臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第5309號
公訴人臺灣臺南地方檢察署檢察官
被告宋志輝
選任辯護人歐陽誠鴻律師
上列被告因洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第26328號），因被告自白犯罪（114年度易字第2005號），經本院裁定逕以簡易判決處刑如下：
主 文
宋志輝犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及應適用之法條，除附表編號四匯款時間欄增加「114年4月30日0時15分許」、匯款金額欄增加「5萬元」一筆，以及證據部分補充「被告宋志輝於本院準備程序中之自白」外，其餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。
二、爰審酌被告率爾將自身金融帳戶提供他人使用，不僅對我國金融秩序造成潛在之危害，更助長犯罪集團惡行造成無辜民眾受騙而蒙受金錢損失，所為實值非難。惟念及被告犯後於本院準備程序時坦承犯行之態度，以及與如附表所示告訴人達成調解，有本院如附表所示之和解書、調解筆錄可參。兼衡被告供稱之智識程度、職業、家庭經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。
三、被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表為憑，其因一時疏失，致罹刑章，並於犯後坦承犯行，且與前述之人達成和解並均已給付完畢，有如附表「履行情形欄」所示，堪認其有積極彌補過錯之心，實具悔意，信被告經此偵審程序及論罪科刑之教訓後，當知所警惕而無再犯之虞，本院綜核上情，認為所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，宣告緩刑貳年，以啟自新。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本件判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴狀，上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官郭書鳴提起公訴，檢察官蔡旻諺到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 12 月 22 日
刑事第十一庭 法 官 林容萱
以上正本證明與原本無異。
書記官 張嫚凌
中 華 民 國 114 年 12 月 29 日
附表(民國/新臺幣)：
編號
告訴人
遭詐欺金額
調解字號/和解書
調解、和解內容
履行情形
1
10萬元
被告與陳燦林之和解書正本乙份(本院易字卷第71頁)。
被告願給付陳燦林4萬元整。
114年11月28日給付2萬元、同年12月8日給付2萬元（本院易字卷第69-70頁)。
2
2萬9989元、2萬9985元
本院114年度南司刑移調字第1710號調解筆錄(本院易字卷第61-62頁)。
被告願於114年11月23日前(含當日)給付鄭秦羽3萬8,000元。
114年11月21日給付38,000元（本院易字卷第68頁)。
3
2萬5123元
被告與鄭博升之和解書正本乙份(本院易字卷第75頁)。
被告願給付鄭博升1萬元整。
114年11月25日給付5,000元、同年12月11日給付5,000元（本院易字卷第73-74頁)。
4
5萬元、
5萬元
被告與何嘉穎之和解書正本乙份(本院易字卷第79頁)。
被告願給付何嘉穎2萬5,000元整。
114年12月1日給付1萬5,000元、同年12月11日給付1萬元（本院易字卷第77-78頁)。
5
10萬元
被告與陳芷萱之和解書正本乙份(本院易字卷第83頁)。
被告願給付陳芷萱4萬元整。
114年11月25日給付2萬元、同年12月8日給付2萬元（本院易字卷第81-82頁)。
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第22條
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、
拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁
處後，五年以內再犯。
前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併
予裁處之。
違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支
付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之
新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部
或部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或
家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得
社會救助法所定社會救助。
附件：
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第26328號
被 告 宋志輝
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、宋志輝基於無正當理由交付、提供3個以上金融帳戶之犯意，於民國114年4月30日0時17分許前某時，將其所申辦華南商業銀行帳號000-000000000000號號帳戶（下稱華南銀行帳戶）、中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶、中國信託銀行帳號000-000000000000號帳戶等3金融帳戶提款卡，提供予真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員使用。嗣該人所屬詐騙集團取得前開帳戶資料後，即以附表所示詐術，詐騙附表所示之人，致其等陷於錯誤，而於附表所示之時間，匯款附表所示之金額至宋志輝華南銀行帳戶內。嗣附表所示之人察覺有異而報警處理，始循線查悉上情。
二、案經陳燦林、鄭秦羽、鄭博升、何嘉穎、陳芷萱訴由臺南市政府警察局第五分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號
證據名稱
待證事實
1
被告宋志輝之供述
被告坦承將前開3金融帳戶交付他人使用之事實，惟矢口否認有何上開犯行，辯稱：114年4月28日在生基位買賣平台要販售生基位並留手機，後收到通訊軟體LINE上收到暱稱「 徐茂棋 」之人說有買主要買我的東西，並叫自稱「 永源 」( 劉永源 )之人宣稱渠為新業建設的經理表示可以協助買賣生基位，要求我寄出提款卡以方便其做金流等語。
2
告訴人陳燦林、鄭秦羽、鄭博升、何嘉穎、陳芷萱等人於警詢中之指述
證明告訴人等人遭詐騙，並先後於如附表所示之時間，匯款如附表所示之金額至被告華南銀行帳戶內之事實。
告訴人等人提出之對話紀錄、轉匯憑單
3
被告提供之對話紀錄擷圖
被告前開3金融帳戶交付他人使用之事實。
4
被告上開華南銀行帳戶交易明細
告訴人等人遭詐騙匯款至被告華南銀行帳戶，該帳戶被充當財產犯罪工具之事實。
二、核被告所為，係犯修正後之洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由提供3個以上帳戶罪嫌。至報告意旨認被告上揭行為，另涉犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌，及同法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項之幫助洗錢罪嫌乙節，惟查被告辯解其係聽信LINE暱稱「永源」之人為生基位買賣製造金流之言而交付前開帳戶資料等語，並提出對話紀錄以佐其說，應認被告上開所辯，並非不可採信，此外，卷內證據尚無足夠證據，證明被告確具幫助詐欺取財或幫助洗錢之故意以詐騙告訴人，是無以為幫助詐欺取財或幫助洗錢罪相繩，然若此部分成立犯罪，因與上揭起訴部分分別有想像競合犯之裁判上一罪、吸收犯之實質上一罪關係，爰不另為不起訴處分，附此敘明。
三、具體求刑：請審酌被告並無前科，有被告全國刑案資料查註紀錄表附卷可查，然否認犯行，毫無悔意，其提供金融帳戶供陌生人使用，危害金融秩序甚鉅，被害人因此遭詐騙之金額詳如附表所載，於貴院審理時是否認罪、與被害人達成和解，並賠償被害人全部或一部之損害等刑法第57條各款所列一情情狀，量處有期徒刑3月到8月之適當刑度，以示懲儆。但如於貴院審理時是否認罪、與被害人達成和解，並賠償被害人全部或一部之損害者，另請酌減適當刑度。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 114 年 9 月 17 日
檢 察 官 郭 書 鳴
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 9 月 18 日
書 記 官 楊 娟 娟
附錄本案所犯法條全文
洗錢防制法第22條
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、
拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁
處後，五年以內再犯。
前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併
予裁處之。
違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支
付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之
新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部
或部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或
家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得
社會救助法所定社會救助。
附表：新臺幣
編號
告訴人
詐騙手法
匯款時間
匯款金額
1
陳燦林
假親友真詐財
114年5月3日13時35分許
10萬元
2
鄭秦羽
假買賣真詐財
114年5月2日12時36分、43分許
2萬9989元、2萬9985元
3
鄭博升
假買賣真詐財
114年5月2日12時40分許
2萬5123元
4
何嘉穎
假投資真詐財
114年4月30日00時17分許
5萬元
5
陳芷萱
假投資真詐財
114年5月1日12時8分許
10萬元