裁判字號：臺灣 基隆 地方法院94年基簡字第595號刑事判決
裁判日期：民國94年08月10日
裁判案由：洗錢防制法等
臺灣基隆地方法院刑事簡易判決94年度基簡字第595號公訴人臺灣基隆地方法院檢察署檢察官被告甲○○
丙○○子○○丁○○戊○○庚○○丑○○卯○○乙○○辛○○辰○○申○○上列被告等因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（93年度偵字第2386號、第2669號、第2897號、第3055號、第3102號、第3283號、第3318號、第3458號、第3801號、第3847號、第4171號），並經公訴人提出補充理由書（94年度蒞字第19號、第691號、第693號），而被告等於本院受命法官進行準備程序時自白犯罪，本院合議庭認為宜由以簡易判決處刑，經裁定改由受命法官獨任以簡易程序審理，判決如下：
主文辰○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑陸月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
乙○○連續幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑伍月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
丑○○連續幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，累犯，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
丁○○、庚○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，均累犯，各處有期徒刑肆月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
甲○○、丙○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，各處有期徒刑叁月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
辛○○、申○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，均累犯，各處有期徒刑叁月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
子○○、戊○○、卯○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，各處有期徒刑貳月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
事實及理由
一、犯罪事實：㈠丁○○前因3次違反毒品危害防制條例及偽造文書案件，經
本院先後判處有期徒刑5月、7月、9月、4月確定，後三件案件並經定應判決有期徒刑1年6月確定，並接續執行，於民國91年11月11日假釋付保護管束，並於92年3月4日保護管束期滿，未經撤銷假釋，其未執行之刑以已執行論而執行完畢；庚○○前因違反麻醉藥品管理條例案件，經臺灣板橋地方法院判處有期徒刑3年6月確定，於88年7月29日因縮短刑期假釋出監，嗣經撤銷假釋入監服殘刑，復於90年1月10日假釋付保護管束，並於90年1月14日保護管束期滿，未經撤銷假釋，其未執行之刑以已執行論而執行完畢；丑○○曾因違反麻醉藥品安非他案件，經本院判處有期徒刑2年6月，緩刑4年確定；嗣因偽證案件，經臺灣高等法院判處有期徒刑3月，並經最高法院上訴駁回確定，上開緩刑因而遭撤銷，並與偽證案件接續執行，於85年12月6日假釋付保護管束；嗣於假釋期間，再因肅清煙毒條例、麻醉藥品安非他命案件，經臺灣高等法院、本院先後判處有期徒刑3年、6月確定，並經定應執行有期徒刑3年3月確定，且其上開假釋因而撤銷，其殘刑並與上開徒刑接續執行，於90年3月7日假釋付保護管束，並於92年5月20日保護管束期滿，未經撤銷假釋，其未執行之刑以已執行論而執行完畢；辛○○曾因竊盜案件，經本院判處有期徒刑10月確定，於90年7月9日執行完畢；申○○曾因3次違反毒品危害防制條例案件，經本院先後判處有期徒刑4月、7月、8月確定，於91年12月5日假釋付保護管束，並於92年2月11日保護管束期滿，未經撤銷假釋，其未執行之刑以已執行論而執行完畢；㈡甲○○、丙○○、子○○、丁○○、戊○○、庚○○、丑○
○、卯○○、乙○○、辛○○、辰○○、申○○等12人均可預見將金融帳戶之存摺、提款卡、密碼等資料提供他人使用，該他人極可能以該帳戶作為詐欺取財之犯罪工具，竟在不違反其等本意之情況下，因缺錢花用，分別基於幫助他人詐欺取財之未必故意，丑○○、乙○○並基於概括犯意，於附表一所示時、地，將其等如附表一所示帳戶之存摺、提款卡、密碼等資料，以每本新台幣（下同）1,000元至10,000元不等之價格，直接販售與 余天 晏（由本院另案審理中）、綽號「姊仔」、「 阿忠 」、「 小忠 」、「 阿奎 （魁）」、「阿豹」等真實姓名年籍不詳之人，再由渠等人轉售或轉交與余 天晏 。嗣有不明人士自93年1月20日起至93年4月5日止，連續以附表二所示之詐騙方式，分別使附表二所示己○○等22人陷於錯誤，依該不明人士之指示，至金融機構提款機操作按鍵，而遭詐騙匯款如附表二所示之款項至甲○○等12人如附表一所示之帳戶內（其等匯款日期、金額、匯入帳戶等均詳如附表二所示），並旋遭 吳明憲 、 胡從金 、 葉時竹 （由本院另案審理）等人提領。嗣因己○○等22人發覺帳戶內存款短少，經報警而循線查獲。
二、認定事實所憑之證據：詳如附表一、二證據欄所載。
三、論罪科刑之理由：㈠按金融帳戶為個人之理財工具，一般民眾皆可自由申請開設
金融帳戶，並無任何特殊之限制，且得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，並無借用他人帳戶使用之必要。另「衡諸一般常情，任何人均可辦理金融帳戶存摺使用，如無正當理由，實無借用他人存摺使用之理，而金融存摺亦事關個人財產權益之保障，其專有性甚高，除非本人或與本人親密關係者，難認有何理由可自由流通使用該存摺，一般人均有妥為保管及防止他人任意使用之認識，縱特殊情況偶需交付他人使用，亦必深入瞭解用途及合理性，始予提供，且該等專有物品如落入不明人士手中，而未加以闡明正常用途，極易被利用為與財產有關之犯罪工具，此為吾人依一般生活認知所易於體察之常識，而有犯罪意圖者，非有正當理由，竟徵求他人提供帳戶，客觀上可預見其目的，係供為某筆資金之存入，後再行領出之用，且該筆資金之存入及提領過程係有意隱瞞其流程及行為人身分曝光之用意，一般人本於一般認知能力均易於瞭解」（最高法院93年度臺上字第31號判決意旨參照）。且邇來以電話、手機簡訊通知中獎、刮刮樂或其他類似之不法詐騙份子，為掩飾其等不法行徑，以避免執法人員循線查緝，經常利用他人存款帳戶、印章、提款卡暨密碼，以確保犯罪所得免遭查獲，類此案件在社會上層出不窮，亦屢經報章雜誌及其他新聞媒體再三披露，故避免此等專屬性甚高之物品被不明人士利用為與財產有關之犯罪工具，亦為一般生活認知所應有之認識。且一般人對自己之金融機構帳戶所用之存摺、提款卡、密碼及印鑑，均妥為保管，恐被他人得知帳號或密碼後，有被冒領、或其他非法使用之虞。而本案被告甲○○等12人貪圖小利，將其等郵局或銀行帳戶存摺、提款卡、密碼等物販售與他人，衡之常情，被告等均有預見該收購帳戶之人所用之存摺、提款卡等物，應係用來作為非法之用，竟猶至郵局或銀行開立帳戶並將帳戶交付與該人而收取對價，是該收購帳戶之人將該帳戶用來供自己或他人作為詐欺取財之用，亦為被告等所容忍及允許，且不違反被告等之本意，被告等人自有幫助詐欺取財之未必故意甚明。又依卷附之資料及證據，雖能證明以 余天晏 為成員之詐騙集團有本於同一犯罪行為之意思反覆為之，並賴以為生之常業詐欺犯行，且幫助犯之成立係以行為人主觀上認識被幫助者正欲從事犯罪或係正在從事犯罪，且該犯罪有既遂之可能，而其行為足以幫助他人實現構成要件者，即具有幫助故意，並不以行為人確知被幫助者係犯何罪名為必要，惟所幫助之犯罪仍需在幫助犯罪之共同認識範圍內，始足當之。本案被告等於出售帳戶之際，雖可預見該帳戶將遭收購之人用以詐欺取財，惟該收購之人是否以之為常業，並非其等所得預見，且被告等出售帳戶所得尚微，故收購帳戶之人將收購帳戶用以為常業詐欺，亦有違被告等之本意，而有溢出被告等原先幫助犯罪之認識範圍，故其等僅能成立幫助普通詐欺罪甚明。
㈡核被告甲○○等12人所為，係犯刑法第30條第1項、第339條
第1項幫助詐欺取財罪，被告甲○○另犯同法第30條第1項、第339條第1項、第3項之幫助詐欺取財未遂罪。公訴人原起訴意旨認被告12人係犯刑法第30條第1項、洗錢防制法第9條第3項之幫助常業洗錢罪，暨嗣以補充理由書更正為刑法第30條第1項、洗錢防制法第9條第1項、刑法第340條之幫助洗錢及幫助常業詐欺罪，均有未洽，惟此部分業經實行公訴檢察官當庭以言詞刪除本案有關幫助常業洗錢之犯罪事實及罪名，並聲明本件起訴法條更正為刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助犯，本院自無庸變更起訴法條，並就幫助洗錢之犯罪事實部分，另為無罪之諭知。又被告丑○○、乙○○先後多次販賣帳戶幫助他人詐欺取財之犯行，均時間緊接，觸犯構成要件相同之罪名，顯係基於概括犯意而為，應依連續犯之規定論以一幫助詐欺取財罪，並依法加重其刑。再被告甲○○、丙○○、丁○○、辰○○一次同時販售多本帳戶，觸犯構成要件相同之罪名，為想像競合犯，應從一重之幫助詐欺取財罪論處。復查被告丁○○、庚○○、丑○○、辛○○、申○○曾受有前揭犯罪事實欄所載刑之科刑及執行完畢情形，有臺灣高等法院被告全國前案紀錄表在卷可按，其等於有期徒刑執行完畢後5年內再犯有期徒刑以上之本罪，係屬累犯，應依法加重其刑（被告丑○○部分應遞加重其刑）。又被告甲○○等12人係基於幫助之意思，幫助他人連續詐欺取財，為連續詐欺取財罪之幫助犯，應依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之，被告丁○○、庚○○、丑○○、辛○○、申○○部分，並應先加後減之。爰審酌被告甲○○等12人不思以正當管道獲取金錢，因缺錢花用或缺錢施用毒品，竟提供帳戶供詐騙行為人獲取犯罪所得之行為圖利，所為已影響社會正常交易安全，並使被害人之財產法益受損，且使犯罪之追查趨雜，並酌以被告等人前科情形、販售帳戶之數量、所得之多寡、被害之人數，暨其等犯後之態度等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，併均諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。
㈢至如附表一所示郵局、銀行存摺、提款卡等物，雖分別係被
告等人所有，且係供犯罪所用之物，然因未據扣案，且無證據足證現仍存在而未滅失，乃不予宣告沒收，附此敘明。
四、應適用之法條：依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，刑法第56條、第30條第1項、第2項、第339條第1項、第55條、第47條、第
41條第1項前段，罰金罰鍰提高標準條例第1條前段、第2條，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達後10日內，向本院提出上訴書狀，上訴於本院合議庭。
中華民國94年8月10日
基隆簡易庭法官王美婷以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後10日內，向本院提出上訴書狀，上訴於本院合議庭，並按他造當事人之人數附具繕本。
中華民國94年8月12日
書記官劉珍珍附錄論罪法條中華民國刑法第339條第1項：
意圖為自己或第3人不法之所有，以詐術使人將本人或第3人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科1000元以下罰金。
附表一┌──┬───┬───┬───┬────┬────┬─────┐│編號│被告│銀行│開戶│帳號│帳戶處理│證據││││名稱│日期││情形││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││華南商│93年1│①200200│於銀行開│⒈被告本院││1│甲○○│業銀行│月27日│449954│戶、重新│準備程序│││││││申請核發│自白（見│││││││郵局帳戶│本院94年│││││││金融卡及│4月11日│││├───┼───┼────┤語音系統│準備程序││││中華郵│85年3│②001119│後，在基│筆錄）││││政基隆│月16日│001636│ 隆市仁 三│⒉左揭帳戶││││ 南榮路 │開戶，││路大華戲│開戶資料││││郵局│93年2││院附近，│（警卷㈠│││││月5日││以每個帳│第14至16│││││申請卡││戶1,500│頁、第19│││││片、語││元之代價│至21頁）│││││音系統││售與綽號│⒊證人余天│││││，同年││「姊仔」│晏於警訊│││││月13日││之真實姓│之供述（│││││核發卡││名年籍不│93他字│││││片││詳之成年│第137號│││││││女子，該│第141頁│││││││帳戶嗣由│）│││││││余天晏收││││││││購││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││華南商│93年1│①201200│經由友人│⒈被告於本││2│丙○○│業銀行│月27日│331184│認識余天│院準備程││││基隆分│││晏，並於│序自白（││││行│││陽信銀行│同上準備│││├───┼───┼────┤開戶後，│程序筆錄││││陽信銀│93年2│②190173│在基隆市│）││││行南京│月20日│454│火車站，│⒉左揭帳戶││││分行│││以每個帳│開戶資料│││││││戶1,000│、交易明│││││││元之代價│細（警卷│││││││售與余天│㈡第145│││││││晏│至146頁││││││││、偵卷33││││││││18第89至││││││││91頁）││││││││⒊證人余天││││││││晏於警訊││││││││之證述（││││││││93他字第││││││││137號第││││││││140頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││華南商│93年1│00000000│於93年1│⒈被告本院││3│子○○│業銀行│月6日│8588│月6日開│準備程序││││基隆分│││戶後，在│自白（同││││行│││基隆市信│上準備程│││││││二路、義│序筆錄）│││││││四路口，│⒉左列帳戶│││││││以1,000│開戶資料│││││││元之代價│（警卷㈤│││││││售與綽號│第134至│││││││「阿奎（│136頁）│││││││魁）」之│⒊證人余天│││││││真實姓名│晏於警訊│││││││年籍不詳│之證述（│││││││之成年男│93他字第│││││││子，該帳│137號第│││││││戶嗣由余│140頁）│││││││天晏收購││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││上海商│93年1│①532030│於開完左│⒈被告本院││4│丁○○│業儲蓄│月6日│000874│列帳戶後│準備程序││││銀行基││24│，在基隆│自白（同││││隆分行│││市電信局│上準備程│││││││外，以每│序筆錄）│││├───┼───┼────┤個帳戶1,│⒉左揭帳戶││││華南商│93年1│②200200│500元之│開戶資料││││業銀行│月5日│448539│代價售與│（警卷㈢││││基隆分│││余天晏│第156至1││││行││││58頁、警││││││││卷㈢第16││││││││1至163頁││││││││）││││││││⒊證人余天││││││││於警訊之││││││││證述（93││││││││他字第13││││││││7號卷第││││││││140頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││中華郵│79年6│001109│於申請語│⒈被告於本││5│戊○○│政│月5日│225417│音系統及│院準備程│││││││金融卡後│序自白（│││││││，在基隆│見同上準│││││││市○○路│備程序筆│││││││家中，以│錄）│││││││一個帳戶│⒉左列帳戶│││││││2,000元│開戶資料│││││││之代價交│（警卷㈣│││││││由其男友│第192至│││││││ 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一路│序筆錄）│││││日申請││附近，以│⒉左揭帳戶│││││語音系││6,000元│開戶資料│││││統││之代價售│、交易明│││││││與余天晏│細（警卷│││├───┼───┼────┤；復於93│㈥第153││││台灣中│93年3│②080624│年3月9日│至157頁││││小企銀│月9日│93977│開立左列│、158至1││││中山分│││銀行帳戶│60頁）││││行│││後，以1,│⒊證人余天│││││││500元之│晏於警訊│││││││代價售與│之證述（│││││││余天晏│93他字第││││││││137號卷││││││││第141頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││中華郵│012105│90年4月4│於93年3│⒈被告本院││8│卯○○│政龜山│071064│日開戶，│月16日申│準備程序││││郵局││93年3月1│請語音系│自白（本││││││6日申請│統後隔2│院卷㈡）││││││語音系統│天，在基│⒉左列帳戶│││││││隆市南榮│開戶資料│││││││路某便利│、交易明│││││││商店，以│細（警卷│││││││5,000元│㈥第200│││││││之代價售│至202頁│││││││與綽號「│）│││││││小忠」之│⒊證人余天│││││││真實年籍│晏於警訊│││││││不詳男子│之證述（│││││││，惟事後│93他字13│││││││並未取得│7號卷第│││││││該5,000│141頁）│││││││元之代價││││││││。該帳戶││││││││嗣由余天││││││││晏購入。││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││台灣中│93年3│①080624│於開立左│⒈被告本院││9│乙○○│小企銀│月24日│94401│列各帳戶│準備程序││││中山分│││後，旋即│自白（同││││行│││在各銀行│上準備程│││││││門口，以│序筆錄）│││├───┼───┼────┤每個帳戶│⒉左揭帳戶││││中國信│93年3│②381540│3,000元│開戶資料││││託商業│月23日│119413│之代價售│、交易明││││銀行│││與陪同前│細（偵卷│││││││往開戶之│3318號第│││├───┼───┼────┤余天晏│28至30頁││││合作金│93年3│③092587││、34至36││││庫雙連│月24日│206446││頁、警卷││││分行││3││㈠第110││││││││至115、1│││├───┼───┼────┤│07至109││││華南商│93年3│④201200││頁）││││業商業│月23日│333128││⒊證人余天││││銀行基││││晏於警訊││││隆港口││││之證述（││││分行││││93他字13││││││││7號第141││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││中華郵│76年4│00000000│於94年3│⒈被告本院││10│辛○○│政基隆│月8日│198606│月15日核│準備程序││││孝三郵│開戶，││發卡片後│自白（同││││局│94年3││3、4天，│上準備程│││││月5日││在基隆市│序筆錄）│││││申請卡││義二路，│⒉左列帳戶│││││片及語││以10,000│開戶資料│││││音系統││元之代價│（警卷㈤│││││，同年││售與一綽│第24至26│││││月15日││號「阿豹│頁）│││││核發卡││」之不詳│⒊證人余天│││││片││年籍男子│晏於警訊│││││││，並見該│之證述（│││││││男子存摺│93他字13│││││││、卡片等│7號卷第1│││││││轉售與余│41頁）│││││││天晏││││││││││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││上海商│93年1│①532030│於開立左│⒈被告於本││11│辰○○│業銀行│月12日│000876│列帳戶後│院準備程││││基隆分││44│，在基隆│序自白（││││行│││ 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，嗣│㈦第53至│││├───┼───┼────┤由余天晏│57頁、46││││中華郵│92年12│③001119│收購。│至49頁、││││政基隆│月26日│019756││32至34頁││││南榮路││││、偵卷33││││郵局││││18號第15│││├───┼───┼────┤│3至155頁││││華南商│93年1│④200200││）││││業銀行│月12日│448910││⒊證人余天││││基隆分││││晏於警訊││││行││││之證述（││││││││93他字││││││││卷第137││││││││號第140││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│12│申○○│華南銀│93年2│00000000│於開立左│1.被告於本││││行基隆│月24日│1100│列銀行帳│院準備程││││分行│││戶當天，│序自白（│││││││在基隆市│見同上準│││││││樂利三街│備程序筆│││││││巨蛋保齡│錄）│││││││球館，以│2.左列帳戶│││││││1,000元│開戶資料│││││││之代價售│及交易明│││││││與余天晏│細表（警││││││││卷㈧第17││││││││3至175頁││││││││）│└──┴───┴───┴───┴────┴────┴─────┘附表二┌──┬───┬───┬───┬────┬────┬─────┐│編號│被害人│匯款│匯款│詐欺手法│轉帳地點│認定犯罪事││││日期│金額│││實所憑證據│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年3│23,999│以電話向│高雄縣岡│⒈被害人於││1│己○○│月2日│元│被害人謊│山鎮嘉興│警訊供述││││││稱其金融│路五甲尾│（警卷㈠││││││卡遭人偽│郵局自動│第6至9頁││││││造，使被│提款機│）││││││害人陷於││⒉存入金額││││││錯誤，依││帳戶存款││││││其指示以││往來明細││││││金融卡轉││表（警卷││││││出額至丁││㈠第15至││││││鳳君帳戶││16頁）││││││（附表一││││││││編號1①││││││││帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│0元│以電話向│臺北市光│⒈被害人於││2│午○○│月15日││被害人謊│明路181│警訊供述││││││稱其銀行│號北投郵│（警卷㈠││││││帳號遭偽│局提款機│第10至12││││││卡集團盜││頁）││││││用，使被││⒉轉入金額││││││害人陷於││帳戶歷史││││││錯誤，依││交易清單││││││其指示連││（警卷㈠││││││續以金融││第20至21││││││卡轉出金││頁）││││││額至丁鳳││││││││君帳戶（││││││││附表一編││││││││號1②帳││││││││戶），惟││││││││因被害人││││││││操作錯誤││││││││，無金額││││││││匯出│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│189,89│以電話向│不詳│⒈被害人於││3│ 孫秀升 │月25日│5元（│被害人謊││警訊供述│││││起訴書│稱家人之││（警卷㈡│││││誤載為│金融資料││第146頁│││││249,99│遭偽卡集││至反面）│││││8元）│團盜用，││⒉轉入金額││││││使被害人││帳戶存款││││││陷於錯誤││往來明細││││││，依照其││表（警卷││││││指示連續││㈡第149││││││以金融卡││頁）││││││轉出金額││││││││至丙○○││││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││2①帳戶││││││││）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│209,99│以電話向│台南 縣仁 │⒈被害人於││4│ 陳瓊馨 │月24日│7元（│被害人謊│德鄉中山│警訊供述│││││起訴書│稱其金融│路513號│（偵卷33│││││誤載為│卡有問題│華南銀行│18第87至│││││299,99│，使被害│仁德分行│89頁反面│││││7元）│人陷於錯│提款機│）││││││誤，依其││⒉被害人自││││││指示連續││動存提款││││││以金融卡││機交易明││││││轉出金額││細表、轉││││││至丙○○││入金額帳││││││帳戶（附││戶對帳單││││││表一編號││（偵卷33││││││2②帳戶││18第88、││││││）││89至91頁││││││││）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│99,889│以電話向│台中市中│⒈被害人於││5│ 葉靖華 │月17日│元│被害人可│港路1段│警訊供述││││││退健保費│179號中│（本院卷││││││，使被害│國信託銀│㈠）││││││人陷於錯│行提款機│⒉被害人報││││││誤，依其││案三聯單││││││指示以金││、自動櫃││││││融卡轉出││員機儲戶││││││金額至陳││交易明細││││││素滿帳戶││表（本院││││││（附表一││卷㈠）││││││編號3帳││⒊轉入金額││││││戶）││帳戶存款││││││││往來明細││││││││表（警卷││││││││㈤第136││││││││頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年1│68,000│以電話向│台北第一│⒈被害人於││6│ 林雅雯 │月20日│元│被害人謊│信用合作│警訊供述││││││稱為被害│社長安分│（警卷㈢││││││人友人且│行提款機│第155頁││││││急需現金││至反面）││││││調度，使││⒉轉入金額││││││被害人陷││帳戶存款││││││於錯誤，││往來明細││││││依其指示││表（警卷││││││以金融卡││㈢第158││││││轉出金額││頁）││││││至丁○○││││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││4①帳戶││││││││）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│20,000│以電話向│不詳│⒈被害人供││7│ 莊玉芳 │月4日│元│被害人謊││述（警卷││││││稱為被害││㈢第159││││││人友人且││至160頁││││││急需現金││）││││││，使被害││⒉轉入金額││││││人陷於錯││帳戶存款││││││誤並依其││往來明細││││││指示以金││表（警卷││││││融卡轉出││㈢第163││││││金額至林││頁）││││││國瑞帳戶││││││││（附表一││││││││編號4②││││││││帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│99,823│以電話向│臺北縣泰│⒈被害人於││8│ 陳寶美 │月5日│元│被害人謊│山鄉同榮│警訊供述││││││稱可以退│村辭修路│（警卷㈣││││││健保費，│5號郵局│第189至1││││││致被害人│提款機│91頁）││││││陷於錯誤││⒉轉入金額││││││，依其指││帳戶最近││││││示以金融││交易詳情││││││卡轉出金││（警卷㈣││││││額至 高淑 ││第193頁││││││惠帳戶（││）││││││附表一編││││││││號5帳戶││││││││）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年3│399,99│以電話向│不詳│⒈被害人於││9│ 黃進乾 │月30日│6元（│被害人謊││警訊供述│││││起訴書│稱其為偽││（偵卷23│││││誤載為│卡中心，││86㈢第54│││││900,14│要被害人││頁至55頁│││││4元）│至提款機││）││││││更新密碼││⒉被害人自││││││，使被害││動櫃員機││││││人陷於錯││儲戶交易││││││誤，依其││明細表（││││││指示連續││偵卷2386││││││以金融卡││㈢第56││││││轉出金額││至58頁││││││至庚○○││）││││││帳戶（附││⒊轉入金額││││││表一編號││帳戶存款││││││6帳戶）││往來明細││││││││（偵卷23││││││││86㈢第││││││││61頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│99,999│以電話向│不詳│⒈被害人於││10│ 杜永清 │月21日│元│被害人謊││警訊供述││││││稱其金融││（警卷㈥││││││卡資料外││第149至1││││││洩，要被││51頁）││││││害人至提││⒉轉入金額││││││款機確認││帳戶客戶││││││，使被害││歷史交易││││││人陷於錯││清單（警││││││誤，依其││卷㈥第││││││指示以金││157頁）││││││融卡轉出││││││││金額至章││││││││嘉傑帳戶││││││││（附表一││││││││編號7││││││││①帳戶）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│99,999│以電話向│臺北縣中│⒈被害於警││11│ 郭曉菁 │月21日│元│被害人謊│和 市景新 │訊供述（││││││稱欲為其│街全家便│警卷㈥第││││││作理賠並│利商店內│151頁至││││││更改密碼│之台北國│反面）││││││，使被害│際商業銀│⒉被害人自││││││人陷於錯│行提款機│動櫃員機││││││誤，依其││儲戶交易││││││指示以金││明細表（││││││融卡轉出││警卷㈥第││││││金額至章││152頁）││││││嘉傑帳戶││⒊轉入金額││││││（附表一││帳戶客戶││││││編號7②││歷史交易││││││帳戶）││清單（警││││││││卷㈥第15││││││││7頁）│││││││││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年3│42,999│以電話向│不詳│⒈被害人於││12│ 林南軒 │月23日│元│被害人謊││警訊供述││││││稱其信用││⒉被害人自││││││卡遭盜用││動櫃員機││││││，使被害││儲戶交易││││││人陷於錯││明細表、││││││誤，依其││受理案件││││││指示以金││紀錄表、││││││融卡轉出││報案三聯││││││金額至黃││單、台中││││││志成帳戶││市警察局││││││（附表一││第一分局││││││編號8帳││受理詐騙││││││戶）││帳戶通報││││││││警示、詐││││││││騙電話簡││││││││式表格││││││││⒊轉入金額││││││││帳戶客戶││││││││歷史交易││││││││清單（警││││││││卷㈥第││││││││202頁）│││││││││││││││││││││││││││││││││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年3│99,999│以電話向│嘉義市南│⒈被害人於││13│ 熊家蓉 │月28日│元│被害人謊│京路郵局│警訊供述││││││稱被害人│提款機│（偵卷33││││││家人金融││18第28至││││││卡遭偽造││30頁）││││││，使被害││⒉被害人自││││││人陷於錯││動櫃員機││││││誤，依其││儲戶交易││││││指示以金││明細表（││││││融卡轉出││偵卷3318││││││金額至王││第27頁）││││││建忠帳戶││⒊轉入金額││││││（附表一││帳戶交易││││││編號9││明細表（││││││①帳戶）││偵卷3318││││││││號第30頁││││││││）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年3│199,99│以電話向│臺北縣蘆│⒈被害人供││14│巳○○│月28日│8元│被害人謊│洲市長安│述（警卷││││││稱其金融│街215號│㈠第102││││││卡遭盜用│中原郵局│至105頁││││││，使被害│提款機│）││││││人陷於錯││⒉被害人自││││││誤，依指││動櫃員機││││││示連續以││儲戶交易││││││金融卡轉││明細表（││││││出金額至││警卷第10││││││乙○○帳││6頁）││││││戶（附表││⒊轉入金額││││││一編號9││帳戶對帳││││││②帳戶）││單（警卷││││││││㈠第115││││││││頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年4│199,97│以電話向│新竹市工│⒈被害人於││15│ 黃勤文 │月5日│4元│被害人謊│業東9路│警訊供述││││││稱其金融│中國信託│（偵卷33││││││卡遭偽造│提款機│18第31至││││││並要其變││32頁）││││││更密碼，││⒉被害人自││││││使被害人││動櫃員機││││││陷於錯誤││儲戶交易││││││，依指示││明細表（││││││連續以金││偵卷3318││││││融卡轉出││第33頁）││││││金額至王││⒊轉入金額││││││建忠帳戶││帳戶客戶││││││（附表一││未登摺資││││││編號9③││料查詢單││││││帳戶）││（偵卷33││││││││18號第36││││││││頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年3│51,958│以電話向│不詳│⒈被害人供││16│壬○○│月27日│元│被害人謊││述（警卷││││││稱其金融││㈠第98至││││││卡資料遭││100頁）││││││側錄，使││⒉轉入金額││││││被害人陷││帳戶存款││││││於錯誤，││往來明細││││││依指示以││表（警卷││││││金融卡轉││㈠第109││││││出金額至││頁）││││││乙○○帳││││││││戶（附表││││││││一編號9││││││││④帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年3│29,571│以電話向│宜蘭縣冬│⒈被害人於││17│ 張麗雪 │月18日│元│被害人謊│山鄉農會│警訊供述││││││稱可以退│提款機│（本院卷││││││稅，使被││㈠）││││││害人陷於││⒉轉入金額││││││錯誤，依││帳戶客戶││││││指示以金││歷史交易││││││融卡連續││清單（警││││││轉出金額││卷㈤第26││││││至辛○○││頁）││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││10帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年3│153,02│被害人按│台灣中小│⒈被害人於││18│癸○○│月1日│3元│色情廣告│企業八德│警訊供述││││││電話撥打│分行、桃│（警卷㈦││││││，向被害│園縣復興│第53至57││││││人謊稱須│路、民權│頁）││││││先匯款，│路口國泰│⒉轉入金額││││││使被害人│世華銀行│帳戶交細││││││陷於錯誤│、中華郵│明細（警││││││，依指示│政縣府分│卷㈦第56││││││以金融卡│局提款機│頁）││││││連續轉出││││││││金額至黃││││││││恆財帳戶││││││││（附表一││││││││編號11①││││││││帳戶）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│99,982│以電話向│台南市大│⒈被害人於││19│陳天賜│月26日│元│被害人謊│同路2段4│警訊供述││││││稱可退健│10號郵局│（偵卷33││││││保費，使│提款機│18第151││││││被害人陷││頁）││││││於錯誤，││⒉被害人自││││││依指示以││動櫃員機││││││金融卡轉││儲戶交易││││││出金額至││明細表（││││││辰○○帳││偵卷3318││││││戶（附表││第152頁││││││一編號11││）││││││②帳戶）││⒊轉入金額││││││││帳戶存摺││││││││存摺對帳││││││││單（偵卷││││││││3318第││││││││155頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│193,12│被害人按│台北世貿│⒈被害人於││20│寅○○│月13日│0元│貸款廣告│郵局│警訊供述││││、16日││撥打電話││（警卷㈦││││、17日││，自稱專││第35至39││││、18日││員之人向││頁）││││││被害人謊││⒉被害人自││││││稱須先繳││動櫃員機││││││交手續費││儲戶交易││││││，使被害││明細表、││││││人陷於錯││匯款執據││││││誤，連續││（警卷㈦││││││匯款至黃││第40頁至││││││恆財帳戶││45頁）││││││（附表一││3.轉入金額││││││編號11③││帳戶客戶││││││帳戶）││歷史交易││││││││清單（警││││││││卷㈦第49││││││││頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│││93年2│5,555│以電話向│台北市木│⒈被害人於││21│未○○│月7日│元│被害人謊│柵路4段1│警訊供述││││││稱其金融│53號頂好│（警卷㈦││││││資料被側│超市內富│第31頁至││││││錄製成偽│邦銀行提│反面）││││││卡，要為│款機│⒉轉入金額││││││被害人更││帳戶存款││││││改密碼，││往來明細││││││使被害人││表（警卷││││││陷於錯誤││㈦第34頁││││││，以金融││）││││││卡轉出金││││││││額至 黃恆 ││││││││財帳戶（││││││││附表一編││││││││號11④帳││││││││戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤││ 鄭英達 │93年3│99,921│以電話向│臺北縣中│1.被害人於││22││月7日│元（起│被害人謊│和市景新│警訊供述│││││訴書誤│稱其資料│街442號│（警卷㈧│││││載為19│被制作偽│郵局提款│第169至1│││││3,832│卡，需至│機│71頁）│││││元）│提款機操││2.轉入金額││││││作變更密││帳戶存款││││││碼，使被││往來明細││││││害人陷於││表（警卷││││││錯誤並依││㈧第175││││││其指示以││頁）││││││金融卡轉││││││││出金額至││││││││申○○帳││││││││戶（附表││││││││一編號12││││││││帳戶）│││││││││││└──┴───┴───┴───┴────┴────┴─────┘