臺灣桃園地方法院114年度金簡字第130號刑事判決

臺灣桃園地方法院刑事簡易判決

114年度金簡字第130號

公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官

被告顏廷書

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第23887號)，經被告自白犯罪（114年度金易字第10號），本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，逕以簡易判決處刑如下：

　　主　文

顏廷書犯洗錢防制法第二十二條第三項第二款之無正當理由交付合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑貳月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。

　　事實及理由

一、本件犯罪事實及證據，除犯罪事實欄一第6行「詎其為獲得投資獲利」應予刪除、引用之附表二編號7「匯款金額3萬元」，應更正為「2萬9,985元」，及補充證據「被告於本院準備程序中之自白」外，其餘均引用檢察官聲請簡易判決處刑書（如附件）之記載：

二、論罪科刑：

　㈠查被告顏廷書行為後，修正前洗錢防制法第15條之2業於民國113年7月31日修正公布，自同年8月2日起生效施行，然僅將該條文移列至同法第22條，比較修正前後之規定，修正後洗錢防制法第22條規定僅針對金融機構外之實質性金融業者之定義作文字調整修正，就無正當理由提供帳戶行為之構成要件及法律效果均未修正，核與本案被告所涉罪名及刑罰無關，自無比較新舊法之問題，本案應逕行適用裁判時法。

　㈡核被告所為，係犯洗錢防制法第22條第3項第2款無正當理由交付合計三個以上帳戶予他人使用罪。

　㈢爰以行為人之責任為基礎，審酌被告因貸款需求而未經深究，即逕為交付4個金融帳戶之提款卡及密碼，致告訴人7人受有財產上之損害，助長詐欺犯罪，並使犯罪追查趨於複雜，影響社會正常交易安全及秩序甚鉅，惟念其犯後終能坦承犯行，態度尚可，然未賠償告訴人所受損失，兼衡被告自陳之教育程度、職業、家庭經濟狀況（見被告警詢筆錄受詢問人欄）暨其犯罪手段與動機、無前案紀錄、告訴人受害程度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知如易科罰金之折算標準。　

三、被告固提供本案金融帳戶予他人使用，然卷內並無積極證據證明被告有因而取得報酬或其他利益，尚難遽認被告有何犯罪所得，無從為宣告沒收或追徵，附此敘明。

四、據上論斷，應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本判決，得於判決書送達之翌日起20日內，以書狀敘

　　述理由，向本庭提出上訴。

本案經檢察官林暐勛提起公訴，檢察官劉哲鯤到庭執行職務，本院改以簡易判決處刑。

中　　華　　民　　國　　114　年　　7　　月　　24　日

　　　　　　刑事第五庭　　法　官　陳華媚

以上正本證明與原本無異。

如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附

繕本）。

　　　　　　　　　　　　　書記官　陳佑嘉

中　　華　　民　　國　　114　年　　7　　月　　25　　日

附錄本案論罪科刑法條全文：

洗錢防制法第22條

任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛

擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提

供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間

信賴關係或其他正當理由者，不在此限。

違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。

經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。

違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：

一、期約或收受對價而犯之。

二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。

三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第4項規定裁處後，五年以內再犯。

前項第1款或第2款情形，應依第2項規定，由該管機關併予裁處之。

違反第1項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。

前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間

、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的

事業主管機關定之。

警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於依第2項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。

附件：

臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書

　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第23887號

　　被　　　告　顏廷書　男　43歲（民國00年0月0日生）

　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路0段00巷00弄0

　　　　　　　　　　　　　0○0號2樓

　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號

上列被告因違反洗錢防制法案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所法條分敘如下：

　　　　犯罪事實

一、顏廷書依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉要求提供帳戶金融卡及密碼，以供徵求貸款，即與一般商業、金融交易習慣不符，亦明知提供金融帳戶資料，可能供不法詐騙份子用以隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源、妨害國家對於特定犯罪所得之保全、收受他人之特定犯罪所得之虞，詎其為獲得投資獲利，仍基於無正當理由交付、提供合計三個以上金融機構帳戶予他人使用之犯意，於民國113年3月4日晚間11時許，將其名下附表一所示帳戶之密碼及提款卡，分別以通訊軟體LINE告知或寄予真實年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員取得附表一所示帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意，於附表二所示時間，以附表二所示方式施用詐術，致附表二所示之人陷於錯誤，於附表二所示時間，依指示匯款附表二所示金額至附表一所示帳戶內，即遭提領一空而去向不明，致妨害國家對於特定犯罪所得之保全，因而造成附表二所示之人財產上損害。

二、案經附表二所示之人訴由桃園市政府警察局中壢分局報告偵辦。

　　　　證據並所犯法條

一、證據清單及待證事實：