臺灣屏東地方法院114年度金簡字第26號刑事判決

臺灣屏東地方法院刑事簡易判決

114年度金簡字第26號

公訴人臺灣屏東地方檢察署檢察官

被告陳志財

上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第12260號)，因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審理程序（113年度金易字第59號），裁定逕以簡易判決處刑，並判決如下：

　　主　文

陳志財犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。

　　事實及理由

一、本院認定被告陳志財之犯罪事實及證據，除補充如下列各處，餘均引用檢察官起訴書之記載(如附件)：

　㈠起訴書之犯罪事實欄一第11行之「即」後補充「共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡」；犯罪事實欄一第13行之「帳戶內」後補充「，旋遭該集團成員提領一空，而隱匿詐欺犯罪所得」。

　㈡證據部分補充「被告於準備程序時之自白」。

二、論罪科刑：　

　㈠法律適用：

　⒈被告行為後，洗錢防制法於民國113年7月31日修正公布，於同年8月2日起生效施行(下稱本次修正)，並將洗錢防制法第15條之2規定移列至同法第22條，現行洗錢防制法第22條規定僅針對金融機構外之實質性金融業者之定義作細微文字調整修正，就無正當理由提供帳戶行為之構成要件及法律效果均未修正，故上揭修正就被告所涉犯洗錢防制法第15條之2第3項之犯行並無影響，對被告而言即無有利或不利之情形，不生新舊法比較之問題，依一般法律適用原則，逕行適用現行法即洗錢防制法第22條第3項之規定。

　⒉本次修正前之洗錢防制法第16條第2項原規定「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」；本次修正之洗錢防制法第23條第3項前段則為「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑」。查被告於警詢、偵查中未坦承犯行(警卷第1-11頁；偵卷第29-31頁)，無論修正前後，均乏前述減輕規定適用，並無有利、不利之情形。

　㈡核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由交付合計三個以上帳戶予他人使用罪。

　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告輕率提供金融帳戶資料，流入詐欺集團為詐欺、洗錢之用，所為實非可取。又被告於本院準備程序中坦認犯行，並自承無資力賠償本案告訴人(本院卷第93頁)，應就其犯後態度及所生損害等節，為適度之評價。另兼衡被告本案動機、情節，及如臺灣高等法院被告前案紀錄表所示前科之素行(本院卷第17頁)，暨被告於本院準備程序自述之智識、職業、家庭經濟狀況等一切情狀(本院卷第94頁)，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。

三、卷內尚無證據證明被告因本案犯行獲有不法利益，自無就犯罪所得宣告沒收或追徵。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭(須附繕本)。

本案經檢察官蔡佰達提起公訴，檢察官張鈺帛到庭執行職務。　

中　　華　　民　　國　　114　年　　3　　月　　6　　日

　　　　　　　　　簡易庭　　法　官　曾迪群

以上正本證明與原本無異。

如不服本件判決，得於判決書送達之日起20日內，以書狀敘述理由(須附繕本)，向本庭提出上訴。　　　　　　　　　　

中　　華　　民　　國　　114　年　　3　　月　　7　　日

　　　　　　　　　　　　　　書記官　李宛蓁

附錄本案論罪科刑法條：

洗錢防制法第22條第1項至第3項

任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。

違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。

違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金：

一、期約或收受對價而犯之。

二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。

三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處後，五年以內再犯。

附件：

臺灣屏東地方檢察署檢察官起訴書

　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第12260號

　　被　　　告　陳志財　男　45歲（民國00年0月00日生）

　　　　　　　　　　　　住屏東縣○○鄉○○路○巷00○0號

　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號

上列被告因違反洗錢防制法案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

　　　　犯罪事實

一、陳志財依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉提供帳號供友匯款無須提供金融帳戶金融卡及密碼等資料，如要求交付金融帳戶之金融卡及密碼作為匯款之用，即與一般金融交易習慣不符，仍基於無正當理由提供3個以上金融帳戶之犯意，於民國113年6月7日，在屏東縣東港鎮之統一超商以寄件之方式，將其所申辦之琉球漁會帳號000-00000000000000號帳戶（下稱琉球漁會帳戶）、玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶（下稱玉山銀行帳戶）、中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之提款卡(告知密碼)寄送予詐騙集團成員使用。嗣詐騙集團成員取得被告之上開帳戶資料後，即以附表所示之方式，詐騙如附表所示之被害人，致該被害人因之陷於錯誤，而依指示於如附表所示之時間，將如附表所示之金額匯至前開帳戶內。嗣經被害人 蔡惠蓉 等人察覺有異，遂報警後始悉上情。

二、案經附表所示之被害人訴由屏東縣政府警察局東港分局報告偵辦。

　　　　證據並所犯法條

一、證據清單及待證事實：