臺灣臺中地方法院114年度中金簡字第175號刑事判決

編號

證據名稱

待證事實

1

被告李春慧於警詢及偵訊中之供述。

1.被告固坦承申辦5家銀行帳戶金融卡，惟矢口否認有何洗錢犯行，被告辯稱略以：「FB認識一個C開頭的男生，他介紹董麗淑給我認識，加入LINE投資群組，有關婦女基金會，他說入帳1萬2000元，可以賺7萬2000元，113年10月27日從郵局帳戶匯了1萬2000元到他指定帳戶，後來他說我匯的帳號多了一個1，帳號不符，無法成功，就說不用現金，叫我寄提款卡，就可以領到7萬2000元的現款。對話紀錄裡面都有提到。第2次還有要叫我匯4萬8000元，當時提款卡已經寄出，我是在南屯區的東興路統一超商把5張提款卡寄出，我沒有提供密碼。」云云。

2.惟查:被告為成年人依其及一般社會生活之通常經驗，應可知悉如要求提供金融帳戶網路銀行、虛擬貨幣帳號及密碼等業務，即與一般商業、金融交易習慣不符，按一般常理言，薪資獲得與投資回報，應盡相當努力且有一定風險，且若因帳號填寫錯誤而需認證，僅需提供正確帳號即可或將其中1家銀行帳戶提款卡寄給對方，何需同時寄送5張提款卡予對方，觀諸被告對話紀錄可知，被告交付過程中，竟未曾存疑，為求獲利，執意交付，而被告欲賺取金額顯與一般薪資獲利、報酬不符，顯係忽視金融帳戶之重要性徑而無正當理由交付之，被告所辯顯係卸責之詞，不足採信。

2

被告與通訊軟體LINE暱稱「董麗淑」、「董麗淑 新賴 」及臉書用戶之對話紀錄

證明被告無正當理由交付、提供犯罪事實所載帳戶提款卡、密碼予他人使用之事實。

3

告訴人何冠霆警詢筆錄、網路銀行交易明細、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號1所示之犯罪事實。

4

告訴人 鍾佳宏 警詢筆錄、網路銀行交易明細、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號2所示之犯罪事實。

5

告訴人 王宏哲 警詢筆錄、網路銀行交易明細、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號3所示之犯罪事實。

6

告訴人 賴宇婕 警詢筆錄、網路銀行交易明細、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號4所示之犯罪事實。

7

告訴人 黃怡禎 警詢筆錄、網路銀行交易明細、通訊軟體Messenger、LINE對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號5所示之犯罪事實。

8

告訴人 邱俊彰 警詢筆錄、通訊軟體Messenger之對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號6所示之犯罪事實。

9

告訴人 李文洛 警詢筆錄、網路銀行交易明細之翻拍照片、通訊軟體對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號7所示之犯罪事實。

10

告訴人 呂宜庭 警詢筆錄、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號8所示之犯罪事實。

11

告訴人 陳佩君 警詢筆錄、網路銀行交易明細、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號9所示之犯罪事實。

12

告訴人 毛芊雅 警詢筆錄、網路銀行交易明細、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號10所示之犯罪事實。

13

告訴人 黃怡雯 警詢筆錄、通訊軟體LINE對話紀錄擷圖

犯罪事實欄及附表編號11所示之犯罪事實。

14

被告開立之中華郵政、國泰世華商業銀行、台中商業銀行、合作金庫商業銀行、中國信託商業銀行帳戶基本資料及交易明細

犯罪事實欄及附表所示之犯罪事實。

15

告訴人何冠霆等11人報案之內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受理各類案件紀錄表、受（處）理案件證明單

犯罪事實欄及附表所示之犯罪事實。

二、核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款、第1項之無正當理由提供3個以上帳戶與他人使用罪嫌。至報告意旨認被告另涉犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌乙節，依卷內被告所提出與通訊軟體LINE暱稱「董麗淑」、「董麗淑新賴」對話紀錄可知，被告一開始係因臉書交友聯繫及網路聊天，隨後將自稱婦女基金會「董麗淑」轉介予被告，「董麗淑」復陸續稱可申請公益基金等，又向被告稱其銀行帳號輸入錯誤出現異常，須轉由專員協助處理，嗣經被告與「董麗淑新賴」聯繫後，「董麗淑新賴」向被告表示仍需認證卡片才會撥款，且需匯入1萬2000元，被告因而提供上開5帳戶之提款卡予上開人士，並以填寫資料方式告知上開5家銀行提款卡密碼等情，此有上開對話紀錄、自動櫃員機交易明細表擷圖可證，尚難認被告有何幫助詐欺取財之故意，是無法以幫助詐欺取財罪相繩，然若此部分成立犯罪，因與上揭聲請簡易判決處刑部分有想像競合犯之裁判上一罪、吸收犯之實質上一罪關係，爰不另為不起訴處分，附此敘明。另附表編號5告訴人黃怡禎另指訴曾於113年11月8日12時42分，匯款2萬1003元（含手續費15元）至被告上開國泰世華銀行帳戶內，惟經調閱上開帳戶交易明細，並無該筆款項匯入，亦附此敘明。

三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。

　　此　致

臺灣臺中地方法院

中　　華　　民　　國　114　　年　　6　　月　　9　　日

　　　　　　　　　　　　　　　檢察官　陳信郎

本件正本證明與原本無異

中　　華　　民　　國　114　　年　　6　　月　　19　　日

　　　　　　　　　　　　　　　書記官　陳郁樺

所犯法條:洗錢防制法第22條

洗錢防制法第22條

任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛

擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提

供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間

信賴關係或其他正當理由者，不在此限。

違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。

經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。

違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、

拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：

一、期約或收受對價而犯之。

二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。

三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁

　　處後，五年以內再犯。

前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併

予裁處之。

違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支

付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之

新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部

或部分功能，或逕予關閉。

前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間

、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的

事業主管機關定之。

警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於

依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或

家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得

社會救助法所定社會救助。

當事人注意事項：

（一）本件係依據刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑。

（二）被告、告訴人、被害人對告訴乃論案件，得儘速試行和解，如已達成民事和解而要撤回告訴，請告訴人寄送撤回告訴狀至臺灣臺中地方法院簡易庭。

（三）被告、告訴人、被害人對本案案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即以書狀向臺灣臺中地方法院簡易庭陳明。

附表: