臺灣橋頭地方法院111年度金簡字第369號刑事判決

裁判字號：臺灣橋頭地方法院111年金簡字第369號刑事判決

裁判日期：民國111年12月07日

裁判案由：洗錢防制法等

臺灣橋頭地方法院刑事簡易判決111年度金簡字第369號聲請人臺灣橋頭地方檢察署檢察官被告葉宸駿上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（111年度偵緝字第591號、111年度偵字第11503號），本院判決如下：
主文葉宸駿幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣肆萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、葉宸駿知悉金融機構帳戶為個人信用之表徵，一般人無故取得他人金融帳戶使用之行徑常與財產犯罪之需要密切相關，並可預見率爾將個人金融帳戶資料交付真實姓名年籍不詳之他人，極可能供詐欺集團作為人頭帳戶使用，並用以匯入詐欺贓款後，再將詐欺犯罪所得之贓款領出，以作為掩飾犯罪所得本質及去向之工具，竟仍基於縱有人利用其所提供之金融帳戶作為詐欺取財及洗錢之犯罪工具，亦不違背其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，約定以交付帳戶可得新臺幣（下同）5萬元之代價，於民國109年7月間某時許，在高雄市鳥松區之統一超商，將其向兆豐國際商業銀行所申辦之帳號000-00000000000號帳戶（下稱兆豐銀行帳戶）之存摺及提款卡（含密碼），寄送予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，而容任詐欺集團成員藉其帳戶遂行詐欺取財及洗錢之犯罪。嗣該詐欺集團成員取得兆豐銀行帳戶之存摺、金融卡及密碼等物（下合稱兆豐銀行帳戶資料）後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，分別於附表所示時間，以附表所示之方式，詐騙附表所示 陳秀燕 等人，致其等均陷於錯誤，而於附表所示時間，匯款如附表所示之金額至兆豐銀行帳戶內，隨即遭該詐欺集團成員提領一空，以掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之來源、去向。嗣陳秀燕等人查覺有異，報警處理，始循線查知上情。
二、上揭犯罪事實，業據被告葉宸駿於本院審理時坦承不諱，核與證人即告訴人陳秀燕、 王奕靜 、 吳雅如 及 練釗 於警詢時之證述相符，並有被告申設之兆豐銀行帳戶開戶資料及客戶往來交易明細、告訴人陳秀燕提供之網路銀行轉帳交易資料；告訴人吳雅如提供之通訊軟體LINE對話紀錄翻拍照片及中華郵政公司帳戶交易資料；告訴人王奕靜提供之網路銀行轉帳交易資料；告訴人練釗提供之網路銀行轉帳交易資料在卷可稽，足認被告上開任意性自白與事實相符，應可採信。綜上，本案事證明確，被告犯行洵堪認定，應依法論科。
三、論罪科刑
(一)按刑法上之幫助犯，係對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，而未參與實施犯罪之行為者而言（最高法院88年度台上字第1270號號判決意旨參照）。刑法關於正犯、幫助犯之區別，係以其主觀之犯意及客觀之犯行為標準，凡以自己犯罪之意思而參與犯罪，無論其所參與者是否犯罪構成要件之行為，皆為正犯，其以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪，其所參與者，苟係犯罪構成要件之行為，亦為正犯。如以幫助他人犯罪之意思而參與犯罪，其所參與者又為犯罪構成要件以外之行為，則為從犯（最高法院95年度台上字第3886號判決意旨參照）。又行為人提供金融帳戶金融卡及密碼予不認識之人，固非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立同法第14條第1項一般洗錢罪之正犯；然如提供金融帳戶之行為人主觀上認識該帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得使用，他人提領後即產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之犯意，提供該帳戶之提款卡及密碼，以利洗錢之實行，應論以一般洗錢罪之幫助犯（最高法院108年度台上字第3101號判決意旨參照）。查被告將其兆豐銀行帳戶資料交予交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員後，詐欺集團成員可藉被告提供之該帳戶作為收受詐欺所得財物之工具，並得利用提款卡及密碼將匯入之特定犯罪犯罪所得提出，進而隱匿、掩飾犯罪所得去向，製造金流斷點，遮斷金流以逃避國家機關追訴，然被告僅對他人詐欺取財、洗錢犯行提供助力，尚無證據足以證明被告係以自己實施詐欺取財及洗錢犯罪之意思，或與他人為詐欺取財及洗錢犯罪之犯意聯絡，或有直接參與詐欺取財及洗錢犯罪構成要件行為分擔等情事，是核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。
(二)被告以一交付兆豐銀行帳戶資料之行為，幫助詐欺集團詐欺附表編號1至4所示之人之財物，並同時觸犯上開幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，依刑法第55條規定，應從一重論以幫助洗錢罪。
(三)被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，參與程度較正犯輕，依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。另被告就幫助洗錢犯行於本院審理時自白，亦依洗錢防制法第16條第2項規定減輕之，並依刑法第70條規定遞減之。
(四)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告將兆豐銀行帳戶資料交予不詳之人使用，幫助他人從事詐欺取財與洗錢犯行，不僅侵害附表所示之告訴人之財產法益，亦因此產生金流斷點，造成執法機關不易查緝詐欺犯罪者，危害社會治安，助長社會犯罪風氣，使附表所示告訴人遭騙所匯款項難以追查所在，切斷該特定犯罪所得與正犯間關係，致使其等難以向正犯求償，所為應予非難；另被告除本案外，尚有其他犯行曾經判處罪刑，有臺灣高等法院被告前案紀錄表在卷可考；惟念被告犯後坦承犯行，態度尚可；另考量本案交付帳戶之數目、告訴人財產上損失程度，且迄未與告訴人達成和解或調解，亦未賠償其等損失等情；兼衡被告自述國中畢業之教育程度，家境小康，無人需其扶養之家庭生活經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知易服勞役之折算標準。
四、沒收部分
(一)按犯洗錢防制法第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之，同法第18條第1項前段固定有明文，而其立法理由係為沒收洗錢行為標的之財物或財產上利益，惟該條文並未規定「不論屬於犯罪行為人與否」均沒收之，自仍以屬於犯罪行為人者為限，始應予以沒收。查被告固有將兆豐銀行帳戶資料提供詐欺集團成員遂行詐欺取財及洗錢之犯行，然無證據證明被告對告訴人匯入該帳戶內之款項具有事實上之管領權，且卷內亦乏證據證明被告就此獲有報酬，自無從依洗錢防制法第18條第1項前段規定對被告宣告沒收。
(二)又被告交付兆豐銀行帳戶之存摺、提款卡（含密碼）等物，雖係供被告犯本案犯罪所用之物，且犯罪時為被告所有，然因上開帳戶業經通報為警示帳戶，該帳戶資料已無再供詐騙使用之可能，且因並未扣案，是應認上開物品之沒收欠缺刑法上之重要性，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收或追徵。
五、依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。
本案經檢察官謝長夏聲請以簡易判決處刑，檢察官陳俐吟到庭執行職務。
中華民國111年12月7日
橋頭簡易庭法官李冠儀以上正本證明與原本無異。
中華民國111年12月7日
書記官顏宗貝附錄本判決論罪法條：
中華民國刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條第1項有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。
附表：
編號告訴人詐騙時間、手法匯款時間匯款金額（新臺幣）1陳秀燕不詳詐欺集團成員於110年7月14日19時58分許，佯為華帥飯店及銀行人員向陳秀燕訛稱：因操作失誤續訂團體房10間，需依指示取消等語，致陳秀燕陷於錯誤，而依指示匯款。110年7月14日20時27分許9,999元2王奕靜不詳詐欺集團成員於110年7月14日20時30分許，佯為風華旅店及銀行客服人員向王奕靜訛稱：因誤刷卡號，需依指示取消等語，致王奕靜陷於錯誤，而依指示匯款。110年7月14日20時38分許4萬9,963元110年7月14日20時40分許5,123元3吳雅如不詳詐欺集團成員於110年7月14日20時22分許，佯為網購平台Lulus客服及郵局客服人員向吳雅如訛稱：因操作不當誤下訂20件衣服，需依指示取消等語，致吳雅如陷於錯誤，而依指示匯款。110年7月14日20時55分許2萬5,025元4練釗不詳詐欺集團成員於110年7月14日20時11分許，佯為露天拍賣及臺灣銀行客服人員向練釗訛稱：因購買商品出現錯誤，導致臺灣銀行帳戶遭警示，需依指示操作等語，致練釗陷於錯誤，而依指示匯款。110年7月14日20時39分許9,999元110年7月14日20時40分許（以兆豐銀行帳戶交易明細時間為準）9,999元110年7月14日20時41分許（以兆豐銀行帳戶交易明細時間為準）9,999元