裁判字號：臺灣基隆地方法院94年基簡字第457號刑事判決
裁判日期：民國94年07月20日
裁判案由：洗錢防制法等
臺灣基隆地方法院刑事簡易判決94年度基簡字第457號公訴人臺灣基隆地方法院檢察署檢察官被告庚○○男26歲
子○○男31歲丑○○男29歲寅○○男38歲辰○○男34歲巳○○男32歲酉○○男29歲亥○○男33歲地○○男30歲黃○○男41歲Ａ○○男38歲Ｃ○○男39歲上列被告等因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（93年度偵字第2386號、第2669號、第2897號、第3055號、第3102號、第3283號、第3318號、第3458號、第3801號、第3847號、第4171號）暨移送併案審理（臺灣臺北地方法院檢察署94年度偵緝字第583號），並經公訴人提出補充理由書（94年度蒞字第19號、第693號），而被告等於本院受命法官進行準備程序時自白犯罪，本院合議庭認為宜由以簡易判決處刑，經裁定改由受命法官獨任以簡易程序審理，判決如下：
主文子○○、亥○○連續幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，均累犯，各處有期徒刑陸月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
巳○○連續幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑伍月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
丑○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑肆月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
地○○、黃○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，均累犯，各處有期徒刑叁月，如易科罰金，均以叁佰元折算壹日。
Ｃ○○連續幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑叁月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
辰○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，處有期徒刑叁月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
庚○○、寅○○、Ａ○○、酉○○幫助連續意圖為自己不法之所有，以詐術使人將本人之物交付，各處有期徒刑貳月，如易科罰金，以叁佰元折算壹日。
事實及理由
一、犯罪事實：㈠子○○曾因違反毒品危害防制條例案件，經本院判決有期徒
刑8月確定，於民國92年4月28日執行完畢；巳○○曾因違反毒品危害防制條例案件，經本院判處有期徒刑8月確定，於92年1月7日執行完畢；亥○○曾因恐嚇取財案件，經本院判處有期徒刑8月，並經臺灣高等法院駁回上訴確定；又因施用第一級、第二級毒品案件，經本院分別判處有期刑8月、4月，應執行有期徒刑10月確定；復因轉讓第二級毒品案件，經本院判處有期徒刑
7月確定，上開案件嗣經本院定應執行有期徒刑2年確定，於92年9月14日執行完畢；地○○曾因施用第一級毒品案件，經本院判處有期徒刑8月，並經臺灣高等法院駁回上訴確定；又因施用第二級毒品案件，經本院判處有期徒刑6月確定，上開二案件嗣經臺灣高等法院定應執行有期徒刑1年確定；其復因施用第一級、第二級毒品案件，經本院分別判處有期徒刑10月、7月，應執行有期徒刑1年4月確定，上開案件接續執行，並於92年7月18日執行完畢；黃○○曾因殺人未遂等案件，經本院判處有期徒刑6年10月確定，於89年6月15日因縮短刑期假釋出監，並於92年4月23日保護管束期滿，未經撤銷假釋，其未執行之刑以已執行論而執行完畢；㈡庚○○、子○○、丑○○、寅○○、辰○○、巳○○、酉○
○、亥○○、地○○、黃○○、Ａ○○、Ｃ○○等12人均可預見將金融帳戶之存摺、提款卡、密碼等資料提供他人使用，該他人極可能以該帳戶作為詐欺取財之犯罪工具，竟在不違反其等本意之情況下，因缺錢花用，分別基於幫助他人詐欺取財之未必故意，子○○、巳○○、亥○○、Ｃ○○並基於概括犯意，於附表一所示時、地，將其等如附表一所示帳戶之存摺、提款卡、密碼等資料，以每本新台幣1,000元至5,000元不等之價格，直接販售與余 天晏 （由本院另案審理中）或綽號「 阿平 」等真實姓名年籍不詳之人。嗣有不明人士自92年12月29日起至93年5月26日止，連續以附表二所示之詐騙方式，分別使附表二所示己○○等33人陷於錯誤，依該不明人士之指示，至金融機構提款機操作按鍵，而遭詐騙匯款如附表二所示之款項至庚○○等12人如附表一所示之帳戶內（其等匯款日期、金額、匯入帳戶等均詳如附表二所示），並旋遭 吳明憲 、 胡從金 、 葉時竹 （由本院另案審理）等人提領。嗣因己○○等33人發覺帳戶內存款短少，經報警而循線查獲。
二、認定事實所憑之證據：詳如附表一、二證據欄所載。
三、論罪科刑之理由：㈠按金融帳戶為個人之理財工具，一般民眾皆可自由申請開設
金融帳戶，並無任何特殊之限制，且得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，並無借用他人帳戶使用之必要。另「衡諸一般常情，任何人均可辦理金融帳戶存摺使用，如無正當理由，實無借用他人存摺使用之理，而金融存摺亦事關個人財產權益之保障，其專有性甚高，除非本人或與本人親密關係者，難認有何理由可自由流通使用該存摺，一般人均有妥為保管及防止他人任意使用之認識，縱特殊情況偶需交付他人使用，亦必深入瞭解用途及合理性，始予提供，且該等專有物品如落入不明人士手中，而未加以闡明正常用途，極易被利用為與財產有關之犯罪工具，此為吾人依一般生活認知所易於體察之常識，而有犯罪意圖者，非有正當理由，竟徵求他人提供帳戶，客觀上可預見其目的，係供為某筆資金之存入，後再行領出之用，且該筆資金之存入及提領過程係有意隱瞞其流程及行為人身分曝光之用意，一般人本於一般認知能力均易於瞭解」（最高法院93年度臺上字第31號判決意旨參照）。且邇來以電話、手機簡訊通知中獎、刮刮樂或其他類似之不法詐騙份子，為掩飾其等不法行徑，以避免執法人員循線查緝，經常利用他人存款帳戶、印章、提款卡暨密碼，以確保犯罪所得免遭查獲，類此案件在社會上層出不窮，亦屢經報章雜誌及其他新聞媒體再三披露，故避免此等專屬性甚高之物品被不明人士利用為與財產有關之犯罪工具，亦為一般生活認知所應有之認識。且一般人對自己之金融機構帳戶所用之存摺、提款卡、密碼及印鑑，均妥為保管，恐被他人得知帳號或密碼後，有被冒領、或其他非法使用之虞。而本案被告庚○○等12人貪圖小利，將其等郵局或銀行帳戶存摺、提款卡、密碼等物販售與他人，衡之常情，被告等均有預見該收購帳戶之人所用之存摺、提款卡等物，應係用來作為非法之用，竟猶至郵局或銀行開立帳戶並將帳戶交付與該人而收取對價，是該收購帳戶之人將該帳戶用來供自己或他人作為詐欺取財之用，亦為被告等所容忍及允許，且不違反被告等之本意，被告等人自有幫助詐欺取財之未必故意甚明。又依卷附之資料及證據，雖能證明以 余天晏 為成員之詐騙集團有本於同一犯罪行為之意思反覆為之，且賴以為生之常業詐欺犯行，而幫助犯之成立係以行為人主觀上認識被幫助者正欲從事犯罪或係正在從事犯罪，且該犯罪有既遂之可能，而其行為足以幫助他人實現構成要件者，即具有幫助故意，並不以行為人確知被幫助者係犯何罪名為必要，然所幫助之犯罪仍需在幫助犯罪之共同認識範圍內，始足當之。本案被告等於出售帳戶之際，雖可預見該帳戶將遭收購之人用以詐欺取財或隱匿犯罪所得財物，惟該收購之人是否以之為常業或隱匿其等重大犯罪所得財物，並非其等所得預見，且被告等出售帳戶所得尚微，故收購帳戶之人將收購帳戶用以為常業詐欺或隱匿其等重大犯罪所得財物，亦有違被告等之本意，而有溢出被告等原先幫助犯罪之認識範圍，故其等僅能成立幫助普通詐欺罪甚明。
㈡核被告庚○○等12人所為，係犯刑法第339條第1項詐欺取
財罪。公訴人原起訴意旨認被告12人係犯刑法第30條第1項、洗錢防制法第9條第3項之幫助常業洗錢罪，暨嗣以補充理由書更正為刑法第30條第1項、洗錢防制法第9條第1項、刑法第340條之幫助洗錢及幫助常業詐欺罪，均有未洽，惟此部分業經實行公訴檢察官當庭以言詞刪除本案有關幫助常業洗錢之犯罪事實及罪名，並聲明本件起訴法條更正為刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助犯，本院自無庸變更起訴法條，並就幫助洗錢之犯罪事實部分，另為無罪之諭知。又被告子○○、巳○○、亥○○、Ｃ○○先後多次販賣帳戶幫助他人詐欺取財之犯行，均時間緊接，觸犯構成要件相同之罪名，顯係基於概括犯意而為，應依連續犯之規定論以一幫助詐欺取財罪，並依法加重其刑。另被告辰○○、地○○一次同時販賣本帳戶，乃一行為觸犯數罪名之同種想像競合犯，應從一重之幫助詐欺取財罪處斷。再被告子○○、亥○○、地○○、黃○○曾受有犯罪事實欄所載刑之科刑及執行完畢情形，有臺灣高等法院被告全國前案紀錄表在卷可按，其等於有期徒刑執行完畢後5年內再犯有期徒刑以上之本罪，係屬累犯，應依法加重其刑（被告子○○、亥○○部分應遞加重其刑）。又被告庚○○等12人係基於幫助之意思，幫助他人連續詐欺取財，為連續詐欺取財罪之幫助犯，應依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之，被告子○○、亥○○、巳○○、地○○、黃○○部分，並應先加後減之。另被告Ｃ○○販售如附表一12②之帳戶部分（即臺灣臺北地方法院檢察署94年度偵緝字第583號移送併案審理部分），雖未據公訴人提起公訴，惟此部分之犯行與前揭論罪科刑有連續犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院自得併予審理。爰審酌被告庚○○等12人不思以正當管道獲取金錢，竟提供帳戶供詐騙行為人獲取犯罪所得之行為圖利，所為已影響社會正常交易安全，增加被害人尋求救濟之困難，且使犯罪之追查趨雜，並酌以被告等人前科情形、販售帳戶之數量、所得之多寡、被害之人數，暨其等犯後之態度等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，併均諭知易科罰金之折算標準，以示懲儆。
㈢至如附表一所示郵局、銀行存摺、提款卡等物，雖分別係被
告等人所有，且係供犯罪所用之物，然因未據扣案，且無證據足證現仍存在而未滅失，乃不予宣告沒收，附此敘明。
四、應適用之法條：依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，刑法第56條、第30條第1項、第2項、339條第1項、第47條、第55條、第41條第1項前段，罰金罰鍰提高標準條例第1條前段、第2條，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本判決，應於判決送達後10日內，向本院提出上訴書狀，上訴於本院合議庭。
中華民國94年7月20日
基隆簡易庭法官王美婷以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後10日內，向本院提出上訴書狀，上訴於本院合議庭，並按他造當事人之人數附具繕本。
中華民國94年7月20日
書記官劉珍珍附錄論罪法條中華民國刑法第339條第1項：
意圖為自己或第3人不法之所有，以詐術使人將本人或第3人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科1000元以下罰金。
附表一：
┌──┬───┬───┬───┬────┬────┬─────┐│編號│被告│銀行│開戶│帳號│帳戶處理│證據││││名稱│日期││情形││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│1│庚○○│華南商│93年3│00000000│於開戶後│1.被告於本││││業銀行│月4日│798│當天，在│院準備程││││松江分│││銀行門口│序之自白││││行│││將左揭帳│（見本院│││││││戶以1,00│94年3月2│││││││0元之代│28日準備│││││││價售與余│程序筆錄│││││││天晏。│2.左揭帳戶││││││││開戶資料││││││││（警卷㈡││││││││第112至││││││││113頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│2│子○○│華南銀│93年1│①201200│以郵局帳│1.被告於本││││行基隆│月16日│331043│戶每本2,│院準備程││││分行│││000元、│序之自白│││├───┼───┼────┤銀行帳戶│（同上準││││上海商│93年1│②532030│每本1,00│備程序筆││││業銀行│月16日│008781│0之代價│錄）││││基隆分││4│，郵局帳│2.左揭帳戶││││行│││戶於由請│開戶資料│││├───┼───┼────┤語音密碼│或客戶基││││中華郵│於79年│③001117│後在郵局│本資料及││││政基隆│5月2日│008811│門口，銀│交易明細││││光二郵│開戶，││行帳戶則│（警卷㈣││││局│93年1││係開完帳│第9至10│││││月8日││戶後在各│頁、第14│││││申請語││個銀行門│至16頁、│││││音系統││口售與余│第37至38│││├───┼───┼────┤天晏。│頁、第47││││臺灣中│93年1│④150622││至52頁││││小 企銀 │月27日│81437││）││││基隆分││││3. 余天晏警 ││││行││││訊供述（││││││││偵卷他字││││││││第137號││││││││第140頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│3│丑○○│華南銀│93年2│00000000│於左列帳│1.被告於本││││行基隆│月12日│3028│戶開戶後│院準備程││││港口分│││當天，在│序之自白││││行│││基隆市不│（同上準│││││││詳地點，│備程序筆│││││││以1,000│錄）│││││││元代價將│2.左列帳戶│││││││該帳戶販│客戶基本│││││││售與真實│資料及存│││││││姓名年籍│款往來明│││││││不詳綽號│細表（警│││││││「 阿文 」│卷㈣第65│││││││之人。│至66頁）││││││││3.余天晏警││││││││訊供述（││││││││偵卷他字││││││││137號第││││││││141頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│4│寅○○│中華郵│85年6│00000000│於93年3│1.被告於本││││政基隆│月21日│286992│月9日，│院準備程││││東信郵│開戶，││在基隆市│序之自皂││││局│於93年││吉祥大樓│（見同上│││││3月3日││，以3,50│準備程序│││││申請語││0元之代│筆錄）│││││音系統││價，將左│2.左列帳戶│││││及提款││列郵局帳│客戶基本│││││卡││戶、提款│資料、郵│││││││卡等物販│政存簿儲│││││││售與余天│金帳戶申│││││││晏。│請使用電││││││││話語音服││││││││務申請書││││││││、郵政金││││││││融卡申請││││││││書（警卷││││││││㈣第87至││││││││91頁）││││││││3.余天晏警││││││││訊供述（││││││││偵卷他字││││││││第137號││││││││第141頁││││││││）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│5│辰○○│臺灣中│93年2│①150622│於左列帳│1.被告於本││││ 小企銀 │月4日│82417│戶開戶完│院準備程││││基隆分│││成取得存│序之自白││││行│││摺、提款│（見同上│││├───┼───┼────┤卡後，在│準備程序││││華南銀│93年2│②200200│基隆市巨│筆錄）││││行基隆│月5日│449886│蛋保齡球│2.左列帳戶││││分行│││館，以每│開戶基本│││││││本1,000│資料及交│││││││元代價售│易明細表│││││││與余天晏│（見警卷│││││││。│㈣第113││││││││至114頁││││││││、第118││││││││至119頁││││││││）││││││││3.余天晏警││││││││訊供述（││││││││偵卷他字││││││││第137號││││││││第141頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│6│巳○○│ 誠泰商 │92年12│①453500│於左列郵│1.被告於本││││業銀行│月30日│074744│局提款卡│院準備程│││││││核發後，│序之自白│││├───┼───┼────┤在其基隆│（見同上││││中華郵│84年1│②001110│市○○街│準備程序││││政基隆│月16日│703864│50巷26之│筆錄）││││中山郵│開戶，│35│1號附近│2.左列帳戶││││局│92年12││，以2,00│開戶基本│││││月22日││0元代價│資料及交│││││申請語││售與 張美 │易明細表│││││音系統││忠；復於│（見偵卷│││││，同年││左揭銀行│3318號第│││││12月24││帳戶開戶│122至1│││││日申請││後當日，│25頁）、│││││提款卡││在各該行│警卷㈣第│││││，92年││行門口，│156至15│││││12月29││以1本1,│8頁、第│││││日核發││500元之│177至18│││││卡片││代價售與│3頁、第│││├───┼───┼────┤余天晏。│137至13││││華南銀│92年12│③201200││8頁、第││││行基隆│月26日│330490││173至17││││港口分││││5頁）││││行││││3.余天晏警│││├───┼───┼────┤│訊供述（││││萬泰商│92年12│④028335││偵卷他字││││業銀行│26日│03506││第137號││││││││第140頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│7│酉○○│中華郵│83年1│00000000│於申請語│1.被告於準││││政板橋│月10日│644475│音系統不│備程序之││││大觀郵│開戶，││久後，在│自白（見││││局│93年2││其基隆市│同上準備│││││月12日││中和路20│程序筆錄│││││申請語││0巷50弄│）│││││音系統││15號3樓│2.左列開戶│││││││租屋處，│基本資料│││││││以1,000│及交易清│││││││元之代價│單（警卷│││││││售與余天│㈣第195│││││││晏│至198頁││││││││）││││││││3.余天晏警││││││││訊供述（││││││││偵卷他字││││││││第137號││││││││第141頁││││││││）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│8│亥○○│中華郵│79年2│①001109│於開立左│1.被告於本││││政基隆│月12日│502485│列銀行帳│院準備程││││孝三郵│開戶，│6│戶、重新│序之自白││││局│93年4││申請郵局│（見同上│││││月19日││提款卡後│準備程序│││││申請核││不久，連│筆錄）│││││發提款││續在不詳│2.左列帳戶│││││卡，93││地點，以│開戶基本│││││年4月││郵局帳戶│資料及交│││││22日核││3,000元│易明細資│││││發卡片││、銀行帳│料（見警│││││，93││戶每本1,│卷㈤第11│││││年4月││500元之│1至115頁│││││26日申││代價售與│、第99至│││││請語音││余天晏│102頁、│││││系統│││第81至│││├───┼───┼────┤│84頁、第││││中國國│93年2│②049101││93至95││││際商業│月12日│56728││頁）││││行銀基││││││││隆分行│││││││├───┼───┼────┤│││││華南商│93年2│③201200││││││業銀行│月9日│331589││││││基隆港││││││││口分行│││││││││││││││├───┼───┼────┤│││││臺灣中│93年2│④150622││││││小企業│月4日│82409││││││銀行基││││││││隆分行│││││││││││││││││││││││││││││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│9│地○○│中華郵│93年1│①198216│於開立左│1.被告於本││││政基隆│月8日│43│列帳戶、│院準備程││││愛三郵│││重新申請│序筆錄自││││局（郵│││提款卡、│白（見同││││政劃撥│││申請語音│上準備程││││儲金帳│││系統後約│序筆錄）││││戶）│││一個禮拜│2.左列帳戶│││││││，在基隆│開戶基本│││├───┼───┼────┤市○○路│資料及交││││中華郵│83年12│②001169│郵局門口│易資料（││││政基隆│月16日│016696│以2個郵│見警卷㈤││││仁二郵│開戶，│1│局帳戶共│第131頁││││局│92年12││以4,000│、本院卷│││││月9日││元之代價│㈡中基檢│││││申請核││售與余天│第06800│││││發提款││晏│號函）│││││卡，92││││││││年12月││││││││30日核││││││││發卡片││││││││，92年││││││││12月30││││││││日申請││││││││語音系││││││││統││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│10│黃○○│中華郵│76年12│00000000│於申請語│1.被告於本││││政基隆│月10日│075689│音系統當│院準備程││││光二郵│開戶，││天，在基│序筆錄自││││局│92年6││隆巨蛋保│白（見同│││││月6日││齡球館以│上準備程│││││申請提││2,000元│序筆錄）│││││款卡，││代價售與│2.開戶資料│││││92年6││余天晏│及交易資│││││月11日│││料（見警│││││核發卡│││卷㈤第│││││片，93│││148至151│││││年2月│││頁）│││││12日申│││3.余天晏警│││││請語音│││訊供述（│││││系統│││偵卷他字││││││││第137號││││││││第141頁││││││││）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│11│Ａ○○│中華郵│84年12│00000000│重新申辦│1.被告於本││││政基隆│月5日│262785│補發金融│院準備程││││孝三郵│開戶，││卡並核發│序筆錄自││││局│92年12││後約一個│白（見同│││││月18日││星期，在│上準備程│││││申請核││基隆市小│序筆錄）│││││發金融││艇碼頭以│2.開戶資料│││││卡，93││1,000元│及交易資│││││年1月││代價售與│料（見警│││││30日核││一年籍不│卷㈥第11│││││發卡片││詳男子│至14頁）│││││，93年│││3.余天晏警│││││1月30│││訊筆錄（│││││申請語│││偵卷他字│││││音系統│││第137號││││││││第141頁││││││││）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│12│Ｃ○○│中華郵│82年12│①011172│於補辦左│1.被告於警││││政基隆│月21日│0000000│列郵局帳│訊、偵查││││光二郵│開戶，│5│戶金融卡│之自白、││││局│93年2││並於發卡│本院準備│││││月12日││後不久，│程序筆錄│││││申請核││在基隆市│自白（見│││││發金融││吉祥大樓│北檢偵字│││││卡，93││以3,000│第13333│││││年2月1││元代價售│號卷第13│││││9日核││與余天晏│至15頁、│││││發卡片││；復於開│偵緝583│││││，93年││立左列銀│號卷第13│││││2月23││行帳戶當│至14頁、│││││申請語││日，在該│同上準備│││││音系統││銀行門口│程序筆錄│││├───┼───┼────┤以2,000│）││││中國國│93年3│②036103│元至3,00│2.左揭帳戶││││際商銀│月5日│45503│0元之代│開戶資料││││民生分│││價售與余│及交易資││││行（北│││天晏。│料（見本││││檢移送││││院卷㈡基││││併辦）││││檢第0680││││││││0號函、││││││││警卷㈥第││││││││29至40頁││││││││）│└──┴───┴───┴───┴────┴────┴─────┘附表二┌──┬───┬───┬───┬────┬────┬─────┐│編號│被害人│匯款│匯款│詐欺手法│轉帳地點│認定犯罪事││││日期│金額│││實所憑證據│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│1│己○○│93年3│199998│以電話向│台北縣新│1.被害人警││││月5日│元│被害人謊│店市北新│訊指述（││││││稱其資料│路三段郵│警卷㈡第││││││遭偽卡集│局提款機│115至117││││││團使用，││頁）││││││要被害人││2.轉入帳戶││││││持提款卡││交易明細││││││至提款機││表（本院││││││更改密碼││卷㈠）││││││，使被害││││││││人陷於錯││││││││誤並依其││││││││指示連續││││││││轉出金額││││││││至庚○○││││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││1帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│2│Ｄ○○│93年2│206321│以電話向│高雄市前│1.被害人於││││月7日│元│被害人謊│鎮區中華│警訊指述│││││（起訴│稱其資料│五路正勤│（警卷㈣│││││書誤載│遭偽卡集│郵局963│第8頁至│││││為2992│團盜用，│號提款機│反面）│││││70元）│使被害人││2.轉入帳戶││││││陷於錯誤││交易明細││││││，依其指││表（警卷││││││示以金融││㈣第10頁││││││卡轉出金││）││││││額至武國││││││││勝帳戶（││││││││附表一編││││││││號2①帳││││││││戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│3│Ｂ○○│93年2│16999│以電話向│新竹市新│1.被害人於││││月11日│元│被害人謊│安路郵局│警訊指述││││││稱其身分││（警卷㈣││││││資料遭冒││第11至13││││││用，使被││頁）││││││害人陷於││2.轉入帳戶││││││錯誤，並││交易明細││││││依其指示││表（警卷││││││以金融卡││㈣第16頁││││││轉出金額││）││││││至子○○││││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││2②帳戶││││││││）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│4│Ｅ○○│93年2│687600│以電話向│馬公市中│1.被害人警││││月23日│元│欲辦理貸│正路70號│訊供述（││││、24日│（起訴│款之被害│郵政總局│警卷㈣第│││││書誤載│人謊稱欲││17至20頁│││││為3262│辦理貸款││）│││││600元│需先繳交││2.匯款單據│││││）│各種名目││（警卷㈣││││││費用，使││第21、22││││││被害人陷││、23、24││││││於錯誤連││頁）││││││續匯款至││3.轉出金額││││││子○○帳││帳戶交易││││││戶（附表││明細表（││││││一編號2││警眷㈣39││││││③帳戶）││頁）│││││││││││││││││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│5│壬○○│93年2│390580│以郵件向│宜蘭市中│1.被害人於││││月18日│元│被害人謊│山路3段7│警訊供述││││、27日│（起訴│稱中獎，│7號第一│（警卷㈣│││││書誤載│並要求被│商業銀行│第40至44│││││為6605│害人繳交││頁）│││││80元）│各種名目││2.匯款單據││││││費用，使││（警卷㈣││││││被害人陷││第46頁）││││││於錯誤，││3.轉入帳戶││││││連續匯款││交易明細││││││至子○○││表（警卷││││││帳戶（附││㈣第49頁││││││表一編號││）││││││2④帳戶││││││││）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│6│Ｊ○○│93年3│10000│以電話向│澎湖縣馬│1.被害人於│││（起訴│月3日│元│欲辦理貸│公市中華│警訊指述│││書漏未│││款之被害│路郵局│（警卷㈠│││載）│││人謊稱欲││第329至││││││辦理貸款││332頁）││││││需先繳交││2.轉入帳戶││││││各種名目││交易明細││││││費用，使││表（警卷││││││被害人陷││㈣第39││││││於錯誤，││頁）││││││連續匯款││││││││至子○○││││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││2③帳戶││││││││）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│7│宙○○│93年2│99986│以電話謊│中壢市龍│1.被害人於││││月19日│元│稱被害人│岡郵局│警訊指述││││││可減免健││（警卷㈣││││││保費，要││第63頁至││││││被害人至││反面）││││││提款機辦││2.轉入帳戶││││││理退費，││交易明細││││││使被害人││表（警卷││││││陷於錯誤││㈣第66頁││││││依其指示││）││││││以金融卡││││││││轉出金額││││││││至丑○○││││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││3）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│8│申○○│93年3│199998│以電話向│不詳│1.被害人於│││（起訴│月10日│元│被害人謊││警訊指述│││書漏未│││稱有人持││（本院卷│││載）│││其資料之││㈠基檢第││││││偽卡遭查││22022號││││││獲，要被││函第13頁││││││害人持提││）││││││款卡之提││2.匯款單據││││││款機確認││（本院卷││││││存款有無││㈠基檢併││││││被盜領，││卷第14││││││使被害人││頁）││││││陷於錯誤││3.轉入帳戶││││││依其指示││交易明細││││││以金融卡││表（警卷││││││連續轉出││㈣第90頁││││││金額至邱││）││││││言正帳戶││││││││（附表一││││││││編號4）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│9│未○○│93年2│199998│以電話向│不詳│1.被害人警││││月15日│元│被害人謊││訊指述（││││││稱其資料││警卷㈣││││││遭偽卡集││第110頁││││││團複製並││至反面）││││││製成偽卡││2.匯款單據││││││，要被害││（警卷㈣││││││人持金融││第111頁││││││卡至提款││）││││││機操作，││3.轉入帳戶││││││使被害人││交易明細││││││陷於錯誤││表（警卷││││││依其指示││㈣第114││││││以金融卡││頁）││││││，連續轉││││││││出金額至││││││││辰○○帳││││││││戶（附表││││││││一編號5││││││││①帳戶）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│10│戌○○│93年3│21898│以電話向│新竹市光│1.被害人警││││月6日│元│被害人謊│復路一段│訊指述（││││││稱其資料│495號華│警卷㈣第││││││外流被製│南銀行竹│115至116││││││成偽卡，│科分行提│頁）││││││要被害人│款機│2.轉入帳戶││││││持金融卡││交易明細││││││至提款機││表（警卷││││││更改密碼││㈣第119││││││，使被害││頁）││││││人陷於錯││││││││誤，依其││││││││指示以金││││││││融卡轉出││││││││金額至胡││││││││ 孝忠 帳戶││││││││（附表一││││││││編號5②││││││││帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│11│Ｇ○○│2月25│72000│以電話向│三峽復興│1.被害人於││││日、26│元│欲申請貸│路 誠泰銀 │警訊指述││││日││款之被害│行、中和│（偵卷331││││││人謊稱需│郵局│8號第119││││││先繳交各││至120頁││││││種名目費││）││││││用，使被││2.匯款單據││││││害人陷於││（偵卷33││││││錯誤，連││18號第12││││││續匯出金││0、121頁││││││額至胡福││）││││││山帳戶（││3.轉入帳戶││││││附表一編││交易明細││││││號6①帳││表（偵卷││││││戶）││3318號第││││││││125頁）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│12│宇○○│92年12│399428│向宇○○│嘉義縣竹│1.被害人警││││月29日│元│之妻以電│崎郵局│訊供述（││││││話謊稱欲││偵卷3318││││││貸款需先││號第126││││││繳交各名││頁至反面││││││目費用，││）││││││使宇○○││2.匯款單據││││││之妻陷於││（偵卷33││││││錯誤，連││18號第││││││續匯出金││128、129││││││額至胡福││、130頁││││││山帳戶（││）││││││附表一編││3.轉入帳戶││││││號6②帳││交易明細││││││戶）││表（偵卷││││││││3318號第││││││││134頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│13│玄○○│93年1│15000│以電話向│不詳│1.被害人於││││月8日│元│被害人謊││警訊供述││││││稱為其友││（警卷㈣││││││人並急需││第135頁││││││用錢，使││至反面）││││││被害人陷││2.轉入帳戶││││││於錯誤，││交易明細││││││以金融卡││表（警卷││││││轉出金額││㈣第138││││││至巳○○││頁）││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││6③帳戶││││││││）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│14│卯○○│93年1│27000│以電話向│高雄縣鳳│1.被害人供││││月8日│元│被害人謊│山市文衡│述（警卷││││││稱為被害│路236號│㈣第132││││││人前男友│文衡郵局│頁至反面││││││且急需用│提款機│）││││││錢，使被││2.轉入帳戶││││││害人陷於││交易明細││││││錯誤以金││表（警卷││││││融卡轉出││㈣第138││││││金額至胡││頁）││││││福山帳戶││││││││（附表一││││││││編號6③││││││││帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│15│Ｉ○○│93年1│25000│以電話向│台北市民│1.被害人於││││月29日│元│被害人謊│權東路上│警訊供述││││││稱為其友│海商業銀│（偵卷266││││││人並急需│行提款機│9號第18││││││用錢，使││至20頁││││││被害人陷││）││││││於錯誤以││2.匯款單據││││││金融卡轉││（偵卷26││││││出金額至││69號第││││││巳○○帳││21頁）││││││戶（附表││3.轉入帳戶││││││一編號6││交易明細││││││④帳戶）││表（警卷││││││││㈣第175││││││││頁）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│16│癸○○│92年12│15000│以電話向│高雄縣燕│1.被害人警││││月31日│元│欲辦理貸│巢鄉燕巢│訊指述（││││││款之被害│郵局│偵卷2669││││││人謊稱辦││號第13至││││││理貸款須││14頁）││││││先繳交各││2.匯款單據││││││名目費用││（偵卷26││││││，使被害││69號第15││││││人陷於錯││至16頁）││││││誤連續匯││3.轉入帳戶││││││出金額至││交易明細││││││巳○○帳││表（偵卷││││││戶（附表││3318號第││││││一編號6││134頁）││││││②帳戶）│││││││││││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│17│Ｆ○○│93年1│17000│以電話向│不詳│1.被害人警│││（起訴│月29日│元│被害人謊││訊指述（│││書漏未│││稱為其友││偵卷2699│││載）│││人且急需││號第22頁││││││用錢，使││23頁）││││││被害人陷││2.匯款單據││││││於錯誤轉││（偵卷26││││││出金額至││99號第24││││││巳○○帳││頁）││││││戶（附表││3.轉入帳戶││││││一編號6││交易明細││││││④帳戶）││表（警卷││││││││㈣第175││││││││頁││││││││）│├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│18│王文和│93年1│79500│以電話向│高雄縣岡│1.被害人警│││（起訴│月2日│元│欲貸款之│山鎮土地│訊指述（│││書漏未│││被害人謊│銀行│警卷㈠第│││載）│││稱須先匯││207頁）││││││保證金才││2.匯款單據││││││可貸款，││（警卷㈠││││││使被害人││第209、││││││陷於錯誤││210頁）││││││連續匯出││3.轉入帳戶││││││金額至胡││交易明細││││││福山帳戶││表（偵卷││││││（附表一││3318號第││││││編號6②││第134頁││││││帳戶）││）│││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│19│午○○│93年2│80000│以電話向│不詳│1.被害人警│││（起訴│月18日│元│被害人謊││訊指述（│││書漏未│││稱為其友││本院卷㈠│││載）│││人並急需││基檢併卷││││││用錢，使││第16頁）││││││被害人陷││2.轉入帳戶││││││於錯誤並││交易明細││││││以金融卡││表（警卷││││││轉出金額││㈣第197││││││至酉○○││頁）││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││7帳戶）│││││││││││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│20│丁○○│93年5│9998元│以手機簡│台南市東│1.被害人警││││月26日││訊向○○○區○○路│訊供述（││││││人謊稱其│1號成功│警卷㈤第││││││信用卡遭│大學光復│103至104││││││盜刷，並│校區中國│頁）││││││告知被害│國際商銀│2.轉入帳戶││││││人須持金│台南分行│交易明細││││││融卡至提│提款機│表（警卷││││││款機更改││㈤第115││││││資料，使││頁)││││││被害人陷││││││││於錯誤並││││││││依其指示││││││││以金融卡││││││││轉出金額││││││││至亥○○││││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││8①帳戶││││││││）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│21│甲○○│93年2│98998│以電話向│第一銀行│1.被害人警││││月23日│元│被害人謊│、郵局│訊指述（││││││稱其信用││警卷㈤第││││││卡遭偽卡││96至98頁││││││集團盜用││)││││││，使被害││2.轉入帳戶││││││人陷於錯││交易明細││││││誤持金融││表（警卷││││││卡依其指││㈤第101││││││示連續轉││頁）││││││出金額至││││││││亥○○帳││││││││戶（附表││││││││一編號8││││││││②帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│22│辛○○│93年2│11136│以電話向│新竹縣竹│1.被害人警││││月17日│元│被害人謊│北市嘉興│訊供述（││││││稱可退費│路457號│警卷㈤第││││││，要求被││79頁至80││││││害人持金││頁）││││││融卡至提││2.轉入帳戶││││││款機操作││交易明細││││││退費，使││表（警卷││││││被害人陷││㈤第84頁││││││於錯誤並││）││││││依照其指││││││││示持金融││││││││卡連續轉││││││││出金額至││││││││亥○○帳││││││││戶（附表││││││││一編號8││││││││③帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│23│ 李春娥 │93年2│19998│以電話向│台中縣潭│1.被害人供││││月17日│元│被害人謊│ 子鄉中山 │述（警卷│││││（起訴│稱可退健│路郵局│㈤第85頁│││││書誤載│保卡，要││至反面│││││為2000│被害人持││2.轉入帳戶│││││00元）│金融卡至││交易明細││││││提款機操││表（警卷││││││作，使被││㈤第84頁││││││害人陷於││）││││││錯誤依照││││││││其指示以││││││││金融卡連││││││││續轉出金││││││││額至 陳明 ││││││││欽帳戶（││││││││附表一編││││││││號8③帳││││││││戶）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│24│ 吳美霙 │93年5│99988│以手機簡│雲林縣褒│1.被害人警││││月26日│元│訊向被害│忠鄉三民│訊指述（│││││（起訴│人謊稱其│路 褒忠 郵│警卷㈤第│││││書誤載│信用卡遭│局提款機│107至108│││││為1000│盜刷，要││頁）│││││00元）│被害人持││2.轉入帳戶││││││金融卡至││交易明細││││││提款機旁││表（警卷││││││更改密碼││㈤第115││││││，使被害││頁）││││││人陷於錯││││││││誤並依其││││││││指示以金││││││││融卡轉出││││││││金額至陳││││││││ 明欽 帳戶││││││││（附表一││││││││編號8①││││││││帳戶）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│25│Ｈ○○│93年2│31571│以電話向│高雄市三│1.被害人警││││月18日│元│被害人謊│民郵局民│訊指述（││││││稱金融卡│壯路16號│警卷㈤第││││││遭盜刷，│郵局提款│91頁至反││││││要被害人│機│面）││││││持金融卡││2.匯款單據││││││至提款機││（警卷㈤││││││更改密碼││第92頁）││││││，使被害││3.轉入帳戶││││││人陷於錯││交易明細││││││誤並依其││表（警卷││││││指示以金││㈤第95頁││││││融卡轉出││）││││││金額至陳││││││││明欽帳戶││││││││（附表一││││││││編號8④││││││││帳戶）│││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│26│乙○○│93年3│66000│以電話向│不詳│1.被害人指││││月1日│元│欲辦理貸││述（警卷││││、2日│（起訴│款之被害││㈤第125││││、26日│書誤載│人謊稱貸││至126頁││││、27日│為9600│款前須繳││）│││││0元）│交各明目││2.匯款單據││││││費用，使││（警卷㈤││││││被害人陷││第130、││││││於錯誤連││131頁）││││││續轉出金││3.轉入帳戶││││││額至 陳奎 ││交易明細││││││戎帳戶（││表（本院││││││附表一編││卷㈡基檢││││││號9①、││第06800││││││②帳戶）││號函）│││││││││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│27│丙○○│93年3│156030│以電話向│不詳│1.被害人警││││月25至│元│欲辦理貸││訊指述（││││28日││款之被害││警卷㈤第││││││人謊稱貸││133頁至││││││款前須繳││反面）││││││交各明目││2.轉入帳戶││││││費用，使││交易明細││││││被害人陷││表（本院││││││於錯誤連││卷㈡基檢││││││續轉出金││第06800││││││額至陳奎││號函）││││││戎帳戶（││││││││附表一編││││││││號9②帳││││││││戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│38│戊○○│93年2│90000│以電話向│台北縣新│1.被害人警││││月17日│元│被害人謊│ 莊市 明志│訊供述（││││││稱為被害│路15號丹│警卷㈤第││││││人之友人│鳳郵局提│145至147││││││且急需用│款機│頁）││││││錢，使被││2.轉入帳戶││││││害人陷於││交易明細││││││錯誤連續││表（警卷││││││轉出金額││㈤第151││││││至黃○○││頁）││││││帳戶（附││││││││表一編號││││││││8帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│31│ 洪麗容 │93年2│99999│以電話向│高雄市三│1.被害人警││││月13日│元│被害人謊│民區義民│訊供述（││││││稱被害人│郵局│警卷㈥第││││││之夫帳號││10頁至反││││││密碼遭盜││面）││││││領，要被││2.轉入帳戶││││││害人持金││交易明細││││││融卡至提││表（警卷││││││款機更改││㈥第14頁││││││密碼，使││）││││││被害人陷││││││││於錯誤依││││││││其指示以││││││││金融卡轉││││││││出金額至││││││││Ａ○○帳││││││││戶（附表││││││││一編號11││││││││帳戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│32│天○○│93年3│79999│以電話向│ 高雄市楠 │1.被害人警││││月2日│元│被害人謊│梓區卓越│訊供述（││││││稱被害人│路2號中│警卷㈥第││││││銀行存款│國國際商│41頁至反││││││遭盜領，│銀提款機│面）││││││要被害人││2.匯款單據││││││持提款卡││（警卷㈥││││││至提款機││第42頁）││││││查看有無││3.轉入帳戶││││││遭盜領，││交易明細││││││使被害人││表（本院││││││陷於錯誤││卷㈡基檢││││││依其指示││第06800││││││以金融卡││號函）││││││轉出金額││││││││至至 陳錦 ││││││││盛帳戶（││││││││附表一編││││││││號12①帳││││││││戶）│││││││││││├──┼───┼───┼───┼────┼────┼─────┤│33│ 徐麗卿 │93年3│199998│以電話向│臺北縣新│1.被害人於│││（北檢│月8日│元│被害人謊│莊市幸福│警訊供述│││移送併│││稱金融卡│郵局提款│（北檢偵│││辦）│││遭盜刷需│機│卷13333││││││至提款機││號第18至││││││辦理止付││20頁）││││││，使被害││2.被害人自││││││人陷於錯││動櫃員機││││││誤並依照││儲戶交易││││││其指示以││明細表（││││││金融卡連││北檢偵卷││││││續轉出金││第13333││││││額至陳錦││號第23頁││││││盛帳戶（││）││││││附表一編││3.轉入金額││││││號12②帳││帳戶交易││││││戶）││明細查詢││││││││表（警卷││││││││㈥第35頁││││││││）│││││││││└──┴───┴───┴───┴────┴────┴─────┘