臺灣士林地方法院刑事簡易判決
114年度簡字第187號
公訴人臺灣士林地方檢察署檢察官
被告邱麗月
選任辯護人廖虹羚律師
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第20219號），嗣於審理程序中自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑，爰不經通常程序（114年度訴字第347號），判決如下：
主 文
邱麗月犯幫助犯修正前洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑貳月，併科罰金新台幣貳萬元，如易服勞役，以新台幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本案犯罪事實、證據暨應適用之法條，除補充被告於本院審理程序時所為之自白，及本件新舊法比較結果，應適用修正前洗錢防制法第14條第1項之規定，其餘均引用如附件檢察官起訴書之記載。
二、爰審酌被告本件犯行之非是，及告訴人所受之損失，而兼衡其犯罪之動機、目的、手段、犯罪後之態度，暨被告之智識程度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知易服勞役之折算標準。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
四、如不服本判決，應於收受送達判決之日起20日內，向本院提起上訴（須附繕本）。
本案經檢察官王堉力提起公訴，檢察官王芷翎到庭執行職務。
中 華 民 國 114 年 7 月 23 日
刑事第二庭法 官梁志偉
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本)「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人對於判決如有不服請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
書記官 羅淳柔
中 華 民 國 114 年 7 月 23 日
附錄本案論罪科刑法條
修正前洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
臺灣士林地方檢察署檢察官起訴書
113年度偵字第20219號
被 告 邱麗月 女 74歲（民國00年0月0日生）
住○○市○○區○○路00巷00號7樓
之11
國民身分證統一編號：Z000000000號
選任辯護人 黃聖展 律師
上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、邱麗月明知一般人申請金融帳戶使用並無困難，而無故取得他人金融帳戶使用之行徑常與財產犯罪密切相關，且得預見將自己帳戶及提款卡提供予不認識之他人使用，可能幫助掩飾或隱匿他人因犯罪所得財物，致使被害人及警方追查無門，詎仍基於幫助詐欺、洗錢之未必故意，於民國113年6月15日，將其所申辦第一商業銀行帳號000-00000000000號帳戶(下稱第一帳戶)及中華郵政帳號000-00000000000000號帳戶(下稱郵局帳戶)之金融卡，以超商交貨便之方式，寄送予真實姓名、年籍不詳之詐欺集團成員「 董舒雅 」使用。嗣「董舒雅」取得上開帳戶資料後，即與所屬詐欺集團之其他成員，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢等犯意聯絡，以謊稱欲購買 丁巧容 於社群網站Facebook刊登販售之商品，並提供虛偽連結，再要求丁巧容依詐欺集團成員指示進行實名認證方能交易為由，致丁巧容陷於錯誤，分別於附表所示時間，依詐欺集團成員指示，匯入如附表所示之金額至上開2帳戶，以此方式掩飾、隱匿該犯罪所得來源及去向。嗣丁巧容發覺有異，報警始悉上情。
二、案經丁巧容訴由臺北市政府警察局士林分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號
證據名稱
待證事實
1
被告邱麗月之陳述
坦承有於上開時間，將上開2帳戶之提款卡寄送予詐欺集團成員，然矢口否認有何詐欺犯行，辯稱：伊只是要申請基金，而且沒有提供密碼，不知錢是怎麼轉出去的等語。
2
告訴人丁巧容於警詢時之指訴
告訴人遭詐欺並匯款之事實。
3
告訴人與通訊軟體Messenger暱稱「AlexanderDorsey」對話紀錄截圖1份
詐欺集團成員對告訴人施用詐術之事實。
4
被告與詐欺集團成員之通訊軟體Line對話紀錄1份
被告明知詐欺集團向其索取提款卡及帳戶資料，仍基於幫助詐欺、洗錢之未必故意，依詐欺集團成員指示寄出上開2帳戶提款卡之事實。
5
上開2帳戶之申登資料、交易明細各1份
1.證明本案帳戶為被告所申設之事實。
2.證明告訴人遭詐騙後，匯款至本案帳戶，且旋遭轉匯一空之事實。
6
本署112年度偵字第16102號不起訴處分書1份
被告前因提供另1郵局帳戶並親自提領詐欺款項，而業經本署偵查程序結束，應可得而知將上開2帳戶提供予不認識之他人使用，可能幫助掩飾或隱匿他人因犯罪所得財物，致使被害人及警方追查無門，卻仍提供上開2帳戶提款卡與真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，顯有幫助詐欺、洗錢未必故意之事實。
二、被告邱麗月行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，於同年0月0日生效施行。新法第2條將洗錢定義區分掩飾型、阻礙或危害型及隔絕型，掩飾型之定義為隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源，仍屬於洗錢行為。又洗錢行為之刑事處罰，新法除條文自舊法第14條移列至新法第19條外，另依洗錢之數額區分刑度，新法第19條第1項規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金」；舊法第14條第1項規定「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣五百萬元以下罰金」、同條第3項規定「前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑」，本案各被害人損失之總金額未逾1億元，屬於新法第19條第1項後段行為，刑度上限為有期徒刑5年；舊法未區分洗錢之數額，刑度上限均為有期徒刑7年，屬於不得易科罰金之罪，經新舊法比較後，依照刑法第2條第1項規定「行為後法律有變更者，適用行為時之法律。但行為後之法律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律」，認為新法較有利於被告，是本件被告所涉洗錢行為應以修正後洗錢防制法第19條第2項、第1項後段規定論處。核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以一行為同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條本文之規定，從一重即幫助洗錢罪處斷。被告係以幫助之犯意，參與詐欺取財、洗錢構成要件以外之行為，為幫助犯，請依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣士林地方法院
中 華 民 國 114 年 2 月 4 日
檢 察 官 王 堉 力
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 2 月 10 日
書 記 官 黃 瑜 敏
所犯法條：
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒
刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新
臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號
時間
金額(新臺幣)
收款帳戶
1
113年6月18日17時54分許
143,709元
郵局帳戶
2
113年6月18日18時14分許
49,143元
第一帳戶
3
113年6月18日18時17分許
14,051元
第一帳戶
4
113年6月18日18時25分許
9,999元
第一帳戶
5
113年6月18日18時29分許
9,998元
第一帳戶
6
113年6月18日18時30分許
9,997元
第一帳戶
7
113年6月18日18時33分許
4,998元
第一帳戶