臺灣嘉義地方法院114年度金簡字第196號刑事判決

臺灣嘉義地方法院刑事簡易判決

114年度金簡字第196號

聲請人臺灣嘉義地方檢察署檢察官

被告阮氏開

輔佐人

即被告之夫 林高槐

上列被告因違反洗錢防制法案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第10810號），本院認為宜以簡易判決處刑（114年度金易字第22號），判決如下：

　　主　文

阮氏開犯洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由交付、提供合計三個以上帳戶予他人使用罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日。

　　犯罪事實及理由

一、本件除起訴書（如附件）之證據欄補充「被告阮氏開於本院訊問時之自白」外，其餘犯罪事實及證據均引用起訴書之記載。

二、論罪科刑

　㈠查被告阮氏開行為後，洗錢防制法於民國113年7月31日修正公布，並自113年8月2日生效，原洗錢防制法第15條之2第3項條次變更為洗錢防制法第22條第3項，且僅有調整、修正虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業之用語，並無涉該罪名構成要件及法定刑之變更。至洗錢防制法關於減刑之規定，雖於被告行為後有修正之情，然被告於偵查中並未自白，不論修正前洗錢防制法第16條第2項或修正後洗錢防制法第23條第3項，既均無從適用，自無有利或不利被告之情形，不生新舊法比較之問題，依一般法律適用原則，應逕行適用現行法之規定。

　㈡核被告所為，係犯現行洗錢防制法第22條第3項第2款之無正當理由交付、提供合計3個以上帳戶予他人使用罪。

　㈢被告於偵查中雖坦承有提供本件3個金融帳戶，然否認有何犯意，難認其已有自白，自無從依修正前洗錢防制法第16條第2項或現行洗錢防制法第23條第3項之規定，予以減輕其刑。

　㈣爰審酌被告無正當理由交付、提供帳戶予他人，導致帳戶遭詐欺集團利用作為實施犯罪工具，並造成如附表所示之告訴人受有財產上之損害，及犯後於本院訊問時坦承犯行，已與告訴人 黃瑞儀 成立調解，有本院調解筆錄影本1份(附於本院金易卷)在卷可憑等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易科罰金之折算標準。

三、沒收

　㈠被告雖提供帳戶給詐欺集團成員使用，惟卷內尚乏積極證據證明其因此獲得報酬或免除債務，既無從認定其有實際獲取犯罪所得，爰不予諭知沒收或追徵其價額。

　㈡被告提供與詐欺集團使用之2個實體金融帳戶（彰化商業銀行帳戶、中華郵政股份有限公司帳戶，不包括虛擬通貨平臺帳戶MaiCoin帳戶、MAX帳戶）之提款卡，並未扣案，審酌該帳戶均已為警示戶，待解除警示，被告仍可隨時向金融機構申請掛失補發提款卡，該等提款卡並無沒收實益，爰依刑法第38條之2第2項規定，均不予宣告沒收或追徵。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本判決，得於收受本判決送達之日起20日內，向本院提出上訴狀，上訴於本院第2審合議庭（須附繕本）。

本案經檢察官謝雯璣提起公訴、檢察官李志明到庭執行職務。

中　　華　　民　　國　　114　年　　7　　月　　16　　日

　　　嘉義簡易庭　法　官　王慧娟

上列正本證明與原本無異。

如不服本判決，應於判決送達後20日內向本院提出上訴狀（應附繕本）。

告訴人或被害人如對於本判決不服者，應具備理由請求檢察官上訴，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。

中　　華　　民　　國　　114　年　　7　　月　　16　　日

　　　　　　　　　書記官　林柑杏

附錄論罪科刑法條：

洗錢防制法第22條第1項、第3項第2款：

任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限（第1項）。

違反第1項規定而有下列情形之一者，處3年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣1百萬元以下罰金：

二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上（第3項第2款）。

附件：

臺灣嘉義地方檢察署檢察官起訴書

　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第10810號

　　被　　　告　阮氏開　女　45歲（民國00年0月00日生）

　　　　　　　　　　　　住嘉義縣○○鎮○○里○○00號

　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號

上列被告因違反洗錢防制法案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：

　　　　犯罪事實

一、阮氏開依其智識程度及一般社會生活之通常經驗，應可知悉收取他人匯入款項無須提供金融卡及密碼，亦無須提供虛擬通貨平臺帳戶帳號及密碼，如要求交付該等金融帳戶及虛擬通貨平臺帳戶資料，即與一般金融交易習慣不符，仍基於無正當理由提供帳戶之犯意，先於民國113年6月5日某時，在某不詳地點，以通訊軟體LINE將所申設現代財富科技有限公司虛擬通貨平臺帳戶MaiCoin帳戶（下稱MaiCoin帳戶）、MAX帳戶（下稱MAX帳戶）之帳號及密碼，傳送予某真實年籍姓名不詳、LINE暱稱「郭」（後改為「許」、「過往雲煙」）、自稱「 郭英傑 」之詐欺集團成員；再於113年6月27日某時，在嘉義縣○○鎮○○路00號之統一超商大林門市，將所申設彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱彰化帳戶）、中華郵政股份有限公司帳號000-0000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）之提款卡寄送予「郭英傑」，並以LINE告知該2帳戶提款卡密碼、網路銀行帳號及密碼。嗣該詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示詐欺方式，詐騙附表所示之 羅珮瑄 、 張榆珍 、黃瑞儀、 戴淑卿 、 許靜薇 等5人，使其5人均陷於錯誤，於附表所示時間，分別匯款如附表所示金額至彰化帳戶、郵局帳戶。嗣其5人察覺有異，始報警循線查獲。

二、案經羅珮瑄、張榆珍、黃瑞儀、戴淑卿、許靜薇等5人訴由嘉義縣警察局民雄分局報告偵辦。

　　　　證據並所犯法條

一、證據清單及待證事實：