、「客服」，於110年5月21日14時35分，添加林子雄為好友，佯稱加入投資平台「DECODE4WORLD」買賣比特幣，保證獲利云云，致林子雄陷於錯誤，依指示匯款。110年5月21日14時35分2萬5,000元6 王乃卉 LINE暱稱「Apple」、「總指導-FIE」、「亞太區執行總監-Bill」、「客服中心-eric」、交友軟體Instagram「ALICE」，於110年5月12日某時，添加王乃卉為好友，佯稱加入投資平台「ARMOR」投資交易，保證獲利云云，致王乃卉陷於錯誤，依指示匯款。110年5月19日14時17分（起訴書誤載為12分）30萬元110年5月21日10時2分（起訴書誤載為20分）30萬元110年5月21日10時51分（起訴書誤載為9時59分）10萬元7藍育LINE暱稱「怡婷」、「智能企劃（...）（90萬）」、「顧問」，於110年4月28日某時（起訴書誤載為5月12日），添加藍育為好友，佯稱加入投資平台「SAINTKYLE」投資乙太幣，保證獲利云云，致藍育陷於錯誤，依指示匯款。110年5月19日16時28分10萬元110年5月19日16時29分5萬元110年5月20日15時11分15萬元8 張舜卿 交友軟體「justdating」暱稱「小海棠」、LINE暱稱「Una」、「思維」，於110年5月1日某時，添加張舜卿為好友，佯稱投資「RUSSELL4M」投資平台，保證獲利云云，致張舜卿陷於錯誤，依指示匯款。110年5月21日15時29分10萬元110年5月21日15時30分10萬元9王詩涵LINE暱稱「 玄漓 」、「總導協貸- 小婷 」、「亞太區執行長-Aaron」，於110年4月26日某時，添加王詩涵為好友，佯稱投資「捷普集團」、「博元集團」投資平台，保證獲利云云，致王詩涵陷於錯誤，依指示匯款。110年5月21日17時38分2萬元110年5月21日18時8分2萬元110年5月21日18時17分1萬元10 江婉華 LINE暱稱「Ruoyn若芯」、「亞太區域執行長Neil」、「【資深專員】Yixie」、「 蔡佩佩 」，於110年5月5日某時，添加江婉華為好友，佯稱加入「捷普集團」投資虛擬貨幣，保證獲利云云，致江婉華陷於錯誤，依指示匯款。110年5月20日13時51分1萬元110年5月20日13時51分1萬元110年5月20日13時52分5,000元11 葉瓅璟 LINE暱稱「Asia財策管理總監」、「總指導-Alison」、「Chin指導員」，於110年5月初某日，添加葉瓅璟為好友，佯稱加入「博元集團」投資以太幣和美金，保證獲利云云，致葉瓅璟陷於錯誤，依指示匯款。110年5月21日18時47分4萬元12 杜以薋 LINE暱稱「Lin」，於110年4月23日15時34分，添加杜以薋為好友，佯稱加入投資平台「https://kd.kent6.com」投資虛擬貨幣，保證獲利云云，致杜以薋陷於錯誤，依指示匯款。110年5月20日14時43分5萬110年5月20日14時45分（起訴書誤載為44分）5萬110年5月20日14時54分（起訴書誤載為44分）40萬13 李沐璇 臉書暱稱「YIXuan」、LINE暱稱「 桑妮 」，於110年5月3日15時55分，添加李沐璇為好友，佯稱投資「捷普集團」，保證獲利云云，致李沐璇陷於錯誤，依指示匯款。110年5月21日14時50分2萬元附表二：對應犯罪事實證據名稱證據出處附表一編號1（告訴人張穎琳）張穎琳於警詢證詞偵12719卷第6頁至第7頁張穎琳報案資料偵32371卷第28頁背面、第31頁、第33頁背面、第35頁郵政自動櫃員機交易明細表1張偵32371卷第25頁LINE對話紀錄偵32371卷第26頁背面至第27頁附表一編號2（告訴人蕭妤馨）蕭妤馨於警詢證詞偵32847卷第22頁至第25頁背面蕭妤馨報案資料偵32847卷第28頁至第29頁郵政跨行匯款申請書1張偵32847卷第32頁郵政自動櫃員機交易明細表1張偵32847卷第32頁LINE對話紀錄、臉書畫面偵32847卷第33頁至第50頁附表一編號3（告訴人古婷云）古婷云於警詢證詞偵32847卷第53頁正背面古婷云報案資料偵32847卷第56頁至第58頁背面郵局存摺封面及內頁影本偵32847卷第73頁至第74頁LINE對話紀錄偵32847卷第61頁至第72頁附表一編號4（告訴人林淑琴）林淑琴於警詢證詞偵32847卷第77頁正背面林淑琴報案資料偵32847卷第78頁至第83頁華南銀行匯款回條聯偵32847卷第86頁LINE對話紀錄偵32847卷第88頁至第95頁附表一編號5（告訴人林子雄）林子雄於警詢證詞偵32847卷第98頁至第100頁林子雄報案資料偵32847卷第101頁至第107頁臺灣銀行網路轉帳畫面1張偵32847卷第110頁DECODE4WORLD軟體登入頁面及操作畫面4張偵32847卷第110頁背面至第111頁背面LINE對話紀錄偵32847卷第111頁至第119頁附表一編號6（告訴人王乃卉）王乃卉於警詢證詞偵32847卷第121頁至第124頁王乃卉報案資料偵32847卷第126頁至第130頁郵政跨行匯款申請書2份偵32847卷第131頁至第132頁日盛銀行匯款申請書收執聯偵32847卷第132頁LINE及Instagram對話紀錄偵32847卷第134頁至第137頁背面詐欺網站「ARMOR」點數提領畫面偵32847卷第137頁背面附表一編號7（告訴人藍育）藍育於警詢證詞偵37431卷第24頁至第28頁藍育報案資料偵37431卷第41頁、第47頁、第56頁、第59頁至第60頁網路銀行轉帳畫面3張偵37431卷第39頁至第40頁LINE對話紀錄臉書徵人啟事偵37431卷第35頁至第36頁附表一編號8（告訴人張舜卿）張舜卿於警詢證詞偵40944卷第7頁至第9頁張舜卿報案資料偵40944卷第13頁至第14頁、第17頁至第18頁、第37頁至第38頁手機網路銀行轉帳畫面2張偵40944卷第65頁投資平台及LINE對話紀錄偵40944卷第57頁至第60頁、第71頁至第88頁附表一編號9（告訴人王詩涵）王詩涵於警詢證詞偵43514卷第7頁至第9頁王詩涵報案資料偵43514卷第24頁至第26頁ATM交易明細表2張偵43514卷第11頁背面至第12頁臉書Messenger及LINE個人首頁及對話紀錄偵43514卷第10頁至第11頁附表一編號10（告訴人江婉華）江婉華於警詢證詞偵45580卷第7頁至第10頁江婉華報案資料偵45580卷第16頁至第17頁、第20頁、第58頁手機網路銀行轉帳畫面3張偵45580卷第53頁正背面臉書Messenger及LINE記事本及對話紀錄偵45580卷第21頁至第48頁背面投資平台「捷普集團」網頁畫面偵45580卷第49頁背面至第52頁附表一編號11（告訴人葉瓅璟）葉瓅璟於警詢證詞偵576卷第6頁至第9頁葉瓅璟報案資料偵576卷第39頁至第40頁、第43頁、第46頁至第48頁、第51頁手機網路銀行轉帳畫面1張偵576卷第50頁LINE對話紀錄偵576卷第50頁詐欺網站「多元市場」首頁偵576卷第50頁附表一編號12（告訴人杜以薋）杜以薋於警詢證詞偵2272卷第34頁至第35頁杜以薋報案資料偵2272卷第37頁至第38頁、第41頁至第43頁臺灣銀行帳戶存摺封面及內頁影本偵2272卷第44頁至第45頁臺灣銀行匯款申請書回條聯1張偵2272卷第48頁台新銀行網路轉帳畫面2張偵2272卷第47頁LINE對話紀錄偵2272卷第46頁至第47頁附表一編號13（告訴人李沐璇）李沐璇於警詢證詞偵13442卷第5頁至第6頁李沐璇報案資料偵13442卷第7頁正背面、第10頁、第12頁至第13頁、第40頁至第41頁手機網路銀行轉帳畫面1張偵13442卷第26頁背面臉書Messenger及LINE對話紀錄偵13442卷第15頁至第25頁背面