臺灣基隆地方法院106年度易字第143號刑事判決

裁判字號：臺灣 基隆 地方法院106年易字第143號刑事判決

裁判日期：民國106年04月19日

裁判案由：詐欺

臺灣基隆地方法院刑事判決106年度易字第143號公訴人臺灣基隆地方法院檢察署檢察官被告吳至勝上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（106年度偵緝字第43號），嗣被告於本院準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，合議庭裁定由受命法官獨任依簡式審判程序審理，並判決如下：
主文吳至勝幫助犯詐欺取財罪，處有期徒刑參月，如易科罰金，以新臺幣壹仟元折算壹日，緩刑貳年，並應依附表二編號１至２所示之金額及給付方式，分別向 吳禹 萩及 張政皓 支付損害賠償。
事實
一、吳至勝可預見提供金融機構開立之帳戶予他人使用，可能幫助他人用以詐欺取財，仍基於縱使如此亦不違背其本意之不確定故意，於民國104年8月7日，先申辦華南商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱華南銀行帳戶）及遠東國際商業銀行帳號0000000000000號帳戶（下稱遠東銀行帳戶），再將上開帳戶及其原有之臺北富邦商業銀行帳號000000000000000號帳戶（下稱富邦銀行帳戶）存摺、提款卡、密碼，攜至新北市中和區某捷運站，以每個帳戶新臺幣（下同）3,
000元之價格，出售予自稱「 阿倫 」之不詳成年男子，並先行取得3,000元報酬。嗣「阿倫」所屬詐騙集團之成員即意圖為自己不法之所有，於附表一編號1至22所示之時間，以附表一編號1至22所示之方式，分別向附表一編號1至22所示之對象行騙，使附表一編號1至22之對象均陷於錯誤，於
104年8月13日依指示將如附表一編號1至22所示金額之款項分別匯入吳至勝之富邦銀行帳戶、華南銀行帳戶及遠東銀行帳戶內，所匯入款項均旋遭詐欺集團成員提領一空，而吳至勝交付帳戶後，欲向「阿倫」索取上開價金餘款6,000元，即發現無法聯絡「阿倫」，仍均未辦理帳戶掛失，任令其帳戶淪為詐欺取財工具。
二、案經基隆市警察局第四分局報告臺灣基隆地方法院檢察署檢察官偵查起訴。
理由
一、認定事實所憑之證據及理由：前揭事實，業據被告吳至勝於本院準備程序及審理時均坦承不諱（見本院卷第62頁、第65頁反面），且經證人即告訴人 劉文琳 、 吳禹萩 、 辛宛蓁 、 簡如君 、 黃德榮 、陳 依婷 、 彭森 、 宋采玲 、 許馨怡 、陳 鈺琪 、 林鶴芬 、黎 玄才 、張政皓、 陳大方 、 俞長志 、 簡麗珠 、 莊瑜 欣、證人即被害人 張子妍 、 康奇才 、 徐秀瑩 、 林美伶 、 陳秋伶 於警詢時證述因遭詐騙而匯款至被告帳戶之情節，暨證人即被害人 陳宥霖 於警詢時證述其將金融卡借予告訴人 莊瑜欣 使用，告訴人莊瑜欣即遭騙而將其帳戶內存款轉帳至被告帳戶等情屬實，並有如附表一編號1至22證據欄所示之書證附卷可稽（證據出處均詳如附表一證據欄所示），足認被告之任意性自白與事實相符，應可採信。又申辦金融帳戶並無成本或其他特殊限制，一般人均得同時在不同金融機構開立帳戶，縱因故遭金融機構列為警示而無法使用特定帳戶，仍可利用其他帳戶進行非電子交易，要無高價收購他人帳戶之必要，是被告於偵訊時供述：「阿倫」以帳戶遭鎖，經營夜市攤販生意，需使用帳戶存款、匯款為由，向其收購帳戶等語（見106年度偵緝字第43號卷第18頁反面），已與常情有違，且近年來詐欺集團利用人頭帳戶進行詐騙之事，業經新聞媒體廣為報導，被告應可預見「阿倫」收購其帳戶可能係用以詐欺取財，仍將其帳戶出售予「阿倫」，嗣發現「阿倫」失聯而有異常，亦未辦理帳戶掛失，足以佐證被告主觀上確有容任其帳戶淪為詐欺取財工具之不確定故意。綜上所述，本案事證明確，被告犯行堪以認定。
二、論罪科刑：㈠刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，以幫助
之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院88年度台上字第1270號判決意旨參照）。查本案尚無證據顯示被告與詐騙集團成員間有共同行騙之犯意聯絡或被告有參與詐欺取財之構成要件行為，則被告單純提供帳戶存摺、提款卡予詐騙集團成員使用，使詐騙集團成員易於收領詐騙所得，主觀上應僅係出於幫助之意思而為，揆諸前揭說明，應論以幫助犯。是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，並得依同法第30條第2項規定減輕其刑。
㈡被告以一次提供金融帳戶之幫助行為，使附表一編號1至22
所示之告訴人及被害人均遭騙匯入款項而受有財產上之損害，屬一行為觸犯數罪名之想像競合犯，依刑法第55條規定，應從一重處斷。
㈢本院審酌被告預見將金融帳戶交予他人使用，可能遭利用為
詐欺取財工具，仍率爾將金融帳戶交予不熟識之人使用，置不特定被害人之權益於不顧，並使不法之徒得以輕易詐取財物，增加檢警查緝詐欺集團成員真實身分之困難性，所為非是；惟考量被告係基於幫助詐欺取財之不確定故意而為，主觀惡性非重，且其與到庭之告訴人黃德榮、吳禹萩、張政皓均已達成和解，並於106年4月5日賠償告訴人黃德榮6,00
0元及允諾以附表二編號1、2所示之給付方式，各給付告訴人吳禹萩、張政皓20,000元、12,000元，此有本院106年度附民字第59號和解筆錄及本院106年4月6日電話紀錄表在卷可查，誠有彌補因其犯罪所生損害之意；兼衡被告為國中肄業，從事送貨工作，月薪30,000元，另育有一名年僅10個月大之未成年子女，智識程度及生活狀況非佳（見本院卷第65頁反面），暨其坦承犯行之犯後態度尚稱良好等一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知易科罰金之折算標準。
㈣被告前未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，此觀臺灣
高等法院被告前案紀錄表即明，衡酌其係初犯詐欺案件，犯後已知坦承犯罪，並積極彌補因其犯罪所生之損害，良有悔意，本院因認經此偵審程序及刑之宣告，已足使其知所警惕及妥適運用自身金融帳戶，諒無再犯之虞，故對其所宣告之刑，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款規定，予以宣告緩刑2年，並依同條第2項第3款規定，命其依附表二編號1、2所示之金額及給付方式分別向告訴人吳禹萩、張政皓支付損害賠償，以維護告訴人之權益。
三、沒收：被告行為後，刑法關於沒收之部分條文業經修正公布，並於
105年7月1日施行，依修正後刑法第2條第2項規定「沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律」，本件沒收部分即應逕行適用修正後即現行刑法總則編第五章之一規定。查被告固因本案犯罪而獲取3,000元報酬，惟刑法第38條之2第2項規定，宣告犯罪所得之沒收或追徵，有過苛之虞者，得不宣告或酌減之，本院考量被告賠償予告訴人黃德榮之金額，已高於其犯罪所得，且其尚與告訴人吳禹萩、張政皓達成和解，允諾賠償告訴人吳禹萩、張政皓所受之損害，是其犯罪利得實質上已遭剝奪，倘再予宣告沒收、追徵其犯罪所得尚有過苛之虞，揆諸前揭規定，爰不予宣告之。據上論斷，依刑事訴訟法第273條之1第1項、第299條第1項前段，刑法第30條第1項前段、第2項、第339條第1項、第55條前段、第41條第1項前段、第74條第1項第1款、第2項第3款，刑法施行法第1條之1第1項，判決如主文。
本案由檢察官唐道發提起公訴，經檢察官高永棟到庭執行職務。
中華民國106年4月19日
刑事第三庭法官陳怡安以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後10日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕）「切勿逕送上級法院」。
中華民國106年4月19日
書記官林怡芳附錄論罪法條：
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
【附表一】┌──┬──────┬───┬───────┬──────┬──────────────┐│編號│詐騙時間│對象│詐騙方式│匯款金額│證據│││││├──────┤││││││匯入帳戶││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤│１│104年8月13日│張子妍│詐騙集團成員以│29,989元│⒈被害人張子妍於警詢時之證述│││18時30分││電話與張子妍聯││（見偵卷第10至11頁）│││││絡，自稱是搭啵││⒉國泰世華銀行自動櫃員機交易│││││重乳酪蛋糕，並││明細（見偵卷第16頁）│││││表示因公司疏忽├──────┤⒊被告之富邦銀行帳戶對帳單（│││││，誤設為分期付│富邦銀行帳戶│見偵卷第225頁）│││││款，須取消交易│││││││，張子妍遂依指│││││││示至ATM匯款。│││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤│２│104年8月13日│劉文琳│詐騙集團成員以│29,987元│⒈告訴人劉文琳於警詢時之證述│││17時35分││電話與劉文琳聯││（見偵卷第17至19頁）│││││絡，自稱是樹屋││⒉大眾銀行自動櫃員機交易明細│││││旅社客服人員，├──────┤（見偵卷第20頁）│││││並表示因記帳錯│富邦銀行帳戶│⒊被告之富邦銀行帳戶對帳單（│││││誤，將造成重複││見偵卷第225頁）│││││付款，劉文琳遂│││││││依指示至ATM匯│││││││款。│││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤│３│104年8月13日│康奇才│詐騙集團成員以│11,234元│⒈被害人康奇才於警詢時之證述│││19時許││電話與康奇才聯││（見偵卷第24頁至第24頁反面│││││絡，自稱郵局客││）│││││服人員，並表示├──────┤⒉郵政自動櫃員機交易明細表（│││││因內部作業錯誤│富邦銀行帳戶│見偵卷第25頁）│││││，將造成分期付││⒊被告之富邦銀行帳戶對帳單（│││││款，康奇才遂依││見偵卷第225頁）│││││指示至ATM匯款│││││││。│││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤│４│104年8月13日│徐秀瑩│詐騙集團成員以│28,998元│⒈被害人徐秀瑩於警詢時之證述│││18時37分││電話與徐秀瑩聯││（見偵卷第31至32頁）│││││絡，自稱樂天拍││⒉郵政自動櫃員機交易明細表（│││││賣網站，並收到├──────┤見偵卷第35頁）│││││12筆鞋子訂單將│富邦銀行帳戶│⒊被告之富邦銀行帳戶對帳單（│││││造成分期付款，││見偵卷第225頁）│││││徐秀瑩遂依指示│││││││至ATM匯款。│││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤│５│104年8月13日│吳禹萩│詐騙集團成員以│20,123元│⒈告訴人吳禹萩於警詢時之證述│││18時43分││電話與吳禹萩聯││（見偵卷第38頁至第38頁反面│││││絡，自稱愛瘦身││）│││││團購網，並表示├──────┤⒉中國信託銀行自動櫃員機交易│││││因內部作業錯誤│富邦銀行帳戶│明細（見偵卷第41頁）│││││，將造成重複付││⒊被告之富邦銀行帳戶對帳單（│││││款，吳禹萩遂依││見偵卷第225頁）│││││指示至ATM匯款│││││││。│││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤│６│104年8月13日│辛宛蓁│詐騙集團成員以│9,988元│⒈告訴人辛宛蓁於警詢時之證述│││18時30分││電話與辛宛蓁聯││（見偵卷第44至45頁）│││││絡，自稱某網拍││⒉郵政自動櫃員機交易明細表（│││││店家，並表示因├──────┤見偵卷第52頁）│││││員工作業錯誤，│富邦銀行帳戶│⒊告訴人辛宛蓁第一銀行存摺封│││││將造成分期付款││面及內頁影本（見偵卷第50頁│││││，辛宛蓁遂依指││）│││││示至ATM匯款。││⒋被告之富邦銀行帳戶對帳單（│││││││見偵卷第225頁）│├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤│７│104年8月13日│簡如君│詐騙集團成員在│2,200元│⒈告訴人簡如君於警詢時之證述│││17時許││露天拍賣網站佯││（見偵卷第53至54頁）│││││稱拍賣運動器材││⒉郵政自動櫃員機交易明細表（│││││，如有加入賣家││見偵卷第61頁）│││││的通訊軟體即可├──────┤⒊通訊軟體翻拍照片（見偵卷第│││││打折，簡如君遂│華南銀行帳戶│62至65頁）│││││在通訊軟體加賣││⒋被告之華南銀行帳戶交易明細│││││家為好友，並依││（見偵卷第231頁）│││││指示至ATM匯款│││││││，惟未收到該物│││││││品。│││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤│８│104年8月13日│黃德榮│詐騙集團成員在│6,145元│⒈告訴人黃德榮於警詢時之證述│││9時7分許││露天拍賣網站佯││（見偵卷第68頁至第68頁反面│││││稱拍賣模型，如││）│││││有加入賣家的通││⒉中國信託銀行自動櫃員機交易│││││訊軟體即可享折├──────┤明細翻拍照片（見偵卷第70頁│││││扣200元附贈品│華南銀行帳戶│）│││││，黃德榮遂在通││⒊露天拍賣賣場翻拍照片（見偵│││││訊軟體加賣家為││卷第69至70頁）│││││好友，並依指示││⒋露天拍賣賣場翻拍照片（見偵│││││至ATM匯款，惟││卷第70頁）│││││未收到該物品。││⒌被告之華南銀行帳戶交易明細│││││││（見偵卷第229頁）│├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤│９│104年8月13日│ 陳依婷 │詐騙集團成員在│3,240元│⒈告訴人陳依婷於警詢時之證述│││9時許││露天拍賣網站佯││（見偵卷第77至78頁）│││││稱拍賣餐卷，陳││⒉被告之華南銀行帳戶交易明細│││││依婷即下標購買││（見偵卷第230頁）│││││，並請其姐陳佩├──────┤│││││怡至ATM匯款，│華南銀行帳戶││││││惟未收到該物品│││││││。│││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤││104年8月13日│彭森│詐騙集團成員在│3,274元│⒈告訴人彭森於警詢時之證述（│││4時7分許││露天拍賣網站佯││見偵卷第84至86頁）│││││稱拍賣狗籠，彭││⒉臺幣網路交易查詢（見偵卷第│││││森即下標購買，├──────┤97頁）│││││並至ATM匯款，│華南銀行帳戶│⒊露天拍賣賣場翻拍照片（見偵│││││惟未收到該物品││卷第96頁）│││││。││⒋通訊軟體對話紀錄（見偵卷第│││││││93至95頁）│││││││⒌露天拍賣對話及下標紀錄（見│││││││偵卷第89至92頁）│││││││⒍被告之華南銀行帳戶交易明細│││││││（見偵卷第231頁）│├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤││104年8月13日│宋采玲│詐騙集團成員在│1,000元│⒈告訴人宋采玲於警詢時之證述│││12時15分前某││露天拍賣網站佯││（見偵卷第100至101頁）│││時││稱拍賣相機並贈││⒉中國信託銀行自動櫃員機交易│││││7-11百元禮卷，││明細（見偵卷第102頁）│││││宋采玲遂在通訊├──────┤⒊被害人之母 闕麗萍 玉山銀行存│││││軟體加賣家為好│華南銀行帳戶│摺封面及內頁影本（見偵卷第│││││友，並請其母親││103至104頁）│││││闕麗萍至ATM匯││⒋被告之華南銀行帳戶交易明細│││││款，惟未收到該││（見偵卷第229頁）│││││物品。│││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤││104年8月13日│許馨怡│詐騙集團成員在│1,500元│⒈告訴人許馨怡於警詢時之證述│││16時許││露天拍賣網站佯││（見偵卷第110至111頁）│││││稱拍賣消毒鍋，├──────┤⒉告訴人許馨怡郵局存摺封面及│││││許馨怡即下標購│華南銀行帳戶│內頁影本（見偵卷第114至115│││││買，並至ATM匯││頁）│││││款，惟未收到該││⒊被告之華南銀行帳戶交易明細│││││物品。││（見偵卷第231頁）│├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤││104年8月13日│ 陳鈺琪 │詐騙集團成員在│2,380元│⒈告訴人陳鈺琪於警詢時之證述│││13時27分前某││露天拍賣網站佯││（見偵卷第119頁至第119頁反│││時││稱拍賣奶粉，陳││面）│││││鈺琪遂在通訊軟├──────┤⒉台新銀行自動櫃員機交易明細│││││體加賣家為好友│華南銀行帳戶│（見偵卷第123頁）│││││，並至ATM匯款││⒊被告之華南銀行帳戶交易明細│││││，惟未收到該物││（見偵卷第230頁）│││││品。│││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤││104年8月12日│林鶴芬│詐騙集團成員在│980元│⒈告訴人林鶴芬於警詢時之證述│││16時58分許││露天拍賣網站佯││（見偵卷第127至128頁）│││││稱拍賣健康食品├──────┤⒉中國信託銀行自動櫃員機交易│││││，林鶴芬遂在通│華南銀行帳戶│明細（見偵卷第130頁）│││││訊軟體加賣家為││⒊通訊軟體對話翻拍照片（見偵│││││好友，並至ATM││卷第131至132頁反面）│││││匯款，惟未收到││⒋被告之華南銀行帳戶交易明細│││││該物品。││（見偵卷第229頁）│├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤││104年8月13日│ 黎玄才 │詐騙集團成員以│20,135元│⒈告訴人黎玄才於警詢時之證述│││17時41分許││電話與黎玄才聯││（見偵卷第138頁至第138頁反│││││絡，自稱 班尼斯 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簡世景 之金││（見偵卷第229頁）│││││融卡至ATM匯款│││││││，惟未收到該物│││││││品。│││├──┼──────┼───┼───────┼──────┼──────────────┤││104年8月13日│莊瑜欣│詐騙集團成員以│①9,090元│⒈告訴人莊瑜欣於警詢時之證述│││17時9分許││電話與莊瑜欣聯│②4,985元│（見偵卷第210至213頁）│││││絡，自稱 奇摩拍 ││⒉證人陳宥霖於警詢時之證述（│││││賣之賣家，並佯││見偵卷第214至216頁）│││││稱莊瑜欣先前至├──────┤⒊國泰世華銀行自動櫃員機交易│││││超商取貨，造成│遠東銀行帳戶│明細2紙（見偵卷第219、220│││││超商與銀行有問││頁）│││││題，莊瑜欣遂依││⒋被告之遠東銀行活期儲蓄存款│││││指示，持其申辦││往來明細（見偵卷第235頁）│││││之金融卡及向友│││││││人陳宥霖借用之│││││││金融卡至ATM匯│││││││款。│││└──┴──────┴───┴───────┴──────┴──────────────┘【附表二】┌──┬───┬────────┬───────────────────────────┐│編號│對象│金額│給付方式│├──┼───┼────────┼───────────────────────────┤│１│吳禹萩│新臺幣貳萬元│自民國一○六年四月五日起至同年八月五日止，於每月五日前│││││，依序匯款新臺幣貳仟元、伍仟元、伍仟元、伍仟元、參仟元│││││至吳禹萩指定之帳戶（合作金庫，帳號：0000000000000號，│││││戶名： 沈桂雲 ）。│├──┼───┼────────┼───────────────────────────┤│２│張政皓│新臺幣壹萬貳仟元│自民國一○六年四月五日起至同年六月五日止，於每月五日前│││││，依序匯款新臺幣貳仟元、伍仟元、伍仟元至張政皓指定之帳│││││戶（華南銀行，帳號：000000000000號，戶名：張政皓）。│└──┴───┴────────┴───────────────────────────┘